農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告(2篇)

農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告省聯(lián)社辦事處：根據(jù)省聯(lián)社《開(kāi)展2年制度執(zhí)行年活動(dòng)》（川信聯(lián)發(fā)〔2〕號(hào)）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)

工作，成立由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任任副組

長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定

了"縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部

牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開(kāi)展的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議

籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開(kāi)展情況報(bào)告如下：一、活動(dòng)工作的開(kāi)展情況（一） 學(xué)習(xí)動(dòng)員1、 2年月日，聯(lián)社召開(kāi)了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、

聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上學(xué)習(xí)省聯(lián)社《 開(kāi)展 年年制度執(zhí)行年活動(dòng) 》、《 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度

執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。2、 各社及時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì)，員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、

辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意

義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)行了全面部署。（二） 自查自糾1、按照《縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用

社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展自查，對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)

行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。2、 各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改措施書面

上報(bào)了稽核監(jiān)察部。3、 各社對(duì)照省銀監(jiān)局《2—2年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》和省聯(lián)社《2年月一2年月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》中所列示問(wèn)題，自查是否存在類似問(wèn)題。二、 自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題（一） 制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪

崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不

夠。（二） 未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。（三） 結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開(kāi)戶資料收集不完善。（五）對(duì)帳頻率不符合要求，對(duì)帳率未達(dá)到%。部分信用社單位存款賬戶未

堅(jiān)持按月對(duì)帳。（六）計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接

存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。（七） 貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯

后。（八） 信貸檔案資料不齊。三、 整改措施針對(duì)本次對(duì)全縣個(gè)法人社，個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，為認(rèn)真開(kāi)

展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合

規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防

控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：（一） 做好整章建制工作。聯(lián)社將力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，

按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出

納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)

崗位有規(guī)可依。（二） 加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不

斷增強(qiáng)制度和法制觀念。（三） 本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，對(duì)期限

內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。（四） 聯(lián)社將進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻

率，提高制度執(zhí)行力。農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告（二）第一條為規(guī)范農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱本社）反假貨幣收繳行為，加強(qiáng)對(duì)

反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護(hù)貨幣信

譽(yù)和貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)

人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規(guī)及相關(guān)制度，結(jié)合本社實(shí)際，特

制定本制度。第二條本制度明確了反假貨幣業(yè)務(wù)人員、收繳、上繳等內(nèi)容和要求。第三條本制度適用于本社反假貨幣工作的管理。第四條概念釋義（一） 本制度所稱業(yè)務(wù)人員，是指辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員。（二） 貨幣是指人民幣，人民幣是中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和

硬幣。（三）本制度所稱假幣，是指?jìng)卧?、變?cè)斓呢泿拧卧斓呢泿攀侵敢勒照鎺诺?/p>

圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣；變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)

上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形

態(tài)的假幣。第二章職責(zé)與權(quán)限第五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)假幣的收繳、保管和上繳工作。第六條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部（一） 負(fù)責(zé)反假貨幣工作管理規(guī)定的制定、修改、貫徹，并對(duì)基層社反假貨幣

的日常管理進(jìn)行檢查監(jiān)督和考核；（二） 負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)上繳假幣的核對(duì)、匯總和上繳當(dāng)?shù)厝诵泄ぷ?。第七條稽核部負(fù)責(zé)反假貨幣的管理工作的審計(jì)監(jiān)督。第三章內(nèi)容與要求第八條必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)向客戶無(wú)償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚南嚓P(guān)服務(wù)，配備

人民幣點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔一體機(jī)，并保持正常運(yùn)行狀態(tài)供客戶使用。第九條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假宣傳要堅(jiān)持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，要充分利用營(yíng)

業(yè)場(chǎng)所和其他戶外宣傳等形式開(kāi)展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動(dòng)，積極向

社會(huì)宣傳貨幣真?zhèn)沃R(shí)。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要設(shè)立反假宣傳櫥窗（或公告牌），擺放宣傳

