中支2022年反洗錢專業(yè)測試

中支2022年反洗錢專業(yè)測試一、單選題（共20題，每題2分，總分40分）（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。［單選題］*中國人民銀行（正確答案）中國銀保監(jiān)中國保險協(xié)會國務(wù)院反洗錢部門金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。［單選題］*反洗錢情報中心反洗錢可疑識別中心反洗錢信息中心中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。［單選題］*反洗錢部門負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（正確答案）合規(guī)負(fù)責(zé)人監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。［單選題］*社會經(jīng)濟(jì)活動信用交易地域（正確答案）金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）級。從有利于運用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險評級等次，以增強反洗錢資源配置的靈活性。［單選題］*3（正確答案）TOC\o"1-5"\h\z456客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。［單選題］*1235（正確答案）客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。［單選題］*1個月2個月三個月D.合理期限（正確答案）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立恰當(dāng)機(jī)制，保證（）及時關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合伙而出現(xiàn)洗錢風(fēng)險，保證高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便采取有效辦法處置風(fēng)險。［單選題］*董事會高級管理層業(yè)務(wù)條線（正確答案）反洗錢合規(guī)管理部門任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。［單選題］*公安機(jī)關(guān)（正確答案）當(dāng)?shù)厝诵秀y保監(jiān)會檢察院《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）［單選題］*預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪（正確答案）打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪下列不屬于洗錢特征的是（）［單選題］*國際化專業(yè)化單一化（正確答案）復(fù)雜化客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，有權(quán)（）［單選題］*繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（正確答案）有權(quán)更新資料有權(quán)上報交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。［單選題］*安全、準(zhǔn)確、完整、保密（正確答案）安全、合規(guī)、完整、保密安全、準(zhǔn)確、完整、有效安全、準(zhǔn)確、有效、保密金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。［單選題］*客戶（正確答案）賬戶機(jī)構(gòu)客戶號金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，所涉資金金額或者資產(chǎn)價值（），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。［單選題］*A.5萬以上10萬以上20萬以上無論大?。ㄕ_答案）監(jiān)管走訪時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于（）人，并出示合法證件。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z12（正確答案）\o"CurrentDocument"34判定公司受益所有人的基本方法是直接或間接擁有超過（）％公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。［單選題］*508025（正確答案）\o"CurrentDocument"75金融機(jī)構(gòu)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。［單選題］*反洗錢內(nèi)控制度客戶身份識別制度（正確答案）客戶風(fēng)險等級劃分制度報告涉嫌恐怖融資制度根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行。［單選題］*2017年1月1日（正確答案）2016年12月1日2017年6月1日2016年12月31日對于被保險人或者受益人請求將保險金支付給被保險人、受益人、指定收款人以外第三人的，應(yīng)當(dāng)留存（）有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。［單選題］*投保人被保險人受益人實際收款人（正確答案）二、多選題（共20題，每題2分，總分40分）金融機(jī)構(gòu)有下列行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（）*未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;（正確答案）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;（正確答案）未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的;（正確答案）未按照規(guī)定繳納稅款的；自然人客戶的身份基本信息指（）身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的經(jīng)常居住地為準(zhǔn)。*姓名、性別、政治面貌、職業(yè)；姓名、性別、國籍、職業(yè)正確答案）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式正確答案）地址、聯(lián)系方式，身份證件；可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查:（）*明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的正確答案）嚴(yán)重危害企業(yè)資金安全的；C嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的正確答案）D.其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形正確答案）下面是專門反洗錢國際組織的是（）*金融行動特別工作組（FATF）正確答案）埃格蒙特集團(tuán)（EG）正確答案）聯(lián)合國（UN）國際貨幣基金組織（IMF）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對并登記（）*冬申請書；代理人的身份證件正確答案）授權(quán)委托書；被代理人的身份證件或者其他身份證明文件。正確答案）《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。*A.規(guī)范性有效性（正確答案）完整性（正確答案）真實性（正確答案）根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰。（）*未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（正確答案）違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的;（正確答案）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。（正確答案）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨立的證明文件、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份，除核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件外，還應(yīng)當(dāng)采取以下一種或者幾種措施核實（）*通過公安、市場監(jiān)管、民政、稅務(wù)、社保以及其他政府公開渠道獲取的信息進(jìn)行核實;（正確答案）實地查訪客戶;（正確答案）要求客戶補充其他身份資料或者證明文件;（正確答案）通過外國政府機(jī)構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息進(jìn)行核實。（正確答案）以下說法正確的有（）*金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供;（正確答案）金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款；金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款;（正確答案）金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。（正確答案）《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）*建立客戶身份識別制度;（正確答案）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;（正確答案）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度;（正確答案）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（正確答案）受益所有人身份識別工作應(yīng)遵循（）主要原則？*勤勉盡責(zé)（正確答案）風(fēng)險為本（正確答案）實質(zhì)重于形式（正確答案）謹(jǐn)慎為本中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。*'進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查;（正確答案）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;（正確答案）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;（正確答案）檢查金融機(jī)構(gòu)運用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（正確答案）對高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)了解哪些方面的信息（）*了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人（正確答案）資金來源（正確答案）資金用途（正確答案）經(jīng)濟(jì)狀況和經(jīng)營狀況（正確答案）義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別下述哪些非自然人客戶的受益所有人（）*各級黨的機(jī)關(guān)（正確答案）國家權(quán)力機(jī)關(guān)（正確答案）人民政協(xié)機(jī)關(guān)（正確答案）參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位（正確答案）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）*違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的;（正確答案）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的;（正確答案）違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實施行政處罰的;（正確答案）其他不依法履行職責(zé)的行為。（正確答案）以下屬于《反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪上游犯罪的類型包括（）*毒品犯罪;（正確答案）黑社會性質(zhì)的組織犯罪;（正確答案）破壞金融管理秩序犯罪;（正確答案）貪污賄賂犯罪。（正確答案）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)執(zhí)法檢查有關(guān)程序規(guī)定，規(guī)范有效地開展執(zhí)法檢查工作，重點加強對以下機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理：（）*涉及洗錢和恐怖融資案件的機(jī)構(gòu);（正確答案）洗錢和恐怖融資風(fēng)險較高的機(jī)構(gòu);（正確答案）通過日常監(jiān)管、受理舉報投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu);（正確答案）其他應(yīng)當(dāng)重點監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。（正確答案）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，（）。*應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施;（正確答案）第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任;金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（正確答案）三反監(jiān)管體制主要是（）*反洗錢;（正確答案）反恐怖融資;（正確答案）反逃稅;（正確答案）反詐騙。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（）等相關(guān)資料*數(shù)據(jù)信息;（正確答案）業(yè)務(wù)憑證;（正確答案）統(tǒng)計報表；賬簿。（正確答案）三、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）《反洗錢法》第三章第十九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。［判斷題］*對（正確答案）錯國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反金融犯罪信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。［判斷題］*對錯（正確答案）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十五條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息原則上應(yīng)當(dāng)予以保密;在遇到特殊情況時可向任何單位和個人提供。［判斷題］*對錯（正確答案）金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為識別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶身份識別措施的，由第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。［判斷題］*對錯（正確答案）金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。［判斷題］*對（正確答案）錯義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可疑終止身