2023年下半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格固定收益投資模擬試題

２023年下半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格:固定收益投資模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘,總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題(共50題,每題２分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）１.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期互換鈔票流的金融交易,稱之為＿_(dá)。?A．金融股權(quán)

Ｂ.金融期貨?C.金融互換

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具?２.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益,決定著股票的＿_(dá)。

A．票面價(jià)值?B.賬面價(jià)值

Ｃ．清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值?3.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán),股東憑借股票可以獲得公司的__。?A.股息?B．等額資產(chǎn)

Ｃ．等額資金?D.紅利４.基金宣傳推介材料可以__。?A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?B.夸大或者片面宣傳基金?C．登載基金的過往業(yè)績?Ｄ.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字5.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。

Ａ．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)?B.商業(yè)銀行?Ｃ．保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金6.通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決有關(guān)違規(guī)事件,保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（)。

Ａ．市場準(zhǔn)入監(jiān)管?Ｂ．平常連續(xù)監(jiān)管

Ｃ.現(xiàn)場檢查?Ｄ．非現(xiàn)場檢查7.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在＿_(dá)，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告。?Ａ.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)天?Ｂ.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日

C．基金協(xié)議生效的當(dāng)天

Ｄ．基金協(xié)議生效的次日8.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為＿＿。?A.封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金?C．公募基金和私募基金?D.積極型基金和被動(dòng)型基金9.股票基金持股集中度是指＿_(dá)。

A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重?C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重?D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重１0.按照擬定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。?Ａ．清算?Ｂ．結(jié)算

C．交收?D.結(jié)賬1１.在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為_＿。

A．機(jī)構(gòu)證券?B．商業(yè)票據(jù)?C．金融證券

D．貨幣證券12.對(duì)基金營銷反映弱的客戶更加重視__。?A．基金產(chǎn)品的未來收益

B．新產(chǎn)品、新服務(wù)?C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)?D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式13.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是＿_(dá)。

A．證券投資基金

B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

Ｃ．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款１4.基金銷售市場細(xì)分中,重要的人口因素變量不涉及＿_(dá)。?A.家庭規(guī)模?B.社會(huì)階層

C．家庭生命周期D.交通通信條件15.缺鐵性貧血初期最可靠的依據(jù)是(）。?A.血清鐵減少

Ｂ.血清鐵蛋白減少

C.血清總鐵結(jié)合力增高

D.運(yùn)鐵蛋白飽和度減少?E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高１6.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述對(duì)的的有＿_(dá)。?A.增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增長資本額而發(fā)行新股

B.轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C.配股是面向原有股東,按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)?D.轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本17.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)通過審計(jì)后予以公告。?A.15

Ｂ.4５?C.6０

D．9018.下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，對(duì)的的有_＿。

A．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，天天9：３0～11:3０、１3:00~15:０0，法定公眾節(jié)假日除外?B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則?C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1０0份或其整數(shù)倍?D．滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制19.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看,股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是＿＿關(guān)系,契約型基金反映的是__關(guān)系。

Ａ.債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)?B.所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)?C.所有權(quán);債權(quán)債務(wù)；信托

D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán);信托20.基金銷售監(jiān)管中的公平原則規(guī)定_＿。

A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容?Ｂ．基金市場具有充足的透明度,實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化?C.市場中不存在歧視,參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇2１.關(guān)于基金管理人,下列結(jié)識(shí)錯(cuò)誤的是__。

A.在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)

Ｂ．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)?C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)?D.基金管理人是基金的募集者和管理者22.＿_(dá)也許導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。?A.抽樣復(fù)制

B．鈔票留存

C.完全復(fù)制

Ｄ．基金費(fèi)用２3.根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。?A．6０%;８０%

B．8０%；6０%

C.60%;60％

D.80%；80%２４．__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。?Ａ.融資比例

B.保本期?C.安全墊?D．擔(dān)保人２5．缺鐵性貧血初期最可靠的依據(jù)是（）。?A．血清鐵減少

Ｂ．血清鐵蛋白減少?Ｃ.血清總鐵結(jié)合力增高

Ｄ．運(yùn)鐵蛋白飽和度減少?E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高?2６.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。

