GB/T 23694-2009風(fēng)險管理術(shù)語

犐犆犛０１．０４０．０３

犃２２

中華人民共和國國家標(biāo)準(zhǔn)

犌犅／犜２３６９４—２００９／犐犛犗／犐犈犆犌狌犻犱犲７３：２００２

風(fēng)險管理術(shù)語

犚犻狊犽犿犪狀犪犵犲犿犲狀狋—犜犲狉犿犻狀狅犾狅犵狔

（ＩＳＯ／ＩＥＣＧｕｉｄｅ７３：２００２，Ｒｉｓｋｍａｎａｇｅｍｅｎｔ—

Ｖｏｃａｂｕｌａｒｙ—Ｇｕｉｄｅｌｉｎｅｓｆｏｒｕｓｅｉｎｓｔａｎｄａｒｄｓ，ＩＤＴ）

２００９０５０６發(fā)布２００９１００１實施

中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局

發(fā)布

中國國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會

書

犌犅／犜２３６９４—２００９／犐犛犗／犐犈犆犌狌犻犱犲７３：２００２

目次

前言!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!Ⅰ

引言!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!Ⅱ

１范圍!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!１

２風(fēng)險管理術(shù)語和定義的概述!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!１

３術(shù)語和定義!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!１

３．１基礎(chǔ)術(shù)語!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!１

３．２受風(fēng)險影響的組織及個人的相關(guān)術(shù)語!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!２

３．３與風(fēng)險評估相關(guān)的術(shù)語!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!３

３．４與風(fēng)險處理和風(fēng)險控制相關(guān)的術(shù)語!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!３

附錄Ａ（規(guī)范性附錄）ＧＢ／Ｔ２００００．４—２００３中的術(shù)語及釋義!!!!!!!!!!!!!!!!７

參考文獻(xiàn)!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!９

中文索引!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!１０

英文索引!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!１１

書

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前言

本標(biāo)準(zhǔn)等同采用ＩＳＯ／ＩＥＣ指南７３：２００２《風(fēng)險管理術(shù)語在標(biāo)準(zhǔn)中的使用指南》（英法文版）。

本標(biāo)準(zhǔn)對ＩＳＯ／ＩＥＣ指南７３：２００２做了以下編輯性修改：

———刪掉ＩＳＯ／ＩＥＣ引言；

———將“本指南”一詞改為“本標(biāo)準(zhǔn)”；

———將ＩＳＯ／ＩＥＣ指南７３中的“ｍｉｔｉｇａｔｉｏｎ”譯為“風(fēng)險減緩”；

———本標(biāo)準(zhǔn)以引用ＧＢ／Ｔ２００００．４—２００３《標(biāo)準(zhǔn)化工作指南第４部分：標(biāo)準(zhǔn)中涉及安全的內(nèi)容》

（ＩＳＯ／ＩＥＣＧｕｉｄｅ５１：１９９９，ＭＯＤ）代替ＩＳＯ／ＩＥＣ指南７３：２００２中引用的ＩＳＯ／ＩＥＣ指南５１：

１９９９《標(biāo)準(zhǔn)中涉及安全的內(nèi)容》；

———“參考文獻(xiàn)”中用國內(nèi)文件代替了ＩＳＯ／ＩＥＣ指南７３：２００２的“參考文獻(xiàn)”中相對應(yīng)的國際文件。

本標(biāo)準(zhǔn)的附錄Ａ為規(guī)范性附錄。

本標(biāo)準(zhǔn)由全國質(zhì)量管理與質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會（ＳＡＣ／ＴＣ１５１）提出。

本標(biāo)準(zhǔn)由全國風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會（ＳＡＣ／ＴＣ３１０）歸口。

本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：中國標(biāo)準(zhǔn)化研究院、第一會達(dá)風(fēng)險管理科技有限公司、中國科學(xué)院科技政策與管

理科學(xué)研究所、北京大學(xué)、中國航空綜合技術(shù)研究所、北京理工大學(xué)、中國科學(xué)院數(shù)學(xué)與系統(tǒng)科學(xué)研

究院。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：楊穎、湯萬金、高曉紅、呂多加、李建平、劉新立、汪邦軍、劉鐵忠、田武、劉卓軍。

