開業(yè)驗(yàn)收準(zhǔn)備工作

分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收注意事項(xiàng)此材料為生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司專用,未經(jīng)書面許可,其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得擅自傳閱、引用、復(fù)制。

開業(yè)驗(yàn)收的要點(diǎn)一、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所情況序號(hào)驗(yàn)收項(xiàng)目注意事項(xiàng)所需材料協(xié)助部門1營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、營(yíng)業(yè)面積是否與申請(qǐng)材料上的情況一致熟悉地址、面積的基本情況租賃合同辦公室2營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的裝修與布局是否滿足安全、適用、整潔的需要辦公場(chǎng)所整潔，物資擺放規(guī)整消防驗(yàn)收合格證辦公室3單證、檔案是否有獨(dú)立、安全的存放地點(diǎn)1、已經(jīng)設(shè)立2間獨(dú)立的庫(kù)房，并加注銘牌。

2、庫(kù)房?jī)?nèi)配置鐵皮柜。

3、相關(guān)資料入庫(kù)財(cái)務(wù)、營(yíng)運(yùn)資料財(cái)務(wù)部

營(yíng)運(yùn)部4安全防范措施是否到位，是否配備必要的設(shè)施配備滅火器\防盜網(wǎng)\\5辦公設(shè)備是否滿足經(jīng)營(yíng)需要1、按照上報(bào)材料核對(duì)辦公設(shè)備數(shù)量，建立清單辦公設(shè)備清單辦公室二、內(nèi)控制度情況

序號(hào)驗(yàn)收項(xiàng)目注意事項(xiàng)所需材料協(xié)助部門6行政人事、勞動(dòng)社保制度是否健全1、準(zhǔn)備相應(yīng)的制度1、行政制度2、人事制度辦公室、人力資源部7財(cái)務(wù)管理有無(wú)完善的流程和權(quán)限規(guī)定，是否實(shí)行收支兩條線管理，會(huì)計(jì)、出納崗位是否分設(shè)1、崗位人員到位2、熟知操作流程3、準(zhǔn)備流程制度財(cái)務(wù)流程制度財(cái)務(wù)部8業(yè)務(wù)管理有無(wú)完善的核保、核賠流程和權(quán)限規(guī)定，電話回訪及投訴舉報(bào)制度是否健全，是否建立營(yíng)銷員考核管理及獎(jiǎng)懲制度，有無(wú)相關(guān)措施防范營(yíng)銷員欺詐誤導(dǎo)和挪用保費(fèi)等違法違規(guī)行為1、崗位人員到位2、熟知操作流程3、準(zhǔn)備流程制度4、準(zhǔn)備營(yíng)銷員考核管理及獎(jiǎng)懲制，熟知，粘貼宣傳欄5、準(zhǔn)備防范營(yíng)銷員欺詐誤導(dǎo)和挪用保費(fèi)等違法違規(guī)行為的制度，熟知、粘貼，粘貼宣傳欄1、營(yíng)運(yùn)部流程制度2、營(yíng)銷員管理制度3、防范制度1、營(yíng)運(yùn)部2、機(jī)構(gòu)部3、合規(guī)負(fù)責(zé)人9單證有無(wú)完善的入庫(kù)、管理、領(lǐng)用、核銷制度，是否建立單證入庫(kù)、發(fā)放、核銷登記薄，是否建立完善的印鑒制作、使用、保管、銷毀制度1、準(zhǔn)備單證管理制度，并制作成KT板掛在庫(kù)房?jī)?nèi)2、有單證出入庫(kù)單3，準(zhǔn)備印章管理制度1、單證管理制度2、印章管理制度1、營(yíng)運(yùn)部2、財(cái)務(wù)部3、辦公室10內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理制度是否健全1、準(zhǔn)備內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理制度2、熟悉制度3、制定合規(guī)管理人員(由營(yíng)運(yùn)兼崗)內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理制度合規(guī)負(fù)責(zé)人

開業(yè)驗(yàn)收的要點(diǎn)三、人員及培訓(xùn)情況

序號(hào)驗(yàn)收項(xiàng)目注意事項(xiàng)所需材料協(xié)助部門11人員情況是否與申請(qǐng)材料上的情況一致1、內(nèi)勤人員情況與上報(bào)資料一致2、相關(guān)人員配置說(shuō)法、口徑一致1、內(nèi)勤人員名單1、人力資源部

12崗位設(shè)置是否符合要求，崗位人員是否到位1、按照上報(bào)材料設(shè)置的崗位對(duì)應(yīng)到相關(guān)人員2、熟知自己的崗位職責(zé)3、熟悉崗位流程1、崗位設(shè)置圖

