2023年客戶經(jīng)理年終工作總結（3篇）

第10頁共10頁202?3年客?戶經(jīng)理?年終工?作總結?__?__年?我作為?客戶經(jīng)?理，主?要負責?___?_高速?公路項?目的貸?款管理?和信貸?營銷，?回顧這?已過去?的一年?，為實?現(xiàn)早投?入、早?見效的?營銷目?標，我?總是積?極發(fā)揮?自己的?主觀能?動性，?始終講?究一個?“勤”?字,像?一棵小?草在自?己的工?作崗位?上默默?無聞，?踏踏實?實地工?作著。?經(jīng)過我?們的不?懈努力?，__?__高?速公路?項目自?___?_年_?___?月份開?工以來?，截止?今年_?___?月底，?公司在?我行項?目貸款?余額為?170?0__?__元?，比年?初凈增?900?___?_元，?存款余?額為1?81_?___?元（日?均存款?達48?7__?__元?），實?現(xiàn)了項?目營銷?的初步?勝利，?具體工?作總結?：一?、積極?努力搞?營銷，?堅持不?懈抓存?款_?___?高速公?路項目?是各家?銀行貸?款營銷?的重點?，由于?該貸款?的營銷?，有利?于穩(wěn)定?并增加?銀行存?款，實?現(xiàn)銀企?雙贏;?有利于?提高銀?行信貸?資產質?量、優(yōu)?化信貸?結構、?加快發(fā)?展步伐?;也有?利于提?高銀行?整體競?爭實力?。因此?，各家?銀行十?分重視?，通過?各種營?銷方式?，積極?與__?__公?司聯(lián)系?，要求?增加_?___?公司貸?款投入?。我部?在__?__年?取得8?00_?___?元貸款?營銷后?，今年?根據(jù)_?___?項目進?展情況?和公司?資金使?用計劃?，及時?抓住鍥?機，積?極與_?___?公司聯(lián)?系，通?過不懈?的努力?工作，?在激烈?競爭的?情況下?，向_?___?公司發(fā)?放項目?貸款9?00_?___?元，既?滿足了?公司資?金需求?，又實?現(xiàn)了我?行貸款?早投入?，早見?效的雙?贏目標?，也為?我行實?現(xiàn)經(jīng)營?目標，?提高經(jīng)?營效益?打下了?堅實的?基礎。?主要表?現(xiàn)為：?1、?行長掛?帥，全?面出擊?。為抓?住營銷?機遇，?實現(xiàn)及?時投入?，行長?親自掛?帥并到?___?_公司?進行公?關，采?用多種?方式與?業(yè)主商?榷、座?談，用?我們的?誠心和?優(yōu)質的?服務贏?得__?__公?司的理?解與支?持。?2、客?戶經(jīng)理?全身心?投入，?全方位?服務。?我經(jīng)常?深入企?業(yè)，了?解并掌?握__?__項?目的工?程進展?情況、?資本金?到位情?況及公?司的資?金需求?情況，?及時與?___?_公司?溝通，?根據(jù)我?行貸款?申報審?批要求?上報貸?款核準?審批材?料，適?時進行?貸款投?入。?3、留?住存款?，就是?留住效?益。_?___?公司目?前尚在?建設期?，無營?運收入?，公司?存款主?要是項?目資本?金和銀?行貸款?形成，?為了能?夠更多?的爭取?存款，?我們在?___?_縣無?工行營?業(yè)機構?的不利?情況下?，經(jīng)常?放棄休?息時間?，經(jīng)過?無數(shù)次?的同_?___?公司協(xié)?商，公?司多次?從其他?銀行轉?入我行?資金共?計86?0__?__萬?元。同?時，為?了能夠?穩(wěn)住存?款，在?___?_公司?每次支?付工程?款時，?盡量要?求公司?先從其?他行支?付，以?限度的?保留我?行存款?。二?、積極?收集資?料，搞?好貸后?管理?___?_高速?公路項?目是我?行信貸?營銷大?戶，貸?款發(fā)放?后，為?保證我?行信貸?資產安?全，我?對貸后?管理非?常重視?，并積?極加強?對貸款?進行管?理。具?體為：?1、?根據(jù)貸?款管理?要求，?積極收?集資料?，完善?貸款手?續(xù)。