創(chuàng)業(yè)的商業(yè)方案書

創(chuàng)業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書第一節(jié)如何獲得風(fēng)險(xiǎn)融資第二節(jié)商業(yè)計(jì)劃書2021/8/231精品PPT第一節(jié)如何獲得風(fēng)險(xiǎn)融資

企業(yè)是否具備了吸引風(fēng)險(xiǎn)資本的內(nèi)部條件企業(yè)是否具備了合適的員工隊(duì)伍企業(yè)是否確定了融資的目標(biāo)準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問(wèn)題

2021/8/232精品PPT企業(yè)是否具備融資的內(nèi)部條件

產(chǎn)品或服務(wù)能否演示產(chǎn)品研究是否充分管理層是否完整并已作好充分準(zhǔn)備一切準(zhǔn)備就緒了嗎2021/8/233精品PPT風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)管理層的構(gòu)成

一人具有技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)的專長(zhǎng)一人具有營(yíng)銷方面的經(jīng)驗(yàn)一人具有財(cái)務(wù)管理和行政方面的專長(zhǎng)一人主管生產(chǎn)運(yùn)作，或是全面負(fù)責(zé)的總經(jīng)理2021/8/234精品PPT風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)創(chuàng)建過(guò)程

第一步：概念提出，自我評(píng)價(jià)第二步：爭(zhēng)取合作伙伴，說(shuō)服一起創(chuàng)業(yè)第三步：籌措初步的啟動(dòng)資金第四步：進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查，對(duì)創(chuàng)業(yè)前景進(jìn)行進(jìn)一步的評(píng)估第五步：寫作商業(yè)計(jì)劃書第六步：制定融資策略，尋找最合適的投資者2021/8/235精品PPT第七步：說(shuō)服投資者，談判投資條件，達(dá)成投資合同第八步：確定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所第九步：出具有關(guān)房產(chǎn)證明第十步：企業(yè)名稱登記，領(lǐng)取并填寫工商注冊(cè)登記表第十一步：提交相應(yīng)的文件和證明資料，辦理有關(guān)審批手續(xù)第十二步：辦理入資、驗(yàn)資手續(xù)第十三步：領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照2021/8/236精品PPT第十四步：企業(yè)在領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理如下手續(xù)★企業(yè)代碼登記★刻公章并開立銀行賬戶★國(guó)稅登記★地稅登記★統(tǒng)計(jì)登記★行業(yè)管理登記★科技企業(yè)登記★各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌及就業(yè)證辦理2021/8/237精品PPT準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問(wèn)題

以中科招商創(chuàng)業(yè)投資公司向融資者提出的問(wèn)題表（5個(gè)方面40個(gè)問(wèn)題）為藍(lán)本公司基本情況合作者人員方面的問(wèn)題有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問(wèn)題有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)的問(wèn)題有關(guān)財(cái)務(wù)方面的問(wèn)題

問(wèn)題：就上述五個(gè)方面的問(wèn)題，應(yīng)從哪些方面進(jìn)行提問(wèn)，請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)？2021/8/238精品PPT公司基本情況公司的名稱是什么？是什么類型的公司？公司的投資總額是多少？何時(shí)注冊(cè)？投資結(jié)構(gòu)是怎樣的？公司的歷史和背景？公司的組織框架如何？董事會(huì)成員有哪些？由誰(shuí)來(lái)任命？公司的收益和風(fēng)險(xiǎn)在何處？

2021/8/239精品PPT

合作者人員方面的問(wèn)題

公司職員的總體結(jié)構(gòu)？公司職員是否具有主人翁精神？每個(gè)主要股東的背景如何？各主要職員在提議的投資領(lǐng)域有何專業(yè)經(jīng)驗(yàn)？市場(chǎng)和銷售方面的員工有何特長(zhǎng)和能力？技術(shù)和生產(chǎn)方面的員工有何特長(zhǎng)和能力？財(cái)務(wù)和行政方面的員工有何特長(zhǎng)和能力？2021/8/2310精品PPT有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問(wèn)題

產(chǎn)品技術(shù)過(guò)去的歷史情況？產(chǎn)品技術(shù)目前的水平？產(chǎn)品技術(shù)的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)？產(chǎn)品技術(shù)的理論依據(jù)和在實(shí)際生產(chǎn)上的可行性？產(chǎn)品技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)于何處？產(chǎn)品技術(shù)是否有專利、許可證、商標(biāo)和其他商業(yè)秘密？產(chǎn)品技術(shù)在同業(yè)中所處的地位？政府對(duì)產(chǎn)品技術(shù)的有關(guān)政策？2021/8/2311精品PPT有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)的問(wèn)題

