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文檔簡介
2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)模擬考試試卷B卷含答案單選題(共100題)1、我國債券市場中,以下不屬于交易所市場的交易品種的是()。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現(xiàn)券交易【答案】C2、關于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法,錯誤的是()。A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能B.中央銀行負責維護貨幣的穩(wěn)定C.中央銀行負責創(chuàng)造貨幣的需求D.中央銀行可以調節(jié)貨幣供給【答案】C3、金本位制下,()是決定兩國貨幣匯率的基礎。A.貨幣含金量B.鑄幣平價C.中心匯率D.貨幣實際購買力【答案】B4、債券票面收益與債券面值的比率是()。A.名義收益率B.到期收益率C.實際收益率D.本期收益率【答案】A5、由于股票市場低迷,在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】B6、根據(jù)我國的貨幣供應量層次劃分,假定廣義貨幣供應量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】A7、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,不良資產率是我國衡量商業(yè)銀行資產安全性的指標,它是指()。A.不良信用資產與信用資產總額之比B.不良資產與風險加權資產總額之比C.不良貸款與資產總額之比D.不良貸款與風險資產總額之比【答案】A8、與普通企業(yè)的經營對象不同,金融企業(yè)所經營的對象不是普通商品,而是()。A.貴金屬B.不動產C.股票D.貨幣資金【答案】D9、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長,我國可以采取的措施是()。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優(yōu)化D.鼓勵民間持有外匯【答案】D10、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款,然后貸放給客戶,法定存款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A11、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法,錯誤的是()。A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C.貨幣數(shù)量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量D.反對政府干預【答案】B12、在金融衍生品工具中,遠期合同的最大功能是()。A.價格發(fā)現(xiàn)B.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利【答案】C13、諾斯等學者認為,金融創(chuàng)新就是()。A.規(guī)避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化【答案】B14、材料題A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】B15、在上市公司以增發(fā)新股融資時,現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后,如果股份尚有剩余,承銷商將買進剩余股票,再轉售給其他投資者,則該新股發(fā)行的承銷方式()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】C16、2019年底,國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉讓計劃),然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量,按照申報價格大小由高到低排序,選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格,最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后,股價跌至4元/股且交易不活躍,活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】D17、關于開放式基金的說法,正確的是()A.基金在存續(xù)期內不能贖回B.基金交易價格受市場供求關系影響C.基金份額不固定D.基金一般有固定存續(xù)期【答案】C18、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障,《巴塞爾協(xié)議》對于銀行業(yè)的監(jiān)管以()為核心。A.不良貸款率B.資產利潤率C.資本利潤率D.資本充足率【答案】D19、某債券的面值為100元,10年期,名義收益率為8%。市價為95元,此時本期收益率為()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%【答案】A20、內部時滯的長短取決于()。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】A21、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3%,13=2,則證券i的實際收益率比預期收益率大()。A.1.5%B.6%C.1%D.9%【答案】B22、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%,則該證券的實際利潤率比預期利潤率高()。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】C23、按資金的償還期限分,金融市場可以分為()。A.一級市場和二級市場B.同業(yè)拆借市場和長期債券市場C.貨幣市場和資本市場D.回購市場和債券市場【答案】C24、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標,我國在2010年中央經濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)?!备拍?。此概念是指一定時期內()。A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額【答案】A25、作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動性是指金融資產的變現(xiàn)能力,下列金融資產中流動性最強的是()。A.儲蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府債券【答案】B26、在金融宏觀調控中,貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指()。