2023年中國農業(yè)銀行托管業(yè)務測試題庫

中國農業(yè)銀行托管業(yè)務測試題庫(六月)一、單項選擇題

托管業(yè)務基礎知識托管是（Ｃ．信托）的發(fā)展和延伸。對托管的理解也側重于與之的關系出發(fā)。Ａ.管理B．代管Ｃ．信托D.監(jiān)督托管人由依法設立的（C．商業(yè)銀行或者其他金融機構)擔任。A．商業(yè)銀行B.證券公司C．商業(yè)銀行或者其他金融機構D.金融機構托管服務是為滿足客戶融資、投資、交易三大需求，由作為具有社會公信力的(Ｂ．獨立第三方),為客戶相關資產提供安全保管等服務。A.投資管理人B.獨立第三方C．行業(yè)協會D.金融機構托管服務內容涉及基礎服務和（A.增值服務）。A.增值服務B.資金清算C.會計核算D.會計自動對賬托管人履職的基本原則是（B.誠實信用、謹慎勤勉)。A.安全高效B.誠實信用、謹慎勤勉C.違規(guī)就是風險安全就是效益D.客戶至上以下(Ａ.基金銷售機構)不是基金協議的當事人。A.基金銷售機構B．基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人真實性原則規(guī)定披露的信息應當是以（）為基礎。A．主觀事實B.客觀事實Ｃ.基金賺錢最大化D.公司董事會決議基金信息披露最主線、最重要的原則是()。A.真實性原則Ｂ.準確性原則C．完整性原則D.及時性原則托管人十分重視風險控制,一般根據國際會計師聯合會審計準則ISAE340２，對托管業(yè)務進行(）。A.內部控制審計B.自我評估C.年報審計Ｄ.內部控制投資管理人應當堅持()利益優(yōu)先的原則。A.國家B.基金托管人C.基金份額持有人D.自身

交易及專項資金托管業(yè)務在托管業(yè)務品種中,()是指買賣雙方在商品、股權等交易過程中，委托托管人保管資金并根據約定條件辦理資金支付，促使交易成立的一種托管業(yè)務。A.信托資金托管業(yè)務B.專項資金托管業(yè)務C.其他資金托管業(yè)務Ｄ.交易資金托管業(yè)務（）是交易及專項資金托管業(yè)務的牽頭管理部門，負責全行交易及專項資金托管業(yè)務的指導、協調、管理和監(jiān)督等工作。A．總行內控與法律合規(guī)部B.總行托管業(yè)務部C．總行大客戶部D．總行機構業(yè)務部交易及專項資金托管業(yè)務開展中,按照（)開展業(yè)務營銷和管理。A.機構層級Ｂ.主管層級Ｃ．客戶層級D.部門層級（）作為托管人可接受買賣雙方委托,辦理交易及專項資金托管業(yè)務。Ａ.付款委托人B.收款委托人C．收、付款委托人D．農行及各分支機構交易及專項資金托管業(yè)務中，經辦行網點柜員應（)與客戶部門核對交易資金托管專用賬戶資金余額。Ａ.每周B．每月Ｃ.每旬D.每日在開展交易及專項資金托管業(yè)務中,經辦行可保管托管賬戶的()或增長(）為預留印鑒，以安全保管托管資金。A.預留印鑒卡，客戶印章Ｂ．預留印鑒卡,一級支行會計主管印章Ｃ.預留印鑒卡,二級分行客戶部門經辦人印章D.預留印鑒卡,經辦行客戶部門負責人印章辦理交易及專項資金托管業(yè)務,經辦行在上級行開展的風險水平評價結果中需為（）。Ａ.A級(含)以上B．B級(含)以上C．C級(含）以上D.Ｄ級(含)以上辦理交易及專項資金托管業(yè)務,由(）審查批準，并簽署協議。A.一級分行B.二級分行C.一級支行D.以上都不對委托人應(）原件方式向經辦行客戶部門發(fā)出經委托人簽章的《委托付款告知書》?？蛻舨块T審核確認后交柜員，由柜員辦理資金支付。A.當面B.專人遞送Ｃ．當面和專人遞送D.當面或以專人遞送交易及專項資金托管業(yè)務實行（)定價。各經辦行可按照市場價格,綜合考慮業(yè)務成本、客戶奉獻度和市場競爭等因素，擬定具體收費金額。Ａ.協議B.市場C.零費率D.以上都是?。ㄊ?級政府或其相關部門對專項資金托管業(yè)務有監(jiān)管規(guī)定的,由()按照監(jiān)管規(guī)定提出準入標準。A.一級分行或直屬分行B.二級分行C.一級支行D．營業(yè)網點()是經辦網點柜員根據托管協議約定完畢資金支付至對手方賬戶操作的重要依據。A.《業(yè)務開辦告知書》B.《資金到賬告知書》C．《委托付款告知書》D.《托管指令授權書》開展交易及專項資金托管業(yè)務,其收入應計入()科目中的“交易及專項資金托管費收入”專用賬戶核算。A.７91８2托管業(yè)務收入B.7９18３托管業(yè)務收入C.7９１８4托管業(yè)務收入Ｄ.７９18３托管業(yè)務賬戶開展專項資金托管業(yè)務應對（)進行調查。A.客戶基本情況、信用狀況、資金去向B.客戶基本情況、信用狀況、資金來源等C.客戶基本情況D．客戶基本情況、信用狀況委托人可采用(）方式將資金存入托管賬戶。A.一次性付款B.分期付款C.一次性或分期付款Ｄ.一次性和分期付款開展交易及專項資金托管業(yè)務有助于提高我行(）和綜合收益。A.資產業(yè)務收入Ｂ.負債業(yè)務收入C.中間業(yè)務收入Ｄ.以上都不是在宣傳、營銷交易及專項資金托管業(yè)務時,要()，吸引客戶開展此項業(yè)務。A.減少收費額B.突出產品價值C.突出產品可墊款優(yōu)勢D.以上都是經辦行在開展交易及專項資金托管業(yè)務時,（）部門應重點履行協議審查、風險管理等職責。A．客戶B.業(yè)務綜合管理C.經辦網點Ｄ．機構和公司在交易及專項資金托管業(yè)務開展中,托管人應控制（）的不妥流動和使用，托管人應控制（）范圍，不得向第三方披露。但國家另有規(guī)定的情況除外。A.敏感信息,知情人Ｂ．市場信息，管理人C.債券價格信息，委托人D.投資標的信息,委托人開展交易及專項資金托管業(yè)務時，為客戶提供基礎性服務收取托管費的費率標準是（),為客戶提供增值服務收取托管費的費率標準是()。A.0.2％,0.5%Ｂ.0.３%，0．5%C.0.5%，0．3％D.0.4%,０.6％交易及專項資金托管協議只能由（)簽署。A.一級支行B.二級分行C．二級支行D.一級支行公司部

