2023年職業(yè)犯罪的預(yù)防策略完整題庫及答案

職業(yè)犯罪的防止策略完整題庫及答案一、填空題1、銀監(jiān)會制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的目的是:規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守,提高從業(yè)人員和業(yè)務(wù)素質(zhì),維護銀行業(yè)信譽。答案:職業(yè)道德2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當學(xué)法、懂法、守法，保守國家機密和,尊重和保護知識產(chǎn)權(quán),自覺維護國家利益和金融安全。答案：商業(yè)秘密、３、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當具有或,純熟掌握業(yè)務(wù)技能。答案：崗位任職資格、能力4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當遵循、原則。不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、虛假宣傳等不合法競爭行為。答案：公平競爭、客戶自愿5、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當尊重客戶，了解客戶需求,依法維護和。答案：客戶權(quán)益、客戶信息6、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當對客戶如實提醒產(chǎn)品的和，切實保護客戶權(quán)益。答案:特點、風(fēng)險7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當執(zhí)行首問負責(zé)制,,語言文明,,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。答案:誠待客戶、舉止大方８、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當，積極參與公益活動,履行社會責(zé)任，發(fā)揚的優(yōu)良傳統(tǒng)，愛惜資源，抵制鋪張浪費。答案:關(guān)愛社會、勤儉節(jié)約9、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當有效辨認或的利益沖突,并及時向有關(guān)部門報告。答案:現(xiàn)實、潛在10、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進行和其他投資的規(guī)定,不得運用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品。答案:證券投資、１1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當遵守嚴禁的規(guī)定,不得運用內(nèi)幕信息為自己或別人,銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知別人。答案：內(nèi)幕交易、謀取利益12、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以或的形式告知別人。答案：明示、暗示13、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及行為。答案:不合法交易1４、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當樹立終身，與時俱進，，提高素質(zhì)，完善技能。答案：學(xué)習(xí)理念、追求新知15、銀行業(yè)協(xié)會、及等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》對會員單位貫徹貫徹情況進行監(jiān)督檢查和評估。答案:信托業(yè)協(xié)會、財務(wù)公司協(xié)會16、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)防止職務(wù)犯罪工作的人員發(fā)生行為的和未按考核內(nèi)容分別建立的,該機構(gòu)考核結(jié)果不得評為良好及以上檔次。答案:違法違紀、電子檔案17、對考核結(jié)果列為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機構(gòu)，各單位應(yīng)當對和有突出奉獻的予以獎勵。答案：監(jiān)察部門、監(jiān)察干部18、對單位防止職務(wù)犯罪工作或因不及時整改而導(dǎo)致違法違紀案件發(fā)生的，依法追究單位重要負責(zé)人和直接負責(zé)人員的責(zé)任。答案:抓得不力、風(fēng)險隱患19、職務(wù)犯罪是國家工作人員運用職務(wù)上的便利,違反職務(wù)宗旨，濫用公共權(quán)力,危害公務(wù)活動和國家工作人員,觸犯我國刑法規(guī)定的行為。答案:公正廉潔信譽、20、受國家機關(guān)、、公司、、人民團隊委托、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員,運用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，以貪污罪論處。答案：國有公司、事業(yè)單位21、《刑法》第3９４條規(guī)定,國家工作人員在國內(nèi)或者中接受禮物,依照國家規(guī)定應(yīng)當交公而不交公，數(shù)額較大的，以貪污罪論處。答案:公務(wù)活動、對外交往22、貪污罪備案標準規(guī)定個人貪污數(shù)額不滿5000元，但貪污手段惡劣,、等情節(jié)的應(yīng)予備案。答案：毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物23、根據(jù)《刑法》第３8３條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額在１0萬元以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處;情節(jié)特別嚴重的處死刑，并處。答案:沒收財產(chǎn)、沒收財產(chǎn)24、根據(jù)《刑法》第３83條的規(guī)定,個人貪污數(shù)額在50０0元以上不滿1萬元，犯罪后,的,可以減輕處罰或者免予刑事處罰。答案：有悔改表現(xiàn)、積極退贓25、根據(jù)《刑法》第383條的規(guī)定,個人貪污數(shù)額在5萬元以上不滿10萬元的,處有期徒刑,可以并處沒收財產(chǎn);情節(jié)特別嚴重的，處，并處沒收財產(chǎn)。答案：五年以上、無期徒刑26、根據(jù)《刑法》第383條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的,處有期徒刑；情節(jié)特別嚴重的，處有期徒刑。答案:一年以上七年以下、七年以上十年以下27、根據(jù)《刑法》第383條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿5000元,情節(jié)較重的,處有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕的，由其所在單位或者上級主管機關(guān)酌情給予。答案：二年以下、行政處分２8、根據(jù)挪用公款罪備案標準,挪用公款歸個人使用，既涉及，也涉及。答案:挪用者本人使用、給別人使用29、根據(jù)挪用公款罪備案標準,多次挪用公款不還的，挪用公款數(shù)額；多次挪用公款并以后次挪用的公款歸還前次挪用的公款，挪用公款數(shù)額以案發(fā)時認定。答案：累計計算、未還的數(shù)額３０、根據(jù)挪用公款罪備案標準，挪用公款給其他個人使用的案件，與共謀,指使或者參與策劃取得挪用款的,對使用人以挪用公款罪的共犯追究刑事責(zé)任。答案:使用人、挪用人31、根據(jù)《刑法》第385條規(guī)定,國家工作人員運用職務(wù)上的便利,索取的，或者別人財物，為別人謀取利益的是受賄罪。答案：別人財物、非法收受３2、根據(jù)《刑法》第３８５條規(guī)定，國家工作人員在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定,收受各種名義的、，歸個人所有的，以受賄論處。答案：回扣、手續(xù)費33、國有金融機構(gòu)工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中別人財物或者別人財物,為別人謀取利益的,以受賄罪追究刑事責(zé)任。答案：索取、非法收受34、國家機關(guān)、公司、事業(yè)單位,在經(jīng)濟往來中，在各種名義的回扣、手續(xù)費的,以追究刑事責(zé)任。答案:賬外暗中收受、單位受賄罪35、根據(jù)《刑法》第387條規(guī)定,犯單位受賄罪的,對單位判處罰金，并對其和其他直接負責(zé)人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。答案：直接負責(zé)的主管人員36、《刑法》第38９條第2款規(guī)定,行賄人在被追訴前積極交代行賄行為的，可以或者。答案：減輕處罰、免去處罰37、對單位行賄罪是為利益,給予國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊以財物，或者在中，違反國家規(guī)定，給予上述單位各種名義的回扣、手續(xù)費的行為。答案：謀取不合法、經(jīng)濟往來38、對單位行賄罪是為謀取不合法利益,在經(jīng)濟往來中,違反國家規(guī)定,給予國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊各種名義的、的行為。答案:回扣、手續(xù)費39、根據(jù)對單位行賄罪的備案標準,個人行賄數(shù)額在以上，單位行賄數(shù)額在以上的,應(yīng)予備案。答案:10萬元、20萬元4０、根據(jù)對單位行賄罪的備案標準個人行賄數(shù)額不滿10萬元，但向、司法機關(guān)、行賄的，應(yīng)予備案。答案:黨政機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)4１、根據(jù)《刑法》第３9２條規(guī)定,介紹賄賂罪是指向國家工作人員,的行為。答案:介紹賄賂、情節(jié)嚴重4２、“介紹賄賂”是指在與之間溝通關(guān)系、撮合條件，使賄賂行為得以實現(xiàn)的行為。答案:行賄人、受賄人4３、根據(jù)介紹賄賂罪備案標準,介紹個人向國家工作人員行賄，數(shù)額在的和介紹單位向行賄，數(shù)額在20萬元以上的應(yīng)予備案。答案：2萬元以上、國家工作人員4４、介紹賄賂數(shù)額不滿備案標準,但具有或者介紹賄賂情形的,應(yīng)予備案。答案：3次以上、３人以上4５、根據(jù)《刑法》第３95條第1款的規(guī)定，巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員的財產(chǎn)或支出明顯超過其、且，本人又不能說明其來源是合法的行為。