美國金融監(jiān)管體系

美國金融監(jiān)管體系變革及啟示法學13132015-10-13目錄123408年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡對中國金融監(jiān)管體制改革的啟示08年后美國金融監(jiān)管體制改革1美國金融監(jiān)管體系的發(fā)展脈絡193019702008自由主義寬松監(jiān)管聯(lián)邦儲備體系《1933年銀行法》《Q條例》《1933證券法》《1934證券交易法》《存款機構(gòu)放松監(jiān)管和貨幣管制法》《1999金融服務現(xiàn)代法案》？2美聯(lián)儲（主監(jiān)管人）金融控股公司銀行美聯(lián)儲/貨幣監(jiān)理署/聯(lián)邦存款保險公司/州銀行監(jiān)管者證券州保險監(jiān)管機構(gòu)證券交易委員會保險08年前美國的金融監(jiān)管體系控股控股控股監(jiān)管監(jiān)管監(jiān)管208年前美國的金融監(jiān)管體系部門職能美國聯(lián)邦儲備體系聯(lián)邦儲備理事會制定貨幣政策和實施金融監(jiān)管公開市場委員會調(diào)節(jié)貨幣供應量聯(lián)邦儲備銀行執(zhí)行貨幣政策和向各金融機構(gòu)提供服務聯(lián)邦咨詢委員會收集意見,提出建議貨幣監(jiān)理署負責國民銀行的監(jiān)管聯(lián)邦存款保險公司存款保險和監(jiān)管的雙重職能聯(lián)邦金融機構(gòu)監(jiān)察委員會為金融的檢查建立統(tǒng)一的原則和標準以及報告形式證券交易委員會負責證券業(yè)的監(jiān)管各州的金融監(jiān)管機構(gòu)負責在本州注冊的金融機構(gòu)的監(jiān)管美國監(jiān)管部門具體職能一覽表208年前美國的金融監(jiān)管體系

監(jiān)管分工金融機構(gòu)聯(lián)邦監(jiān)管體系州監(jiān)管體系美聯(lián)儲存款保險公司貨幣監(jiān)理局證券交易委員會金融（銀行）控股公司監(jiān)督銀行機構(gòu)國民銀行檢查監(jiān)督許可州立銀行美聯(lián)儲會員監(jiān)督檢查許可存款保險公司會員監(jiān)督許可其他監(jiān)督許可證券機構(gòu)監(jiān)督許可保險機構(gòu)監(jiān)督許可208年前美國的金融監(jiān)管體系美國金融監(jiān)管體系可能出現(xiàn)的問題缺乏統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、全面和權(quán)威的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管機構(gòu)之間職責不清,導致監(jiān)管套利行為的出現(xiàn)功能重疊造成了資源浪費,降低了效率對銀行表外業(yè)務監(jiān)管不足，導致銀行表外業(yè)務發(fā)展失控1324308年后美國金融監(jiān)管體系改革美聯(lián)儲美國貨幣監(jiān)理局美國儲蓄機構(gòu)監(jiān)理局聯(lián)邦存款保險公司美國證券交易委員會商品期貨交易委員會全美證券商協(xié)會美國全美保險監(jiān)督官協(xié)會

美聯(lián)儲成為美國金融市場的“金融監(jiān)管超級警察”

金融服務監(jiān)管委員會將成為不同金融機構(gòu)間的重要協(xié)調(diào)機構(gòu)州銀行廳州證券監(jiān)管機構(gòu)州保險監(jiān)管機構(gòu)銀行業(yè)證券業(yè)保險業(yè)4對中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務院中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會制定和執(zhí)行貨幣政策、監(jiān)督管理貨幣市場和外匯市場銀行公司及業(yè)務證券公司及業(yè)務保險公司及業(yè)務4對中國金融監(jiān)管體系改革的啟示國務院中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會制定和執(zhí)行貨幣政策