2020征信合規(guī)培訓(xùn)考試（市區(qū)1）附答案

2020征信合規(guī)培訓(xùn)考試（市區(qū)1）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.1.《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》中，國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)為下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)？[單選題]A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)人民銀行(正確答案)C銀行業(yè)協(xié)會(huì)D各級(jí)政府部門(mén)2.2.采集個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）同意，未經(jīng)（）同意不得采集。但是，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開(kāi)的信息除外。[單選題]A本人或配偶，本人或配偶B本人，本人(正確答案)C本人或經(jīng)辦人，本人或業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D本人或關(guān)聯(lián)關(guān)系人，本人或關(guān)聯(lián)關(guān)系人3.3.除依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開(kāi)的不良信息外，商業(yè)銀行向征信機(jī)構(gòu)提供個(gè)人不良信息，（）。[單選題]A可直接上報(bào)征信機(jī)構(gòu)B應(yīng)當(dāng)事先告知本人或配偶C應(yīng)當(dāng)事先告知本人或業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D應(yīng)當(dāng)事先告知本人(正確答案)4.4.接入機(jī)構(gòu)下列行哪項(xiàng)行為合規(guī)（）。[單選題]A為第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)查詢賬戶B將征信用戶名和密碼提供或出借給其他機(jī)構(gòu)使用C為其他機(jī)構(gòu)查詢征信信息提供場(chǎng)地、網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)等便利。D未將征信用戶名和密碼提供或出借給其他機(jī)構(gòu)使用(正確答案)5.5.商業(yè)銀行向征信機(jī)構(gòu)查詢個(gè)人信息的，應(yīng)當(dāng)取得本人的（）并約定用途。[單選題]A書(shū)面同意(正確答案)B口頭同意C完全同意D正式同意6.6.我行對(duì)于業(yè)務(wù)申請(qǐng)未通過(guò)的征信查詢檔案，保管期限為操作次年1月1日起（）年。[單選題]A1B、2C3(正確答案)D57.7.征信機(jī)構(gòu)或者信息提供者收到異議，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)相關(guān)信息作出存在異議的標(biāo)注，自收到異議之日起（）內(nèi)進(jìn)行核查和處理，并將結(jié)果書(shū)面答復(fù)異議人。[單選題]A20日(正確答案)B15日C12日D10個(gè)工作日8.8.以下個(gè)人征信異議中，我行不進(jìn)行糾錯(cuò)處理的情況是（）。[單選題]A個(gè)人貸款客戶因忘記還款日當(dāng)天還款，申請(qǐng)刪除逾期記錄(正確答案)B應(yīng)還款當(dāng)日24時(shí)之前客戶已在還款賬戶足額繳存應(yīng)還款項(xiàng)，由于我行系統(tǒng)自動(dòng)扣收短信服務(wù)費(fèi)導(dǎo)致還款資金不足的C貸款種類與合同不相符的D業(yè)務(wù)系統(tǒng)中所錄客戶婚姻狀況、居住狀況及聯(lián)系方式等基本信息與客戶最新證明材料不相符9.9.用戶信息及權(quán)限的維護(hù)操作，應(yīng)憑（）辦理。[單選題]A用戶當(dāng)面口頭告知B用戶書(shū)面申請(qǐng)(正確答案)C用戶上級(jí)機(jī)構(gòu)通知D用戶電話口頭告知10.10.我行貸前征信查詢的對(duì)象包括（）[單選題]A向我行申請(qǐng)業(yè)務(wù)并簽署書(shū)面授權(quán)的客戶(正確答案)B有意向申請(qǐng)我行業(yè)務(wù)的客戶C在我行業(yè)務(wù)已結(jié)清的客戶D在我行有存量業(yè)務(wù)，未申請(qǐng)辦理新業(yè)務(wù)的客戶11.11.個(gè)人征信查詢用途為“受理法人或其他組織的貸款申請(qǐng)或其作為擔(dān)保人，需要審核其法定代表人、出資人及其他關(guān)聯(lián)人信用狀況的”時(shí)，在系統(tǒng)中應(yīng)選擇（）查詢?cè)?。[單選題]A貸款審批B擔(dān)保資格審查(正確答案)C客戶準(zhǔn)入資格審查D法人代表、負(fù)責(zé)人、高管等資信審查12.12.企業(yè)征信查詢用途為“受理企業(yè)主貸款、信用卡申請(qǐng)或企業(yè)主作為與借款人承擔(dān)共同或連帶責(zé)任的第三方（如擔(dān)保人、承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的業(yè)主、股東等），需要審核其經(jīng)營(yíng)企業(yè)信用狀況的”，在系統(tǒng)中應(yīng)選擇查詢?cè)颍ǎ?。[單選題]A關(guān)聯(lián)方審查B貸前（保前）審查(正確答案)C貸后管理D其他理由13.13.若查詢企業(yè)甲的關(guān)聯(lián)企業(yè)的征信報(bào)告，需（）。[單選題]A獲取關(guān)聯(lián)企業(yè)的書(shū)面授權(quán)(正確答案)B獲取企業(yè)甲授權(quán)查詢其關(guān)聯(lián)企業(yè)征信報(bào)告C先對(duì)企業(yè)甲進(jìn)行關(guān)聯(lián)關(guān)系查詢D獲取企業(yè)甲出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系證明14.14.個(gè)人貸款額度支用或年檢，查詢?cè)驗(yàn)椋ǎ單選題]A貸款審批B.擔(dān)保資格審批C.法人代表、負(fù)責(zé)人、高管等資信審查A.