A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通B.居民的金融投資C.政府的國債發(fā)行與流通D.貨幣的供給與需求【答案】D27、某年2月起,為彌補流動性缺口,保持流動性合理適度,中國人民銀行多次降準與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】C28、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單,面額為10萬元,期限為180天,年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為()元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】D29、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應,是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的()。A.公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇論D.經濟監(jiān)管論【答案】A30、商業(yè)銀行存款業(yè)務創(chuàng)新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源,創(chuàng)造更所的派生存款B.調整表外業(yè)務的結構C.降低中間業(yè)務的成本D.減少資產業(yè)務的風險【答案】A31、在金融衍生品市場上,以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。A.套期保值者B.投機者C.套利者D.經紀人【答案】A32、貨幣政策的最終目標是穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經濟增長和平衡國際收支。在經濟學中,關于充分就業(yè)的正確說法是()。A.社會勞動力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作C.存在摩擦性失業(yè),但不存在自愿失業(yè)D.存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)【答案】D33、金融調控是國家對宏觀經濟運行進行干預的組成部分,市場經濟體制下金融調控的主要類型是()。A.計劃調控與行政調控B.計劃調控與政策調控C.行政調控與法律調控D.政策調控與法律調控【答案】D34、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一,其表現(xiàn)在債權債務關系中,就是由于通貨膨脹()。A.降低了實際利率,債務人受益B.提高了實際利率,債務人受益C.降低了實際利率,債權人受益D.提高了實際利率,債權人受益【答案】A35、關于分級理財產品的說法,錯誤的是()A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據(jù)投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益,分級理財產品可以投資非標準化債權資產【答案】D36、2008年上半年,中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率,由14.5%調整到了17.5%。下半年以后,隨著國際金融動蕩加劇,為保證銀行體系流動性充分供應,中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率,累計下調2個百分點,截至2008年年末,動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末,廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元,狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元,流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元,全年現(xiàn)金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】A37、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下,隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。A.市場商品供過于求B.商品過度需求通過物價上漲吸收C.居民實際消費水平提高D.商品黑市、排隊和憑證購買等【答案】D38、在金融機構行業(yè)自律組織中,中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務接受()及其派出機構的指導和監(jiān)督。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院【答案】A39、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行,其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制,分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間,在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯(lián)網的各證券交易網點,以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托,并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定,由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的()。A.申購義務B.連帶責任C.投資者責任D.融資者義務【答案】B40、若公開發(fā)行股數(shù)在()股以上的,參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。A.1億B.4億C.5000萬D.50億【答案】B41、假設某銀行體系:(1)原始存款總額為100萬元;(2)法定存款準備金額為8%;(3)現(xiàn)金漏損率為10%;(4)超額準備金率2%;(5)定期存款準備金率為4%;(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料,回答下列問題:在只考慮法定存款準備金率、現(xiàn)金漏損率和超額準備金率時,該銀行體系的存款乘數(shù)為()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】C42、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月,該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限,即實際上實施了債轉股,假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元,該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題:按照2007年1月的市場狀況,該股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】D43、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制原則的是()。