法治工商進(jìn)基層

法治工商進(jìn)基層

當(dāng)前工商執(zhí)法熱點(diǎn)難點(diǎn)

分析與探討江西省工商局2016.7法治工商進(jìn)基層

當(dāng)前工商執(zhí)法熱點(diǎn)難點(diǎn)分析與探討一、市場(chǎng)監(jiān)督管理工作二、廣告監(jiān)督管理工作三、個(gè)體私營(yíng)監(jiān)管、企業(yè)注冊(cè)登記、企業(yè)監(jiān)督管理四、網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管工作五、公平交易監(jiān)管工作六、商標(biāo)監(jiān)管與服務(wù)七、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)市場(chǎng)監(jiān)管——?jiǎng)赢a(chǎn)抵押登記業(yè)務(wù)一、動(dòng)產(chǎn)抵押登記概述發(fā)揮動(dòng)產(chǎn)抵押登記職能，服務(wù)中小企業(yè)融資是工商行政管理部門的一項(xiàng)工作職責(zé)。動(dòng)產(chǎn)抵押登記制度，對(duì)于增進(jìn)交易安全、促進(jìn)交易達(dá)成和融資、保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)、解決中小企業(yè)在資金流動(dòng)和周轉(zhuǎn)上的困難具有極為重要的作用。

法律背景：

1995年10月1日起施行的《擔(dān)保法》第33條、第34條、第42條、第44條；2007年10月1日起施行的《物權(quán)法》第180條、第181條、第189條等分別對(duì)抵押人、抵押權(quán)人、抵押物、登記機(jī)關(guān)等作了規(guī)定。

《企業(yè)信息公示暫行條例》第6條：工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，公示其在履行職責(zé)過(guò)程中產(chǎn)生的下列企業(yè)信息：（二）動(dòng)產(chǎn)抵押登記信息......應(yīng)當(dāng)自產(chǎn)生之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以公示。

《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》(國(guó)家工商總局2007年第30號(hào)令)第2條規(guī)定：企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者以現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的，應(yīng)當(dāng)向抵押人住所地的縣級(jí)工商行政管理部門（以下簡(jiǎn)稱動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)）辦理登記。動(dòng)產(chǎn)抵押登記概述

二、動(dòng)產(chǎn)抵押登記的概念:動(dòng)產(chǎn)抵押登記是工商行政管理部門應(yīng)抵押合同雙方當(dāng)事人要求，依法對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)進(jìn)行登記的行為。三、動(dòng)產(chǎn)抵押登記的作用:動(dòng)產(chǎn)抵押登記對(duì)于利用擔(dān)保功能、保障交易安全、保護(hù)債權(quán)人和第三人利益，具有十分重要的作用。具體來(lái)看：１、登記是抵押對(duì)抗第三人生效的必要條件。抵押權(quán)自抵押合同簽訂之日起設(shè)立。也就是說(shuō)，雖然訂立了動(dòng)產(chǎn)抵押合同，抵押權(quán)也具有效力，但不辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記的，抵押權(quán)不能對(duì)抗善意第三人。2、便于債權(quán)人查看抵押人曾否抵押，作出是否接受該抵押擔(dān)保的決定。

動(dòng)產(chǎn)抵押登記管轄3、有利于確定抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)順序。《物權(quán)法》第199條規(guī)定，抵押權(quán)已登記的，按照抵押登記的先后順序清償。辦理抵押權(quán)登記后，可以明確抵押權(quán)的實(shí)行順序。管轄動(dòng)產(chǎn)抵押登記管轄是指工商行政管理部門依法受理動(dòng)產(chǎn)抵押登記的分工。法律規(guī)定：《物權(quán)法》第181條規(guī)定，經(jīng)當(dāng)事人書面協(xié)議，企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者可以將現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押?！段餀?quán)法》第189條規(guī)定：企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者以本法第181條規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)向抵押人住所地的工商行政管理部門辦理登記。

