個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員信用品質(zhì)宣導(dǎo)課件

附件5.一為什么要關(guān)注信用等級(jí)二信用等級(jí)是如何確定的三如何提高信用品質(zhì)目錄第一部分為什么要關(guān)注信用等級(jí)1公司在職場(chǎng)誠(chéng)信墻、客服中心榮譽(yù)榜做了公示，在公司官網(wǎng)進(jìn)行了展示，還在報(bào)紙上做了報(bào)道，小王參加了省公司舉辦的AAA表彰會(huì)，進(jìn)行了免費(fèi)體檢，收到祝福短信【事例A】獲得95519推薦客戶30多人次，成交保費(fèi)6萬(wàn)多元，儲(chǔ)備優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)客戶50余人，柜面還為其提供了駐場(chǎng)服務(wù)（邀請(qǐng)到柜面進(jìn)行客戶咨詢服務(wù)）2辦理業(yè)務(wù)時(shí)可以享受精英業(yè)務(wù)員綠色通道,由綜合素質(zhì)較高的柜面人員專人負(fù)責(zé)提供核保、新單、保全、理賠、調(diào)查等優(yōu)先服務(wù)3小王組經(jīng)理

AAA級(jí)營(yíng)銷員【事例A】1支公司進(jìn)行了通報(bào)，主管定期對(duì)其進(jìn)行一對(duì)一幫扶談話，督察人員每季度對(duì)其進(jìn)行一次2課時(shí)的誠(chéng)信合規(guī)培訓(xùn)及考試；還延長(zhǎng)了一個(gè)考核期晉升2

被列入風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)關(guān)注人員名單，名下新單、委托代辦保單和失效保單全部提起回訪3被列入了業(yè)管“灰名單”，新單全部進(jìn)行人工核保，并提高了抽體檢、抽生調(diào)比例，名下2件客戶理賠申請(qǐng)也全部提起調(diào)查小李B級(jí)營(yíng)銷員【事例A】【事例A】當(dāng)AAA有那么多好處啊，公司還給推薦那么多客戶！這樣評(píng)估公平，主要看服務(wù)質(zhì)量，不像以前的獎(jiǎng)勵(lì)，只看保費(fèi)數(shù)字，精英、高手才能拿，下次我也要努力當(dāng)AAA，肯定行！我這次是AA，下次怎么也得上AAA，什么獎(jiǎng)沒(méi)拿過(guò)，我可不能因?yàn)檫@個(gè)在客戶面前跌份兒……小王就是個(gè)組經(jīng)理，業(yè)績(jī)沒(méi)我好，團(tuán)隊(duì)沒(méi)我大，入司還不到兩年，他怎么就能評(píng)上AAA，我才是個(gè)A？我得多了解了解信用評(píng)估都評(píng)些啥，要老是評(píng)A，在團(tuán)隊(duì)里說(shuō)話都不硬氣！職場(chǎng)中議論紛紛【事例A】一起探討銷售事業(yè)發(fā)展規(guī)劃都是銷售明星伙伴小張和小楊，小楊在2013年被評(píng)估為AAA級(jí)營(yíng)銷員，小張被評(píng)估為B級(jí)一同加入公司銷售業(yè)績(jī)不相上下【事例B】【事例B】參加了公司表彰會(huì)，并分享了我個(gè)人在保險(xiǎn)道路上的一些感悟；我的新單有省公司核保部的綠色通道服務(wù)；在節(jié)假日以及生日等特別的日子里，還收到來(lái)自公司的真摯、溫馨的祝福短信……自己被加入了預(yù)警回訪關(guān)注人員名單，要對(duì)名下保單進(jìn)行回訪排查；新單幾乎件件被抽生調(diào)；最重要的是，我的晉升被延遲了……伙伴小張和小楊，小楊在2013年被評(píng)估為AAA級(jí)營(yíng)銷員，小張被評(píng)估為B級(jí)【事例B】【事例B】為什么有差異？【事例B】【事例B】答案：小張和小楊的信用等級(jí)不同?！臼裁词菭I(yíng)銷員信用等級(jí)】【什么是營(yíng)銷員信用等級(jí)】高信用等級(jí)營(yíng)銷員低信用等級(jí)營(yíng)銷員AAA級(jí)AA級(jí)B級(jí)A級(jí)C級(jí)

