2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案單選題（共50題）1、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C2、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.制定行業(yè)自律規(guī)則C.調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案【答案】D3、關(guān)于巨額贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)【答案】A4、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約【答案】D5、交易型場內(nèi)貨幣市場基金，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.計(jì)息規(guī)則：T日申購，T+1日享受收益；T日贖回，T日享受收益，T+1日不享受收益。B.計(jì)息規(guī)則：T日贖回或賣出，T＋1日享受收益。C.交易規(guī)則：T日買入，T日可贖可賣；T日賣出，資金T日可用，T+1日可取。D.交易規(guī)則：T日申購，T+2日可賣可贖；T日贖回，資金T+2日可用可取?！敬鸢浮緽6、公募基金的招募說明書更新的頻率是每（）。A.1個(gè)月B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.12個(gè)月【答案】B7、行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A9、ETF屬于（）。A.避險(xiǎn)策略基金B(yǎng).主動型基金C.基金中的基金D.指數(shù)基金【答案】D10、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C11、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則【答案】D12、以下符合私算基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A.凈資產(chǎn)500萬元的單位B.總資產(chǎn)800萬元的單位C.最近5年個(gè)人年均收入80萬元的個(gè)人D.金融資產(chǎn)200萬元的個(gè)人【答案】C13、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D14、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長可以列席相關(guān)會議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)【答案】B15、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B17、以下關(guān)于基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的有（）。A.基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務(wù)，向特定對象募集資金累計(jì)不得超過200人B.基金管理公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2000萬元人民幣D.為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于1000萬元人民幣，但不得超過10億元人民幣【答案】B18、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】D19、下列關(guān)于證券投資基金的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D20、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B21、（）依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院【答案】A22、（）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.認(rèn)購B.申購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】A23、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類()為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B24、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價(jià)【答案】B25、（2017年真題）對于貨幣基金，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時(shí)，下列說法正確的是（）。A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A26、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運(yùn)作管理D.基金的銷售與基金投資【答案】A27、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B28、關(guān)于基金收益分配的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤【答案】D29、(2016年)下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B30、下列對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例的規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是（）。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)C.對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)D.對持續(xù)持有期長于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)【答案】D31、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B32、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時(shí)具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D33、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B34、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C35、（2016年真題）相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購D.QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金不同【答案】D36、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數(shù)計(jì)，個(gè)人有效賬戶占有效賬戶總數(shù)的（）。A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％【答案】D38、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.公司經(jīng)理層D.紀(jì)律檢查委員會【答案】C39、(2017年)關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】C40、不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理B.資產(chǎn)保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計(jì)復(fù)核【答案】A41、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對一”專人服務(wù)【答案】D42、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B43、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以增強(qiáng)證券市場與保險(xiǎn)市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)自己保值增值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)【答案】B45、關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對待直銷與代銷客戶C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益【答案】D46、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管【答案】D47、關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)