動(dòng)產(chǎn)抵押登記管轄《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》第2條規(guī)定：企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者以現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押的，應(yīng)當(dāng)向抵押人住所地的縣級(jí)工商行政管理部門（以下簡(jiǎn)稱動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)）辦理登記。應(yīng)注意的問題：移動(dòng)設(shè)備的抵押登記管轄。移動(dòng)設(shè)備是指經(jīng)常變換使用地點(diǎn)的設(shè)備。如建筑企業(yè)的建筑機(jī)械設(shè)備等，一段時(shí)間在甲地使用，而過(guò)一段時(shí)間又到乙地使用。按屬人原則，應(yīng)在抵押人住所地登記。動(dòng)產(chǎn)抵押登記范圍一、動(dòng)產(chǎn)范圍作為動(dòng)產(chǎn)抵押物必須是可以轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)，只有可以轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)，才能實(shí)現(xiàn)擔(dān)保的目的。根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，工商行政管理部門可以辦理抵押的動(dòng)產(chǎn)必須具備以下幾個(gè)條件：（一）抵押人有處分權(quán)的動(dòng)產(chǎn)抵押人有處分權(quán)的動(dòng)產(chǎn)可以分為兩類：一類是歸抵押人所有的動(dòng)產(chǎn)。歸抵押人所有的動(dòng)產(chǎn)，抵押人當(dāng)然有處分權(quán)；另一類是國(guó)家授予企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的動(dòng)產(chǎn)。《中華人民共和國(guó)全民所有制工業(yè)企業(yè)法》規(guī)定，“企業(yè)的財(cái)產(chǎn)屬于全民所有，國(guó)家依照所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的原則授予企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理。企業(yè)對(duì)國(guó)家授予其經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)享有占有、使用和依法處分的權(quán)利?！币虼?，屬于抵押人依法經(jīng)營(yíng)管理的動(dòng)產(chǎn)也可以依法設(shè)定抵押。（二）必須是法律允許轉(zhuǎn)讓的動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)是價(jià)值權(quán)，要通過(guò)抵押物的折價(jià)或變賣、拍賣才能實(shí)現(xiàn)。不能轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)抵押登記范圍讓的動(dòng)產(chǎn)，無(wú)法通過(guò)變賣、拍賣實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。所以，法律禁止轉(zhuǎn)讓的動(dòng)產(chǎn)，不能辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記?！段餀?quán)法》第184條規(guī)定，所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)，依法被查封、扣押或者采取其他強(qiáng)制措施的財(cái)產(chǎn)，不得抵押。動(dòng)產(chǎn)具體包括以下幾類：1、 生產(chǎn)設(shè)備生產(chǎn)設(shè)備包括抵押人依法享有所有權(quán)或處分權(quán)的各種機(jī)器設(shè)備。如各種機(jī)床、實(shí)驗(yàn)設(shè)備、儀器儀表設(shè)備、計(jì)算機(jī)、通訊設(shè)備、裝卸機(jī)械等。注意：諸如貨車等可以上路的裝卸、運(yùn)輸設(shè)備，需要辦理行車證的，不屬于工商行政管理部門辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記的范圍，不需要辦理行車證的，屬于工商行政管理部門辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記的范圍。自備的車皮，沒有牽引動(dòng)力，也不需要辦理行車證，不屬于運(yùn)輸設(shè)備，屬于工商行政管理部門辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記的范圍。動(dòng)產(chǎn)抵押登記范圍22、 原材料原材料即原料和材料。原料一般指來(lái)自礦業(yè)和農(nóng)業(yè)、林業(yè)、牧業(yè)、漁業(yè)的產(chǎn)品；材料一般指經(jīng)過(guò)一些加工的原料。原材料是指企業(yè)在生產(chǎn)過(guò)程中經(jīng)加工改變其形態(tài)或性質(zhì)并構(gòu)成產(chǎn)品主要實(shí)體的各種原料及主要材料、輔助材料、燃料、修理備用件、包裝材料、外購(gòu)半成品等。3、半成品半成品，是指經(jīng)過(guò)一定生產(chǎn)過(guò)程并已檢驗(yàn)合格交付半成品倉(cāng)庫(kù)保管，但尚未制造完工成為產(chǎn)成品，仍需進(jìn)一步加工的中間產(chǎn)品。半成品屬于具有較高價(jià)值的財(cái)物，當(dāng)事人也可以設(shè)立抵押。4、產(chǎn)品這里說(shuō)的產(chǎn)品是指用于交換的各種產(chǎn)成品。包括商品、不需要再加工可出售的半成品等企業(yè)生產(chǎn)的各種勞動(dòng)產(chǎn)品。動(dòng)產(chǎn)抵押登記范圍需要特別指出的是：匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單、應(yīng)收賬款；依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票；依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，只能用于質(zhì)押，不能用于抵押，不屬于動(dòng)產(chǎn)抵押登記的范圍。二、抵押人的范圍工商行政管理部門辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記的主體范圍僅限于企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者（農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者包括農(nóng)村和城鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)戶和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位，是指在農(nóng)業(yè)用地和單獨(dú)的設(shè)施中經(jīng)營(yíng)農(nóng)作物種植業(yè)、林業(yè)、畜牧業(yè)、漁業(yè)以及農(nóng)林牧漁服務(wù)業(yè)的單位和個(gè)人。抵押人為企業(yè)或組織的，其住所地由經(jīng)登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)地址確定。抵押人為自然人的，其住所地由戶籍所在地和經(jīng)常居住地確定）。動(dòng)產(chǎn)抵押登記程序動(dòng)產(chǎn)抵押登記程序，是指辦理企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押登記時(shí)必須履行的法定手續(xù)和必須經(jīng)過(guò)的法定環(huán)節(jié)。包括受理、審查和登記等三個(gè)環(huán)節(jié)。一、受理受理是指工商行政管理部門同意接受當(dāng)事人提出的動(dòng)產(chǎn)抵押登記要求。工商行政管理機(jī)關(guān)接到《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》后，對(duì)材料齊全，符合工商行政管理部門辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記范圍和登記管轄的，應(yīng)予受理。對(duì)不符合動(dòng)產(chǎn)抵押登記規(guī)定的，應(yīng)告知當(dāng)事人不能辦理登記的原因。對(duì)材料不全或者不符合要求的，可以要求當(dāng)事人補(bǔ)正。收齊登記材料之日，即為登記申請(qǐng)受理日。動(dòng)產(chǎn)抵押登記程序2二、登記審查動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)根據(jù)國(guó)家工商行政管理局《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》的規(guī)定，審核動(dòng)產(chǎn)抵押是否符合登記條件的程序，叫登記審查。登記機(jī)關(guān)受理登記要求后，應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行形式審查。1、審查的內(nèi)容動(dòng)產(chǎn)抵押登記審查的內(nèi)容有：登記申請(qǐng)文件是否齊全；《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》內(nèi)容是否齊備；用作抵押的動(dòng)產(chǎn)是否屬于《物權(quán)法》第184條規(guī)定的禁止抵押的財(cái)產(chǎn)。（1）登記申請(qǐng)文件是否齊全。根據(jù)國(guó)家工商行政管理局《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)動(dòng)產(chǎn)抵押登記應(yīng)提交《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》，抵押合同雙方當(dāng)事人主體資格證明或自然人身份證明方面的文件。在登記審查時(shí)，首先應(yīng)審查這些文件是否齊全；其次應(yīng)審查這些文件是否符合要求。動(dòng)產(chǎn)抵押登記程序（2）《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》內(nèi)容是否齊備。根據(jù)《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》規(guī)定，《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》應(yīng)具備的內(nèi)容是：①抵押人及抵押權(quán)人名稱（姓名）、住所地；②代理人名稱（姓名）；③被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額；④擔(dān)保的范圍；⑤債務(wù)人履行債務(wù)的期限；⑥抵押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)或者使用權(quán)歸屬；⑦抵押人、抵押權(quán)人簽字或者蓋章。動(dòng)產(chǎn)抵押登記程序2（3）抵押物是否屬于《擔(dān)保法》第37條和《物權(quán)法》第184條禁止抵押的財(cái)產(chǎn)。對(duì)法律禁止抵押的財(cái)產(chǎn)，不能辦理抵押登記。以上三個(gè)方面是國(guó)家工商行政管理局《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》規(guī)定必須審查的內(nèi)容。2、審查方式動(dòng)產(chǎn)抵押登記審查是形式審查，即通過(guò)形式審查當(dāng)事人提供的有關(guān)文件，決定是否辦理登記。三、登記經(jīng)過(guò)審查，對(duì)不符合動(dòng)產(chǎn)抵押登記條件的，不予登記，并說(shuō)明理由，退回材料；對(duì)符合登記條件的，立即給予登記，并在《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》上編號(hào)、加注登記日期，加蓋動(dòng)產(chǎn)抵押登記專用章。動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記與注銷登記一、動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記動(dòng)產(chǎn)抵押登記后，當(dāng)事人變更有關(guān)登記事項(xiàng)的，可以辦理動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記。1、動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記的范圍根據(jù)國(guó)家工商行政管理局《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》第6條的規(guī)定，有以下幾種情形之一的，可以到原登記機(jī)關(guān)辦理變更登記：（1）動(dòng)產(chǎn)抵押合同變更的。（2）變更《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》內(nèi)容的。2、動(dòng)產(chǎn)抵押變更程序辦理動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記的機(jī)關(guān)為該抵押登記的原登記機(jī)關(guān)。申請(qǐng)動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記應(yīng)提交以下文件或者復(fù)印件：