信用評(píng)估和分級(jí)管理是營(yíng)銷員隊(duì)伍

信用品質(zhì)建設(shè)的基礎(chǔ)。激勵(lì)措施防控措施待遇不變信用分級(jí)管理

營(yíng)銷員信用等級(jí)是公司根據(jù)營(yíng)銷伙伴展業(yè)服務(wù)情況，利用科學(xué)的指標(biāo)體系，通過(guò)信用評(píng)估系統(tǒng)對(duì)每個(gè)營(yíng)銷員的一個(gè)時(shí)期的

信用狀況進(jìn)行評(píng)估，為每個(gè)人確定一個(gè)信用

等級(jí)，并根據(jù)不同的信用等級(jí)，實(shí)施分級(jí)

管理。信用等級(jí)【為什么要開(kāi)展?fàn)I銷員隊(duì)伍信用等級(jí)建設(shè)】【為什么要開(kāi)展?fàn)I銷員隊(duì)伍信用等級(jí)建設(shè)】營(yíng)銷伙伴自我生存的需要：可以幫助伙伴樹(shù)立正面形象、改善服務(wù)品質(zhì)、防范職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、提升銷售業(yè)績(jī);公司持續(xù)發(fā)展的需要;行業(yè)監(jiān)管的需要。源于三個(gè)需要開(kāi)展信用品質(zhì)建設(shè)的目的積極樹(shù)立營(yíng)銷隊(duì)伍、公司和行業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的社會(huì)形象，改善伙伴展業(yè)和公司、行業(yè)發(fā)展的環(huán)境?？陀^反映營(yíng)銷員隊(duì)伍整體和個(gè)體的真實(shí)信用狀況，樹(shù)立正面形象。營(yíng)銷員隊(duì)伍整體形象的改善【為什么要開(kāi)展?fàn)I銷員隊(duì)伍信用等級(jí)建設(shè)】【為什么要開(kāi)展?fàn)I銷員隊(duì)伍信用等級(jí)建設(shè)】高信用等級(jí)的好處有助于社會(huì)形象提升

a.有助于業(yè)務(wù)拓展

b.有助于職業(yè)生涯規(guī)劃

c.【信用等級(jí)的影響】【信用等級(jí)的影響】【信用等級(jí)的影響】【信用等級(jí)的影響】低信用等級(jí)的不利職場(chǎng)壓力a.晉升受限

b.業(yè)務(wù)開(kāi)展受限

c.【分級(jí)管理措施概況】公司根據(jù)營(yíng)銷員信用等級(jí)開(kāi)展分級(jí)管理，對(duì)高級(jí)別激勵(lì)，對(duì)低級(jí)別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。分級(jí)管理【分級(jí)管理措施概況】AAA級(jí)AA級(jí)B級(jí)C級(jí)激勵(lì)約束A級(jí)不變客戶服務(wù)管理中心【AAA級(jí)營(yíng)銷員的激勵(lì)措施】個(gè)險(xiǎn)銷售部AAA級(jí)營(yíng)銷員優(yōu)先列為誠(chéng)信標(biāo)兵，在公司內(nèi)部刊物上報(bào)道；經(jīng)分公司推薦，總公司銷售督察部將部分AAA級(jí)營(yíng)銷員列入全國(guó)誠(chéng)信標(biāo)兵等；為AAA級(jí)營(yíng)銷員名下客戶提供優(yōu)先核保、優(yōu)先出單、優(yōu)先理賠、

優(yōu)先體檢（體檢中心）和生調(diào);

