北京銀行總行各部室組織架構(gòu)與職責(zé)概述

公司銀行部組織架構(gòu)與職責(zé)概述一、組織架構(gòu):二、職責(zé)描述公司銀行總部部門(mén)職責(zé)概述.編制公司業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期進(jìn)展計(jì)劃、年度進(jìn)展打算、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略和經(jīng)費(fèi)預(yù)算.組織實(shí)施公司業(yè)務(wù)年度進(jìn)展打算，完成公司銀行線各項(xiàng)進(jìn)展任務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)指標(biāo).成立健全公司業(yè)務(wù)客戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)分級(jí)治理和時(shí)實(shí)動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)分析.開(kāi)發(fā)公司產(chǎn)品，組織市場(chǎng)推行和各個(gè)渠道產(chǎn)品銷(xiāo)售.成立、培育客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍、產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍和業(yè)務(wù)治理隊(duì)伍，形成鼓勵(lì)機(jī)制.負(fù)責(zé)制定公司業(yè)務(wù)治理制度、業(yè)務(wù)手冊(cè)、效勞標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考查方法，承擔(dān)行政治理工作和培訓(xùn)工作.負(fù)責(zé)對(duì)公司銀行部組成部門(mén)的治理，與總行相關(guān)部門(mén)協(xié)商工作.管控、推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，解決分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的問(wèn)題，設(shè)法提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)公司銀行市場(chǎng)部部門(mén)職責(zé)概述.綜合治理1）配合公司業(yè)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行公司業(yè)務(wù)綜合治理2）負(fù)責(zé)上級(jí)治理部門(mén)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行3）負(fù)責(zé)公司銀行部?jī)?nèi)部工作制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程的制定工作.信息治理1）與個(gè)人銀行市場(chǎng)部一起制定內(nèi)部信息、營(yíng)銷(xiāo)情報(bào)的搜集、整理、分析、交流及保密制度2）進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，分析公司業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況3）成立銀行內(nèi)部公司業(yè)務(wù)信息反饋系統(tǒng)，及時(shí)把握一線市場(chǎng)與銷(xiāo)售動(dòng)態(tài)4）月、季對(duì)各項(xiàng)內(nèi)外部信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，為決策層提供分析報(bào)告（包括客戶(hù)所處行業(yè)動(dòng)態(tài)分析、客戶(hù)市場(chǎng)分析、流通渠道、競(jìng)爭(zhēng)者動(dòng)態(tài)和策略分析、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)分析、廣告和銷(xiāo)售政策實(shí)施結(jié)果分析等）5）與個(gè)人銀行市場(chǎng)部一起編制情報(bào)調(diào)研、信息搜集及整理培訓(xùn)教材，并負(fù)責(zé)相關(guān)的培訓(xùn)工作3.客戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)治理與潛在需求深度挖掘1）提出客戶(hù)分類(lèi)、分級(jí)治理的標(biāo)準(zhǔn)與方式2）與信息技術(shù)部門(mén)合作開(kāi)發(fā)CRM系統(tǒng)3）掌控公司業(yè)務(wù)客戶(hù)資源.營(yíng)銷(xiāo)策劃4）牽頭制定針對(duì)不同客戶(hù)群的產(chǎn)品組合策略、風(fēng)險(xiǎn)治理重點(diǎn)及分銷(xiāo)策略5）牽頭制定年度、季度營(yíng)銷(xiāo)打算和預(yù)算打算6）建議分銷(xiāo)部渠道銷(xiāo)售方案.產(chǎn)品研發(fā)1）提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門(mén)進(jìn)行公司銀行產(chǎn)品與效勞的開(kāi)發(fā)、推行、治理和后評(píng)估2）新產(chǎn)品的渠道部署（包括電子銀行渠道，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品治理工作3）產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn)4）產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推行5）與公司業(yè)務(wù)銷(xiāo)售部門(mén)緊密配合，完成公司銀行業(yè)務(wù)銷(xiāo)售指標(biāo)，在重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)派駐產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助本地客戶(hù)

領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)6?效勞^理1）按期進(jìn)行各類(lèi)方式的客戶(hù)中意度調(diào)查2）按期檢查公司銀行各部門(mén)對(duì)客戶(hù)的效勞質(zhì)量3）與個(gè)人銀行部和效勞督察辦公室一起搭建客戶(hù)投訴處置平臺(tái)，集中處置客戶(hù)投訴4）涉及到總行其他部門(mén)的效勞質(zhì)量問(wèn)題，由效勞督察辦公室和諧解決，并追究相應(yīng)部門(mén)的責(zé)任公司銀行分銷(xiāo)部部門(mén)職責(zé)概述1.對(duì)各類(lèi)客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化和系統(tǒng)化治理1）依據(jù)市場(chǎng)部各類(lèi)客戶(hù)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶(hù)分級(jí)治理，提出在總行、分行和分支機(jī)構(gòu)層面客戶(hù)分級(jí)治理方法2）與市場(chǎng)部明確各類(lèi)客戶(hù)的治理操作模式和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)3）參與制定公司銀行業(yè)務(wù)年度營(yíng)銷(xiāo)打算2.對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售2.對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售1導(dǎo)與績(jī)效考核1）背負(fù)公司業(yè)務(wù)所有銷(xiāo)售指標(biāo)，通過(guò)各分支機(jī)構(gòu)、電子銀行等各類(lèi)渠道進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）制定包括分支機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各銷(xiāo)售單位績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估3）對(duì)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行巡查，提出營(yíng)銷(xiāo)策略改良建議4）開(kāi)展客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)培訓(xùn)，評(píng)定客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)品級(jí)5）和諧分支機(jī)構(gòu)與總行相關(guān)部門(mén)的工作6）策劃和組織客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)聯(lián)誼活動(dòng)7）支持分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作，依照需要參與項(xiàng)目洽談8）按期造訪重點(diǎn)客戶(hù)，把握市場(chǎng)轉(zhuǎn)變及客戶(hù)需求，并進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系保護(hù)3.銷(xiāo)售行政性工作1）客戶(hù)檔案治理2）分支機(jī)構(gòu)公司類(lèi)業(yè)務(wù)工作報(bào)表匯總和銷(xiāo)售情形分析3）貸后治理，五級(jí)分類(lèi)數(shù)據(jù)處置公司銀行分銷(xiāo)部小企業(yè)中心職責(zé)概述1.小企業(yè)客戶(hù)進(jìn)展策略與實(shí)施方法的制定1）小企業(yè)客戶(hù)特點(diǎn)研究2）小企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)方式研究3）成立小企業(yè)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)化的治理操作模式，協(xié)助培訓(xùn)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)，以使小企業(yè)客戶(hù)治理專(zhuān)業(yè)化、系統(tǒng)化4）與公司銀行市場(chǎng)部一起策劃小企業(yè)客戶(hù)開(kāi)拓的各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，并組織與監(jiān)督各分支機(jī)構(gòu)實(shí)施5）指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)工作，并對(duì)其進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)判6）制定小企業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)展的獎(jiǎng)勵(lì)政策和考評(píng)方法2.業(yè)務(wù)銷(xiāo)售督導(dǎo)1）背負(fù)小企業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)展所有銷(xiāo)售指標(biāo)，通過(guò)各分支機(jī)構(gòu)、電子銀行等各類(lèi)渠道進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）指導(dǎo)并培訓(xùn)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行小企業(yè)客戶(hù)開(kāi)拓工作，推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行小企業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)3）支持分支機(jī)構(gòu)的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作，依照需要參與項(xiàng)目談判4）把握市場(chǎng)轉(zhuǎn)變及客戶(hù)需求，并進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系保護(hù)重點(diǎn)客戶(hù)部部門(mén)職責(zé)概述1.大客戶(hù)直銷(xiāo)1）背負(fù)公司大客戶(hù)業(yè)務(wù)所有銷(xiāo)售指標(biāo)，通過(guò)直銷(xiāo)的方式完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）負(fù)責(zé)大客戶(hù)存貸款營(yíng)銷(xiāo)和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)3）依照公司銀行部大客戶(hù)的年度目標(biāo)，負(fù)責(zé)完本錢(qián)行大客戶(hù)存款、貸款、中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)4）組織發(fā)起銀團(tuán)貸款項(xiàng)目.大客戶(hù)關(guān)系保護(hù).