答案:合法收入、差額巨大4６、根據(jù)《刑法》第３95條第１款的規(guī)定，犯巨額財產(chǎn)來源不明罪“不能說明”，既涉及,也涉及故意編造經(jīng)查證不實的來源。答案：拒不說明、虛假合法4７、私分國有財產(chǎn)罪是指國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊,違反國家規(guī)定，以將國有資產(chǎn)給個人,數(shù)額較大的行為。答案:單位名義、集體私分48、根據(jù)《刑法》第３96條第1款的規(guī)定,犯私分國有資產(chǎn)罪的，對該單位直接負責(zé)的和其他直接，處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。答案：主管人員、負責(zé)人員49、根據(jù)《刑法》第3９6條第1款的規(guī)定,犯私分國有資產(chǎn)罪數(shù)額巨大的，處有期徒刑,并處。答案：三年以上七年以下、罰金50、根據(jù)《刑法》第３95條第1款的規(guī)定,犯巨額財產(chǎn)來源不明罪的,處三年以下有期徒刑或者,財產(chǎn)的予以追繳。答案：拘役、差額部分５1、私分罰沒財物罪是指、違反國家規(guī)定，將應(yīng)上繳國家的罰沒財物，以單位名義集體私分給個人的行為。答案:司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)5２、犯私分罰沒財物罪的，對該單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，處有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大的，處有期徒刑,并處罰金。答案:三年以下、三年以上七年以下5３、根據(jù)《刑法》第３97條規(guī)定，濫用職權(quán)罪是指國家機關(guān)工作人員,違法決定、解決其無權(quán)決定、解決的事項，或者違反規(guī)定解決公務(wù),致使、國家和人民利益遭受重大損失的行為。答案:超越職權(quán)、公共財產(chǎn)５4、犯濫用職權(quán)罪的，處有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的,處有期徒刑。答案：三年以下、三年以上七年以下5５、根據(jù)《刑法》第397條規(guī)定，玩忽職守罪是指國家機關(guān)工作人員,不履行或者,致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。答案：嚴重不負責(zé)任、不認真履行職責(zé)56、根據(jù)玩忽職守罪的備案標準，導(dǎo)致30萬元以上的,或者直接經(jīng)濟損失不滿30萬元，但超過1０0萬元的，應(yīng)予備案。答案:直接經(jīng)濟損失、間接經(jīng)濟損失５7、根據(jù)《刑法》第397條規(guī)定，犯玩忽職守罪的,處有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處有期徒刑。答案：三年以下、三年以上七年以下58、根據(jù)《刑法》第3９７條規(guī)定,國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯玩忽職守罪的,處有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的,處有期徒刑。答案：五年以下、五年以上十年以下二、判斷題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議的其別人員屬銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員。(×）直接從事金融業(yè)務(wù)２、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》合用于境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境)外控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）３、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營效益。（×)業(yè)務(wù)信息4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當尊重客戶,了解客戶需求，依法維護客戶權(quán)益和客戶信息。（√）5、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當對客戶如實具體提醒產(chǎn)品的特點和風(fēng)險,切實保護客戶人身安全。（×)客戶權(quán)益6、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。（√)7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得運用有關(guān)信息買賣資本市場產(chǎn)品。（×）內(nèi)幕信息8、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知別人。(√)9、各銀行業(yè)金融機構(gòu)職務(wù)犯罪案件以司法機關(guān)當年備案查處為準。（√）10、按考核標準對未建立防止職務(wù)犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組的金融機構(gòu)，扣4分。(×)扣3分1１、按考核標準對單位年度工作計劃、總結(jié)未涵蓋防止職務(wù)犯罪內(nèi)容的，扣2分。(×）扣3分１2、按考核標準未建立以重要領(lǐng)導(dǎo)為負責(zé)人的案防工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的扣2分。(√)1３、按考核標準未制定年度案防工作計劃的扣2分。（√)1４、按考核標準未制定案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改等專門制度的每少一項扣2分。(×）扣１分1５、按考核標準未建立對員工異常行為的內(nèi)部舉報制度的扣2分。（×）扣１分１6、按考核標準銀行業(yè)金融機構(gòu)年內(nèi)發(fā)生違法違紀案件的扣8分。(×）扣１0分17、運用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的,以賄賂罪論處。(×)貪污18、《刑法》第３９4條規(guī)定，國家工作人員在國內(nèi)公務(wù)活動或者對外交往中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當交公而不交公,數(shù)額較大的,以貪污罪論處。（√)1９、貪污罪備案標準規(guī)定個人貪污數(shù)額不滿1０00０元，但具有貪污救災(zāi)、救濟款物及募捐款物、罰沒款物、暫扣款物,以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)的應(yīng)予備案。（×）50００元20、根據(jù)《刑法》第３83條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額在10萬元以上的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,情節(jié)特別嚴重的處死刑。（√)21、根據(jù)《刑法》第38３條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5000元以上不滿1萬元，犯罪后有悔改表現(xiàn),積極退贓的,可以減輕處罰或者免予刑事處罰。(√)22、根據(jù)《刑法》第３83條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額在5萬元以上不滿10萬元的,處七年以上有期徒刑。(×)五年23、根據(jù)《刑法》第383條的規(guī)定,個人貪污數(shù)額在50０0元以上不滿５萬元,且情節(jié)特別嚴重的,處十年以上有期徒刑。(×）七年以上十年以下24、根據(jù)《刑法》第383條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿50０0元，情節(jié)較重的,處三年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)較輕的,由其所在單位或者上級主管機關(guān)酌情給予行政處分。（×)二年25、國有金融機構(gòu)工作人員，運用職務(wù)上的便利,挪用本單位或者客戶資金的，以挪用公款罪追究刑事責(zé)任。（√)26、根據(jù)挪用公款罪備案標準，挪用公款歸個人使用，數(shù)額在5千元至1萬元以上，進行非法活動的應(yīng)予備案。（√)2７、根據(jù)挪用公款罪備案標準,挪用公款數(shù)額在1萬元至3萬元以上，歸個人使用進行營利活動的應(yīng)予備案。(√)２8、根據(jù)挪用公款罪備案標準,挪用公款歸個人使用，既涉及挪用者本人使用,也涉及給別人使用。（√）29、根據(jù)挪用公款罪備案標準，多次挪用公款不還的,挪用公款數(shù)額累計計算。（√)３０、根據(jù)挪用公款罪備案標準,多次挪用公款并以后次挪用的公款歸還前次挪用的公款,挪用公款數(shù)額以案發(fā)時未還的數(shù)額認定。(√)３1、根據(jù)挪用公款罪備案標準，挪用公款給其他個人使用的案件,使用人與挪用人共謀，指使或者參與策劃取得挪用款的,對挪用人以挪用公款罪的共犯追究刑事責(zé)任。（×)使用人3２、根據(jù)《刑法》第３８5條規(guī)定,國家工作人員在經(jīng)濟往來中,收受手續(xù)費,歸單位所有的,以受賄論處。(×）個人33、因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的應(yīng)予備案。(√)34、受賄數(shù)額在5０0０元以下，涉嫌故意刁難、要挾有關(guān)單位或個人，導(dǎo)致惡劣影響的不予備案。（×）應(yīng)予備案３5、受賄數(shù)額在５000元以下，涉嫌強行索取財物的應(yīng)予備案。（√)36、犯單位受賄罪的,對單位判處罰金，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。(×）五年３７、根據(jù)《刑法》第39０條規(guī)定，犯行賄罪的,處五年以上有期徒刑或者拘役。(×）五年以下3８、根據(jù)《刑法》第39０條規(guī)定，因行賄謀取不合法利益,情節(jié)特別嚴重的，處十年以下有期徒刑或者無期徒刑。（×）十年以上3９、《刑法》第389條第2款規(guī)定,“被追訴前”,是指在司法機關(guān)備案偵查之前。案。（√）40、對單位行賄罪是為謀取不合法利益，給予國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊以財物。