2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共50題）1、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是（）A.土地投資價值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小B.土地投資只能通過買賣價差來獲取投資收益C.土地投資只能通過出租來獲取投資收益D.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高【答案】D2、開放式基金的設(shè)立主體是（）。A.基金持有人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】C3、股票分析方法分為基本面分析和技術(shù)分析，以下屬于基本面分析的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A4、（）是期貨交易最大的特征。A.保證金B(yǎng).交割C.對沖平倉D.盯市【答案】D5、下列關(guān)于利息率的說法，錯誤的是（）。A.一般以年為計息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B6、對于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法中錯誤的是（）A.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者B.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益C.若基金份額持有人事先沒有做出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益D.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日【答案】C7、下列不屬于債券基金投資風(fēng)險的是（）。A.利率風(fēng)險B.提前贖回風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】D8、流動性風(fēng)險管理的主要措施不包括（）。A.密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境和個股的基本面變化，構(gòu)造股票投資組合，分散其系統(tǒng)性風(fēng)險B.分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)和特征，關(guān)注投資者申贖意愿C.及時對投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期，關(guān)注投資組合內(nèi)資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)和投資組合品種類型等因素的流動性匹配情況D.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要【答案】A9、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于()。A.1945年B.1955年C.1960年D.1965年【答案】B10、關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯誤的是（）。A.建立健全估值決策體系B.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性C.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序D.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)【答案】D11、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。下列不屬于不動產(chǎn)投資類型的是()。A.地產(chǎn)投資B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D12、從我國QFII機(jī)制的內(nèi)容設(shè)計上來看，具有的特點(diǎn)不包括（）。A.QFII機(jī)制引入時的跳躍式發(fā)展B.QFII提高了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C.QFII準(zhǔn)入的主體范圍擴(kuò)大、要求提高D.我國對QFII制度的設(shè)計內(nèi)容進(jìn)行局部調(diào)整【答案】B13、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有()。A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個會計年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C14、以等額本息法償還本金為50萬元，利率為10％的2年期限住房貸款，若每年償還一次，則每年需要償還的本金利息總額為（）元。A.308095.2B.248095.2C.288095.2D.268095.2【答案】C15、一家上市公司，上市以來盈利情況一直良好，2015年由于行業(yè)形勢發(fā)生變化，公司發(fā)生小幅度虧損，下列說法正確的是()。A.不宜用市凈率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市銷率法估值D.公司價值為負(fù)數(shù)【答案】B16、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.流動性風(fēng)險C.政治因素D.利率、匯率與物價波動【答案】B17、()反映了基金投資組合所有股票的總體情況。A.基金分類B.基金業(yè)績計算C.基金風(fēng)格D.基金星級評價【答案】C18、流動比率的公式是（）。A.流動比率=流動資產(chǎn)/流動負(fù)債B.流動比率=（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負(fù)債C.流動比率=流動負(fù)債/流動資產(chǎn)D.流動比率=（流動負(fù)債-存貨）/流動資產(chǎn)【答案】A19、以下不屬于期貨市場基本功能的是（）A.流動性管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.風(fēng)險管理【答案】A20、交易員的職責(zé)，不包括()A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令B.向基金經(jīng)理及時反饋市場信息C.及時在市場異動中做出決策D.以對投資有利的價格進(jìn)行證券交易【答案】C21、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯誤的是()。A.可轉(zhuǎn)換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價格的條件下轉(zhuǎn)換為發(fā)行人普通股票的權(quán)益B.可轉(zhuǎn)換債券賦予投資人一個保底收入C.可轉(zhuǎn)換債券是混合債券D.在一段時間后，持有者必須按約定的轉(zhuǎn)換價格將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票【答案】D22、某基金的份額凈值在第一年年初時為2元，到了年底基金份額凈值達(dá)到3元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的算術(shù)平均收益率計算的平均收益率為（）%。A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】B23、（）是上市公司向不特定對象公開募集股份的行為，是常用的增資方式。A.IPOB.增發(fā)C.