第九章 國際金融機構(gòu)

第九章國際金融機構(gòu)主要內(nèi)容第一節(jié)國際金融機構(gòu)概述第二節(jié)全球性國際金融機構(gòu)第三節(jié)區(qū)域性國際金融機構(gòu)

第一節(jié)國際金融機構(gòu)概述一、國際金融機構(gòu)的含義二、國際金融機構(gòu)的產(chǎn)生與發(fā)展三、國際金融機構(gòu)的類型與作用2023/2/6一、國際金融機構(gòu)的含義（一）國際金融機構(gòu)概念國際金融機構(gòu)(InternationalFinancialInstitution)：又稱國際金融組織，是指世界上大多數(shù)國家的政府之間通過簽署國際條約或協(xié)定而建立的從事國際金融業(yè)務(wù)、協(xié)調(diào)國際金融關(guān)系、維系國際貨幣和信用關(guān)系正常運作的超國家金融機構(gòu)。2023/2/6（二）國際金融機構(gòu)的特征1、國際金融機構(gòu)是超國家性質(zhì)的，從經(jīng)濟性質(zhì)而言，它對任何國家都是非居民。2、國際金融機構(gòu)的經(jīng)營活動不是純粹地以盈利為目的，旨在協(xié)調(diào)國際金融活動和國際貨幣關(guān)系。3、國際金融機構(gòu)一般是為了達成特定目的和協(xié)定而由不同國家聯(lián)合建立的，其資金來源一般是各國政府以份額的形式繳納，只有少數(shù)機構(gòu)含有私人資本。4、國際金額機構(gòu)一般是按各成員國繳納資金份額的多少來確定相應(yīng)的投票權(quán)和管理權(quán)的。2023/2/6二、國際金融機構(gòu)的產(chǎn)生與發(fā)展產(chǎn)生：1930年5月，在瑞士巴塞爾成立了國際清算銀行，這是建立國際金融機構(gòu)的重要開端。發(fā)展：1945年后，成立兩個國際性金融機構(gòu)——國際貨幣基金組織和世界銀行集團，是當(dāng)今成員國最多，機構(gòu)最大，并且影響最廣的國際金融機構(gòu)。2023/2/6三、國際金融機構(gòu)的類型與作用1、全球性的金融機構(gòu)國際貨幣基金組織和世界銀行集團（包括國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司等）2、區(qū)域性金融機構(gòu)國際清算銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、歐洲投資銀行、亞洲清算聯(lián)盟、阿拉伯貨幣基金組織、西非開發(fā)銀行和加勒比開發(fā)銀行等2023/2/6第二節(jié)全球性國際金融機構(gòu)一、國際貨幣基金組織二、世界銀行集團三、國際清算銀行2023/2/6一、國際貨幣基金組織（一）成立的背景與宗旨（二）組織機構(gòu)（三）資金來源（四）業(yè)務(wù)活動（五）現(xiàn)行缺陷與改革方向（六）中國與IMF的關(guān)系2023/2/6（一）成立的背景與宗旨1、國際貨幣基金組織的建立根據(jù)1944年7月召開的“聯(lián)合與聯(lián)盟國家貨幣金融會議”通過的《國際貨幣基金協(xié)定》成立的全球性國際金融機構(gòu)。1946年3月國際貨幣基金組織正式成立，1947年3月1日開始活動，1947年11月15日成為聯(lián)合國所屬專營國際金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，總部設(shè)在華盛頓。2023/2/62、國際貨幣基金組織的宗旨提供一個常設(shè)的國際貨幣機構(gòu)，促進成員國在國際貨幣問題上的磋商與合作；促進匯率的穩(wěn)定和有秩序的匯率安排，借此避免競爭性的匯率貶值；為經(jīng)常項目收支建立一個多邊支付和匯兌制度，努力消除不利于世界貿(mào)易發(fā)展的外匯管制;促進國際貿(mào)易均衡發(fā)展，維持和提高就業(yè)水平和實際收入，發(fā)展各國的生產(chǎn)能力；在臨時性基礎(chǔ)上和具有充分保障的條件下，向成員國提供資金融通，糾正國際收支的不平衡；努力縮短和減輕國際收支不平衡的持續(xù)時間和程度。（一）成立的背景與宗旨2023/2/6（二）組織機構(gòu)理事會(BoardofGovernors)執(zhí)行董事會(BoardofExecutiveDirectors)發(fā)展委員會(DevelopmentCommittee)臨時委員會(InterimCommittee)總裁(ManagingDirector)“十國集團”（代表發(fā)達國家利益）“二十國集團”（代表發(fā)展中國家利益）2023/2/6（三）資金來源會員國繳納的基本份額：主要來源向會員國借款出售黃金建立的信托基金及營運收入2023/2/6（四）業(yè)務(wù)活動匯率監(jiān)督與政策協(xié)調(diào)創(chuàng)造儲備資產(chǎn)向會員國提供各種貸款技術(shù)援助和培訓(xùn)2023/2/6（五）現(xiàn)行缺陷無法滿足發(fā)展中國家日益增長的貸款資金需求決策機制存在缺陷提供貸款的附加限制條件2023/2/6二、世界銀行集團世界銀行集團是若干全球性金融機構(gòu)的總稱，由五個機構(gòu)組成。國際復(fù)興開發(fā)銀行(IBRD)國際開發(fā)協(xié)會(IDA)國際金融公司(IFC)多邊投資擔(dān)保機構(gòu)(MIGA)解決投資糾紛國際中心(ICSID)

