2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練試卷B卷附答案單選題（共50題）1、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A2、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C3、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C4、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A.合規(guī)與風(fēng)險控制部B.督察長C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A5、以下事項中，不屬于托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告的是（）。A.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查B.托管人召集持有人大會C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%【答案】C6、對于基金管理公司變更持有50%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】A7、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.是實(shí)行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C.負(fù)責(zé)對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C8、當(dāng)基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B9、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金【答案】C10、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實(shí)守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D11、（2019年真題）關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A12、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B13、基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.期末基金份額凈值B.基金份額凈值增長率C.基金凈值總額D.期末可供分配利潤【答案】B14、(2017年)下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員【答案】A15、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C16、關(guān)于基金資產(chǎn)獨(dú)立性下列說法錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷。B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。C.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其固有財產(chǎn)。D.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。【答案】A17、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A18、當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)【答案】A19、以下行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵B.行業(yè)協(xié)會開展內(nèi)幕交易案件警示展C.證監(jiān)會向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個人出具行政監(jiān)管措施D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊【答案】C20、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿21、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C22、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C23、()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.系列基金B(yǎng).上市交易型開放式指數(shù)基金C.保本基金D.上市開放式基金【答案】D24、投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D26、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C27、基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。A.良好的客服形象B.良好的技術(shù)C.良好的客戶關(guān)系D.以上都是【答案】D28、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D29、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國證監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A30、保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)是（）A.基金份額登記B.基金資產(chǎn)凈值登記C.基金總額登記D.基金資產(chǎn)總值登記【答案】A31、當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B32、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D33、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。A.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益B.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動C.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益D.在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述【答案】D34、我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A35、公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A36、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.專業(yè)性【答案】C37、基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。A.持有期限B.投資規(guī)模C.申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量D.資金存管銀行【答案】A38、基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務(wù)狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B40、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D41、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是（）。A.企業(yè)B.個人居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B42、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A43、QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D45、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.有效溝通B.專業(yè)規(guī)范C.客戶至上D.安全第一【答案】D46、對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性【答案】B47、不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，（）可以進(jìn)行國際市場投資。A.MOM基金B(yǎng).FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D48、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D