（√)4１、根據(jù)對單位行賄罪的備案標準，個人行賄數(shù)額不滿10萬元、單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元,但具有為謀取非法利益而行賄的應(yīng)予備案。（√）42、根據(jù)對單位行賄罪的備案標準,個人行賄數(shù)額不滿5萬元,但向3個以上單位行賄的,應(yīng)予備案。（×）10萬元４3、根據(jù)《刑法》第３91條規(guī)定,個人犯對單位行賄罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役。（×）三年以下44、根據(jù)《刑法》第39１條規(guī)定,單位犯對單位行賄罪的,對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員處三年以上有期徒刑或者拘役。（×)三年以下45、根據(jù)《刑法》第392條規(guī)定，介紹賄賂罪是指向國家工作人員介紹賄賂，情節(jié)嚴重的行為。(√）46、“介紹賄賂”是指在行賄人與受賄人之間溝通關(guān)系、撮合條件,使賄賂行為得以實現(xiàn)的行為。(√）47、根據(jù)介紹賄賂罪的備案標準,介紹個人向國家工作人員行賄,數(shù)額在5萬元以上的應(yīng)予備案。（×）２萬元以上４8、根據(jù)介紹賄賂罪的備案標準，介紹單位向國家工作人員行賄,數(shù)額在10萬元以上的應(yīng)予備案。(×)20萬元以上49、介紹賄賂數(shù)額不滿備案標準，但具有為使行賄人獲取非法利益而介紹賄賂情形的，應(yīng)予備案。(√)５０、根據(jù)《刑法》第3９2條規(guī)定，介紹賄賂人在被追訴前積極交代介紹賄賂行為的,可以減輕處罰或者免去處罰。(√)51、根據(jù)最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院受理備案偵查案件備案標準的規(guī)定(試行）》的規(guī)定，涉嫌巨額財產(chǎn)來源不明，數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)予備案。(×)30萬元以上52、根據(jù)《刑法》第395條第1款的規(guī)定,犯巨額財產(chǎn)來源不明罪的,處七年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)的差額部分予以追繳。(×）五年以下５３、根據(jù)《刑法》第３９6條第1款的規(guī)定，犯私分國有資產(chǎn)罪數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。(√）54、國有資產(chǎn)是指國家依法取得和認定的,或者國家以各種形式對公司投資和投資收益、國家向行政事業(yè)單位撥款等形成的資產(chǎn)。（√）55、私分罰沒財物罪備案標準規(guī)定，涉嫌私分罰沒財物，累計數(shù)額在1０萬元以上的，應(yīng)予備案。(√）56、根據(jù)濫用職權(quán)罪的備案標準規(guī)定,導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失10萬元以上的,應(yīng)予備案(×）2０萬元以上57、根據(jù)濫用職權(quán)罪的備案標準規(guī)定，導(dǎo)致有關(guān)公司、公司等單位停產(chǎn)、嚴重虧損、破產(chǎn)的,應(yīng)予備案。（√）5８、根據(jù)玩忽職守罪的備案標準規(guī)定,嚴重損害國家聲譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響的應(yīng)予備案。（√)５9、根據(jù)玩忽職守罪的備案標準規(guī)定，直接經(jīng)濟損失不滿30萬元，但間接經(jīng)濟損失超過200萬元的應(yīng)予備案。（×)1０0萬元三、單選題１、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)的（D）。A、經(jīng)營活動;B、經(jīng)營方式；C、經(jīng)營效益；D、業(yè)務(wù)信息。2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為,應(yīng)當按照相關(guān)報告制度規(guī)定，（B)。A、及時反映；B、及時報告；C、及時解決；D、及時發(fā)現(xiàn)。3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當執(zhí)行（D），誠待客戶,語言文明,舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。A、崗位責(zé)任制;B、廉政責(zé)任制；C、工作監(jiān)督制;D、首問負責(zé)制。4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當公私分明,（C)，不得謀取非法利益。A、堅持原則；B、光明磊落;C、秉公辦事；D、實事求是。5、按考核標準對未貫徹防止職務(wù)犯罪工作職能部門的扣(C）。A、1分;Ｂ、2分；C、3分;Ｄ、4分。6、按考核標準對未配備防止職務(wù)犯罪專（兼)職干部的扣(B）。A、２分；Ｂ、3分；C、4分；Ｄ、5分。７、按考核標準單位黨委年內(nèi)至少召開(B）黨風(fēng)廉政建設(shè)專題會議,研究部署防止職務(wù)犯罪工作。Ａ、１次；B、2次；Ｃ、3次；D、４次。8、按考核標準年內(nèi)未組織開展防止職務(wù)犯罪相關(guān)專題講座扣(Ｃ)。Ａ、2分;B、３分；C、4分；D、5分。9、按考核標準年內(nèi)未開展宣傳、警示教育活動的扣(A)。A、4分；B、5分;Ｃ、6分；Ｄ、８分。1０、銀行業(yè)金融機構(gòu)每年至少(Ｂ）對防止職務(wù)犯罪工作制度執(zhí)行情況進行檢查。A、1次;B、２次;Ｃ、3次;Ｄ、４次。11、銀行業(yè)金融機構(gòu)當月有處罰信息但未報送《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》的發(fā)現(xiàn)一次扣（B)。A、1分；B、2分;C、3分;Ｄ、4分。12、銀行業(yè)金融機構(gòu)未報送或未及時報送《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估表》的扣(Ｂ)。A、１分;B、２分；C、3分;D、4分。１3、銀行業(yè)金融機構(gòu)未報送或未及時報送《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作情況報告》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作情況匯總表》的扣（B）。A、1分;B、2分;Ｃ、3分；Ｄ、4分。14、銀行業(yè)金融機構(gòu)未按規(guī)定開展案件問責(zé)或以經(jīng)濟解決和其他問責(zé)方式代替紀律處分的扣(B）Ａ、１分；Ｂ、2分；Ｃ、3分；D、4分。15、銀行業(yè)金融機構(gòu)未擬定各部門、崗位案件風(fēng)險點的，扣(A)。A、２分；B、3分；C、4分;D、５分。１6、銀行業(yè)金融機構(gòu)本單位發(fā)生違法違紀案件未及時報告或漏報、瞞報的，扣(Ｃ）。A、3分;B、4分;C、5分；D、6分。1７、年內(nèi)上報防止職務(wù)犯罪工作信息不少于（Ｂ),每少1篇扣1分。A、2篇；Ｂ、3篇;C、４篇;D、５篇。1８、年內(nèi)上報防止職務(wù)犯罪調(diào)研材料不少于(Ａ)，未完畢的扣２分。A、１篇；B、2篇;Ｃ、３篇；D、４篇。19、根據(jù)《刑法》第（C)條規(guī)定,國家工作人員運用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。Ａ、362；B、３72；Ｃ、382;D、39２。20、受國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊委托、經(jīng)營（D)的人員，運用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，以貪污罪論處。Ａ、管理；Ｂ、投資;C、生產(chǎn)；D、國有財產(chǎn)。21、《刑法》第（A）條規(guī)定,國家工作人員在國內(nèi)公務(wù)活動或者對外交往中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當交公而不交公,數(shù)額較大的，以貪污罪論處。A、3９4；Ｂ、3９５；C、396;D、397。22、貪污罪備案標準規(guī)定個人貪污數(shù)額在(Ｄ)元以上的,應(yīng)予備案。A、50000;B、2０2３0；C、1000０;D、５０00。23、根據(jù)《刑法》第3８3條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額在10萬元以上的,處（Ｄ)以上有期徒刑或者無期徒刑。Ａ、三年；B、五年;C、七年;Ｄ、十年。2４、根據(jù)《刑法》第3８3條的規(guī)定,個人貪污數(shù)額在5萬元以上不滿10萬元的,處(C）以上有期徒刑，情節(jié)特別嚴重的，處無期徒刑。A、一年;B、三年;C、五年；D、七年。25、個人貪污數(shù)額在50００元以上不滿5萬元的,處一年以上七年以下有期徒刑;情節(jié)特別嚴重的，處(C）有期徒刑。A、三年以上十年以下;B、五年以上十年以下;C、七年以上十年以下；Ｄ、八年以上十年以下。26、根據(jù)《刑法》第3８３條的規(guī)定，個人貪污數(shù)額不滿5000元,情節(jié)較重的，處(Ｂ)有期徒刑或者拘役。Ａ、一年以下；B、二年以下；C、三年以下;D、五年以下。27、根據(jù)挪用公款罪備案標準,挪用公款歸個人使用,數(shù)額在1萬元至3萬元以上，超過（B)未還的應(yīng)予備案。A、1個月；B、３個月；C、5個月;Ｄ、7個月。28、根據(jù)《刑法》第３8４條的規(guī)定，國家工作人員犯挪用公款罪,處（Ｃ）有期徒刑或者拘役。A、兩年以下；B、三年以下;Ｃ、五年以下；D、七年以下。29、根據(jù)《刑法》第３8４條的規(guī)定,國家工作人員犯挪用公款罪，情節(jié)嚴重的，處(C)有期徒刑。挪用公款數(shù)額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。A、五年以下；B、七年以下；C、五年以上;Ｄ、七年以上。30、涉嫌個人受賄數(shù)額在（C）元以上的,應(yīng)予備案。A、3000；B、４０0０;C、５０00;D、1００00。31、涉嫌個人受賄數(shù)額不滿（A),但因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的應(yīng)予備案。A、5000元；B、1000０元;Ｃ、２0230元；D、３0000元。3２、《刑法》第(Ｃ)條規(guī)定,對犯受賄罪的,根據(jù)受賄所得數(shù)額及情節(jié),依照《刑法》第3８3條對貪污罪的處罰規(guī)定處罰。A、384；B、38５;C、3８6；D、3８7。33、根據(jù)單位受賄罪備案標準，單位受賄數(shù)額在（B）以上的應(yīng)予備案。