保險公司籌建工作總結(jié)

/9位置和便捷的水陸空交通條件。市區(qū)北臨長江，南瀕太湖，滬寧鐵路、滬寧高速公路、312國道、京杭大運(yùn)河穿境而過全市水網(wǎng)縱橫交織，連江通海。長江**港作為國家一類開放口岸，年貨物吞吐量超過百萬噸。民航**站有通達(dá)北京、廣州、大連、廈門、深圳、?？凇⑽靼驳葒鴥?nèi)20多個大中城市的航線。2006年地區(qū)生產(chǎn)總值達(dá)到1560億元，按常住人口計算，人均地區(qū)生產(chǎn)總值達(dá)到37210元，按現(xiàn)行匯率折算為4770美元；財政總收入實(shí)現(xiàn)227.3億元，其中地方一般預(yù)算收入達(dá)到118.9億元，高效農(nóng)業(yè)加快發(fā)展，產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程加速推進(jìn)。全年實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值109.2億元，增長4.9%。服務(wù)業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)良好勢頭，增加值達(dá)548.5億元，增長15%；市場規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大，全社會消費(fèi)品零售總額達(dá)515.8億元，增長16.2%。截止2006年底，**市擁有產(chǎn)險公司10家，2006年**財產(chǎn)險實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入11.2億元，比2005年增長35.3%，增幅比上年提高31.9個百分點(diǎn)。從險種來看，車輛險、家庭財產(chǎn)險以及工程險增長較快，增速均在25%以上。預(yù)計2007年保費(fèi)收入超過14億元，其中車險占比75%，財產(chǎn)險13%，意健險3%，貨運(yùn)險5%，其他險4%。（二）確立公司發(fā)展思路。在發(fā)展觀念上，必須堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展為前提，從一些保險公司在**保險市場競爭中失敗的教訓(xùn)中可以看出，作為新進(jìn)入者片面強(qiáng)調(diào)效益而忽視發(fā)展，就難以在**市場中立足和生存，知名度和客戶認(rèn)同度更無從談起。而發(fā)展速度和效益是辨證的統(tǒng)一體，兩者不能偏頗，速度是實(shí)現(xiàn)發(fā)展的基礎(chǔ)和條件，沒有一定的速度，占領(lǐng)市場、持續(xù)發(fā)展、提高效益的目標(biāo)就失去了保證；效益是發(fā)展的目標(biāo)和歸宿，沒有一定的效益，再快的速度也就失去了發(fā)展的動力和意義。因此，我們強(qiáng)調(diào)要快速發(fā)展，是在不能犧牲效益、犧牲長遠(yuǎn)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)之上。基于以上有利條件，客戶對**保險市場現(xiàn)有的服務(wù)提出了更高的要求，是我們切入市場的最佳點(diǎn)。我們以一個新公司的身份出現(xiàn)，以服務(wù)質(zhì)量占領(lǐng)市場的制高點(diǎn)，容易得到客戶的認(rèn)同，業(yè)務(wù)有望得到快速穩(wěn)定的發(fā)展。二、精心規(guī)劃辦公場所，為**中心支公司順利開業(yè)提供物質(zhì)保障保險公司作為金融機(jī)構(gòu)，對辦公職場有較高的要求。因此，籌建工作小組對職場的選擇非常重視。根據(jù)總、分公司對辦公職場的有關(guān)規(guī)定，同時根據(jù)**中心支公司的發(fā)展需要，經(jīng)過嚴(yán)格的考察，籌建工作小組選擇了位于。三、廣泛招聘引進(jìn)人才，為**中心支公司的經(jīng)營發(fā)展提供高質(zhì)量的人力資源支持人才是公司可持續(xù)發(fā)展的最重要資源，是公司核心競爭力的最重要保證。我們采取了公開招聘、業(yè)內(nèi)引進(jìn)等多種方式，聘用了急需的關(guān)鍵崗位人員，保證了籌建和開業(yè)初期的需求，并對已引進(jìn)人員進(jìn)行了必要的培訓(xùn)。目前，開業(yè)急需的行政人事、業(yè)務(wù)、兩核、財務(wù)等骨干人員已經(jīng)到位，現(xiàn)有人員共14人，保險從業(yè)經(jīng)驗(yàn)均在4年以上，普遍具備?？埔陨蠈W(xué)歷。人力的充足使我們設(shè)立中心支公司有了比較充足的人力資源保障。