動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記與注銷登記（1）原《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》；（2）抵押合同雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章的《動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記書》；（3）抵押合同雙方當(dāng)事人主體資格證明文件或者自然人身份證明文件。委托代理人辦理動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交代理人身份證文件和授權(quán)委托書。工商行政管理機(jī)關(guān)在受理動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記后，對(duì)符合條件的，應(yīng)準(zhǔn)予變更登記，并收回原《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》。二、動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記1、辦理動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記的范圍有以下情況之一的，當(dāng)事人可以到該抵押登記原登記機(jī)關(guān)辦理動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記：動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記與注銷登記（1）主債權(quán)消滅；（2）擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)；（3）債權(quán)人放棄擔(dān)保物等。2、動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記程序當(dāng)事人申請(qǐng)辦理動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記，應(yīng)并提供以下文件：（1）原《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》或《動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記書》；（2）抵押合同雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章的《動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記書》；（3）抵押合同雙方當(dāng)事人主體資格證明或者自然人身份證明文件。委托代理人辦理動(dòng)產(chǎn)抵押注銷登記的，還應(yīng)當(dāng)提交代理人身份證明文件和授權(quán)委托書。登記機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)審查，對(duì)符合注銷登記條件的，應(yīng)該予以注銷登記，并收回原《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》或《動(dòng)產(chǎn)抵押變更登記書》。動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例1寧都縣浩翔木竹制品有限公司與寧都縣工商行政管理局動(dòng)產(chǎn)抵押糾紛上訴案——?jiǎng)赢a(chǎn)抵押登記部門應(yīng)對(duì)抵押物的權(quán)屬進(jìn)行審查【裁判要旨】動(dòng)產(chǎn)抵押登記部門應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定作出動(dòng)產(chǎn)抵押登記。動(dòng)產(chǎn)抵押登記部門在適用《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》的同時(shí)，還應(yīng)依據(jù)物權(quán)法和擔(dān)保法的規(guī)定審查抵押物的所有權(quán)或使用權(quán)證?！景柑?hào)】（2011）寧行初字第14號(hào)；（2012）贛中行終字第64號(hào)【案情】原告：寧都縣浩翔木竹制品有限公司。被告：寧都縣工商行政管理局。第三人：寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司。第三人：寧都縣信成擔(dān)保有限責(zé)任公司。動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例12寧都縣浩翔木竹制品有限公司企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照載明住所為寧都縣新店林科所內(nèi)，法定代表人為李年冬，經(jīng)營(yíng)范圍為木、竹膠合板、細(xì)木工板生產(chǎn)、銷售。寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照載明住所為寧都縣石油公司老油庫(kù)內(nèi)，法定代表人為曾慶金，經(jīng)營(yíng)范圍為木竹制品、鐵椅、美術(shù)工藝品制造、銷售。曾慶金與李年冬、賴吉平（浩翔公司股東）于2010年4月份約定共同經(jīng)營(yíng)金盛木竹業(yè)有限公司和浩翔木竹制品有限公司。2010年6月3日曾慶金、李年冬、賴吉平在寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司股東決議書上簽字，同意用寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司的機(jī)器設(shè)備抵押30萬(wàn)元。2010年6月29日，寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司向?qū)幎伎h工商管理局申請(qǐng)動(dòng)產(chǎn)抵押登記，并提交動(dòng)產(chǎn)抵押登記書、信成擔(dān)保公司與金盛公司簽訂的抵押反擔(dān)保合同、金盛公司和信成擔(dān)保公司主體資格證明文件、固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估明細(xì)表3頁(yè)，其中固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估明細(xì)表第1頁(yè)載明被評(píng)估單位（或者產(chǎn)權(quán)持有單位）為寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司（細(xì)木工板生產(chǎn)車間）；固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例12明細(xì)表第2、3頁(yè)載明被評(píng)估單位（或者產(chǎn)權(quán)持有單位）為寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司（總部車間）。寧都縣工商管理局對(duì)上述動(dòng)產(chǎn)于2010年6月30日作出（2010）寧工商抵字第8號(hào)動(dòng)產(chǎn)抵押登記?！静门小拷魇幎伎h人民法院認(rèn)為，原告訴請(qǐng)第三人金盛公司進(jìn)行企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押登記的財(cái)產(chǎn)，即固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估明細(xì)表第1頁(yè)所列財(cái)產(chǎn)是原告和第三人金盛公司存有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)。依據(jù)擔(dān)保法與物權(quán)法及動(dòng)產(chǎn)抵押須知的規(guī)定，有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)不應(yīng)進(jìn)行抵押登記。第三人寧都縣信成擔(dān)保責(zé)任有限公司在簽訂抵押擔(dān)保合同前沒有對(duì)抵押物進(jìn)行嚴(yán)格的審查核實(shí)，寧都縣工商局也沒有對(duì)金盛公司提供的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告中的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查而出具的抵押登記存在瑕疵，應(yīng)對(duì)其中即［2010］寧工商抵字第8號(hào)動(dòng)產(chǎn)抵押登記固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估明細(xì)表第1頁(yè)的抵押予以撤銷。至于該資產(chǎn)是原告的還是第三人寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司的，不是行政訴訟法律調(diào)整的范疇，應(yīng)通過(guò)民事訴訟進(jìn)行確權(quán)。依照行政訴訟法第五十四條第一款動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例12第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決撤銷被告寧都縣工商行政管理局[2010]寧工商抵字第8號(hào)動(dòng)產(chǎn)抵押登記中固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估明細(xì)表第1頁(yè)的動(dòng)產(chǎn)抵押登記。宣判后，第三人寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司不服，向江西省贛州市中級(jí)法院提出上訴。江西省贛州市中級(jí)法院二審認(rèn)為，動(dòng)產(chǎn)抵押登記部門應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定作出動(dòng)產(chǎn)抵押登記?！稉?dān)保法》第四十四條規(guī)定，辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供下列文件或者其復(fù)印件：（一）主合同和抵押合同;(二)抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書。物權(quán)法與擔(dān)保法作為制定動(dòng)產(chǎn)抵押辦法的依據(jù)，擔(dān)保法第四十四條規(guī)定與物權(quán)法的規(guī)定并不沖突，動(dòng)產(chǎn)抵押登記部門適用《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》的同時(shí)，還應(yīng)依據(jù)物權(quán)法和擔(dān)保法第四十四條的規(guī)定審查提交抵押物的所有權(quán)或使用權(quán)證。本案中，金盛公司提交的動(dòng)產(chǎn)抵押登記材料中，評(píng)估明細(xì)表僅就動(dòng)產(chǎn)價(jià)值作出評(píng)估，其并不能證實(shí)動(dòng)產(chǎn)的權(quán)屬問題。且抵押登記中固定資產(chǎn)——機(jī)器設(shè)備評(píng)估明細(xì)表第1頁(yè)載明被動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例12評(píng)估單位為寧都縣金盛木竹業(yè)有限公司（細(xì)木工板生產(chǎn)車間），其與金盛公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的住所和經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符。寧都縣工商管理局作出動(dòng)產(chǎn)抵押登記未盡到審查義務(wù)，依法應(yīng)予以撤銷。綜上，上訴人提出的上訴理由缺乏事實(shí)和法律依據(jù)，法院不予支持。一審法院判決撤銷該動(dòng)產(chǎn)抵押登記并無(wú)不當(dāng)，應(yīng)予以維持。依照行政訴訟法第六十一條第（一）項(xiàng)之規(guī)定，判決駁回上訴，維持原判。【評(píng)析】1、本案工商局在企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押登記中審查職責(zé)——關(guān)于實(shí)質(zhì)審查與形式審查之爭(zhēng)工商局作為動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)登記申請(qǐng)應(yīng)承擔(dān)何種審查職責(zé)，即應(yīng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查還是形式審查?對(duì)這一問題的回答，將直接影響對(duì)工商局最終責(zé)任的認(rèn)定。如果登記機(jī)關(guān)對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押申請(qǐng)應(yīng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，則需對(duì)抵押財(cái)產(chǎn)的物權(quán)存在及其形成過(guò)程進(jìn)行全面核實(shí)，如因?qū)彶槭韬龆沟怯浀臋?quán)利狀態(tài)與顯示狀態(tài)不符，就應(yīng)對(duì)因此而受到損害的人承擔(dān)賠償責(zé)任。如登記審查僅為形式審查，則登記機(jī)關(guān)動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例12就僅對(duì)當(dāng)事人提供的書面申請(qǐng)文件及陳述進(jìn)行表面上的審查，至于物權(quán)變動(dòng)狀況與登記的狀態(tài)是否相符，登記機(jī)關(guān)不負(fù)調(diào)查職責(zé)，如果不符，登記機(jī)關(guān)對(duì)此無(wú)過(guò)錯(cuò)時(shí)，不承擔(dān)責(zé)任。

