2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷含答案單選題（共85題）1、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點包括（）。A.①②B.①②③C.②③D.②③④【答案】B2、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。A.被動操作B.指數(shù)型基金C.實物申購、贖回機制D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】C3、關(guān)于投資者教育，表述錯誤的是（）。A.為了更好地保護投資者的權(quán)益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者教育工作B.投資者教育是保護投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容C.廣泛開展投資者教育，是推進基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性工作D.投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大的收益【答案】D4、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A.經(jīng)理層的風(fēng)險偏好B.全體員工對公司的忠誠度C.道德價值觀和勝任能力D.風(fēng)險管理戰(zhàn)略【答案】A5、基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B6、基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報告。A.90B.30C.60D.120【答案】A7、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C8、（2016年真題）QDII定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.境外證券投資信息C.投資交易信息D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息【答案】C9、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D10、下列關(guān)于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D11、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金【答案】A13、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A14、分開募集的分級基金，（）單筆認購／申購金額不得低于5萬元。A.母份額B.A類份額C.B類份額D.以上都是【答案】C15、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告【答案】A16、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A17、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護B.基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流【答案】A18、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復(fù)核【答案】D19、(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進行（）次。A.1B.2C.3D.5【答案】A20、（）要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。A.適當(dāng)性管理原則B.專業(yè)規(guī)范原則C.投資者利益優(yōu)先原則D.有效溝通原則【答案】A21、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A.80%B.85%C.90%D.100%【答案】C22、(2016年)下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（）。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險接受C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險共擔(dān)【答案】A23、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、能夠進行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D25、（2016年真題）目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C26、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D27、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點D.披露形式【答案】D28、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入（）。A.固有財產(chǎn)B.清算財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)D.債務(wù)財產(chǎn)【答案】C29、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D30、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律性規(guī)則【答案】A31、基金客戶服務(wù)的環(huán)節(jié)是（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.以上都是【答案】D32、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機構(gòu)D.社會力量監(jiān)督【答案】C33、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D34、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是【答案】A35、股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。A.業(yè)務(wù)與信息隔離B.股東誠信與合作C.長效激勵約束D.公司獨立運作【答案】A36、開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)【答案】B37、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A.ETFB.LOFC.傘形基金D.保本基金【答案】A38、開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)【答案】B39、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D40、(2017年)下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、（2021年真題）關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D42、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進行操作【答案】C43、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D44、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內(nèi)募集;場外募集【答案】A45、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C46、基金份額登記機構(gòu)，應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】C47、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時，當(dāng)基金管理人認為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額【答案】A48、(2016年)證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.基金管理人C.基金投資者D.基金托管人【答案】A49、金融的含義是（）。A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產(chǎn)的融通D.互聯(lián)網(wǎng)金融的融通【答案】A50、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融衍生工具D.股票【答案】A51、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A52、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個等級。A.1B.2C.3D.5【答案】D53、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】C54、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C55、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A56、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無巨細披露所有信息D.對信息披露人不利的信息也要披露【答案】C57、（）是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A.合規(guī)組織建設(shè)B.合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)制度建設(shè)D.合規(guī)管理建設(shè)【答案】B58、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險大小D.所籌資金的投向【答案】B59、（2016年真題）基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進行賬戶管理【答案】B60、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】A61、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C62、金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機構(gòu)【答案】D63、基金跟蹤與評價的核心是（）。A.對銷售業(yè)績的維護B.對客戶關(guān)系的維護C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.對客戶收益的維護【答案】C64、（2016年真題）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D65、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，表述錯誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)定期更新C.過往的評價結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成【答案】A66、(2016年)（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D67、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。A.準(zhǔn)確性B.真實性C.規(guī)范性D.完整性【答案】C68、基金銷售人員基金行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.穩(wěn)重大方B.熱情誠懇C.統(tǒng)一著裝D.語言和行為舉止文明禮貌【答案】C69、（2019年真題）某投資者申購了證券投資基金，下列機構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進行確認的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管機構(gòu)D.基金管理人【答案】D70、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C71、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B72、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.控制活動【答案】B73、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B74、（2016年真題）當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B75、美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的（）并提供良好的流動性。A.基金凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金資產(chǎn)估值D.基金收入【答案】A76、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A77、（）指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D78、合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是（）的獨立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示。A.人B.物C.時間D.地點【答案】A79、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金