2023關(guān)于財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告經(jīng)典范文五篇

第2023關(guān)于財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告經(jīng)典范文五篇社會調(diào)查報告是針對社會生活中的某一情況、某一事件、某一問題，進行深入細致地調(diào)查研究，然后把調(diào)查研究得來的情況真實地表述出來，下面是由學習啦的小編為大家整理的“財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告”，僅供查閱。

財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告精選(一)

年以來我財產(chǎn)保險公司開創(chuàng)了蓬勃發(fā)展的新局面：業(yè)務持續(xù)快速增長，功能作用不斷增強;市場格局發(fā)生了新的變化，改革創(chuàng)新取得了新的突破;發(fā)展環(huán)境有了新的改善，保險監(jiān)管不斷完善和加強。在取得成績的同時，同發(fā)達地區(qū)相比，我財產(chǎn)保險公司發(fā)展仍然存在困難和不足。因此，研究我財產(chǎn)保險業(yè)運行情況，深入分析財產(chǎn)保險運行特點和趨勢，準確反映財產(chǎn)保險市場發(fā)展導向，制定我財產(chǎn)保險公司運行發(fā)展的戰(zhàn)略，成為公司運行發(fā)展的共同需求。

一、近年來公司運行基本情況及主要做法

(一)基本情況

過去三年是財產(chǎn)保險公司的發(fā)展進程中重要的三年，雖遇到較大的困難，但取得較好的成績。財產(chǎn)保險公司干部職工在黨的十七大、十七屆三中全會精神和“三個代表”重要思想的指引下，全系統(tǒng)廣大干部職工牢固樹立“發(fā)展是第一要務”的思想，萬眾一心，團結(jié)奮斗，克服重重困難，公司發(fā)展取得了顯著成績。

1.保費收入實現(xiàn)快速增長

全年保費收入累計達到**億元，完成董事會下達保費計劃的106.86%;15家省級分公司全部超額達成保費計劃，全年實收保費累計達到億元，應收保費控制率達到2.25%，低于董事會下達計劃5.75個百分點，領先于行業(yè)水平。公司市場份額占到2.12%，排名市場第8位，15家省級分公司全部進入當?shù)厥袌銮?位，市場話語權(quán)和影響力穩(wěn)步提升。

2.投資收益保持良好水平

去年，面臨資本市場低迷的不利形勢，公司及時優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，加大固定收益類資產(chǎn)配置比例和杠桿操作力度，同時采取有力手段，積極應對利率和匯率變動風險，投資收益保持了較好的水平，成為全面達成經(jīng)營計劃的重要一環(huán)。全年累計資金運用余額達到65.11億元，實現(xiàn)投資收益1.81億元，賬面浮盈0.99億元，投資收益率為4.97%，高于董事會下達計劃1.47個百分點，其中：委托投資實現(xiàn)收益1.55億元，委托投資收益率為4.92%;三年期圓豐產(chǎn)品投資收益率達到7.05%，五年期圓豐產(chǎn)品投資收益率達到5.46%，高于各自保本收益率(三年期5.248%、五年期5.182%)。

3.綜合管控取得良好成效

在推動業(yè)務快速發(fā)展的同時，公司更加注重綜合成本管控，積極創(chuàng)新管控機制，不斷加大管控力度，在綜合經(jīng)營上取得了較好的成效。全年綜合成本率控制在149%，低于董事會下達計劃15個百分點。山西省分公司綜合成本率(自留口徑)控制在100%以內(nèi)，6家省分公司綜合成本率控制在115%以內(nèi)，在業(yè)務發(fā)展的同時較好地兼顧了效益，為今后經(jīng)營年度的盈虧平衡期目標管理奠定了堅實的基礎。公司全年凈利潤指標控制在董事會下達的計劃范圍內(nèi)。

(二)主要做法

三年來工作成績的取得，主要是我們?nèi)靖骷夘I導和全體干部職工思想到位、目標到位、方法到位、措施到位、苦干實干的精神到位。三年的工作成績，最根本的是做到了“四個堅持”，具體是：

1.堅持用“發(fā)展是第一要務”的思想統(tǒng)攬全局

面對異常激烈的市場競爭，面對雨雪冰凍災害和汶川特大地震災害的嚴峻考驗，舉辦北京奧運會和殘奧會、應對國際金融危機沖擊，全公司干部職工認真貫徹實“發(fā)展是第一要務”的精神，用發(fā)展的思路解決發(fā)展中存在的問題，統(tǒng)一思想，堅定三年持續(xù)健康發(fā)展的信心。在指導思想上與時俱進，開拓創(chuàng)新，以發(fā)展為主題，以改革為動力，以調(diào)整結(jié)構(gòu)為重點，以增實力、增效益、增實惠為目的，提高員工素質(zhì)，強化客戶服務，進一步適應市場經(jīng)濟的需要，適應股份制改革的需要，適應提高隊伍素質(zhì)、提高公司實力、不斷開拓市場，堅持發(fā)展是第一要務的方針，貫徹發(fā)展以市場占有率為核心、按照“抓隊伍、強服務、調(diào)結(jié)構(gòu)、控成本、防風險、促發(fā)展、求效益”的總體思路，加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，狠抓自身能力提升，促進公司平穩(wěn)健康較快發(fā)展。