一個(gè)自然年度內(nèi)連續(xù)二次被評(píng)為AAA的營(yíng)銷員，且無(wú)違規(guī)行為的，安排其優(yōu)先參加公司各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)或產(chǎn)品說(shuō)明會(huì);按照總公司《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司單證管理辦法的通知》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2014〕306號(hào)）的規(guī)定，向AAA級(jí)營(yíng)銷員發(fā)放單證;向AAA級(jí)營(yíng)銷員的客戶、親友發(fā)送高信用等級(jí)榮譽(yù)短信；在符合客戶預(yù)約要求的情況下，客戶服務(wù)管理中心向AAA級(jí)營(yíng)銷員優(yōu)先推薦客戶。銷售督察部業(yè)務(wù)管理中心辦公室【AAA級(jí)營(yíng)銷員的激勵(lì)措施】AA級(jí)營(yíng)銷員激勵(lì)措施可部分參考AAA級(jí)營(yíng)銷員享受次優(yōu)先級(jí)待遇，具體內(nèi)容請(qǐng)參閱公司《個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員信用品質(zhì)分級(jí)管理實(shí)施細(xì)則》B級(jí)營(yíng)銷員列入營(yíng)銷員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)關(guān)注人群名單，回訪其在下一個(gè)評(píng)估期內(nèi)產(chǎn)生的新單、委托代辦保單和失效保單；每季度組織B級(jí)營(yíng)銷員接受一次2課時(shí)的誠(chéng)信合規(guī)培訓(xùn)，并進(jìn)行誠(chéng)信合規(guī)考試；將B級(jí)營(yíng)銷員列入業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)“灰名單”，人工核保其銷售的保單，提高抽體檢、抽生調(diào)比例，其名下保單客戶理賠申請(qǐng)應(yīng)全部提起調(diào)查；限制B級(jí)營(yíng)銷員銷售部分種類產(chǎn)品的資格；分公司延長(zhǎng)B級(jí)營(yíng)銷員一個(gè)考核期晉級(jí)；按照總公司《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司單證管理辦法的通知》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2014〕306號(hào)）的規(guī)定，向AAA級(jí)營(yíng)銷員發(fā)放單證;各營(yíng)業(yè)單位組織本單位B級(jí)營(yíng)銷員定期接受的一對(duì)一幫扶談話；安排本單位B級(jí)營(yíng)銷員的主管監(jiān)督指導(dǎo)其銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品。個(gè)險(xiǎn)銷售部業(yè)務(wù)管理中心銷售督察部業(yè)務(wù)管理中心客戶服務(wù)管理中心辦公室【B級(jí)營(yíng)銷員的防控措施】【B級(jí)營(yíng)銷員的防控措施】一、符合代理合同規(guī)定的解約條件的，解除代理合同；三、對(duì)于未進(jìn)行解約人員的主要防控措施：列入重點(diǎn)防控名單日常定期組織誠(chéng)信合規(guī)培訓(xùn)并進(jìn)行誠(chéng)信合規(guī)考試，達(dá)到總部考核要求列入業(yè)管系統(tǒng)“灰名單”人工核保其銷售的保單列入風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)關(guān)注人群名單提高抽體檢、抽生調(diào)比例名下保單客戶理賠申請(qǐng)全部提起調(diào)查。二、符合保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的上報(bào)條件的，將違規(guī)情況報(bào)送至保險(xiǎn)監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)；【C級(jí)營(yíng)銷員的防控措施】【C級(jí)營(yíng)銷員的防控措施】第二部分信用等級(jí)是如何確定的【信用等級(jí)是如何確定的】【信用等級(jí)是如何確定的】營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)一、信用評(píng)估的原理二、工作程序三、指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)四、新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介一、信用評(píng)估的原理21新版營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)主要參評(píng)人員為：個(gè)險(xiǎn)渠道簽約半年以上、非收展隊(duì)伍的銷售伙伴?！拘庞迷u(píng)估的原理】【信用評(píng)估的原理】通過(guò)信用評(píng)估系統(tǒng)每季度、每年對(duì)營(yíng)銷員各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理、服務(wù)質(zhì)量、行為規(guī)范和綜合素質(zhì)指標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，就能夠得到一段時(shí)間內(nèi)每個(gè)營(yíng)銷伙伴的信用狀況。評(píng)估原理

系統(tǒng)獲得以上數(shù)據(jù)后，按照得分標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算后得到總分。