A.投資部

B.研究部?C.交易部?D．監(jiān)察稽核部27．證券投資基金的市場營銷不包含的活動(dòng)有__。

A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)B．售后服務(wù)?Ｃ．基金投資

D.基金銷售２８.在基金募集期間,最重要的信息披露文獻(xiàn)有_＿。

Ａ．基金協(xié)議

B．基金招募說明書?Ｃ．基金托管協(xié)議?D.基金年度審計(jì)報(bào)告29．基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有_＿。

A.及時(shí)更新原有的客戶記錄?B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

Ｄ.針對(duì)市場變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品30.關(guān)于鈔票比例變化法的說法，錯(cuò)誤的是__。?A.通過回歸的算法來擬定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力

B．較為直觀

C．通過度析基金在不同市場環(huán)境下鈔票比例的變化情況來評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力?Ｄ．市場繁榮期,基金的鈔票或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時(shí)能力較好31.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法,不對(duì)的的是__。

A.開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額的余額數(shù)量計(jì)算?B．基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金協(xié)議約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的,其基金份額申購、贖回價(jià)格為提出基金份額申購、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)3２.下列關(guān)于ＱDII基金申購和贖回的說法,對(duì)的的有＿_(dá)。?A.申購和贖回的場合為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)

Ｂ．“未知價(jià)”是申購贖回的原則,即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)天的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算

C.“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則?D.當(dāng)天的申購與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤消33．下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。?A．久期?B．基金分紅

Ｃ．已實(shí)現(xiàn)收益

D．凈值增長率34．下列關(guān)于基金管理人的說法,不對(duì)的的是＿＿。?A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

B.基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任?C.基金管理人在基金運(yùn)營中處在核心地位,只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令,辦理基金名下的資金往來35.從事基金銷售的人員參與由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試,考試科目為＿_(dá)，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。?A.《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》?B．《證券投資基金》?C.《證券發(fā)行與承銷》?D.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》?3６.貨幣市場基金的份額凈值＿_(dá)。?A．固定在１元人民幣

Ｂ.隨市場利率的上升而減少

Ｃ．隨市場利率的上升而增長?D．隨平均剩余期限的增長而增長?37.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市,該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元,公司沒有內(nèi)部職工股,則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于(）萬股。?A．1８00

B．２023

C．30０0

D.4000?38.下列關(guān)于國家股的說法,錯(cuò)誤的是__。

A.國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分?B.國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

C.國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

Ｄ.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)?3９.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于＿_(dá)年。?Ａ.10

B．15

Ｃ.20

D．25?４0.假如基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集規(guī)定的,基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.５?Ｂ.15?C．3０

D.45

41.我國股票價(jià)格指數(shù)不涉及_＿。?A．滬深３00指數(shù)?B.香港恒生指數(shù)

C.日經(jīng)指數(shù)?D.金融時(shí)報(bào)指數(shù)?4２.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí),無須＿_(dá)。

A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任?C．依法處分基金財(cái)產(chǎn)

D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

4３.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的＿＿。

Ａ.資產(chǎn)價(jià)值?Ｂ．賬面價(jià)值

C．清算資金?D.實(shí)際價(jià)值

４4.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)重要涉及_＿。

Ａ．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ｃ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)?D.不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

45.下列情況中，有助于公司股票價(jià)格上升的有_＿。

A．貨幣供應(yīng)量寬松

B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長

C．公司股息提高?D．印花稅稅率提高?４6.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于＿_(dá)。?A．與基金到期日一致的債券?B．股票

C.衍生工具

D．活期存款

47.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。?A.高久期高信用債券基金

Ｂ．高久期低信用債券基金?C.低久期高信用債券基金?Ｄ．低久期低信用債券基金?４8.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于(）億元人民幣。

Ａ．１

Ｂ.5

Ｃ.１０

D．2０?49.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述對(duì)的的有__。

Ａ.流通