2.堅持實事求是的方針，與時俱進地安排和調(diào)整經(jīng)營目標

年以來，我們按照總公司的統(tǒng)一部署和全年工作的指導思想，堅持實事求是，每年科學的定制業(yè)務發(fā)展計劃和各項經(jīng)營指標，并和各基層公司簽定經(jīng)營目標責任狀，以此落實全年的經(jīng)營目標。制度發(fā)展計劃與經(jīng)營目標時，通過認真分析業(yè)務發(fā)展的形勢以及經(jīng)營中存在的問題和困難，進一步統(tǒng)一全體干部職工的思想，明確了各年發(fā)展經(jīng)營目標，并落實強有力的措施。這些目標既有市場目標要求，又有經(jīng)濟效益要求;既有保費規(guī)模要求，又有險種結(jié)構(gòu)要求;既有公司增實力的要求，又有員工增實惠的要求，目標到位，切合實際，鼓舞人心，促進了發(fā)展。

3.堅持科學的業(yè)務發(fā)展計劃，統(tǒng)一籌劃好各項重點工作。三年來全公司突出發(fā)展主題，圍繞中心工作，從工作方法上確保目標實現(xiàn)

一是組織渠道專業(yè)銷售

總、分公司從競賽推動、業(yè)務督導、管理制度、銷售培訓、隊伍管理等方面，全面加大銷售渠道的專業(yè)化建設力度，穩(wěn)步推進電子營銷新渠道建設，特別是研究制定并推行了渠道銷售人員管理基本辦法，對銷售人員實施標準化、規(guī)范化管理，以專業(yè)渠道為基礎的財險銷售模式逐步形成。

二是推進產(chǎn)品立體研發(fā)

制定產(chǎn)品研發(fā)體系建設規(guī)劃綱要，健全產(chǎn)品研發(fā)基本管理制度，產(chǎn)品研發(fā)工作機制和流程逐步完善。立足于市場客戶、分支機構(gòu)、銷售渠道進行多維度地產(chǎn)品研發(fā)，基本滿足了業(yè)務發(fā)展需求。

三是實施業(yè)務集中管理

公司從制度規(guī)程、兩核政策、指標監(jiān)控、督導檢查、人員管理等方面，尤其是車險、非車險兩大業(yè)務管理部門成立以來，不斷強化業(yè)務集中管理力度;對業(yè)務管理相關(guān)系統(tǒng)進行改造升級和新功能開發(fā)，較好地滿足風險集中管控的需要;對業(yè)務集中管理模式下一步的優(yōu)化進行實施準備;積極為各地業(yè)務發(fā)展提供再保合同和臨時分保支持，保障公司穩(wěn)定經(jīng)營。

四是落實客戶服務先行

各級機構(gòu)深入貫徹客戶服務先行理念，加大客戶服務體系建設投入。95519與400互為補充的電話基礎服務平臺逐步完善，服務電話接通率穩(wěn)步提高到95%，各地理賠服務網(wǎng)絡進一步擴展，客戶服務質(zhì)量監(jiān)控不斷加強，開展“綠色保險、快捷理賠”等特色服務活動，專業(yè)服務形象逐步樹立，滿足業(yè)務快速發(fā)展的服務需求，比如：有的分公司在同業(yè)車險理賠服務承諾檢查中獲得評比第一名;有的省分公司對結(jié)案率加大考核，通過主動服務提升客戶滿意度。

4.堅持有針對性地出臺各項政策措施，確保任務目標的實現(xiàn)

一是政策和激勵措施支持

首先是強化激勵措施，我公司為促進和推動業(yè)務的發(fā)展，用于獎勵的力度較大，業(yè)務發(fā)展越好得到的實惠就越多。其次大膽培養(yǎng)使用干部。我公司按照黨中央黨政干部管理條例要求，結(jié)合我系統(tǒng)干伍實際，結(jié)合德、能、勤、績的實際，加大對基層公司領導班子和領導干部的考核力度，提拔使用了一批助理以上的年輕干部，充實了基層班子的力量。并堅持從優(yōu)秀的營銷員隊伍中選拔領導干部，起到了很好的激勵作用。

二是強化各項管理措施

在財務管理上，完善和嚴格執(zhí)行績效考核辦法，將收入和公司經(jīng)營績效密切掛鉤;在費用使用上，向業(yè)務一線傾斜，支持業(yè)務發(fā)展;加大財務分析力度，結(jié)合各單位的考核指標完成情況、業(yè)務發(fā)展進度、經(jīng)營狀況和存在的主要問題進行專題分析，當好參謀助手;在資金管理上，相關(guān)部門著手進行“零現(xiàn)金”管理制度的調(diào)研和方案的制定。針對費用緊張狀況，認真執(zhí)行預算制管理，堅持量入為出，深入開展增收節(jié)支活動，確保收支平衡，取得很好的效果，支援業(yè)務一線，保證良好運行。

在業(yè)務管理上，以防范風險為重點，開展整規(guī)建制教育活動，制定加強內(nèi)部管理預防重大案件發(fā)生的實施方案，并對重點單位進行檢查;在日常業(yè)務處理上，以提高工作質(zhì)量和效率為重點，加大承保核賠管理，從源頭上控制風險，并提高工作效率，做到及時出單。在服務管理上，以提供優(yōu)質(zhì)服務和風險管理為客戶服務管理工作的重點，由操作型逐步向操作管理型轉(zhuǎn)變，保單保全工作全面實行了標準化操作;強化理賠服務，嚴把理賠質(zhì)量，提高結(jié)案率，在冰凍和地震特殊時期，向廣大客戶開辟“綠色通道”理賠服務;著力提升客服專線和咨詢投訴服務的水平;做好老業(yè)務的清理工作，為實現(xiàn)老業(yè)務的規(guī)范化管理打下基礎。