2023/2/6（一）國際復(fù)興開發(fā)銀行1944年7月布雷頓森林會議后與IMF同時產(chǎn)生的另一個全球性國際金融機構(gòu)。成立于1945年12月，1946年6月開始營業(yè)，1947年起成為聯(lián)合國的專門金融機構(gòu)?？偛吭O(shè)在華盛頓。1、宗旨：通過提供長期貸款和投資，解決成員國經(jīng)濟復(fù)興和開發(fā)所需的資金。2023/2/62、組織結(jié)構(gòu)根據(jù)布雷頓森林協(xié)定，只有IMF的成員國才能申請加入世界銀行。理事會是最高權(quán)力機構(gòu)。執(zhí)行董事會是世行負責(zé)處理日常業(yè)務(wù)的機構(gòu)。世界銀行現(xiàn)有執(zhí)行董事22人，任期2年，其中5人是常任執(zhí)行董事，由持股最多的美、英、德、日、法五國指派。我國和沙特阿拉伯單獨選派1名代表，其余15人則由其余成員國按地區(qū)分組推選。2023/2/63、資金來源會員國繳納的股金份額發(fā)行債券和直接借款轉(zhuǎn)讓債權(quán)，將所貸款項轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，收回債權(quán)，而獲得資金來源在經(jīng)營活動中所獲得的營業(yè)收入，也是構(gòu)成其資金來源的一個組成部分2023/2/64、業(yè)務(wù)活動向成員國提供長期貸款；對由政府擔(dān)保的私人企業(yè)提供用于生產(chǎn)性投資的長期貸款；向成員國提供廣泛的技術(shù)援助；派代表團到借款國進行考察，并派駐顧問。2023/2/6（二）國際開發(fā)協(xié)會1、背景1957年，美國參議員邁克·門羅尼向美國參議院提出設(shè)立IDA的建議。1959年9月美國在世行的代表正式向理事會提出建議，同年10月在第十四屆年會通過。1960年9月24日，IDA正式成立，11月8日開始營業(yè)，總部設(shè)在華盛頓。2023/2/62、性質(zhì)世行的主要附屬機構(gòu)之一（在財務(wù)上獨立）。加入該協(xié)會的國家必須是世行的會員。3、組織結(jié)構(gòu)理事會與執(zhí)行董事會4、資金來源會員國認繳的股本世界銀行從營業(yè)收入中撥款工業(yè)發(fā)達國家的補充資金和特別基金捐款協(xié)會本身的營業(yè)收入（二）國際開發(fā)協(xié)會2023/2/65、業(yè)務(wù)活動只提供給欠發(fā)達國家和地區(qū)的成員國。軟貸款的優(yōu)惠體現(xiàn)在長期和無息兩個方面:貸款期限平均為38年，最長可達50年，并有10年的寬限期。軟貸款不收利息，只收取0.75％的手續(xù)費，對已生效未支用的部分收取0.5％的承諾費。2023/2/6（三）國際金融公司(IFC)1、背景1951年3月，美國國際開發(fā)咨詢局建議在世界銀行下設(shè)立國際金融公司，1956年7月24日正式成立?？偛吭O(shè)在華盛頓。1957年2月20日，成為聯(lián)合國的專門機構(gòu)之一。2、性質(zhì)世行的附屬機構(gòu)（財務(wù)上獨立），只有世行的成員國才能成為其成員。3、組織結(jié)構(gòu)理事會與執(zhí)行董事會2023/2/6（三）國際金融公司(IFC)4、宗旨配合世界銀行，資助成員國、特別是發(fā)展中國家的私人企業(yè)使其獲得增長，以促進成員國經(jīng)濟的發(fā)展。