市場(chǎng)的目前市場(chǎng)及潛在市場(chǎng)有多大？市場(chǎng)的分割情況？銷售網(wǎng)絡(luò)的結(jié)構(gòu)模式？有關(guān)的價(jià)格策略？預(yù)計(jì)的市場(chǎng)增長(zhǎng)以及進(jìn)入或拓展市場(chǎng)有何障礙？主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：名稱及它們的市場(chǎng)銷售情況？產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)？市場(chǎng)銷售的應(yīng)變能力？2021/8/2312精品PPT有關(guān)財(cái)務(wù)方面的問(wèn)題

公司財(cái)務(wù)管理的一般管理規(guī)則？財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)、能力情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性？公司近年來(lái)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近三個(gè)月的月報(bào)表？公司的其他融資渠道是什么？本年度的財(cái)務(wù)預(yù)算表？獲利水平分析及資產(chǎn)變現(xiàn)能力分析？投資資金將如何使用？投資回收預(yù)測(cè)情況？2021/8/2313精品PPT第二節(jié)商業(yè)計(jì)劃書

2021/8/2314精品PPT擬寫商業(yè)計(jì)劃書易犯的毛病

過(guò)分強(qiáng)調(diào)所熟悉的業(yè)務(wù)而刻意忽略不熟悉的部分。如：強(qiáng)調(diào)技術(shù)功能，而忽視市場(chǎng)行銷對(duì)市場(chǎng)占有率做大而化小之的粗略假設(shè)如何保證這份商業(yè)計(jì)劃書能被有效地執(zhí)行以及收回投資資金容易被忽視2021/8/2315精品PPT商業(yè)計(jì)劃書擬寫的原則

呈現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與投資利益。呈現(xiàn)經(jīng)營(yíng)能力。

市場(chǎng)導(dǎo)向。充分顯示對(duì)于市場(chǎng)現(xiàn)狀的掌握與未來(lái)發(fā)展預(yù)測(cè)的能力與具體成就。一致。前后基本假設(shè)或預(yù)估要相互呼應(yīng)。實(shí)際。一切數(shù)字要客觀、實(shí)際，切勿憑主觀意愿估計(jì)。

明確。要明確指出市場(chǎng)機(jī)會(huì)與競(jìng)爭(zhēng)威脅，并盡量以具體資料作證。

完整。

2021/8/2316精品PPT風(fēng)險(xiǎn)投資人想從商業(yè)計(jì)劃書中得到什么

該公司或該項(xiàng)目具有什么樣的獨(dú)特之處？該公司是做什么的？該公司如何保持盈利？風(fēng)險(xiǎn)資本家注入資本會(huì)給該公司帶來(lái)什么樣的好處？該公司的管理能力是否足以執(zhí)行商業(yè)計(jì)劃書中描述的商業(yè)計(jì)劃？財(cái)務(wù)預(yù)算是否合理？投資者是否能夠退出？2021/8/2317精品PPT商業(yè)計(jì)劃書規(guī)劃程序

首先要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)可行性分析；然后再進(jìn)入商業(yè)計(jì)劃書的寫作階段：☆現(xiàn)狀分析和評(píng)估階段☆計(jì)劃形成與制定階段☆商業(yè)計(jì)劃實(shí)施與執(zhí)行階段。

2021/8/2318精品PPT創(chuàng)業(yè)可行性分析

競(jìng)爭(zhēng)者的環(huán)境分析組織及人員能力的分析財(cái)務(wù)資源分析市場(chǎng)占有率與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)來(lái)源失敗后怎么辦創(chuàng)業(yè)構(gòu)想創(chuàng)業(yè)事業(yè)的可行性綜合評(píng)價(jià)創(chuàng)業(yè)放棄2021/8/2319精品PPT商業(yè)計(jì)劃書的寫作階段第一階段：現(xiàn)狀分析與評(píng)估商業(yè)環(huán)境分析競(jìng)爭(zhēng)狀況分析資源與能力分析企業(yè)過(guò)往業(yè)績(jī)分析項(xiàng)目啟動(dòng)初步綜合評(píng)估2021/8/2320精品PPT定義企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)提出多樣戰(zhàn)略選擇戰(zhàn)略選擇之評(píng)估確定最后戰(zhàn)略商業(yè)計(jì)劃形成與制定階段第二階段：2021/8/2321精品PPT商業(yè)計(jì)劃的實(shí)施與執(zhí)行階段第三階段：戰(zhàn)略實(shí)施之計(jì)劃與管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)人力資源培訓(xùn)企業(yè)文化重塑2021/8/2322精品PPT商業(yè)計(jì)劃的現(xiàn)狀分析規(guī)劃圖