在信息技術(shù)管理上，加大了信息技術(shù)資金的投入，在全力以赴確保各系統(tǒng)安全運行的基礎上，開發(fā)新的運用系統(tǒng)，滿足業(yè)務發(fā)展和管理的需要。

在人事管理上，制定領導干部選拔、聘任工作規(guī)定，員工非領導職務晉升規(guī)定等一系列干部管理規(guī)定和制度;實施人事、用工、分配制度改革，制定出臺有關(guān)各級各類人員的收入分配制度和辦法。

在監(jiān)察稽核管理方面，制定我公司領導干部廉潔自律的規(guī)定;認真落實廉政建設責任制，簽訂了責任書，明確第一責任人的責任;以預防職務犯罪為重點，加強與有關(guān)省、市、縣的聯(lián)系，建立有效的預防工作機制;配合市審計局，在自查的基礎上，進行年度資產(chǎn)負債損益情況的審計;按照總公司的要求，積極做好重要業(yè)務單證管理的專項稽核審計工作;出臺基層公司系統(tǒng)大宗物品實施集中采購管理的實施方案。

財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告經(jīng)典(二)

在回顧和總結(jié)工作成績的同時，我們也必須清醒地看到和認識到在發(fā)展中存在的不足和問題，比較突出的表現(xiàn)在

(一)公司戰(zhàn)略推進沒有完全到位

公司戰(zhàn)略已經(jīng)明確，但缺少落實公司戰(zhàn)略的職能規(guī)劃與系統(tǒng)的機制設計，在實際運行中還有一些方面“形”似而“神”不似，沒有科學地加以固化，在經(jīng)營管理上形成了比較大的調(diào)整壓力，制約了公司戰(zhàn)略的有效推進。

(二)在實際工作中業(yè)務發(fā)展不平衡

經(jīng)營管理的技術(shù)手段和能力還比較弱，服務的質(zhì)量和水平與客戶滿意服務的要求還有很大的距離，特別是員工的素質(zhì)還不適應建設國際一流壽險公司的需要。

(三)經(jīng)營成本處在高位運行

盡管公司在資源共享上取得了一定的進展，但還沒有形成明顯的成本優(yōu)勢，對公司低成本運作的戰(zhàn)略性支撐還沒有充分顯現(xiàn)。有些基層機構(gòu)的業(yè)績觀還沒有從根本上轉(zhuǎn)變到科學發(fā)展上來，經(jīng)營比較粗放，在擴張業(yè)務規(guī)模的同時沒有很好地兼顧質(zhì)量效益。有些分公司的綜合成本率(自留口徑)偏高，超過了125%。公司業(yè)務結(jié)構(gòu)還比較單一，車險業(yè)務占比超過了80%，總體賠付水平與市場相比還有差距。

(四)公司財務管理不完善

1.會計基礎工作有待進一步加強

在今年的多次財務檢查中，發(fā)現(xiàn)和暴露出公司會計基礎工作還存在不少薄弱環(huán)節(jié)，有待各級財務部門進一步提高意識、完善制度、加強管理和檢查。

2.政策的執(zhí)行力有待進一步提高

個別分公司落實財務管控政策的主動性和自覺性不強，公司下發(fā)的各項財務制度還沒有得到全面有效的貫徹執(zhí)行?？偣景l(fā)現(xiàn)并要求改進的問題，落實效果不明顯。有個別分公司對總公司財務管控政策在某種程度上還存在一定的不理解和抵觸情緒。

3.風險防范意識有待進一步強化

一些分公司對風險管控工作重視程度不夠，沒有根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化，從防范風險、依法合規(guī)的角度，及時調(diào)整和完善相關(guān)財務政策，沒有及時采取有效措施，加強對經(jīng)營風險、財務風險的識別和管控。

4.財務人員素質(zhì)有待進一步提高

在目前系統(tǒng)財務人員數(shù)量總體偏少的情況下，一些公司缺少具備足夠行業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)驗和專業(yè)技能的財務人員，財務管理意識較為淡薄，財務管理水平有待進一步提高。

(五)在抓班子、抓隊伍建設上還有待于進一步加強

個別公司的班子和隊伍的思想、觀念、作風和能力還不能適應競爭形勢和公司發(fā)展的需要。高素質(zhì)人才儲備不足，人才隊伍結(jié)構(gòu)不合理，各類人才能力建設和教育培訓體系還沒有完善到位，人才隊伍現(xiàn)狀與公司發(fā)展不相匹配;系統(tǒng)管控能力還比較薄弱，缺乏有效的管控技術(shù)手段，有些分支機構(gòu)的發(fā)展超出自身能力范圍，違規(guī)經(jīng)營問題較為突出，受到了當?shù)乇O(jiān)管部門的行政處罰。

三、對策及建議

我國保險業(yè)仍處于發(fā)展的初級階段，規(guī)模比較小，保險覆蓋面和保險水平較低，保險產(chǎn)品和服務不能滿足社會需要。面對更加激烈的市場競爭形勢，我們?nèi)靖刹柯毠ひ凑罩乒靖母锱c發(fā)展的總體要求，貫徹落實總公司加快發(fā)展、提高效益的精神，與黨中央、國務院、保監(jiān)委、總公司保持高度一致，必須進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，以發(fā)展為主題，以效益為中心，開拓創(chuàng)新，加快步伐，做大做強。