信托計劃保管業(yè)務我國由（）對信托公司及其業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。A．證監(jiān)會Ｂ.銀監(jiān)會C.保監(jiān)會D.人民銀行按照銀監(jiān)會制定的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》規(guī)定,設立單個信托計劃的自然人人數不得超過()。A．20Ｂ.30C.５0Ｄ.10０信托計劃存續(xù)期限不得少于(）。A.一年Ｂ.二年C.三年Ｄ．五年當信托公司出現重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產安全的事件時，保管人應及時報告（)。Ａ．證監(jiān)會B．人民銀行Ｃ．銀監(jiān)會(地方銀監(jiān)局）D.保監(jiān)會證券投資類信托計劃中保管銀行的重要職責是（)。Ａ.投資管理B.投資監(jiān)督C.發(fā)起信托計劃Ｄ．投資顧問信托計劃單位凈值披露主體為（)。A.證券公司B.信托公司C.保管銀行D.投資顧問公司按照投資范圍劃分，投資于證券投資基金的信托計劃屬于（)。A.證券類信托計劃Ｂ.非證券類信托計劃Ｃ.結構化信托計劃D.非結構化信托計劃根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》的有關規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的,規(guī)模５億元（不含）以上的信托計劃保管業(yè)務，應報()審批。A．二級分行Ｂ.一級分行Ｃ.總行（機構業(yè)務部)D.總行（托管業(yè)務部）根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》及行內其他有關規(guī)定,分行開展需要我行代理推介的信托計劃保管業(yè)務，應報(）審批。Ａ.二級分行B.一級分行Ｃ.總行托管業(yè)務部D.代理推介有權審批行根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》及行內其他有關規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元以下的信托計劃保管業(yè)務，應報（)有權審批人審批。A.二級分行Ｂ.一級分行Ｃ.總行托管業(yè)務部Ｄ.總行機構部根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》的有關規(guī)定,證券投資類信托計劃保管協議由(）審核。Ａ.托管業(yè)務部分部B.總行托管業(yè)務部C．總行機構業(yè)務部Ｄ.保管專戶開戶行根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》的有關規(guī)定，信托計劃獲批后,一般由()簽署保管協議。Ａ.一級支行B.總行托管業(yè)務部Ｃ.一級分行D.總行機構部信托計劃保管協議簽署后(）個工作日內報總行備案。A.1B.２C.3D.5遇有信托公司違反法律法規(guī)、信托協議、保管協議等方面的違規(guī)違約操作問題時,應當立即以()形式告知信托公司糾正。Ａ.書面B．電話C．電子郵件Ｄ.口頭告知

證券公司資產管理托管業(yè)務按照證監(jiān)會202３年制定的《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，限定性證券公司集合資金管理計劃單個客戶準入門檻為()萬元,非限定性證券公司集合資產管理計劃單個客戶準入門檻為（)萬元。A.5,10B.１０，５0C.10，5D．50,10按照我行規(guī)定,各分行證券公司結算模式單個定向資產管理托管項目中委托人的資產規(guī)模下限為()萬元,托管銀行結算模式單個定向資產管理托管項目中委托人的資產規(guī)模下限為（)萬元。Ａ.5000,500B.200,1000Ｃ.３000，500D.30０0,3０0券商定向資產托管業(yè)務經辦行接受證券公司委托預先設立的銀行存款賬戶,其開戶資料的真實性應由（）負責。A.證券公司Ｂ．開戶行C．客戶本人D.以上所有選項證券公司定向資產管理產品不同于普通基金產品,只針對單一客戶，投資準入門檻為()萬元。Ａ.５0Ｂ.100C．5０0D.1000證券公司應當在5日內將簽訂的定向資產管理協議報（）備案，同時抄送證券公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構。A.中國人民銀行Ｂ．中國證券業(yè)協會C.銀監(jiān)會Ｄ.證監(jiān)會按我行規(guī)定,證券公司資產管理托管業(yè)務比例收費年費率不低于()；定向資產管理托管業(yè)務可以采用定額收費方式,單筆業(yè)務每年不低于人民幣（)萬元。A.１‰,5 ? ?B.１‰,3C.1．5‰,5 ??? D.1.5‰，3證券公司限額特定資產管理計劃單個客戶參與金額不低于(）萬元。證券公司限額特定資產管理計劃托管規(guī)模不低于人民幣()萬元。A.10０,10００? ????B.100，3000Ｃ.300,3０00? ??? Ｄ.300，5000證券公司限定性集合資產管理計劃，投資于股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產,不得超過該計劃資產凈值的(）。A.1０%???B.２０% ??C．30％???Ｄ.50%證券公司將其所管理的集合資產管理計劃資產投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（）。一個集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產凈值的（)。Ａ.10% ，10% ??Ｂ.１０％，2０%? C．20%,10% ?? D．２0％,20%

商業(yè)銀行理財產品托管業(yè)務理財資金用于投資單一借款人及其關聯公司銀行貸款,或者用于向單一借款人及其關聯公司發(fā)放信托貸款的總額不得超過發(fā)售銀行資本凈額的（）。A.5%Ｂ．１0%C.1５％D．２０％商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據實際投資收益情況擬定客戶實際收益的理財計劃是(）。A.保證收益理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.非保本浮動收益理財計劃D.固定收益理財計劃商業(yè)銀行開展以下個人理財業(yè)務,應向()申請批準。A.銀監(jiān)會B．證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.人民銀行

股權投資基金托管業(yè)務按照有關《中國農業(yè)銀行股權投資基金托管業(yè)務指引》中概括,一般來說股權投資基金退出的通常方式不涉及()。A.公司上市B.股權轉讓C.股權回購D.股轉債退出股權投資基金重要的投資對象是()。A.流通股票B．未上市公司股權Ｃ.國債Ｄ．外匯一級分行對托管的股權投資基金進行定期現場檢查,定期現場檢查的頻率不得少于(）。A.一個月一次B.一個季度一次C．半年一次D．一年一次股份制股權投資基金投資者人數不得超過()人。A.50 ? B.1０0?? C．150???D.2０0合作制股權投資基金投資者人數不得超過（）人。A.50? B.100???C.150? D.200有限責任制股權投資基金投資者人數不得超過()人。Ａ．5０? ?Ｂ.１00 ?C.1５0? D.200我行開展托管合作的股權投資基金，單個投資者最低出資額為人民幣()。A．100萬元B.30０萬元Ｃ．500萬元Ｄ.10０0萬元與我行開展托管業(yè)務合作的股權投資基金受托管理機構,注冊資本不少于人民幣(）,首期繳付資本不少于人民幣(）。Ａ.500萬元，1０0萬元B.500萬元，200萬元C．８０0萬元，500萬元D．１0０0萬元，５０0萬元股權投資基金應遵守《中國農業(yè)銀行股權投資基金托管業(yè)務指引》的相關規(guī)定開展募集、投資等活動,以下做法合規(guī)的是:（）股權投資基金未經總行客戶部門批準代理推介股權投資基金B(yǎng)．股權投資公司的投資領域限于非公開交易的股權C.股權投資公司的資本可以通過講座形式進行推介D．股權投資基金將其閑置資金只可投資于國債一級分行托管業(yè)務部分部托管股權投資基金,按總行規(guī)定的格式,在托管協議簽署后（）個工作日向總行(托管業(yè)務部）備案。A.7B.１0Ｃ．5D.15

