風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

篇一：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告分公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告依據(jù)省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知〔陜202311號(hào)2023年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)狀況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)展了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開(kāi)展?fàn)顩r報(bào)告如下：一、根本狀況2023年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收率；全年直接賠二、風(fēng)險(xiǎn)排查各方面狀況1、承保方面〔一〕公司不存在虛假承保問(wèn)題〔1〕公司不存在通過(guò)虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)展承保的狀況〔〕不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的狀況〔3〕不存在套〔鴛鴦單際信息不全都的狀況〔4〕不存在對(duì)保單進(jìn)展跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的狀況。〔三〕公司不存在虛假退保問(wèn)題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)展虛假批改、退?；蜃N(xiāo)，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的狀況〔〕〔2〕不存在沖銷(xiāo)虛掛的應(yīng)收保費(fèi)?！?〕不存在違規(guī)沖銷(xiāo)真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。〔四〕公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)員、專(zhuān)業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的狀況?！参濉彻緡?yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審批或備案條款費(fèi)率的狀況〔1〕不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承?！?〕不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。〔六〕公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。但在自查中覺(jué)察個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫(xiě)要素不齊，有些單位車(chē)輛投保單未加蓋客戶(hù)簽章，特別商定存在不確定的沖突用語(yǔ)等等。2、實(shí)收保費(fèi)方面自查中沒(méi)有覺(jué)察有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的狀況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒(méi)有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的狀況下通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的狀況發(fā)生。3、退保方面通過(guò)自查全部退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，依據(jù)程序嚴(yán)格批退，沒(méi)有覺(jué)察虛假批退、退?；蜃N(xiāo)已生效保單的狀況。理賠方面4、財(cái)務(wù)方面檢查中未覺(jué)察有費(fèi)用列支科目不正確。5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面自查中沒(méi)有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)審批或備案條款、費(fèi)率的狀況，無(wú)擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。7、內(nèi)部管控方面通過(guò)自查完善內(nèi)掌握度，無(wú)違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無(wú)私自擔(dān)保和資金借貸等狀況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等狀況發(fā)生。8、資金使用方面經(jīng)自查資金治理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度，未覺(jué)察存在違規(guī)資金的狀況。9、理賠方面檢查中沒(méi)有覺(jué)察存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的狀況和行為；也沒(méi)有變相向汽車(chē)修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒(méi)有通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。三、緣由分析及問(wèn)題整改自查中覺(jué)察的以上問(wèn)題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等緣由，也有對(duì)政策的學(xué)習(xí)理解把握不準(zhǔn)的因素，通過(guò)“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素養(yǎng)，增加責(zé)任心，對(duì)業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)展彌補(bǔ)和財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告2023年9月-10一、成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作組員的××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。二、認(rèn)真爭(zhēng)論、制定方案我行實(shí)際狀況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)展全面排查，對(duì)小額信貸、假冒〔柜員卡有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)展“地毯式”檢查，親熱關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)視。三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng)〔一〕客戶(hù)盡職調(diào)查狀況。對(duì)于客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，我行能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶(hù)，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶(hù)；對(duì)于自然人開(kāi)戶(hù)，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶(hù)。經(jīng)自查，沒(méi)有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。〔二〕大額和可疑交易報(bào)告狀況。對(duì)于大額的可疑交易，我行肯定能夠依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)報(bào)告并未覺(jué)察有可疑交易?！踩彻駟T治理方面：建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)展業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。主管柜員按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)展核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)展事后監(jiān)視。柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。〔四〕印章、重要空白憑證治理方面：業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接依據(jù)我行治理規(guī)定進(jìn)展操作。重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象?！参濉巢閹?kù)制度方面：1.按規(guī)定對(duì)支行營(yíng)業(yè)部及分理處進(jìn)展查庫(kù)、碰庫(kù)。2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象?！擦炽y行卡業(yè)務(wù)方面：空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證治理。廢卡準(zhǔn)時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開(kāi)卡等現(xiàn)象。按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。〔七〕信貸業(yè)務(wù)方面：我行嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)展發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。對(duì)小額信貸業(yè)務(wù)，依據(jù)現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)展全面審查，實(shí)地調(diào)查，并依據(jù)相關(guān)程序進(jìn)展貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后治理工作?！舶恕称渌矫妫喊匆?guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。定期進(jìn)展錄像檢查。我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。開(kāi)展“九種人”深度排查。通過(guò)檢查員工思想、行為標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)視，對(duì)“九種人”進(jìn)展了重點(diǎn)排查，此次自查中未覺(jué)察違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中覺(jué)察的問(wèn)題1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。2.業(yè)務(wù)操作人為掌握程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，大局部業(yè)務(wù)的操作、掌握、審核、監(jiān)視都依靠人工掌握，而員工素養(yǎng)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)峻。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。五、整改措施從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)性。撤銷(xiāo)及交易業(yè)務(wù)的操作標(biāo)準(zhǔn)。組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)。制定培訓(xùn)打算，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)一線(xiàn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增加關(guān)于賬戶(hù)治理、支付結(jié)算、反洗錢(qián)等規(guī)章制度學(xué)問(wèn)，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范力量。樂(lè)觀加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)治理標(biāo)準(zhǔn)化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，提高執(zhí)行力。對(duì)檢查中覺(jué)察違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，依照《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》準(zhǔn)時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。六、意見(jiàn)建議依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知同一自然人代理兩個(gè)以上單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系、地址等一樣的，實(shí)行回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人供給的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)掌握，對(duì)于信息不全都的狀況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開(kāi)戶(hù)。對(duì)于規(guī)章制度中的局部具有肯定敏捷性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，削減柜員敏捷操作的空間，以避開(kāi)操作隨便，削減風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)于大額可疑交易，一線(xiàn)柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議實(shí)行適當(dāng)措施以區(qū)分用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)此次自查，我行找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中肯定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)視，提高生疏，進(jìn)一步增加全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康穩(wěn)健的進(jìn)展供給有力的保障?！痢林?022年十月九日篇三：關(guān)于對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告2023年3月14日至2023年3月23xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)部2023業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問(wèn)題進(jìn)展整改的通知〔[2023]130號(hào)，接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求營(yíng)業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真比照檢查中存在問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：簽名確認(rèn)。訂保管。件a4我部近日已對(duì)2023年珠江平安卡開(kāi)戶(hù)資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)展了裝訂保管，下20236〕我部下來(lái)將連續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與治理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專(zhuān)用卡次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶(hù)使用。我部將連續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定我部對(duì)atm客戶(hù)，并做好清算工作。我部對(duì)atm淹沒(méi)的銀行卡，做到準(zhǔn)時(shí)取出并登記到《淹沒(méi)卡登記簿卡的處理和交接工作。20233112023下來(lái)將連續(xù)做好按季上繳工作。我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后做好對(duì)作廢卡的治理和上繳工作。通過(guò)此次檢查與整改，我部從中覺(jué)察了不少問(wèn)題，今后，我部將連續(xù)努力做好如下工作：1操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改生疏，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的生疏，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞治理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有