(一)六種意識，樹立發(fā)展理念

1.樹立發(fā)展意識

不管我們公司的所有制性質(zhì)如何改變，加快發(fā)展永遠是我們的首要任務。一定要充分利用有利條件，增強發(fā)展意識，采取切實可行的措施，將優(yōu)勢變?yōu)閯賱?，使業(yè)務發(fā)展再上一個新的臺階。

2.樹立政治意識

我們公司近年來加大了改革步伐，但我們也必須明確，加快發(fā)展，提高效益就是我們必須堅持的最大的政治。全公司每一個干部職工，特別是各級領導干部，必須強化政治意識，從講政治的高度來貫徹落實好總公司的要求，落實好各項發(fā)展任務。

3.樹立責任意識

經(jīng)過多年來大家的不懈努力，特別是改制上市后，無論是對國家、對投資者還是對股東來說，都要求我們保持業(yè)務的持續(xù)增長，形成良好的盈利能力和極具吸引力的股東回報

4.樹立效益意識

做大做強，要求創(chuàng)造良好的經(jīng)營效益，是公司長期穩(wěn)定健康發(fā)展的關(guān)鍵。一是在發(fā)展上，堅持業(yè)務快速發(fā)展，形成規(guī)模效益。二是在結(jié)構(gòu)上，要求在保持業(yè)務總規(guī)?？焖僭鲩L的前提下，保持增長速度快于總規(guī)模的增長速度。三是在管理上，堅持在展業(yè)的成本控制，承保的風險控制，理賠的準確結(jié)案上加強管理，確保效益提升。四是在增收節(jié)支上，公司的運營是需要一定的成本來維持的，堅持能節(jié)儉的盡量節(jié)儉，以節(jié)約創(chuàng)造效益。

5.樹立大局意識

要與黨中央、國務院、保監(jiān)委和總公司保持高度一致?，F(xiàn)在，在公司內(nèi)個別的班子中，特別是極個別的領導中，存在不講大局的現(xiàn)象和自由主義的傾向，堅持糾正不良傾向，形成上下統(tǒng)一，步調(diào)一致，令行禁止的局面。

6.樹立風險意識

全公司要更加牢固地樹立風險意識，充分認識依法合規(guī)經(jīng)營的重要性，狠抓風險點的排查和防范，不斷健全完善各項管理制度，嚴格遵守經(jīng)營管理的有關(guān)制度、規(guī)定，加大執(zhí)行、檢查和監(jiān)控的力度，堅決依法合規(guī)經(jīng)營，努力提高管控和防范經(jīng)營風險的能力。

(二)七個加強，落實工作重點

1.加強發(fā)展個險業(yè)務

一是精心策劃，分段實施，重點突破，整體推進，做好業(yè)務銷售推動工作

大力推進效益險種和風險型業(yè)務的發(fā)展。根據(jù)其險種特點，研究賣點，并推出統(tǒng)一的展業(yè)話術(shù)，營造良好的品牌效應和產(chǎn)品銷售氛圍。要加強營銷服務部的建設，規(guī)范管理，增強市場開拓和銷售競爭力。進一步加強營銷精英俱樂部的建設，大力培育精英意識，充分發(fā)揮精英的骨干作用，激發(fā)干勁，增強隊伍的凝聚力。

二是加強管理，完善制度，規(guī)范流程，嚴格考核，促進代理人隊伍的健康發(fā)展

完善代理人管理辦法，繼續(xù)加大力度，以規(guī)范化的管理調(diào)動代理人的積極性，切實保護代理人的合法權(quán)益，確保隊伍的穩(wěn)定和健康發(fā)展。建立和實施統(tǒng)一的代理人管理工作流程，制定各管理環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定，加強對代理人的各項考核，形成有效的代理人管理機制，切實落實好代理人管理制度。

三是科學規(guī)劃，突出重點，合理安排，注重實效，進一步完善教育訓練體系，充分發(fā)揮培訓的功能和作用。

加強培訓課程的開發(fā)力度，有步驟、分層次地組織安排好重點培訓項目，切實抓住管理人員、主管及組訓、晉升與銜接教育、業(yè)務精英、新人與資格證考試等重點項目，開發(fā)出符合實際、行之有效的課程。加強培訓的追蹤評估工作，建立參訓人員培訓檔案，定期反饋信息，有效檢驗培訓效果，適時調(diào)整培訓內(nèi)容，增強培訓實效。

四是加強監(jiān)督，規(guī)范經(jīng)營，預防為主，嚴格管控，有效地防范經(jīng)營風險

建立高素質(zhì)的督察隊伍，設立專門部門，加大工作力度。根據(jù)現(xiàn)行業(yè)務流程，針對風險易發(fā)部位，制定督察條例和相關(guān)制約措施，定期開展專項檢查。開展職業(yè)道德教育活動，適時進行客戶回訪，及時處理客戶投訴，有針對性地解決代理人員的不良行為。嚴肅查處違規(guī)違紀行為，重點查處截留、挪用和侵占保費行為，誤導欺詐客戶行為和單證管理混亂行為，有效地預防案件的發(fā)生。