商業(yè)環(huán)境分析A.宏觀環(huán)境政治及政策經(jīng)濟(jì)技術(shù)社會(huì)B.市場(chǎng)及行業(yè)環(huán)境市場(chǎng)規(guī)模及潛在空間消費(fèi)者行為及地位供應(yīng)商及其地位銷售渠道價(jià)格走勢(shì)需求價(jià)格彈性分析競(jìng)爭(zhēng)狀況分析直接競(jìng)爭(zhēng)者潛在競(jìng)爭(zhēng)者供應(yīng)商的前向整合客戶的后向整合替代產(chǎn)品分析市場(chǎng)進(jìn)入障礙分析客戶轉(zhuǎn)換成本分析企業(yè)資源與能力分析設(shè)計(jì)開發(fā)能力分析生產(chǎn)能力分析營(yíng)銷能力分析融資能力及財(cái)務(wù)狀況分析管理能力及組織效率分析其他社會(huì)與政治資源發(fā)動(dòng)能力分析企業(yè)以往業(yè)績(jī)分析企業(yè)現(xiàn)行生產(chǎn)產(chǎn)品及價(jià)格定位分析企業(yè)現(xiàn)行發(fā)展戰(zhàn)略分析財(cái)務(wù)報(bào)表杜邦比率分析行業(yè)關(guān)鍵成功要素/外部商機(jī)與威脅自身優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)現(xiàn)行戰(zhàn)略及以往業(yè)績(jī)2021/8/2323精品PPT完成商業(yè)計(jì)劃書的步驟

第一階段：商業(yè)計(jì)劃構(gòu)想細(xì)化第二階段：客戶和競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查☆作業(yè)：客戶調(diào)查:準(zhǔn)備一份1到2頁(yè)的客戶調(diào)查綱要☆作業(yè)：競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查:準(zhǔn)備一份1到2頁(yè)的競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查小結(jié)第三階段：文檔制作☆作業(yè)：市場(chǎng)、目標(biāo)和戰(zhàn)略(交一份3到5頁(yè)的文檔)

☆作業(yè)：運(yùn)作(準(zhǔn)備一份3到5頁(yè)文檔,哪些是最關(guān)鍵的成功因素)

☆作業(yè)：團(tuán)隊(duì)(交上2到3頁(yè)的小結(jié))

☆作業(yè)：財(cái)務(wù)(交上一份對(duì)公司的完整財(cái)務(wù)分析，包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估)第四階段：答辯陳詞和反饋2021/8/2324精品PPT第一部分商業(yè)計(jì)劃書摘要1.01基本情況1.02管理情況1.03產(chǎn)品介紹1.04發(fā)展目標(biāo)1.05市場(chǎng)分析1.06資金需求量及使用計(jì)劃1.07經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析1.08風(fēng)險(xiǎn)分析2021/8/2325精品PPT1.01基本情況：包括三部分內(nèi)容。★公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人；★公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持股比例；★公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場(chǎng)銷售情況。1.02管理情況：主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)介。1.03產(chǎn)品介紹：描述產(chǎn)品的簡(jiǎn)介，技術(shù)水平及來(lái)源，獨(dú)特之處和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，當(dāng)前的市場(chǎng)占有率，商標(biāo)、版權(quán)、專利情況。1.04發(fā)展目標(biāo)：未來(lái)今年的發(fā)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)施的方式和進(jìn)程。2021/8/2326精品PPT1.05市場(chǎng)分析：市場(chǎng)需求分析和營(yíng)銷策略，目標(biāo)市場(chǎng)的容量分析，市場(chǎng)需求增長(zhǎng)分析，市場(chǎng)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，公司產(chǎn)品在競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勢(shì)。1.06資金需求量及使用計(jì)劃：公司需要的投資額、銀行貸款等融資計(jì)劃，投資者股份比例。1.07經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析：對(duì)未來(lái)3年公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行預(yù)測(cè)，要求列出簡(jiǎn)單的表格或圖。需要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈資產(chǎn)、銷售收入、純利潤(rùn)。1.08風(fēng)險(xiǎn)分析：指出公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策。2021/8/2327精品PPT第二部分公司基本情況和未來(lái)發(fā)展2.01一般描述2.02業(yè)務(wù)的性質(zhì)2.03業(yè)務(wù)發(fā)展歷史2.04業(yè)務(wù)展望2.05獨(dú)特之處2.06產(chǎn)品或服務(wù)2.07產(chǎn)品的消費(fèi)者或購(gòu)買者2.08行業(yè)或市場(chǎng)2.09競(jìng)爭(zhēng)2.10營(yíng)銷2.11生產(chǎn)2.12生產(chǎn)特征2.13供應(yīng)商2.14轉(zhuǎn)包商2.15設(shè)備2.16廠房和生產(chǎn)設(shè)施2.17專利和商標(biāo)2.18研究與開發(fā)2.19訴訟2.20政府法規(guī)2.21利益沖突2.22積壓訂單2.23保險(xiǎn)2.24稅收2.25公司組織結(jié)構(gòu)2.26出版物和同業(yè)公會(huì)2.27公用事業(yè)2021/8/2328精品PPT2.01一般描述：“本公司位于……”然后在后面寫上地址、電話和聯(lián)系人