四、統(tǒng)一經(jīng)營理念，抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn)籌建組在籌建期間不光抓好各項(xiàng)籌建工作，同時也注重對員工的各項(xiàng)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容主要側(cè)重于兩個方面：一是法律法規(guī)、企業(yè)文化和經(jīng)營理念的培訓(xùn)，二是上崗前的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為使來自各個方面的員工盡快地融入**的企業(yè)文化之中，更深刻地理解公司的企業(yè)文化，籌建組舉辦了新員工培訓(xùn)班，就**保險的職業(yè)道德、經(jīng)營理念、發(fā)展前景、發(fā)展策略等問題作了專題培訓(xùn)，效果良好，充分激發(fā)了全體員工的創(chuàng)業(yè)信心。結(jié)合**地區(qū)實(shí)際情況，籌備組更是根據(jù)不同的崗位制定完整的各項(xiàng)規(guī)章制度，組織員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使公司上下形成良好的工作習(xí)慣，建立良性發(fā)展的經(jīng)營機(jī)制，使內(nèi)部管理的各項(xiàng)措施程序清晰，易于檢查和落實(shí)。通過不同方式的培訓(xùn)，各部門人員已基本掌握了公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，理解了**的經(jīng)營理念，熟悉了各自的職責(zé)和任務(wù)，掌握了開展業(yè)務(wù)的基本技能和方法，為公司開業(yè)后依法合規(guī)經(jīng)營、持續(xù)健康發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)。五、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，為公司規(guī)范化管理奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)籌建工作小組十分重視各項(xiàng)規(guī)章制度的建立。在總、分公司相關(guān)規(guī)章制度基礎(chǔ)上，中心支公司建立了包括內(nèi)控制度和核保核賠等七大方面共70多項(xiàng)規(guī)章制度，主要包括：內(nèi)控制度、行政制度、財務(wù)稽核制度、人事制度、兩核制度、銷售管理制度、IT管理制度。這些制度充分體現(xiàn)了**公司高度集中、分級授權(quán)的管理模式，在完善內(nèi)控機(jī)制、防范經(jīng)營過程中出現(xiàn)的經(jīng)營風(fēng)險、降低成本等方面具有重要的意義。如中心支公司通過驗(yàn)收，開業(yè)后將隨著公司的發(fā)展，不斷完善各項(xiàng)管理制度，加強(qiáng)管理，規(guī)范經(jīng)營。六、做好網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)，為順利開業(yè)提供技術(shù)支持在**中心支公司籌建期間，本著安全可靠、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，我們對局域網(wǎng)建設(shè)做了整體規(guī)劃，目前已能順利與總公司內(nèi)網(wǎng)相連，使用公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。公司現(xiàn)有聯(lián)想品牌機(jī)7臺，還有4臺電腦陸續(xù)到位。目前公司設(shè)有一名信息技術(shù)人員保障網(wǎng)絡(luò)線路以及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。我們將根據(jù)總、分公司信息化建設(shè)的總體規(guī)劃，結(jié)合中心支公司的發(fā)展需要，進(jìn)一步加大網(wǎng)絡(luò)信息方面的建設(shè)力度。七、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)基本到位，保險業(yè)務(wù)市場銷售工作準(zhǔn)備就緒本著機(jī)構(gòu)精簡、高效的原則，中心支公司擬設(shè)辦公室、計劃財務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部和業(yè)務(wù)部4個內(nèi)設(shè)部門，設(shè)置綜合、財務(wù)、核保、核賠及查勘定損等職能崗位，目前各崗位人員已基本到位，能夠滿足正常的辦公和業(yè)務(wù)發(fā)展要求。為了開業(yè)后順利銷售保險產(chǎn)品，盡快啟動保險市場，并最大限度地節(jié)省銷售成本，**中心支公司在兩核與后援集中的前提下，突出銷售和客戶服務(wù)，在構(gòu)建自己的專業(yè)銷售隊(duì)伍、不斷完善客戶服務(wù)的同時，針對保險中介市場日趨活躍的特點(diǎn)，積極疏通代理渠道，與多家保險經(jīng)紀(jì)人和代理人建立起良好的合作關(guān)系，搭建起業(yè)務(wù)來源的重要銷售平臺。篇二：保險公司籌建工作總結(jié)XX對我來說是特別值得紀(jì)念的一年，感恩XX，感恩XX。感謝XX以它博大的胸懷擁抱我，它為我呈現(xiàn)了另一片天，在這里我見識了一個與眾不同的世界。