2.加強發(fā)展團險業(yè)務

一是探索新的團險銷售模式

從改革創(chuàng)新入手，積極探索并推廣“現(xiàn)場銷售”、“交叉銷售”等團險銷售模式，為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)的服務，促進團險業(yè)務的發(fā)展。探討能夠滿足客戶需求的員工福利解決方案，以企業(yè)年金為主導，實現(xiàn)靈活的產(chǎn)品組合模式，并不斷向團險產(chǎn)品的“超市”化銷售方式過渡。加強團險客戶資源的開發(fā)力度，對大客戶的管理，必須建立客戶業(yè)務檔案，配合創(chuàng)新銷售模式的推廣，努力促進團險業(yè)務向深層次發(fā)展。同時在管理手段上要開發(fā)團險客戶管理系統(tǒng)，并逐步與業(yè)務綜合處理系統(tǒng)對接，強化信息管理功能，為銷售人員提供有力的支持。

二是優(yōu)化短期業(yè)務險種結(jié)構(gòu)

短期險是公司利潤的主要來源，為降低短期險賠付率，提高公司的利潤水平，必須調(diào)整和優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)。發(fā)揮各種銷售渠道的優(yōu)勢，大力發(fā)展卡、折式等個人交費業(yè)務，推出短期險與其它產(chǎn)品的組合銷售方案。下大力量鞏固家財險、貨運險、責任險、意外險等效益型業(yè)務的市場優(yōu)勢地位，確保陣地不丟。進一步拓寬短險的代理渠道，培育新的業(yè)務增長點。

三是加強團險銷售隊伍的建設

修訂團險銷售人員管理辦法，完善管理制度，形成統(tǒng)一的銷售人員管理體系。加強團險業(yè)務培訓，提高團險銷售人員的整體素質(zhì)，建立團險銷售人員行之有效的激勵體系，充分調(diào)動銷售人員的積極性。

四是建立信息渠道，加強業(yè)務指導和技術(shù)支持

繼續(xù)做好團險信息的收集和交流工作，積極開展市場調(diào)研，及時通報業(yè)務信息，準確把握市場動態(tài)。完善大單業(yè)務管理辦法，明確上下兩級在大單業(yè)務公關(guān)、展業(yè)中的職責，完善大單業(yè)務信息申報制度，疏通大客戶信息渠道，拓展大單業(yè)務資源，促進團險業(yè)務的發(fā)展。加強業(yè)務指導，公司職能部門要直接參與大單業(yè)務的展業(yè)活動，發(fā)揮整體優(yōu)勢，積極協(xié)調(diào)關(guān)系，強化技術(shù)支持和業(yè)務指導，把問題迅速解決在一線。

3.加強發(fā)展中介業(yè)務

一是在代理銷售的管理布局上進行科學、合理的調(diào)整，有效地發(fā)揮財務保險公司的整體優(yōu)勢和基層的區(qū)域優(yōu)勢。二是進一步鞏固和擴大代理網(wǎng)點，努力培育新的增長點。三是加強中介代理的組織領導，市分公司成立中介部，各區(qū)縣支公司都要成立中介科，增加人員配備，加強力量。四是進一步明確統(tǒng)一的支持政策，形成全市統(tǒng)一的銷售策略和方式。五是進一步加大公關(guān)力度，與各銀行及郵政建立密切的合作關(guān)系。

4.加強業(yè)務管理和客戶服務工作

一是完善扁平化的集中管理模式

重點解決管理層次多、管理空白點，執(zhí)行管理命令衰減、管理效能低下的問題。扁平化的集中管理模式是現(xiàn)代管理的一個方向，我們必須著手考慮，業(yè)務管理和客戶服務等相關(guān)部門要進行探索，研究和借鑒先進做法，拿出可行的方案，逐步建立符合財務保險實際的扁平化集中管理模式。

二是積極探索零現(xiàn)金管理辦法

在分散展業(yè)、集中管理的條件下，現(xiàn)金是風險之源，零現(xiàn)金管理是控制風險之基。組織相關(guān)人員到兄弟省市分公司進行了學習，客戶服務、業(yè)務管理、財務和信息技術(shù)部門要抽出專門人員進行技術(shù)論證和方案制定，要選擇一到兩個基層公司進行試點，總結(jié)經(jīng)驗，力爭在全系統(tǒng)全面實施零現(xiàn)金管理。

三是加強基礎建設，提升規(guī)范化管理水平

總體上要從風險點的排查與控制入手，總結(jié)經(jīng)驗教訓，建立業(yè)務發(fā)展與管理各環(huán)節(jié)的風險控制機制。加強數(shù)據(jù)集中管理，加快影像系統(tǒng)的開發(fā)建設。加強重要空白單證管理。加強業(yè)務檔案管理。進一步加強核保、核賠制度的建設，逐步按照“嚴進寬出”的經(jīng)營原則，在承保時嚴把承保質(zhì)量關(guān)，防止病從口入，嚴格控制承保風險;在理賠時要從維護公司的信譽和被保險人的利益出發(fā)，在嚴格執(zhí)行條款和有關(guān)規(guī)定的前提下，該賠的不惜賠，不該賠的堅決不賠，努力確保效益目標的實現(xiàn)。

