反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案

反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案一、填空題1、客戶身份識(shí)別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立賬戶。答案：身份不明的匿名或者假名2、的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。答案：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》3、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得，且須出示和，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。答案：少于二人中國(guó)人民銀行執(zhí)法證反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)4、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆一萬(wàn)元以上或者外幣等值萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份正件或者其他身份證明文件。答案：5、15、網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對(duì)客戶有效正件業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時(shí)結(jié)果為以下、或情形時(shí)，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他有效正件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)正件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答案：身份正件號(hào)碼不存在、身份正件號(hào)碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符6、我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是。答案：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。7、居民身份證識(shí)別可采用 和兩種識(shí)別方法答案：視讀、機(jī)讀8、我行反洗錢(qián)系統(tǒng)于年月開(kāi)始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對(duì)客戶信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn)、.中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)送的功能。答案：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)9、我行反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)置了，以便于我行基層工作人員逐級(jí)報(bào)告在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以及后臺(tái)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答案：行內(nèi)黑名單制度。10、行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢(qián)系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)，由進(jìn)行審批。答案：部門(mén)管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門(mén)主管11、根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成和兩類(lèi)。答案：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正12、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開(kāi)立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)要求該單位提供單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、、及的有效身份正件及復(fù)印件，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對(duì)客戶居民身份證，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。答案：?jiǎn)挝回?fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“"的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解。答案：“了解你的客戶”、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照—、—、—、—的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。答案：安全、準(zhǔn)確、完整、保密15、郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)客戶有效身份正件的復(fù)印件或者影印件，要納入《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)制度》有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的范圍進(jìn)行保管，保存期限應(yīng)至少在一年以上。保存到期后，要采用監(jiān)銷(xiāo)的方式進(jìn)行銷(xiāo)毀。答案：1516、在辦理代理西聯(lián)匯款等國(guó)際匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)一對(duì)客戶身份正件的有效性進(jìn)行識(shí)別，確保匯款交易的真實(shí)性。答案：統(tǒng)版終端登陸(人行核查系統(tǒng))二、不定項(xiàng)選擇題1、我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢(qián)罪”主要針對(duì)以下那些違法所得ABC)A、毒品犯罪B、犯罪C、性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪2、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易(ABCD)A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易(ABD)A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指(B)。A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中華人民共和國(guó)公安部6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度7、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為:(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。8、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(ABCD)。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)口、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正丁情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。10、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有。(ABC)A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市中心支行D、中國(guó)人民銀行縣(市)支行11、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下12、人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)13、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。(ABCD)A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件14、在反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過(guò)該系統(tǒng)可使用的主要功能包括(ABCD)A黑名單功能。B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。C反洗錢(qián)報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。D司法查詢的輔助功能。15、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份(ABCD)。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的C、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象16、反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)(C)A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)17、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份正件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)A開(kāi)立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上(包括1萬(wàn))現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款C單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。A.2B.5C.10D.1519、根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶出具的有效正件規(guī)定，下列哪些表述正確?(AB)A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶；B、軍人身份正件、**身份正件可作為實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶；D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名正件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶；20、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些?(ABCD)A.電話詢問(wèn)B.走訪金融機(jī)構(gòu)C.書(shū)面詢問(wèn)D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話21、洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)A、洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)C、洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)22、屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有(AB)。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》23、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。(ABCD)A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)24、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)25、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(BD)A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份正件C、被代理人的委托書(shū)D、被代理人的身份正件26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份正件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份(ABCD)。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)27、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是(D)A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法正件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施28、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處)罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。(A)A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下29、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（D）。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人30、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》三、簡(jiǎn)答題（一）按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)?答：1、建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施。2、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。3、建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。4、建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。6、配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查。7、積極開(kāi)展宣傳和培訓(xùn)工作。8、注意保守反洗錢(qián)工作秘密。（二）請(qǐng)分別簡(jiǎn)述反洗錢(qián)系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程？答：1、關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)（本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯兌）負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表（2）聯(lián)系客戶，由儲(chǔ)蓄前臺(tái)人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份正件號(hào)碼和國(guó)籍等關(guān)鍵字段信息。2、非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)