反洗錢準(zhǔn)入資格考試題庫(kù)銀行類完整-含答案

選擇題（不定項(xiàng)選擇題。其中多選、錯(cuò)選均不得分；答題不全的得部分分）1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一,具體來(lái)講主要包括哪些？ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施2.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件3.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低4.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD八.全面性原則8.審慎性原則C.有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？ADEA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.N有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員直接接受業(yè)務(wù)需要接受嚴(yán)格的培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定.以下說(shuō)法正確的是？ABCDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCDA.真實(shí)性有效性匕完整性D.持續(xù)性10.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA.中華人民共和國(guó)反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法11.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD人.了解客戶本人的真實(shí)身份8.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、了解客戶的資金來(lái)源和用途口.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人12.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD人.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ABCDE人、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本￡、法定代表人.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán).對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？ABCD人、實(shí)地查訪；8、要求可戶補(bǔ)充身份資料；^回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料,進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？BCDA、結(jié)婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些ACD人.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù).客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BCA.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCDA.全面性8.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性20.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCDA.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)口.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告.以下說(shuō)法哪些是正確的？AA按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止。AA.2007年03月01日B.2006年10月31日C.2006年11月14日D.2007年6月11日.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。BA.3個(gè)B.5個(gè)C.7個(gè)D.10個(gè).金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰？D兒只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu).《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？（）CD

A.現(xiàn)金交易報(bào)告A.現(xiàn)金交易報(bào)告C.大額交易報(bào)告B.轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）CA.中國(guó)人民銀行 B.海關(guān)C.公安機(jī)關(guān) D.稅務(wù)部門.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？AC八.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B,二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下 D.十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？CA.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B,二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下 D.十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？AA金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu).《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（）D八.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算口.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算31.（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。AA.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（）BA.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。BA.3B.7 C,8 D.13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。A57810.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（）AA.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，目持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，目持續(xù)7天以上.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。D

A.3C.7A.3C.7D.10.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型ACA.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.有特定目的的融資行為C.主體為他人或其他組織的融資行為D.無(wú)特定目的的融資行為.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CDA.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為.以下說(shuō)法正確的有ACD人.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B.N有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告ABCD人.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的.中國(guó)人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是ABCDA.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本.金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些ABCDA.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況.需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括ACA.信息收集B.信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔.金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些ABCDA.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢信息ABCA.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制定的情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息BCDA.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些ABC人.指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B.向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C.如實(shí)反映反洗錢工作情況D.主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索.金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的BA.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部.金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)DA.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)51原則上（）對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管AA.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)人民銀行上海總部C.中國(guó)人民銀行各大分行D.中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些ABCDA.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況53.以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性ABCDA.表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)8.數(shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D.報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù).《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)BA.填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B.本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C.單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外宣傳活動(dòng)D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng).《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)AA.填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B.本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C.單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng).《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指CA.中國(guó)人民銀行總行B.金融機(jī)構(gòu)總部、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)口.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu).《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶BA.不包括 8.包括C.金融機(jī)構(gòu)自行決定 口.隨意.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別”是指由（）識(shí)別的數(shù)量ABCA.公安機(jī)關(guān) B.工商管理部門C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D.代理行.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為DA.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫AA.銀行 B.保險(xiǎn) C.證券 D.期貨.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”不包含CDA.各省金融辦 B.海關(guān)C.公安機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行.對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取AA.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.行政調(diào)查、案件協(xié)查 D.信息分析.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施CA.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄》B.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》C.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》D.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等DA.5日 B.10日 C.1日 D.2日.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行CA.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B.被約見人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人66.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕DA.5 B.10 C.1 D,2.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件,否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。BA.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證 D.身份證.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)約見談話記錄》需要有（）簽字確認(rèn)BA.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B.被談話人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人.對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A