5.加強財務管理工作

一是加強預算管理工作

以財務預算進行政策引導，為業(yè)務發(fā)展服務。本著做大做強的原則，以效益為中心，力求在發(fā)展中注重效益，不斷提高經(jīng)營管理水平，規(guī)模與效益并重，做到財務收支量入為出，要突出效益，追求效益最大化。要求各單位要從實際出發(fā)，充分考慮發(fā)展與效益，結(jié)構(gòu)與效益的統(tǒng)一，立足長遠，考慮當前，促進發(fā)展。

財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告推薦(三)

引導各基層進一步樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，充分認清財務管理的重要性，發(fā)揮財務的監(jiān)督職能，加強管理，提高水平，加快保費資金的集中速度，充分利用實時劃匯等手段降低結(jié)算時間，努力實現(xiàn)網(wǎng)上清算及零現(xiàn)金管理，提高資金使用效率和效益。要加強財務管控，嚴禁設立“小金庫”和帳外帳，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要嚴肅追究領導與相關(guān)責任人的責任。加強對營銷員保證金的管理，擺脫手工記賬的落后管理方式，將全系統(tǒng)營銷員的保證金實現(xiàn)電子化管理。

三是加大財務培訓力度

針對相關(guān)財務會計制度的變化，要根據(jù)總公司的政策、規(guī)定等完善系統(tǒng)的績效考核政策，并通過加強培訓，貫徹好總公司的經(jīng)營理念和相關(guān)發(fā)展政策，提高政策水平和執(zhí)行政策的能力。

6.加強人力資源管理工作

一是堅持以人為本，創(chuàng)新用人機制

努力實現(xiàn)人本管理，樹立人才觀念，優(yōu)化人才資源配置，提高人才資源產(chǎn)能，努力做到用事業(yè)造就人才，用環(huán)境凝聚人才，用薪酬激勵人才，用機制留住人才。

二是實行崗位管理，完善競爭機制

以崗位管理為基礎，全面推行聘用制度，嚴格各崗位的任職資格和條件，通過實行崗位管理制度，實現(xiàn)員工由身份管理向崗位管理的轉(zhuǎn)變。同時完善員工勞動合同管理，規(guī)范用工關(guān)系。

三是加大培訓力度，創(chuàng)建學習型企業(yè)

要加大培訓力度，多層次、多渠道、多種形式地開展全員培訓，全面提高員工素質(zhì)。公司要從學習、工作、政策、環(huán)境等方面創(chuàng)造良好的條件，鼓勵員工不斷學習新的知識和技能，創(chuàng)建學習型企業(yè)。

四是完善績效考核標準，強化績效考核機制

根據(jù)總公司的要求，明確各崗位職責，制定明確、具體、可量化的關(guān)鍵業(yè)績指標，完善考核內(nèi)容和辦法，建立責權(quán)利明確的科學考核體系，實行持續(xù)、動態(tài)的績效管理，科學評價員工的工作業(yè)績。

7.加強班子和隊伍建設

一是切實加強黨的領導

要按照總公司的統(tǒng)一要求，積極研究、探索加強、改善黨的領導的有效方式和途徑，采取切實可行的措施加強黨的各級組織建設，加強對黨員干部的教育，為貫徹黨的路線方針政策提供強有力的組織保證。

二是切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作

全系統(tǒng)各級領導干部要認真學習貫徹《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》，進一步落實黨風廉政建設責任制和各級黨委、紀委制定的有關(guān)制度、規(guī)定，逐步建立健全教育、制度、監(jiān)管并重的預防腐敗體系。

財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告熱門(四)

股份有限公司(沈陽市分公司)進行公司調(diào)研，在此次調(diào)研過程中，了解了中國人壽保險公司的發(fā)展歷程，同時也了解了一些保險公司的客戶服務的內(nèi)容，使得我對課程所學理解的更加深刻。

中國人壽保險公司在沈陽有幾個分公司，我在網(wǎng)上查找其具體位置后，便去了離學校最近的，位于三好街22號中潤國際B座的中國人壽保險公司(沈陽分公司)進行調(diào)研。以下是我的調(diào)研結(jié)果。

1.公司簡介中國人壽保險(集團)公司(ChinaLife)

中國人壽保險(集團)公司及其子公司構(gòu)成了我國最大的商業(yè)保險集團，是國內(nèi)唯一一家資產(chǎn)過萬億的保險集團，是中國資本市場最大的機構(gòu)投資者之一。2023年，中國人壽保險(集團)公司及其子公司總保費收入達到3220.52億元，境內(nèi)壽險業(yè)務約占壽險市場份額的42.7%;總資產(chǎn)達到12846.11億元，可運用資金超過11000億元。中國人壽保險(集團)公司已連續(xù)8年入選《財富》全球500強企業(yè)，排名由2023年的290位躍升為2023年的108位;連續(xù)3年入選世界品牌500強，位列第278位，是中國保險業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強”企業(yè);在“2023中國企業(yè)500強”中，營業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。2023年《財富》雜志世界500強排名第111位。

目前，中國人壽正致力于實施“資源配置合理、綜合優(yōu)勢明顯，主業(yè)特強、適度多元，備受社會與業(yè)界尊重的內(nèi)含價值高、核心競爭力強、可持續(xù)發(fā)展后勁足”的集團化戰(zhàn)略，奮力打造“實力雄厚、管治先進、制度健全、內(nèi)控嚴密、技術(shù)領先、隊伍一流、服務優(yōu)良、品牌杰出、發(fā)展和諧”的國際頂級金融保險集團。