5、資金來源會員國認繳的股本；世界銀行及某些國家政府的貸款。6、貸款活動向成員國的私營部門提供無需擔(dān)保的貸款或直接參股投資。2023/2/6（四）多邊投資擔(dān)保機構(gòu)20世紀(jì)50年代，發(fā)展中國家存在著很好的投資機會。然而，對不穩(wěn)定政策環(huán)境的顧慮、對政治風(fēng)險的洞察以及對具體投資機會的忽視常常會阻礙投資。為了對國際私人投資的政治風(fēng)險提供國際性保護保護，1985年10月，世界銀行年會通過了《多邊投資擔(dān)保機構(gòu)公約》，擬建立一個多邊投資擔(dān)保機構(gòu)。1988年4月12日，公約正式生效。2023/2/6（五）解決投資爭端國際中心第二次世界大戰(zhàn)以后，新獨立的發(fā)展中國家紛紛對涉及重要自然資源和國民經(jīng)濟命脈的外資企業(yè)征收或國有化，引起了發(fā)達國家與發(fā)展中國家之間的矛盾和糾紛。1965年3月18日，世界銀行執(zhí)行董事會正式通過了《華盛頓公約》，1966年10月正式生效。根據(jù)公約，在世界銀行總部設(shè)立了解決投資爭端國際中心作為解決一國與他國國民間投資爭端的國際性專門機構(gòu)。2023/2/6三、國際清算銀行（一）國際清算銀行的成立及宗旨（二）國際清算銀行的組織機構(gòu)（三）國際清算銀行的資金來源（四）國際清算銀行的主要業(yè)務(wù)活動2023/2/6（一）成立及宗旨國際清算銀行于1930年5月根據(jù)《海牙國際協(xié)定》，由英國、法國、意大利、德國、比利時、日本的中央銀行，以及由美國摩根保證信托公司、紐約和芝加哥花旗銀行共同聯(lián)合組成，行址設(shè)在瑞士的巴塞爾。主要任務(wù)是“促進各國中央銀行之間的合作并為國際金融業(yè)務(wù)提供新的便利”，在國際金融清算中充當(dāng)受托人或代理人。2023/2/6（二）組織機構(gòu)國際清算銀行是一個股份制的企業(yè)性質(zhì)金融機構(gòu)。75%的股份由相關(guān)國家中央銀行持有，其余25%的股份則由私營銀行或個人持有。股東大會：最高權(quán)力機構(gòu)；董事會執(zhí)行：負責(zé)日常業(yè)務(wù)，由成員國中央銀行行長擔(dān)任。董事會下設(shè)經(jīng)理部、貨幣經(jīng)濟部、秘書處和法律處等2023/2/6（三）資金來源成員國繳納的股金借款：國際清算銀行可向各成員國中央銀行借款，以補充自有資金的不足。吸收存款：國際清算銀行接受各國中央銀行和一些國際金融機構(gòu)的存款。2023/2/6（四）主要業(yè)務(wù)活動商討國際金融合作問題；

為各國中央銀行服務(wù)；

研究貨幣與經(jīng)濟問題；協(xié)助執(zhí)行各種國際金融協(xié)定；盡力使其全部金融活動與國際貨幣基金組織的活動協(xié)調(diào)一致，且與其聯(lián)手解決國際金融領(lǐng)域的一些棘手問題。2023/2/6第三節(jié)區(qū)域性國際金融機構(gòu)

一、亞洲開發(fā)銀行二、非洲開發(fā)銀行2023/2/6一、亞洲開發(fā)銀行

1966年11月在東京首屆理事會正式成立，同年12月19日正式營業(yè)，是僅次于世界銀行的第二大開發(fā)性國際金融機構(gòu)。組織形式由理事會、