2、崗位職責(zé)1、人力資源部2、各崗位涉及的部門13是否有足夠的持有資格證書的銷售人員1、中支35人、支公司20人以上2、必須保證35人、20人，100%持證3、相關(guān)資料真實(shí)，可查1、外勤人員名單1、機(jī)構(gòu)部14來(lái)自其他保險(xiǎn)公司的人員，其離職手續(xù)是否齊全1、人員檔案齊備2、資料真實(shí)、可查

1、外勤檔案資料1、機(jī)構(gòu)部15是否具備核保、核賠、查勘、定損、財(cái)會(huì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)技術(shù)人員1、對(duì)應(yīng)相關(guān)人員1、崗位設(shè)置圖1、人力資源部2、各崗位涉及的部門16內(nèi)外勤人員的崗前培訓(xùn)檔案是否齊全，培訓(xùn)時(shí)間是否足夠，培訓(xùn)內(nèi)容是否包括崗位技能、內(nèi)控制度、法律法規(guī)、職業(yè)道德等方面1、熟悉上報(bào)的培訓(xùn)材料2、每日向內(nèi)、外勤宣導(dǎo)培訓(xùn)的時(shí)間、內(nèi)容，與上報(bào)材料保持一致3、確實(shí)按照要求，花時(shí)間培訓(xùn)4、重視培訓(xùn)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、反洗錢、基本法、產(chǎn)品情況1、上報(bào)培訓(xùn)材料2、按照培訓(xùn)時(shí)間，準(zhǔn)備簽到表、培訓(xùn)課程、考試卷等資料3、培訓(xùn)PPT1、機(jī)構(gòu)部2、人力資源部3、營(yíng)運(yùn)部4、財(cái)務(wù)部5、合規(guī)負(fù)責(zé)人

開業(yè)驗(yàn)收的要點(diǎn)四、反洗錢內(nèi)控情況

序號(hào)驗(yàn)收項(xiàng)目注意事項(xiàng)所需材料協(xié)助部門17是否有專門部門負(fù)責(zé)反洗錢工作，是否確定反洗錢工作聯(lián)系人1、反洗錢工作人員由營(yíng)運(yùn)相關(guān)人員兼崗2、由合規(guī)負(fù)責(zé)人集中培訓(xùn)流程、制度等1、反洗錢制度2、反洗錢流程1、合規(guī)負(fù)責(zé)人2、合規(guī)兼崗人員18是否建立包括客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存、大額及可疑交易報(bào)告在內(nèi)的反洗錢內(nèi)控制度19是否開展充分有效的反洗錢工作培訓(xùn)和宣傳20反洗錢工作崗位人員是否熟悉相關(guān)法律法規(guī)21是否建立健全大額交易、可疑交易信息報(bào)告流程，是否由總公司統(tǒng)一報(bào)告22是否建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范的支持情況23反洗錢內(nèi)部操作流程演示是否順暢

開業(yè)驗(yàn)收的要點(diǎn)五、其他方面情況

序號(hào)驗(yàn)收項(xiàng)目注意事項(xiàng)所需材料協(xié)助部門24籌建期間是否經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1、每日早會(huì)向內(nèi)外勤宣導(dǎo)沒(méi)有開展業(yè)務(wù)的提醒2、制定應(yīng)急“說(shuō)法”

\人事綜合部25擬開辦險(xiǎn)種的條款及相關(guān)單證是否準(zhǔn)備到位1、準(zhǔn)備產(chǎn)品條款、單證，數(shù)量充足2、熟知條款、單證的填寫等技能3、建立出入庫(kù)登記1、條款、單證2、出入庫(kù)單1、機(jī)構(gòu)部2、營(yíng)運(yùn)部

26宣傳資料是否符合監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求1、準(zhǔn)備相關(guān)宣傳資料2、嚴(yán)格審核相關(guān)資料3、如果有不符合規(guī)定的資料，堅(jiān)決回收處理宣傳資料1、機(jī)構(gòu)部2、人事綜合部

開業(yè)驗(yàn)收的要點(diǎn)開業(yè)驗(yàn)收的流程是怎么樣的？第一步:相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)巡視職場(chǎng)第二步:機(jī)構(gòu)匯報(bào)籌建工作報(bào)告第三步:營(yíng)運(yùn)/財(cái)務(wù)系統(tǒng)檢查（重點(diǎn)）第四步:內(nèi)外勤員工訪談（重點(diǎn)）第五步:總結(jié)反饋驗(yàn)收結(jié)果開業(yè)前期重點(diǎn)準(zhǔn)備資料營(yíng)銷員檔案注意事項(xiàng)：有代理人資格證、原單位離職手續(xù)、學(xué)歷真實(shí)，入職時(shí)間不能早于批籌前（12月22日）；歸類清晰。分支機(jī)構(gòu)管理制度匯編注意事項(xiàng)：裝訂成冊(cè)以上兩項(xiàng)工作機(jī)構(gòu)責(zé)任人及聯(lián)絡(luò)人：王娟協(xié)助者：羅程程培訓(xùn)檔案注意事項(xiàng)：培訓(xùn)課程表、培訓(xùn)簽到表、培訓(xùn)課程打印成冊(cè)、培訓(xùn)測(cè)試記錄。每次培訓(xùn)均；歸類清晰。此項(xiàng)工作機(jī)構(gòu)責(zé)任人及聯(lián)絡(luò)人：羅程程