B.行政調(diào)查D.B.行政調(diào)查D.信息分析.以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰71.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序ACDA.準(zhǔn)備 B.進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)C.實(shí)施 D.處理257.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDEA.內(nèi)控體系建設(shè)情況B.客戶身份識(shí)別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCDA.查閱資料 B.詢問(wèn)C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D.數(shù)據(jù)篩選.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCDA.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABCA.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn).根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款A(yù)BCA.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的.以下說(shuō)法正確的有ACDA.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BDA.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢當(dāng)場(chǎng)封存清單》D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCDA.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證匕其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料口.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCDA.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算D.金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有ACDA.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作B.對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題C.如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D.向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn).配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCDA.建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù)B.建立案件線索檔案庫(kù)C.客戶身份的重新識(shí)別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)83.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利ABCDA.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利84.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABCA.配合調(diào)查義務(wù)B.如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)85.金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)ABCDA.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D.配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：(ACD)A保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B讓公眾了解反洗錢知識(shí)C保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能.反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？(ABCD)A基礎(chǔ)知識(shí)B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn).反洗錢崗位人員包括那些？（ABCD）A反洗錢工作負(fù)責(zé)人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報(bào)專員.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（ABCD）A新員工 B一線人員C中高級(jí)管理人員 D反洗錢崗位人員.以下說(shuō)法正確的是：（ABD）A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）A反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。.客戶身份資料不包括：（D ）A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄93.對(duì)于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（D）A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款8.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C.處二十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)（ABCE）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度B、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年D、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存十年E、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu).《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中，法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：（ABCD）A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍B、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼^控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.客戶身份資料與交易記錄保存的原則是（ABCD ）A、安全原則 B、準(zhǔn)確原則^完整原則 口、保密原則.為便于案件調(diào)查、資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)管和內(nèi)部審計(jì)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識(shí)別分析可疑交易、內(nèi)部處理可疑交易報(bào)告信息等方面工作情況的記錄，至少保存日）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年99、在現(xiàn)代社會(huì)中，通過(guò)哪個(gè)行業(yè)洗錢是最主流的洗錢形式？（D）A.珠寶業(yè)B.律師業(yè)、會(huì)計(jì)師D.金融業(yè)100、下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是：（A）A.平安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司B.國(guó)民信托投資公司C.中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)公司口.梅賽德斯-奔馳汽車金融公司101.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：（B）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布）C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)[2007]158號(hào)文發(fā)布）102.對(duì)員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求？（D）A.合規(guī)與技能制度B.合規(guī)與實(shí)踐制度C.預(yù)防與實(shí)用制度D.預(yù)防與監(jiān)控制度103、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）八.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng).幾筆交易的平均時(shí)間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起口.構(gòu)成可疑交易的最后一筆104.我國(guó)《刑法》第三百一十二條規(guī)定的“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的犯罪主體是：（A）A.個(gè)人和單位B.個(gè)人、自然人和法人D.單位105.一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)階段：（BCD）A.犯罪階段B.放置階段C.離析階段D.融合階段E.消費(fèi)階段.利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括：（ABCD）A、偽造商業(yè)票據(jù)8、利用保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)洗錢C、用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢口、利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：（ABCD）A.配合調(diào)查的義務(wù)B.如實(shí)提供信息的義務(wù)C.不得拒絕的義務(wù)D.不得阻礙的義務(wù)E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù).金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)有（ABCDE）。人、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、了解客戶義務(wù) C、大額資金交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告義務(wù)口、保存客戶交易記錄義務(wù) ￡、加強(qiáng)反洗錢宣傳培訓(xùn)工作.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以。）形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、口頭電話 B、電子郵件 1書面報(bào)告 D、手機(jī)短信.對(duì)既屬于大額交易又屬可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（B）A、只報(bào)告可疑交易 B、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C、合并報(bào)告大額交易和可疑交易 口、只報(bào)告大額交易.通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的哪個(gè)階段？（C）A.犯罪階段B.放置階段C.離析階段D.融合階段112.將清洗過(guò)的贓款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的哪個(gè)階段？（D）A.犯罪階段B.放置階段C.離析階段D.融合階段113.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門的反洗錢檢查報(bào)告應(yīng)當(dāng)上報(bào)給：（B）A.反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)B.內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.反洗錢合規(guī)管理部門D.按年度向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)上報(bào).金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，落實(shí)相關(guān)責(zé)任為：（ABCD）A.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)，對(duì)內(nèi)部控制缺失和執(zhí)行不到位負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。B.分支機(jī)構(gòu)其他分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管范圍的反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)，對(duì)內(nèi)部控制缺失和執(zhí)行不到位負(fù)主管責(zé)任。C.部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)，對(duì)具體控制監(jiān)督不力，監(jiān)督執(zhí)行不力負(fù)直接責(zé)任。D.具體經(jīng)辦人員對(duì)本崗位的反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)，對(duì)違規(guī)操作等自身原因?qū)е聝?nèi)部控制失效負(fù)直接責(zé)任。.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C：違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。人、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、q疑交易的分析； 口、與司法機(jī)關(guān)全面合作。.從以風(fēng)險(xiǎn)為本的工作出發(fā)，不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。A、警官證8、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、介紹信￡、法定身份證件的復(fù)印件 F、軍官證.“了解你的客戶”內(nèi)容主要是"8口）。A確認(rèn)客戶的真實(shí)身份、交易目的和交易性質(zhì)B了解客戶的職業(yè)情況C了解客戶的相關(guān)受益人情況D了解客戶資金來(lái)源.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢的義務(wù)包括：（ABCDEF）A建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)B設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度D按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度E按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度F按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作.反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容包括：（ABCDF）A客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程B反洗錢工作保密制度C確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度D保證董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)掌握反洗錢工作情況的報(bào)告制度E反洗錢宣傳計(jì)劃F員工反洗錢定期培訓(xùn)計(jì)劃.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA.華僑出具中國(guó)護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件123.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABA.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明124.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限E.客戶的職業(yè)信息170.在辦理對(duì)私客戶開戶業(yè)務(wù)時(shí)，客戶身份初次識(shí)別一般需要經(jīng)過(guò)幾個(gè)環(huán)節(jié)(B)A.3個(gè)B.4個(gè)C.5個(gè)D.6個(gè).為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？(ABCD)A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？(ABCDE)A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件128.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？(ABCD)A.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？(ABCD)人.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？(AB)A.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員131.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)(AC)A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上132.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)(ACD)A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付137.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(BCD)人.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明134.