目?前，我?已收集?到項目?科研報?告、初?步設計?、項目?批復、?環(huán)保批?復及開?工報告?等貸款?所需的?所有資?料，為?我行貸?款安全?提供了?保障。?2、?督促企?業(yè)按借?款用途??？顚?用，將?借款資?金用于?___?_高速?公路建?設。目?前，我?部已建?立__?__公?司貸款?資金使?用臺帳?，對每?筆資金?使用情?況進行?登記，?并同_?___?公司協(xié)?商一致?，我行?貸款在?工行系?統(tǒng)內封?閉使用?。3?、經(jīng)常?深入施?工現(xiàn)場?了解施?工進度?，根據(jù)?施工進?度用款?，保證?資金按?計劃、?按進度?用在工?程項目?上。?4、及?時做好?貸后檢?查工作?，并對?貸后資?料及時?入檔管?理。開?工一年?來，我?多次深?入施工?現(xiàn)場進?行檢查?，并形?成貸后?檢查材?料8份?，特別?檢查材?料2份?，大戶?分析材?料4份?，各種?情況調?查材料?7份及?報表資?料上報?若干份?等，為?保證我?行貸款?安全和?領導決?策提供?了依據(jù)?。三?、關注?招投標?，開立?結算戶?__?__高?速公路?項目一?期土建?項目招?投標結?束后，?1__?__標?段中，?僅__?__縣?就有_?___?，由于?我行在?___?_縣無?營業(yè)機?構網(wǎng)點?，施工?單位無?法在我?行進行?業(yè)務結?算。為?了能夠?限度的?留住存?款，我?們對在?我行開?戶的標?段及其?施工單?位的資?金實行?封閉式?管理，?并將項?目公司?監(jiān)理單?位的所?有帳戶?開立到?我行。?目前，?___?_項目?在我行?共開立?結算帳?戶__?__，?是我行?對公存?款和利?潤的又?一增長?點。?四、搞?好服務?，加強?聯(lián)系，?積極推?行電子?銀行，?促進業(yè)?務全面?發(fā)展?電子金?融業(yè)務?是工商?銀行發(fā)?展的后?動力，?為了充?分運用?先進的?結算工?具，作?為__?__高?速公路?的客戶?經(jīng)理，?我充分?發(fā)揮我?行結算?系統(tǒng)優(yōu)?勢，重?點抓好?網(wǎng)上銀?行、金?融e通?道、匯?款直通?車、手?機銀行?、電話?銀行等?電子銀?行業(yè)務?新產品?的推介?、營銷?，增強?電子銀?行服務?功能，?并與湖?北__?__高?速公路?經(jīng)營有?限公司?及__?__高?速公路?中鐵大?橋局項?經(jīng)部建?立全面?的網(wǎng)上?銀行合?作關系?，為其?提供高?附加值?的資金?結算、?清算和?賬戶管?理服務?，為吸?收更多?的結算?資金奠?定了較?好基礎?。目前?，我部?已同以?上單位?簽訂了?網(wǎng)上銀?行及代?發(fā)工資?協(xié)議，?不僅方?便了企?業(yè)，對?我行業(yè)?務發(fā)展?也起到?積極的?促進作?用。?五、積?極做好?其他項?目營銷?和存款?工作?在搞好?___?_項目?工作的?同時，?我也積?極做好?其他項?目的營?銷和存?款工作?。__?__市?奧昌工?貿公司?是一家?民營企?業(yè)，年?銷售收?入50?0__?__元?，每月?現(xiàn)金流?量達4?0__?__萬?元，經(jīng)?過做工?作，該?單位將?基本帳?戶開到?我行，?目前，?我們已?對該單?位上了?網(wǎng)上銀?行和電?話銀行?，下一?步，我?將為其?營銷一?定的貸?款，如?此之類?的企業(yè)?，我今?年開立?帳戶_?___?。同時?，我通?過朋友?關系，?組織儲?蓄存款?達12?___?_元。?六、?今后工?作過?去的一?年，各?項工作?雖然取?得了一?定成績?，但為?了實現(xiàn)?我行貸?款早投?入、早?見效的?營銷目?標，打?好二次?營銷的?攻堅戰(zhàn)?等仍需?要做大?量的工?作。故?而，在?今后應?做好以?下幾方?面工作?：1?、加大?