A、5萬元;B、10萬元；C、15萬元;D、20萬元。３４、根據(jù)《刑法》第(D)條規(guī)定,犯單位受賄罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員,處五年以下有期徒刑或者拘役。A、３８4;B、385；C、386;D、387。3５、犯單位受賄罪的,對單位判處罰金，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，處(Ｂ）以下有期徒刑或者拘役。Ａ、3年;Ｂ、5年；C、7年;D、2０2３。36、根據(jù)《刑法》第(Ｃ）規(guī)定，因行賄謀取不合法利益,情節(jié)嚴重的,或者使國家利益遭受重大損失的,處五年以上十年以下有期徒刑;A、386條；B、３８８條；C、３90條;D、3９２條。37、根據(jù)《刑法》第390條規(guī)定，因行賄謀取不合法利益，情節(jié)嚴重的,或者使國家利益遭受重大損失的,（B)十年以下有期徒刑；Ａ、四年以上；B、五年以上；C、六年以上；D、七年以上。38、根據(jù)《刑法》第３90條規(guī)定,犯受賄罪，情節(jié)特別嚴重的,處(C）有期徒刑或者無期徒刑,可以并處沒收財產(chǎn)。A、五年以上；B、七年以上；C、十年以上；D、十五年以上。39、《刑法》第３8９條（A）規(guī)定，行賄人在被追訴前積極交代行賄行為的，可以減輕處罰或者免去處罰?！氨蛔吩V前”,是指在司法機關(guān)備案偵查之前。A、第２款;B、第3款;Ｃ、第４款;D、第５款。40、根據(jù)對單位行賄罪的備案標準，單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元，但向（B)單位行賄的應(yīng)予備案。A、2個以上;B、3個以上;C、４個以上；D、5個以上。41、根據(jù)《刑法》第(C）規(guī)定,單位犯對單位行賄罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員處三年以上有期徒刑或者拘役。Ａ、389條;Ｂ、390條;C、391條；D、39２條。４２、根據(jù)《刑法》第392條規(guī)定，犯介紹賄賂罪的,處(B)有期徒刑或者拘役。A、三年以上;B、三年以下;C、五年以上;D、五年以下。４3、根據(jù)《刑法》第3９５條(A)的規(guī)定,巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員的財產(chǎn)或支出明顯超過其合法收入、且差額巨大，本人又不能說明其來源是合法的行為。A、第1款;B、第２款；C、第３款；Ｄ、第4款。４4、根據(jù)《刑法》第３9６條第１款的規(guī)定,犯私分國有資產(chǎn)罪的，對該單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，處(B）有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金；A、三年以上;B、三年以下;C、五年以上;D、五年以下。45、私分國有資產(chǎn)罪備案標準規(guī)定，涉嫌私分國有資產(chǎn),累計數(shù)額在（Ｂ)以上的，應(yīng)予備案。A、5萬元；B、10萬元;C、15萬元；D、20萬元。4６、根據(jù)《刑法》第3９6條第２款的規(guī)定，私分罰沒財物數(shù)額巨大的，對該單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員,處（C)有期徒刑，并處罰金。A、三年以上五年以下；B、三年以下五年以上；C、三年以上七年以下;D、三年以上十年以下。4７、根據(jù)《刑法》第3９6條第2款的規(guī)定,犯私分罰沒財物罪的，對該單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，處(B）有期徒刑或者拘役,并處罰金。Ａ、三年以上；B、三年以下;Ｃ、五年以上；D、五年以下。48、私分罰沒財物罪標準規(guī)定,涉嫌私分罰沒財物，累計數(shù)額在（B）的，應(yīng)予備案。Ａ、5萬元以上；B、１0萬元以上;C、15萬元以上；Ｄ、２0萬元以上。49、根據(jù)《刑法》第３９７條規(guī)定,犯濫用職權(quán)罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的,處(C）有期徒刑。A、三年以上五年以下；Ｂ、三年以下五年以上；C、三年以上七年以下;D、三年以上十年以下。50、根據(jù)《刑法》第39７條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員徇私舞弊,犯濫用職權(quán)罪的,處(D）有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。A、三年以上；B、三年以下;C、五年以上；D、五年以下。51、根據(jù)《刑法》第397條規(guī)定,犯玩忽職守罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的,處（Ｃ）有期徒刑。Ａ、三年以上五年以下；B、三年以下五年以上；C、三年以上七年以下；D、三年以上十年以下。5２、根據(jù)《刑法》第397條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員徇私舞弊,犯玩忽職守罪的，處(B）有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。Ａ、五年以上；B、五年以下；Ｃ、七年以上;D、七年以下。5３、根據(jù)《刑法》第(C)規(guī)定，國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪是指國家機關(guān)工作人員在簽訂、履行協(xié)議過程中,因嚴重不負責(zé)任,不履行或不認真履行職責(zé)被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。Ａ、4０4;B、４05；C、406條;D、40７。5４、國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪備案標準規(guī)定,導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失（C)以上的應(yīng)予備案。A、1０萬元;B、２０萬元;C、３0萬元;D、4０萬元。５５、根據(jù)《刑法》第4０６條規(guī)定，犯國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪的，處(A)有期徒刑或者拘役。A、三年以下;B、五年以下;C、七年以下;D、十年以下。56、根據(jù)《刑法》第406條規(guī)定,犯國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪,致使國家利益遭受特別重大損失的,處（B）有期徒刑。A、二年以上七年以下;Ｂ、三年以上七年以下;C、二年以上五年以下;D、五年以上十年以下。５７、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核工作在考核年度的（D)進行。A、一季度;B、二季度；Ｃ、三季度；D、四季度；58、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核,滿分為100分，（C)分以上為優(yōu)秀。A、８5；B、90；C、95;D、98；5９、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核，滿分為10０分，(C)為良好。Ａ、７9分以下；Ｂ、8０-８９分;C、90-9４分;Ｄ、９５分。６０、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核，滿分為10０分,（B）為合格。A、79分以下;Ｂ、80－89分;C、9０－９4分;Ｄ、95分。61、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核,滿分為１0０分，（A）為不合格。A、7９分以下;B、８0-89分；C、９０-９4分；D、9５分。６2、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)防止職務(wù)犯罪工作的人員發(fā)生違法違紀行為的和未按考核內(nèi)容分別建立電子檔案的，該機構(gòu)考核結(jié)果不得評為（Ｃ)檔次。A、優(yōu)秀；B、良好;C、良好及以上；D、合格。63、對考核結(jié)果列為(Ａ）等次的銀行業(yè)金融機構(gòu)，各單位應(yīng)當對監(jiān)察部門和有突出奉獻的監(jiān)察干部予以獎勵。Ａ、優(yōu)秀；B、良好;C、良好及以上；D、合格。64、各銀行業(yè)金融機構(gòu)職務(wù)犯罪案件以（Ｄ）當年備案查處為準。A、法院；B、檢察院;C、公安局;D、司法機關(guān)。四、多選題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動協(xié)議法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動協(xié)議的在崗人員；銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCＤ)；以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其別人員。A、董事會成員;Ｂ、理事會成員；C、監(jiān)事會成員；D、高級管理人員。2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當學(xué)法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密,尊重和保護知識產(chǎn)權(quán),自覺維護（AD）。A、國家利益;B、銀行利益;C、個人權(quán)利；Ｄ、金融安全。3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當自覺遵守(AＣ）,合規(guī)操作。A、行業(yè)自律制度；B、勞動協(xié)議規(guī)定；C、本單位規(guī)章制度;Ｄ、行業(yè)薪酬標準。4、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當遵循公平競爭、客戶自愿原則。不得從事（ABＣＤ)等不合法競爭行為。A、違規(guī)攬存；Ｂ、低價傾銷;Ｃ、貶低同業(yè);D、虛假宣傳。5、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當遵循公平競爭、客戶自愿原則。不得從事(ABCＤ)等不合法競爭行為。A、違規(guī)攬存；B、低價傾銷;C、貶低同業(yè);D、虛假宣傳。６、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當對客戶如實具體提醒產(chǎn)品的特點和風(fēng)險,切實保護客戶權(quán)益，不得采用(AＢCＤ)等不合法手段，損害客戶權(quán)益。