2023年案防知識競賽題目參考

附件２：上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽試題及參考答案一、單選題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策合用于（A）的案件。A.自然人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案Ｃ．集體作案D.單位犯罪2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C)Ａ.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動Ｂ.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動３、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管規(guī)定范圍?（A）A．不得為從事非法集資活動的公司提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等B.建立和實(shí)行基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯解決的環(huán)節(jié)控制,記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開4、存款檢查以３至６個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款,應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個周期。Ａ．2Ｂ．3C.4D.15、在開立賬戶管理方面，下列做法不對的的是：（B)A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,如授權(quán)別人辦理的,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的,必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字Ｃ．對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡,堅(jiān)決不予受理Ｄ.對客戶資料必須嚴(yán)格保管6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形:(D）A.在業(yè)務(wù)流程中,通過流程監(jiān)督機(jī)制或IＴ系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件Ｃ．業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人,在平常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定,案件防控工作考評實(shí)行（C)。A．一季度一評B．半年一評C.一年一評D.兩年一評８、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是(C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系Ｂ．年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的,年度考評結(jié)果一票否決C．在案件防控工作考評中,沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》,相關(guān)工作一票否決D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件(風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面９、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,說法不對的的是:(C）A．銀行發(fā)生案件，不管是否自查發(fā)現(xiàn),不管有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法解決Ｂ．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中,凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相,弄虛作假,導(dǎo)致意見錯誤的,應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。C.銀行在解決客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員忽然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件,可以按照有關(guān)規(guī)定免去責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任Ｄ.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件,應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A）Ａ.槍支彈藥Ｂ.授權(quán)卡Ｃ.空白憑證D．查詢對賬11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員,王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法對的的是:（B)Ａ.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款Ｂ.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款Ｄ.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款１2、根據(jù)《商業(yè)銀行法》,商業(yè)銀行可以從事的是:（A)A.向其他商業(yè)銀行投資B．房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)Ｃ.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)１3、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實(shí)行量化管理,根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分,累計(jì)得分在（B)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.９5分（含)以上B.85分（含）以上Ｃ.80分（含)以上D.６5分（含)以上14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人以外的其別人發(fā)放貸款,導(dǎo)致重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，導(dǎo)致特別重大損失的，處五年以上有期徒刑,該款刑法規(guī)定的罪名是:(C)A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D．貸款詐騙罪１5、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）Ａ.了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)Ｃ．了解你的客戶業(yè)務(wù)D.了解你的客戶１6、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D)的單位,銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位負(fù)責(zé)人降級或撤職處分。A.治安高風(fēng)險單位Ｂ.治安關(guān)注單位C．治安重點(diǎn)防范單位D.治安隱患單位17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（Ｃ)進(jìn)行一次。A.每半年B．每一年C.每兩年D.每五年1８、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是:(Ａ)Ａ.排查—整改—提高—再排查Ｂ.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行１9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的(A）。Ａ．專案組Ｂ.調(diào)查組C.檢查組D．督查組2０、商業(yè)銀行經(jīng)營管理,特別是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),均應(yīng)體現(xiàn)（B）的規(guī)定。Ａ.制度先行于業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險)信息報送及登記辦法》規(guī)定,《案件風(fēng)險信息快報》未明確規(guī)定的內(nèi)容為(C)。A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況Ｂ.涉案人員及情況C.已經(jīng)或也許導(dǎo)致的損失D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》中，以下說法對的的是(C）。A．對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度規(guī)定的方式報送外,還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息B.案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件記錄系統(tǒng),在被撤消后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤消報告》D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)23、分支行案件防控的第一負(fù)責(zé)人是：(B)A．總行行長B．分支行行長C.分支行分管風(fēng)險的副行長D.分支行分管會計(jì)的副行長24、“三個辦法，一個指引”指:（Ｃ)Ａ.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法,流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引Ｂ.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而也許引發(fā)操作風(fēng)險:（A)A、核心員工流失,致使關(guān)鍵信息缺少共享B、工作中意識不到自己缺少必要的知識,按照自己認(rèn)為對的的方式工作Ｃ、濫用職權(quán),對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門２６、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)如實(shí)向社會公眾披露的是（Ａ)A.財(cái)務(wù)會計(jì)賬簿Ｂ.風(fēng)險管理狀況Ｃ.董事和高級管理人員變更Ｄ.