公司年金基金托管業(yè)務公司年金托管業(yè)務不涉及的職能是(）。Ａ.繳費歸集B．建立公司年金基金公司賬戶和個人賬戶C．會計核算和估值D.投資監(jiān)督公司年金基金由公司繳費、（）及公司年金基金投資運營收益三部分構成。A.國家繳費Ｂ.職工個人繳費Ｃ.工會繳費Ｄ．社會團隊繳費下列說法不對的的是（)。A.依法參與基本養(yǎng)老保險并履行繳費義務的公司，才可以建立公司年金Ｂ.公司年金基金由公司繳費、職工個人繳費、公司年金基金投資運營收益三部分構成Ｃ．公司年金業(yè)務四個管理人中，受托人、賬戶管理人及投資管理人可認為同一家機構,托管人與投資人也可為同一家機構D.公司年金基金財產須與托管人的固有財產及其管理的其他財產相獨立關于公司年金與基本養(yǎng)老保險制度的區(qū)別，下列說法錯誤的是（)。A.基本養(yǎng)老保險制度一般是政府強制實行的、統(tǒng)一的養(yǎng)老金計劃。公司年金計劃在大多數國家一般由公司自愿決定是否建立B.基本養(yǎng)老金有國家政府機構統(tǒng)一管理,而公司年金則由具有資格的金融機構管理C．基本養(yǎng)老保險基金由政府機構管理和運營，保值增值的手段通常是銀行儲蓄和購買國債;公司年金重要是通過資本市場D.基本養(yǎng)老保險籌資模式一般采用積累制，通過代際贍養(yǎng)來提供養(yǎng)老保障；而公司年金則大多采用現收現付制，實行個人保障建立公司年金計劃需要具有的條件不涉及(）。A.公司年金計劃的參與人員已依法參與基本養(yǎng)老保險并履行繳費義務Ｂ.具有相應的經濟承擔能力C．建立集體協商機制D.具有購買商業(yè)保險的記錄()指受托人將單個委托人交付的公司年金基金，單獨進行受托管理的公司年金計劃。A.公司年金單一計劃B.公司年金集合計劃C.公司年金聯合計劃D.公司年金獨立計劃據財政部、國家稅務總局下發(fā)的《財政部國家稅務總局關于補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費有關所得稅政策問題的告知》(財稅[202３]27號)規(guī)定,為在本公司任職或者受雇的全體員工支付的補充養(yǎng)老保險費、補充醫(yī)療保險費,分別在不超過職工工資總額（）標準內的部分，公司可以在稅前列支，在計算應納稅所得額時準予扣除。A.4%B.5%C.6％D.8.3３%根據《公司年金基金管理辦法》規(guī)定,投資管理人管理的公司年金基金財產投資于自己管理的金融產品須經（）批準。A.受托人Ｂ.托管人C.投資管理人Ｄ.委托人根據《公司年金基金管理辦法》規(guī)定,法人受托機構設立集合計劃，應當制定集合計劃受托管理協議，為每個集合計劃擬定賬戶管理人、托管人各一名，投資管理人至少()名;并分別與其簽訂委托管理協議。A．一B.二C.三D．四根據《公司年金基金管理辦法》規(guī)定，委托人加入集合計劃滿(）年后，方可根據受托管理協議規(guī)定選擇退出集合計劃。A.1B．2C．３Ｄ.4根據《公司年金基金管理辦法》的規(guī)定,賬戶管理人應當采用()計量方式進行賬戶管理,根據公司年金基金單位凈值，按周或者按日足額記入公司年金基金公司賬戶和個人賬戶。Ａ.份額B.金額C.權益D．足額根據《關于擴大公司年金基金投資范圍的告知》（人社部發(fā)〔2０２3〕23號）規(guī)定,公司年金基金投資銀行活期存款、中央銀行票據、一年期以內(含一年)的銀行定期存款、債券回購、貨幣市場基金、貨幣性養(yǎng)老金產品的比例，合計不得低于投資組合委托投資資產凈值的()。A.15%B.5％C.1０%Ｄ.2０%根據《關于擴大公司年金基金投資范圍的告知》的規(guī)定,公司年金基金投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產品的比例,合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的（)。Ａ．2０%B.２5%Ｃ.30%D.３5%根據《關于公司年金養(yǎng)老金產品有關問題的告知》（人社部發(fā)〔2０23〕24號),股票型養(yǎng)老金產品,投資于股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于3０%）的比例，合計()。債券正回購的資金余額在每個交易日均(）。A．不得高于產品資產凈值的３0%；不得高于產品資產凈值的4０%Ｂ.高于產品資產凈值的30%;不得高于產品資產凈值的4０％C.不得高于產品資產凈值的30％；高于產品資產凈值的3０%Ｄ．不得高于產品資產凈值的30%；高于產品資產凈值的40％投資管理人從當期收取的管理費中,提取(）作為公司年金基金投資管理風險準備金,專項用于填補協議終止時所管理投資組合的公司年金基金當期委托投資資產的投資虧損。A.１0%Ｂ.20％C.30％Ｄ.３５％

基金專戶業(yè)務根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,“一對一”、“一對多”專戶單個客戶委托的初始金額分別不得低于（)。A.１00萬、500萬B.5００萬、１000萬Ｃ.１000萬、２023萬Ｄ.３000萬、１0０萬元根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,(）依照法律、行政法規(guī)和有關規(guī)定，對特定資產管理業(yè)務實行監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.期貨交易所Ｄ.中國證券投資基金業(yè)協會根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,基金管理公司應當設立專門的(），通過設立專項資產管理計劃開展專項資產管理業(yè)務。A.子公司Ｂ.業(yè)務部門Ｃ.業(yè)務團隊Ｄ.分公司根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,資產管理計劃每季度至多開放（）計劃份額的參與和退出，為單一客戶設立的資產管理計劃、為多個客戶設立的鈔票管理類資產管理計劃及中國證監(jiān)會認可的其他資產管理計劃除外。A．一次B.兩次C.三次D.四次根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》，資產委托人在訂立資產管理協議之前,應當充足向（）告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況，并就資金和證券資產來源的合法性做特別說明和書面承諾。A.資產管理人B.資產托管人Ｃ.投資經理D.開戶銀行根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》，資產管理人為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的,單個資產管理計劃的委托人不得超過（）人,但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數量不受限制；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A．200；３0０Ｂ.100;2０0C.２00；5００D.５00；800根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》，資產管理人為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產合計不得低于()萬元人民幣，但不得超過（)億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.30０0;50Ｂ.50００；1００C.5000;50D.30００;1０0根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,特定資產管理計劃初始銷售期限屆滿并符合相關監(jiān)管規(guī)定的，資產管理人應當自初始銷售期限屆滿之日起(）日內聘請法定驗資機構驗資,并自收到驗資報告之日起（)日內,向中國證監(jiān)會提交驗資報告及客戶資料表,辦理相關備案手續(xù)。A.10；１0B．５；5C.２０;20D.30;30根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》，（）依據法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則,對特定資產管理業(yè)務活動進行自律管理。A.中國證券投資基金業(yè)協會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.期貨交易所根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,特定資產管理計劃協議存續(xù)期間,資產管理人可以根據協議的約定,辦理特定客戶參與和退出資產管理計劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費用可以由（）承擔。A.資產委托人B.資產管理人C.資產托管人D．以上都不是除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外,ＱDＩI專戶不可投資于哪類資產()。Ａ.不動產B．貨幣市場工具C.普通股D.公募基金QＤＩI專戶與普通基金專戶的不同之處是(）。QＤII專戶可以投資境外資本市場可以計提業(yè)績報酬成立后不需要證監(jiān)會備案兩者的初始成立規(guī)模規(guī)定不同樣基金專戶"一對一"產品初始參與資金規(guī)模規(guī)定為（)人民幣。A.３00０萬元Ｂ．8００0萬元C.1000萬元Ｄ.1億元關于基金專戶的說法，不對的的是(）。A.基金公司ＱDII專戶由基金公司擔任資產管理人B．商業(yè)銀行作為資產托管人,不參與資產運作Ｃ.托管人可以根據產品設計對投資收益進行保底保證D．除人民幣外,QDＩI專戶產品委托資產可認為其他幣種“一對多”專戶30０萬以下委托客戶數的上限為()。A．100B.2０0C.３00D.50