A、隱瞞；Ｂ、誤導(dǎo);C、欺騙;D、假宣傳。7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定,在辦理（ABC）等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，積極報告和提請工作回避。Ａ、授信;B、融資;C、資信調(diào)查；Ｄ、職務(wù)晉升。8、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得運用(BＣD)買賣資本市場產(chǎn)品。A、個人資金；B、客戶資金;Ｃ、;單位資金;D、個人消費貸款。９、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當拒絕洗錢,及時報告(ＡB)，履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易；B、可疑交易；C、鈔票交易;D、錢權(quán)交易。10、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(BCＤ)和黃、賭、毒活動。Ａ、反假宣傳;B、商業(yè)欺詐；Ｃ、非法集資;Ｄ、高利貸。１１、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是從業(yè)人員職業(yè)操守的標準規(guī)定。（CD）應(yīng)當依照本指引制定或者修訂本單位(行業(yè)）員工具體職業(yè)行為規(guī)范。Ａ、銀監(jiān)會派出機構(gòu);B、保險經(jīng)紀公司;C、銀行業(yè)金融機構(gòu)；D、行業(yè)自律組織。12、職務(wù)犯罪是國家工作人員運用職務(wù)上的便利(ACD)和國家工作人員公正廉潔信譽,觸犯我國刑法規(guī)定的行為。Ａ、違反職務(wù)宗旨；B、違反本行規(guī)定;C、濫用公共權(quán)力;D、危害公務(wù)活動。１3、根據(jù)《刑法》第３82條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上的便利,（ABD)或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。A、侵吞；B、竊?。唬?、索取;D、騙取。１４、貪污罪備案標準規(guī)定個人貪污數(shù)額不滿5000元,但具有貪污救災(zāi)、（ABCＤ)，以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)的應(yīng)予備案。Ａ、救濟款物;B、募捐款物;C、罰沒款物;D、暫扣款物。１5、根據(jù)《刑法》第38４條的規(guī)定,挪用用于救災(zāi)、搶險、防汛、(ABCＤ）歸個人使用的，從重處罰。A、扶貧;B、移民；C、優(yōu)撫;D、救濟款物。１６、根據(jù)對單位行賄罪的備案標準,單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿2０萬元,但向(ＡＢＣ)行賄的應(yīng)予備案。A、黨政機關(guān);B、司法機關(guān)、Ｃ、行政執(zhí)法機關(guān)；Ｄ、行業(yè)協(xié)會。17、根據(jù)《刑法》第391條規(guī)定,單位犯對單位行賄罪的，對單位判處罰金，并對其(BD）處三年以上有期徒刑或者拘役。Ａ、單位負責(zé)人;B、直接負責(zé)的主管人員；C、單位財務(wù)人員；D、其他直接負責(zé)人員。18、“介紹賄賂”是指在行賄人與受賄人之間（AC),使賄賂行為得以實現(xiàn)的行為。A、溝通關(guān)系;Ｂ、互相配合；Ｃ、撮合條件;D、互利合作。19、根據(jù)《刑法》第３９6條第2款的規(guī)定,私分罰沒財物罪是指（AB)違反國家規(guī)定，將應(yīng)當上繳國家的罰沒財物,以單位名義集體私分給個人的行為。A、司法機關(guān);B、行政執(zhí)法機關(guān)；C、政府機構(gòu)；D、各級紀委。2０、根據(jù)《刑法》第３９6條第2款的規(guī)定,犯私分罰沒財物罪的,對該單位(BＤ），處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金。Ａ、財務(wù)部門負責(zé)人;B、直接負責(zé)的主管人員；C、后勤部門負責(zé)人;Ｄ、其他直接負責(zé)人員21、根據(jù)《刑法》第39７條規(guī)定,濫用職權(quán)罪是指國家機關(guān)工作人員（ABＣ)，或者違反規(guī)定解決公務(wù),致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。A、超越職權(quán)解決的事項;Ｂ、違法決定解決的事項；Ｃ、解決其無權(quán)決定的事項；Ｄ、其他應(yīng)當解決的事項。２2、根據(jù)濫用職權(quán)罪的備案標準規(guī)定,涉嫌下列哪些情形的應(yīng)予備案。(ABCD）Ａ、導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失2０萬元以上的；B、導(dǎo)致單位停產(chǎn)、嚴重虧損、破產(chǎn)的；C、嚴重損害國家聲譽;D、導(dǎo)致惡劣社會影響的;23、根據(jù)《刑法》第3９7條規(guī)定，玩忽職守罪是指國家機關(guān)工作人員（ABＤ）,致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。Ａ、嚴重不負責(zé)任；B不履行職責(zé)；C、超越職權(quán)辦事;D、不認真履行職責(zé)。24、根據(jù)玩忽職守罪的備案標準規(guī)定，涉嫌下列哪些情形的應(yīng)予備案。(ABＣDＥ）A、導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失30萬元以上的;B、間接經(jīng)濟損失超過100萬元的；C、徇私舞弊，導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失20萬元以上的；Ｄ、其他致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的;E、嚴重損害國家聲譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響的。25、根據(jù)《刑法》第406條規(guī)定,國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪是指國家機關(guān)工作人員在簽訂、履行協(xié)議過程中,因(ABC）被詐騙,致使國家利益遭受重大損失的行為。Ａ、嚴重不負責(zé)任;B、不履行職責(zé)C、不認真履行職責(zé)；Ｄ、其他應(yīng)當履行的職責(zé)2６、國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪備案標準規(guī)定，有哪些情形應(yīng)予備案。（CD)A、導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失10萬元以上的；B、導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失２0萬元以上的;Ｃ、導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失30萬元以上的；Ｄ、其他致使國家利益遭受重大損失的情形。２7、貪污罪備案標準規(guī)定,個人貪污數(shù)額不滿50０0元，但具有貪污救濟款物及募捐款物、贓款贓物、罰沒款物、暫扣款物,以及貪污（ABD）等情節(jié)的應(yīng)予備案。A、手段惡劣;B、毀滅證據(jù);C、隱瞞不報;Ｄ、轉(zhuǎn)移贓物。28、根據(jù)《刑法》第38４條規(guī)定,國家工作人員運用職務(wù)上的便利，（ABC)是挪用公款罪。Ａ、挪用公款歸個人使用,進行非法活動的；Ｂ、挪用公款給別人使用,進行非法活動的；Ｃ、挪用公款數(shù)額較大，進行營利活動的;D、挪用公款數(shù)額較大,超過一個月未還的。2９、根據(jù)刑法第三百八十四條第一款的解釋規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上的便利，挪用公款“歸個人使用”是指如下哪些情形。(AＢC)A、將公款供本人、親友或者其他自然人使用的;Ｂ、以個人名義將公款供其他單位使用的；C、個人決定以單位名義將公款供其他單位使用，謀取個人利益的。D、組織決定以單位名義將公款供其他單位使用的。3０、根據(jù)挪用公款罪備案標準，涉嫌下列情形之一的應(yīng)予備案。(ABCＤ）Ａ、挪用公款歸個人使用，數(shù)額在5千元至1萬元以上,進行非法活動的;B、挪用公款數(shù)額在1萬元至３萬元以上,歸個人使用進行營利活動的;C、挪用公款歸個人使用,數(shù)額在1萬元至３萬元以上,超過3個月未還的;D、挪用公款歸個人使用，既涉及挪用者本人使用，也涉及給別人使用。31、根據(jù)《刑法》第３85條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上的便利，（AＢＣD）以受賄論處。Ａ、索取別人財物的；B、非法收受別人財物的;C、違反國家規(guī)定,收受回扣歸個人所有的;Ｄ、違反國家規(guī)定,收受手續(xù)費歸個人所有的。32、根據(jù)受賄罪備案標準,涉嫌下列情形之一的應(yīng)予備案。（ＡBCD）Ａ、個人受賄數(shù)額在500０元以上的；B、個人受賄數(shù)額不滿５000元,但因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的;C、個人受賄數(shù)額不滿５000元,但強行索取財物的；D、個人受賄數(shù)額不滿50０0元,但故意刁難、要挾有關(guān)單位、個人,導(dǎo)致惡劣影響的；3３、根據(jù)《刑法》第3８7條規(guī)定,單位受賄罪是指(AＢCD）,索取、非法收受別人財物,為別人謀取利益,情節(jié)嚴重的行為。A、國家機關(guān)；B、國有公司;C、公司單位;Ｄ、人民團隊。34、根據(jù)單位受賄罪備案標準具有下列情形之一的應(yīng)予備案。(AＢCＤ)A、單位受賄數(shù)額在10萬元以上的；B、單位受賄數(shù)額不滿1０萬元，但要挾有關(guān)單位、個人，導(dǎo)致惡劣影響的;C、單位受賄數(shù)額不滿1０萬元,但強行索取財物的;Ｄ、單位受賄數(shù)額不滿10萬元，但致使國家或者社會利益遭受重大損失的。３5、根據(jù)行賄罪備案標準規(guī)定具有下列情形之一的應(yīng)予備案。（AＣＤ）A、行賄數(shù)額在１萬元以上的;B、行賄數(shù)額在2萬元以上的；C、為謀取非法利益而行賄的;D、向3人以上行賄的。36、職務(wù)犯罪是指（ABCD)A、貪污賄賂犯罪；B、國家工作人員瀆職犯罪；C、運用職權(quán)實行的侵犯公民人身權(quán)利的犯罪；Ｄ、運用職權(quán)實行的其他犯罪。37、介紹賄賂數(shù)額雖然不滿備案標準，但具有下列情形之一的，應(yīng)予備案。