大客戶(hù)需求挖掘1）挖掘大客戶(hù)在發(fā)行企業(yè)債、企業(yè)短時(shí)間融資券、并購(gòu)、IPO等方面的需求，聯(lián)合投行與機(jī)構(gòu)部對(duì)大客戶(hù)進(jìn)行效個(gè)人銀行部組織架構(gòu)與職責(zé)概述二、職責(zé)描述個(gè)人銀行總部部門(mén)職責(zé)概述.編制個(gè)人業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期進(jìn)展計(jì)劃、年度進(jìn)展打算、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略和經(jīng)費(fèi)預(yù)算.組織實(shí)施個(gè)人業(yè)務(wù)年度進(jìn)展打算，完成個(gè)人銀行線各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)指標(biāo).成立健全客戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)分級(jí)治理和時(shí)實(shí)動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)分析.開(kāi)發(fā)個(gè)人產(chǎn)品，組織市場(chǎng)推行和各個(gè)渠道產(chǎn)品銷(xiāo)售.成立、培育客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍、產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍和業(yè)務(wù)治理隊(duì)伍，形成鼓勵(lì)機(jī)制.負(fù)責(zé)制定個(gè)人業(yè)務(wù)治理制度、業(yè)務(wù)手冊(cè)、效勞標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考查方法，承擔(dān)行政治理工作和培訓(xùn)工作.負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人銀行部組成部門(mén)的治理，與總行相關(guān)部門(mén)協(xié)商工作.管控、推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，解決分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的問(wèn)題，設(shè)法提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)個(gè)人銀行市場(chǎng)部部門(mén)職責(zé)概述1.綜合治理）配合個(gè)人業(yè)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行個(gè)人業(yè)務(wù)的綜合治理）負(fù)責(zé)上級(jí)治理部門(mén)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行）負(fù)責(zé)個(gè)人銀行部?jī)?nèi)部工作制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程的制定工作.信息治理1）與公司銀行市場(chǎng)部一起制定內(nèi)部信息、營(yíng)銷(xiāo)情報(bào)的搜集、整理、分析、交流及保密制度2）進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，分析個(gè)人業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況3）成立銀行內(nèi)部個(gè)人業(yè)務(wù)信息反饋系統(tǒng)，及時(shí)把握一線市場(chǎng)與銷(xiāo)售動(dòng)態(tài)4）月、季對(duì)各項(xiàng)內(nèi)外部信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，為決策層提供分析報(bào)告（包括客戶(hù)所處行業(yè)動(dòng)態(tài)分析、客戶(hù)市場(chǎng)分析、流通渠道、競(jìng)爭(zhēng)者動(dòng)態(tài)和策略分析、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)分析、廣告和銷(xiāo)售政策實(shí)施結(jié)果分析等）5）與公司銀行市場(chǎng)部一起編制情報(bào)調(diào)研、信息搜集及整理培訓(xùn)教材，并負(fù)責(zé)相關(guān)的培訓(xùn)工作.客戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)治理與潛在需求深度挖掘1）提出客戶(hù)分類(lèi)、分級(jí)治理的標(biāo)準(zhǔn)與方式2）與信息技術(shù)部門(mén)合作開(kāi)發(fā)CRM系統(tǒng)3）掌控個(gè)人銀行客戶(hù)資源.營(yíng)銷(xiāo)策劃1）牽頭制定針對(duì)不同客戶(hù)群的產(chǎn)品組合策略、風(fēng)險(xiǎn)治理重點(diǎn)及分銷(xiāo)策略2）牽頭制定年度、季度營(yíng)銷(xiāo)打算和預(yù)算打算3）建議分銷(xiāo)部渠道銷(xiāo)售方案.產(chǎn)品研發(fā)（其中個(gè)貸、信譽(yù)卡和財(cái)富治理類(lèi)產(chǎn)品的研發(fā)與相關(guān)部門(mén)協(xié)作開(kāi)發(fā)）1）提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門(mén)進(jìn)行個(gè)人銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、推行、治理和后評(píng)估2）新產(chǎn)品的渠道部署（包括電子銀行渠道），新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品治理工作3）產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn)4）產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推行5）與個(gè)人業(yè)務(wù)銷(xiāo)售部門(mén)緊密配合，完成個(gè)人銀行業(yè)務(wù)銷(xiāo)售指標(biāo)，在重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)派駐產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助本地客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品.效勞治理1）按期進(jìn)行各類(lèi)方式的客戶(hù)中意度調(diào)查2）按期檢查個(gè)人銀行各部門(mén)對(duì)客戶(hù)效勞的質(zhì)量3）與公司銀行部和效勞督察辦公室一起搭建客戶(hù)投訴處置平臺(tái)，集中處置客戶(hù)投訴4）涉及總行其他部門(mén)的效勞質(zhì)量問(wèn)題，由效勞督察辦公室和諧解決,并追究相應(yīng)部門(mén)責(zé)任個(gè)人銀行分銷(xiāo)部部門(mén)職責(zé)概述.對(duì)各類(lèi)客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化系統(tǒng)化的治理1）依據(jù)市場(chǎng)部提出的各類(lèi)客戶(hù)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分級(jí)治理，制定針對(duì)各類(lèi)客戶(hù)的產(chǎn)品組合策略、風(fēng)險(xiǎn)治理重點(diǎn)及分銷(xiāo)策略2）與市場(chǎng)部明確各類(lèi)客戶(hù)的治理操作模式和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)3）參與制定個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的年度營(yíng)銷(xiāo)打算.對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售督導(dǎo)與績(jī)效考核1）背負(fù)個(gè)人業(yè)務(wù)所有的銷(xiāo)售指標(biāo)（包括電子銀行渠道的銷(xiāo)售指標(biāo)），通過(guò)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)、電子銀行等各類(lèi)渠道進(jìn)行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）對(duì)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行巡查，提出營(yíng)銷(xiāo)策略改良建議3）組織營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)發(fā)POS商戶(hù)4）和諧分支機(jī)構(gòu)與總行相關(guān)部門(mén)的工作5）與其他相關(guān)部門(mén)一起制定分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估6）策劃和組織客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)聯(lián)誼活動(dòng).銷(xiāo)售行政工作1）客戶(hù)檔案治理2）客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)工作報(bào)表的匯總，銷(xiāo)售情形分析3）貸后治理，五級(jí)分類(lèi)數(shù)據(jù)處置財(cái)富治理部部門(mén)職責(zé)概述1.業(yè)務(wù)策劃1）依照個(gè)人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略制定財(cái)富治理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略2）制定財(cái)富治理產(chǎn)品市場(chǎng)推行策略3）對(duì)財(cái)富客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化系統(tǒng)化治理4）參與制定個(gè)人銀行業(yè)務(wù)年度營(yíng)銷(xiāo)打算2.財(cái)富產(chǎn)品研發(fā)（與個(gè)人銀行部其他產(chǎn)品部門(mén)一起開(kāi)展工作）1）組織對(duì)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的分析，并研究個(gè)人客戶(hù)財(cái)富治理需求，同時(shí)設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、推行、評(píng)估本行財(cái)富治理產(chǎn)品2）產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn)）擔(dān)當(dāng)投行與機(jī)構(gòu)部、和資金交易部個(gè)人財(cái)富產(chǎn)品的接口.VIP客戶(hù)直銷(xiāo)與分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售督導(dǎo)1）背負(fù)財(cái)富治理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售指標(biāo)，通過(guò)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)、電子銀行等各類(lèi)渠道進(jìn)行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）開(kāi)展VIP客戶(hù)的直銷(xiāo)與客戶(hù)效勞工作3）支持、協(xié)助分支機(jī)構(gòu)財(cái)富治理業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)工作4）對(duì)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)巡查提出營(yíng)銷(xiāo)治理及策略改良建議，推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)富治理營(yíng)銷(xiāo)工作5）負(fù)責(zé)和諧各分支機(jī)構(gòu)與總行各部門(mén)的橫向溝通和配個(gè)貸業(yè)務(wù)部部門(mén)職責(zé)概述.業(yè)務(wù)策劃1）依照個(gè)人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略制定個(gè)貸業(yè)務(wù)的進(jìn)展策略2）制定本行個(gè)貸產(chǎn)品的市場(chǎng)推行策略3）對(duì)個(gè)貸客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化系統(tǒng)化的治理4）參與制定個(gè)人銀行業(yè)務(wù)年度營(yíng)銷(xiāo)打算.