托管營運業(yè)務公司年金計劃開立托管資金賬戶時，需要由以下哪一方向托管行出具開戶授權委托書（)。A.投資管理人Ｂ.受托人C.賬戶管理人D.公司場內一級清算應通過（）與中國證券登記結算公司進行資金交收。Ａ.證券賬戶Ｂ.結算備付金賬戶C.DVP資金結算專戶D．基金賬戶公司年金風險準備金賬戶應由（）負責開立。A.托管人B.受托人C．投資管理人D．賬戶管理人按照國家相關規(guī)定,保存公司年金計劃托管業(yè)務活動記錄、賬冊、報表和其他相關資料的時間為自協議終止之日起至少(）年。A.５年B．２0２3C.2023D．2023公司年金計劃應由下列(）機構出具確認函。Ａ.證監(jiān)會B.公司所在省市的人力資源和社會保障部門C.保監(jiān)會D．人力資源和社會保障部針對采用三方存管模式運營的托管產品,各分部負責每周二上午9：00-9:３0間，查詢委托人第三方存管保證金余額,并制作（）傳真給上海分部。A.《第三方存管客戶余額報表》B．《資金到賬確認書》Ｃ.《委托人賬戶信息確認書》D、《資金調節(jié)表》在中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)(CPS)中,在哪個功能模塊下獲得已經劃付成功的劃款憑證？(）A.基礎信息管理B.賬戶信息管理Ｃ.我已解決D.業(yè)務數據管理對于導入中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)(ＣPS)，無法正常劃付的指令,將如何解決?（)。A.直接進行手工解決B.報告營運機構，由營運機構進行指令劃付解決C.報技術部門，由技術部門解決D.報營運部門,并協助查找因素，經營運部門批準后進行手工解決,劃款后,在ＣＰＳ系統(tǒng)中將該指令置為支付已執(zhí)行。關于中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CＰＳ）經辦行上線，下面描述對的的是()。A.只有普通柜員才可以注冊ＣPS用戶B.二級主管不可以注冊CPS用戶C.假如可以配備符合條件的劃款經辦崗和劃款復核崗用戶，無需申請系統(tǒng)柜員D.系統(tǒng)柜員是CPS上線的前提條件,所以上線分行必須申請足夠的系統(tǒng)柜員。在中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)(CPS）中,關于指令狀態(tài)描述對的的是(）。A．指令調度狀態(tài)分為缺省、優(yōu)先、暫緩、作廢和退回Ｂ．匯路狀態(tài)選擇網內往賬加急的劃款不能當天到賬C.本行轉賬是指農行系統(tǒng)內結算賬戶間互轉D．本行轉賬是指本經辦行內的結算賬戶間互轉。分行營運機構使用中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)(CPS)分部自營模塊時,需要將新增的資產授權給()。A．劃款經辦崗B．分部自營錄入崗Ｃ.分部自營復核崗D.分部自營簽發(fā)崗使用CPS分部自營模塊，除了需要新建資產信息，還需要新建下列哪些基礎信息(）。A.開戶行和用戶Ｂ．用戶和賬戶信息C．開戶行Ｄ.開戶行和賬戶信息下面那類產品的特殊入款要報外管局備案（)？A.私募基金B(yǎng)．保險產品C.年金Ｄ.QＦＩI券商定向資產管理和證券類信托產品的清算,目前由總行指定（)負責清算。A.北京分部B.上海分部C.深圳分部Ｄ.浙江分部需要在總行托管業(yè)務服務平臺上記錄資金明細的賬戶是（）。A．年金受托戶Ｂ．年金投資戶C.基金專戶Ｄ.理財產品托管產品的協議存款的存單、取款憑證、協議文本等資料要保管在（）。A.總行營運中心Ｂ.托管賬戶開戶行C.協議存款開戶行所在地的托管分部D.管理人處。托管業(yè)務部分部應在每月月初（)個工作日內，將截止上月為止的協議（定期)存款存單保管情況匯總表上報總行托管部。A、1B、3C、5D、7托管業(yè)務部分部負責()對轄區(qū)內各開戶行協議（定期）存款的存單以及協議（定期)存款臺賬等相關資料進行檢查,并將檢查情況書面報告總行托管業(yè)務部。每日B、每月C、每季度D、每年托管業(yè)務部分部需派專人負責每日檢查轄區(qū)內保管的托管資產協議(定期）存款存單到期情況,并在到期前（)個工作日(若為異地保管的,則至少提前五個工作日），以電話和郵件的形式告知總行托管業(yè)務部,確認相關信息后,完畢協議(定期）存款到期支取相關事宜。A、1B、2C、3D、4二、多項選擇題

托管業(yè)務基礎知識當前我行可開展以下哪些產品托管服務（)。A．信托計劃B．其他商業(yè)銀行理財產品Ｃ．我行自主理財產品D.慈善基金根據《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的告知》相關規(guī)定,下述描述對的的是（）。A．非標準化債權資產是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權性資產。B.商業(yè)銀行應實現每個理財產品與所投資資產的相應，做到每個產品單獨管理、建賬和核算。Ｃ．商業(yè)銀行應向理財產品投資人充足披露投資非標準化債權資產情況。D.商業(yè)銀行不得為非標準化債權資產或股權性資產融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔保或回購承諾。以下業(yè)務聯動營銷信息相應對的的是(）。A.個人金融部——基金托管B.金融市場部——商業(yè)銀行理財產品托管C.機構業(yè)務部——保險資產托管D.大客戶部——公司年金托管證券投資基金信息披露的基本規(guī)定是（

)。

A.全面性Ｂ.真實性C.時效性Ｄ.公正性以下說法對的的是（

）。?A.證券投資類產品托管營運由各營銷行自行開展。Ｂ.證券投資類產品托管營運由總行指定營運機構集中辦理。C.非證券投資類產品托管營運由各分行自行開展。Ｄ．非證券投資類產品托管營運由總行指定營運機構集中辦理。證券投資基金的運作中的重要費用有(）。A.管理費B.托管費C．風險費D．投資費證券投資基金的當事人重要有（)。Ａ.基金持有人Ｂ.基金發(fā)起人C.基金托管人Ｄ.基金管理人根據新基金法有關規(guī)定,托管人的重要職責有（)。Ａ.對所托管的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.對所托管的不同基金財產分別設立賬戶,保證基金財產的完整與獨立C.按照基金協議的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作根據《信貸資產證券化試點管理辦法》有關規(guī)定,信貸資產證券化項目所涉機構重要有（）。A．發(fā)起機構Ｂ.受托機構C.貸款服務機構Ｄ.資金保管機構E．證券登記托管機構