財(cái)務(wù)會計(jì)報告27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn),清點(diǎn)工作應(yīng)在(A）進(jìn)行。Ａ.監(jiān)控下Ｂ.雙人會同下Ｃ.會計(jì)主管視線范圍內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)２8、（A)是內(nèi)控的第一負(fù)責(zé)人。Ａ、網(wǎng)點(diǎn)一道防線B、二道防線C、三道防線Ｄ、四道防線2９、案件(風(fēng)險)信息報告應(yīng)遵循及時、真實(shí)的原則,堅(jiān)持“(B)”。A、一情一報Ｂ、一情多報C、多情一報D、有情不報30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定:對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒,情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B)。Ａ.開除B.通報同業(yè)C.解除勞動協(xié)議D.罰款31、下列說法對的的是：(D)A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用。B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午鈔票柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核公司開戶證明文獻(xiàn)原件。３2、公司銷戶,假如交回未使用的重要空白憑證，下列說法對的的是:(B)A、告知客戶自己銷毀B、當(dāng)客戶面剪角作廢,裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢,扔入垃圾桶。3３、202３年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的告知》，簡稱操作風(fēng)險十三條,以下(D）不屬于“十三條”：Ａ.高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度D.積極哺育良好的合規(guī)文化34、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具有的因素:(C）Ａ.案件性質(zhì)明確B．涉案金額擬定C.案件時間鎖定D.初步判斷風(fēng)險35、甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息,同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人,情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息,下列說法對的的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪Ｄ、甲、乙均不構(gòu)成犯罪3６、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目的,通過制定和實(shí)行一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正Ｄ．分散、轉(zhuǎn)移37、某銀行辦公室職工甲,運(yùn)用職務(wù)的便利,按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證,賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差,第三人看過之后,均未成交,對于甲的這種行為，以下說法對的的是:（C）Ａ、由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會的損害結(jié)果，因此,甲不構(gòu)成犯罪B、甲構(gòu)成偽造證件罪C、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層Ｃ.所有的部門和崗位D．需要風(fēng)險控制的崗位39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于(Ａ）。Ａ、操作風(fēng)險 B、信用風(fēng)險?C、市場風(fēng)險?Ｄ、流動性風(fēng)險 4０、甲是A銀行的信貸員,甲的姐姐開辦了一家B公司,B公司資金緊張,請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí),向Ｂ公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行導(dǎo)致了重大損失，對于以上情形,以下說法錯誤的是：(D)Ａ、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰C、Ｂ公司屬于甲的關(guān)系人D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪41、甲是A銀行新來柜員,由于操作失誤,客戶一筆資金10０萬,沒有入賬,當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn),進(jìn)行了及時入賬,對于甲的這種行為以下說法對的的是：（C)A、甲構(gòu)成吸取客戶資金不入賬罪B、甲構(gòu)成失職罪C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否導(dǎo)致?lián)p失。42、下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：(D)A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤Ｃ.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D.實(shí)行對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制,并與崗位任職掛鉤43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定,案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不涉及:（B)A.公安、司法機(jī)關(guān)備案偵查的B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤Ｃ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)彛?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕４4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、(C)的原則。A．優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的(A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會B.高管層C.合規(guī)管理部門D．風(fēng)險管理部門46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度對的核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入,堅(jiān)持(D),防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵Ｂ.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線４７、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),以及外部事件所導(dǎo)致（Ｂ)的風(fēng)險。Ａ.意外B.損失C．事故Ｄ.案件48、銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控貫徹輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)規(guī)定的工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D)、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。A．高風(fēng)險賬戶B.高風(fēng)險客戶C.高風(fēng)險部門Ｄ.高風(fēng)險環(huán)節(jié)49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行(Ｃ)、押、證三分管制度，三者分開保管和使用,人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A.款B.密C．印D.單50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行(C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期Ｂ.不定期Ｃ.定期或不定期D．短期５1、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的告知》明確,高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險限度相稱于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險評級（Ｃ）以上。A.2級Ｂ.3級C.4級D.5級5２、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A.涉案金額等值人民幣一億元(含)以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含)以上C．涉案金額等值人民幣五百萬元(含）以上Ｄ.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上53、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人(B）。A．記大過（含）以上Ｂ．降級（含)以上C.撤職（含)以上D．開除（含）以上54、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被撤職后,（B）不得安排擔(dān)任同職（級)及以上職務(wù)A．一年內(nèi)B．二年內(nèi)C．三年內(nèi)D.五年內(nèi)５5、“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點(diǎn)重要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險形勢，（A)組織一次案防教育。Ａ．每月B.每2個月C.每季度Ｄ.每半年５6、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)合用以下哪種解決方式（D）Ａ.警告B.記大過C.降級D．取消任職資格5７、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為,以下做法對的的是(Ｃ）Ａ王某除在銀行上班外,還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B李某以銀行職工身份向其好友發(fā)放高利貸Ｃ丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益58、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的告知》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。