（ABCD）A、為使行賄人獲取非法利益而介紹賄賂的；B、3次以上或者為3人以上介紹賄賂的；C、向黨政領(lǐng)導(dǎo)、司法工作人員、行政執(zhí)法人員介紹賄賂的;D、致使國家或者社會利益遭受重大損失的。38、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核工作采用(AＣ）相結(jié)合。A、集中考核；B、單獨考核;Ｃ、現(xiàn)場考核；D、非現(xiàn)場考核。３9、泰州市銀行業(yè)金融機構(gòu)防止職務(wù)犯罪工作考核程序涉及（ＡBD）。A、聽取工作報告；B、調(diào)研電子檔案資料;C、非現(xiàn)場考核打分；D、現(xiàn)場考核打分。４0、以下哪些屬于防止職務(wù)犯罪考核內(nèi)容（ABCD)。Ａ、防止職務(wù)犯罪工作的組織建設(shè)情況；B、防止職務(wù)犯罪工作的責(zé)任貫徹情況；Ｃ、防止職務(wù)犯罪工作的制度建設(shè)情況;D、防止職務(wù)犯罪工作的活動開展情況。五、簡答題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是指哪些人員？答:按照《中華人民共和國勞動協(xié)議法》規(guī)定,與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動協(xié)議的在崗人員;銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理)事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員;以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其別人員。２、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得因哪些因素等差異而歧視客戶?至少答8種因素。答：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。3、什么是職務(wù)犯罪？答：職務(wù)犯罪是指貪污賄賂犯罪、國家工作人員瀆職犯罪、國家機關(guān)工作人員運用職權(quán)實行的侵犯公民人身權(quán)利和民主權(quán)利的犯罪，以及國家機關(guān)工作人員運用職權(quán)實行的其他犯罪。４、泰州市銀行業(yè)防止職務(wù)犯罪工作考核內(nèi)容重要涉及哪些？答：銀行業(yè)防止職務(wù)犯罪工作考核內(nèi)容重要涉及如下六個方面：(一）防止職務(wù)犯罪工作的組織建設(shè)情況;（二)防止職務(wù)犯罪工作的責(zé)任貫徹情況；（三）防止職務(wù)犯罪工作的制度建設(shè)情況；（四)防止職務(wù)犯罪工作的活動開展情況;(五）案件風(fēng)險防控工作的組織實行情況;(六）防止職務(wù)犯罪工作的調(diào)研信息情況。５、防止職務(wù)犯罪工作責(zé)任貫徹的考核內(nèi)容涉及哪幾個方面？答:防止職務(wù)犯罪責(zé)任貫徹的考核內(nèi)容涉及如下五個方面：(一)是否將防止職務(wù)犯罪工作納入年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制；（二）是否將防止職務(wù)犯罪工作任務(wù)和責(zé)任分解貫徹到各部門、各崗位；(三）領(lǐng)導(dǎo)班子年度述職中是否涵蓋防止職務(wù)犯罪內(nèi)容;（四）是否層層簽訂防止職務(wù)犯罪工作責(zé)任書；(五)各級管理人員及重要崗位人員是否向本單位防止職務(wù)犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組作出廉潔自律承諾。６、貪污罪備案標準規(guī)定涉嫌哪些情形之一的應(yīng)予備案？答、貪污罪備案標準規(guī)定涉嫌下列情形之一的應(yīng)予備案:個人貪污數(shù)額在500０元以上的;個人貪污數(shù)額不滿５000元，但具有貪污救災(zāi)、搶險、防汛、防疫、優(yōu)扶、扶貧、移民、救濟款物及募捐款物、贓款贓物、罰沒款物、暫扣款物,以及貪污手段惡劣，毀滅證據(jù)、轉(zhuǎn)移贓物等情節(jié)的。7、請解釋什么是貪污罪？答:根據(jù)《刑法》第382條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的,是貪污罪。8、請解釋什么是挪用公款罪?答：根據(jù)《刑法》第３８4條規(guī)定，國家工作人員運用職務(wù)上的便利,挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數(shù)額較大,進行營利活動的,或者挪用公款數(shù)額較大，超過三個月未還的，是挪用公款罪。9、根據(jù)刑法第三百八十四條第一款的解釋規(guī)定,國家工作人員運用職務(wù)上的便利，挪用公款“歸個人使用”是指哪些情形？答:國家工作人員運用職務(wù)上的便利，挪用公款“歸個人使用”是指下列情形之一的:(一）將公款供本人、親友或者其他自然人使用的；（二)以個人名義將公款供其他單位使用的;（三)個人決定以單位名義將公款供其他單位使用,謀取個人利益的。10、根據(jù)挪用公款罪備案標準，涉嫌哪些情形之一的應(yīng)予備案?答:根據(jù)挪用公款罪備案標準，涉嫌下列情形之一的應(yīng)予備案：（一）挪用公款歸個人使用，數(shù)額在5千元至１萬元以上，進行非法活動的;(二)挪用公款數(shù)額在1萬元至3萬元以上，歸個人使用進行營利活動的；(三)挪用公款歸個人使用，數(shù)額在1萬元至３萬元以上，超過3個月未還的。（四)挪用公款歸個人使用，既涉及挪用者本人使用,也涉及給別人使用。１1、請解釋什么是受賄罪?答:根據(jù)《刑法》第３85條規(guī)定,國家工作人員運用職務(wù)上的便利，索取別人財物的,或者非法收受別人財物，為別人謀取利益的是受賄罪。國家工作人員在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費,歸個人所有的，以受賄論處。12、根據(jù)受賄罪備案標準，涉嫌哪些情形之一的應(yīng)予備案？答：根據(jù)受賄罪備案標準，涉嫌下列情形之一的應(yīng)予備案：（一)個人受賄數(shù)額在5000元以上的;（二)個人受賄數(shù)額不滿５000元，但具有下列情形之一的：（1)因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的;（2)故意刁難、要挾有關(guān)單位、個人,導(dǎo)致惡劣影響的;（３)強行索取財物的。１3、你如何理解單位受賄罪?答:根據(jù)《刑法》第387條規(guī)定，單位受賄罪是指國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊，索取、非法收受別人財物,為別人謀取利益，情節(jié)嚴重的行為。單位索取別人財物或者非法收受別人財物,必須同時具有為別人謀取利益的條件，且是情節(jié)嚴重的行為,才干構(gòu)成單位受賄罪。14、單位受賄罪備案標準有哪些？單位受賄數(shù)額在10萬元以上的；單位受賄數(shù)額不滿10萬元，但具有下列情形之一的:(一)故意刁難、要挾有關(guān)單位、個人，導(dǎo)致惡劣影響的;(二）強行索取財物的；(三）致使國家或者社會利益遭受重大損失的。１5、請解釋什么是行賄罪？答：根據(jù)《刑法》第389條規(guī)定,行賄罪是指為謀取不合法利益，給予國家工作人員以財物的行為。在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定,給予國家工作人員以財物,數(shù)額較大的,或者違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費的，以行賄罪追究刑事責(zé)任。16、行賄罪備案標準有哪些？答：行賄數(shù)額在1萬元以上的;行賄數(shù)額不滿1萬元，但具有下列情形之一的：(一）為謀取非法利益而行賄的;(二）向3人以上行賄的;(三)向黨政領(lǐng)導(dǎo)、司法工作人員、行政執(zhí)法人員行賄的；（四）致使國家或者社會利益遭受重大損失的。17、根據(jù)《刑法》第３9０條規(guī)定，對犯行賄罪的應(yīng)如何處罰？答:根據(jù)《刑法》規(guī)定，對犯行賄罪的處五年以下有期徒刑或者拘役。因行賄謀取不合法利益，情節(jié)嚴重的，或者使國家利益遭受重大損失的，處五年以上十年以下有期徒刑;情節(jié)特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。１8、請解釋什么是對單位行賄罪?答:根據(jù)《刑法》第391條規(guī)定，對單位行賄罪是為謀取不合法利益，給予國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊以財物，或者在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，給予上述單位各種名義的回扣、手續(xù)費的行為。1９、對單位行賄罪備案標準有哪些？答:個人行賄數(shù)額在１０萬元以上，單位行賄數(shù)額在2０萬元以上的。個人行賄數(shù)額不滿10萬元、單位行賄數(shù)額在10萬元以上不滿20萬元，但具有為謀取非法利益而行賄的，或者向3個以上單位行賄，或者向黨政機關(guān)、司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)行賄,或者致使國家或者社會利益遭受重大損失情形之一的。20、對單位行賄罪如何處罰？答：根據(jù)《刑法》第３91條規(guī)定，個人犯對單位行賄罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役;單位犯對單位行賄罪的，對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員處三年以下有期徒刑或者拘役。2１、請解釋什么是介紹賄賂罪介紹賄賂？答:根據(jù)《刑法》第3９2條規(guī)定，介紹賄賂罪是指向國家工作人員介紹賄賂，情節(jié)嚴重的行為。“介紹賄賂”是指在行賄人與受賄人之間溝通關(guān)系、撮合條件,使賄賂行為得以實現(xiàn)的行為。22、介紹賄賂數(shù)額雖然不滿備案標準，但具有哪些情形之一的應(yīng)予備案?答：介紹賄賂數(shù)額雖然不滿備案標準，但具有下列情形之一的,應(yīng)予備案：（一)為使行賄人獲取非法利益而介紹賄賂的;（二)３次以上或者為３人以上介紹賄賂的;(三)向黨政領(lǐng)導(dǎo)、司法工作人員、行政執(zhí)法人員介紹賄賂的；（四）致使國家或者社會利益遭受重大損失的。23、對介紹賄賂罪的應(yīng)如何處罰?答:根據(jù)《刑法》第392條規(guī)定,犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，介紹賄賂人在被追訴前積極交代介紹賄賂行為的,可以減輕處罰或者免去處罰。24、請解釋什么是巨額財產(chǎn)來源不明罪?答：根據(jù)《刑法》第395條第1款的規(guī)定，巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員的財產(chǎn)或支出明顯超過其合法收入、且差額巨大，本人又不能說明其來源是合法的行為。