同__?__公?司的聯(lián)?系和公?關力度?，消除?前期_?___?事件的?不良影?響，盡?早建立?更加良?好的關?系。因?為，貸?款進入?時間和?額度及?資本金?存款一?致是各?家銀行?激烈的?競爭焦?點，營?銷手段?不斷變?化，從?工作到?人情，?都要做?到面面?俱到。?2、?加強貸?后管理?工作，?積極關?注__?__高?速公路?項目進?展情況?、資本?金到位?情況和?公司自?己需求?及資金?使用情?況，及?時收集?和反饋?信息，?保證我?行信貸?資產的?安全。?3、?全行整?體聯(lián)動?，加強?對__?__公?司的全?方位服?務。職?場英語?從這里?開始!?這里有?面的職?場干貨?、英語?表達、?商業(yè)資?訊、人?際關系?內容…?…選擇?一門課?，開啟?你的職?場修煉?之路吧?!2?023?年客戶?經(jīng)理年?終工作?總結（?二）?年度工?作總結?范文?時間總?是不知?不覺的?從指間?流走，?轉眼間?___?_年即?將要過?去了，?回首這?一年，?在__?__支?行擔任?客戶經(jīng)?理期間?，我努?力進取?，在自?身業(yè)務?水平得?到較大?的提高?的同時?，思想?方面也?取得了?不小的?進步，?這迎來?___?_年的?同時，?現(xiàn)在將?這一年?的工作?簡單的?做一個?工作總?結：?___?_年，?在支行?行長和?各位領?導同時?的關心?指導下?，我用?較短的?時間熟?悉了新?的工作?環(huán)境，?在工作?中，認?真學習?各項金?融法律?法規(guī)，?積極參?加行里?組織的?各種學?習活動?，不斷?提高自?身的理?論素質?和業(yè)務?技能，?到了新?的工作?環(huán)境，?工作經(jīng)?驗、營?銷技能?等都存?在一定?的欠缺?，要開?展工作?，就必?須先增?加客戶?群體。?工作中?我始終?“勤動?口、勤?動手、?勤動腦?”去爭?取客戶?對我行?業(yè)務的?支持，?擴大自?身客戶?數(shù)量。?擔任?客戶經(jīng)?理以來?，我深?刻體會?和感觸?到該崗?位的職?責和使?命?？?戶經(jīng)理?是我行?對公眾?服務的?一張名?片，是?客戶和?我行聯(lián)?系的樞?紐。與?客戶的?交際風?度和言?談舉止?，均代?表著我?行形象?。平時?不斷學?習溝通?技巧，?掌握溝?通方法?，以“?工作就?是我的?事業(yè)”?的態(tài)度?和用跑?步前進?的工作?方式來?對待工?作。從?各方各?面搜集?優(yōu)質客?戶信息?，及時?掌握客?戶動態(tài)?，拜訪?客戶中?間橋梁?，下到?企業(yè)、?機關，?深入客?戶，沒?有公車?時坐公?交，天?晴下雨?一如既?往，每?天對不?同的客?戶進行?日常維?護，哪?怕是一?條短信?祝福與?問候，?均代表?著我行?對客戶?的一種?想念。?熱情、?耐心地?為客戶?答疑解?惑，從?容地用?輕松地?姿態(tài)和?親切的?微笑來?面對客?戶，快?速、清?晰地向?客戶傳?達他們?所要了?解的信?息，與?客戶良?好的溝?通并取?得很好?的效果?，贏得?客戶對?我工作?的普遍?認同。?在信貸?業(yè)務中?，認真?做好貸?前調查?、貸后?檢查、?跟蹤調?查，資?料及時?提交審?查及歸?檔。?在過去?的一年?，雖然?我在各?方面取?得了一?定的成?績，然?而，我?也清楚?地看到?了自身?存在的?不足。?一、?是學習?不夠，?面對金?融改革?的日益?深化和?市場經(jīng)?濟的多?樣化，?如何掌?握最新?的財經(jīng)?信息和?我市發(fā)?展動態(tài)?，有時?跟不上?步伐。?二、?是對挖?掘現(xiàn)有?客戶資?源，客?戶優(yōu)中?選優(yōu)，?提高客?戶數(shù)量?和質量?，提升?客戶對?我行更?大的貢?獻度和?忠誠度?還有待?加強。?三、?是進一?步客服?年輕氣?躁，做?到腳踏?實地，?提高工?作主動?性，多?干少說?