對(duì)上述問題，在可作為司法審判直接依據(jù)的法律、行政法規(guī)層面目前尚無(wú)明確規(guī)定?！稉?dān)保法》第42條明確了工商行政管理機(jī)關(guān)為企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)，但是該法對(duì)登記審查職責(zé)問題沒有涉及。國(guó)家工商行政管理總局制定的《企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押物登記管理辦法》(1995年10月18日)(下稱《管理辦法》)是工商行政管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押登記的直接依據(jù)，其第7條規(guī)定，登記機(jī)關(guān)受理登記申請(qǐng)材料后，應(yīng)審查以下內(nèi)容：包括主合同和抵押合同、動(dòng)產(chǎn)抵押物所有權(quán)或使用權(quán)憑證、動(dòng)產(chǎn)抵押物存放狀況資料、雙方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、雙方代理人身份和權(quán)限證明文件在內(nèi)的申請(qǐng)文件是否齊備，抵押合同條款是否齊備，用作抵押的動(dòng)產(chǎn)是否重復(fù)登記，抵押物是否屬于《擔(dān)保法》第37禁止抵押的動(dòng)產(chǎn)。根據(jù)該條規(guī)定，工商行政管理機(jī)關(guān)登記審查的內(nèi)容是相當(dāng)廣泛的，其中包括對(duì)抵押物權(quán)屬關(guān)動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例12系的審核。而國(guó)家工商行政管理局制定的《關(guān)于貫徹實(shí)施<企業(yè)動(dòng)產(chǎn)抵押物登記管理辦法>若干問題的意見》第5條規(guī)定，登記機(jī)關(guān)對(duì)當(dāng)事人提交的申請(qǐng)登記材料進(jìn)行書面審查，當(dāng)事人對(duì)其提交的書面申請(qǐng)材料的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。這一規(guī)定似乎又明確了工商行政管理機(jī)關(guān)的登記審查僅限于形式審查。國(guó)家工商總局于2007年10月17日公布《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》，《管理辦法》被廢止。可以說(shuō)是國(guó)家工商總局對(duì)基層實(shí)施動(dòng)產(chǎn)抵押登記工作人員的保護(hù)，但法院以上位法《擔(dān)保法》規(guī)定的職責(zé)判定未盡到審查義務(wù)，依法應(yīng)予以撤銷。

動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例2關(guān)于抵押人對(duì)抵押物處分權(quán)的界定問題一種意見認(rèn)為：《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》第三條規(guī)定

當(dāng)事人辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記，應(yīng)當(dāng)向動(dòng)產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)提交下列文件：（一）經(jīng)抵押合同雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章的《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》；（二）抵押合同雙方當(dāng)事人主體資格證明或者自然人身份證明文件。因此工商部門在登記時(shí)無(wú)需審查抵押人是否對(duì)抵押物有處分權(quán)，不必要求當(dāng)事人提交抵押物的權(quán)屬證明等文件。另一種意見認(rèn)為：從國(guó)家總局的立法本意來(lái)看，《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》第三條對(duì)當(dāng)事人應(yīng)提交的資料作如此簡(jiǎn)化，既是為了提高辦事效率，也是為了加重當(dāng)事人依法自治的民事責(zé)任、減輕行政機(jī)關(guān)依法登記的行政責(zé)任。但在實(shí)際操作中有時(shí)也帶來(lái)問題。因?yàn)闆]有抵押財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬證明文件，僅憑抵押人在《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》上記載和抵押權(quán)人在《動(dòng)產(chǎn)抵押登記書》上蓋章確認(rèn)，登記人員無(wú)法判定申請(qǐng)抵押登記的財(cái)產(chǎn)是否屬于《物權(quán)法》第一百八十條規(guī)定的抵押人有權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)，是否屬于《物權(quán)法》第一百八十四條規(guī)定的不動(dòng)產(chǎn)抵押登記案例2得抵押的財(cái)產(chǎn)。如果將抵押人無(wú)權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)的抵押申請(qǐng)給予登記或是將不能抵押的財(cái)產(chǎn)的抵押申請(qǐng)給予登記，有可能出現(xiàn)登記無(wú)效，與工商部門依法監(jiān)管合同的職責(zé)不符。因此有必要在登記時(shí)要求當(dāng)事人提供抵押物的權(quán)屬證明等文件。