25、巨額財產(chǎn)來源不明罪備案標準有哪些?答：根據(jù)最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院受理備案偵查案件備案標準的規(guī)定(試行)》的規(guī)定，涉嫌巨額財產(chǎn)來源不明,數(shù)額在三十萬元以上的，應(yīng)予備案。２6、對犯巨額財產(chǎn)來源不明罪的如何處罰?答:根據(jù)《刑法》第３95條第１款的規(guī)定,犯本罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)的差額部分予以追繳。２7、請解釋什么是私分國有資產(chǎn)罪?答：根據(jù)《刑法》第396條第１款的規(guī)定,私分國有財產(chǎn)罪是指國家機關(guān)、國有公司、公司、事業(yè)單位、人民團隊,違反國家規(guī)定,以單位名義將國有資產(chǎn)集體私分給個人,數(shù)額較大的行為。2８、對私分國有資產(chǎn)罪的應(yīng)如何處罰？答:根據(jù)《刑法》第396條第１款的規(guī)定，犯本罪的,對該單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金；數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。29、請解釋什么是私分罰沒財物罪?答：根據(jù)《刑法》第396條第2款的規(guī)定,私分罰沒財物罪是指司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)違反國家規(guī)定,將應(yīng)當上繳國家的罰沒財物,以單位名義集體私分給個人的行為。30、對犯私分罰沒財物罪的應(yīng)如何處罰？答：根據(jù)《刑法》第３９6條第2款的規(guī)定，犯本罪的，對該單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員,處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。31、請解釋什么是濫用職權(quán)罪？答:根據(jù)《刑法》第39７條規(guī)定,濫用職權(quán)罪是指國家機關(guān)工作人員超越職權(quán),違法決定、解決其無權(quán)決定、解決的事項，或者違反規(guī)定解決公務(wù)，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。32、濫用職權(quán)罪的備案標準有哪些?答：涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予備案：（一）導(dǎo)致死亡1人以上，或者重傷2人以上,或者輕傷5人以上的;（二)導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失2０萬元以上的;（三)導(dǎo)致有關(guān)公司、公司等單位停產(chǎn)、嚴重虧損、破產(chǎn)的；(四)嚴重損害國家聲譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響的；(五)其他致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的情形；(六)徇私舞弊,具有上述情形之一的。33、對犯濫用職權(quán)罪的應(yīng)如何處罰？根據(jù)《刑法》第397條規(guī)定,犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑。國家機關(guān)工作人員徇私舞弊,犯該罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。３４、請解釋什么是玩忽職守罪？答:根據(jù)《刑法》第３９７條規(guī)定，玩忽職守罪是指國家機關(guān)工作人員嚴重不負責(zé)任，不履行或者不認真履行職責(zé),致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的行為。３5、玩忽職守罪的備案標準有哪些？(至少答五種情形)答：涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予備案:（一)導(dǎo)致死亡１人以上,或者重傷３人以上，或者輕傷1０人以上的;(二)導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失３０萬元以上的，或者直接經(jīng)濟損失不滿３0萬元,但間接經(jīng)濟損失超過100萬元的；（三）徇私舞弊，導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失2０萬元以上的;(四)導(dǎo)致有關(guān)公司、公司等單位停產(chǎn)、嚴重虧損、破產(chǎn)的；（五）嚴重損害國家聲譽，或者導(dǎo)致惡劣社會影響的;（六)海關(guān)、外匯管理部門的工作人員嚴重不負責(zé)任，導(dǎo)致巨額外匯被騙或者逃匯的；（七）其他致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失的情形;（八)徇私舞弊，具有上述情形之一的。36、對犯玩忽職守罪的應(yīng)如何處罰?答:根據(jù)《刑法》第397條規(guī)定,犯本罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑。國家機關(guān)工作人員徇私舞弊，犯該罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。37、請解釋什么是國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪？答:根據(jù)《刑法》第４０６條規(guī)定，國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪是指國家機關(guān)工作人員在簽訂、履行協(xié)議過程中，因嚴重不負責(zé)任，不履行或不認真履行職責(zé)被詐騙,致使國家利益遭受重大損失的行為。３８、國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪備案標準有哪些？答：涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予備案:(一)導(dǎo)致直接經(jīng)濟損失30萬元以上的;（二)其他致使國家利益遭受重大損失的情形。3９、對犯國家機關(guān)工作人員簽訂、履行協(xié)議失職被騙罪的應(yīng)如何處罰？答:根據(jù)《刑法》第406條規(guī)定，犯本罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。六、案例分析題１、基本案情:某分行行長在任職期間，于20２3年春節(jié)前至2023年10月，運用職務(wù)之便,先后８次收受別人所送鈔票共計6.7萬元，為相關(guān)公司的貸款審批提供幫助，給該行貸款導(dǎo)致重大風(fēng)險和損失。2０2３年8月1０日,他被泰州市人民檢察院以涉嫌受賄罪刑事拘留,8月２4日被逮捕。2023年1月，泰州市中級人民法院二審以受賄罪判處有期徒行六年,并處沒收財產(chǎn)人民幣6萬元。答題規(guī)定：根據(jù)上述案情分析案發(fā)因素,并敘述我們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給我們有哪些啟示。參考答案：一、該受賄案件發(fā)生的重要因素：一是他在拜金主義和極端個人主義腐朽思想的侵蝕下，貪欲膨脹，耍權(quán)覓財,權(quán)力觀錯位，把自己手中的權(quán)力作為牟取私利的資本，從而催化了自身墮落。二是他不自覺接受監(jiān)督,長期以來獨斷專行，將規(guī)章制度置之腦后，一味迎合公司,在貸款決策時,個人說了算，逆程序操作,甚至在貸審委否決公司貸款申請的情況下，他指使有關(guān)人員篡改相關(guān)資料，向上級行申報貸款。不僅自身行為不受約束，并且使權(quán)力的監(jiān)督制約機制難以發(fā)揮應(yīng)有的作用,使之逐步陷入犯罪的泥潭。三是在貸款監(jiān)管中,他不堅持原則和嚴格管理,在察覺到某貸款公司也許發(fā)生貸款風(fēng)險后,考慮的不是采用有效措施規(guī)避風(fēng)險,減少貸款損失，保證資產(chǎn)安全,而是退還收受錢財，欲擺脫、逃避個人責(zé)任,最終還是自毀前程。二、教訓(xùn)及啟示從該受賄案不難看出，假如一個單位沒有行之有效的權(quán)力監(jiān)督措施和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部人生觀、權(quán)力觀問題解決不好，就會把權(quán)力私有化、商品化，就會只講人情不講原則、只講關(guān)系不講黨性，不擇手段地給自己開“財路”。因此,我們黨員領(lǐng)導(dǎo)干部,一要對的對待手中的權(quán)力,千萬不能用權(quán)力代替制度。作為一行之長,應(yīng)對的運用自己手中的權(quán)力,絕不可用來謀取私利、撈取好處。二要自覺接受監(jiān)督，認真貫徹各項規(guī)章制度，領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí),帶頭執(zhí)行,堅持做到“廉政風(fēng)”常吹、“警示鐘”常敲、“防止針”常打，筑牢拒腐防變的思想道德防線。三要結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)實際，把“勤政、廉潔、高效”作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要內(nèi)容，不斷強化信貸前后臺制約和監(jiān)督，充足發(fā)揮信貸調(diào)查、審查、審議、審批各環(huán)節(jié)的互相制約的作用。四要加大懲戒力度，充足運用違規(guī)積分、違規(guī)問責(zé)、組織解決、經(jīng)濟處罰、紀律處分等多種手段實行問責(zé),著眼從源頭上防范,使黨員干部時刻牢記“莫伸手、伸手必被捉”。2、基本案情：某支行副行長于199８年至20２3年，運用擔(dān)任支行辦事處和分理處主任的職務(wù)便利,為2家公司在調(diào)整貸款額度、減少利率、介紹工程等方面提供幫助,收受公司所送鈔票或報支個人費用，合計人民幣6.49萬元。２0２3年8月8日，泰州市海陵區(qū)人民法院依法判決其犯受賄罪，判處有期徒刑五年，并處沒收財產(chǎn)人民幣１0萬元。已退贓款人民幣６萬元予以沒收,尚未退出贓款人民幣４８９6元予以追繳并沒收。答題規(guī)定：根據(jù)上述案情分析案發(fā)因素,并敘述我們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給我們有哪些啟示。參考答案:一、該受賄案件發(fā)生的重要因素一是因受自我開脫思想支配和僥幸心理作祟，是導(dǎo)致他抱負信念動搖、價值觀扭曲、違法犯罪的主觀因素。