2.02業(yè)務(wù)的性質(zhì)：概要介紹公司所從事的主要業(yè)務(wù)，要求盡可能通過(guò)短短幾句話使風(fēng)險(xiǎn)投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)。例如：“本公司設(shè)計(jì)、制造和銷售用于醫(yī)療診斷的微型計(jì)算機(jī)”。接著應(yīng)該對(duì)相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)作一簡(jiǎn)要描述。2.03業(yè)務(wù)發(fā)展歷史：介紹公司成立于何時(shí)，第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)是在什么時(shí)候，公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等等。這部分盡量不要超過(guò)一頁(yè)，最長(zhǎng)不能超過(guò)兩頁(yè)。2021/8/2329精品PPT2.04業(yè)務(wù)展望：可以按時(shí)間順序描述公司未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，并指出關(guān)鍵的發(fā)展階段。風(fēng)險(xiǎn)投資人需要了解你如何在五年內(nèi)從現(xiàn)在所處的狀況發(fā)展到你想要達(dá)到的狀況。這部分在篇幅上可長(zhǎng)可短。如：“本公司未來(lái)五年將致力于生產(chǎn)銷售目前這兩種主要產(chǎn)品，但在第三年將引入另一種同類產(chǎn)品”。這樣的描述簡(jiǎn)明而又切合主題。2.05獨(dú)特之處：給風(fēng)險(xiǎn)投資人的每份商業(yè)計(jì)劃書都應(yīng)該有一些獨(dú)特之處。管理層獨(dú)特、產(chǎn)品或服務(wù)獨(dú)特、生產(chǎn)過(guò)程獨(dú)特、有獨(dú)特的金融基礎(chǔ)等等，所有這些都可以囊括在內(nèi)。正是因?yàn)楠?dú)特性的存在才使風(fēng)險(xiǎn)投資人放棄其他投資機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)而投資本公司。因此，你要著重強(qiáng)調(diào)你公司的獨(dú)特之處。如果你的業(yè)務(wù)里有一個(gè)新產(chǎn)品，一個(gè)生產(chǎn)的專利，或是別的特別不尋常的方面，那么應(yīng)該在這一節(jié)中列出。2021/8/2330精品PPT2.06產(chǎn)品或服務(wù)：如果公司有好幾種產(chǎn)品或服務(wù)，那么最好分成幾個(gè)獨(dú)立的小段進(jìn)行描述。內(nèi)容包括每一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)格、價(jià)格形成基礎(chǔ)、毛利及利潤(rùn)總額等。風(fēng)險(xiǎn)投資人通常會(huì)問(wèn)：該產(chǎn)品定價(jià)反映的是不是競(jìng)爭(zhēng)條件下的價(jià)格走勢(shì)？定價(jià)如此之高是不是因?yàn)槟隳艿钟鶃?lái)自降價(jià)方面的壓力？你必須對(duì)此要有所準(zhǔn)備。2.07產(chǎn)品的消費(fèi)者或購(gòu)買者：詳細(xì)介紹公司產(chǎn)品的主要消費(fèi)者。內(nèi)容包括：哪些人使用該產(chǎn)品，其使用目的是什么以及為什么他們會(huì)購(gòu)買本公司的產(chǎn)品或服務(wù)。他們購(gòu)買你的產(chǎn)品是否只是因?yàn)閮r(jià)格，還是因?yàn)槠渌矫娴目紤]？在這部分還需要列出本公司產(chǎn)品的前三名主要主顧、價(jià)值和他們各自購(gòu)買的數(shù)量。這可以用分欄的形式來(lái)作，第一欄是公司，第二欄是價(jià)值，第三欄是購(gòu)買的數(shù)量。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)本公司表現(xiàn)更加濃厚的興趣時(shí)，也可以將全部顧客名單都列出來(lái)。2021/8/2331精品PPT2.08行業(yè)或市場(chǎng)：在這里主要對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)作出描述。包括：總的市場(chǎng)價(jià)值、成長(zhǎng)的速度、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的總的需求等。市場(chǎng)規(guī)模的前景預(yù)測(cè)。你可以用這樣的表格的形式：年份行業(yè)銷售額增長(zhǎng)率％第一年實(shí)際值100000000……去年實(shí)際值12000000020今年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)）20000000033后年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)）28000000040注意：在對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)容量進(jìn)行描述時(shí)，要避免將行業(yè)市場(chǎng)容量當(dāng)成產(chǎn)品市場(chǎng)容量來(lái)描述2021/8/2332精品PPT2.09競(jìng)爭(zhēng)：主要對(duì)全部競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品及競(jìng)爭(zhēng)廠家作出描述與分析。包括：★競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額★競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的年銷售量與銷售金額★競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)實(shí)力★本公司產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)★潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些，其進(jìn)入市場(chǎng)估計(jì)在何時(shí)2.10營(yíng)銷：主要描述產(chǎn)品銷售過(guò)程和分銷渠道。即：★產(chǎn)品是如何出廠并到達(dá)最終消費(fèi)者手中的？★公司自己有直銷隊(duì)伍還是通過(guò)代理商進(jìn)行銷售？★有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷售過(guò)程？★風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)與中間商的關(guān)系如何？