A.全面性原則B.審慎性原則C.公開性原則D.獨立性原則【答案】C44、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時,其所承擔的職能是()。A.信用中介B.支付中介C.創(chuàng)造信用工具D.將貨幣放人轉化為資本【答案】B45、為了保證基金資產的安全,基金資產必須由()保管。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機構【答案】C46、如果美元利率上升,直至高于人民幣利率,這會導致()。A.國際資本從中國流向美國,人民幣升值B.國際資本從美國流向中國,人民幣升值C.國際資本從中國流向美國,人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國,人民幣升值【答案】C47、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行,獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場,能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產品交易。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統(tǒng)的安全C.業(yè)務外包D.優(yōu)化管理流程【答案】C48、某投資銀行存入銀行1000元,1年期利率是4%,每半年結算一次利息,按復利計算,則這筆存款1年后稅前所得利息是()元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】B49、2015年8月1日,劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元,票面利率4%,到期日為2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后還本。假設此期間市場利率始終為5%。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】D50、我國證券期貨市場的主管機關是()。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國期貨業(yè)協(xié)會【答案】A51、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中,以客戶需求為導向的是()。A.“4P”營銷組合策略B.“4C”營銷組合策略C.關系營銷D.“4R”營銷組合策略【答案】B52、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月,該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限,即實際上實施了債轉股,假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元,該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題:2009年1月,該債券的購買價應是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】B53、治理通貨緊縮,凱恩斯主義認為刺激經濟的有效手段是實行()。A.國際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財政政策D.收入指數(shù)化政策【答案】C54、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C55、通貨膨脹時,當名義利率低于通貨膨脹率,實際利率為()。A.正值B.負值C.不變D.零【答案】B56、商業(yè)銀行銷售理財產品,應當遵循()原則,禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。A.適當性B.風險匹配C.合規(guī)銷售D.公平公開【答案】B57、商業(yè)銀行關系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點之一是()。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人B.把顧客視作產品的最終使用者C.重在向顧客出售產品D.重在與顧客完成交易【答案】A58、材料題A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】C59、目前,在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為()。A.協(xié)議包銷B.俱樂部包銷C.銀團包銷D.委托包銷【答案】C60、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制,我國成立了具有()性質的中國投資公司,將部分外匯儲備由其運作和管理。A.國務院國有資產監(jiān)督管理委員會B.開放式基金C.主權財富基金D.封閉式基金【答案】C61、如果美元利率上升,直至高于人民幣利率,這會導致()。A.國際資本從中國流向美國,人民幣升值B.國際資本從美國流向中國,人民幣升值C.國際資本從中國流向美國,人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國,人民幣升值【答案】C62、在上市公司以增發(fā)新股融資時,現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后,如果股份尚有剩余,承銷商將買進剩余股票,再轉售給其他投資者,則該新股發(fā)行的承銷方式()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】C63、關于基礎貨幣的說法,正確的是()。A.它是單位定期存款和單位其他存款之和B.中央銀行通過其資產業(yè)務創(chuàng)造基礎貨幣C.它是中央銀行的非貨幣性負債D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨【答案】B64、通過商業(yè)銀行的參與.主要在貨幣市場上間接實現(xiàn)資金融通的活動.資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是()。A.直接融資B.間接融資C.項目融資D.長期融資【答案】B65、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務活動的()。A.組織和控制B.調整與監(jiān)督C.控制與監(jiān)督D.計劃與組織【答案】C66、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施:買入商業(yè)銀行持有的國債300億元;購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%。A.增加3675億元B.減少3675億元C.