2021年《陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉從業(yè)規(guī)范》 附答案

2021年《陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉從業(yè)規(guī)范》[復(fù)制]測(cè)試題（卷）

（滿分100分）第一題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題（每道題3分）1.《陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉從業(yè)規(guī)范》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不包括（）[單選題]*A.陜西境內(nèi)外資銀行B.陜西信托(正確答案)C.陜西境內(nèi)村鎮(zhèn)銀行D.陜西信合2.針對(duì)各類違反清廉從業(yè)規(guī)定的行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)該（

）

A.鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制

B.鼓勵(lì)從業(yè)人員堵截

C.鼓勵(lì)從業(yè)人員檢舉

D.鼓勵(lì)從業(yè)人員視情況相互包容[單選題]A.鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制B.鼓勵(lì)從業(yè)人員堵截C.鼓勵(lì)從業(yè)人員檢舉D.鼓勵(lì)從業(yè)人員視情況相互包容(正確答案)3.小吳曾在某銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作，現(xiàn)已離職。經(jīng)查證，其在職期間違反清廉從業(yè)規(guī)范。下面哪項(xiàng)是正確的（）[單選題]*A.追究小吳責(zé)任，并對(duì)負(fù)有管理職責(zé)的相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行調(diào)查。(正確答案)B.小吳已離職，并就職于監(jiān)管機(jī)構(gòu)，追究其責(zé)任可能遭遇報(bào)復(fù)，應(yīng)低調(diào)寬松處理。C.小吳開設(shè)公司，是該銀行的大客戶。為了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，應(yīng)將此事秘密處理。D.小吳在職期間，協(xié)助行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)有功，可酌情將功抵過。4.在銀行業(yè)務(wù)開展中，下列行為被允許的是（）[單選題]*A.借用客戶資金或借資金給客戶使用B.慰問扶貧對(duì)象時(shí)，送去糧油(正確答案)C.介紹朋友，參與民間融資活動(dòng)D.借用客戶的別墅辦派對(duì)5.當(dāng)親屬經(jīng)商需要貸款時(shí)，下列哪項(xiàng)表述是正確的（）[單選題]*A.只要領(lǐng)導(dǎo)默許，發(fā)放信用貸款是可以操作的B.可以降低貸款條件，完成業(yè)務(wù)指標(biāo)C.為其簡(jiǎn)化審批程序，是工作能力強(qiáng)的表現(xiàn)D.應(yīng)按照要求，積極配合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。(正確答案)6.下列不屬于不當(dāng)?shù)美氖牵ǎ單選題]*A.客戶贈(zèng)送的財(cái)物B.客戶贈(zèng)送的有價(jià)證券、禮品C.客戶贈(zèng)送的現(xiàn)金、購(gòu)物卡D.工資、獎(jiǎng)金(正確答案)7.下列屬于違反規(guī)定選拔任用人員的行為是（）[單選題]*A.為本人或者他人爭(zhēng)取展示能力的機(jī)會(huì)和平臺(tái)B.簡(jiǎn)化任職資格許可程序，只保留重要環(huán)節(jié)(正確答案)C.在擬任人員考察工作中積極客觀地表達(dá)其工作表現(xiàn)D.在民主測(cè)評(píng)過程中，鼓勵(lì)大家自由表達(dá)8.對(duì)無法推辭而收受的禮品，下列哪種處理方法是正確的（）[單選題]*A.應(yīng)按照本單位的規(guī)定及時(shí)上繳有關(guān)部門(正確答案)B.在無人知曉的情況下，私自處理C.和其他知道的同事或同行分享禮品D.來而不往非禮也，所以應(yīng)適時(shí)回送對(duì)方價(jià)值相等的禮品9.《陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉從業(yè)規(guī)范》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不包括（