營(yíng)銷員的信用等級(jí)按總得分值劃分為5個(gè)級(jí)別，從高到低分別為AAA、AA、A、B、C級(jí)別。系統(tǒng)計(jì)算得到總分AAA級(jí)AA級(jí)A級(jí)B級(jí)C級(jí)【信用評(píng)估的原理】【信用評(píng)估的原理】10010101010101010101010101010101010101010101000000101010111111110101011111010101000000業(yè)務(wù)質(zhì)量數(shù)據(jù)1001010101010101010101010101010101010101010100000010101011111111010101111101010100000000011行為記錄數(shù)據(jù)【信用評(píng)估的原理】【信用評(píng)估的原理】評(píng)估導(dǎo)向積極引導(dǎo)營(yíng)銷員主動(dòng)提升信用品質(zhì)，從源頭消除銷售環(huán)節(jié)的不誠(chéng)信行為，有效防控銷售風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)提高個(gè)人、團(tuán)隊(duì)的首年傭金和保單續(xù)期；經(jīng)營(yíng)管理類指標(biāo)鼓勵(lì)提高服務(wù)水平和業(yè)務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)低退保、高續(xù)保、低失效、快回繳、高回訪；服務(wù)質(zhì)量類指標(biāo)鼓勵(lì)無(wú)違規(guī)、誠(chéng)信銷售；行為規(guī)范類指標(biāo)鼓勵(lì)參加公司會(huì)議、不斷學(xué)習(xí)、取得專業(yè)資格綜合素質(zhì)類指標(biāo)【信用等級(jí)是如何確定的】【信用等級(jí)是如何確定的】營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)一、信用評(píng)估的原理二、工作程序三、指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)四、新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介二、工作程序【信用評(píng)估工作程序】【信用評(píng)估工作程序】年度信用評(píng)估結(jié)果一般在每年11月底產(chǎn)生，在下一年開(kāi)始運(yùn)用年度評(píng)估結(jié)果是營(yíng)銷員信用品質(zhì)分級(jí)管理的依據(jù)，正式對(duì)外公布，有效期為一年。新版營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)評(píng)估工作分為季度評(píng)估和年度評(píng)估，正式評(píng)估結(jié)果正式有效。市級(jí)公司錄入數(shù)據(jù)縣支公司收集數(shù)據(jù)省級(jí)公司審核數(shù)據(jù)【評(píng)估流程簡(jiǎn)要介紹】【評(píng)估流程簡(jiǎn)要介紹】參會(huì)率專業(yè)資格學(xué)歷信息初審違規(guī)記錄終審核心數(shù)據(jù)征求渠道意見(jiàn)職場(chǎng)公示最終確定對(duì)高信用級(jí)別的營(yíng)銷伙伴實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制對(duì)低信用級(jí)別營(yíng)銷伙伴實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控AAA級(jí)AA級(jí)A級(jí)B級(jí)C級(jí)【年度評(píng)估簡(jiǎn)要介紹】【年度評(píng)估簡(jiǎn)要介紹】公司將根據(jù)評(píng)估結(jié)果中營(yíng)銷伙伴的不同級(jí)別實(shí)施分級(jí)管理工作。信用評(píng)估系統(tǒng)計(jì)算出上一年度營(yíng)銷員年度評(píng)估結(jié)果，由銷售督察部通知相關(guān)部門執(zhí)行分級(jí)管理措施；【信用等級(jí)是如何確定的】【信用等級(jí)是如何確定的】營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)一、信用評(píng)估的原理二、工作程序三、指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)四、新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介三、指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)【指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)】29服務(wù)質(zhì)量綜合素質(zhì)經(jīng)營(yíng)管理行為規(guī)范14.連續(xù)評(píng)估結(jié)果級(jí)別（E00001）15.參會(huì)率（E00002）16.個(gè)人教育程度（E00003）17.專業(yè)資格（E00004）18.省公司加分項(xiàng)目（E00005）19.省公司減分項(xiàng)目（E00006）1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警綜合指標(biāo)（C00001）2.長(zhǎng)險(xiǎn)新單未按時(shí)核銷率（C00002）3.本期永久失效保單率（C00003）4.本期非永久失效的失效保單率（C00004）5.猶豫期撤單率（C00005)6.退保率(C00006)7.風(fēng)險(xiǎn)型業(yè)務(wù)新單早期（2年內(nèi)）出險(xiǎn)保單件數(shù)(C00007)8.猶豫期內(nèi)電話回訪成功率（C00008,不參與評(píng)分）9.客戶按時(shí)繳費(fèi)比率(C00009)10.有責(zé)投訴(C00010)11.短險(xiǎn)出險(xiǎn)件數(shù)比率(C00011)12.投保資料信息填寫(xiě)非真實(shí)完整率(C00012)20.保單件數(shù)繼續(xù)率（B00001）21.經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效（B00002，含3項(xiàng)子指標(biāo)，按業(yè)務(wù)系列、組經(jīng)理系列和處、區(qū)經(jīng)理系列進(jìn)行區(qū)分）13.違規(guī)行為扣分（D00001）信用評(píng)估從舊版系統(tǒng)的五大類67項(xiàng)指標(biāo)，優(yōu)化完善為四大類20項(xiàng)指標(biāo)的新版?zhèn)€險(xiǎn)營(yíng)銷員信用評(píng)估指標(biāo)體系【指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)】【信用等級(jí)是如何確定的】【信用等級(jí)是如何確定的】營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)一、信用評(píng)估的原理二、工作程序三、指標(biāo)體系、關(guān)鍵指標(biāo)四、新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介四、新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介