例如：某模具加工企業(yè)以進(jìn)口生產(chǎn)設(shè)備向銀行抵押貸款，申請(qǐng)抵押登記。我們?cè)趯彶橹锌梢笃髽I(yè)提供該進(jìn)口生產(chǎn)設(shè)備的發(fā)票，如果企業(yè)提供不出發(fā)票后，我們可要求企業(yè)提供相應(yīng)海關(guān)意見書，取得海關(guān)意見書后予以登記。以確保有處分權(quán)。再如：某模塑公司以公司的生產(chǎn)設(shè)備10臺(tái)注塑機(jī)，為該公司法定代表人李某向某交通銀行的100萬(wàn)元個(gè)人借款作抵押擔(dān)保，申請(qǐng)登記。我們?cè)趯彶橹锌梢笤摴咎峁┕菊鲁蹋_定李某為該公司股東后，也可要求該公司提供其他股東簽字的抵押擔(dān)保決議。因?yàn)槔钅硨?duì)以公司財(cái)產(chǎn)為他個(gè)人的債務(wù)抵押時(shí)，對(duì)該公司財(cái)產(chǎn)無(wú)完全處分權(quán)?！豆痉ā返谑鶙l規(guī)定：公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。市場(chǎng)監(jiān)管——格式條款監(jiān)管工作按照國(guó)家工商總局的統(tǒng)一部署，今年我省合同格式條款監(jiān)管工作的重點(diǎn)是：2016年5月至10月在全省統(tǒng)一開展針對(duì)經(jīng)營(yíng)者利用供水、供電、供氣等公用事業(yè)類和旅游類合同中的典型不公平格式條款侵害消費(fèi)者權(quán)益、同時(shí)對(duì)往年已開展專項(xiàng)治理的諸如汽車銷售行業(yè)不合理格式條款進(jìn)行“回頭看”行動(dòng)，開展集中規(guī)范冶理。整治的主要內(nèi)容：依據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《工商總局關(guān)于開展格式條款監(jiān)管工作的通知》、《合同違法行為監(jiān)督處理辦法》、《江西省合同格式條款監(jiān)督辦法》有關(guān)規(guī)定，主要整治經(jīng)營(yíng)者利用合同格式條款免除自身責(zé)任、加重消費(fèi)者責(zé)任、排除消費(fèi)者權(quán)利的違法違規(guī)行為，加大查處力度，全力打造格式條款監(jiān)管“拳頭產(chǎn)品”，保障消費(fèi)者權(quán)益，營(yíng)造良好消費(fèi)環(huán)境。1、經(jīng)營(yíng)者利用合同格式條款免除自身責(zé)任方面：一是造成消費(fèi)者人身傷害的責(zé)任；二是因故意或者重大過(guò)失造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失的責(zé)格式條款監(jiān)管工作任;三是對(duì)提供的商品或者服務(wù)依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的保證責(zé)任或者保修責(zé)任;四是因違約依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約責(zé)任;五是依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他責(zé)任。2、經(jīng)營(yíng)者利用合同格式條款加重消費(fèi)者的責(zé)任方面：一是違約金或者損害賠償金超過(guò)法定數(shù)額或者合理數(shù)額；二是承擔(dān)應(yīng)當(dāng)由格式條款提供方承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；三是其他依照法律法規(guī)不應(yīng)由消費(fèi)者承擔(dān)的責(zé)任。3、經(jīng)營(yíng)者利用合同格式條款排除消費(fèi)者的權(quán)利方面：一是依法撤銷、變更、中止或者解除合同的權(quán)利；二是請(qǐng)求支付違約金的權(quán)利；三是請(qǐng)求損害賠償?shù)臋?quán)利；四是解釋格式條款的權(quán)利；五是選擇合同爭(zhēng)議解決途徑的權(quán)利；六是依法享有的其他權(quán)利。4、檢查公用事業(yè)類及汽車銷售企業(yè)等合同格式條款備案情況。5、查處公用事業(yè)類及汽車銷售企業(yè)等利用合同格式條款侵害消費(fèi)者權(quán)益的違法行為。格式條款監(jiān)管工作公用事業(yè)類、旅游類合同格式條款及專家點(diǎn)評(píng)意見1.以下違約行為還應(yīng)當(dāng)相應(yīng)計(jì)付違約金，未按本合同約定的期限交清電費(fèi)，當(dāng)年欠費(fèi)部分每日按欠交額的千分之二計(jì)付，跨年度欠費(fèi)部分每日按欠繳費(fèi)的千分之三計(jì)付。每次繳款沖抵電費(fèi)、違約金的次序及比例雙方約定為：先沖違約金后抵電費(fèi)。專家點(diǎn)評(píng)意見：本條款對(duì)所欠電費(fèi)違約金的規(guī)定為按日計(jì)算，同時(shí)未對(duì)違約金設(shè)置上限，根據(jù)本條款規(guī)定，當(dāng)年欠費(fèi)的違約金為日2‰，一年約為72%，跨年度欠費(fèi)的違約金則為日3‰，一年約為108%，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)同期銀行存貸款利率?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的解釋(二)》第29條規(guī)定第2款規(guī)定：“當(dāng)事人約定的違約金超過(guò)造成損失的百分之三十的，一般可以認(rèn)定為合同法第一百一十四條第二款規(guī)定的‘過(guò)分高于造成的損失’。”參照這一規(guī)定，本條關(guān)于違約金的規(guī)定顯然過(guò)分高于因違約所造成的損失，加重了消費(fèi)者的責(zé)任。格式條款監(jiān)管工作2此外本條還規(guī)定，在用電人有欠費(fèi)的情況下，如果有繳款但不能全部支付依據(jù)前述規(guī)則計(jì)算出的違約金及電費(fèi)的，繳款先沖抵違約金，后沖抵電費(fèi)。由于未繳納的電費(fèi)仍然可以產(chǎn)生日2‰或日3‰的違約金，而違約金不能計(jì)算利息，可見電費(fèi)對(duì)于用電人來(lái)說(shuō)是較重的負(fù)擔(dān)，違約金則屬于較輕的負(fù)擔(dān)?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的解釋(二)》第20條規(guī)定：“債務(wù)人的給付不足以清償其對(duì)同一債權(quán)人所負(fù)的數(shù)筆相同種類的全部債務(wù)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先抵充已到期的債務(wù)；幾項(xiàng)債務(wù)均到期的，優(yōu)先抵充對(duì)債權(quán)人缺乏擔(dān)?；蛘邠?dān)保數(shù)額最少的債務(wù)；擔(dān)保數(shù)額相同的，優(yōu)先抵充債務(wù)負(fù)擔(dān)較重的債務(wù)；負(fù)擔(dān)相同的，按照債務(wù)到期的先后順序抵充；到期時(shí)間相同的，按比例抵充。但是，債權(quán)人與債務(wù)人對(duì)清償?shù)膫鶆?wù)或者清償?shù)殖漤樞蛴屑s定的除外?！睋?jù)此，由于電費(fèi)和違約金均屬金錢債務(wù)，且均已到期而擔(dān)保情況通常相同，原則上應(yīng)當(dāng)優(yōu)先抵充債務(wù)人負(fù)擔(dān)較重的債務(wù)。因此，此表述涉嫌加重了消費(fèi)者的責(zé)任。格式條款監(jiān)管工作與此條款類似的還有：每月6—10日為抄表時(shí)間，每月18—23日為交費(fèi)時(shí)間，如用戶不按時(shí)足額交清水費(fèi)，每逾期一日加收5%違約金。乙方逾期時(shí)日不交氣費(fèi)，視為拒付氣費(fèi)。乙方未按期繳納燃?xì)赓M(fèi)，甲方有權(quán)從逾期之日起，對(duì)于其不繳納氣費(fèi)的用戶每日按照所欠氣費(fèi)1%收取滯納金。2.擅自引入、供出電源或?qū)溆秒娫春推渌娫此阶圆⒕W(wǎng)的，按引入、供出或并網(wǎng)電源容量每千伏安5000元計(jì)付違約金。專家點(diǎn)評(píng)意見：根據(jù)1996年電力工業(yè)部頒布的《供電營(yíng)業(yè)規(guī)則》第一百條第一款第六項(xiàng)規(guī)定：“未經(jīng)供電企業(yè)同意，擅自引入（供出）電源或?qū)溆秒娫春推渌娫此阶圆⒕W(wǎng)的，除當(dāng)即拆除接線外，應(yīng)承擔(dān)其引入（供出）或并網(wǎng)電源容量每千瓦（千伏安）500元的違約使用電費(fèi)?！北緱l每千伏安5000元的違約金標(biāo)準(zhǔn)大幅超出了《供電營(yíng)業(yè)規(guī)章》的有關(guān)規(guī)定，且可能遠(yuǎn)大于供電企業(yè)的實(shí)際損失，涉嫌加重了消費(fèi)者的違約責(zé)任。格式條款監(jiān)管工作與此條款類似的還有：管道安裝竣工后，乙方只限裝配一塊分戶水表（無(wú)條件套水表的可單設(shè)一水表繳費(fèi)戶），乙方不得私自延伸，不得私自轉(zhuǎn)供自來(lái)水，更不準(zhǔn)私自挪動(dòng)，拆裝水表，若水表發(fā)生凍裂，水表玻璃破裂、漏水等須立即報(bào)甲方及時(shí)維修或更換，違反以上規(guī)定的一經(jīng)查出，將按上月實(shí)際用水量的10倍至30倍計(jì)收水費(fèi)，拒不繳納的停止供水。因用水人表井占?jí)?、表井損壞及用水人責(zé)任等原因造成無(wú)法抄表計(jì)量的，供水人有權(quán)要求其限期改正，逾期不改正的，當(dāng)月用水量按水表常用流量計(jì)收水費(fèi)。