個(gè)貸產(chǎn)品研發(fā)（與個(gè)人銀行部其他產(chǎn)品部門(mén)一起開(kāi)展工作）1）組織對(duì)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的分析，研究客戶(hù)的個(gè)貸業(yè)務(wù)需求，設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、推行、評(píng)估本行個(gè)貸產(chǎn)品2）產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn).分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售督導(dǎo)1）背負(fù)個(gè)貸業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售指標(biāo)，通過(guò)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）對(duì)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行巡查，提出營(yíng)銷(xiāo)治理及策略改良建議3）負(fù)責(zé)和諧各分支機(jī)構(gòu)與總行各部門(mén)的橫向溝通和配合.個(gè)貸業(yè)務(wù)操作1）負(fù)責(zé)除低風(fēng)險(xiǎn)之外個(gè)貸業(yè)務(wù)的調(diào)查和貸前操作2）五級(jí)分類(lèi)數(shù)據(jù)的處置，并配合貸后治理部處置貸后治理工作個(gè)貸中心職責(zé)概述1）對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行權(quán)限內(nèi)審批，通事后放款2）信貸客戶(hù)的檔案治理3）個(gè)貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示信譽(yù)卡部部門(mén)職責(zé)概述.業(yè)務(wù)策劃1）依照個(gè)人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略制定信譽(yù)卡業(yè)務(wù)進(jìn)展策略、營(yíng)銷(xiāo)政策和打算，并進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)組織和市場(chǎng)推行2）制定本行信譽(yù)卡產(chǎn)品市場(chǎng)推行策略3）對(duì)信譽(yù)卡客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化系統(tǒng)化的治理4）參與制定個(gè)人銀行業(yè)務(wù)年度營(yíng)銷(xiāo)打算.產(chǎn)品研發(fā)（與個(gè)人部其他產(chǎn)品部門(mén)一起開(kāi)展工作）1）組織開(kāi)展信譽(yù)卡業(yè)務(wù)市場(chǎng)調(diào)研和分析2）與市場(chǎng)部合作，開(kāi)發(fā)和推行信譽(yù)卡業(yè)務(wù)新品種，并提供相關(guān)產(chǎn)品培訓(xùn).分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售督導(dǎo)1）背負(fù)信譽(yù)卡業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售指標(biāo)，通過(guò)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)、電

子銀行等各類(lèi)渠道進(jìn)行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，完成銷(xiāo)售目標(biāo)2）對(duì)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)巡查提出營(yíng)銷(xiāo)治理及策略改良建議3）負(fù)責(zé)和諧各分支機(jī)構(gòu)與總行各部門(mén)的橫向溝通和配合，以保證信譽(yù)卡業(yè)務(wù)進(jìn)展相關(guān)聯(lián)的工作順利進(jìn)行.信譽(yù)卡審批1）審批分支機(jī)構(gòu)提交的客戶(hù)信譽(yù)卡申請(qǐng)

金融市場(chǎng)部組織架構(gòu)與職責(zé)概述二、職責(zé)描述金融市場(chǎng)總部部門(mén)職責(zé)概述.組織金融市場(chǎng)總部各部門(mén)制定近期、中長(zhǎng)期金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃和經(jīng)費(fèi)預(yù)算。.組織實(shí)施金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度進(jìn)展打算，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)線各項(xiàng)指標(biāo)。.負(fù)責(zé)制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)治理制度、業(yè)務(wù)手冊(cè)、效勞標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考查方法，承擔(dān)行政治理工作。.該部門(mén)要緊概念為產(chǎn)品部門(mén)，為公司和個(gè)人兩條業(yè)務(wù)線提供貿(mào)易融資、匯兌、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品。.負(fù)責(zé)單證業(yè)務(wù)、單據(jù)業(yè)務(wù)的集中處置。.協(xié)同公司銀行部為大客戶(hù)提供投資銀行業(yè)務(wù)效勞，一起保護(hù)和效勞好大客戶(hù)。.保護(hù)、治理與代理行、同業(yè)機(jī)構(gòu)的關(guān)系。.負(fù)責(zé)盈余頭寸的自營(yíng)資金運(yùn)作，配合風(fēng)險(xiǎn)治理部和打算財(cái)務(wù)部完成資產(chǎn)欠債治理。.負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)部組成部門(mén)的監(jiān)督與治理，指導(dǎo)具體日常工作，與總行相關(guān)部門(mén)協(xié)商工作。際業(yè)務(wù)部部門(mén)職責(zé)概述.貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)外匯治理的法規(guī)政策，制定具體實(shí)施方法和補(bǔ)充規(guī)定。制定全行國(guó)際業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃、業(yè)務(wù)指標(biāo)和各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作規(guī)程及治理制度，負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)、實(shí)施。.外匯業(yè)務(wù)（非單證類(lèi)）新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)1）提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門(mén)進(jìn)行國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、推行、治理和后評(píng)估。2）新產(chǎn)品的渠道部署（包括電子銀行渠道），新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品治理工作。3）產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn)。4）產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推行。5）與個(gè)人/公司業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售部門(mén)緊密配合，完成國(guó)際產(chǎn)品的銷(xiāo)售指標(biāo)，在重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)派駐產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。6）向支行及客戶(hù)提供相關(guān)外管政策和結(jié)算業(yè)務(wù)咨詢(xún)效勞。.國(guó)際業(yè)務(wù)的治理與指導(dǎo)：1）外匯匯兌、結(jié)算、清算業(yè)務(wù)治理。2）貿(mào)易融資和外匯存貸款業(yè)務(wù)治理。.分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)治理1）分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入。2）負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)外匯人員的培訓(xùn)。3）負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)外匯人員從業(yè)資格的認(rèn)定。.落實(shí)外匯治理政策、外匯綜合報(bào)表及國(guó)際收支申報(bào)。.代理行治理，境外同業(yè)的授信額度的申請(qǐng)和治理。.負(fù)責(zé)單證中心的運(yùn)營(yíng)與治理。.內(nèi)控治理。際業(yè)務(wù)部單證中心職責(zé)概述.綜合治理：1）同意國(guó)際業(yè)務(wù)部治理、指導(dǎo)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，制定單證業(yè)務(wù)進(jìn)展打算。2）研究單證業(yè)務(wù)的市場(chǎng)進(jìn)展情形，客戶(hù)群特點(diǎn)及需求，為產(chǎn)品研發(fā)和分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)起支撐作用。3）制定單證業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施嚴(yán)格的流程操縱。.產(chǎn)品研發(fā)1）提出單證業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門(mén)進(jìn)行產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推行、治理和后評(píng)估。2）新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品治理工作。3）產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn)。4）產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推行。5）與個(gè)人/公司業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售部門(mén)緊密配合，完成單證業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售指標(biāo)，在重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)派駐產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。.單證業(yè)務(wù)的具體操作。.單證業(yè)務(wù)后臺(tái)治理:1）治理分支機(jī)構(gòu)單證業(yè)務(wù)及本外幣保函業(yè)務(wù)（向分支機(jī)構(gòu)調(diào)派專(zhuān)業(yè)人員，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)拓展、經(jīng)營(yíng)信譽(yù)證、入口代收、出口議付、出口托收，和本外幣保函業(yè)務(wù)）。2）對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。3）負(fù)責(zé)部門(mén)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防范及內(nèi)控。資金交易部部門(mén)職責(zé)概述.研究與資金業(yè)務(wù)關(guān)系緊密的國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)轉(zhuǎn)變，資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)分析，進(jìn)行投資盈利性分析，確保全行資金投向的正確性。.協(xié)助資金調(diào)度，配合打算財(cái)務(wù)部進(jìn)行資產(chǎn)欠債治理，通過(guò)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行資產(chǎn)調(diào)整、欠債結(jié)售匯限額的操縱。.公司債券、短時(shí)間融資券、國(guó)債、央行單據(jù)的承銷(xiāo)分銷(xiāo)。.運(yùn)用核定的本外幣資金和從市場(chǎng)上吸收的本外幣資金進(jìn)行授權(quán)范圍內(nèi)的各項(xiàng)投資。.