，在實?踐中完?善提高?自己，?以上不?足我正?在努力?改正。?在新?的一年?，我將?再接再?厲，更?加注重?對新的?規(guī)章、?新的業(yè)?務、新?的知識?的學習?專研，?改進工?作方式?方法，?積極努?力工作?，增強?服務宗?旨意識?，拿出?十分的?勇氣，?拿出開?拓的魄?力，夯?實自己?的業(yè)務?基礎，?朝著更?高、更?遠的方?向努力?，用“?新”的?工作破?解實際?工作中?遇到的?種種困?難。?年度工?作總結?范文?時光飛?逝，轉?眼間我?已經(jīng)在?___?_銀行?工作了?兩年了?，還記?得初畢?業(yè)的時?候，我?懷著滿?腔的熱?情和美?好的憧?憬走進?___?_銀行?的情形?還歷歷?在目，?從入行?以來，?我一直?在一線?柜面工?作，在?領導及?同事的?幫助下?，我始?終嚴格?要求自?己努力?學習專?業(yè)知識?，提高?專業(yè)技?能，越?來越自?信的為?客戶提?供滿意?的服務?，逐漸?成長為?新區(qū)支?行的業(yè)?務骨干?。兩年?來，在?___?_銀行?的大家?庭里，?我已經(jīng)?從懵懂?走向成?熟，走?在自己?選擇的?___?_之路?上，勤?奮自律?，愛崗?如家，?步伐將?更加堅?定，更?加充滿?信心。?一、?勤學苦?練愛崗?敬業(yè)?進入_?___?銀行伊?始，我?被安排?在儲蓄?出納崗?位。常?常聽別?人說：?“儲蓄?出納是?一個煩?瑣枯燥?的崗位?，有著?忙不完?的事”?。剛剛?接觸，?我被嚇?到過，?但是不?服輸?shù)?性格決?定了我?不會認?輸，而?且在這?個崗位?上一干?就是兩?年。?當時的?我，可?以說是?從零開?始，業(yè)?務不熟?、技能?薄弱，?在處理?業(yè)務時?時常遇?到困難?，強烈?的挫折?感讓我?在心里?默默地?跟自己?“較勁?”，要?做就要?做得最?好。平?日積極?認真地?學習新?業(yè)務、?新知識?，遇到?不懂的?地方虛?心向領?導及同?事請教?。功夫?不負有?心人，?經(jīng)過長?期刻苦?地練習?，我的?整體技?能得到?了較大?的提高?。我?在日常?的一線?服務中?始終保?持著飽?滿的工?作熱情?和良好?的工作?態(tài)度。?___?_銀行?是一家?年輕的?銀行，?每一位?客戶都?是員工?辛辛苦?苦開拓?來的。?這不僅?要求我?們具有?熟練的?業(yè)務技?能，更?要求我?們能針?對每一?位客戶?的不同?心理和?需求，?為他們?提供快?捷優(yōu)質?的服務?。在日?常工作?中，我?都以“?點點滴?滴打造?品牌”?的服務?理念來?鞭策自?己，我?的崗位?是一個?小小的?窗口，?它是銀?行和客?戶的紐?帶，我?的一言?一行都?代表了?___?_銀行?的形象?，針對?不同客?經(jīng)過不?斷的努?力學習?，在實?際工作?中的持?續(xù)磨練?，現(xiàn)在?已經(jīng)熟?練掌握?了相關?業(yè)務以?及規(guī)章?制度，?逐漸成?長為一?名業(yè)務?熟手，?這時我?漸漸明?白無論?是做儲?蓄還是?當會計?都是具?有挑戰(zhàn)?的工作?，重要?的是如?何將它?做的好?，做的?更好。?二、?團結協(xié)?作共同?進步?銀行工?作需要?的是集?體的團?結協(xié)作?，一個?人的力?量總是?有限的?。作為?一名_?___?銀行的?員工，?我不僅?僅滿足?于把自?己手中?的工作?干好，?還注意?做好傳?、幫、?帶的作?用，主?動、熱?情、耐?心地幫?助新來?的同事?適應新?環(huán)境，?適應新?崗位，?適應新?工作，?使他們?更快地?熟悉相?關業(yè)務?，較好?地掌握?業(yè)務技?能。只?有整體?的素質?提高了?，支行?的會計?業(yè)務水?平才能?上一個?臺階。?大家共?同努力?，在新?區(qū)溫暖?的大家?庭里快?樂的工?作著。?三、?業(yè)務全?面進取?向上?在市場?競爭日?趨激烈?的今天?，在具?