基金從業(yè)復(fù)習(xí)資料

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基金從業(yè)資格網(wǎng)權(quán)威發(fā)布2022年基金從業(yè)考試《基金銷售根基》復(fù)習(xí)資料(3)，更多2022年基金從業(yè)考試《基金銷售根基》復(fù)習(xí)資料(3)相關(guān)信息請(qǐng)?jiān)L問(wèn)基金從業(yè)資格網(wǎng)。(一)專業(yè)審慎的含義

專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德模范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。職業(yè)技能是指從事某一職業(yè)在相應(yīng)專業(yè)技術(shù)方面所應(yīng)具備的才能。

專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)學(xué)識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任才能，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理才能，不得做出任何與專業(yè)勝任才能相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)才能方面的道德要求。假設(shè)基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。

基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理運(yùn)作基金的才能，往往直接關(guān)系到客戶的收益;基金銷售人員的專業(yè)學(xué)識(shí)如何，往往抉擇了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者;負(fù)有監(jiān)視職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往抉擇了能否實(shí)時(shí)察覺(jué)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員務(wù)必具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關(guān)活動(dòng)。

(二)專業(yè)審慎的根本要求

專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的根本要求表達(dá)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

1.持證上崗

持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)學(xué)識(shí)和技能，務(wù)必通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

(1)持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)才能和專業(yè)水平。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金活動(dòng)所必需的專業(yè)學(xué)識(shí)和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試取得執(zhí)業(yè)證書的入門要求，說(shuō)明其已經(jīng)根本掌管了必要的專業(yè)根基學(xué)識(shí)。

(2)注冊(cè)監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)視之下。

2.持續(xù)學(xué)習(xí)

持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)喜歡本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，提防業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極加入基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

基金行業(yè)是個(gè)實(shí)踐性強(qiáng)、學(xué)識(shí)更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任才能，務(wù)必加強(qiáng)學(xué)習(xí)，隨時(shí)攝取新學(xué)識(shí)，理論聯(lián)系實(shí)際，提防在實(shí)踐中總結(jié)和積累閱歷，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)才能。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任才能。

3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，概括而言，包括以下根本要求：

(1)基金從業(yè)人員在舉行投資分析、供給投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原那么，不得受各種外界因素的干擾。

(2)基金從業(yè)人員理應(yīng)堅(jiān)韌樹立風(fēng)險(xiǎn)操縱意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。

(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。

(5)基金從業(yè)人員務(wù)必記載和留存適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。

(6)基金從業(yè)人員在向客戶推舉或者銷售基