交易及專項資金托管業(yè)務總行托管業(yè)務部是交易及專項資金托管業(yè)務的牽頭管理部門，負責全行交易及專項資金托管業(yè)務的指導、協調、管理和監(jiān)督等工作，具體職責有（）。Ａ.制定交易及專項資金托管業(yè)務規(guī)章制度并組織實行B.開展全行交易及專項資金托管業(yè)務的系統(tǒng)指導與培訓C.對交易及專項資金進行分類管理，根據市場和業(yè)務需求制定相應托管業(yè)務的協議非制式范本D.協調、組織對一級分行交易及專項資金托管業(yè)務開展情況的檢查與監(jiān)督專項資金托管協議中當事人涉及（）。A.賬管人B．委托人C.托管人D.收款人交易及專項資金托管業(yè)務中,委托人和托管人在履行托管協議過程中出現爭議時,可采用（）解決方式。A.協商B．仲裁C.訴訟D.行政復議交易及專項資金托管業(yè)務實行協議定價。各經辦行可按照市場價格,綜合考慮()等因素,擬定具體收費金額。A.業(yè)務成本B．客戶奉獻度C.市場競爭D.同業(yè)價格交易及專項資金托管業(yè)務中,委托人應以（）原件方式向經辦行客戶部門發(fā)出經委托人簽章的《委托付款告知書》,客戶部門審核確認后交柜員，柜員辦理資金支付。Ａ.書面B.當面C.特快專遞D.專人遞送交易及專項資金托管業(yè)務中,委托人可采用()方式將資金存入托管賬戶。A.一次性B.隨意性Ｃ.兩次性Ｄ.分期付款按照我行交易及專項資金托管業(yè)務試行辦法規(guī)定,委托人向經辦行客戶部門提出辦理交易及專項資金托管業(yè)務申請?？蛻粜杼峁?)、交易協議(或相關業(yè)務文獻）等資料。A.營業(yè)執(zhí)照和組織機構代碼證B.開戶許可證C.稅務登記證（國、地）D．法定代表人身份證件交易及專項資金托管業(yè)務按照資金性質不同,分為（）。A.單位交易及專項資金托管業(yè)務Ｂ.專項資金托管業(yè)務C．個人交易及專項資金托管業(yè)務D.交易資金托管業(yè)務一級分行托管業(yè)務部分部為本行交易及專項資金托管業(yè)務的牽頭管理部門,負責協調相關部門開展此項業(yè)務。重要職責是（)。A.負責協調相關部門開展此項業(yè)務，制定業(yè)務實行規(guī)范B.貫徹相關部門職責和崗位設立C.負責轄內交易及專項資金托管業(yè)務的系統(tǒng)指導與培訓，對轄內交易及專項資金托管業(yè)務進行檢查和監(jiān)督D．根據總行制定的協議非制式范本和轄內業(yè)務開展具體情況,修改或制定相應托管業(yè)務的協議制式或非制式范本專項資金托管業(yè)務由委托人向一級支行客戶部門提出辦理專項資金托管業(yè)務申請。一級支行應對上述資料的真實性和合法合規(guī)性進行審查。對(）、(）和(）等方面進行盡職調查?？蛻艋厩闆rＢ.客戶財務狀況C.客戶交易對手的經營管理水平D.客戶資信按照我行交易及專項資金托管業(yè)務試行辦法規(guī)定,中國農業(yè)銀行開展交易及專項資金托管業(yè)務應遵循（)原則。A．嚴格相符原則。B.保守商業(yè)秘密原則。Ｃ.可墊付資金原則Ｄ．中立原則按照我行交易及專項資金托管業(yè)務試行辦法規(guī)定，各經辦行應明確客戶部門、業(yè)務綜合管理部門、經辦網點等部門(崗位)職責。各部門（崗位）應各司其責,互相配合。重要職責涉及(）。A．客戶部門重要負責交易及專項資金托管業(yè)務營銷、組織、協議簽署和管理工作B.業(yè)務綜合管理部門重要負責業(yè)務審查、協議文本審核,控制業(yè)務風險，檢查內控制度執(zhí)行情況C．網點制定交易及專項資金托管業(yè)務規(guī)章制度并組織實行D．網點按照業(yè)務操作規(guī)程及賬戶管理規(guī)定辦理柜面業(yè)務交易及專項資金托管業(yè)務中，委托人授權代理人訂立協議的,須出具()。A.授權委托書Ｂ.委托書C.身份證明文獻Ｄ．交易協議交易資金托管業(yè)務中當事人涉及()。A.付款委托人（買方)B.收款委托人(賣方）C.收款委托人（買方）D．托管人專項資金托管業(yè)務托管范圍涉及()。A.資本金B(yǎng)．有監(jiān)管、托管需求的的其他資金C.專項撥付資金Ｄ.保證金開展交易及專項資金托管業(yè)務的經辦行應明確客戶部門、業(yè)務綜合管理部門、網點等部門（崗位）職責,客戶部門重要負責（)等工作。A．業(yè)務營銷B.業(yè)務組織C．協議簽署Ｄ．業(yè)務管理根據交易及專項資金托管業(yè)務開展需要，我行增長了(）、()科目,并在科目下開立了專用賬戶，用于集中存放我行托管的交易資金。A.4９３01Ｂ．49302C.４９303D．49３04一級支行應嚴格客戶準入管理,開展交易及專項資金托管業(yè)務，應選擇(）的客戶。Ａ.信用良好Ｂ.無不良信用記錄及結算記錄C.鈔票流良好、無不良記錄Ｄ.經營情況良好、無不良結算記錄一級支行開展交易及專項資金托管業(yè)務可以根據本地金融環(huán)境、自身服務能力,有選擇地向客戶提供增值服務。增值服務可涉及以下內容：（）。A.融資服務B.信息類服務C.財務顧問服務Ｄ.其他類別托管服務解決方案一級支行應合規(guī)辦理交易及專項資金托管業(yè)務，對()中存在的風險及時辨認，貫徹風險控制措施。Ａ.業(yè)務營銷B.協議簽署C.客戶經營活動D.運營操作開展交易及專項資金托管業(yè)務需遵循的原則有（)?？蛻糇栽冈瓌t等價有償原則中立原則。不墊付資金交易及專項資金托管業(yè)務檔案要有（)。A.申請書B.托管協議C.登記薄D.購銷協議、委托付款告知書、劃款憑證等服務記錄和會計檔案對(）客戶開展交易及專項資金托管業(yè)務不得收費。小微公司B.弱勢群體C.涉農業(yè)務D．公益性業(yè)務經辦行在與客戶簽訂托管協議時，應貫徹我行有關協議的管理規(guī)定,()等要素應齊備。簽約主體Ｂ.托管期限Ｃ.托管金額Ｄ.托管費率

信托計劃保管業(yè)務下列條件哪些自然人符合信托計劃中所稱的合格投資者（）。A.投資一個信托計劃的最低金額不少于１0０萬元人民幣的自然人。Ｂ.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人。C.個人收入在最近三年內每年收入超過２0萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過3０萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。Ｄ.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過5０萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人。信托公司可以經營以下哪些業(yè)務（)A.資金信托B.動產信托C．不動產信托Ｄ.作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務。信托計劃文獻應當包含以下內容():

A.認購風險申明書

B.招募說明書

C.信托計劃說明書

D.信托協議

信托公司推介信托計劃,應()A．有規(guī)范和詳盡的信息披露材料Ｂ.明示信托計劃的風險收益特性C.充足揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則D.如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓及從業(yè)經歷根據《中華人民共和國信托法》，信托當事人有（）。A．委托人B．受益人C．銀監(jiān)會D.受托人信托資金可以直接運用于（）A．定向增發(fā)B.提供貸款C.股權D.基金信托協議應載明哪些事項（)。A.信托目的Ｂ.受托人、保管人的姓名（或者名稱)、住所C．信托計劃的規(guī)模與期限D.信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排信托公司設立信托計劃,應當符合()。

A.委托人為合格投資者

Ｂ.單個信托計劃的自然人人數不得超過5０人，合格的機構投資者數量不受限制

C.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業(yè)政策以及其他有關規(guī)定?D.信托受益權劃分為等額份額的信托單位以下哪些屬于信托計劃合格投資者(）。?A．投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人?C.個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人D.個人收入在最近一年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近一年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人信托公司推介信托計劃時，不得有以下哪些行為(）?A．任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益

B.進行公開營銷宣傳?C.委托金融機構進行推介

D.推介材料具有與信托文獻不符的內容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大漏掉等情況信托計劃說明書至少應當涉及以下哪些內容(）。?Ａ.信托公司的基本情況、信托經理人員名單和履歷?Ｂ.信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格

C．信托計劃的推介機構名稱

D.律師事務所出具的法律意見書?E．風險警示內容信托計劃認購風險申明書至少應當包含以下哪些內容(）A.信托計劃不承諾保本和最低收益,具有一定的投資風險,適合風險辨認、評估、承受能力較強的合格投資者。

B.委托人應當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集別人資金參與信托計劃。

C.信托公司依據信托計劃文獻管理信托財產所產生的風險,由信托財產承擔。信托公司因違反信托計劃文獻、解決信托事務不妥而導致信托財產損失的,由信托公司以固有財產補償；局限性補償時,由投資者自擔。