）[單選題]*A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員B.與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員C.與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議的保潔人員(正確答案)D.與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議的理財(cái)經(jīng)理10.下列哪些不是危害集體利益的行為（）[單選題]*A.利用或泄露國(guó)家秘密、商業(yè)秘密B.貪污、挪用、侵占金融機(jī)構(gòu)資金C.操縱市場(chǎng)D.為親屬留學(xué)或探親向個(gè)人索取資助(正確答案)11.與行使職權(quán)有關(guān)系的單位或個(gè)人不包括（）[單選題]*A.管理對(duì)象B.服務(wù)對(duì)象C.供應(yīng)商D.維修工人(正確答案)12.下列描述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.在擬任人員考察工作中不得隱瞞或者歪曲事實(shí)真相B.在經(jīng)濟(jì)實(shí)體、社會(huì)團(tuán)體等單位中兼職取酬、從事有償中介活動(dòng)(正確答案)C.不得強(qiáng)令、指使員工違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)謀取利益D.不得間接向他人提供未公開信息13.在進(jìn)行清廉從業(yè)管理職責(zé)分工時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不考慮（）。[單選題]*A.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)B.高級(jí)管理層C.相關(guān)職能部門D.普通員工(正確答案)14.從業(yè)人員和金融機(jī)構(gòu)所屬客戶可以存在的行為是（）[單選題]*A.違規(guī)借用客戶資金或借資金給客戶使用B.向客戶借用二手房產(chǎn)、自行車等資產(chǎn)C.要求客戶報(bào)銷個(gè)人消費(fèi)D.與客戶發(fā)生正常資金往來(正確答案)15.從業(yè)人員不得利用職權(quán)和職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益，下列行為正確的是（）[單選題]*A.為親屬出國(guó)(境)定居、留學(xué)、探親等向個(gè)人或者機(jī)構(gòu)索取資助B.默許身邊工作人員收受回扣C.親屬經(jīng)商需要貸款時(shí)，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件和其他借款人同類貸款條件相同(正確答案)D.利用客戶信息從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處謀取高額報(bào)酬第二題：多項(xiàng)選擇題（每道題3分1.下列關(guān)于《陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉從業(yè)規(guī)范》的描述，正確的是（）*A.該規(guī)范能夠促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行(正確答案)B.該規(guī)范由陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì)、陜西省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂(正確答案)C.在陜西省境內(nèi)設(shè)立的汽車金融公司不適用本規(guī)范D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)成員需遵守本規(guī)范(正確答案)2.從業(yè)人員不得與金融機(jī)構(gòu)所屬客戶存在下列哪些行為（）*A.拒絕在企業(yè)參股、分紅B.與客戶發(fā)生非正常資金往來(正確答案)C.要求客戶報(bào)銷應(yīng)由從業(yè)人員個(gè)人承擔(dān)的費(fèi)用開支(正確答案)D.向客戶借用房產(chǎn)、車輛等大額資產(chǎn)(正確答案)3.從業(yè)人員不得從事的營(yíng)利性活動(dòng)包括（）*A.個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)或者伙同他人經(jīng)商辦企(正確答案)B.違反國(guó)家和本單位有關(guān)規(guī)定買賣股票或者進(jìn)行其他證券投資(正確答案)C.違反規(guī)定在經(jīng)濟(jì)實(shí)體、社會(huì)團(tuán)體等單位中兼職取酬、從事有償中介活動(dòng)、在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的單位兼職或享有經(jīng)濟(jì)利益(正確答案)D.個(gè)人在國(guó)(境)外注冊(cè)公司或者投資入股(正確答案)4.下列行為不正確的是（）*A.在民主推薦、民主測(cè)評(píng)中組織拉票活動(dòng)(正確答案)B.間接向他人提供未公開信息(正確答案)C.舉辦會(huì)議活動(dòng)時(shí)，擺花草、鋪迎賓地毯(正確答案)D.與客戶發(fā)生正常資金往來5.在國(guó)家和公共財(cái)物管理使用中，不得有下列哪些行為（）*A.用公款旅游或者變相用公款旅游(正確答案)B.違反規(guī)定將公款、公物借給他人(正確答案)C.違反擬任人員的任職資格條件規(guī)定，簡(jiǎn)化任職資格許可程序D.私存私放公款，建立“小金庫”(正確答案)第三題：判斷題（每道題2分）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在董事（理事）和高級(jí)管理人員招聘以及任職程序中，可以適當(dāng)考察清廉從業(yè)的相關(guān)記錄。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2.從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，履行保密義務(wù)，可利用部分商業(yè)秘密為本人或他人創(chuàng)造利益。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.為親屬經(jīng)商、辦企業(yè)發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件，是違反公共財(cái)物管理規(guī)定的不當(dāng)行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.陜西境內(nèi)的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、金融租賃公司可參考本規(guī)范。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.為了幫助同事提升業(yè)績(jī)，小李將VIP客戶的微信推薦給同事，該行為是正確的。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以通過安排略微偏離公允價(jià)格的的高收益、保本理財(cái)產(chǎn)品等交易，完成銷售任務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7.金融機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的清廉從業(yè)行為管理承擔(dān)主體責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.陜西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化建設(shè)的意義是規(guī)范轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員工作紀(jì)律和工作作風(fēng)，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員行為的管理，使其保持良好的職業(yè)操守。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.在不影響正常履職的情況下，可以報(bào)銷部分消費(fèi)娛樂，健身活動(dòng)費(fèi)用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.為做好招待工作，可以報(bào)銷消費(fèi)娛樂，健身活動(dòng)，會(huì)議活動(dòng)擺花草、鋪迎賓地毯等費(fèi)用，不影響正常履職。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.從業(yè)人員可以同時(shí)在其它單位兼職，獲得報(bào)酬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.趙某于2019年10月份離職后，2020年2月份接受某企業(yè)干股后，到該企業(yè)就任。憑借記憶，將熟知的客戶信息重新整理，作為該企業(yè)的客戶資料。趙某的行為是正確的。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立舉報(bào)制度，相關(guān)部門接到舉報(bào)后，可依據(jù)實(shí)際工作的緩急情況，進(jìn)行處理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.一位客戶經(jīng)理帶外甥去北京出差，返回后，其外甥的住宿費(fèi)用在單位借他人名義報(bào)銷。其行為屬于用公款支付親屬旅游費(fèi)用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.金融機(jī)構(gòu)在高級(jí)管理人員招聘工作中，可以將清廉從業(yè)記錄作為參考項(xiàng)目。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.從業(yè)人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，維護(hù)國(guó)家利益，金融機(jī)構(gòu)利益、社會(huì)公共利益、金融消費(fèi)者利益和其他相關(guān)方的利益。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.從業(yè)人員參與民間借貸是民間閑置資金有效利用的途徑之一，不是破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的違法違規(guī)活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.從業(yè)人員不得利用職權(quán)和職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益，不得利用職權(quán)和職務(wù)上的影響力為親屬及身邊工作人員謀取利益。