D.貸后管理(正確答案)15.15.（）原因查詢的需要客戶經(jīng)理提供《查詢說(shuō)明》、公貸系統(tǒng)生效額度截圖（拍照或掃描）給查詢員，查詢員需業(yè)務(wù)主管逐筆在紙質(zhì)臺(tái)賬中簽字授權(quán)后進(jìn)行查詢。[單選題]A.貸款審批B.擔(dān)保資格審批C.法人代表、負(fù)責(zé)人、高管等資信審查D.貸后管理(正確答案)16.1.征信授權(quán)書(shū)填寫(xiě)要點(diǎn)包括（）A授權(quán)書(shū)填寫(xiě)的具體業(yè)務(wù)內(nèi)容須與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)一致(正確答案)B須明確查詢用途，且正確勾選或填寫(xiě)用途(正確答案)C可不填寫(xiě)授權(quán)日期D填寫(xiě)的各項(xiàng)信息不得涂改(正確答案)17.2.征信查詢的原則是（）A授權(quán)在前，查詢?cè)诤?正確答案)B.授權(quán)在后，查詢?cè)谇癈.授權(quán)書(shū)客戶僅簽名即可查詢客戶征信D.授權(quán)書(shū)必須填寫(xiě)完整正確后，再查詢客戶征信(正確答案)18.3.貸后查詢征信的對(duì)象，僅限在我行（）的客戶。A額度授信未注銷(正確答案)B.額度授信已注銷C.信貸業(yè)務(wù)已結(jié)清D.信貸業(yè)務(wù)未結(jié)清(正確答案)19.4.《解釋》的主要內(nèi)容A明確了“公民個(gè)人信息”的范圍。(正確答案)B明確了非法“提供公民個(gè)人信息”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。(正確答案)C明確了“非法獲取公民個(gè)人信息”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。(正確答案)D明確了侵犯公民個(gè)人信息罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。(正確答案)20.5.解釋》第六條專門(mén)針對(duì)此種情形設(shè)置了入罪標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)此設(shè)置了入罪標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定為合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)而非法購(gòu)買(mǎi)、收受敏感信息以外的公民個(gè)人信息，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”：（）A利用非法購(gòu)買(mǎi)、收受的公民個(gè)人信息獲利五萬(wàn)元以上的；(正確答案)B曾因侵犯公民個(gè)人信息受過(guò)刑事處罰或者二年內(nèi)受過(guò)行政處罰，又非法購(gòu)買(mǎi)、收受公民個(gè)人信息的；(正確答案)C造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者惡劣社會(huì)影響的；D其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。(正確答案)21.6.具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一第一款規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：（）A造成被害人死亡、重傷、精神失?；蛘弑唤壖艿葒?yán)重后果的；(正確答案)B造成被害人死亡、重傷、精神失?；蛘弑唤壖艿葒?yán)重后果的；(正確答案)C數(shù)量或者數(shù)額達(dá)到前款第三項(xiàng)至第八項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的;(正確答案)D數(shù)量或者數(shù)額達(dá)到前款第三項(xiàng)至第八項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的;(正確答案)22.7.我行個(gè)人信用信息系統(tǒng)自動(dòng)分類分為（）A征信禁入類(正確答案)B征信瑕疵類(正確答案)C征信正常類(正確答案)D征信無(wú)記錄(正確答案)23.8.在征信查詢流程中需要上傳的影像資料有哪些？A征信授權(quán)書(shū)；(正確答案)B身份證件；(正確答案)C業(yè)務(wù)申請(qǐng)表等表明存在相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)意向的資料。(正確答案)D主管授權(quán)簽字臺(tái)賬24.1.采集個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)信息主體本人同意，未經(jīng)本人同意不得采集。但是，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開(kāi)的信息除外。()[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.2.信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起為5年；超過(guò)5年的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。()[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)26.3.信息主體可以向征信機(jī)構(gòu)查詢自身信息。個(gè)人信息主體有權(quán)每年一次免費(fèi)獲取本人的信用報(bào)告。()[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)27.4.信機(jī)構(gòu)不得采集個(gè)人的收入、存款、有價(jià)證券、商業(yè)保險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的信息和納稅數(shù)額信息。()[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)28.5.對(duì)于侵犯公民個(gè)人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判處罰金。罰金數(shù)額一般在違法所得的一倍以上五倍以下。（）[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)29.6.個(gè)人信用信息分類調(diào)整范圍包括個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、法人授信業(yè)務(wù)的保證人等關(guān)聯(lián)自然人和POS收單、商易通業(yè)務(wù)。()[判斷題]對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.7.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)調(diào)整客戶個(gè)人信用信息分類結(jié)果的，于信貸業(yè)務(wù)平臺(tái)或公司信貸系統(tǒng)錄入人工調(diào)整分類結(jié)果后,有權(quán)審批機(jī)構(gòu)審查人員應(yīng)嚴(yán)格審查調(diào)整的依據(jù)，調(diào)整依據(jù)不充分時(shí)應(yīng)予以退回修改。原《個(gè)人信用狀況分類人工調(diào)整表》繼續(xù)使用。（）[判斷題]對(duì)錯(cuò)(正確答案)31.8.拒貸客戶的征信查詢授權(quán)書(shū)、身份證件復(fù)印件