2023年上半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格固定收益投資模擬試題

2023年上半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格:固定收益投資模擬試題本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘,總分１00分,60分及格。一、單項選擇題（共50題,每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1．證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。

A．產(chǎn)品組合設計B．售后服務?Ｃ．基金投資?D.基金銷售

2.存在活躍市場的情況下，當天沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用_＿擬定投資品種的公允價值。?A.發(fā)行日開盤價

B.發(fā)行日平均價?C．最近交易的市價

D．發(fā)行日收盤價

3.基金托管人在基金運作中的作用重要有__。

A.作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn)

B.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督

C．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?Ｄ.對基金資產(chǎn)進行會計復核和審查４.基金管理公司的股東均應具有的條件有_＿。

A．具有良好的社會信譽,最近３年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

Ｂ．注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣

Ｃ．連續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善?D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰5.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述對的的有__。

A．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行價格受交易價格影響

C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

D．發(fā)行市場是流通市場的基礎6.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。

A．價格因素

B.產(chǎn)品因素

C.技術因素

D．服務因素7．某基金的債券投資比重為７0%,股票投資比重為２0％,貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

Ａ．股票基金?B．債券基金

C．貨幣市場基金?D.混合基金8.在基金營銷組合的四大要素中,__的重要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務。?A．產(chǎn)品?B.費率?Ｃ.渠道?Ｄ.促銷9.__是用來分析貨幣市場基金的指標。?Ａ．融資比例

B．保本期?C.安全墊

D.擔保人10.下列關于基金銷售流程的說法，不對的的是＿_。?A.基金銷售基本流程涉及投資者風險測試、產(chǎn)品合用性分析及風險提醒、提供投資征詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提醒并規(guī)定投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D.基金銷售的售后服務涉及提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議11.下列不屬于證券服務機構(gòu)的是＿_。?A．證券交易所

B.證券投資征詢公司

C.證券信用評級機構(gòu)?D．會計師事務所１2.基金銷售市場細分中，重要的人口因素變量不涉及__。

Ａ．家庭規(guī)模

B．社會階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件13.下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的嚴禁行為。?A.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月

B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月?Ｄ.對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于３6個月１４.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述對的的有__。?A．增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增長資本額而發(fā)行新股?Ｂ.轉(zhuǎn)增股本使得股東權益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股,原股東可以放棄配股權?D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本15.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是＿＿。

A.傭金?B．過戶費?C．經(jīng)手費

D.證管費1６．債券和其他證券三大類,是按照_＿來分類的。?A.證券發(fā)行主體的不同?B．是否在證券交易所掛牌上市交易?C.募集方式的不同

D.證券所代表權利性質(zhì)的不同1７.政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。?A.股票

B．債券

C．開放式基金?D.封閉式基金18.目前，我國基金管理的主管機關是__。?Ａ.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C．中國人民銀行?D．證券交易所1９．契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。

Ａ．基金份額是否固定?B．法律形式不同

C.投資對象不同

D．投資目的不同20．通過強制性信息披露，可以消除_＿等問題帶來的低效無序狀況。?Ａ.道德風險?B．逆向選擇?C．基金投資風險

Ｄ．基金價格波動性21.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定,基金認(申)購費率將按__為基礎收取。?A．認（申)購份額?B．凈認（申)購份額

Ｃ．認（申）購金額

D．凈認(申)購金額２2．基金信息披露的內(nèi)容不涉及__。?A.募集信息披露?B.預期信息披露

C.運作信息披露?Ｄ．臨時信息披露2３.基金份額凈值等于_＿除以基金當前的總份額。?Ａ.基金資產(chǎn)總值Ｂ.基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價值D．基金資產(chǎn)估值24._＿是基金管理公司最基本的一項業(yè)務。?A．基金的募集與銷售