2021/8/2333精品PPT2.11生產(chǎn)：主要是對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)全過(guò)程及影響生產(chǎn)的主要因素進(jìn)行介紹。重點(diǎn)是生產(chǎn)成本的分析與介紹，包括對(duì)產(chǎn)品銷售成本構(gòu)成的分析。2.12生產(chǎn)特征：主要包括以下幾個(gè)問(wèn)題：★產(chǎn)品的生產(chǎn)過(guò)程及生產(chǎn)工藝復(fù)雜與否？是否需要員工有特殊的生產(chǎn)技能？★生產(chǎn)過(guò)程中哪幾個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？★生產(chǎn)所需的零部件種類繁多還是只有少數(shù)幾種？哪一種或哪幾種最為關(guān)鍵？★產(chǎn)品實(shí)際附加值有多高？等等。2.13供應(yīng)商：一般可以用分欄式的表格形式列出3－4家最大的供應(yīng)商及他們所供應(yīng)的東西。第一欄列出供應(yīng)商，第二欄列出供應(yīng)的總價(jià)值，第三欄列出所供的物品。接下來(lái)，還要開列一張主要部件供應(yīng)商的清單。風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)用清單聯(lián)絡(luò)供應(yīng)商加以驗(yàn)證。2021/8/2334精品PPT2.14轉(zhuǎn)包商：說(shuō)明的內(nèi)容包括：☆轉(zhuǎn)包商名單、協(xié)作金額☆轉(zhuǎn)包商名稱、地址及聯(lián)系電話。2.15設(shè)備：主要內(nèi)容包括：☆詳細(xì)介紹公司已有或打算購(gòu)買的主要設(shè)備；☆概要說(shuō)明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價(jià)值；☆說(shuō)明使用現(xiàn)有設(shè)備能達(dá)到的產(chǎn)值和產(chǎn)量；☆設(shè)備采購(gòu)周期。風(fēng)險(xiǎn)投資人需要通過(guò)此部分了解公司設(shè)備采購(gòu)的難度、設(shè)備的復(fù)雜程度和設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)有無(wú)技能方面的特殊要求、設(shè)備具有專用性等2021/8/2335精品PPT2.16廠房和生產(chǎn)設(shè)施：主要描述公司所擁有的房地產(chǎn)或租用的辦公室和工廠。指出工廠的面積大小和單位面積價(jià)格，相關(guān)固定資產(chǎn)和生產(chǎn)設(shè)備等。2.17專利和商標(biāo)：本部分要對(duì)公司持有或?qū)⒁暾?qǐng)的專利和商標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)描述，以此來(lái)強(qiáng)調(diào)其獨(dú)特性。或者列出公司的專利和商標(biāo)清單，讓風(fēng)險(xiǎn)投資人自己來(lái)判斷這種獨(dú)特性。2.18研究與開發(fā)：主要介紹投入研究開發(fā)的資金，包括過(guò)去已經(jīng)投入的和未來(lái)打算投入的資金。同時(shí)指出這些研究開發(fā)投入所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。2021/8/2336精品PPT2.19訴訟：描述公司可能卷入的訴訟案件，包括：☆別人起訴本公司的案件☆本公司起訴其它人的案件。2.20政府法規(guī)：描述公司的政府主管部門以及該部門與本公司的關(guān)系。要重點(diǎn)指出公司是如何遵守有關(guān)部門關(guān)于職業(yè)安全以及環(huán)保等方面的規(guī)章制度。2.21利益沖突：說(shuō)明潛在的利益沖突，比如一個(gè)董事同時(shí)又是本公司的某個(gè)供應(yīng)商的所有者，或者是從事類似業(yè)務(wù)的公司的董事或所有者，等等。如果你不揭示利益沖突而且風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)現(xiàn)了這一點(diǎn)，公司就會(huì)立刻失去信用。