配合公司、個(gè)人業(yè)務(wù)線為公司客戶(hù)、個(gè)人客戶(hù)提供理財(cái)效勞，設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品，做好理財(cái)產(chǎn)品的平盤(pán)工作。.代客外匯生意，并負(fù)責(zé)代客外匯生意業(yè)務(wù)的平盤(pán)操作。.負(fù)責(zé)有效操縱資金運(yùn)作進(jìn)程中的風(fēng)險(xiǎn)：包括道德風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，完成總行下達(dá)的資金風(fēng)險(xiǎn)操縱目標(biāo)。.配合投行與機(jī)構(gòu)部開(kāi)展同業(yè)金融業(yè)務(wù)。投行與機(jī)構(gòu)部部門(mén)職責(zé)概述.制定本行投行與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)方針政策、進(jìn)展計(jì)劃和治理制度。.市場(chǎng)和行業(yè)、客戶(hù)研究，投行與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)，并組織產(chǎn)品推行。.推動(dòng)本行與同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作，構(gòu)建混業(yè)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)。.同業(yè)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的代銷(xiāo)治理。.國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)申報(bào)及治理，并在貸款審查委員會(huì)批準(zhǔn)的限額和條件范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和治理。.組織銀團(tuán)貸款和信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。.開(kāi)展資產(chǎn)證券化、企業(yè)年金、基金、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)，開(kāi)展并購(gòu)，IPO等投行業(yè)務(wù)。.銀證通、基金，保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)治理。.單據(jù)中心的治理，在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)單據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。.開(kāi)展同業(yè)存款營(yíng)銷(xiāo)，增進(jìn)本行同業(yè)存款業(yè)務(wù)的進(jìn)展。.利用本行業(yè)務(wù)平臺(tái)開(kāi)發(fā)個(gè)人中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并組織產(chǎn)品推行。.對(duì)同業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，與資金交易部協(xié)同開(kāi)展同業(yè)金融業(yè)務(wù)。投行與機(jī)構(gòu)部單據(jù)中心部門(mén)職責(zé)概述.制定單據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展打算，擬定業(yè)務(wù)額度。.搜集人民銀行對(duì)再貼現(xiàn)的相關(guān)信息進(jìn)行分析，研究單據(jù)業(yè)務(wù)市場(chǎng)進(jìn)展情形，出票機(jī)構(gòu)的信譽(yù)情形及進(jìn)展情形，客戶(hù)群特點(diǎn)及需求，為產(chǎn)品研發(fā)和分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)起支撐作用。.制定單據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施嚴(yán)格的流程操縱。.負(fù)責(zé)單據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)。.負(fù)責(zé)單據(jù)業(yè)務(wù)的具體操作，權(quán)限內(nèi)單據(jù)直貼業(yè)務(wù)的審批。.治理分支機(jī)構(gòu)單據(jù)業(yè)務(wù)及對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)I。.負(fù)責(zé)部門(mén)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防范及內(nèi)控。信息技術(shù)部部門(mén)架構(gòu)及職責(zé)概述一、組織架構(gòu)二、職責(zé)描述信息技術(shù)總部部門(mén)職責(zé)概述.組織信息技術(shù)部各部門(mén)制定近期、中長(zhǎng)期信息技術(shù)、電子渠道的進(jìn)展計(jì)劃和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，并監(jiān)控實(shí)施。.負(fù)責(zé)行業(yè)監(jiān)管部門(mén)下達(dá)的法規(guī)制度的貫徹執(zhí)行。.組織實(shí)施信息技術(shù)部年度進(jìn)展打算，實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)部各項(xiàng)治理效勞支持性指標(biāo)。.負(fù)責(zé)制定信息技術(shù)部治理制度、業(yè)務(wù)手冊(cè)、效勞標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考查方法，承擔(dān)行政治理工作。.負(fù)責(zé)對(duì)部門(mén)內(nèi)組成部門(mén)的監(jiān)督與治理指導(dǎo)具體日常工作。.該部門(mén)要緊概念為效勞及渠道部門(mén)，為整個(gè)提供技術(shù)、渠道方面的支持。.負(fù)責(zé)本行產(chǎn)品的技術(shù)實(shí)現(xiàn)。.負(fù)責(zé)提供電子銀行效勞，電子銀行渠道的保護(hù)，及電子渠道的風(fēng)險(xiǎn)操縱。信息技術(shù)部部門(mén)職責(zé)概述.綜合治理1）制定本行信息技術(shù)中、長(zhǎng)期進(jìn)展計(jì)劃、年度打算。2）研究、分析銀行業(yè)信息技術(shù)進(jìn)展趨勢(shì)和同業(yè)信息技術(shù)動(dòng)態(tài)和有關(guān)信息技術(shù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及防范方法，對(duì)本行信息技術(shù)治理水平的提升提出建設(shè)性意見(jiàn)；成立IT治理委員會(huì)。3）運(yùn)算機(jī)軟硬件招標(biāo)采購(gòu)、談判及全行運(yùn)算機(jī)設(shè)備、耗材治理。4）制定本部門(mén)各項(xiàng)制度和工作流程，檢查并保護(hù)制度和流程的執(zhí)行和內(nèi)部客戶(hù)效勞情形。5）治理信息化建設(shè)。.產(chǎn)品開(kāi)發(fā)1）依照業(yè)務(wù)部門(mén)需求，協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行新業(yè)務(wù)/產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中的技術(shù)實(shí)現(xiàn)和部份項(xiàng)目治理工作，并制定統(tǒng)一的銀行產(chǎn)品信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。.系統(tǒng)/軟件開(kāi)發(fā)1）負(fù)責(zé)全行運(yùn)算機(jī)系統(tǒng)、軟件系統(tǒng)的技術(shù)開(kāi)發(fā)、測(cè)試、培訓(xùn)與上線及相關(guān)項(xiàng)目治理等工作。.數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)1）負(fù)責(zé)本行主機(jī)系統(tǒng)治理及網(wǎng)絡(luò)平安，全行通信、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)保護(hù)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)日常運(yùn)行保護(hù)，主機(jī)房和分支機(jī)構(gòu)系統(tǒng)治理員治理。2）負(fù)責(zé)全行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，成立信息平安治理體系，實(shí)施運(yùn)算機(jī)平安運(yùn)行治理規(guī)章制度檢查。3）治理并保護(hù)本行治理信息數(shù)據(jù)庫(kù)，依照授權(quán)向相關(guān)人員提供治理信息。電子銀行部部門(mén)職責(zé)概述.負(fù)責(zé)電子銀行技術(shù)研究，追蹤國(guó)內(nèi)外最新的電子銀行實(shí)現(xiàn)技術(shù)，及時(shí)開(kāi)發(fā)新的電子銀行技術(shù)。.編寫(xiě)公司、個(gè)人電子銀行項(xiàng)目可行性分析報(bào)告。.開(kāi)發(fā)各類(lèi)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，制定網(wǎng)上銀行營(yíng)銷(xiāo)策略，推動(dòng)網(wǎng)上銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，拓展和增加網(wǎng)上銀行客戶(hù)。.配合其他渠道進(jìn)行公司、個(gè)人業(yè)務(wù)的推行和銷(xiāo)售。.電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)操縱.負(fù)責(zé)電子銀行的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。.對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)的業(yè)務(wù)支持，解答分支機(jī)構(gòu)、客戶(hù)在利用電子銀行效勞中提出的業(yè)務(wù)咨詢(xún)，協(xié)助客戶(hù)解決利用中顯現(xiàn)的各類(lèi)系統(tǒng)操作問(wèn)題，排除各類(lèi)系統(tǒng)故障。.治理客戶(hù)效勞中心。電子銀行部客戶(hù)效勞中心職責(zé)概述.客戶(hù)效勞1）受理、快速解決并記錄各類(lèi)客戶(hù)的咨詢(xún)、建議及投訴（包括電子銀行利用指導(dǎo)）。2）受理相關(guān)銀行、網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)（賬戶(hù)查詢(xún)、緊急掛失等）。3）外呼營(yíng)銷(xiāo)：在業(yè)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一布置下開(kāi)展目標(biāo)客戶(hù)外呼促銷(xiāo)和各類(lèi)業(yè)務(wù)宣傳，依照業(yè)務(wù)部門(mén)需求進(jìn)行目標(biāo)客戶(hù)的外呼市場(chǎng)調(diào)查。效勞質(zhì)檢1）為各類(lèi)座席代表成立、更新知識(shí)腳本（知識(shí)庫(kù)）。2）按期對(duì)各類(lèi)座席代表進(jìn)行效勞標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)和績(jī)效考核。3）對(duì)各類(lèi)座席代表的進(jìn)行實(shí)時(shí)和事后監(jiān)聽(tīng)，及時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題、解決問(wèn)題、總結(jié)問(wèn)題、改良效勞。4）負(fù)責(zé)各類(lèi)客戶(hù)效勞組日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)情形匯總、審核和統(tǒng)計(jì)工作。系統(tǒng)治理1）保證本行客服系統(tǒng)及銀行系統(tǒng)全天正常運(yùn)行，并非斷完善系統(tǒng)功能。2）按期對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。3）解答、受理客戶(hù)網(wǎng)上意見(jiàn)與反饋，查對(duì)座席考勤及業(yè)務(wù)知識(shí)庫(kù)內(nèi)容。運(yùn)營(yíng)部部門(mén)架構(gòu)及職責(zé)概述一、組織架構(gòu)二、職責(zé)描述運(yùn)營(yíng)總部部門(mén)職責(zé)概述.負(fù)責(zé)制定運(yùn)營(yíng)部治理制度、業(yè)務(wù)手冊(cè)、效勞標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考查方法，承擔(dān)行政治理工作。.