深深地被大家的激情與奮斗精神感染著，自xx年8月入司以來，我學(xué)到很多，每一個人的專業(yè)知識、專業(yè)能力都讓我由衷欽佩。在這樣的環(huán)境中，自己也時刻不敢懈怠，竭盡全力融入這溫暖的集體，力求將每件事情做好。這段時間，自己的工作主要集中在以下方面：1、進(jìn)行與驗(yàn)收相關(guān)的各項(xiàng)工作。（一）了解相關(guān)的法律法規(guī)。對于驗(yàn)收涉及到的法律法規(guī)進(jìn)行熟悉、了解。著重了解山東保監(jiān)局關(guān)于核心系統(tǒng)的差異化需求，及山東保監(jiān)局現(xiàn)行有效的規(guī)范性文件及已經(jīng)廢止的規(guī)范性文件。對于現(xiàn)行有效的文件及雖然已經(jīng)廢止但是涉及到公司內(nèi)部管控的文件進(jìn)行重點(diǎn)梳理，將涉及的管理制度做到心中有數(shù)，并將其融入核心系統(tǒng)，進(jìn)行控制，確保我們的系統(tǒng)搭建及管理制度合規(guī)合法。（二）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試及問題梳理。承保流程的演示是建立在系統(tǒng)搭建的基礎(chǔ)上。完善順暢的系統(tǒng)是系統(tǒng)演示環(huán)節(jié)成功的前提條件。在進(jìn)行驗(yàn)收準(zhǔn)備階段，重點(diǎn)對財產(chǎn)基本險及國內(nèi)水路、陸路貨運(yùn)險的系統(tǒng)進(jìn)行測試及系統(tǒng)搭建。每天對系統(tǒng)測試問題進(jìn)行梳理記錄，并及時與軟通進(jìn)行反饋，根據(jù)反饋結(jié)果進(jìn)行二次乃至多次測試，在此期間共梳理150多個問題，盡可能的完善系統(tǒng)，為驗(yàn)收做好最全面的準(zhǔn)備，確保系統(tǒng)能滿足各方面的需求。同時做好與財務(wù)、理賠系統(tǒng)的對接，確保各個環(huán)節(jié)的暢通。（三）與驗(yàn)收相關(guān)的資料準(zhǔn)備。首先，明確承保、理賠案例需要的相關(guān)資料。協(xié)助大家搜集案例需要的承保材料，如辦公樓圖片等影像資料。對計劃演示的產(chǎn)品需要的投保單、風(fēng)險問詢表、條款等進(jìn)行整理，并根據(jù)案例對資料內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充完善。主要涉及財產(chǎn)基本險，國內(nèi)水路、陸路貨運(yùn)險，海洋貨物運(yùn)輸及船舶險等。并在每次演練之后，根據(jù)要求對材料進(jìn)行更新、完善。其次，根據(jù)準(zhǔn)備的案例設(shè)計相應(yīng)的承保臺詞，并根據(jù)要求對臺詞進(jìn)行多次修正變更，確保其準(zhǔn)確，合理，規(guī)范。（四）參與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)演練。認(rèn)真對待每一次演練，不斷修正演練中出現(xiàn)的各種問題。由個人單練，到部門演示，最后與其他部門配合演練。在此期間，不斷強(qiáng)化記憶臺詞，熟悉流程，完善案例，注意細(xì)節(jié)，確保驗(yàn)收演練萬無一失。（五）參加保監(jiān)會的驗(yàn)收演示很榮幸參與保監(jiān)會的驗(yàn)收演示，與大家默契配合在流程演示環(huán)節(jié)交出一份滿意答卷，為前期大家的各種準(zhǔn)備劃上完美句號。二、進(jìn)行與開業(yè)相關(guān)的準(zhǔn)備工作。（一）對承保流程進(jìn)行梳理并進(jìn)行管理制度搭建。對錄單、核保、批改涉及的流程進(jìn)行梳理，制定并完善投保流程圖、核保流程圖及批改流程圖。首先，結(jié)合相應(yīng)的流程圖，對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行搭建、修正，要求增加詢報價系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)詢報價系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接。其次，結(jié)合流程圖，梳理各個環(huán)節(jié)點(diǎn)應(yīng)有的管理制度。主要有詢報價系統(tǒng)的管理制度，投保環(huán)節(jié)涉及的單證準(zhǔn)備、投保單填寫要求、錄單要求及檔案管理，批改、核保環(huán)節(jié)的管控、及特殊業(yè)務(wù)管理等各個環(huán)節(jié)點(diǎn)。對其中的一些制度進(jìn)行了編寫，需要在今后的工作中進(jìn)一步補(bǔ)充完善。二）對準(zhǔn)備開業(yè)上線的系統(tǒng)進(jìn)行測試。一期準(zhǔn)備上線的產(chǎn)品有18個，其中非水產(chǎn)品有9個，分別為財產(chǎn)基本險、財產(chǎn)綜合險、財產(chǎn)一切險、機(jī)損險、家庭財產(chǎn)綜合險、安裝工程一切險、建筑工程一切險、