2021/8/2337精品PPT2.22積壓訂單：這一部分主要指出公司尚未完成的訂單數(shù)量。列出最大的3-4個(gè)主顧和他們的訂單，可以讓風(fēng)險(xiǎn)投資人知道是誰(shuí)要購(gòu)買這些產(chǎn)品。2.23保險(xiǎn)：列出公司已買和將要買的保險(xiǎn)，包括：☆水災(zāi)險(xiǎn)☆傷亡險(xiǎn)☆產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)☆關(guān)鍵職員的人壽險(xiǎn)等等。2.24稅收：主要說(shuō)明對(duì)公司征收的特別稅收。如果本公司正處于營(yíng)運(yùn)之中，還應(yīng)指出任何未交稅金，例如工資稅、收入稅等。2021/8/2338精品PPT2.25公司組織結(jié)構(gòu)：主要說(shuō)明：☆公司是公司制還是合伙制?！罟臼欠駷楠?dú)立法人，從何處得到授權(quán)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)以及所使用的商標(biāo)名稱。☆公司注冊(cè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍及公司全稱?！罟臼欠袷且患矣兄綄俟镜哪腹?，并用圖表來(lái)表示其法律關(guān)系，所占股權(quán)的比例。2.26出版物和同業(yè)公會(huì)：在信息方面，風(fēng)險(xiǎn)投資人通過(guò)被投資企業(yè)所涉足的行業(yè)的同業(yè)公會(huì)來(lái)更多地了解公司的業(yè)務(wù)。2.27公用事業(yè)：包括：☆水、電的可得性?！钔ㄓ嵲O(shè)備的可得性?！钔ㄏ蚬S和辦公室的道路和其他設(shè)施。2021/8/2339精品PPT第三部分公司管理架構(gòu)3.01董事與經(jīng)理3.02關(guān)鍵雇員3.03管理層的忠誠(chéng)度3.04薪酬3.05股票期權(quán)3.06主要股東3.07雇傭協(xié)議3.08顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他2021/8/2340精品PPT3.01董事與經(jīng)理：要求列出所有董事會(huì)成員、高級(jí)經(jīng)理人員及關(guān)鍵雇員名單。包括其全名、職位及年齡。3.02關(guān)鍵雇員：要求列出3-4名關(guān)鍵雇員并以《簡(jiǎn)歷》形式對(duì)其作出簡(jiǎn)要介紹。整個(gè)介紹要能證明這些關(guān)鍵雇員的確是一些成功之士。你必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己是個(gè)成功者，否則你就得不到投資。2021/8/2341精品PPT3.03管理層的忠誠(chéng)度：忠誠(chéng)度的描述大致可以采取“肯定聲明”的形式表達(dá)。企業(yè)家必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己及其管理隊(duì)伍的其它成員都非常“干凈”。2021/8/2342精品PPT3.04薪酬：列出所有從公司支取新酬的核心雇員、董、主要經(jīng)理人員或官員。應(yīng)用表格形式列出每個(gè)人的姓名、職位、領(lǐng)取或?qū)⒁I(lǐng)取的薪水。在薪水一項(xiàng)里，你要把所有的費(fèi)用都列進(jìn)去，包括董事會(huì)費(fèi)、顧問(wèn)費(fèi)、傭金、津貼、紅利和薪金等，換句話說(shuō)，公司總的報(bào)酬支出。3.05股票期權(quán)：要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權(quán)。對(duì)每一位享有股票期權(quán)的企業(yè)成員，均應(yīng)列出其全部期權(quán)數(shù)量、平均執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)兌付的期權(quán)數(shù)量和尚未兌的期權(quán)數(shù)量。對(duì)那些到目前尚未兌付的期權(quán)，還應(yīng)說(shuō)明理由。