該部門(mén)要緊概念為效勞部門(mén)，為業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)支撐和后勤保障方面的支持。.負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)治理和結(jié)算治理。.負(fù)責(zé)配合業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行新產(chǎn)品研發(fā)，為新產(chǎn)品匹配結(jié)算規(guī)那么。.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)選址及報(bào)批工作。.負(fù)責(zé)為的運(yùn)轉(zhuǎn)及員工生活提供后勤保障。.負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)治理的平安運(yùn)轉(zhuǎn)提供平安捍衛(wèi)方面的保證。.負(fù)責(zé)對(duì)部門(mén)內(nèi)組成部室的監(jiān)督與治理指導(dǎo)具體日常工作。會(huì)計(jì)結(jié)算部部門(mén)職責(zé)概述.貫徹落實(shí)國(guó)家會(huì)計(jì)金融政策、制度和規(guī)定，制定全行會(huì)計(jì)核算制度及其實(shí)施細(xì)那么、會(huì)計(jì)操作流程，制定配套核算方法。.對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、建設(shè)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算層面的技術(shù)支持。.負(fù)責(zé)治理全行現(xiàn)金資產(chǎn)，治理全行各項(xiàng)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)。.組織全行本外幣資金清算。.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)治理：對(duì)支行會(huì)計(jì)工作進(jìn)行考核評(píng)判；對(duì)全行會(huì)計(jì)檔案的治理；全行空白會(huì)計(jì)憑證、賬簿的設(shè)計(jì)、印制、利用、保證及銷(xiāo)毀工作；全行出納機(jī)具的選擇和治理。.會(huì)計(jì)制度檢查和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)治理：健全會(huì)計(jì)制度、編制虧埃及操作流程文件，會(huì)計(jì)操作達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化治理要求；按期開(kāi)展會(huì)計(jì)大檢查，及時(shí)糾正防范各類(lèi)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。.配合有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在新產(chǎn)品推向市場(chǎng)之前，制定相應(yīng)的會(huì)計(jì)核算規(guī)定和方法，有效操縱各類(lèi)會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行產(chǎn)品測(cè)試。.治理分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員。.治理分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)室與大堂領(lǐng)導(dǎo)：對(duì)支行營(yíng)業(yè)室效勞狀況考核評(píng)判；組織實(shí)施大堂效勞標(biāo)準(zhǔn)。.治理核算中心和現(xiàn)金中心。.新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)。.綜合研究與統(tǒng)計(jì)分析。會(huì)計(jì)結(jié)算部核算中心職責(zé)概述.負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)損益集中處置;貸款、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)賬務(wù)處置；固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)的核算；系統(tǒng)內(nèi)資金、貸款業(yè)務(wù)季度結(jié)息與年關(guān)決算。.負(fù)責(zé)清分提入單據(jù)的審核、驗(yàn)印（密）、記賬及退票處置，核算中心業(yè)務(wù)縮微圖像處置。.負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)、外資金清算；支付系統(tǒng)；總行貸款、投資、拆借資金劃轉(zhuǎn)；銀行匯票的兌付。.負(fù)責(zé)保護(hù)AS/400系統(tǒng)會(huì)計(jì)科目、標(biāo)準(zhǔn)賬戶(hù)、互換號(hào)及賬戶(hù)信息。.外匯核算。.負(fù)責(zé)醫(yī)保業(yè)務(wù)。.匯總統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系報(bào)表。.負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)的建模保護(hù)。會(huì)計(jì)結(jié)算部現(xiàn)金中心職責(zé)概述.負(fù)責(zé)治理全行本外幣現(xiàn)金資產(chǎn)，治理全行各項(xiàng)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，制定全行出納制度、操作流程。.負(fù)責(zé)對(duì)全行中心庫(kù)的垂直治理，包括中心庫(kù)的布局計(jì)劃，制定中心庫(kù)治理規(guī)定，中心庫(kù)寄庫(kù)和調(diào)繳款相關(guān)事項(xiàng)的安排及督導(dǎo)工作，負(fù)責(zé)內(nèi)、外部之間關(guān)于中心庫(kù)庫(kù)房平安及保障工作的和諧、溝通。.負(fù)責(zé)上門(mén)坐收等現(xiàn)金集中業(yè)務(wù)的統(tǒng)一治理工作，制定相關(guān)的治理規(guī)定和操作流程。.負(fù)責(zé)組織全行本外幣反假的培訓(xùn)、考試、取證等相關(guān)工作。.負(fù)責(zé)外幣庫(kù)的治理。.負(fù)責(zé)中心庫(kù)、分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的檢查。.全行機(jī)具設(shè)備的選擇、購(gòu)買(mǎi)和治理。網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)部部門(mén)職責(zé)概述.負(fù)責(zé)制定網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)計(jì)劃治理方法及流程。.負(fù)責(zé)對(duì)本市和異地網(wǎng)點(diǎn)、自助網(wǎng)點(diǎn)改造及新網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)進(jìn)行可行性研究.負(fù)責(zé)向北京市銀監(jiān)局、異地分行所在地的銀監(jiān)局進(jìn)行各網(wǎng)點(diǎn)的申報(bào)及和諧批復(fù)工作。.負(fù)責(zé)與北京市銀監(jiān)局、異地銀監(jiān)局的日常溝通、和諧工作.對(duì)操作、運(yùn)行中的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，和諧及督辦各網(wǎng)點(diǎn)操作進(jìn)程。.負(fù)責(zé)成立自助網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)檔案，保證自助網(wǎng)點(diǎn)工作流程化的真實(shí)性、系統(tǒng)性、可持續(xù)性（范圍包括自助銀行、ATM取款機(jī)、CDM存款機(jī)、外幣兌換機(jī)）。.負(fù)責(zé)對(duì)全行網(wǎng)點(diǎn)檔案的整理和歸檔工作。.支行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)：標(biāo)準(zhǔn)支行軟件、硬件治理，成立健全全行治理制度手冊(cè)和工作流程。.網(wǎng)點(diǎn)治理：成立總行與支行之間信息溝通渠道；研究和完善支行治理體制。.其他：負(fù)責(zé)總行工商年檢，負(fù)責(zé)北京銀監(jiān)局對(duì)本行金融年檢及審計(jì)工作。捍衛(wèi)部部門(mén)職責(zé)概述1.綜合治理1）完善各項(xiàng)平安捍衛(wèi)工作制度和預(yù)案，制定和完善平安捍衛(wèi)各項(xiàng)工作流程，組織制度執(zhí)行情形檢查。2）研究落實(shí)本行平安捍衛(wèi)預(yù)警機(jī)制，制定平安捍衛(wèi)工作打算。3）負(fù)責(zé)指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)對(duì)員工進(jìn)行常常性的平安防范教育。4）負(fù)責(zé)本部費(fèi)用預(yù)算的編制和營(yíng)銷(xiāo)公關(guān)經(jīng)費(fèi)的治理。）負(fù)責(zé)本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)平安許可證的申領(lǐng)。.平安治理1）負(fù)責(zé)本行安防設(shè)施的建設(shè)，做好各項(xiàng)技防物防設(shè)施驗(yàn)收、治理和利用情形檢查。2）對(duì)分支機(jī)構(gòu)日常平安捍衛(wèi)工作和〃三防一?！ㄘ?zé)任制落實(shí)情形進(jìn)行監(jiān)督。3）配合相關(guān)部室，分支機(jī)構(gòu)處置各類(lèi)平安責(zé)任事故。4）負(fù)責(zé)對(duì)全行捍衛(wèi)干部的培訓(xùn)。5）負(fù)責(zé)安排總行重大節(jié)日、重要政治活動(dòng)、重要領(lǐng)導(dǎo)人來(lái)訪期間平安捍衛(wèi)值班。6）負(fù)責(zé)本行保安員的聘用與治理工作，總行經(jīng)警、民警隊(duì)伍的建設(shè)治理。7）負(fù)責(zé)金庫(kù)守衛(wèi)和資金押運(yùn)工作。.調(diào)查處置1）增強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的和諧工作，協(xié)助公安機(jī)關(guān)、國(guó)家平安機(jī)關(guān)、平安生產(chǎn)監(jiān)督治理機(jī)關(guān)和銀行監(jiān)管部門(mén)做好有關(guān)刑事案件、治安案件、平安事故的查處。2）負(fù)責(zé)刑事案件、治安案件、平安事故和自然災(zāi)害的檔案治理，提供突發(fā)事件處置與調(diào)查的業(yè)務(wù)咨詢(xún)和培訓(xùn)。行政后勤部部門(mén)職責(zé)概述.依照網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃做好新建、遷址網(wǎng)點(diǎn)、分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)裝修的基建工程及招投標(biāo)工作，并組織實(shí)施。.負(fù)責(zé)全行固定資產(chǎn)、物品治理及物業(yè)治理。.負(fù)責(zé)對(duì)總行機(jī)動(dòng)車(chē)及總行司機(jī)的日常治理和平安教育。.物品采購(gòu)1）對(duì)分支機(jī)構(gòu)、總行行政辦公用品試行集中招標(biāo)、集中采購(gòu)，對(duì)領(lǐng)用和花費(fèi)物品進(jìn)行單獨(dú)本錢(qián)核算。2）配合信息技術(shù)部和業(yè)務(wù)部門(mén)做好科技設(shè)備和專(zhuān)業(yè)機(jī)具的集中采購(gòu)工作。.負(fù)責(zé)本行醫(yī)療衛(wèi)生工作。.負(fù)責(zé)應(yīng)付自然災(zāi)害預(yù)案的組織與實(shí)施。.衡宇和員工住宅物業(yè)治理:負(fù)責(zé)總行所購(gòu)房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)治理，住房公積金貸款的收取及上劃；起草全行有關(guān)房改文件并組織實(shí)施；全行營(yíng)業(yè)用房租金的初審及相關(guān)檔案的治理；審核各支行上報(bào)的物業(yè)治理費(fèi)。.總行辦公大樓治理和總行日常效勞。風(fēng)險(xiǎn)治理部組織架構(gòu)與職責(zé)概述一、組織架構(gòu)二、職責(zé)描述風(fēng)險(xiǎn)治理總部部門(mén)職責(zé)描述.組織風(fēng)險(xiǎn)治理部各部門(mén)制定近期、中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)治理和法律合規(guī)進(jìn)展計(jì)劃，并監(jiān)控實(shí)施.依照本行整體計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，組織擬定全行風(fēng)險(xiǎn)治理政策，并推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)治理政策的具體落實(shí)和實(shí)施，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)治理目標(biāo)提供政策和制度保障.