2023年合規(guī)題庫匯總

《合規(guī)手冊(cè)》復(fù)習(xí)題庫*單選題1、建立有效的（D）,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采用有效的糾正措施,及時(shí)改善經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A.績(jī)效考評(píng)制度B.誠信舉報(bào)制度Ｃ.利益分派制度Ｄ．合規(guī)問責(zé)制度2、(D)是員工所有職業(yè)行為的前提。A.廉潔自律B．進(jìn)取創(chuàng)新C.精細(xì)認(rèn)真Ｄ．守法合規(guī)3、堅(jiān)持（Ｂ）,要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度,做到清正廉潔,堅(jiān)守底線。A．感恩奉獻(xiàn)B.廉潔自律C.團(tuán)隊(duì)協(xié)作D.精細(xì)認(rèn)真４、堅(jiān)持（A），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口,加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通,千方百計(jì)高效高質(zhì)完畢任務(wù)。A.高效執(zhí)行B.恪盡職守C.認(rèn)真負(fù)責(zé)D．謙虛謹(jǐn)慎5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A)的核心價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A.誠信Ｂ.創(chuàng)新C.協(xié)作D.卓越6、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D)”的原則。A.逐筆調(diào)查B．實(shí)事求是C.依法依規(guī)D.認(rèn)責(zé)有據(jù)7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽,未能完整有效地履行其崗位職責(zé),應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn),導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是(B）。Ａ．瀆職B．未盡職8、嚴(yán)禁長款隱匿,短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長補(bǔ)短，屬于（C)十禁行為之一。A.放款操作B.會(huì)計(jì)經(jīng)理C.柜員D．客戶經(jīng)理9、案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為,且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接負(fù)責(zé)人指的是（C）A.作案人員B.管理負(fù)責(zé)人C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)行人或參與人Ｄ.監(jiān)督負(fù)責(zé)人10、與客戶(或別人）串通,參與（或配合)其運(yùn)用銀行資金從事不合法資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。A.授信調(diào)查Ｂ.授信審查Ｃ.授信審批D.貸后管理１１、自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B)解決A.從重B．從輕C．免責(zé)＊多選題1、我行提倡并在全行推行(A)、(C）的行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀，哺育全行員工的合規(guī)守法意識(shí)，確立及推行合規(guī)理念。Ａ.誠信Ｂ.誠實(shí)C．正直Ｄ.高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)平常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估(Ａ）和（Ｄ）的貫徹情況。A.監(jiān)管意見Ｂ.監(jiān)管措施Ｃ.監(jiān)管制度D．監(jiān)管規(guī)定3、問責(zé)應(yīng)遵循（ABCD)的原則。A.誰主管誰負(fù)責(zé)B．誰審批誰負(fù)責(zé)C．誰簽字誰負(fù)責(zé)D.誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)4、對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行問責(zé)解決的方式涉及：(A)、(B）、（C)。A.經(jīng)濟(jì)處罰B.組織解決Ｃ.紀(jì)律處分Ｄ.批評(píng)教育5、嚴(yán)禁以（AＢC)等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。A．假發(fā)票Ｂ．假協(xié)議C.假票據(jù)6、內(nèi)幕交易規(guī)定,嚴(yán)禁以下行為,涉及但不限于:(ABＣＤ)A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍之外的人員B.在不適當(dāng)場(chǎng)合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C.運(yùn)用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益D．基于內(nèi)幕信息為別人提供理財(cái)或投資方面的建議7、案件問責(zé)的程序涉及(ＡBCDＥ）。A.啟動(dòng)問責(zé)B.實(shí)行調(diào)查C.認(rèn)定責(zé)任D.做出解決決定E.執(zhí)行解決決定等８、案件問責(zé)范圍涉及本行管理權(quán)限內(nèi)(A）和(C）。A．直接建立勞動(dòng)關(guān)系的員工B.非全日制員工C.勞務(wù)派遣制員工９、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí),嚴(yán)禁以下行為,涉及但不限于:(ABCD)A．為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述B.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D．誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品１0、按照勤儉辦行的原則,嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，報(bào)銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費(fèi)用,涉及但不限于(ＡBCＤ）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用B．用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國（境）公款旅游C．上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款互相宴請(qǐng)或贈(zèng)送禮品Ｄ.使用錯(cuò)誤或無關(guān)的發(fā)票報(bào)銷11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。A.鈔票Ｂ．貴金屬C.消費(fèi)卡D.有價(jià)證券＊判斷題1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接負(fù)責(zé)人。（√）2、嚴(yán)禁以員工親友名義注冊(cè)公司,但實(shí)際控制人或經(jīng)營管理人可認(rèn)為員工本人。（×）3、嚴(yán)禁授意請(qǐng)托人以各種形式,將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人。(√)4、上班時(shí)間,可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（×）5、經(jīng)客戶允許,可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)立/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（×)6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)與所合用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文獻(xiàn)、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。(√)7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎(jiǎng)勵(lì)，可以自己掌握解決。（×）８、不得以任何形式參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動(dòng),不得充當(dāng)資金掮客。(√）9、嚴(yán)禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（√)10、離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對(duì)其作出責(zé)任認(rèn)定,并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu),案件負(fù)責(zé)人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬解決意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√)１1、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn),不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪,或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）*填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定,經(jīng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類程序被認(rèn)定為次級(jí)類、可疑類和損失類的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程,依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù),做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。合規(guī)控制成本、減少風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)明效益。3、會(huì)見、邀請(qǐng)客戶應(yīng)在工作場(chǎng)合或符合商業(yè)習(xí)慣的場(chǎng)合。４、堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。５、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí),及時(shí)按照我行規(guī)定,報(bào)告大額和可疑交易。6、嚴(yán)禁違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則,而也許遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。８、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件,將問責(zé)情節(jié)分為重大、嚴(yán)重、一般、輕微四個(gè)等級(jí)。被問責(zé)人涉及多項(xiàng)問責(zé)事由,同時(shí)違反多項(xiàng)管理規(guī)定的,可以依照解決較重的規(guī)定，從重解決。9、為打造銀行百年老店,我們必須嚴(yán)守銀行經(jīng)營管理原則,嚴(yán)格按照“八個(gè)堅(jiān)持”規(guī)