如用水人兩個(gè)月仍不能解決妨礙抄驗(yàn)水表問題，其水費(fèi)按水表常用流量的2倍計(jì)收。連續(xù)三次仍不能入戶抄表的，從第三次起，按前四個(gè)月的月平均用氣量的2倍計(jì)量。格式條款監(jiān)管工作3.……二個(gè)月不繳水費(fèi)，將停止供水，直至繳清水費(fèi)。專家點(diǎn)評(píng)意見：《合同法》第一百八十二條規(guī)定：“用電人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和當(dāng)事人的約定及時(shí)交付電費(fèi)。用電人逾期不交付電費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)按照約定支付違約金。經(jīng)催告用電人在合理期限內(nèi)仍不交付電費(fèi)和違約金的，供電人可以按照國(guó)家規(guī)定的程序中止供電?！钡谝话侔耸臈l規(guī)定：“供用水、供用氣、供用熱力合同，參照供用電合同的有關(guān)規(guī)定?！睋?jù)此，供水單位停止供水前，應(yīng)當(dāng)對(duì)用戶進(jìn)行催告，經(jīng)催告仍不繳納水費(fèi)的，供水單位可以按照有關(guān)規(guī)定的程序停止供水。本條款涉嫌免除格式條款提供方的法定義務(wù)。與此類似的條款還有：未按規(guī)定繳納水費(fèi)者，自規(guī)定繳費(fèi)日期后第8日開始計(jì)征每日5%的滯納金，直至限水或停水。格式條款監(jiān)管工作4.乙方如不參加保險(xiǎn)，造成用氣的家內(nèi)漏氣事故，甲方概不負(fù)責(zé)。專家點(diǎn)評(píng)意見：根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第七條規(guī)定：“消費(fèi)者在購(gòu)買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。消費(fèi)者有權(quán)要求經(jīng)營(yíng)者提供的商品和服務(wù)，符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全的要求?！钡诰艞l規(guī)定：“消費(fèi)者享有自主選擇商品或者服務(wù)的權(quán)利。消費(fèi)者有權(quán)自主選擇提供商品或者服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者，自主選擇商品品種或者服務(wù)方式，自主決定購(gòu)買或者不購(gòu)買任何一種商品、接受或者不接受任何一項(xiàng)服務(wù)。”對(duì)于用氣用戶是否購(gòu)買保險(xiǎn)，應(yīng)屬用戶自主選擇權(quán)范疇。對(duì)于燃?xì)饴馐鹿守?zé)任承擔(dān)問題，則應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定予以認(rèn)定。如燃?xì)饴馐鹿蕦儆诠夥截?zé)任，則不得通過(guò)格式條款予以免除。此條款免除了格式條款提供方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的侵權(quán)責(zé)任。格式條款監(jiān)管工作5.入住率達(dá)不到70%，供熱方有權(quán)中斷供熱，不承擔(dān)違約責(zé)任，小區(qū)入住率低于20%、高于50%，不保證供暖溫度；小區(qū)入住率低于50%，用熱方需向供熱方交納用熱費(fèi)額度20%的熱量補(bǔ)償費(fèi)，并不保證供暖溫度。專家點(diǎn)評(píng)意見：供熱合同屬于供熱人向用熱人供熱，用熱人支付費(fèi)用的合同。供熱合同形成后，供熱人即負(fù)有供熱并確保供暖溫度的義務(wù)，否則，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。本條以小區(qū)入住率作為附加條件，設(shè)定了供熱人可以隨意中斷供熱的權(quán)利并免除其供熱不符合合同約定的責(zé)任，免除了格式條款提供方的主要合同義務(wù)和違約責(zé)任，加重了消費(fèi)者的責(zé)任。6.由于供水人責(zé)任事故造成的停水或水壓水質(zhì)事故，給用水人造成損失的，供水人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約賠償范圍僅限于用水人造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。專家點(diǎn)評(píng)意見：根據(jù)《合同法》第一百一十三條第一款規(guī)定：“當(dāng)事人格式條款監(jiān)管工作一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，給對(duì)方造成損失的，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造成的損失，包括合同履行后可以獲得的利益，但不得超過(guò)違反合同一方訂立合同時(shí)預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因違反合同可能造成的損失?！北緱l將供水人的違約責(zé)任限定在直接經(jīng)濟(jì)損失，違反了《合同法》的規(guī)定，涉嫌免除格式條款提供方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的侵權(quán)責(zé)任。7.因不可歸責(zé)于旅行社的第三方行為，致乙方受甲方委托代辦的護(hù)照、簽證\簽注、或出入境、接送關(guān)等服務(wù)，被他國(guó)領(lǐng)事館、邊防局、移民局等有關(guān)國(guó)家的主權(quán)機(jī)關(guān)拒絕，進(jìn)而影響甲方旅游行程的，其相關(guān)責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)由旅游者自行承擔(dān)。專家點(diǎn)評(píng)意見：根據(jù)此條款規(guī)定，當(dāng)旅行社將此條款中所列服務(wù)委托于第三方辦理的情況下，因不可歸責(zé)于旅行社的第三方原因?qū)е伦C照或相格式條款監(jiān)管工作或關(guān)服務(wù)被拒絕引起旅游者的損失，也均由旅游者自行承擔(dān)。根據(jù)《合同法》第一百二十一條規(guī)定：“當(dāng)事人一方因第三人的原因造成違約的，應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ匠袚?dān)違約責(zé)任。當(dāng)事人一方和第三人之間的糾紛，依照法律規(guī)定或者按照約定解決。因此，本條款涉嫌在特定情況下免除格式條款提供方的違約責(zé)任。8.自行安排活動(dòng)期間，應(yīng)當(dāng)在自己能夠控制風(fēng)險(xiǎn)的范圍內(nèi)選擇活動(dòng)項(xiàng)目，并對(duì)自己的安全負(fù)責(zé)。專家點(diǎn)評(píng)意見：根據(jù)《旅游法》第七十條第三款規(guī)定：“在旅游者自行安排活動(dòng)期間，旅行社未盡到安全提示、救助義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)旅游者的人身?yè)p害、財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。”可見，自由活動(dòng)期間雖然旅游者暫時(shí)脫離團(tuán)隊(duì)行動(dòng)，但是旅游經(jīng)營(yíng)者并非對(duì)旅游者的安全完全不承擔(dān)責(zé)任。本條違反了有關(guān)法律規(guī)定，免除了格式條款提供方的法定義務(wù)與責(zé)任。格式條款監(jiān)管工作9.由于第三方侵害等不可歸責(zé)于組團(tuán)社（含地接社、履行輔助人）的原因?qū)е侣糜握呷松?、?cái)產(chǎn)權(quán)益受到損害的，組團(tuán)社不承擔(dān)賠償責(zé)任。專家點(diǎn)評(píng)意見：根據(jù)《旅游法》第七十一條規(guī)定：“由于地接社、履行輔助人的原因?qū)е逻`約的，由組團(tuán)社承擔(dān)責(zé)任；組團(tuán)社承擔(dān)責(zé)任后可以向地接社、履行輔助人追償。由于地接社、履行輔助人的原因造成旅游者人身?yè)p害、財(cái)產(chǎn)損失的，旅游者可以要求地接社、履行輔助人承擔(dān)賠償責(zé)任，也可以要求組團(tuán)社承擔(dān)賠償責(zé)任；組團(tuán)社承擔(dān)責(zé)任后可以向地接社、履行輔助人追償?！北緱l款的表述違反了相關(guān)法律規(guī)定，免除了格式條款提供方的法定義務(wù)和責(zé)任。10.為保證旅游者的旅游安全，旅行社應(yīng)按規(guī)定投保旅行社責(zé)任險(xiǎn)，旅游團(tuán)報(bào)價(jià)中含此保險(xiǎn)費(fèi)。專家點(diǎn)評(píng)意見：《旅行社條例》第三十八條規(guī)定：“旅行社應(yīng)當(dāng)投保旅格式條款監(jiān)管工作旅行社責(zé)任險(xiǎn)。”可見投保旅行社責(zé)任險(xiǎn)是旅行社的法定義務(wù)，其保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)當(dāng)由旅行社承擔(dān)。本條款將本應(yīng)由旅行社承擔(dān)的費(fèi)用列入旅游團(tuán)報(bào)價(jià)，要求消費(fèi)者負(fù)擔(dān)，涉嫌免除自身法定責(zé)任，加重消費(fèi)者責(zé)任。公平交易監(jiān)管工作