Ｄ.委托人在認購風險申明書上簽字,即表白已認真閱讀并理解所有的信托計劃文獻,并樂意依法承擔相應的信托投資風險。信托計劃保管協議至少應涉及以下內容()。

A.受托人、保管人的名稱、住所

Ｂ.受托人、保管人的權利義務

C.保管報告內容與格式?D．保管費用E.保管人對信托公司的業(yè)務監(jiān)督與核查根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，信托計劃的保管人應當履行以下哪些職責（）。A.安全保管信托財產B.對所保管的不同信托計劃分別設立賬戶，保證信托財產的獨立性C．確認與執(zhí)行信托公司管理運用信托財產的指令，核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目D．記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明E.定期向信托公司出具保管報告根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》,信托計劃按照投資范圍、投資機構差異劃分為（)。A.證券類信托計劃B．結構化信托計劃C.非證券類信托計劃D.混合類信托計劃證券投資類信托計劃可以投資于()。?A．大宗商品Ｂ．金融衍生品C.債券D．股票根據《中國農業(yè)銀行信托計劃保管業(yè)務管理辦法》的有關規(guī)定，我行證券投資類信托計劃保管業(yè)務營運主體涉及（）。A.指定集中營運分部B．協議簽署行Ｃ.開戶行Ｄ.托管業(yè)務部分部托管業(yè)務部分部集中營運非證券投資類信托計劃保管業(yè)務應具有的條件有（)。A.設立專門的人員B.營運人員應通過統(tǒng)一培訓C．配備專門的辦公場合和相應的辦公設施D.建立健全業(yè)務規(guī)章制度，完善營運的技術保障措施,制定切實有效的應急預案和劫難解決方案托管業(yè)務部分部集中營運非證券投資類信托計劃保管業(yè)務應配備哪些專門人員(）A.經辦員B．復核員C.投資監(jiān)督員Ｄ.主管行內信托業(yè)務聯動營銷的相關部門有()

A.大客戶部B.公司業(yè)務部C.私人銀行部D.金融市場部非證券類信托計劃可以投資于（）A.信托貸款B.信貸資產回購C.公司股權D．項目收益權

證券公司資產管理托管業(yè)務我行證券公司定向資產管理托管業(yè)務的業(yè)務模式涉及()。Ａ.托管銀行結算模式B．中國證券登記結算有限公司結算模式Ｃ．證券交易所結算模式Ｄ.證券公司結算模式證券公司定向資產管理托管業(yè)務的風險重要表現為（）。Ａ.法律風險B．聲譽風險Ｃ．市場風險D．操作風險證券公司結算模式下，證券公司應按照證券公司定向資產管理協議的約定,在預先擬定的業(yè)務經辦支行開設（）。A.第三方存管相關賬戶Ｂ.證券賬戶C.托管存款專戶D.備付金賬戶我行證券公司定向資產管理托管業(yè)務托管費費率收費的計算基礎為擬托管定向管理資產的凈值,計算方法為按日計提，按（）或（）收取。A．旬B.周C.月D．季我行證券公司定向資產管理托管業(yè)務的托管費收費計算方式，共分為（)。A.定額收費B.比例費率Ｃ.最高費率D．零費率證券公司辦理集合資產管理業(yè)務,可以設立()和()。定向資產管理計劃??B.非限定性集合資產管理計劃C.限定性集合資產管理計劃?D.限額特定集合資產管理計劃

商業(yè)銀行理財產品托管業(yè)務根據《中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的告知》商業(yè)銀行發(fā)售理財產品所匯集的理財資金用于投資銀行信貸資產，應符合以下規(guī)定（）A.所投資的銀行信貸資產為正常類。B.所投資的銀行信貸資產為關注類。C.商業(yè)銀行獨立投資管理的,應保證不低于本行自營同類資產的管理標準。D.委托其他商業(yè)銀行擔任所投資銀行信貸資產的管理人,并保證不低于管理人自營同類資產的管理標準。商業(yè)銀行發(fā)售理財產品所匯集的理財資金用于發(fā)放信托貸款，應符合以下規(guī)定（)A.遵守國家相關法律法規(guī)B.符合國家產業(yè)政策規(guī)定C.商業(yè)銀行應對理財資金投資的信托貸款項目進行盡職調查。D.比照自營貸款業(yè)務的管理標準對信托貸款項目做出評審。商業(yè)銀行理財產品資金用于投資公開或非公開市場交易的資產組合，商業(yè)銀行應做到()。A．應具有明確的投資標的、投資比例。B．應對資產組合及其項下各項資產進行獨立的盡職調查與風險評估，并由高級管理層核準評估結果。C.理財產品發(fā)行文獻中進行披露。D.應具有明確的募集資金規(guī)模計劃。商業(yè)銀行理財產品資金不得投資于（）。Ａ.境內二級市場公開交易的股票Ｂ.投資于股票的證券投資基金C．初次公開發(fā)行股票的申購D．未上市公司股權和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份按照客戶獲取收益方式的不同，人民幣理財計劃可以分為（）A.結構型理財計劃B．非結構型理財計劃Ｃ.保證收益理財計劃D.非保證收益理財計劃E.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。

股權投資基金托管業(yè)務經辦行客戶部門對股權投資基金盡職調查內容涉及（)。A．股權投資基金受托管理機構投資經驗B.股權投資基金受托管理機構股權結構C．股權投資基金投資者人數D．被投資公司高管人員收入水平股權投資基金募集過程中的違規(guī)行為有:()A．在網站發(fā)布公告進行推介B.向投資者承諾保證收回投資本金或獲得固定回報C.向投資者揭示投資風險D.舉辦研討會、講座進行推介我國股權投資基金重要的組織形式是（）。A.個人獨資制B.有限合作制C.事業(yè)制D.公司制股權投資基金托管業(yè)務營銷的潛在渠道有()。A.分管政府機關(發(fā)改委、金融辦）B.股權投資基金協會、重點公司客戶C.地方政府引導基金D.金融同業(yè)等股權投資基金的退出方式重要有（）。

A.股權上市Ｂ．股權轉讓C.股權回購D.被投資公司清算以下條件中哪項屬于我行開展股權投資基金托管業(yè)務的前提條件:()A.股權投資基金受托管理機構具有證監(jiān)會授予的股權投資基金管理征詢資格。B.股權投資基金的發(fā)起人、受托管理機構的發(fā)起人、被投資公司中，至少須有一方具有地市級（含)以上政府背景。Ｃ.股權投資基金的發(fā)起人、受托管理機構的發(fā)起人、被投資公司中，至少須有一方為我行授信客戶。D.股權投資基金受托管理機構管理資產余額不低于人民幣10億元，已完畢退出項目不少于2個。開展股權投資基金托管業(yè)務，關于收費管理的規(guī)定，以下說法對的的是：()A.可以采用比例收費方式B.可以采用定額收費方式C.可以零收費D．具體收費標準應與客戶協商擬定以下哪一項屬于股權投資基金托管協議中應當明確的免責事項：(）A.股權投資基金按照基金協議或基金合作協議約定范圍的對外投資所產生投資損益的。B.因股權投資基金及其受托管理機構提供數據不真實、不準確產生損失的。Ｃ.股權投資基金受托管理機構是股權投資基金會計的主責任方。因有關會計問題未達成一致意見,以股權投資基金受托管理機構計算結果為準而導致估值錯誤產生損失的。D．股權投資基金托管存續(xù)期間，發(fā)生被有權機關執(zhí)行或其他不可抗力事件，致使我行無法完畢托管工作的?？傂型泄軜I(yè)務部對一級分行股權投資基金業(yè)務開展情況進行檢查監(jiān)督。檢查內容重要涉及：（)A．客戶準入管理B.會簽記錄C．托管協議Ｄ.檔案保管