公司總結(jié)近年經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合監(jiān)管和公司對(duì)業(yè)績(jī)、服務(wù)、合規(guī)等方面的新要求，對(duì)信用評(píng)估的體系進(jìn)行了優(yōu)化，開(kāi)發(fā)了新版信用評(píng)估系統(tǒng)。

此系統(tǒng)指標(biāo)設(shè)置科學(xué)趨于合理化，有效運(yùn)用系統(tǒng)，可以為公司決策和業(yè)務(wù)發(fā)展提供更科學(xué)可靠的數(shù)據(jù)支持，可以進(jìn)一步提升信用品質(zhì)管理工作的效能和價(jià)值，有助于公司誠(chéng)信建設(shè)的發(fā)展?！拘掳嫦到y(tǒng)簡(jiǎn)介】【新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介】

為提高客戶滿意度和服務(wù)質(zhì)量，新版營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)結(jié)合近年監(jiān)管要求和公司實(shí)際情況，改善了服務(wù)質(zhì)量類指標(biāo)的設(shè)置。增加了專業(yè)資格等認(rèn)證?！拘掳嫦到y(tǒng)簡(jiǎn)介】【新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介】【新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介--指標(biāo)改進(jìn)】一、未按時(shí)回執(zhí)核銷時(shí)間從原來(lái)的10個(gè)自然日調(diào)整為15個(gè)自然日；二、為降低與業(yè)績(jī)水平、從業(yè)時(shí)間的關(guān)聯(lián)，新版系統(tǒng)指標(biāo)剔除了基本性向、精英會(huì)員、新單件數(shù)、無(wú)違規(guī)記錄和服務(wù)年資；三、為鼓勵(lì)營(yíng)銷員提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，新版系統(tǒng)在服務(wù)質(zhì)量類（C類）指標(biāo)中有加分獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)增加直降條件，某項(xiàng)指標(biāo)扣分達(dá)到最高分值，直降B級(jí)四、為鼓勵(lì)營(yíng)銷員提高服務(wù)水平，新版系統(tǒng)調(diào)高了指標(biāo)加分力度；五、增加在學(xué)歷、專業(yè)能力認(rèn)證方面的加分。【新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介—指標(biāo)改進(jìn)】總體來(lái)看，新版信用評(píng)估指標(biāo)體系進(jìn)一步注重了營(yíng)銷伙伴的服務(wù)質(zhì)量及規(guī)范展業(yè)，更加重視營(yíng)銷伙伴的綜合素質(zhì)，降低了業(yè)績(jī)類的影響因素，真正從提升品質(zhì)服務(wù)的角度出發(fā)，對(duì)營(yíng)銷伙伴的團(tuán)隊(duì)、個(gè)體指標(biāo)因素進(jìn)行較為合理的評(píng)估、評(píng)級(jí)?！拘掳嫦到y(tǒng)簡(jiǎn)介】【新版系統(tǒng)簡(jiǎn)介】第三部分如何提高信用品質(zhì)【如何提高信用品質(zhì)】【如何提高信用品質(zhì)】提升績(jī)效，爭(zhēng)做業(yè)務(wù)標(biāo)兵服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量避免違規(guī)，誠(chéng)信合規(guī)展業(yè)積極向上，多獲表彰獎(jiǎng)勵(lì)建設(shè)充滿陽(yáng)光的精神家園職級(jí)維持、晉升的考核要素保單件數(shù)繼續(xù)率經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效【提升業(yè)績(jī),爭(zhēng)做業(yè)務(wù)標(biāo)兵】【提升業(yè)績(jī),爭(zhēng)做業(yè)務(wù)標(biāo)兵】保單件數(shù)繼續(xù)率不僅是我們職級(jí)維持、晉升的考核要素之一，還是信用評(píng)估指標(biāo)體系中重要的加分項(xiàng)。