2.公司發(fā)展歷程

中國人壽保險(集團)公司屬國有大型金融保險企業(yè)，總部設在北京。中國人壽的歷史可以追溯到成立于1949年10月20日的原中國人民保險公司所經(jīng)辦的人身保險業(yè)務。新中國建立剛剛20天，為迅速發(fā)展經(jīng)濟，經(jīng)中央人民政府批準，成立了全國統(tǒng)一的保險機構(gòu)中國人民保險公司，下設人身保險室。

建國初期的人身保險業(yè)務有強制保險和自愿保險兩大類，強制保險主要是鐵路、輪船、飛機旅客意外傷害保險，自愿保險則分為職工團體人身保險和簡易人身保險兩類。到1958年，共實現(xiàn)人身險保費收入1.41億元，參加職工團體人身保險者達到300萬人，參加簡易人身保險者發(fā)展到180萬人，對安定群眾生活起到了積極作用。

公司1996年分設為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。2023年，經(jīng)國務院同意、中國保險監(jiān)督委員會批準，原中國人壽保險公司進行重組改制，變更為中國人壽保險(集團)公司。集團公司下設中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司、中國人壽保險(海外)股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業(yè)學院等多家公司和機構(gòu)，業(yè)務范圍全面涵蓋壽險、財產(chǎn)險、養(yǎng)老保險(企業(yè)年金)、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務等多個領域，并通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機構(gòu)。

3.客戶服務

在了解了公司的發(fā)展歷程以后，我又了解了公司的主要產(chǎn)品。中國人壽為客戶提供的服務主要有人壽保險、財產(chǎn)保險、養(yǎng)老保險、資產(chǎn)管理、海外保險、另類投資及科研教育這幾個方面。我從工作人員的介紹以及提供的資料了解了每種服務的內(nèi)容。

(1)人壽保險：人壽保險服務作為中國人壽的主營業(yè)務，由中國人壽保險股份有限公司承擔，經(jīng)營范圍涵蓋壽險、人身意外險、健康險、年金等人身保險的全部領域。中國人壽保險股份有限公司作為中國最大、也是全球市值最大的專業(yè)壽險公司，秉承“用專業(yè)和真誠贏得感動”的信念，力求通過“熱誠、規(guī)范、準確、便捷”的服務，回報廣大客戶的支持與信賴。

中國人壽的壽險業(yè)務在國內(nèi)市場一直居領先地位，占有中國壽險市場最大的市場份額。2023年，境內(nèi)壽險市場份額為37.2%。中國人壽擁有壽險行業(yè)覆蓋區(qū)域最廣的機構(gòu)網(wǎng)絡和規(guī)模最大的分銷隊伍，共有遍布全國各省區(qū)市(臺灣除外)、延伸至縣鄉(xiāng)的4800多家分支機構(gòu)、1.5萬多個營銷網(wǎng)點、71.6萬名個人代理人、1.26萬名團險銷售人員及9.4萬多家分布在商業(yè)銀行、郵局、信用社等的銷售網(wǎng)點，與多家專業(yè)保險代理公司和保險經(jīng)紀公司進行長期合作。截至2023年底，中國人壽擁有超過1.2億份有效的個人和團體壽險保單、年金合同及長期健康險保單，已為超過6億人次的客戶提供過保險服務。

中國人壽通過遍布全國的3000家客戶服務單位以及先進的95519“一站式”客戶服務電話，使客戶一周七天都可享受咨詢、查詢、投訴、掛失登記、報案登記等一系列服務。

(2)財產(chǎn)保險：財產(chǎn)保險服務是中國人壽的一項新主營業(yè)務，由中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司承擔，經(jīng)營范圍主要包括：財產(chǎn)損失保險、責任保險、法定責任保險、信用保險和保證保險、農(nóng)業(yè)保險及其他財產(chǎn)保險業(yè)務;上述業(yè)務的再保險業(yè)務，以及中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。中國人壽財險公司擁有完善領先的服務體系，為客戶提供全方位、多層次、專業(yè)化的財產(chǎn)保險保障。

在此項保險中，特別的一項是該保險具有立體高效的監(jiān)督機制：公司建立了定期、量化的內(nèi)部考評機制、服務品質(zhì)暗訪監(jiān)督機制、社會義務監(jiān)督員機制;引入第三方調(diào)查機構(gòu)，積極建立、完善客戶服務質(zhì)量評價體系;從社會各界聘請412名義務監(jiān)督員，通過內(nèi)部檢查和外部監(jiān)督，為客戶服務品質(zhì)管理提供堅實保證。

(3)養(yǎng)老保險：養(yǎng)老保險服務是中國人壽一項新的主營業(yè)務，由中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司承擔，其經(jīng)營范圍主要包括：企業(yè)年金業(yè)務;個人年金業(yè)務;上述業(yè)務的再保險業(yè)務，以及經(jīng)中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司具備人力資源和社會保障部頒發(fā)的企業(yè)年金基金受托人、賬戶管理人和投資管理人三項資格，與中國人壽資產(chǎn)管理有限公司的企業(yè)年金基金投資管理人資格一起，形成中國人壽“三位一體”的企業(yè)年金服務架構(gòu)體系和完整服務鏈，為各類企業(yè)客戶降低了管理成本，提高了管理效率，防范了管理風險。通過中國人壽強大的專業(yè)力量和服務網(wǎng)絡優(yōu)勢，客戶能夠享受中國人壽為其量身定做的一攬子整體企業(yè)年金解決方案、多樣化的產(chǎn)品選擇和全國范圍內(nèi)“點對點”穩(wěn)定便利、統(tǒng)一無差異的優(yōu)質(zhì)服務。