申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書135.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABC)A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明8.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件,開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證136.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明72.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件e0人.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證8.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證口.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同138.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些(ABC)A.擬開立賬戶的對(duì)公客戶8.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人139.申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同口.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明.申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文(ABCD)B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員(ABCD)A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人口.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員142.申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明8.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書口.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文61.申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明144.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查（ACD）人.開立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況8.開立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明、可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明145.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面a80A.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶匕存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶146.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)(ABCD)人.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼6.開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員148.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件149.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性^完整性口、必要性.金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ABCA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（A）人、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息8、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ABDA、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料C、q疑交易報(bào)告D、交易記錄保存.查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（ABC）?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機(jī)關(guān).銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA，收款人的姓名、帳號(hào)、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等于2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？DA，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》.客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）人、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。.銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。.個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人口、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員.外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員.外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ACD）A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABC）A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀.若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）A、法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件口、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BDA.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類171.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCDA.屬于銀行內(nèi)部保密信息8.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施171.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCD人.地域、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目的D.交易特征172.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素173.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)ABCDA.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.義務(wù)因素D.客戶因素174.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACD人.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶口.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶175.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCDA.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶176.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD人.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D.匯兌業(yè)務(wù)177.對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施ABCDA.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理8.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易178.對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B.銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D.對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)179.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施ABCDA.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)8.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（B）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5000 B.10000 C.15000 D.50000.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。D兒20萬(wàn)……5萬(wàn) B.20萬(wàn)……10萬(wàn)二50萬(wàn)……5萬(wàn) 口.50萬(wàn)……10萬(wàn).《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B報(bào)告。兒10萬(wàn)……5萬(wàn) 8.20萬(wàn)……1萬(wàn)二20萬(wàn)……5萬(wàn) 口.50萬(wàn)……10萬(wàn).客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告A銀行 B.證券公司 C.證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)人民銀行.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無(wú)合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?？?自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換186.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說(shuō)法正確的是工）人.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑8.自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑口.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑187.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”“客戶”指（C）。A.僅指對(duì)公客戶B.僅指對(duì)私客戶C.包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶口.以上都正確188.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A.13 B.17 C.18 D.20189.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（C）項(xiàng)。A.11 B.17 C.18 D.20.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（CD）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑192.2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20M2,工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ACE）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付.某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ABC）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付.5市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，目資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑.**商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為196.某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)說(shuō)出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形？（AB）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，目交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑197.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該交易符合以下哪個(gè)可疑點(diǎn)（AD）人.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為198.從帳戶開立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易A.長(zhǎng)期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢ABCB.用新成立的法人實(shí)體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C.同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D.開立帳戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)199.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCDA.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B.交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C.非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的D.在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)ABCDB.企業(yè)往來(lái)帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)D.帳戶開設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu).涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCDA.帳戶及存取款特征B.電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn)D.敏感國(guó)家或地區(qū).從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA.某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)口.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù).通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)口.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人.銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A:不予開立金融賬戶B:停止使用金融賬戶C:暫停金融交易D:拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn).案例：17周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？A.合理 B.不應(yīng)該206、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？（D）A.工商銀行總行B.工商銀行北京分行金融街支行C.建設(shè)銀行總行D.建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行207、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）人.小王一次性取款10萬(wàn)元。8.小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)、小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)D.中石油公司