立項(xiàng)所需詳細(xì)資料清單

所需詳細(xì)資料清單一、交易對(duì)手相關(guān)資料本條所指交易對(duì)手，包括：融資人（如為固定資產(chǎn)融資項(xiàng)目，即為項(xiàng)目公司）在向風(fēng)控部門(mén)提供資料時(shí)，需對(duì)應(yīng)每個(gè)交易對(duì)手分別提供一套清單所列盡調(diào)資料。（一）交易對(duì)手基礎(chǔ)資料《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正、副本，其中副本資料必須有上一年度年檢合格記錄）；《組織機(jī)構(gòu)代碼證》正、副本；《稅務(wù)登記證》正、副本；☆《開(kāi)戶(hù)許可證》；☆《貸款卡》；法定代表人《身份證》復(fù)印件；☆歷次《驗(yàn)資報(bào)告》；《公司章程》及歷次《章程修正案》；交易對(duì)手專(zhuān)業(yè)資質(zhì)證書(shū)（如《房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書(shū)》、特許行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證書(shū)、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)等）；赴交易對(duì)手所在工商部門(mén)查詢(xún)獲取的企業(yè)登記信息表（必須加蓋工商部門(mén)公章、并顯示交易對(duì)手合法存續(xù)且錄有其歷次變更登記信息）；如融資人存續(xù)過(guò)程中涉及股權(quán)變更，應(yīng)提供《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及融資人現(xiàn)股東支付股權(quán)價(jià)款的憑證。一般公司類(lèi)定性文件（即當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門(mén)或銀行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定委托人已整改為一般公司類(lèi)的相關(guān)文件，根據(jù)各地不同情況，其形式可以為會(huì)議紀(jì)要或?qū)ｉT(mén)批復(fù)）目)。（二）交易對(duì)手財(cái)務(wù)、資信相關(guān)資料近三年《審計(jì)報(bào)告》（對(duì)于集團(tuán)企業(yè)或下轄多個(gè)企業(yè)的控股公司，應(yīng)一并提供單體《審計(jì)報(bào)告》與合并《審計(jì)報(bào)告》）；最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表，并應(yīng)按單體與合并兩個(gè)口徑進(jìn)行提供）；最近一期資產(chǎn)負(fù)債表科目余額明細(xì)；債務(wù)情況詳細(xì)說(shuō)明（列明各筆債務(wù)的債權(quán)人、借款人、初始金額、目前余額、融資成本、起始日、到期日、擔(dān)保措施）；交易對(duì)手《中國(guó)人民銀行征信查詢(xún)報(bào)告》；交易對(duì)手重大投融資合同（響的相關(guān)條款）。（三）交易對(duì)手過(guò)往項(xiàng)目操作經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)資料投入資金、工程進(jìn)度、（預(yù)計(jì)）（本條僅適用于房地產(chǎn)項(xiàng)目）；如交易對(duì)手主營(yíng)業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)，對(duì)于已建成交付項(xiàng)目，提供竣工備案表；在建項(xiàng)目，提供項(xiàng)目證照（根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展階段，提供土地證及其他四證）；如交易對(duì)手主營(yíng)業(yè)務(wù)為非房地產(chǎn)業(yè)務(wù)（如礦產(chǎn)能源投資、證券投資與咨詢(xún)、企業(yè)并購(gòu)），（料予以輔助驗(yàn)證；如交易對(duì)手業(yè)務(wù)領(lǐng)域不僅限于一個(gè)行業(yè)，需提供交易對(duì)手集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入構(gòu)成表，包括各凈利率。（四）交易對(duì)手財(cái)務(wù)、法律盡調(diào)報(bào)告及《法律盡調(diào)報(bào)告》。二、擔(dān)保物資料（一）土地及/或在建工程抵押擔(dān)保1、《國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同》（如為劃撥用地，提供《劃撥決定書(shū)》）；2、土地出讓金繳款憑證（劃撥土地?zé)o此項(xiàng)資料）；3、《國(guó)有土地使用證》；4、如為在建工程抵押，提供在建工程目前已投入資金憑證（工程施工合同、施工款支付憑證、施工方對(duì)工程款及工程進(jìn)度書(shū)面確認(rèn)、其他工程支出憑證）；5、《土地及/或在建工程評(píng)估報(bào)告》（如為劃撥用地，評(píng)估價(jià)值中應(yīng)減除土地處置后補(bǔ)繳的土地出讓金）；☆6其他相關(guān)法律文件。