第三方支付牌照申請材料

百度文庫-百度文庫-讓每個人平等地提升自我PAGEPAGE19第三方支付牌照申請材料篇一：申請《第三方支付牌照》所需資料第三章申請資料第十四條申請人應當向中國人民銀行杭州中心支行提交下列資料：（一組織機構設置、擬申請支付業(yè)務的具體類型等。（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）的公章。（三）部門備案，加蓋工商部門相關證明戳記。（四）并提供相應證明文件。（五）應提交最近一年及一期經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報1具體會計科目。（六）支付業(yè)務可行性研究報告，應包括：擬從事支付業(yè)務的市場前景分析；付業(yè)務到完成客戶委托支付業(yè)務各環(huán)節(jié)的業(yè)務內容以及相關的資金流轉情況；擬從事支付業(yè)務的技術實現(xiàn)手段；別支付業(yè)務各環(huán)節(jié)分別進行說明；擬從事支付業(yè)務的經(jīng)濟效益分析。申請人擬申請業(yè)務可行性研究報告。（七）反洗錢措施驗收材料，應包括：反洗錢內部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理錢調查的內部程序、反洗錢工作保密措施。反洗錢崗位設置及職責說明，載明負責反洗錢工及其聯(lián)系方式。開展可疑交易監(jiān)測的技術條件說明。（八）總行認可的檢測機構出具的檢測報告和中國人民銀行總行認可的認證機構出具的認證證書。（九）員的履歷說明及學歷、技術職稱相關證明材料。（十）員在居住地居住3（十一）主要出資人的相關材料，應包括：申請人關于出資人之間關聯(lián)關系的說明。主要出資人的營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件。主要出資人的信息處理支持服務合作機構出具的的公章。主要出資人最近兩年及最近一期經(jīng)會計師事務所細說明及證明材料。主要出資人最近三年未利用支付業(yè)務實施犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰的證明材料行為的，申請人還應提供相關說明及證明材料。業(yè)務許可證復印件以及準予其投資支付機構的證明文件。（十二）請日未挪用客戶備付金及不以任何方式挪用客戶備付金的聲明、重大突發(fā)事件下客戶備付金權益保障應急預案等材料。（十三）表人簽署并加蓋公章。第三方支付牌照申請流程一，總指引1，規(guī)范支付行為23，保障消費者權益4，促進支付行業(yè)發(fā)展二，申請流程1，準備相關申請材料；參考《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》四十二條；重點提示：1）公司章程、公章、注冊實繳資本（銀行憑證2）直接申請人占50%以上股份；五名以上金融/支付行業(yè)高級管理人員；3）102公司服務合同；企業(yè)無犯罪記錄；企業(yè)兩年盈利；4）支付業(yè)務可行性研究報告（重要）市場機會；市場計劃（目標，定位，戰(zhàn)略）企業(yè)競爭力，swot；產(chǎn)品、技術闡述；業(yè)務推廣及運營管理辦法；主要體現(xiàn)：業(yè)務流、產(chǎn)品流、資金流主要體現(xiàn)：企業(yè)本身能力；5）第十五條《辦法》第十一條第（八）安全檢測認證證明，是指據(jù)以表明支付業(yè)務設施符合中國人應當包括檢測機構出具的檢測報告和認證機構出具的認證等等；主要檢查：功能（基礎功能轉賬、支付能；性能（并發(fā)操作；交易風險（大額交易、異常交易-監(jiān)控；安全性（異地備份、應用級別備份；文檔（運維管理制度文檔、系統(tǒng)需求文檔、系統(tǒng)解決方案等文檔；F.測試、檢測（&）（一把手秘書處/非金融機構備付金管理辦法；互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務管理辦法；2，申請部門：——各地中心支行（）11所示：申請周期及費用：篇二：第三方支付牌照的申請條件及相關知識支付知識（一）或股份有限公司，且為非金融機構法人。（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額。申請人億元人民幣；擬在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）3低限額為實繳貨幣資本。（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人。申請人的主要出資10%以上股權的出資人，且應當符合以下條件：為依法設立的有限責任公司或股份有限公司；截至申請日，連續(xù)為金融機構2223（四）5專業(yè)的中級技術職稱且從事支付結算業(yè)務或金融信息處理23（五存等預防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施。（六）有符合要求的支付業(yè)務設施。包括支付業(yè)務處（七）和系統(tǒng)運行維護職能的部門。（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施。（九）3付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰?！镜谌街Ц杜普盏挠蓙怼?