2016年5月至10月在全省統(tǒng)一開展集中整治公用企業(yè)限制競(jìng)爭(zhēng)和壟斷行為突出問題專項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)一、整治重點(diǎn)行業(yè)（一）供水、供電、供氣、公共交通、通信等公用企業(yè)；（二）殯葬等依法具有獨(dú)占地位的經(jīng)營(yíng)者。二、重點(diǎn)查處行為（一）供水、供電、供氣公用企業(yè)1.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制申請(qǐng)辦理水、電、氣入戶的經(jīng)營(yíng)者或消費(fèi)者購(gòu)買其提供的入戶設(shè)備和材料；2.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制用戶接受其指定經(jīng)營(yíng)者提供的服務(wù)；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制向用戶收取最低用水（電、氣）費(fèi)用、強(qiáng)行向用戶收取“用水（電、氣）押金”、“保證金”或者強(qiáng)行指定、收取“預(yù)付水（電、氣）費(fèi)”的最低限額；4.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制用戶購(gòu)買保險(xiǎn)（如財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)、人身意外傷害等）或其他不必公平交易監(jiān)管工作

要的商品；5.水電氣企業(yè)及其下屬單位或被指定的經(jīng)營(yíng)者的濫收費(fèi)用行為。（二）公共交通企業(yè)1.用戶初次申領(lǐng)公交IC卡時(shí)，公交公司收取或變相收取明顯高于成本價(jià)的工本費(fèi)或押金；2.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制乘客購(gòu)買意外傷害保險(xiǎn)；3.在辦理公交IC卡時(shí)，強(qiáng)制或變相強(qiáng)制乘客接受其指定的經(jīng)營(yíng)者提供的延伸服務(wù)或?yàn)E收費(fèi)用；4.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制乘客或托運(yùn)人到其指定的售票點(diǎn)購(gòu)票并收取費(fèi)用等。（三）通信運(yùn)營(yíng)企業(yè)1.在銷售過(guò)程中隱瞞或作引人誤解的虛假宣傳，向用戶強(qiáng)制收取增值服務(wù)費(fèi)；2.采用不合理的套餐營(yíng)銷方式，向用戶強(qiáng)制收取上網(wǎng)費(fèi)、流量費(fèi)；3.實(shí)行資費(fèi)差別待遇、濫收費(fèi)用等手段，強(qiáng)制用戶使用其商品。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

（四）殯葬行業(yè)企業(yè)1.強(qiáng)制死者家屬購(gòu)買其銷售的骨灰盒、祭奠用品，否則不予提供殯葬服務(wù)或保存骨灰等延伸服務(wù)；2.在殯葬費(fèi)用中直接計(jì)入骨灰盒、祭奠用品等的費(fèi)用，濫收死者家屬費(fèi)用；3.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制死者家屬接受其他收費(fèi)祭奠服務(wù)。三、有關(guān)要求（一）公告、公布、宣傳。（二）新違法行為重新立案。對(duì)主動(dòng)糾正違法行為并切實(shí)采取整改行動(dòng)的公用企業(yè)，監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)可以依法從輕或者減輕行政處罰。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。公平交易監(jiān)管工作