(A)A．總行或分行Ｂ.支行C．理財(cái)經(jīng)理D.會計(jì)人員５9、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上的案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人(Ｃ)以上處分Ａ.警告B．記過Ｃ．記大過D．降級60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善(D)制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B．分級授信、分級授權(quán)C.分級授信、統(tǒng)一授權(quán)Ｄ．統(tǒng)一授信、分級授權(quán)61、下列哪項(xiàng)屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》(銀監(jiān)發(fā)[20２3]6１號）中“第三類案件”？(C）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的Ｂ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不妥行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。6２、公司銷戶，假如交回未使用的重要空白憑證，下列說法對的的是（B)A.告知客戶自己銷毀Ｂ.當(dāng)客戶面剪角作廢C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶Ｄ.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶6３、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B)處分。記大過(含)以上降級（含)以上撤職(含)以上開除(含）以上６4、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為,以下做法對的的是(C)王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司李某以銀行職工身份向其好友發(fā)放高利貸丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益65、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在備案之日起(C）內(nèi)對案件負(fù)責(zé)人做出解決決定,并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。1個月，5個工作日１個月,10個工作日3個月，5個工作日３個月,10個工作日６６、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（Ｂ)監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D．審計(jì)部6７、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B)涉案金額等值人民幣一億元(含)以上涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上涉案金額等值人民幣五百萬元(含）以上涉案金額等值人民幣一百萬元(含）以上６８、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的,應(yīng)合用一下哪種解決方式(D)警告Ｂ.記大過C.降級D.取消任職資格二、多選題１、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的(ABＣ)在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.重要負(fù)責(zé)人B.分管負(fù)責(zé)人C．直接負(fù)責(zé)人D.作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD)等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A.在解決客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件B.因工作人員忽然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件Ｃ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件Ｄ.經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件３、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在平常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過(ABＤ)和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采用得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C．外部監(jiān)督D．內(nèi)審監(jiān)督４、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容涉及(ABCＤ）A.案件防控工作組織B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D．案件責(zé)任追究與整改５、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：(ACD）Ａ.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C.能否采用有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D．是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查6、案件涉及金額以（ＢC)確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)７、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度涉及(ADE）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)行細(xì)則》D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》E.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》８、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定,專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B.調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)構(gòu)報案Ｃ.查清基本案情,擬定案件性質(zhì),及時向銀監(jiān)局書面報告Ｄ.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任Ｅ.總結(jié)發(fā)案因素和教訓(xùn),提出整改措施和有關(guān)負(fù)責(zé)人解決意見9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCDＥ)A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工也許涉及案件但尚未確認(rèn)的情況D．大額授信公司負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)E.收到重大案件舉報線索10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不啟動或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接負(fù)責(zé)人責(zé)任外，視后果追究(ＡBCD)責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人C、分管領(lǐng)導(dǎo)Ｄ、重要領(lǐng)導(dǎo)11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（ＡBCD）Ａ、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章解決業(yè)務(wù)D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究規(guī)定“一案四問”是問責(zé)：（ＡBCＤ）Ａ、發(fā)案人B、知情人C、未履職人D、領(lǐng)導(dǎo)(決策人)1３、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與(ＡＢC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，保證各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、道德風(fēng)險１４、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作涉及(ＡＢＣD）A、案件信息報送及登記Ｂ、案件調(diào)查C、案件審結(jié)Ｄ、后續(xù)處置15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(ＡＢCD)A.公安、司法機(jī)關(guān)備案偵查的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報案并備案的C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并備案D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采用強(qiáng)制措施的１6、案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)涉及（ＡBCD)A、案件信息Ｂ、案件調(diào)查情況Ｃ、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況1７、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則也許遭受(ＡBCD）的風(fēng)險。