負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)授權(quán)治理，擬定授權(quán)方案；負(fù)責(zé)全行超權(quán)限貸款的審批.負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)治理工作.對(duì)全行整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、資產(chǎn)組合限額進(jìn)行日常檢測(cè)和總量分析，為調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)治理政策和資產(chǎn)組合策略提供建議和決策依據(jù).負(fù)責(zé)全行各業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)治理系統(tǒng)計(jì)劃，并組織開(kāi)發(fā)和整合.負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)法律與合規(guī)性治理工作.負(fù)責(zé)全行貸款的貸后治理及資產(chǎn)清下班作.負(fù)責(zé)對(duì)部門(mén)內(nèi)組成部室的監(jiān)督與治理，指導(dǎo)具體日常工作風(fēng)險(xiǎn)治理部部門(mén)職責(zé)描述.風(fēng)險(xiǎn)治理1）依據(jù)監(jiān)管當(dāng)局政策及本行進(jìn)展計(jì)劃，制定風(fēng)險(xiǎn)操縱指標(biāo)，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)批準(zhǔn)后，督導(dǎo)有關(guān)部門(mén)執(zhí)行，分析反映執(zhí)行結(jié)果；2）研究成立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)測(cè)體系和機(jī)制，成立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和治理制度，開(kāi)發(fā)或運(yùn)用系統(tǒng)操縱模型，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控；成立操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)操縱度，審核業(yè)務(wù)部門(mén)治理程序，督導(dǎo)落實(shí)；3）依照本行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、外部環(huán)境條件等綜合因素，研究制定本行年度信貸投向和信貸治理政策。.負(fù)責(zé)授權(quán)授信治理1）制定授信方法和治理制度，完善授權(quán)決策與審批機(jī)制，并監(jiān)測(cè)和反映執(zhí)行結(jié)果；2）成立完善的授信治理信息系統(tǒng)，標(biāo)準(zhǔn)授信業(yè)務(wù)的治理和監(jiān)督；3）對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)授權(quán)進(jìn)行治理，提出授權(quán)方案，監(jiān)測(cè)授權(quán)操縱的有效性。.負(fù)責(zé)監(jiān)控資產(chǎn)質(zhì)量1）對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)操縱指標(biāo)和資產(chǎn)質(zhì)量（含非貸資產(chǎn)）進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)向治理層報(bào)告監(jiān)測(cè)結(jié)果；2）對(duì)全行信貸資產(chǎn)分級(jí)結(jié)果進(jìn)行分析反映，提出改善資產(chǎn)質(zhì)量的方法并組織實(shí)施。.信貸系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與治理1）負(fù)責(zé)信貸治理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)組織與保護(hù)、用戶(hù)培訓(xùn)；2）對(duì)人行信貸記錄咨詢(xún)系統(tǒng)、人行個(gè)人征信系統(tǒng)進(jìn)行治理與保護(hù)。.信貸研究與治理1）研究要緊公司客戶(hù)所處行業(yè)的行業(yè)動(dòng)態(tài)，和具體客戶(hù)的行業(yè)地位，進(jìn)展?fàn)顩r等，制定本行年度公司信貸投向打算，研究功效與貸后治理部共享；2）研究與個(gè)貸業(yè)務(wù)相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境或相關(guān)行業(yè)動(dòng)態(tài)，制定本行年度個(gè)人信貸投向打算，研究功效與貸后治理部共享；3）編制信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)入指引；4）對(duì)信貸評(píng)審中心、貸后治理部、個(gè)貸中心執(zhí)行信貸政策進(jìn)行督導(dǎo)和評(píng)判；.負(fù)責(zé)信貸人員團(tuán)隊(duì)治理與建設(shè)：組織信貸員資質(zhì)考試，完善信貸人員職位進(jìn)入、退出的良性機(jī)制；進(jìn)行信貸人員培訓(xùn)，增強(qiáng)信貸隊(duì)伍培育、治理和建設(shè)。.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)日常工作。.負(fù)責(zé)信貸評(píng)審中心的日常治理。風(fēng)險(xiǎn)治理部信貸評(píng)審中心職責(zé)描述1.綜合治理工作1）負(fù)責(zé)銀監(jiān)會(huì)大額授信客戶(hù)不良貸款及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的日常治理及查詢(xún)工作;2）個(gè)貸抵押記錄工作；3）負(fù)責(zé)全行收、放貸款臺(tái)帳的治理工作；4）負(fù)責(zé)審貸會(huì)及綠通歷年貸款資料的保管、調(diào)閱和記錄工作，負(fù)責(zé)授信項(xiàng)下放款經(jīng)三級(jí)審批的貸款資料的歸檔、保管；5）負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)審批機(jī)構(gòu)例會(huì)的組織、記錄，和審貸會(huì)相關(guān)資料的保管和調(diào)閱工作；6）向風(fēng)險(xiǎn)治理部門(mén)報(bào)告工作，并同意監(jiān)督和檢查。.信貸業(yè)務(wù)審批1）對(duì)上報(bào)的公司信貸業(yè)務(wù)、個(gè)貸項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)、超過(guò)個(gè)貸中心權(quán)限的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行初審，對(duì)上報(bào)信貸項(xiàng)目進(jìn)行必要的盡職調(diào)查，分析、識(shí)別和操縱風(fēng)險(xiǎn)，出具調(diào)查分析和審查意見(jiàn)，并提交貸款審查委員會(huì)審議；2）負(fù)責(zé)綠色通道貸款審批中心貸款審批工作。.進(jìn)行客戶(hù)信譽(yù)品級(jí)評(píng)定工作。.負(fù)責(zé)委托貸款、貸款許諾函、信貸證明、信譽(yù)品級(jí)評(píng)估等中間業(yè)務(wù)的審批工作。.單證類(lèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審批。法律與合規(guī)部部門(mén)職責(zé)概述.通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、量化、監(jiān)測(cè)、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督有效的內(nèi)控方法實(shí)施，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)內(nèi)通用準(zhǔn)那么、標(biāo)準(zhǔn)的要求，幸免違背這些規(guī)定招致懲罰、制裁等損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。.成立覆蓋全行各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體系，形成合規(guī)治理長(zhǎng)效機(jī)制。.法律事務(wù)治理1）統(tǒng)籌治理本行法律事務(wù)，制定本行法律治理制度和工作程序，負(fù)責(zé)制定法律事務(wù)工作打算；2）踴躍配合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和治理決策需要，不斷成立、健全法律工作機(jī)制，切實(shí)為經(jīng)營(yíng)治理效勞。.合同治理與談判1）負(fù)責(zé)治理并標(biāo)準(zhǔn)本行對(duì)外簽署的合同制定工作，審查各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)制定的各類(lèi)經(jīng)常使用合同版本，對(duì)本行對(duì)外簽署的重大合同進(jìn)行監(jiān)控；2）參與全行各類(lèi)重大業(yè)務(wù)活動(dòng)的談判，參加重大對(duì)外合同文本的起草工作。.外聘律師治理1）依照需要提出外聘律師申請(qǐng)，對(duì)外聘律師業(yè)務(wù)水平和從業(yè)資歷進(jìn)行審查，經(jīng)批準(zhǔn)后履行相應(yīng)程序；2）監(jiān)督、治理外聘律師的代理工作。.咨詢(xún)培訓(xùn)1）為總行各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)提供法律事務(wù)咨詢(xún)；）擬定法律培訓(xùn)打算，聘請(qǐng)資深法律專(zhuān)家或自行講課培訓(xùn)相關(guān)人員。.操作風(fēng)險(xiǎn)治理1）制定操作風(fēng)險(xiǎn)治理政策和制度，并健全各產(chǎn)品、業(yè)務(wù)線的操作流程；2）對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控；3）對(duì)新產(chǎn)品提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)。.負(fù)責(zé)反假幣、反洗錢(qián)工作，組織相應(yīng)的按期教育活動(dòng)。.推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健進(jìn)展。.負(fù)責(zé)質(zhì)量治理體系完善和提升工作，審核各部門(mén)制定的規(guī)章制度、操作流程的合規(guī)性，把操縱度治理出口。資產(chǎn)治理部部門(mén)職責(zé)概述.負(fù)責(zé)本行公司信貸、非信貸類(lèi)不良資產(chǎn)的治理和集中清收，制定不良資產(chǎn)清收打算，組織實(shí)施清下班作。.承接貸后治理部劃定的公司信貸類(lèi)次級(jí)不良資產(chǎn)并進(jìn)行清收，提早介入超期貸款資產(chǎn)保全，制定保全、清收、處置政策。.負(fù)責(zé)指導(dǎo)、和諧分支機(jī)構(gòu)個(gè)人類(lèi)不良貸款的清收與治理工作。.負(fù)責(zé)全行訴訟案件的審批工作，治理案件的訴訟時(shí)效等訴訟事宜；依照訴訟代理中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反饋本行業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題。.負(fù)責(zé)全行集中清收的公司信貸類(lèi)、非信貸類(lèi)不良資產(chǎn)的起訴、應(yīng)訴、財(cái)產(chǎn)保全、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行和在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)聘用律師等相關(guān)工作。.負(fù)責(zé)組織全行呆賬核銷(xiāo)的申報(bào)和初步審核，并組織相關(guān)部門(mén)會(huì)審后出具審核報(bào)告。.負(fù)責(zé)治理全行抵債資產(chǎn)的收取、處置，委托有關(guān)部門(mén)對(duì)部份不良資產(chǎn)（含抵債資產(chǎn)）進(jìn)行經(jīng)營(yíng)與處置，并負(fù)責(zé)向治理層上報(bào)處置意見(jiàn)。.在相關(guān)部室協(xié)助下，負(fù)責(zé)制定全行清收獎(jiǎng)勵(lì)政策，對(duì)全行申報(bào)的不良資產(chǎn)清收獎(jiǎng)勵(lì)提出初審意見(jiàn)，并組織相關(guān)部門(mén)會(huì)審后出具審核報(bào)告。.