四、現(xiàn)階段我省限制競(jìng)爭(zhēng)行為的基本情況在當(dāng)前的市場(chǎng)交易中，公用企業(yè)限制競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)多種多樣。主要有:1、強(qiáng)制出售商品。即公用企業(yè)在提供其主業(yè)產(chǎn)品及服務(wù)的同時(shí)，強(qiáng)制出售各種與其配套的終端產(chǎn)品、附設(shè)產(chǎn)品、零配件及其他商品，甚至強(qiáng)制訂報(bào)刊等等。由于這些產(chǎn)品的出售與公用企業(yè)的主業(yè)供應(yīng)緊密捆綁在一起，用戶沒有任何選擇的余地，只能勉強(qiáng)接受。2、濫收費(fèi)用。公用企業(yè)在營(yíng)業(yè)過(guò)程中還附帶著收取各種名目繁多的基金、集資、保附費(fèi)、檢測(cè)費(fèi)、上門服務(wù)費(fèi)、安裝調(diào)試費(fèi)、檢測(cè)費(fèi)等等。在這些收費(fèi)項(xiàng)目中，有的盡管中央三令五申不得收取，仍然有禁不止；有的服務(wù)項(xiàng)目本應(yīng)由用戶自愿選擇，結(jié)果卻變成無(wú)條件接受；有的則為應(yīng)由公用企業(yè)自己承擔(dān)的費(fèi)用，又向消費(fèi)者重復(fù)收取。如安裝煤氣管道，早已收取了初裝費(fèi)，其中已含氣表相關(guān)費(fèi)用，而煤氣公司還要收取用戶的校表檢測(cè)費(fèi)、上門服務(wù)費(fèi)、安裝調(diào)試費(fèi)等等。而且這些不合理的收費(fèi)，同樣與公用企業(yè)的主業(yè)經(jīng)營(yíng)捆綁在一起，使用戶無(wú)法自愿選擇。公平交易監(jiān)管工作

3、強(qiáng)制服務(wù)。用戶使用水、電、氣、有線電視等供應(yīng)商品，離不開有些企業(yè)的服務(wù)。市場(chǎng)的上述需求，造就了一大批相關(guān)行業(yè)的經(jīng)營(yíng)者，而這些違背用戶意愿，強(qiáng)行要求接受“服務(wù)”，霸道作風(fēng)使用戶及其他經(jīng)營(yíng)者叫苦不迭。相關(guān)案例案例1：湘東供電公司收取水電站線損及無(wú)功考核費(fèi)用如何處理國(guó)網(wǎng)江西萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)供電有限責(zé)任公司在向轄區(qū)內(nèi)并網(wǎng)水電站收購(gòu)電量時(shí)，以計(jì)量點(diǎn)和產(chǎn)權(quán)分界點(diǎn)不在同一位置為由收取線損費(fèi)，以無(wú)功考核名義對(duì)水電站發(fā)送無(wú)功情況進(jìn)行考核并占有無(wú)功考核獎(jiǎng)罰金余額，涉嫌濫收費(fèi)用案?；景盖榻?jīng)查，當(dāng)事人在向轄區(qū)內(nèi)并網(wǎng)水電站收購(gòu)電量時(shí)，對(duì)計(jì)量點(diǎn)和產(chǎn)權(quán)分界公平交易監(jiān)管工作

點(diǎn)不在同一位置的，每月按上網(wǎng)有功電量的0.5-2%的標(biāo)準(zhǔn)收取線損費(fèi)，具體線損費(fèi)比例在雙方簽訂的購(gòu)售電合同中約定，在每月抄表時(shí)，以計(jì)量點(diǎn)有功電量乘以線損比例和上網(wǎng)電價(jià)計(jì)算應(yīng)扣線損費(fèi)，在結(jié)算電費(fèi)時(shí)直接予以扣除。此外，當(dāng)事人還在合同中要求各水電站在輸送有功電量時(shí)，按照力率標(biāo)準(zhǔn)0.8輸送無(wú)功電量，對(duì)于輸送無(wú)功電量不足或者超出的，不足或超出部分按0.01元/千乏·時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)作相應(yīng)獎(jiǎng)罰，在每月抄表結(jié)算電費(fèi)時(shí)直接予以扣除?，F(xiàn)查明，當(dāng)事人自2012年1月至2014年3月，累計(jì)扣除各水電站線損費(fèi)283190.17元，占有各水電站無(wú)功獎(jiǎng)罰相抵后的富余金額211788元?！峨娏Ψā返诙粭l、第二十五條和《中華人民共和國(guó)可再生能源法》第十四條、《供電營(yíng)業(yè)規(guī)則》第八十九條規(guī)定，小水電站所發(fā)的電量必須全部交電網(wǎng)企業(yè)收購(gòu)，不得自行向用戶供電。公平交易監(jiān)管工作

當(dāng)事人在向水電站收購(gòu)電量，提供并網(wǎng)服務(wù)時(shí)，屬于依法具有獨(dú)占地位的經(jīng)營(yíng)者?！峨娏κ袌?chǎng)運(yùn)營(yíng)基本規(guī)則》第二十七條“電能交易雙方簽訂的電能交易合同應(yīng)當(dāng)明確電能的計(jì)量點(diǎn)。電能計(jì)量點(diǎn)位于交易雙方的產(chǎn)權(quán)分界點(diǎn)，產(chǎn)權(quán)分界點(diǎn)不能安裝電能計(jì)量裝置的，由雙方協(xié)商確定電能計(jì)量點(diǎn)。法定或者約定的計(jì)量點(diǎn)計(jì)量的電能作為電費(fèi)結(jié)算的依據(jù)。電力市場(chǎng)主體以計(jì)量點(diǎn)為分界承擔(dān)電能損耗和相關(guān)責(zé)任”，以及《中華人民共和國(guó)可再生能源法》第十四條、第二十一條、《可再生能源發(fā)電有關(guān)管理規(guī)定》第十一條、第十二條、《電網(wǎng)企業(yè)全額收購(gòu)可再生能源電量監(jiān)管辦法》第五條等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，電網(wǎng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)全額收購(gòu)其電網(wǎng)覆蓋范圍內(nèi)可再生能源并網(wǎng)發(fā)電項(xiàng)目的上網(wǎng)電量，并為可再生能源發(fā)電提供上網(wǎng)服務(wù)，按規(guī)定完成可再生能源的接入工程建設(shè)，合理確定雙方產(chǎn)權(quán)分界點(diǎn)和計(jì)量點(diǎn)，并以計(jì)量點(diǎn)計(jì)量的電能作為電費(fèi)結(jié)算的依據(jù)，不得另行加收線損費(fèi)。公平交易監(jiān)管工作

《發(fā)電廠并網(wǎng)運(yùn)行管理規(guī)定》第四十條、第四十一條、第四十八條和《并網(wǎng)發(fā)電廠輔助服務(wù)管理暫行辦法》，以及《華中區(qū)域發(fā)電廠并網(wǎng)運(yùn)行管理實(shí)施細(xì)則》第二條第二款和《華中區(qū)域并網(wǎng)發(fā)電廠輔助服務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》第十條、第十二條、第二十一條、第二十六條。當(dāng)事人可以對(duì)小水電站輸送無(wú)功情況進(jìn)行考核并作相應(yīng)獎(jiǎng)罰，但考核應(yīng)遵循“按