B．投資管理業(yè)務

C.基金運營?D．投資征詢服務25.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金?B．過戶費

C．經(jīng)手費?D.證管費

26.基金份額凈值等于（)除以基金當前的總份額。

A.基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值?C．基金公允價值

D.基金資產(chǎn)估值?２７.下列關于ＱＤII基金申購和贖回的說法，對的的有__。?A.申購和贖回的場合為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點?B.“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當天的基金份額凈值為基準進行計算

C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則

Ｄ．當天的申購與贖回申請可以隨時撤消28.下列關于基金分類的說法,對的的有＿＿。?Ａ．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

Ｂ.依據(jù)投資目的的不同,可以將基金分為積極型基金與被動型基金?C.特殊類型基金涉及交易型開放式指數(shù)基金(EＴF)與上市開放式基金(１0F）等?D.根據(jù)組織形式的不同,可以將基金分為契約型基金與公司型基金29.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式擬定，應不低于公告招股意向書前＿＿個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。

A．10

Ｂ．１5?Ｃ．20?D.30３0.封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。?A.5０%

B.６0%

C．80%

D.90％３１.關于交易型開放式指數(shù)基金(EＴＦ)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值?Ｂ．實行價格漲跌幅限制,漲跌幅設立為1０%,從上市首日開始實行

C．買入申報數(shù)量為10０份及其整數(shù)倍,局限性100份的部分可以賣出?Ｄ．基金申報價格最小變動單位為０.０1元3２.根據(jù)基金__的不同,可以將基金分為積極型基金和被動型基金。?A．運作方式

Ｂ．投資對象?C.投資目的?D．投資理念33.下列金融產(chǎn)品中，信息披露限度最高的是＿_。

Ａ.銀行理財產(chǎn)品?B．銀行儲蓄存款

C．基金

Ｄ．券商集合計劃３4．開放式基金的投資者在Ｔ日提交基金認購申請后,一般可于（)日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T

B.Ｔ+1

Ｃ.Ｔ+２?D．T+3３5.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動,不得__。

A.采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平?C．募集期間對認購費用打折?D.通過先收后返、財務解決等方式變相減少收費標準?36.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市,該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于(）萬股。

Ａ.180０

B．２０２3

C．3０00

D．4000

37.下列關于基金的信息披露，說法不對的的是__。?A．能有效地提高基金運作的透明度

B．有助于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點

Ｄ.有助于提高證券市場的效率?38.行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。?Ａ．投資部

B．研究部?C.交易部?D.監(jiān)察稽核部

3９．在基金募集期間，最重要的信息披露文獻有_＿。?A.基金協(xié)議?B.基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D.基金年度審計報告?40.在我國，基金行業(yè)自律性組織是＿＿。

A.中國證券業(yè)協(xié)會?B．中國證監(jiān)會

C．中國銀監(jiān)會?Ｄ.中國登記結(jié)算公司?４1．關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，對的的是__。

Ａ.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B.開放日的收益公告,應在當天進行披露

Ｃ．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、７日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和７日年化收益率

4２.假如基金名稱顯示投資方向，應當有＿_以上的非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方向擬定的內(nèi)容。

Ａ．5０％?B．60%

C.７0％

D．8０％

43．封閉式基金買賣申報數(shù)量應當為_＿＿___份或其整數(shù)倍,并且基金單筆最大數(shù)量應低于＿____＿萬份。＿_

A.10０；10０

B．100０;５00

C.５00；１0０D．50０;1０00

44.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于()億元人民幣。

A.1?B．5

C．1０?Ｄ.20

4５.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高,這重要得益于__。?Ａ.基金的強制信息披露制度?Ｂ.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C.基金管理人員較高的道德水準

Ｄ．基金管理人設立了內(nèi)部流程控制

46.金融衍生工具的特性有_＿。

Ａ．跨期性?B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.高風險性?47．基金年度報告應當在會計年度結(jié)束后（)日內(nèi)通過審計后予以公告。

A．15

B．４５?Ｃ.6０

D．90?４8.下列選項中,不屬于基金托管人職責的是__。?A．防止基金財產(chǎn)挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全

B.促使基金管理人按有關規(guī)定運作基金財產(chǎn),保