職級(jí)維持、晉升的考核要素保單件數(shù)繼續(xù)率經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效【提升業(yè)績(jī),爭(zhēng)做業(yè)務(wù)標(biāo)兵】【提升業(yè)績(jī),爭(zhēng)做業(yè)務(wù)標(biāo)兵】保單件數(shù)繼續(xù)率不僅是我們職級(jí)維持、晉升的考核要素之一，還是信用評(píng)估指標(biāo)體系中重要的加分項(xiàng)。守信用合規(guī)范擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)重服務(wù)【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】指標(biāo)代碼及名稱值域賦分計(jì)算公式備注C00001

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警綜合指標(biāo)0≤X≤1%-2統(tǒng)計(jì)評(píng)估期內(nèi)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警各批次總分值在全省排名比例，相應(yīng)進(jìn)行賦分1.年評(píng)估取一年內(nèi)所有24個(gè)批次

2.季度評(píng)估取本季度內(nèi)所有6個(gè)批次

3.如果預(yù)警運(yùn)行頻率有變更，評(píng)估期內(nèi)批次數(shù)做相應(yīng)調(diào)整1%＜X≤3%-1.53%＜X≤10%-110%＜X≤25%-0.525%＜X≤100%0C00002

長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)新單回執(zhí)未按時(shí)核銷件數(shù)X=01統(tǒng)計(jì)評(píng)估期內(nèi)長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)新單回執(zhí)未按時(shí)核銷保單件數(shù)，相應(yīng)進(jìn)行賦分

未按時(shí)核銷：從保單生效日至保單簽收日超過(guò)15個(gè)自然日X=1-0.25X=2-0.5X=3-0.75X每多1件-0.25分/件

最高扣10分C00003

本期永久失效保單率0≤X≤1%0本期永久失效保單率

=評(píng)估期內(nèi)永久失效保單件數(shù)/（評(píng)估期內(nèi)生效的有效保單件數(shù)+評(píng)估期內(nèi)永久失效保單件數(shù)）1.單項(xiàng)扣分位于最高檔（-5分），信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.評(píng)估期內(nèi)分母不足20件（含），每失效1件扣0.25分

3.季度與年度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)一致1%＜X≤2.5%-0.52.5%＜X≤5%-0.755%＜X≤10%-110%＜X≤25%-225%＜X≤50%-350%＜X≤75%-475%＜X≤100%-5【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】指標(biāo)代碼及名稱值域賦分計(jì)算公式備注C00004

本期非永久失效的失效保單率0≤X≤5%0本期非永久失效的失效保單率

=評(píng)估期內(nèi)非永久失效保單件數(shù)/（評(píng)估期內(nèi)生效的有效保單件數(shù)+評(píng)估期內(nèi)非永久失效保單件數(shù)）1.單項(xiàng)扣分位于最高檔（-5分），信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.評(píng)估期內(nèi)分母不足20件（含），每失效1件扣0.25分