對(duì)外勤員工的的常見(jiàn)問(wèn)題是那些？入職手續(xù)情況產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)情況常見(jiàn)法律法規(guī)知識(shí)常見(jiàn)銷售行為規(guī)范

開業(yè)驗(yàn)收對(duì)內(nèi)勤員工的常見(jiàn)問(wèn)題有那些本崗位工作職責(zé)本崗位所涉及的管理制度參加培訓(xùn)的情況營(yíng)運(yùn)/財(cái)務(wù)崗位需演練系統(tǒng)

驗(yàn)收面談時(shí)的注意事項(xiàng)注意個(gè)人形象，有禮有節(jié)；講禮貌：入門問(wèn)好，出門道謝；寧愿真實(shí)，不能虛假；寧愿少說(shuō)，不要多說(shuō)；寧愿不說(shuō)，不要亂說(shuō)；拿不準(zhǔn)的問(wèn)題，可先思考再回答；可以嘗試把自己當(dāng)做很羞澀的人（“我很緊張”）；

問(wèn)題演練：你們是什么時(shí)候開始籌建12月22日開始籌建

問(wèn)題演練：你為什么加入生命人壽生命人壽是一家新公司，發(fā)展機(jī)會(huì)多，空間大。

問(wèn)題演練：什么時(shí)候加入生命人壽的？原單位的離職手續(xù)是否完結(jié)？原單位已經(jīng)辦理完了離職手續(xù)；

問(wèn)題演練：你參加了那些培訓(xùn)？公司組織了很多培訓(xùn)，有公司介紹、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品培訓(xùn)、法律法規(guī)培訓(xùn)。我們?nèi)粘Ｔ缦?huì)也組織了培訓(xùn)。

問(wèn)題演練：能否給我介紹下生命的一款產(chǎn)品以目前熱銷產(chǎn)品，以及培訓(xùn)部的課件為準(zhǔn)

問(wèn)題演練：生命人壽的保額分紅產(chǎn)品能夠否分多少紅利呢？分紅是不確定的，要根據(jù)保險(xiǎn)公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況而定。

問(wèn)題演練：客戶買了保險(xiǎn)后，是否可以退保？客戶買了保險(xiǎn)后，在保單回執(zhí)簽字后10天內(nèi)是猶豫期，可以全額退保。超過(guò)10天后退保，只能退還現(xiàn)金價(jià)值。

問(wèn)題演練：你是如何向客戶收取保費(fèi)的，是現(xiàn)金嗎？我們的所有保費(fèi)都是轉(zhuǎn)賬，不能收取現(xiàn)金

問(wèn)題演練：你們分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理權(quán)限是怎么樣的？支公司—分公司

問(wèn)題演練：你們分支機(jī)構(gòu)的保單、保費(fèi)是如何收取的？分公司—支公司

問(wèn)題演練：營(yíng)銷員跟公司是什么關(guān)系？保險(xiǎn)營(yíng)銷員跟保險(xiǎn)公司是代理關(guān)系，不是勞動(dòng)關(guān)系

問(wèn)題演練：你知道保險(xiǎn)銷售過(guò)程中，哪些行為是禁止的嗎？做虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、宣傳；擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料；對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或未來(lái)不確定收益作出超出合同保證的承諾；給予或承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用；阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；未經(jīng)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險(xiǎn)合同及其文件內(nèi)容；代替或者唆使他人代替投保人、被保險(xiǎn)人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)重要文件；串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；私自印制、偽造、變?cè)?、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證。

問(wèn)題演練：“洗錢”是什么意思呢？黑洗白：犯罪所得合法化白洗白：將國(guó)家、集體、其他單位或個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)閭€(gè)人的貌似合法的財(cái)產(chǎn)。將合法或非法資金資助非法活動(dòng)。如恐怖主義融資人民銀行是反洗錢的主管部門

問(wèn)題演練：如何開展“反洗錢”工作？反洗錢日常工作有以下四項(xiàng)：客戶身份識(shí)別：要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件