增加3875億元D.減少3875億元【答案】A67、金融深化的一個最基本衡量方法是()。A.金融相關比率B.流動性比率C.資本充足率D.貨幣化程度【答案】D68、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法,錯誤的是()。A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C.貨幣數(shù)量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量D.反對政府干預【答案】B69、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月,該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限,即實際上實施了債轉股,假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元,該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題:按照2007年1月的市場狀況,該股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】D70、我國商業(yè)銀行的風險加權資產指標是指()與資產總額之比。A.表內風險加權資產B.貸款風險加權總額C.表內、外風險加權資產D.不良貸款風險加權總額【答案】C71、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,不良資產率是我國衡量商業(yè)銀行資產安全性的指標,它是指()。A.不良信用資產與信用資產總額之比B.不良資產與風險加權資產總額之比C.不良貸款與資產總額之比D.不良貸款與風險資產總額之比【答案】A72、材料題A.兩國國際收支狀況B.兩國物價水平變動C.市場預期的變化D.外匯市場貨幣供求狀況【答案】B73、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》,關于證券公司市場準入條件的說法,錯誤的是()。A.證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必須的非貨幣資產B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托,持有證券公司股權D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的經歷【答案】C74、在描述金融深化與經濟增長關系的托賓模型中,貨幣對經濟運行的影響,主要是通過對()的影響,進而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現(xiàn)的。A.可支配收入B.國內生產總值C.國民生產總值D.稅前利潤【答案】A75、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券,并在持有滿一年后以101元的價格賣出,則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D76、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類,下列貸款中,不屬于不良貸款的是()。A.關注類貸款B.次級類貸款C.損失類貸款D.可疑類貸款【答案】A77、通貨緊縮是指()。A.價格總水平持續(xù)上漲B.價格總水平持續(xù)下降C.貨幣流通速度減慢D.經濟增長速度下降【答案】B78、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉股專項債券。非公開發(fā)行時認購的機構投資者不超過()人,單筆認購不少于()萬元人民幣,且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。A.100;500B.100;1000C.200;500D.200;1000【答案】C79、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務:A.200B.180C.160D.130【答案】D80、金融創(chuàng)新是指()。A.在金融領域內金融機構數(shù)量增加B.在金融市場上金融資產規(guī)模擴大C.在金融領域內投資者數(shù)量增加D.在金融領域內各種要素之間實行新的組合【答案】D81、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券,并在持有滿一年后以101元的價格賣出,則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D82、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表:A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】B83、()功能是信托業(yè)首要和基本的功能。A.財富管理B.融通資金C.社會投資D.風險隔離【答案】A84、下列金融工具中,屬于衍生金融工具的是()。A.開放式金融B.商業(yè)票據(jù)C.封閉式金融D.股指期貨【答案】D85、下列關于金融期權投資風險的說法,正確的是()。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的,賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的,賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C86、當一國出現(xiàn)國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時,該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節(jié)。這是因為,緊縮性貨幣政策可以同時導致(),從而使國際收支逆差減少,乃至恢復均衡。A.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率提高而流入B.有支付能力的進口需求增多,國外資本因利率提高而流入C.有支付能力的進口需求增多,國內資本因利率下降而流出D.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率下降而不再流入【答案】A87、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹【答案】B88、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣,某年外債還本付息額為25452億元人民幣,兩者之比為20%。這一比率是我國該年的()。A.短期債務率B.償債率C.債務率D.負債率【答案】B89、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表:A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B90、某年2月起,為彌補流動性缺口,保持流動性合理適度,中國人民銀行多次降準與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】C91、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹【答案】B92、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3%,13=2,則證券i的實際收益率比預期收益率大()。