公司年金基金托管業(yè)務公司年金業(yè)務涉及的管理機構涉及（)。A.受托人B.賬戶管理人C.投資管理人D.托管人建立公司年金計劃的環(huán)節(jié)涉及（）。A.設計公司年金方案B.公司年金基金管理方案報備C.選擇公司年金管理機構D.公司年金管理協議報備目前中國的養(yǎng)老保障體系呈現三支柱的構架,這種三支柱是指()。A．基本養(yǎng)老保險B.補充養(yǎng)老保險C．個人儲蓄Ｄ.兒女養(yǎng)老公司年金業(yè)務對于營銷行的意義在于（)。Ａ．鞏固銀企關系，增長業(yè)務營銷突破點Ｂ.增長中間業(yè)務收入C.帶來資金沉淀Ｄ.促進銀行卡、結算等業(yè)務發(fā)展根據《公司年金基金管理辦法》，關于公司年金的收費標準以下描述對的的是(）。Ａ．受托人年度提取的管理費不高于受托管理公司年金基金財產凈值的0.2%Ｂ.賬戶管理人的管理費按照每戶每月不超過5元人民幣的限額C.托管人年度提取的管理費不高于托管公司年金基金財產凈值的0.２％D.投資管理人年度提取的管理費不高于投資管理公司年金基金財產凈值的1.2%根據《關于擴大公司年金投資范圍的告知》，公司年金可投資的信托產品種類限于以下哪些（)Ａ．融資類集合資金信托計劃B.集合資金信托計劃C．為公司年金設計、發(fā)行的單一資金信托計劃D.單一資金信托計劃根據《關于擴大公司年金投資范圍的告知》,公司年金可投資的商業(yè)銀行理財產品種類限于以下哪些（)Ａ、保證本金類B、保證收益類C、保本浮動收益類D、浮動收益類公司年金待遇支付的條件涉及（）。A.退休B.死亡C．出國定居Ｄ.離職根據《公司年金基金管理辦法》的規(guī)定，發(fā)生以下情形之一的,受托人應當聘請會計師事務所對公司年金計劃進行審計。審計費用從公司年金基金財產中扣除。()Ａ.公司年金計劃連續(xù)運作滿一個會計年度時B.公司年金計劃連續(xù)運作滿三個會計年度時C.公司年金計劃管理人職責終止時D.國家規(guī)定的其他情形下列選項中,符合《公司年金基金管理辦法》關于治理結構規(guī)定的是()。Ａ.一個公司年金計劃應當僅有一個受托人、一個賬戶管理人和一個托管人B.同一公司年金計劃中，受托人與托管人不得為同一人C.同一公司年金計劃中，托管人與投資管理人不得為同一人Ｄ．建立公司年金計劃的公司成立公司年金理事會作為受托人的，該公司與托管人不得為同一人根據《關于公司年金集合計劃試點有關問題的告知》,發(fā)生以下哪些情形，公司年金集合計劃終止（)。A.公司年金集合計劃基金財產連續(xù)6個月低于５００0萬元人民幣的Ｂ．加入公司年金集合計劃的委托人所有退出的C.受托人與公司年金集合計劃其他各管理機構協商一致決定終止的D.人力資源社會保障部按照規(guī)定決定撤消的下列關于公司年金方案說法對的的涉及（)。A.國有及國有控股公司的公司年金方案草案應當提交職工大會或職工代表大會討論通過B.公司年金方案在職代會通過之后,如存在上級管理機構,需報送上級管理機構審批C.公司年金方案需經人力資源和社會保障行政部門備案Ｄ.相關行政部門自收到公司年金方案及相關材料后15日內未提出異議的,公司年金方案即行生效公司年金基金托管人應當履行的職責涉及()。A.以公司年金基金名義開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等B.對所托管的不同公司年金基金財產分別設立賬戶,保證基金財產的完整和獨立C.及時辦理清算、交割事宜D．負責公司年金基金會計核算和估值，復核、審查和確認投資管理人計算的基金財產凈值公司年金基金管理受托模式涉及(）。A.法人受托模式B.受托人信托模式Ｃ．公司年金理事會受托模式D．委托模式根據《關于擴大公司年金基金投資范圍的告知》（人社部發(fā)〔２0２3〕２3號），公司年金基金投資范圍在《公司年金基金管理辦法》第四十七條規(guī)定的金融產品之外，增長了如下投資品種(）。A.商業(yè)銀行理財產品Ｂ．信托產品C.基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃D.股指期貨

基金專戶業(yè)務根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,開展基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務，應當做到()。Ａ.遵循自愿、公平、誠信、規(guī)范的原則,B．維護證券市場的正常秩序C.保護各方當事人的合法權益D．嚴禁各種形式的利益輸送?；鸸芾砉就ㄟ^設立資產管理計劃從事特定資產管理業(yè)務,資產管理計劃資產可以用于下列哪些投資(）A.鈔票、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、非金融公司債務融資工具、資產支持證券、商品期貨及其他金融衍生品B.未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利Ｃ.中國證監(jiān)會認可的其他資產Ｄ.投資范圍不受任何限制在開展基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務時，資產管理人和資產托管人應當按照中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，為委托財產開立專門用于投資管理的（)等相關賬戶,以辦理相關業(yè)務的登記、結算事宜。A.證券賬戶B.期貨賬戶C.資金賬戶D.甲類銀行間賬戶根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,投資于以下哪些類型資產的特定資產管理計劃稱為專項資產管理計劃?（)A.鈔票、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、非金融公司債務融資工具、資產支持證券、商品期貨及其他金融衍生品Ｂ.未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利Ｃ.中國證監(jiān)會認可的其他資產。D．以上全都涉及基金公司特定客戶資產管理協議應當明確委托財產的(）,采用有效措施對投資風險進行管理。A．投資目的Ｂ.投資范圍C．投資比例D.投資策略根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》規(guī)定，在基金專戶業(yè)務中,資產托管人發(fā)現資產管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定,或者違反資產管理協議約定的,應當(）A.拒絕執(zhí)行B．立即告知資產管理人和資產委托人C.及時報告中國證監(jiān)會。D.可酌情決定是否執(zhí)行根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務中的特定客戶,是指委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于1００萬元人民幣，且可以辨認、判斷和承擔相應投資風險的（)。A.自然人B.法人C.依法成立的組織D．中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,資產委托人在訂立資產管理協議之前,應當充足向資產管理人告知其()等基本情況，并就資金和證券資產來源的合法性做特別說明和書面承諾。Ａ.投資目的B．投資偏好C.投資限制D.風險承受能力根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,資產管理人應當了解客戶的(),評估客戶的財務狀況,向客戶說明有關法律法規(guī)和相關投資工具的運作市場及方式，充足揭示相關風險。Ａ.風險偏好B.風險認知能力C.風險承受能力D．個人隱私根據《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》,資產管理人向特定多個客戶銷售資產管理計劃，應當編制投資說明書。投資說明書應當（)。A.真實、準確、完整,B．不得有任何虛假記載C.不得有任何誤導性陳述Ｄ.不得有重大漏掉。與QDII公募基金相比較,下列選項描述QDII專戶對的的有（)。A．投資比例不受限制B.只可投資香港市場C.可以計提業(yè)績報酬D.無需委托境外代理行根據《中國農業(yè)銀行合格境內機構投資者境外證券投資托管業(yè)務管理暫行辦法》，我行QＤII基金專戶業(yè)務辦理流程涉及()。Ａ.客戶提出需求Ｂ.農業(yè)銀行、基金管理公司與客戶簽署《特定資產管理協議》C.農業(yè)銀行按照協議約定開立境內托管賬戶，并委托境外代理行開立境外資金及證券賬戶D.客戶將委托財產轉入托管賬戶,農行向委托人及資產管理人發(fā)送《委托財產起始運作告知書》,確認資產運作起始日基金管理公司開展特定境外資產管理業(yè)務，應根據有關規(guī)定申請（）。A.特定資產管理業(yè)務資格B.合格境內機構投資者資格C.合格境外機構投資者資格D.外匯額度