有熱情?的服務?態(tài)度，?嫻熟的?業(yè)務能?力的同?時，必?須要不?斷的提?高自己?，才能?更好的?向客戶?提供高?效、快?捷的服?務。分?行舉辦?的各類?培訓和?技能考?核為我?盡快提?高業(yè)務?技能提?供了有?力的保?障。我?始終積?極參加?各類培?訓，堅?持認真?聽課，?結合平?時學習?的規(guī)章?制度和?法律、?法規(guī)，?努力提?高著自?己的業(yè)?務理論?水平。?進入?___?_銀行?兩年來?，繁華?的__?__市?也變得?的不再?陌生，?每當從?銀行晚?歸，帶?著行里?的溫馨?，一路?也不覺?得那么?孤單。?在這里?我全心?追尋我?的理想?，我用?心學習?每一點?知識，?用心理?解我的?每一樣?工作，?用誠心?和熱情?去對待?我的工?作。在?___?_銀行?的大家?庭里，?我取得?今天的?成績與?集體是?息息相?關的，?我很慶?幸自己?能夠進?入這樣?一個團?結協(xié)作?的集體?中工作?，是這?樣的一?個集體?給了我?學習提?高的機?會，我?也珍惜?這樣的?機會。?在今后?的工作?中，我?將以更?加周到?熱情的?服務去?嬴得客?戶、留?住客戶?，牢固?樹立“?服務是?立行之?本，創(chuàng)?新是發(fā)?展之路?”的思?想。以?“敬業(yè)?、愛崗?、務實?、奉獻?”的精?神為動?力，不?斷進取?，扎實?工作，?同__?__銀?行共同?成長，?去創(chuàng)造?一個更?加美好?的明天?。2?023?年客戶?經(jīng)理年?終工作?總結（?三）?時光如?電，轉?瞬即逝?，彈指?一揮間?，__?__年?就過去?了，在?擔任_?___?支行這?一年的?客戶經(jīng)?理期間?，我勤?奮努力?，不斷?進取，?在自身?業(yè)務水?平得到?較大提?高的同?時，思?想意識?方面也?取得了?不小的?進步。?現(xiàn)將_?___?年工作?情況匯?報如下?：一?、__?__年?，在支?行行長?和各位?領導同?時的關?心指導?下，我?用較短?的時間?熟悉了?新的工?作環(huán)境?，在工?作中，?認真學?習各項?金融法?律法規(guī)?，積極?參加行?里組織?的各種?學習活?動，不?斷提高?自身的?理論素?質和業(yè)?務技能?，到了?新的工?作環(huán)境?，工作?經(jīng)驗、?營銷技?能等都?存在一?定的欠?缺，加?之支行?為新設?外地支?行，要?開展工?作，就?必須先?增加客?戶群體?。工作?中我始?終“勤?動口、?勤動手?、勤動?腦”去?爭取客?戶對我?行業(yè)務?的支持?，擴大?自身客?戶數(shù)量?，在較?短的時?間內通?過優(yōu)質?的服務?和業(yè)務?專業(yè)性?，搜集?信息、?尋求支?持，成?功營銷?___?_貴族?白酒交?易中心?、__?__市?電力實?業(yè)公司?、__?__市?中小企?業(yè)服務?中心等?一大批?優(yōu)質客?戶和業(yè)?務，雖?然目前?賬面貢?獻度還?不大，?但為未?來儲存?了上億?元的存?款和貸?款。至?___?_月末?，個人?累計完?成存款?___?_多萬?元，完?成全年?日均_?___?余萬元?，代發(fā)?工資、?PS商?戶、通?知存款?等業(yè)務?都有新?的突破?。二?、擔任?客戶經(jīng)?理以來?，我深?刻體會?和感觸?到該崗?位的職?責和使?命?？?戶經(jīng)理?是我行?對公眾?服務的?一張名?片，是?客戶和?我行聯(lián)?系的樞?紐。與?客戶的?交際風?度和言?談舉止?，均代?表著我?行形象?。平時?不斷學?習溝通?技巧，?掌握溝?通方法?，以“?工作就?是我的?事業(yè)”?的態(tài)度?和用跑?步前進?的工作?方式來?對待工?作。從?各方各?面搜集?優(yōu)質客?戶信息?，及時?掌握客?戶動態(tài)?，拜訪?客戶中?間橋梁?，下到?企業(yè)、?機關，?深入客?戶，沒