A、法律制裁Ｂ、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D、重大聲譽(yù)損失１８、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目的有（ＡBCD）Ａ、保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的的全面實(shí)行和充足實(shí)現(xiàn)Ｃ、保證風(fēng)險管理體系的有效性D、保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后,應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員組成的專案組,在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDＥ）A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目,及時采用風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案,協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制,維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步擬定案件性質(zhì)Ｃ、查清基本案情，擬定案件性質(zhì),及時向銀監(jiān)局書面報告D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題,厘清案件有關(guān)責(zé)任E、總結(jié)發(fā)案因素和教訓(xùn),提出整改措施和有關(guān)負(fù)責(zé)人解決意見２0、銀行員工平常生活中嚴(yán)禁參與以下活動(ABＣ）Ａ、經(jīng)商辦公司B、大額舉債C、涉黃、涉賭、涉毒Ｄ、買賣股票2１、員工道德風(fēng)險防止工作中，對舉報信息解決的特別規(guī)定涉及(ＡＢCD）A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴(yán)格保密,并對舉報人和被舉報人的身份保密Ｂ、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報信息C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的合法合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法D、舉報人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展限度和調(diào)查解決結(jié)果的權(quán)利,調(diào)查解決結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報人22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險重要做好以下幾點(diǎn):（ABD)A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任Ｂ、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C、網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存D、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)立存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱23、員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為(ABCＤ）。A、到處散布小道消息或發(fā)生不妥言論,影響別人或本行榮譽(yù);B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序；Ｃ、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時；Ｄ、未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報告制度；24、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶保管(AＢCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件B、鈔票C、存單（折）D、證書E、有價單證25、嚴(yán)禁（AB)客戶信息。A、出賣B、泄露Ｃ、內(nèi)部使用D、修改２６、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的(BＣD）。A、鈔票業(yè)務(wù)B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D、信用證業(yè)務(wù)2７、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(ABCDＥ）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的Ｂ、辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù),導(dǎo)致不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的C、通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D、通過拆分規(guī)模、減少標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的Ｅ、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、別人名下或在業(yè)績關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違反事實(shí)進(jìn)行虛假認(rèn)定的2８、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是(ＡBＤ）A、運(yùn)用不合法手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的Ｂ、運(yùn)用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼,導(dǎo)致信息泄露并導(dǎo)致不良影響的D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息(如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露,導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的２9、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是(ABＣDＥ)Ａ、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機(jī)具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善,導(dǎo)致遺失、毀損、滅失或被別人運(yùn)用的B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導(dǎo)致泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或公司銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的Ｅ、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導(dǎo)致泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法對的的是(ＢCＤ)Ａ.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開B．對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的(ＡBCD)等業(yè)務(wù)。A.開立B.變更C．撤消D.凍結(jié)32、銀監(jiān)會規(guī)定把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么?(ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押Ｂ.空白憑證、金庫尾箱C．查詢對賬、輪崗休假Ｄ.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰3３、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：(ＡBCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B.不審核憑證授權(quán)Ｃ．不核算業(yè)務(wù)授權(quán)D．超權(quán)限授權(quán)３4、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”,“六掛鉤”具體指什么？（AＣD)A．實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評級B.市場準(zhǔn)入審批Ｃ.監(jiān)管計(jì)劃制訂Ｄ.誡勉談話3６、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)成規(guī)定數(shù)額的,則（ABC)。A.１年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B.１年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)C．1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D．依法取消相關(guān)高管人員一定期期直至終身的任職資格37、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核重要內(nèi)容涉及：(ABCＤ）。A.案件防控責(zé)任制B.重要崗位人員管控C．案防教育D.問題整改３８、下列哪些行為是被明令嚴(yán)禁的：(ABCD)。A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場合的鈔票尾箱庫存情況進(jìn)行核算B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存鈔票、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C.使用別人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.在未審核傳票、核算賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件?(ACD）A．某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金Ｂ.某農(nóng)商行副行長乙無端離崗Ｃ．某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATＭ機(jī)被撬盜D．某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件處置工作中涉及下列哪些內(nèi)容?（AＢD)Ａ．案件調(diào)查B．案件審結(jié)C．案件評價D．案件信息報送及登記４１、下列哪一項(xiàng)的做法是錯誤的?(BCD）Ａ.專案組的人員在任何情況下嚴(yán)禁以非法手段獲取證據(jù)B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料Ｄ.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完畢案件審結(jié)工作42、下列哪一項(xiàng)說法是對的的?(BCＤ)A．案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度Ｄ.銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)?（AＢC)Ａ．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案Ｂ.下階段案件防控工作安排C．對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)負(fù)責(zé)人員的追究情況D.案件的司法結(jié)論鑒定４4、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定的告知》(銀監(jiān)辦發(fā)[２023]１27號）的規(guī)定，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C.長期交易頻繁的賬戶D．未經(jīng)銀行營銷積極開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶45、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定的告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2０2３]127號)加大對重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控規(guī)定，以下哪些說法是對的的?(AＣ）Ａ.對于值得高度關(guān)注的賬戶,原則上逐月采用上門對賬的方式并收取對賬回折B.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶,各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn),分別采用上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬C．對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶,規(guī)定必須逐月采用上門對賬的方式,核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折D．對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采用上門對賬的方式并收取對賬回折46、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定的告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2023]127號),以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為?(BC)A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告B.委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理)在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令C.應(yīng)客戶規(guī)定請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金Ｄ．堅(jiān)持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書4７、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作有關(guān)規(guī)定的告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2023]１２7號），以下哪些說法是對的的？(ＡBD）A.委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過２年B.嚴(yán)禁采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的貫徹C.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過３年,并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時間Ｄ.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限,輪崗率規(guī)定100%48、以下說法對的的是(ＣD)A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。４9、李某是Ｍ商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些說法是對的的（ＡCD）Ａ．李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是嚴(yán)禁的行為Ｂ．該貸款協(xié)議無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于協(xié)議無效導(dǎo)致的一切損失Ｃ.該貸款協(xié)議有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不合法優(yōu)惠條件給銀行導(dǎo)致的涉及利息在內(nèi)的損失D.分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的補(bǔ)償責(zé)任５0、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件負(fù)責(zé)人員從輕或減輕解決的(BＣＤ）A．因緊急避險,被迫采用非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且導(dǎo)致的損害明顯小于不采用緊急避險措施也許導(dǎo)致的損害的Ｂ.積極采用有效措施消除或減輕危害后果的Ｃ．情節(jié)輕微且未導(dǎo)致?lián)p害的D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的5１、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件負(fù)責(zé)人員的(ＡC）A．因不可抗力導(dǎo)致違法違規(guī)的Ｂ.案發(fā)時積極反映、舉報相關(guān)線索的C．受別人暴力脅迫實(shí)行違法違規(guī)行為,且事后及時報告并積極采用補(bǔ)救措施的Ｄ．自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件的52、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的告知》規(guī)定,以下說法,哪些是對的的（ＣＤ)A.董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一負(fù)責(zé)人B．監(jiān)事長為案防制度制定第一負(fù)責(zé)人Ｃ．行長為案防制度執(zhí)行第一負(fù)責(zé)人Ｄ.董事長為案件風(fēng)險防范第一負(fù)責(zé)人５3、根據(jù)《商業(yè)銀行法》,關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？(ABD）A．在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立B.經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立C.分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格D．撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資金總額的70%54、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》,以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）銀行前員工王某在離職后參與非法集資銀行工作人員劉某運(yùn)用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金外部電信詐騙客戶信用卡被社會不良分子盜刷55、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的告知》為銀監(jiān)會掛牌督辦案”(ACＤ）嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用,與客戶發(fā)生非正常資金往來。嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。嚴(yán)禁員工從事與本行（社)有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦公司或在公司兼職。5６、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》，以下哪些案件屬于第三類案件?（ＢC）銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資某客戶運(yùn)用pos機(jī)非法套現(xiàn)電信詐騙以上都不是三、是非題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（是)2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門,需要出席聯(lián)席會議。(否)３、案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。(是)4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息(簡稱案件信息）兩類。(是)５、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險)信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)6、案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后1２小時以內(nèi)。案件信息報送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。(否）７、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核,關(guān)鍵在于年終迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前,應(yīng)先納入案件記錄系統(tǒng)。(否)９、案件涉及金額以備案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（是）10、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時,以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件記錄信息。(否)１1、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù),改善錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像,天天要由專人負(fù)責(zé)定期查看,同時對錄像資料應(yīng)延長保存時間備查,不少于三個月為宜。(是)12、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn),要加大檢查頻率,發(fā)現(xiàn)隱患,堵塞漏洞。