2021/8/2343精品PPT3.06主要股東：要求列股東名稱、直接或間接持股數(shù)量、持有的股票期權(quán)數(shù)量、所占股權(quán)比重、期權(quán)全部?jī)陡逗笏嫉墓蓹?quán)比重以及期權(quán)執(zhí)行價(jià)格等。3.07雇傭協(xié)議：要求詳細(xì)列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注明和每個(gè)雇員簽訂的是什么協(xié)議。風(fēng)險(xiǎn)投資人不喜歡雇傭協(xié)議。絕大多數(shù)情況下，它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享受高薪水。3.08顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他：這部分要求說(shuō)明顧問(wèn)的名稱，會(huì)計(jì)師、律師和銀行家以及他們的電話號(hào)碼。如果支付給他們?nèi)魏螌ｉT費(fèi)用，或公司每月支付聘用費(fèi)用，在這一部分加以說(shuō)明。2021/8/2344精品PPT

第四部分融資要求及說(shuō)明

4.01提議的融資方式4.02資本結(jié)構(gòu)4.03籌資抵押4.04擔(dān)保4.05融資條件4.06報(bào)告4.07資金運(yùn)用4.08所有權(quán)4.09資本稀釋4.10費(fèi)用支付4.11風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入2021/8/2345精品PPT4.01提議的融資方式：如果是普通股，通常要求說(shuō)明：★是否分配紅利？★紅利是否可以累積？★經(jīng)過(guò)一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)險(xiǎn)投資人撤回投資？★發(fā)售價(jià)格是多少？★該種股權(quán)是否有所限制？★普通股股東的投票權(quán)如何？★普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán)？也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)誤以為你公開上市而這樣做使你成為公開發(fā)行股份公司嗎？2021/8/2346精品PPT如果是優(yōu)先股，則需要說(shuō)明：☆支付何種股利？☆股利是否可以累積？☆對(duì)優(yōu)先股有何回購(gòu)安排？☆優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股？☆如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少？☆對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制？☆優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？☆是否在董事會(huì)具有控制權(quán)？☆優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？2021/8/2347精品PPT如果是可轉(zhuǎn)換債券，需要說(shuō)明：★債券期限是5年還是10年？★債券利率以多高為宜？★是固定利率還是變動(dòng)利率？★該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？★如果上述條款還可以協(xié)商，那么應(yīng)該在這兒予以說(shuō)明。如果是發(fā)售股票期權(quán)，需要說(shuō)明：★風(fēng)險(xiǎn)投資人支付的期權(quán)購(gòu)買價(jià)格；★風(fēng)險(xiǎn)投資人兌付期權(quán)時(shí)的執(zhí)行價(jià)格；★期權(quán)的期限是多長(zhǎng)等等。2021/8/2348精品PPT4.02資本結(jié)構(gòu)：要求對(duì)本公司的普通股、優(yōu)先股及長(zhǎng)期負(fù)債作出說(shuō)明，以便風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)融資前后的資本結(jié)構(gòu)有全面的了解。表述格式舉例如下：

籌資前籌資后長(zhǎng)期債務(wù)100000……長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)資本可轉(zhuǎn)換債……500000優(yōu)先股…………普通股1000001000002021/8/2349精品PPT4.03籌資抵押：如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押?jiǎn)栴}，如果是債務(wù)融資，則需要就債務(wù)抵押情況作出說(shuō)明。4.04擔(dān)保：主要說(shuō)明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資人的投資提供個(gè)人或公司擔(dān)保情況。如果是個(gè)人擔(dān)保，通常需要提供擔(dān)保人的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表。4.05融資條件：說(shuō)明融資條件。比如，本公司是否允許風(fēng)險(xiǎn)投資公司的代表進(jìn)入董事會(huì)、資金到位后企業(yè)要達(dá)到什么樣的目標(biāo)？哪些階段性目標(biāo)必須達(dá)到？等等。4.06報(bào)告：主要介紹本公司打算通過(guò)何種方式向風(fēng)險(xiǎn)投資人報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況。如提供月度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)表等。4.07資金運(yùn)用：說(shuō)明本公司將如何運(yùn)用資金，不要使用“營(yíng)運(yùn)資金”這樣模糊字眼，要盡可能分項(xiàng)詳細(xì)論述。2021/8/2350精品PPT4.08所有權(quán)：介紹現(xiàn)有股東持股數(shù)量及風(fēng)險(xiǎn)投資人在投資發(fā)生后的持股數(shù)量，指出獲得該項(xiàng)所有權(quán)所支付的金額，每位股東的股權(quán)比例等。舉例表述如下：

融資前股份融資后股份融資后股權(quán)比例購(gòu)股支付金額現(xiàn)有股東80000080000080%50000風(fēng)險(xiǎn)投資人……20000020%2000002021/8/2351精品PPT4.09資本稀釋：說(shuō)明投資后本公司資產(chǎn)、凈資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度。4.10費(fèi)用支付：說(shuō)明引資過(guò)程中是否需要支付咨詢顧問(wèn)費(fèi)、律師費(fèi)用及如何支付等問(wèn)題。4.11風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入：風(fēng)險(xiǎn)投資人一般要求在公司董事會(huì)中占有1-2個(gè)席位，如果本公司希望風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的介入更深一些，那么可以在此加以說(shuō)明。2021/8/2352精品PPT第五部分風(fēng)險(xiǎn)因素及對(duì)策

5.01有限的經(jīng)營(yíng)歷史5.02有限的資源

5.03有限的管理經(jīng)驗(yàn)

5.04市場(chǎng)不確定性

5.05生產(chǎn)不確定性

5.06清償能力

5.07對(duì)核心人物的依賴

5.08可能出問(wèn)題的地方

5.09其他條款

2021/8/2353精品PPT第六部分投資回報(bào)及投資退出

6.01公開上市6.02兼并收購(gòu)6.03回購(gòu)6.04投資回報(bào)

2021/8/2354精品PPT第七部分運(yùn)營(yíng)和預(yù)測(cè)分析

7.01總體描述

7.02比率分析

7.03營(yíng)運(yùn)成績(jī)