3.季度與年度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)一致5%＜X≤10%-0.510%＜X≤20%-0.7520%＜X≤30%-130%＜X≤40%-240%＜X≤50%-350%＜X≤75%-475%＜X≤100%-5C00005

猶豫期撤單率0≤X≤5%1猶豫期撤單率

=評(píng)估期內(nèi)猶豫期撤單件數(shù)/評(píng)估期內(nèi)新單件數(shù)

其中：猶豫期撤單件數(shù)：評(píng)估期起始至評(píng)估時(shí)點(diǎn)止撤單并且回執(zhí)核銷日在評(píng)估期間的新單保單件數(shù)；

新單件數(shù)：在評(píng)估期內(nèi)回執(zhí)核銷的保單件數(shù)1.單項(xiàng)扣分位于最高檔（-5分），信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.年度評(píng)估：評(píng)估期內(nèi)新單件數(shù)12件及以下的，不加分，且每件撤單扣0.5分

3.季度評(píng)估：評(píng)估期內(nèi)新單件數(shù)3件及以下的，不加分，每件撤單扣1分5%＜X≤10%010%＜X≤25%-0.525%＜X≤40%-1.540%＜X≤55%-255%＜X≤70%-370%＜X≤85%-485%＜X≤100%-5C00006

退保率0≤X≤3%1退保率

=評(píng)估期內(nèi)退保件數(shù)/評(píng)估期內(nèi)及前溯三年內(nèi)承保件數(shù)×100%

1.單項(xiàng)扣分位于最高檔，信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.退保率扣分為4分及以上，最高評(píng)為A級(jí)

3.評(píng)估期內(nèi)分母不足20件（含），不加分，且每失效1件扣0.25分；

4.季度與年度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)一致3%＜X≤5%05%＜X≤10%-110%＜X≤25%-225%＜X≤50%-350%＜X≤75%-475%＜X≤100%-5【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】指標(biāo)代碼及名稱值域賦分計(jì)算公式備注C00007

風(fēng)險(xiǎn)型業(yè)務(wù)新單早期（2年內(nèi)）出險(xiǎn)保單件數(shù)X=00統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)型業(yè)務(wù)早期出險(xiǎn)保單件數(shù)，進(jìn)行相應(yīng)賦分

其中“早期出險(xiǎn)”是指：理賠時(shí)間-生效日期≤2年，且數(shù)據(jù)可直接從核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取1.單項(xiàng)扣分位于最高檔（-5分），信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.累計(jì)最多扣5分，但附加醫(yī)療、護(hù)理、補(bǔ)償型險(xiǎn)種除外，因意外出險(xiǎn)理賠除外

3.季度與年度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)一致X=1-0.5X=2-1X=3-1.5X=4-2X每多1件-0.5分/件

最高扣5分C00009

客戶按時(shí)繳費(fèi)比率98%＜X≤100%3客戶按時(shí)繳費(fèi)比率

=評(píng)估期及之前寬限期內(nèi)繳費(fèi)（非復(fù)效）的期交保單件數(shù)/評(píng)估期及之前寬限期內(nèi)需交費(fèi)的期交保單件數(shù)“期交保單”不包括：撤單、永久失效和退保、強(qiáng)制撤單、非正常退保保單95%＜X≤98%290%＜X≤95%10≤X≤90%0C00010

有責(zé)投訴X=00統(tǒng)計(jì)有責(zé)投訴件數(shù)，進(jìn)行相應(yīng)賦分，并通過(guò)填寫(xiě)《手動(dòng)錄入數(shù)據(jù)導(dǎo)入表》中導(dǎo)入系統(tǒng)季度與年度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)相同X=1-1X=2-2X=3-3X=4-4X每多1件-1分/件【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】【服務(wù)周到,提高保單質(zhì)量】指標(biāo)代碼及名稱值域賦分計(jì)算公式備注C00011