（二）房產(chǎn)抵押擔(dān)保1、房屋所在土地《國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同》、《國(guó)有土地使用證》、土地出讓金繳款憑證（劃撥用地提供劃撥決定書(shū)及《國(guó)有土地使用證》）；2、《房屋所有權(quán)證》；3、《房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》；☆4、如擬抵押房產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或存在其他權(quán)利限制，需提供《抵押合同》或其他相關(guān)法律文件。（三）股權(quán)質(zhì)押1、擬質(zhì)押股票對(duì)應(yīng)出資的付款憑證；2、質(zhì)押股票所屬公司驗(yàn)資報(bào)告；3、出質(zhì)人如通過(guò)受讓取得股權(quán)，則應(yīng)提供《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》、股權(quán)價(jià)款支付憑證；4、出質(zhì)人出資證明書(shū)；5、股票所屬公司股東名冊(cè)；6（；7、如質(zhì)押股票存在權(quán)利限制，需提供相關(guān)法律文件。（四）其他抵質(zhì)押措施如提供除上述擔(dān)保措施外的其他抵押、質(zhì)押擔(dān)保措施，應(yīng)提供以下資料：1、擔(dān)保物權(quán)屬證明文件（權(quán)屬登記證書(shū)或其他能夠證明擔(dān)保物權(quán)屬的法律文件）；2、擔(dān)保物取得過(guò)程合法的證明文件；3、擔(dān)保物目前權(quán)利限制狀況的說(shuō)明及證明文件；4、擔(dān)保物評(píng)估報(bào)告或其他可以有效證明擔(dān)保物合理價(jià)值的文件；三、擔(dān)保人資料本項(xiàng)所指的擔(dān)保人既包括抵押、質(zhì)押等擔(dān)保物的所有權(quán)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“物保擔(dān)保人”），也包括提供保證擔(dān)保的保證人。針對(duì)兩類(lèi)擔(dān)保人所需提供的資料如下：（一）物保擔(dān)保人1、主體資料：按本清單第一（一）項(xiàng)所列資料提供；2、擔(dān)保事項(xiàng)已經(jīng)擔(dān)保人內(nèi)部決議或外部審批程序的證明文件：☆根據(jù)擔(dān)保人公司章程，如擔(dān)保事項(xiàng)需經(jīng)股東（大）法程序作出的股東（大）會(huì)或董事會(huì)決議文件；如擔(dān)保人為國(guó)有企業(yè)，應(yīng)提供國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)的批準(zhǔn)文件；如擔(dān)保人為上市公司，應(yīng)根據(jù)《公司章程》及《證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》（[2005]120號(hào)）的規(guī)定，提供經(jīng)合法程序作出的董事會(huì)決議和（或）股東大會(huì)決議；3、如果抵押物存在共有權(quán)利人，則需要提供共有人同意抵、質(zhì)押的聲明?！睿ǘ┍ＷC人1、主體資料：按照本清單第一（一）項(xiàng)所列資料進(jìn)行提供；2、財(cái)務(wù)情況：按照本清單第一（二）項(xiàng)所列資料進(jìn)行提供；3、決議、批準(zhǔn)類(lèi)文件：按照本清單第三（一項(xiàng)所列文件進(jìn)行提供；☆4、如保證人為自然人：需提供保證人名下財(cái)產(chǎn)清單；保證人名下財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證明文件；保證合同需由其配偶共同簽署，或由配偶出具同意以夫妻共同財(cái)產(chǎn)承擔(dān)保證責(zé)任的書(shū)面承諾?！钭ⅲ喝珥?xiàng)目根據(jù)交易結(jié)構(gòu)安排，除擔(dān)保人外，尚有其他主體參與該項(xiàng)目（為回購(gòu)人等），則應(yīng)按照本清單第三（二）項(xiàng)所列內(nèi)容提供該主體的相關(guān)資料。四、房地產(chǎn)項(xiàng)目專(zhuān)用資料（一）項(xiàng)目土地相關(guān)資料如項(xiàng)目涉及拆遷，應(yīng)提供與政府就前期投入所簽署的相關(guān)《合作協(xié)議》、拆遷公告、拆遷安置名冊(cè)、政府或融資人與被拆遷人達(dá)成的拆遷補(bǔ)償協(xié)議；如項(xiàng)目為凈地出讓取得，應(yīng)提供項(xiàng)目土地招拍掛成交確認(rèn)書(shū)及《國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同》如項(xiàng)目為凈地出讓取得，應(yīng)提供土地出讓金繳款憑證（土地出讓金發(fā)票）；如項(xiàng)目土地為劃撥用地，提供《劃撥決定書(shū)》；《國(guó)有土地使用證》。（二）項(xiàng)目批復(fù)及其他證照（根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度情況提供）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)；環(huán)評(píng)批復(fù)；☆項(xiàng)目控制性詳規(guī)批復(fù)及規(guī)劃圖、平面圖；用地規(guī)劃許可證；建設(shè)工程規(guī)劃許可證；建筑工程施工許可證；預(yù)售許可證；如項(xiàng)目為城中村改造項(xiàng)目，需提供當(dāng)?shù)爻歉捻?xiàng)目