(是）13、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí),可以直接凍結(jié)。(否）14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。(是)1５、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。(是)17、重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。(否)18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中,可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（否)19、營業(yè)場合展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物,擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是）20、嚴(yán)禁開戶前不核對公司開戶證明文獻(xiàn)原件,不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（是)21、嚴(yán)禁預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)22、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給別人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有別人的用戶名和密碼。(是)２3、嚴(yán)禁銀行員工運(yùn)用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、別人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)２４、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證,違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單(折)、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)25、案件處置三項(xiàng)制度從20２3年１月1日起執(zhí)行。(是)26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),以及外部因素所導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（是)２7、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)28、合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及合用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而也許遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。(是)２９、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件,影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作,穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是）30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后,可不入庫（柜）保管。（否)31、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé),非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。(否)32、由于路支行副行長重要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（否)33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具有資質(zhì)條件墊資,有助于增長發(fā)卡量和減少銀行卡授信風(fēng)險。(否）３４、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管批準(zhǔn)可代客戶保管銀行存單／折/卡,為了吸取存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否）35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度,可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來貫徹。(否)36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（是)37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份辨認(rèn)卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中,妥善保管，按章使用。（否）３8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門批準(zhǔn)。（是）3９、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后,只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（否)40、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的,不管是否導(dǎo)致?lián)p失一律嚴(yán)厲解決，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。(是)41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充足的獨(dú)立性,實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（是)43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采用書面形式;特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（是)43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件涉及因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否)44、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。(否）4５、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定,合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）46、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,免責(zé)、從輕或減輕解決的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。（否）47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品(否)4８、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告(否)4９、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的告知》規(guī)定,發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。(否)5０、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不批準(zhǔn)見且有記錄的屬于從輕或減輕解決情節(jié)。(否）5１、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》指出，根據(jù)案件定義和分類，假如銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報送此類案件。(否）５２、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)解決或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否)53、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理,特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。(是）54、為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（是）５５、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》規(guī)定,成功堵截的案件，不納入案件記錄。(是）56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,案發(fā)層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（否)57、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員前對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定,并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（是)58、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。（是)５9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報告。(否)６０、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的,為第二類案件。（是）61、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后,確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是)62、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，無需同時明確案件所屬類別,案件所屬類別待案件最終定性后報送。(否)63、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的告知》明確,案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時,符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。(否）64、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的告知》規(guī)定,案件負(fù)責(zé)人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（是)銀監(jiān)辦發(fā)