Ⅰ

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引言

任何類型的組織都面臨這樣的狀況（或事件），即追求成功時，機遇和危險并存。通過有效的管理，

可以趨利避害。

在某些特定領(lǐng)域，如金融業(yè)，從風(fēng)險管理的角度出發(fā)，幣值波動既能造成潛在損失，又是可能盈利的

機會。因此，風(fēng)險管理過程越來越多地被認(rèn)為是既要關(guān)注不確定因素帶來的消極影響，又要關(guān)注這些不

確定性因素的積極影響。本標(biāo)準(zhǔn)就是從積極和消極兩個方面來處理風(fēng)險管理問題的。

在起草或制定一項包含風(fēng)險管理內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)時，首先應(yīng)考慮本標(biāo)準(zhǔn)中給出的各項定義。本標(biāo)準(zhǔn)的

目的是提供基本的術(shù)語詞匯來促進(jìn)不同國家、不同組織之間理解的一致性。然而，不要拘泥于字面的嚴(yán)

格含義，必要時可對其進(jìn)行引申，以滿足特定領(lǐng)域的不同需要。這種情況下，相應(yīng)的技術(shù)委員會應(yīng)當(dāng)確

保實際使用術(shù)語時，不和本標(biāo)準(zhǔn)及ＧＢ／Ｔ２００００．４—２００３中的定義沖突。應(yīng)明確給出“引申”的理由。

在安全領(lǐng)域，風(fēng)險管理主要集中在傷害的預(yù)防和減緩上。安全方面應(yīng)該參照ＧＢ／Ｔ２００００．４—２００３。

本標(biāo)準(zhǔn)具有通用性，并圍繞風(fēng)險管理的一般領(lǐng)域編制。術(shù)語的排列順序如下：

ａ）基礎(chǔ)術(shù)語

———風(fēng)險；

———后果；

———概率；

———事件；

———來源；

———風(fēng)險準(zhǔn)則；

———風(fēng)險管理；

———風(fēng)險管理體系。

ｂ）與受風(fēng)險影響的組織及個人相關(guān)的術(shù)語

———利益相關(guān)者；

———相關(guān)方；

———風(fēng)險感知；

———風(fēng)險溝通。

ｃ）與風(fēng)險評估相關(guān)的術(shù)語

———風(fēng)險評估；

———風(fēng)險分析；

———風(fēng)險識別；

———來源識別；

———風(fēng)險估計；

———風(fēng)險評價。

ｄ）與風(fēng)險處理和風(fēng)險控制相關(guān)的術(shù)語

———風(fēng)險處理；

———風(fēng)險控制；

———風(fēng)險優(yōu)化；

———風(fēng)險降低；

Ⅱ

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———風(fēng)險減緩；

———風(fēng)險規(guī)避；

———風(fēng)險轉(zhuǎn)移；

———風(fēng)險融資；

———風(fēng)險自留；

———風(fēng)險承受；

———剩余風(fēng)險。

Ⅲ

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風(fēng)險管理術(shù)語

１范圍

本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了有關(guān)風(fēng)險管理的術(shù)語和定義，可以用于制定或修訂涉及風(fēng)險管理內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)及其他

方面的通用文件。

本標(biāo)準(zhǔn)旨在推動用一致的方法描述風(fēng)險管理活動和使用風(fēng)險管理術(shù)語。

涉及安全方面的內(nèi)容參見ＧＢ／Ｔ２００００．４—２００３。

２風(fēng)險管理術(shù)語和定義的概述

風(fēng)險管理術(shù)語和定義的關(guān)系如圖１至圖３所示。

風(fēng)險管理是組織的管理過程的一部分。風(fēng)險管理取決于它所應(yīng)用的環(huán)境，在不同環(huán)境下所使用的

術(shù)語也可能不盡相同。

在標(biāo)準(zhǔn)中使用與風(fēng)險管理相關(guān)的術(shù)語時，確保這些術(shù)語的含義不會造成任何歧義或誤解是非常重

要的。由此，本標(biāo)準(zhǔn)為每一個術(shù)語可能存在的不同含義提供了一致的解釋。

組織越來越多地利用風(fēng)險管理過程來優(yōu)化對潛在機會的管理。這一點不同于ＧＢ／Ｔ２００００．４—

２００３中所解釋的風(fēng)險評估過程，該指南認(rèn)為風(fēng)險只會產(chǎn)生負(fù)面結(jié)果。然而，各類組織越來越認(rèn)同廣