信托業(yè)務(wù)各渠道政策說明20110525(下發(fā)版)

信托業(yè)務(wù)各渠道政策說明2011年5月信托綜合開拓部是依托平安集團(tuán)資源優(yōu)勢(shì)，通過與集團(tuán)內(nèi)部各渠道合作，開展信托產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)部門，同時(shí)也負(fù)責(zé)與外部第三方的代銷/居間業(yè)務(wù)合作，如銀行、證券、代理機(jī)構(gòu)等平安財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)平安養(yǎng)老險(xiǎn)平安證券平安銀行新渠道/網(wǎng)銷平安人壽信托綜拓信托綜拓目前合作渠道信托綜拓目前的銷售費(fèi)用分配方式＝＋信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用信托營銷中心組織利益渠道方銷售費(fèi)用信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用是在信托營銷中心和渠道方進(jìn)行分配的:1)對(duì)于個(gè)/產(chǎn)/養(yǎng)/證四個(gè)渠道的渠道方銷售費(fèi)用為信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%.2)平安銀行及外部代銷渠道銷售費(fèi)用根據(jù)合作產(chǎn)品逐一確定（本材料不作詳述）20%100%80%渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策壽險(xiǎn)渠道銷售費(fèi)用政策個(gè)推信的服務(wù)費(fèi)用是信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%，它由四部份組成：1、業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金；2、部經(jīng)理（展業(yè)課長(zhǎng)）津貼；3、機(jī)構(gòu)委托管理費(fèi)用；4、壽險(xiǎn)總部委托管理費(fèi)用，分配比例如下：=+75%16.5%100%2.5%+個(gè)銷信服務(wù)費(fèi)用業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金營業(yè)部經(jīng)理/展業(yè)課長(zhǎng)津貼機(jī)構(gòu)委托管理費(fèi)

+總部委托管理費(fèi)6%二級(jí)機(jī)構(gòu)三級(jí)機(jī)構(gòu)

+3.3%13.2%說明:本文所有銷售費(fèi)用政策均參照公司多年期產(chǎn)品分年發(fā)放政策執(zhí)行，具體請(qǐng)參考公司相關(guān)文件（后面產(chǎn)/養(yǎng)/證渠道費(fèi)用政策相同）信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%6舉例：陽光私募類產(chǎn)品銷售費(fèi)用率為1%，其中壽險(xiǎn)渠道費(fèi)用率0.8%假設(shè)：業(yè)務(wù)員推介客戶購買100萬的陽光私募產(chǎn)品，則業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金=100萬*0.8%*75%=6000元部經(jīng)理津貼=100萬*0.8%*6%=480元壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)組織費(fèi)用=100萬*0.8%*16.5%=1320元壽險(xiǎn)總部組織費(fèi)用=100萬*0.8%*2.5%=200元說明：部份產(chǎn)品服務(wù)費(fèi)用需分年發(fā)放

壽險(xiǎn)渠道的考核政策（業(yè)績(jī)）（一）晉升考核的規(guī)定營銷和區(qū)拓系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長(zhǎng)期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金計(jì)入相應(yīng)《基本法》參與正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核中個(gè)人月均FYC的考核，但累計(jì)金額不超過考核條件中個(gè)人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的10%；（二）維持考核的規(guī)定營銷和區(qū)拓系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長(zhǎng)期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金計(jì)入相應(yīng)《基本法》參與個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）維持考核，但累計(jì)金額不超過考核條件中個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的30%，其中轉(zhuǎn)正后第一次、第二次參加考核的正式業(yè)務(wù)員，累計(jì)金額不超過其考核條件中個(gè)人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的50%；8壽險(xiǎn)渠道考核政策（件數(shù)）（一）晉升考核的規(guī)定營銷系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長(zhǎng)期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金累計(jì)達(dá)到300元為一件（區(qū)拓系列800元為一件），計(jì)入相應(yīng)《基本法》參與正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核，但同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件；（二）維持考核的規(guī)定營銷系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長(zhǎng)期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金累計(jì)達(dá)到300元為一件（區(qū)拓系列800元為一件），計(jì)入相應(yīng)《基本法》參與維持考核，但同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件；渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策=+75%100%產(chǎn)銷信銷售費(fèi)用業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金產(chǎn)險(xiǎn)組織利益25%每月公司根據(jù)產(chǎn)品銷售費(fèi)用管理暫行辦法核算以個(gè)人居間方式結(jié)算按月結(jié)算，根據(jù)深圳地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)代繳個(gè)人所得稅信托以支付產(chǎn)險(xiǎn)每年的明星會(huì)費(fèi)用方式對(duì)沖，產(chǎn)險(xiǎn)總部追加可用預(yù)算至產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部留存25%*20%進(jìn)利潤(rùn)25%*20%機(jī)構(gòu)可用費(fèi)用25%*60%產(chǎn)銷信銷售費(fèi)用政策信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%產(chǎn)品類別折標(biāo)系數(shù)舉例：以銷售1000萬產(chǎn)品方業(yè)務(wù)，折為主業(yè)保費(fèi)證券/基金類0.30300.00股權(quán)投/融資類0.60600.00房地產(chǎn)類0.18180.00現(xiàn)金類0.12120.00年金類0.18180.00結(jié)構(gòu)性融資類0.15150.00考核政策說明:1、業(yè)務(wù)員考核：綜合金融業(yè)績(jī)考核占比不能超30%（含）2、業(yè)務(wù)員晉升：在符合保級(jí)條件下，綜合金融業(yè)績(jī)?nèi)~計(jì)入晉升評(píng)定，不設(shè)上限；產(chǎn)銷信的考核政策（折標(biāo)）渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策平安銀行渠道政策養(yǎng)銷信銷售費(fèi)用政策=+75%100%養(yǎng)銷信銷售費(fèi)用業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)津貼每月公司根據(jù)產(chǎn)品銷售費(fèi)用管理暫行辦法核算養(yǎng)銷信的銷售費(fèi)用信托與養(yǎng)老險(xiǎn)總對(duì)總結(jié)算，養(yǎng)老險(xiǎn)總部再按以上比例進(jìn)行分配機(jī)構(gòu)組織利益11.3%+養(yǎng)老險(xiǎn)總部預(yù)留13.7%信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%養(yǎng)銷信考核政策（折標(biāo)）折標(biāo)比例=N*25%/2.9%*3(N為總結(jié)算費(fèi)用率)

1、所有綜合金融產(chǎn)品均計(jì)入養(yǎng)老險(xiǎn)直銷渠道業(yè)務(wù)員、中介渠道中介專員和渠道經(jīng)理、個(gè)銷綜拓渠道專員考核。其中個(gè)銷渠道專員自身綜合金融業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的80％可計(jì)入考核；各渠道業(yè)務(wù)員、渠道經(jīng)理、專員計(jì)入考核的綜合金融標(biāo)保上限為各渠道業(yè)務(wù)員、渠道經(jīng)理或?qū)T各職級(jí)相應(yīng)考核標(biāo)準(zhǔn)的40%。2、綜合金融客戶納入養(yǎng)老險(xiǎn)直銷渠道業(yè)務(wù)員客戶數(shù)考核，納入考核的綜合金融客戶數(shù)上限為2個(gè)?？蛻魳?biāo)保標(biāo)準(zhǔn)與直銷渠道基本法一致。說明：N為上頁中的養(yǎng)銷信的銷售費(fèi)用/信托規(guī)模，如費(fèi)用分年發(fā)放，則對(duì)應(yīng)的折標(biāo)也是分年計(jì)入折標(biāo)的。渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策=+75%100%