托管營運業(yè)務以下()托管產品在開立托管資金賬戶時,投資管理人應提供特定客戶資產管理業(yè)務批復。A.基金公司一對一專戶理財B．基金公司一對多專戶理財C．基金D．公司年金計劃以下哪些業(yè)務應通過公司年金受托財產托管資金賬戶進行資金收付（）。Ａ.投資分派B.待遇支付C.證券交易D.公司繳費托管產品辦理協議存款業(yè)務應在協議存款開戶行預留的印鑒為（)。A.托管產品財務專用章Ｂ.開戶行財務專用章C.開戶行負責人人名章D．總行負責人人名章可以開立基金賬戶的托管產品類型涉及()。A.公司年金計劃B.保險產品C.證券投資基金Ｄ.基金公司專戶理財目前,進行證券賬戶管理及登記結算的機構涉及（)。A.中國證券登記結算公司B.上海清算所C.中央國債登記結算公司Ｄ.上交所和深交所公司年金計劃的托管行應當履行的職責涉及()。Ａ.安全保管公司年金計劃資產B．對所托管的不同公司年金計劃財產分別設立賬戶,保證年金財產的完整和獨立Ｃ.根據投資管理人指令，向受益人發(fā)放公司年金待遇D.記錄公司、職工繳費以及公司年金計劃投資收益在券商定向或證券類信托計劃托管業(yè)務中，各分部負責(）。Ａ.委托資產托管賬戶的開戶確認Ｂ．托管賬戶與第三方存管賬戶關系的建立和協議的簽約確認C．執(zhí)行相關開戶資料的審核D．審核確認無誤后，向上海分部發(fā)送《委托人賬戶信息確認書》針對采用三方存管模式運營的托管產品,各分部負責每周二上午9:00－9：30間，通過()之一查詢委托人第三方存管保證金余額，并將結果傳真給上海分部。A.投資資金存管系統(tǒng)(即DTS系統(tǒng)）B．財務管理信息系統(tǒng)C.ＡＢIS系統(tǒng)D.操作風險報告系統(tǒng)中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CＰS）上線之前經辦行要做哪些工作()?A．若托管賬戶需要每月批量扣收匯劃手續(xù)費,需在A系統(tǒng)中進行手續(xù)費批量扣收維護B.在CPＳ系統(tǒng)中注冊用戶C．將機構和用戶申請表傳真至總行D.在ＣＰS指紋庫中預留指紋中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CＰS）經辦行用戶崗位涉及哪些？（)Ａ．錄入崗B．劃款經辦崗C．系統(tǒng)管理崗D.劃款復核崗經辦行可以在中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CＰＳ）中更改哪些指令信息?（)A．大額支付行號B.備注C.開戶行名Ｄ.金額關于中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CＰS)，下列陳述哪些是對的的?（)A.ＣＰS系統(tǒng)上線改變了營運機構和經辦行之間指令傳輸方式。B.ＣＰS系統(tǒng)上線提高了經辦行指令解決效率C.CＰS系統(tǒng)上線后,經辦行不再對指令要素的對的性負有核對責任D.CPS二期上線之后,指令實現了從客戶到經辦行的直通式電子化解決。中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)(CPS）中，經辦行用戶的指紋編號由哪些信息組成？(）Ａ.省市代碼Ｂ．身份證后四位C.網點行號D.柜員號中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CPＳ)自營業(yè)務基礎信息涉及哪些？（）A.資產負責人信息B.資產信息Ｃ.賬戶信息Ｄ．開戶行信息關于托管產品的協議存款，下列說法對的的是:()。Ａ.存單不得用于質押或者任何形式的被抵押Ｂ.不得用于轉讓和背書Ｃ．本息到期或者提前支取的所有款項必須劃至產品托管專戶內D.本息到期或者提前支取的所有款項可以劃入協議存款所在地的托管分部代為保管。托管產品辦理協議存款，假如托管賬戶和協議存款賬戶不在同一個省市，預留印鑒必須由下列哪些要素構成。（）A．基金財務專用章B.產品財務專用章C.托管專用賬戶開戶行負責人名章D.協議存款地托管分部負責人名章下列哪類業(yè)務有嚴格的資金到賬時點規(guī)定？()A．網下新股申購B.中登TA贖回款Ｃ．托管費D.席位傭金托管產品辦理協議(定期）存款業(yè)務時，開戶行的業(yè)務規(guī)定涉及（）。負責協助資產管理人辦理協議（定期)存款業(yè)務手續(xù)，并負責保管協議（定期）存款的存單等重要憑證和相關資料。辦理協議(定期)存款開戶、存入和支取等手續(xù)時,經辦行不得采用郵寄存單等資料至存款銀行的方式辦理相關手續(xù)。如遇特殊規(guī)定，經辦行需派出專門的業(yè)務人員配合資產管理人辦理相關手續(xù)。負責編制協議(定期)存款臺賬,在協議(定期）存款到期前及時告知本地托管業(yè)務部分部。辦理協議(定期)存款開戶、存入和支取等手續(xù)時,經辦行需獲得由總行托管業(yè)務部營運中心出具的辦理定期存款事宜的告知。中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（ＣＰＳ）在解決托管業(yè)務資金清算業(yè)務時,其清算模式分為()和（)。A、總行集中清算模式Ｂ、分行集中清算模式Ｃ、開戶行集中清算模式Ｄ、經辦行集中清算模式中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CPS)中,總行集中清算模式下的托管產品類型涉及（)。證券投資基金B(yǎng)、股權投資基金C＼公司年金基金D\產業(yè)投資基金中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CPＳ）中應用機構分為（)。托管分部B\營運機構Ｃ＼經辦行D\開戶行用戶進入中國農業(yè)銀行托管業(yè)務清算管理系統(tǒng)（CＰS）可以使用()或(）安全認證。指紋Ｂ\密碼Ｃ\簽字D\蓋章三、判斷題

托管業(yè)務基礎知識根據最新法規(guī),托管人僅能由商業(yè)銀行擔任。（0)國內托管業(yè)務最早發(fā)源于證券投資基金托管領域，后逐漸擴展至券商、信托、保險、ＱＦIＩ、ＱFＩI、公司年金及其他養(yǎng)老金、股權投資基金、交易及專項資金、股票市值管理等多個領域。（１)證監(jiān)會是信托公司的重要監(jiān)管機構,銀監(jiān)會是證券公司的重要監(jiān)管機構。（0）1998年,我行成為國內首批托管銀行之一。(１)我行連續(xù)數年保持業(yè)內最大的保險托管銀行，并成為上市亮點之一。(1)托管業(yè)務作為新興中間業(yè)務,具有資本消耗低、收入穩(wěn)定等特點，并可借以維護客戶關系、促進穩(wěn)存增存、提高社會形象,綜合奉獻突出。（1）托管業(yè)務營銷為典型的條線協作、總分聯動,須借助主體業(yè)務開展聯合營銷。(1）近年來，我行加快推動業(yè)務轉型，由“總部經營型”向“系統(tǒng)推動型”轉變,大力發(fā)展分行自營托管業(yè)務。(1）各分支行須將自營托管業(yè)務收入納入7918３托管業(yè)務收入科目，將托管費下劃收入納入7８9０3系統(tǒng)內托管業(yè)務手續(xù)費分派收入科目。（1)

交易及專項資金托管業(yè)務交易及專項資金托管業(yè)務可按照資金性質不同,分為交易資金托管業(yè)務和專項資金托管業(yè)務。(1)專項資金托管業(yè)務是指托管人根據監(jiān)管規(guī)定或委托人單獨委托，在專項資金使用過程中保障資金安全和專款多用的交易及專項資金托管業(yè)務。(０)交易資金托管業(yè)務是指買賣雙方在以股權、土地等商品為標的物的交易過程中,委托托管人保管資金并根據約定條件辦理資金支付,促使交易成立的托管業(yè)務。(）各級行應將交易及專項資金托管業(yè)務納入應急預案體系。一級分行應掌握客戶經營動態(tài),防止因客戶經營出現問題，對我行產生不利影響。(0)委托人應當面或以專人遞送原件方式向一級支行客戶部門發(fā)出經委托人簽章的《委托付款告知書》和其他附件?？蛻舨块T審核確認后交柜員。柜員按我行資金匯劃流程辦理資金支付。(1)托管人對業(yè)務開展中所涉及的委托人相關信息要嚴格保守商業(yè)秘密，可以向第三方披露,但國家另有規(guī)定的情況除外。（０）交易及專項資金托管業(yè)務中，增值服務內容可以涉及信息類服務和其他行政類服務。（1)交易資金托管業(yè)務中當事人涉及付款委托人(買方）、收款委托人(賣方）和托管人。(1）付款委托人應在經辦行根據托管協議約定開立