7.04金融條件

7.05或有負(fù)債

2021/8/2355精品PPT7.01總體描述：本部分要從公司總體損益狀況開始，這些狀況要基于企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，如最近三年以及未來(lái)三年的凈收入、銷售成本、營(yíng)運(yùn)費(fèi)用、利息支出及利息收入。把這些歷史數(shù)據(jù)和將來(lái)的預(yù)計(jì)數(shù)都列出來(lái)，使風(fēng)險(xiǎn)投資人一眼就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況及未來(lái)的發(fā)展前景。如下表：2021/8/2356精品PPT項(xiàng)目前年實(shí)際值去年實(shí)際值今年預(yù)測(cè)值明年預(yù)測(cè)值后年預(yù)測(cè)值凈收入1004001000400010000銷售成本10020050025006500營(yíng)業(yè)開支100100200400800利息支出100100100200300凈利潤(rùn)(200)—2009002400流動(dòng)資產(chǎn)204040014004300機(jī)器設(shè)備10040060010001000土地及建筑物—————其他資產(chǎn)1010101010流動(dòng)負(fù)債202401004001000長(zhǎng)期負(fù)債100400400600—股東權(quán)益10-19051014104310

財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)總表2021/8/2357精品PPT7.02比率分析：列出凈收入、銷售成本、營(yíng)業(yè)開支、利息支出和凈利潤(rùn)并計(jì)算他們的百分比。即以凈銷售收入為100，計(jì)算銷售成本等占凈銷售收入的比重。如下圖所示。

百分比前年實(shí)際值去年實(shí)際值今年預(yù)測(cè)值明年預(yù)測(cè)值后年預(yù)測(cè)值凈收入100100100100100銷售成本10050506365營(yíng)業(yè)開支—2520108利息支出—251043凈利潤(rùn)——2023242021/8/2358精品PPT7.03營(yíng)運(yùn)成績(jī)：主要描述：★本公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及盈利預(yù)測(cè)★經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上升或下降的原因？★將來(lái)為什么會(huì)上升？★財(cái)務(wù)比率變動(dòng)原因以及經(jīng)營(yíng)中的重大事件等。

7.04金融條件：你要詳細(xì)描述:★最近的資產(chǎn)負(fù)債表及本公司的債務(wù)清償能力★解釋在某些項(xiàng)目上如應(yīng)收賬款等有重大增加的原因。7.05或有負(fù)債：主要描述本公司有可能發(fā)生的債務(wù)，例如未支付養(yǎng)老金方案，或者因一個(gè)公司堅(jiān)稱它以前的雇員現(xiàn)在為你工作帶去了它的機(jī)密而引起的訴訟等。

2021/8/2359精品PPT第八部分財(cái)務(wù)報(bào)告書

本部分要列示最近幾年以及本年由審計(jì)公司審核的所有財(cái)務(wù)報(bào)表，包括：★合并的資產(chǎn)負(fù)債表★合并的利潤(rùn)報(bào)表★合并的股東持股報(bào)表★合并的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

2021/8/2360精品PPT

第九部分財(cái)務(wù)規(guī)劃

本部分包括對(duì)未來(lái)五年的年度財(cái)務(wù)規(guī)劃組成，使風(fēng)險(xiǎn)投資人能夠準(zhǔn)確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。這些報(bào)表應(yīng)附在商業(yè)計(jì)劃書上，展示財(cái)務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金流動(dòng)。主要包括：★未來(lái)3-5年損益預(yù)測(cè)表★未來(lái)3-5年現(xiàn)金流量表★未來(lái)3-5年資產(chǎn)負(fù)債表（第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個(gè)季度，第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年。）2021/8/2361精品PPT第十部分說(shuō)明性的信息產(chǎn)品圖片和有關(guān)公司的宣傳資料。這些圖片有助于推銷你的計(jì)劃書。一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手比較分析。報(bào)紙和雜志上關(guān)于公司的文章以及磁帶、錄像帶或其他起推介作用的視聽資料可能不太必要，最好不要把這些東西放在商業(yè)計(jì)劃書中。2021/8/2362精品PPT第十一部分附錄

營(yíng)業(yè)執(zhí)照公司章程驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告資信證明法人代碼證書稅務(wù)登記證主要經(jīng)理人員的個(gè)人簡(jiǎn)歷財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)產(chǎn)估價(jià)證書和租約細(xì)節(jié)專利證書、鑒定報(bào)告市場(chǎng)調(diào)查資料行業(yè)專家的報(bào)告按顧客分類的銷售資料產(chǎn)品成本資料高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料2021/8/2363精品PPT怎樣對(duì)商業(yè)計(jì)劃書進(jìn)行包裝

1.1編輯紙張、排版及裝訂：一般紙用純白色或淡黃色質(zhì)地較好、厚實(shí)的A4紙，用MSOFFICE排版。頁(yè)面設(shè)置取默認(rèn)值，正文漢字采用小四宋體，標(biāo)題采用黑體，符號(hào)和數(shù)字采用TimesNewRoman體，外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明