短險(xiǎn)出險(xiǎn)件數(shù)比率X＞60%-4短險(xiǎn)出險(xiǎn)件數(shù)比率

=評(píng)估期內(nèi)賠付短險(xiǎn)件數(shù)/（評(píng)估期內(nèi)短險(xiǎn)出單件數(shù)+評(píng)估期往前追溯一年短險(xiǎn)出單件數(shù)）1.單項(xiàng)扣分位于最高檔（-4分），信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.短險(xiǎn)出單件數(shù)不足40件不扣分

3.季度與年度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)相同50%＜X≤60%-340%＜X≤50%-230%＜X≤40%-10≤X≤30%0C00012

投保資料信息填寫(xiě)非真實(shí)完整率X=0且新單件數(shù)達(dá)到12件1投保資料信息填寫(xiě)非真實(shí)完整率

=評(píng)估期內(nèi)主險(xiǎn)投保資料信息故意填寫(xiě)不真實(shí)或信息造假件數(shù)/評(píng)估期內(nèi)受理的投保件數(shù)

情形包括：

1.“通訊地址”僅填寫(xiě)“××省”或“××市”；

2.“移動(dòng)電話”等聯(lián)系電話明顯錯(cuò)誤（位數(shù)不夠等）；

3.留存的是銷售人員自己的手機(jī)等。1.單項(xiàng)扣分位于最高檔（-5分），信用級(jí)別直降為B級(jí)（C級(jí)不上調(diào)為B，B級(jí)保持不變）

2.年度評(píng)估：評(píng)估期內(nèi)新單件數(shù)不足12件（含），資料不真實(shí)件每件扣0.5分，上限扣5分，且不得加分

3.季度評(píng)估：評(píng)估期內(nèi)新單件數(shù)不足3件（含），資料不真實(shí)件每件扣1分，上限扣3分

4.X=0%且評(píng)估期內(nèi)新單件數(shù)達(dá)到12件,加1分0%＜X≤5%-0.55%＜X≤10%-110%＜X≤15%-215%＜X≤30%-430%＜X≤100%-5嚴(yán)格自律、恪守誠(chéng)信，堅(jiān)決杜絕違規(guī)行為。遠(yuǎn)離違規(guī)。確保行為規(guī)范類指標(biāo)不扣分?！颈苊膺`規(guī),誠(chéng)信合規(guī)展業(yè)】【避免違規(guī),誠(chéng)信合規(guī)展業(yè)】【避免違規(guī),誠(chéng)信合規(guī)展業(yè)】【避免違規(guī),誠(chéng)信合規(guī)展業(yè)】指標(biāo)代碼及名稱值域賦分計(jì)算公式備注D00001

違規(guī)行為扣分X=00統(tǒng)計(jì)評(píng)估期內(nèi)違規(guī)行為扣分?jǐn)?shù)值，按照“違規(guī)行為數(shù)據(jù)導(dǎo)入表”累計(jì)扣分值相應(yīng)進(jìn)行賦分1.違規(guī)扣分累計(jì)在12分以上，信用級(jí)別直降為C級(jí)

2.違規(guī)扣4分（含）以上，小于12分的，最高評(píng)為B級(jí)

3.違規(guī)扣1-4（不含）分的，最高評(píng)為A級(jí)1≤X＜4-2/最高A級(jí)4≤X＜7-5/最高B級(jí)7≤X＜12-10/最高B級(jí)X≥12-50/直降C級(jí)【積極向上,多表彰獎(jiǎng)勵(lì)】【積極向上,多表彰獎(jiǎng)勵(lì)】正常出席會(huì)議和培訓(xùn)培訓(xùn)簽約前培訓(xùn)、后續(xù)教育和其他培訓(xùn)等會(huì)議晨會(huì)、夕會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)和其他會(huì)議等【積極向上,多表彰獎(jiǎng)勵(lì)】【積極向上,多表彰獎(jiǎng)勵(lì)】積極參與評(píng)先表優(yōu)活動(dòng)受到省公司及以上誠(chéng)信方面的表彰；受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、政策機(jī)構(gòu)等外部機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)等；見(jiàn)