(4)資產(chǎn)管理：資產(chǎn)管理服務是中國人壽的一項主營業(yè)務，由中國人壽資產(chǎn)管理有限公司承擔，經(jīng)營范圍包括管理運用自有資金;受托或委托資產(chǎn)管理業(yè)務;與以上業(yè)務相關(guān)的咨詢業(yè)務;國家法律法規(guī)允許的其他資產(chǎn)管理業(yè)務。中國人壽資產(chǎn)管理有限公司作為國內(nèi)最大的保險資產(chǎn)管理公司和國內(nèi)資本市場最大的機構(gòu)投資者，管理資產(chǎn)超過16000億元。

中國人壽在資產(chǎn)管理服務領域，擁有高水準的專業(yè)投資研究、決策執(zhí)行和風險防范力量，在國內(nèi)多種固定收益產(chǎn)品及其衍生品種的研究和投資工作中處于領先地位;是中國債券市場最大的機構(gòu)投資者之一，在長期債券市場具有重要影響;是國內(nèi)最大的基金投資機構(gòu);一貫堅持價值投資、長期投資、戰(zhàn)略投資的股票投資理念，穩(wěn)健經(jīng)營;緊跟保險資金投資渠道不斷拓寬的政策進展，關(guān)注各類投資領域。近年來，公司在投資咨詢、顧問業(yè)務方面取得了積極進展。

中國人壽資產(chǎn)管理有限公司的企業(yè)和銀行信用評價體系、信用風險評估模型有效防范了投資風險;獨具特色的基金評估方法，具有領先水平的投資信息管理支持系統(tǒng)等為投資者獲取最大回報提供一流服務。在為客戶提供多樣化投資產(chǎn)品選擇和個性化投資管理服務方面，中國人壽獨創(chuàng)以賬戶管理為主線的矩陣式投資管理模式，根據(jù)委托方賬戶特性，確定投資指引，量身訂制資產(chǎn)配置方案，并進行精細化組合管理，在委托方風險承受能力范圍內(nèi)追求合理而穩(wěn)定的收益。

中國人壽能夠以國際化的標準提供各類準則下的會計核算、資產(chǎn)估值服務和高效的清算服務;為委托人提供相關(guān)領域的專業(yè)支持和增值服務;定期向委托方提供投資品種報告;針對客戶要求提供各投資品種投資市場分析和投資策略展望;每年邀請國際頂尖投資顧問，與委托方共同舉辦專題培訓項目，提高投資水平。

(5)海外保險：中國人壽境外保險和資產(chǎn)管理服務，由中國人壽保險(海外)股份有限公司、中國人壽富蘭克林資產(chǎn)管理有限公司承擔，主要業(yè)務包括人壽保險、投資連結(jié)保險、健康保險、退休計劃(公積金與強積金)及基金管理、第三方機構(gòu)客戶境外資產(chǎn)管理及投資咨詢服務。

面對經(jīng)濟全球化浪潮和中國經(jīng)濟騰飛的歷史機遇和挑戰(zhàn)，中國人壽以建設國際頂級金融保險集團為目標，以國際化的視野、國際化的理念、國際化的思路、國際化的專業(yè)知識、國際化的技能為基礎，積極開展境外保險服務，努力推動國際合作。

中國人壽通過專業(yè)化的另類投資平臺國壽投資控股有限公司，開展股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資、養(yǎng)老養(yǎng)生投資及資產(chǎn)管理等業(yè)務。公司專業(yè)的投資和管理團隊將為您提供投資咨詢與顧問、委托和受托資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)處置、房地產(chǎn)開發(fā)管理、物業(yè)管理、酒店管理等服務。

(6)教育科研：中國人壽的保險教育服務包括博士后培養(yǎng)、保險專業(yè)學歷教育、職業(yè)教育和保險領域的專業(yè)培訓。

中國人壽博士后科研工作站各項工作由中國人壽保險(集團)公司總部直接負責。保險類教育培訓由中國人壽的專業(yè)培訓機構(gòu)保險職業(yè)學院(位于長沙，是全國唯一一所專門從事保險職業(yè)教育的全日制普通高等院校)和中國人壽(成都)保險研修院，具體落實教育培訓內(nèi)容集高職教育、成人教育、職工培訓和資格考試“四位一體”。

4.調(diào)研總結(jié)

此次前往保險公司進行調(diào)研，雖然調(diào)研的內(nèi)容簡單單一，但是在了解的過程中，使我對保險公司有了更加深入的了解，以前只是認為保險公司只是單一的保障服務，但是了解后發(fā)現(xiàn)保險公司涉及業(yè)務內(nèi)容范圍很廣泛，并且我也意識到保險離我們沒有那么遙遠，很快我們也要為自己或者家人選擇保險來保障人身或財產(chǎn)。這也使認識到了保險學的重要性。在調(diào)研的過程中，不僅學習和了解到了新的實踐知識，并且也聯(lián)想到了平時課程所學的知識，將實踐與理論相結(jié)合，也到達了此次調(diào)研的一個重要的目的。在了解公司的產(chǎn)品的過程中，我不僅僅學習到了產(chǎn)品本身的一些規(guī)律，同時也注意到了老師平時結(jié)合生活中的實例