按期研究分析清下班作，剖析不良資產(chǎn)清收典型案例，及時(shí)總結(jié)體會(huì)和汲取教訓(xùn)，對(duì)增強(qiáng)全行風(fēng)險(xiǎn)治理提供政策性建議。.負(fù)責(zé)向治理層、主管部門(mén)報(bào)送集中清收不良資產(chǎn)數(shù)據(jù)的工作，并在匯總相關(guān)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，完成全行不良資產(chǎn)及抵債資產(chǎn)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析及報(bào)送工作。貸后治理部部門(mén)職責(zé)概述.負(fù)責(zé)全行公司貸款和個(gè)人貸款貸后治理工作1）健全完善貸后治理制度，制定貸后臺(tái)賬記錄、檔案記錄整理、貸后全程治理的操作流程及標(biāo)準(zhǔn)要求，并組織實(shí)施；2）適時(shí)組織全行貸后檢查、專(zhuān)項(xiàng)貸后檢查工作，匯總、梳理檢查結(jié)果，制定防范化解風(fēng)險(xiǎn)的方法，檢查督導(dǎo)落實(shí)；3）成立重點(diǎn)貸款、大額貸款（億元以上）的重點(diǎn)監(jiān)測(cè)制度、跟蹤檢查檔案，及時(shí)提出防險(xiǎn)方法，并督導(dǎo)落實(shí)、實(shí)施；4）依照責(zé)任追究制度，對(duì)有關(guān)人員提出處置方案，進(jìn)行責(zé)任追究；5）及時(shí)發(fā)覺(jué)、研究、解決貸后治理中反映的問(wèn)題，指導(dǎo)各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)工作；6）監(jiān)測(cè)并反饋信貸審批中的問(wèn)題，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)治理部門(mén)報(bào)告；7）對(duì)新增關(guān)注類(lèi)貸款及時(shí)查清緣故，制定防范化解方法，避免質(zhì)量惡化。.制定有關(guān)信貸類(lèi)資產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的具體方法和實(shí)施細(xì)那么，并組織實(shí)施。.制定信貸類(lèi)業(yè)務(wù)有關(guān)現(xiàn)場(chǎng)檢查年度打算，并組織實(shí)施。.負(fù)責(zé)對(duì)全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量實(shí)施日常性、重點(diǎn)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作1）負(fù)責(zé)貸款五級(jí)分類(lèi)匯總統(tǒng)計(jì)分析工作，書(shū)面報(bào)告有關(guān)部門(mén)；2）標(biāo)準(zhǔn)貸款質(zhì)量的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)結(jié)果的真實(shí)性；3）負(fù)責(zé)貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試與上線培訓(xùn)工作，負(fù)責(zé)貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)開(kāi)發(fā)工作。6.不良貸款的治理1）對(duì)超期3個(gè)月之內(nèi)的不良貸款，督導(dǎo)業(yè)務(wù)單位進(jìn)行催下班作，協(xié)助制定催收方案；2）負(fù)責(zé)將新增不良貸款依照相關(guān)制度和程序移交資產(chǎn)治理部門(mén)。7.負(fù)責(zé)對(duì)全行貸后治理人員培訓(xùn)工作，提高貸后治理人員素養(yǎng)。8.負(fù)責(zé)全行中長(zhǎng)期貸款的年度再評(píng)估工作。打算財(cái)務(wù)部部門(mén)架構(gòu)及職責(zé)概述一、組織結(jié)構(gòu)財(cái)務(wù)總監(jiān)（CFO）計(jì)劃財(cái)務(wù)部二、職責(zé)描述打算財(cái)務(wù)部部門(mén)職責(zé)概述.參與年度經(jīng)營(yíng)打算的制定。.資產(chǎn)欠債綜合治理：貫徹落實(shí)資產(chǎn)欠債治理委員會(huì)決定，承辦資產(chǎn)治理委員會(huì)日常事務(wù)；研究資產(chǎn)欠債結(jié)構(gòu)比例，編制資產(chǎn)欠債配置打算，并依照進(jìn)展需求，提出改良建議;負(fù)責(zé)全行資本金和資本充沛率的監(jiān)測(cè)和治理；負(fù)責(zé)資產(chǎn)欠債治理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、保護(hù)、改良與提高。.頭寸治理：負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金資產(chǎn)治理；全行系統(tǒng)內(nèi)、外資金的治理、調(diào)度；保證全行資金對(duì)外平安支付，為各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展提供資金保障;按時(shí)下達(dá)資金流動(dòng)性工作打算，負(fù)責(zé)資產(chǎn)流動(dòng)性指標(biāo)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，實(shí)施資金缺口治理。.利率治理：依照國(guó)家政策轉(zhuǎn)變制定全行本外幣利率、外幣匯率制度，并監(jiān)督其執(zhí)行；不斷完善利率、匯率治理方法和相關(guān)政策；負(fù)責(zé)全行利率結(jié)構(gòu)分析，與風(fēng)險(xiǎn)治理部門(mén)配合，成立利率風(fēng)險(xiǎn)治理體系和機(jī)制，按期撰寫(xiě)利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，成立利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序和反饋渠道。.財(cái)務(wù)治理：貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)務(wù)收支政策和監(jiān)管要求；依照有關(guān)金融制度，制定全行財(cái)務(wù)治理方法，監(jiān)督財(cái)務(wù)制度執(zhí)行；負(fù)責(zé)擬定年度預(yù)算和匯總決算報(bào)告，按期編制財(cái)務(wù)分析報(bào)告；編制財(cái)務(wù)收支打算和大額資本支出打算，按授權(quán)負(fù)責(zé)審批財(cái)務(wù)費(fèi)用、大額資本支出，監(jiān)控財(cái)務(wù)打算執(zhí)行情形；負(fù)責(zé)總行各部門(mén)費(fèi)用的核算與治理；治理本行營(yíng)業(yè)費(fèi)用、稅后利潤(rùn)、呆賬預(yù)備金和應(yīng)交稅金，協(xié)助有關(guān)部門(mén)提交年度分紅方案、呆賬預(yù)備金利用方案。.全本錢(qián)信息治理：負(fù)責(zé)全本錢(qián)治理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、實(shí)施、保護(hù)、改良和完善；負(fù)責(zé)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)錢(qián)（FTP）的測(cè)算和治理，負(fù)責(zé)本錢(qián)分?jǐn)偣ぷ鳌?稅務(wù)治理：與稅務(wù)部門(mén)維持常常性溝通和交流，熟悉和把握各項(xiàng)稅收政策，提出并實(shí)施合理避稅方式；負(fù)責(zé)向稅務(wù)部門(mén)申報(bào)和辦理本行呆賬核銷(xiāo)手續(xù)，和諧落實(shí)有關(guān)政策。.產(chǎn)品定價(jià)和收費(fèi)治理：負(fù)責(zé)協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的投入本錢(qián)和預(yù)期收益進(jìn)行評(píng)估分析；負(fù)責(zé)制定新產(chǎn)品價(jià)錢(qián)或業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；制定收費(fèi)治理方法。.中間業(yè)務(wù)治理與評(píng)判：制定中間業(yè)務(wù)治理方法，對(duì)中間業(yè)務(wù)的開(kāi)展情形進(jìn)行調(diào)研評(píng)判，按期測(cè)算中間業(yè)務(wù)收益。.績(jī)效考核：配合績(jī)效考查辦公室，進(jìn)行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)考核和評(píng)判工作。.綜合研究和統(tǒng)計(jì)分析：對(duì)本行經(jīng)營(yíng)打算和經(jīng)營(yíng)進(jìn)展情形進(jìn)行研究分析，綜合評(píng)判本行經(jīng)營(yíng)效益和效率，提交年度經(jīng)營(yíng)進(jìn)展分析報(bào)告；歸口治理本行各類(lèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，進(jìn)行行內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的搜集，制定標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)計(jì)口徑和經(jīng)營(yíng)統(tǒng)計(jì)治理方法；負(fù)責(zé)編制、審批、印發(fā)統(tǒng)一的經(jīng)營(yíng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，確保各類(lèi)經(jīng)營(yíng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。.信息披露：負(fù)責(zé)本行對(duì)外數(shù)據(jù)發(fā)布工作。.負(fù)責(zé)牽頭組織全行年度審計(jì)工作，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、完整。.資金、財(cái)務(wù)內(nèi)操縱度：成立、健全本行資金、財(cái)務(wù)內(nèi)控治理制度，組織實(shí)施和監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)與考核。.負(fù)責(zé)全行非貸資產(chǎn)的治理工作。人力資源部組織架構(gòu)及職責(zé)描述一、組織架構(gòu)二、職責(zé)描述人力資源部部門(mén)職責(zé)描述負(fù)責(zé)整體的人力資源治理工作：.研究計(jì)劃和治理制度1）制定人力資源進(jìn)展戰(zhàn)略計(jì)劃和年度打算，確立人力資源治理大體方針和政策2）成立健全人力資源治理制度、治理程序和工作流程，制定并完善各項(xiàng)治理方法3）按期開(kāi)展本行組織結(jié)構(gòu)、部門(mén)職責(zé)、人員職位散布、人員素養(yǎng)結(jié)構(gòu)的專(zhuān)題調(diào)研，研究本行人材資源最優(yōu)配置，并通過(guò)人材調(diào)整和補(bǔ)充知足業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要4）按期開(kāi)展本行員工調(diào)入調(diào)出專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，分析人員轉(zhuǎn)變緣故，完善吸引人材政策5）統(tǒng)一編制總行部門(mén)設(shè)置、部門(mén)職責(zé)和人員職位〃三定〃說(shuō)明書(shū)，依照新設(shè)機(jī)構(gòu)、或機(jī)構(gòu)調(diào)整帶來(lái)的職責(zé)、職位變更情形修訂本行部門(mén)職責(zé)說(shuō)明書(shū)，及時(shí)解決、完善部門(mén)之間治理職責(zé)不清問(wèn)題6）統(tǒng)一制定本行部門(mén)總領(lǐng)導(dǎo)、副總領(lǐng)導(dǎo)、分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)、分支機(jī)構(gòu)副行長(zhǎng)等治理職位職責(zé)、任職資格和任免、輪崗、審批程序7）統(tǒng)一制定分支機(jī)構(gòu)部門(mén)設(shè)置、部門(mén)職責(zé)和人員職位〃三定〃說(shuō)明書(shū)，依照機(jī)構(gòu)調(diào)整帶來(lái)的職責(zé)、職位變更情形修訂分支機(jī)構(gòu)部門(mén)職責(zé)說(shuō)明書(shū)，及時(shí)解決、完善分支機(jī)構(gòu)治理職責(zé)不清問(wèn)題8）統(tǒng)一制定分支機(jī)構(gòu)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)（或主任）的職位職責(zé)、任職資格和任免、輪崗審批程序，并進(jìn)行治理監(jiān)控9）統(tǒng)一制定本行一線柜員、會(huì)計(jì)人員、信貸員、客戶(hù)領(lǐng)導(dǎo)、產(chǎn)品領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)領(lǐng)導(dǎo)的聘用資格，在相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的配合下對(duì)各類(lèi)人員資質(zhì)進(jìn)行集中審核和統(tǒng)一認(rèn)定10）構(gòu)建人力資源治理信息系統(tǒng)，成立健全本行員工個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)，提升人力資源治理專(zhuān)業(yè)化水平.