A.1.5%B.6%C.1%D.9%【答案】B93、自1996年12月以來,我國實現(xiàn)的人民幣經常項目可兌換屬于()。A.自由可兌換B.完全可兌換C.部分可兌換D.基本可兌換【答案】C94、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率,其確定依據(jù)是報價行()。A.報出的回購協(xié)議利率B.持有的國庫券收益率C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率D.報出的外幣存款利率【答案】C95、根據(jù)購買力平價理論,決定匯率長期趨勢的主導因素是()。A.國際收支B.國內外通貨膨脹率差異C.利率D.總供給與總需求【答案】B96、如果某公司的股票β系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C97、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務創(chuàng)新中,貸款證券化屬于()業(yè)務創(chuàng)新。A.資產B.負債C.中間D.投資【答案】A98、我國目前尚未完成實現(xiàn)利率市場化,仍受到管制的利率是()。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協(xié)議利率D.同業(yè)拆借利率【答案】A99、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管,改革國際金融秩序。2009年6月17日,美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃,構建新的監(jiān)管體制框架:成立金融服務管理理事會(FSOC),負責宏觀審慎監(jiān)管;強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力,由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管;在財政部設立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空;取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管,并將監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲;證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局,以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出,便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃,但能否如其所愿,仍有待觀察。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】B100、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn),這中間的時間跨度稱為()時滯。A.認識B.外部C.決策D.行動【答案】B多選題(共50題)1、為提高監(jiān)管實效,規(guī)范金融運作,維護金融穩(wěn)定,金融監(jiān)管應堅持的基本原則主要有()A.安全穩(wěn)健與效率并重原則B.依法監(jiān)管原則C.主體獨立原則D.適度競爭原則E.內部監(jiān)管與自律并重原則【答案】ABD2、一國之所以可以運用貨幣政策調解國際收支不均衡,是因為貨幣政策對該國國際收支可以產生()等調節(jié)作用。A.需求效應B.結構效應C.價格效應D.利率效用E.供給效應【答案】ACD3、選擇性貨幣政策工具包括()。A.消費者信用控制B.貸款限額C.利率限制D.優(yōu)惠利率E.直接干預【答案】AD4、投資性金融機構包括()。A.投資銀行B.證券經紀和交易公司C.投資基金D.信用合作社E.保險公司【答案】ABC5、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下,不良資產大量增加,拆人資金比例大大超過了規(guī)定標準,存款人大量擠提銀行存款,財務狀況嚴重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。請根據(jù)我國銀行監(jiān)管的規(guī)定,分析并回答以下問題:A.經營狀況B.關系人貸款C.銀行機構風險的分布D.資產集中程度【答案】BCD6、2007年,中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度,靈活連用貨幣政策工具:第一,運用公開市場操作,2007年蔡計發(fā)行央行票據(jù)4.07W億,其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億;第二,適時運用存款準備金率工具,年內共上調人民幣存款準備金率10次;第三,年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.外匯交易B.現(xiàn)券交易C.回購交易D.黃金交易【答案】BC7、關于世界銀行的說法,正確的有()。A.世界銀行是促進地區(qū)經濟發(fā)展的政府間多邊開發(fā)銀行機構B.世界銀行鼓勵國際投資,促進成員方國際貿易的平衡發(fā)展C.世界銀行貸款主要用于成員國各種基礎設施工程項目D.世界銀行提供貸款以鼓勵經濟不發(fā)達成員國的生產和資源開E.世界銀行資金來源主要由成員方繳納的股金、借款、出讓債【答案】BCD8、在金融工具四個性質之間,存在反比關系的有()。A.期限性與收益性B.期限性與風險性C.流動性與收益性D.期限性與流動性E.收益性與風險性【答案】CD9、我國國家開發(fā)銀行作為政策性銀行期間,其貸款可分為()。A.糧油收購貸款B.消費貸款C.軟貸款D.進出口信貸E.硬貸款【答案】C10、材料題A.物價上漲B.社會財富縮水C.加速經濟衰退D.有利于債務人【答案】BC11、通貨緊縮的危害有()。A.導致經濟過熱B.加速經濟衰退C.導致社會財富縮水D.分配負面效應顯現(xiàn)E.可能引發(fā)銀行危機【答案】BCD12、貨幣政策中介目標應具有的特征包括()。A.獨立性B.相關性C.可測性D.排他性E.可控性【答案】BC13、隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展,商業(yè)銀行的貸款業(yè)務有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務中體現(xiàn)出這一傾向的有()。A.票據(jù)發(fā)行便利B.大額可轉讓定期存單C.貸款額度D.循環(huán)貸款協(xié)議E.周轉性貸款承諾【答案】ACD14、對金融業(yè)實行分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是()。A.監(jiān)管成本較高B.容易導致官僚主義C.監(jiān)管效率低D.