專業(yè)性要求更高的金融領域，如基金、保險等理財服務市場。強大的功能使那么多企業(yè)為其癡迷？它又在市場經(jīng)濟中扮演何種角色？下面為您揭秘：【第三方支付牌照的種類】（一）銀行卡收單（二）網(wǎng)絡支付（三）預付卡的發(fā)行與受理【3類支付牌照的功能及經(jīng)營范圍】收單是指通過銷售點（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收點終端收單業(yè)務，在收單業(yè)務中有3大參與方，分別是：發(fā)卡行、收單機構、銀行卡組織。收單業(yè)務的商業(yè)模式是：當持卡人通過POS機進行一筆交易，收單業(yè)務的參與方會收取一定的手續(xù)費。手續(xù)費的標準由央行來制定，根據(jù)行業(yè)不0.38%-1.25這些手續(xù)費就是收單服務的參與方在收單業(yè)務上的收入。網(wǎng)絡支付牌照經(jīng)營范圍的定義是通過互聯(lián)網(wǎng)在收付款平與收單業(yè)務相當。最后說下預付卡的發(fā)行與受理。所謂預付卡是指以營利包括采取磁條、芯片等技術以卡片、密碼等形式發(fā)行的預付卡。預付卡支付除了可以收到與網(wǎng)上支付和收單業(yè)務同樣的支付手續(xù)費以外，最大的不同就是預付卡可以實現(xiàn)資金沉淀。顯而易見的好處是預付卡發(fā)行商可以賺到沉淀資金的利息。除此之外，預付卡還有一個比較隱秘的收入來源，那就是死卡率。死卡就是在預付卡規(guī)定的有效消費期里面還未被使用的剩余金額，這些金額會變成預付卡公司的收入。如果加上死卡的收入，預付卡的利潤率也是相當高滴。第三方支付牌照的發(fā)放讓電子支付企業(yè)收到了來自監(jiān)靠的數(shù)據(jù)支持。關于POS收單業(yè)務1、商戶在受理銀聯(lián)卡時，無需識別卡片的發(fā)卡機構，只要確認銀行卡是否帶有（銀聯(lián)）標志即可受理。2（清算流程）和（手續(xù)費）上與境內發(fā)行的銀聯(lián)卡完全一致。3、部分港澳地區(qū)發(fā)行的銀聯(lián)卡卡面的文字以（英文）為主，商戶不應該以卡片上的文字作為識別該卡是否外卡的依據(jù)。4港幣或澳門幣卡，收到的清算資金均為（人民幣。5資金均為人民幣，貨幣兌換工作由（中國銀聯(lián)）進行。作為獨立機構提供的交易支持平臺。也是中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟高XXXX到了金融理財巨大的市場。突圍策略第三方支付命懸一線轉型瞄準綜合金融服務士告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。介，貸。金融服務極為有利。P2PP2P試水綜合金融服務723全面規(guī)劃專業(yè)發(fā)展路線，培養(yǎng)專業(yè)級外包服務商。針對中小企業(yè)市場，快錢圍繞“支付疊加應用”的發(fā)展戰(zhàn)略，針對中小企業(yè)的應用場景，疊加多種創(chuàng)新產(chǎn)品，形成了包括高效收單、金融服務、會員管理、預付卡、理財?shù)仍趦鹊囊徽字行∑髽I(yè)解決方案。將業(yè)務范圍由單純的電子支付延展到更為廣闊的信息化金領域。匯付天下一位人士告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，目前跟匯付合作的銀行包含國有四大行、全國性股份行、城商行等不同類型。而據(jù)記者了解，匯付天下本周已成立獨立的匯付金融公用業(yè)務篇三：第三方支付申請牌照時材料清單申請牌照時甲方需提供的材料清單需提供的內容（一）書面申請申請人的名稱、住所（含注冊地址、經(jīng)營地址型等；各部門的具體職能?！吨Ц稑I(yè)務許可證申請信息表》加蓋申請人公章。（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件（三）公司章程（四）驗資證明（五）經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告（七）反洗錢措施驗收材料（八）技術安全檢測認證證明技術檢測的相應檢測環(huán)境的準備和問卷調查。（九）高級管理人員的履歷材料?要求務負責人、技術負責人或實際履行上述職責的人員。括姓名、職務、專業(yè)和從業(yè)年限等。5（畢業(yè)證+學歷證）（注：高級管理人員的履歷說明包括姓名、職務、學歷、從業(yè)經(jīng)歷（注明各從業(yè)階段的具體時間、工作單位、崗位等。5條件：從事支付結算業(yè)務或金融信息處理業(yè)務2或從事會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全工3（十）申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料和承諾函。（十一）主要出資人的相關材料主要出資人包括擁有申請人實際控制權的出資人和持10第八、九條。主要出資人的相關材料包括以下內容：落款并加蓋公章。主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）申請人公章。主要出資人的信息處理支持服務合作機構出具的業(yè)公章；并隨附合作合同或協(xié)議復印件。合作證明具體內容可為：茲證明自××年×月起截至申請日，×××公司為我行（我公司）提供信息處理支持服務（理支持服