招聘、利用和培育1）結(jié)合各個(gè)職位人員的不同需求，制定人材招聘標(biāo)準(zhǔn)，組織適用型人材招聘工作2）成立總行部門(mén)總領(lǐng)導(dǎo)、分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)任職情形和職位交流檔案，依照任職資格健全選拔程序3）向北京銀監(jiān)局申報(bào)并取得分支機(jī)構(gòu)高級(jí)治理人員任職資格4）成立分支機(jī)構(gòu)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)（主任）任職情形和職位交流檔案，依照任職資格健全選拔程序5）設(shè)計(jì)新員工職業(yè)成長(zhǎng)途徑，有序開(kāi)展新員工職位交流，發(fā)覺(jué)人材所長(zhǎng)，量才適用6）健全非職務(wù)序列聘用制度，完善非職務(wù)序列職位標(biāo)準(zhǔn)、聘用條件和審批程序，健全非職務(wù)序列人員變更治理檔案7）制定后備人材培育打算和選擇標(biāo)準(zhǔn)，形成后備人材梯隊(duì)，按期進(jìn)行后備人材評(píng)判工作8）制定并完善勞務(wù)用工政策和制度方法，科學(xué)治理勞務(wù)用工人員9）成立健全員工退出審批程序和機(jī)制10）制定統(tǒng)一的分支機(jī)構(gòu)用人制度和治理方法，并監(jiān)督執(zhí)行.薪酬福利1）調(diào)查研究同業(yè)薪酬水平，擬定本行年度薪酬政策，提出年度工資總額預(yù)算2）及時(shí)編制和發(fā)放本行員工工資、績(jī)效工資、獎(jiǎng)勵(lì)津貼和補(bǔ)助薪酬，按季度提交薪酬情形分析報(bào)告3）辦理員工社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)：審批員工住房貸款申請(qǐng)；培訓(xùn)分支機(jī)構(gòu)勞資員隊(duì)伍4）制定員工住房、勞保、交通補(bǔ)助等福利政策，完善員工福利體系5）負(fù)責(zé)員工住房公積金的繳存、支取等治理工作.出入境治理1）依法辦理員工因公因私出國(guó)出境手續(xù)，確保辦證時(shí)效;嚴(yán)格治理全行因公護(hù)照及赴港通行證五、組織開(kāi)展支行行長(zhǎng)考察工作績(jī)效考查辦公室職責(zé)描述.擬定本行業(yè)績(jī)考核和評(píng)判體系，完善業(yè)績(jī)考核政策和評(píng)判方法，成立客觀、公正、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)績(jī)考核程序和評(píng)判反饋機(jī)制.制定支行績(jī)效考查方法和績(jī)效工作、獎(jiǎng)金的發(fā)放方法.組織總部部室、員工績(jī)效考核和評(píng)判.組織對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的業(yè)績(jī)考核和評(píng)判.及時(shí)監(jiān)控績(jī)效工資發(fā)放情形.制定并完善品級(jí)行治理方法，組織實(shí)施品級(jí)行評(píng)定工作.治理員工考勤記錄，制定員工帶薪休假制度，并監(jiān)督檢查執(zhí)行情形.牽頭組織實(shí)施本行《處置違規(guī)違紀(jì)人員聯(lián)席會(huì)議制度》，按期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，檢查和執(zhí)行相關(guān)制度.落實(shí)《員工違規(guī)違紀(jì)行為懲罰方法》，對(duì)員工違規(guī)違紀(jì)行為及時(shí)檢查和執(zhí)行懲罰培訓(xùn)部職責(zé)描述.依照本行人力資源開(kāi)發(fā)需求和人材培育要求，編制全行員工培訓(xùn)計(jì)劃，擬定全行培訓(xùn)治理制度和具體實(shí)施方法.擬訂本行年度培訓(xùn)工作打算，統(tǒng)籌治理、實(shí)施、指導(dǎo)本行各類(lèi)員工培訓(xùn)1）統(tǒng)籌治理總行教育培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)2）甄選及審定培訓(xùn)咨詢(xún)治理機(jī)構(gòu)、講師及教材等3）組織、策劃及實(shí)施新員工入行培訓(xùn)，開(kāi)展中層干部培訓(xùn)項(xiàng)目4）協(xié)助相關(guān)業(yè)務(wù)部室組織專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)5）成立健全員工培訓(xùn)檔案，開(kāi)展員工培訓(xùn)成效評(píng)判.組織和諧全行各類(lèi)考試（資格考試、水平考試與招聘考試）.培訓(xùn)中心運(yùn)行與治理黨群系統(tǒng)組織架構(gòu)及職責(zé)概述一、組織架構(gòu)二、職責(zé)描述紀(jì)檢監(jiān)察室（機(jī)關(guān)黨委辦公室）部門(mén)職責(zé)描述.組織機(jī)關(guān)宣傳和執(zhí)行黨的線路、方針、政策，落實(shí)市委、市金融工委和本行黨委的各項(xiàng)決議，檢查并反饋情形。發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用。.黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和〃三個(gè)代表〃重要思想，學(xué)習(xí)科學(xué)文化和業(yè)務(wù)知識(shí)。.增強(qiáng)機(jī)關(guān)黨組織的思想建設(shè)、組織建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，盡力提高機(jī)關(guān)黨員干軍隊(duì)伍素養(yǎng)。做好黨委中心組學(xué)習(xí)工作。.對(duì)黨員進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督、治理，執(zhí)行黨的紀(jì)律，堅(jiān)持黨內(nèi)民主生活會(huì)制度，增強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。.認(rèn)真作好踴躍分子培育工作，依照〃堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)、保證質(zhì)量、改善結(jié)構(gòu)、慎重進(jìn)展〃的原那么，作好黨員進(jìn)展工作。六、配合企業(yè)文化的傳播，開(kāi)展主題學(xué)習(xí)和文化宣傳。工會(huì)部門(mén)職責(zé)描述.工^建設(shè)1）負(fù)責(zé)成立健全基層工會(huì)各級(jí)組織，進(jìn)展審批新會(huì)員，做好會(huì)員會(huì)籍的治理工作，培育工會(huì)踴躍分子2）負(fù)責(zé)成立工會(huì)干軍隊(duì)伍，踴躍組織培訓(xùn)，提高工會(huì)干部自身素養(yǎng)3）負(fù)責(zé)組織開(kāi)展職位技術(shù)練兵活動(dòng)，發(fā)覺(jué)、培育尖子選手4）認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)規(guī)章制度，收好、管好、用好本級(jí)工會(huì)經(jīng)費(fèi)，按規(guī)定上交經(jīng)費(fèi)5）組織開(kāi)展有利于職工身心健康的文藝體育活動(dòng)，活躍職工業(yè)余文化生活，通過(guò)各項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展，進(jìn)一步緊密干群關(guān)系，增進(jìn)集體和諧6）負(fù)責(zé)職代會(huì)的組織工作，及職代會(huì)各項(xiàng)提案的監(jiān)督落實(shí)與反饋，以職代會(huì)為載體增進(jìn)行務(wù)公動(dòng)工作7）推動(dòng)企業(yè)文化建設(shè)，組織對(duì)全行員工企業(yè)文化教育8）組織員工中意度調(diào)查，制造和諧工作環(huán)境9）負(fù)責(zé)撰寫(xiě)本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)組織召開(kāi)的各類(lèi)會(huì)議文件、領(lǐng)導(dǎo)發(fā)言、工作報(bào)告、體會(huì)介紹和研究報(bào)告等文10）開(kāi)展創(chuàng)建精神文明行業(yè)的各項(xiàng)工作11）負(fù)責(zé)組織效勞檢查工作.團(tuán)組織建設(shè)1）增強(qiáng)共青團(tuán)組織、思想、作風(fēng)建設(shè)，開(kāi)展創(chuàng)建〃青年文明號(hào)〃活動(dòng)。2）認(rèn)真實(shí)施〃青年職位成才〃打算。辦公室（黨委辦公室）職責(zé)描述.文秘及行政治理1）治理本行內(nèi)外部公函及行政印章，負(fù)責(zé)制定本行檔案治理制度，負(fù)責(zé)本行保密工作，組織全行性重要會(huì)議，撰寫(xiě)會(huì)議記要；推動(dòng)辦公自動(dòng)化，負(fù)責(zé)治理和保管電子類(lèi)文件檔案2）負(fù)責(zé)有關(guān)文字材料起草工作，包括會(huì)議文件、打算、總結(jié)、請(qǐng)示、通知、專(zhuān)題報(bào)告、年度進(jìn)展報(bào)告等.3）負(fù)責(zé)內(nèi)外部信息綜合、反饋工作，為行領(lǐng)導(dǎo)把握全行情形提供第一手信息材料4）圍繞全行中心工作開(kāi)展體會(huì)總結(jié)和調(diào)查研究，發(fā)揮參謀助手作用.督辦和諧1）監(jiān)督行領(lǐng)導(dǎo)重要指示、重要會(huì)議和有關(guān)文件精神的執(zhí)行落實(shí)，對(duì)相關(guān)情形進(jìn)行跟蹤和信息反饋2）負(fù)責(zé)行內(nèi)行外和諧工作，推動(dòng)全行工作開(kāi)展.接待外聯(lián)1）負(fù)責(zé)安排行長(zhǎng)接待日程2）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌治理本行人民來(lái)信和來(lái)訪接待工作，和諧和答復(fù)人民來(lái)信，做好來(lái)訪接待，妥帖處置各方面關(guān)系3）負(fù)責(zé)本行對(duì)外聯(lián)絡(luò)，接待各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和金融同業(yè)的交流訪問(wèn)4.整體形象宣傳1）負(fù)責(zé)編輯出版《》報(bào)、《城市經(jīng)濟(jì)與金融》雜志和宣傳畫(huà)冊(cè)。2）修改、審核、標(biāo)準(zhǔn)全行對(duì)外宣傳報(bào)導(dǎo)材料3）日常媒體聯(lián)系與和諧工作，包括聯(lián)系安排媒體采訪等4）負(fù)責(zé)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站的整體策劃、設(shè)計(jì)保護(hù)、內(nèi)容更新、信息發(fā)布及披露5）負(fù)責(zé)產(chǎn)品廣告宣傳牽頭組織新產(chǎn)品宣傳和市場(chǎng)推行活動(dòng)；牽頭印制產(chǎn)品宣傳材料和手冊(cè)。5.全行銀行品牌形象治理與運(yùn)作1）全行品牌形象的市場(chǎng)運(yùn)作2）全行品牌形象的統(tǒng)一治理3）制訂全行品牌形象治理規(guī)定4）審核、評(píng)判業(yè)務(wù)線部室市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目六、分支機(jī)構(gòu)辦公室治理指導(dǎo)1）分支機(jī)構(gòu)辦公室主任培訓(xùn)與治理2）指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)辦公室的日常行政工作7、黨委辦公室工作1）認(rèn)真貫徹落實(shí)中央、市委、市紀(jì)委廉政建設(shè)和反腐敗工作部署2）制定和實(shí)施本行廉政建設(shè)工作打算，完善各項(xiàng)紀(jì)檢監(jiān)察制度3）監(jiān)督黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行黨的方針、政策和本行各項(xiàng)紀(jì)檢監(jiān)察制度的情形；檢查黨員干部遵紀(jì)遵法、勤政廉政和執(zhí)行能力情形4）開(kāi)展廉政建設(shè)和反腐敗宣布道育活動(dòng)5）保護(hù)黨員合法權(quán)利，受理黨員控訴和申述；受理群眾反映分支機(jī)構(gòu)副行長(zhǎng)以上領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的控訴和來(lái)信來(lái)訪；6）協(xié)助上級(jí)監(jiān)察執(zhí)法部門(mén)查辦本行黨員、干部涉嫌貪污、侵占、行賄受賄和挪用公款的案件8）配合內(nèi)部審計(jì)、平安捍衛(wèi)等部門(mén)，查處本行重大違規(guī)違紀(jì)和重大責(zé)任事故的行為