容易出現(xiàn)重復交叉監(jiān)管E.容易出現(xiàn)監(jiān)管真空【答案】AD15、作為一種投資工具,投資基金的特點是()。A.集中投資,分散風險B.集合投資,降低成本C.投資對象單一D.分散投資,降低風險E.專業(yè)化管理【答案】BD16、在金融市場構成要素中,()是最基本的構成要素,是形成金融市場的基礎。A.金融市場主體B.金融市場客體C.金融市場中介D.金融市場價格E.金融監(jiān)管機構【答案】AB17、根據(jù)期權定價理論,期權價值的決定因素主要有()。A.期權預期收益率B.無風險利率C.期權期限D.標的資產的風險度E.期權執(zhí)行價格【答案】BC18、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,下列指標中,屬于衡量市場風險的指標是()。A.全部關聯(lián)度B.不良資產率C.流動性缺口比率D.累計外匯敞口頭寸比率E.市場敏感性比率【答案】D19、金融風險管理的流程包括()。A.風險識別B.風險評估C.風險轉移D.風險控制E.風險監(jiān)控【答案】ABD20、金融風險管理中,控制市場風險的基本方法有()。A.經濟資本配置B.表外對沖C.資產證券化D.表內對沖E.限額管理【答案】ABD21、現(xiàn)今世界各國中央銀行的類型主要有()。A.跨國中央銀行B.雙軌制中央銀行C.單一中央銀行D.準中央銀行E.復合中央銀行【答案】ACD22、利率管制對經濟行為和經濟增長有損害作用,其表現(xiàn)是()。A.使政府無所適從,無能為力B.引導生產者、投資者不按意愿持有資金C.促使人們減少儲蓄D.鼓勵對貸款的超額需求E.導致資金外逃【答案】CD23、在國際貨幣體系中,現(xiàn)行牙買加體系的內容有()。A.國際間資本的自由流動B.浮動匯率制合法化C.黃金非貨幣化D.大特別提款權的作用E.大對發(fā)展中國家的融資【答案】BCD24、對金融業(yè)實行分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是()。A.監(jiān)管成本較高B.容易導致官僚主義C.監(jiān)管效率低D.容易出現(xiàn)重復交叉監(jiān)管E.容易出現(xiàn)監(jiān)管真空【答案】AD25、金融衍生品是依據(jù)基礎產品或基礎變量派生出來的金融產品。其基本特征有()A.跨期性B.聯(lián)動性C.穩(wěn)定性D.杠桿性E.高風險性【答案】ABD26、銀行監(jiān)管的內容主要包括()。A.市場競爭監(jiān)管B.市場準入監(jiān)管C.市場運營監(jiān)管D.市場準則監(jiān)管E.市場退出監(jiān)管【答案】BC27、在市場經濟條件下,實現(xiàn)貨幣均衡的重要條件有()。A.信貸收支平衡B.企業(yè)收支平衡C.國民收入無超額分配D.均衡利率水平E.財政收入平衡【答案】CD28、2007年,中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度,靈活運用貨幣政策工具:第一,運用公開市場操作,2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億,其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億;第二,適時運用存款準備金率工具,年內共上調人民幣存款準備金率10次;第三,年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.外匯交易B.現(xiàn)券交易C.回購交易D.黃金交易【答案】BC29、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商,每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點,該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格,買入價為94元人民幣,賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣,沒有票面利率,到期按面值支付。A.該債券價格與其到期收益率變動呈現(xiàn)正相關關系B.該債券價格波動幅度與剩余到期日長短沒有關系C.越臨近到期日,債券價格波動幅度越小D.越臨近到期日,債券價格越接近其面值【答案】CD30、一國之所以可以運用貨幣政策調解國際收支不均衡,是因為貨幣政策對該國國際收支可以產生()等調節(jié)作用。A.需求效應B.結構效應C.價格效應D.利率效用E.供給效應【答案】ACD31、我國商業(yè)銀行控制貸款資產風險的主要措施有()。A.增強風險防范意識B.增加擔保抵押貸款的比重C.嚴格貸款審批制度D.推行貸款五級分類管理E.完善信息系統(tǒng)【答案】BCD32、我國金融市場存在的問題有()。A.間接融資比重過低B.金融市場規(guī)模小C.直接融資比重過低D.尚未推出金融衍生品市場E.貨幣市場發(fā)展滯后【答案】BC33、匯率變動的決定因素包括()。A.物價的相對變動B.國際收支差額的變化C.國際儲備余額的變化D.市場預期的變化E.政府干預匯率【答案】ABD34、王先生擬投資某個茶飲項目,需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元,因而擬向銀行申請貸款50000元,貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢,三家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息,B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。A.隨著計息間隔的縮短,本息和以遞增的速度減少B.每年的計息次數(shù)越少,最終應付的本息金額越小C.每年的計息次數(shù)越少,最終應付的利息金額越大D.隨著計息間隔的縮短,本息和以遞減的速度增加【答案】B35、(三)2014年4月,中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版,有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股,回撥機制啟動前,網下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股,占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網下投資者的報價情況,對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元,對應市盈利率為22.98倍。A.保險資金B(yǎng).企業(yè)年金C.公募基金D.私募基金【答案】ABC36、證券經紀業(yè)務成交原則有()。A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.數(shù)量優(yōu)先D.客戶優(yōu)先E.效率優(yōu)先【答案】AB37、信用經紀業(yè)務是投資銀行的融資功能與經紀業(yè)務相結合而產生的,是投資銀行傳統(tǒng)經紀業(yè)務的延伸。關于此項業(yè)務描述正確的是()。A.信用經紀業(yè)務的對象必須是委托投資
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