回購D.分紅【答案】B24、混合基金是指同時投資于（）和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。A.股票、貨幣B.貨幣、債券C.股票、債券D.股票、基金【答案】C25、當(dāng)錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。A.0.10％B.0.25％C.0.50％D.0.75％【答案】B26、人民幣利率互換是指交易雙方同意在約定期限內(nèi)，根據(jù)人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，根據(jù)（）計算。A.固定利率、貸款利率B.浮動利率、固定利率C.存款利率、貸款利率D.存款利率、浮動利率【答案】B27、港股通投資的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日無交易的，以（）估值。A.結(jié)算價；最近交易日的結(jié)算價B.收盤價；最近交易日的收盤價C.最近交易日的收盤價；收盤價D.最近交易日的結(jié)算價；結(jié)算價【答案】B28、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（—年按365天計算），則當(dāng)日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)為（）萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D29、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法中錯誤的是（）。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.當(dāng)日申購基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金份額分配權(quán)益D.對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配【答案】C30、風(fēng)險承擔(dān)意愿取決于投資者的（）。A.心理預(yù)期B.投資預(yù)期C.資金流動性D.風(fēng)險厭惡程度【答案】D31、同業(yè)分組業(yè)績比較方法是指，將某基金所在的可比同業(yè)組中所有的基金按照業(yè)績從高到低進(jìn)行排序，依序平均分為四個組，以五年為例，如果某基金在五年期業(yè)績同業(yè)組排名中在第一組的，稱之為過去五年業(yè)績相對優(yōu)秀的基金。如某基金在五年期業(yè)績同業(yè)組排名中在第四組的，稱之為過去五年業(yè)績相對落后的基金，這里的同業(yè)基金分組的數(shù)學(xué)涵義是（）A.累計值的概念B.平均值的概念C.分位數(shù)的概念D.中位數(shù)的概念【答案】C32、下列關(guān)于投資者的說法錯誤的是（）。A.投資者主要有個人與機(jī)構(gòu)兩種類型B.基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財富水平把個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者C.個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，每個基金銷售機(jī)構(gòu)都會采用獨(dú)有的方法來設(shè)置投資者類別以及類別之間的界限D(zhuǎn).一般而言，擁有更多經(jīng)驗(yàn)的個人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進(jìn)行投資，而且風(fēng)險承受能力也更強(qiáng)【答案】D33、（）風(fēng)險是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風(fēng)險。A.經(jīng)營B.對沖C.非系統(tǒng)性D.系統(tǒng)性【答案】D34、2017年10月，我國財政部在香港向外國投資者發(fā)行了20億元以美元標(biāo)價的主債券，對該債券最恰當(dāng)?shù)臍w類是（）A.城投債券B.政府債券C.公司債券D.金融債券【答案】B35、以下不屬于采用貼現(xiàn)發(fā)行方式的貨幣市場工具的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.短期政府債C.商業(yè)票據(jù)D.同業(yè)存單【答案】A36、國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年【答案】A37、房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自()。A.固定比例的管理費(fèi)B.傭金C.租金收入D.穩(wěn)定的股息和證券價格增值【答案】D38、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價值型基金C.成長型基金D.大盤股基金【答案】B39、交易所在制定標(biāo)的資產(chǎn)的等級時，常采用國內(nèi)或國際貿(mào)易中（）作為標(biāo)準(zhǔn)交割等級。A.按期貨合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量等級B.不需要任何標(biāo)準(zhǔn)品C.標(biāo)準(zhǔn)品較小的質(zhì)量等級D.最通用和交易量較大的標(biāo)準(zhǔn)品的質(zhì)量等級【答案】D40、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》是由（）發(fā)布。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D41、在充分有效市場的前提下，關(guān)于資本市場線上的任一組合的風(fēng)險情況，以下表述正確的是（）A.A既有系統(tǒng)性風(fēng)險，也有非系統(tǒng)性風(fēng)險B.B只有系統(tǒng)性風(fēng)險，沒有非系統(tǒng)性風(fēng)險C.C只有非系統(tǒng)性風(fēng)險，沒有系統(tǒng)風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險均被完全分散【答案】B42、下列有關(guān)另類投資的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、下列關(guān)于算法交易說錯誤的是（）。A.算法交易程序判斷的時間短B.算法交易通過計算機(jī)下單，減少了傳統(tǒng)交易在交易員上的人力投入C.算法交易可以最大限度地降低由于人為失誤而造成的交易錯誤D.算法交易不能確保復(fù)雜的交易及投資策略得以執(zhí)行【答案】D44、()是不動產(chǎn)的主要類別。A.房地產(chǎn)B.住宅型建筑物C.公寓D.商業(yè)不動產(chǎn)【答案】A45、下列關(guān)于可贖回債券和可回售債券的論述中，正確的是（）。A.可贖回條款不利于債券發(fā)行人B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高D.可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險【答案】D46、按執(zhí)行價格和標(biāo)的資產(chǎn)市場價格關(guān)系分類，期權(quán)可分為（）。A.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平價期權(quán)B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)C.期貨期權(quán)和利率期權(quán)D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)【答案】A47、（）指在一國證券市場