他錯誤地認為，自己幫助公司增長貸款額度和調(diào)低貸款利率或介紹工程，拿些辛勞費，理所當然。甚至認為公司送的錢只要兩邊保持沉默，誰都不說,就會神不知鬼不覺,真是不拿白不拿。不難看出，他在這種自我開脫思想的支配和僥幸心理作祟下，已將黨紀國法、行業(yè)規(guī)章拋到腦后，將手中的權(quán)力當作謀取個人私利的資本，在利益的驅(qū)使下,不惜以身試法,最終走上了違法犯罪的道路。二是缺少行之有效的監(jiān)督制約機制，政治思想教育不到位,是導(dǎo)致其以身試法的客觀因素。該分行雖制定了黨風(fēng)廉政建設(shè)制度，平時也能正常開展紀檢監(jiān)察工作,但受賄案件卻時有發(fā)生。說明教育管理不力，監(jiān)督查處不嚴。作為基層組織,假如對黨員干部教育失之于軟、管理失之于松、解決失之于寬，必將導(dǎo)致小錯鑄成大錯。該行當察覺他行為自由散漫苗頭時,仍本著重用年青人，重用大學(xué)生的原則,只是對其進行了個別教育,并沒有進行跟蹤監(jiān)督檢查,從一個側(cè)面暴露出該行對中層干部的平常教育、管理趨于弱化,也反映出該行對思想教育重視限度不夠。此外，對干部權(quán)力運營監(jiān)督乏力，也是導(dǎo)致案發(fā)的重要因素。本案涉及到貸款發(fā)放、調(diào)整利率、工程承接,該行雖有嚴密的貸款審批制度、規(guī)范有序的招投標管理辦法及流程，但從具體環(huán)節(jié)分析,相關(guān)職能部門在公司利率定價上、工程項目發(fā)包審批等方面，仍以具體經(jīng)辦人員的報告及推薦為主，缺少有效監(jiān)督，為暗箱操作提供了可乘之機。二、教訓(xùn)及啟示該受賄案件的發(fā)生，給我們每一名干部和員工都敲響了警鐘,我們應(yīng)從中汲取深刻教訓(xùn)，并引認為鑒。一是要加強干部職工的思想、政治教育工作，積極開展防止職務(wù)犯罪活動。組織開展形式多樣的、有針對性的反腐倡廉教育和法制宣傳教育活動,深刻反醒為什么從一名重點培養(yǎng)的年青干部，墮落成為犯罪分子。提醒干部、員工要愛惜自己的工作,算好政治賬、經(jīng)濟賬、家庭賬,警示員工一旦因違法違紀受到解決，將對員工本人及其家庭帶來很大影響。二是要加強黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹,進一步強化對重要部門和關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督,嚴厲責(zé)任追究。要從講政治的高度出發(fā)，認真貫徹黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,高度重視黨員干部存在的苗頭性問題和不良傾向，在抓早、抓小、抓防止上狠下功夫,進一步強化對重要部門和關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督管理，堅持教育、監(jiān)督齊抓共管,切實把反腐倡廉建設(shè)工作落到實處。同時，嚴厲責(zé)任追究,決不能心慈手軟。三是要立足防控，切實健全完善內(nèi)控體系建設(shè)。本案發(fā)生的時間跨度較長,表白在內(nèi)部監(jiān)管、制度執(zhí)行等方面還存在問題。因此,一方面，銀行業(yè)金融機構(gòu)要強調(diào)職能部門對在監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進行分析研究,查找問題癥結(jié)，積極探索和逐步形成“不想為”的自律機制、“不能為”的防范機制、“不敢為”的監(jiān)督機制。另一方面要堅持用制度管權(quán)、管事、管人，提高執(zhí)行力，著力解決“制度不管用”和“有制度不用”等問題，最大限度地防范以權(quán)謀私、權(quán)錢交易行為發(fā)生。３、基本案情:2023年２月１2日,某支行領(lǐng)導(dǎo)與某鎮(zhèn)政府商談不良資產(chǎn)處置事宜時,發(fā)現(xiàn)某公司破產(chǎn)后應(yīng)受償額與實際到賬額不符,立即組織人員對該公司破產(chǎn)清算情況進行核查。經(jīng)查,發(fā)現(xiàn)該支行信貸科副科長私自更改法院破產(chǎn)裁定書，隱匿應(yīng)收回的債權(quán),貪污受償資金１0.48萬元。隨即，該市人民檢察院介入調(diào)查,發(fā)現(xiàn)其答題規(guī)定：根據(jù)上述案情分析案發(fā)因素,并敘述我們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給我們有哪些啟示。參考答案：一、該貪污案件發(fā)生的重要因素。一是違反不良資產(chǎn)處置規(guī)定。調(diào)查發(fā)現(xiàn)該支行沒有嚴格執(zhí)行“雙人談判、雙人處置”的不良資產(chǎn)處置規(guī)定。案犯多次單獨參與破產(chǎn)公司的有關(guān)活動，法院裁定書、受償資金轉(zhuǎn)賬支票均由他一人經(jīng)手，失去了應(yīng)有的制約。二是違反儲蓄實名制規(guī)定，為案犯轉(zhuǎn)移貪污款提供了便利。他以幫助網(wǎng)點拉存款的名義,在沒有身份證的情況下開立多個儲蓄賬戶，謊稱是破產(chǎn)公司職工個人受償戶，將貪污款轉(zhuǎn)入,并陸續(xù)轉(zhuǎn)出支取。該網(wǎng)點會計、儲蓄等多個環(huán)節(jié)人員失去應(yīng)有的警惕，沒有嚴格執(zhí)行儲蓄實名制規(guī)定,而是以信任代替了制度。二、教訓(xùn)及啟示一是要強化規(guī)章制度教育,著力在教育的有效性上下功夫。此案件說明制度的執(zhí)行力度存在層層遞減的情況,假如某一環(huán)節(jié)認真執(zhí)行制度了，他作案就不易得逞。因此，要切實解決制度教育上的形式主義,制度教育不能僅滿足于開過會、下過文獻，要采用測試、競賽、案件警示教育等多種形式，強化員工制度意識和案件防范意識，使制度教育入腦、入心,成為廣大員工的自覺行動。要大力表彰制度執(zhí)行楷模，對員工抵制、檢舉違法違紀違規(guī)行為予以獎勵。要嚴厲查處違規(guī)違紀行為,營造良好的制度執(zhí)行環(huán)境,使員工真正結(jié)識執(zhí)行制度的重要性和不執(zhí)行制度的危害性。二是要改善業(yè)務(wù)檢查方式,著力在提高監(jiān)督水平上下功夫。要切實解決好業(yè)務(wù)檢查條條分割、不同專業(yè)間互相聯(lián)系業(yè)務(wù)不檢查核對及公司賬務(wù)與銀行賬務(wù)不檢查核對等問題。要改善業(yè)務(wù)檢查方式，整合檢查監(jiān)督資源,提高監(jiān)督水平。三是要加強對重要崗位人員的管理，著力在防范道德風(fēng)險上下功夫。加強不良資產(chǎn)處置制度建設(shè),用制度防范案件發(fā)生固然重要，但對不良資產(chǎn)處置人員的管理也是不可忽視的重要環(huán)節(jié)。這部分人員工作機動性高，與公司和社會人員聯(lián)系多,容易受到來自社會各方而的影響，不能認為只要取得了法律顧問資格，工作能力強,就讓其負責(zé)不良資產(chǎn)處置工作。要對其政治素質(zhì)和個人道德進行認真考察，特別要對他們八小時之外的交友、生活情況進行有效的監(jiān)督,以防止類似案件發(fā)生。4、基本案情:某農(nóng)商行支行柜員從2023年１0月29日至12月5日,以抹賬方式挪用6個客戶歸還的貸款本息6．39萬元，運用業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)特殊功能解除2名存款人密碼盜用資金14萬元,虛增７個存折戶存款103．2萬元(14萬元用于歸還前述盜用的資金，異地取現(xiàn)5０萬元，其余3９.２萬元被該總行凍結(jié))，直接盜竊庫款1４．９2萬元。于20２3年12月5日攜款36萬元潛逃，202３年2月2日在河南洛陽被警方抓捕歸案。涉案金額共6５.36萬元,經(jīng)公安部門追繳２０萬元，實際損失45.３6萬元。２０23年8月14日，被本地答題規(guī)定：根據(jù)上述案情分析案發(fā)因素，并敘述我們從中應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)或給我們有哪些啟示。參考答案:一、該職務(wù)侵占案件發(fā)生的重要因素。一是該支行主辦會計未執(zhí)行授權(quán)卡管理制度，隨意放置授權(quán)卡,使其得以隨時偷卡并進行抹賬等主辦會計權(quán)限內(nèi)的操作，順利挪用客戶資金。同時，沒有履行事后監(jiān)督和對總出納、柜員定期查庫職責(zé)，使之作案一個多月而沒有被發(fā)現(xiàn)。二是該支行總出納未執(zhí)行出納制度，每日營業(yè)終了沒有規(guī)定其以鈔票入庫，而是以鈔票調(diào)拔單抵庫且連續(xù)多日,為盜用庫款提供了方便。三是該總行營業(yè)部總出納隨意放置授權(quán)卡、泄露密碼,營業(yè)部柜員擅自動用總出納授權(quán)卡、加大對本崗位的授權(quán),沒有執(zhí)行大額鈔票支取審批制度，使其順利提現(xiàn)3０萬元。四是某支行分理處主辦會計在未與該支行聯(lián)系的情況下,即向案犯提供本處柜員的存折賬號，使其得以虛增存款。五是系統(tǒng)授權(quán)設(shè)定存在缺陷。該總行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)配置了解密掛失任意支取功能(即客戶存單存折掛失,分支機構(gòu)可以通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)解除密碼并立即支取存款，不需等待7天)，該功能對每一個柜員均給予了授權(quán),使案犯得以通過該功能解除2名存款人密碼盜用資金１4萬元。二、教訓(xùn)及啟示一是制度存在欠缺。該總行及分支機構(gòu)至今沒有建立對員工行為的全程監(jiān)測制度，特別是對員工8小時以外的行為缺少有效監(jiān)督。案犯熱衷于購買彩票(事后查明,其案發(fā)前短期內(nèi)即購買彩票28．4萬元,潛逃后又購買16萬元）,但長期未能獲取大獎，案發(fā)前只能領(lǐng)取生活費，且患有糖尿病,支出遠遠大于收入。而支行負責(zé)人對其行為卻沒有給予必要的關(guān)注和教育,對其收入支出嚴重不匹配沒有應(yīng)有的警惕，更沒有及時報告總行，致使其在歧路上越走越遠。二是案件排查不到位。該行開展案件排查,往往是“運動式”排查，即短期內(nèi)集中大量人力，組織若干檢查組，齊頭推動，“風(fēng)頭一過”又恢復(fù)原樣。沒有制定定期排查制度，并將排查責(zé)任貫徹到分支機構(gòu),由其自行組織實行正常化排查,及時發(fā)現(xiàn)案件隱患或線索。案犯挪用6個客戶歸還的貸款本息６.3９萬元,假如支行堅持按月到戶核對，很容易發(fā)現(xiàn)作案行為。案件排查重點也有疏漏。該行明知分支機構(gòu)間通過虛增存款調(diào)撥鈔票,卻從未明確制止,更沒有將其列為案件隱患排查內(nèi)容,不僅讓員工淡化了防范心理,也使所有員工具有了作案條件。三是案患整改不到位?？傂谢瞬块T對該支行進行審計發(fā)現(xiàn)主辦會計和總出納未嚴格執(zhí)行查庫制度、主辦會計授權(quán)卡和密碼“不設(shè)防”等問題，并下發(fā)了整