資料，讓更多社會(huì)公眾掌握反假知識(shí)，提高公眾識(shí)別貨幣真?zhèn)蔚哪芰?，切?shí)維護(hù)

人民群眾的切身利益。第十條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假貨幣的內(nèi)控要求（一）加強(qiáng)對(duì)假幣印章的管理，建立保管使用登記制度，在《印章保管使用登

記簿》中及時(shí)刻錄印章領(lǐng)用、上繳等情況，指定專人保管、明確責(zé)任，對(duì)于因網(wǎng)

點(diǎn)撤銷、合并而停止使用的假幣印章，應(yīng)及時(shí)上繳聯(lián)社。（二） 應(yīng)將假幣收繳憑證納入重要空白憑證管理，定期或不定期對(duì)保管和使用

中的假幣繳憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，保證其賬實(shí)相符。（三） 建立完善對(duì)業(yè)務(wù)人員庫(kù)存現(xiàn)金的定期不定期檢查制度，保證對(duì)外支付貨

幣的真實(shí)性。（四） 業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時(shí)，對(duì)人面額人民幣不論數(shù)量多少，一律

進(jìn)行機(jī)點(diǎn)，對(duì)有疑問(wèn)的人民幣要進(jìn)行手工復(fù)點(diǎn)，以辨別其真?zhèn)?。（五?對(duì)擬放入atm機(jī)內(nèi)的人民幣，至少由名以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員在電視監(jiān)

控下通過(guò)a類點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行清點(diǎn)，保證放入atm機(jī)人民幣的質(zhì)量。（六） 建立定期（每月一次）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具、錄像等設(shè)備的檢查維護(hù)、調(diào)

閱制度，確保機(jī)具、設(shè)備良好、錄像資料清晰完整。（七） 建立反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度，定期或不定期組織業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反假

貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)，要經(jīng)常對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)法律法規(guī)知識(shí)教育，增強(qiáng)員工的法制

意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和信用意識(shí)，提高員工整體素質(zhì)，維護(hù)我社信譽(yù)。第 條反假貨幣工作考核方式反假貨幣工作質(zhì)量按年考核，聯(lián)社采取定期檢查和不定期實(shí)地檢查，年終進(jìn)

行考核。定期檢查主要查驗(yàn)上繳的假幣貨幣信息情況;不定期實(shí)地檢查主要是對(duì)業(yè)

務(wù)操作、各類憑證、假幣實(shí)物、登記簿進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查閱。第十二條新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)本社反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)，在一年內(nèi)

通過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反假幣知識(shí)考試，取得反假貨幣資格上崗證書后方可辦

理假幣收繳工作。第四章管理流程第十三條假幣的收繳各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣一必須做到有有名以上持

有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務(wù)人員在場(chǎng)，并在持幣人視線范圍內(nèi)當(dāng)場(chǎng)予以收

繳，具體操作如下：（一） 發(fā)現(xiàn)假幣，將假幣交另一業(yè)務(wù)人員復(fù)核確定，當(dāng)面予以收繳；（二） 向持有人指出被收繳的假幣特征；（三） 對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面在假幣的正、反水印、背面中間位置加蓋假幣

字樣的戳記；（四） 柜面人員填寫一式三聯(lián)空白假幣收繳憑證，經(jīng)另一業(yè)務(wù)人員復(fù)核；（五） 將一式三聯(lián)假幣收繳憑證交持有人簽字，如果持有人拒絕簽字，收繳人

可在收繳憑證上注明。（六） 在假幣收繳憑證上均加蓋業(yè)務(wù)專用章，經(jīng)辦人及復(fù)核員私章后，第一聯(lián)

假幣收繳憑證和假幣實(shí)物分別由支行指定的人員保管，第二聯(lián)為交接聯(lián)，由收繳

單位隨假幣實(shí)物上交，第三聯(lián)為客戶聯(lián)，交于被收繳人，收繳的假幣，不得再交

于持有人。（七） 向持有人告知有關(guān)事項(xiàng)，經(jīng)辦人員要耐心，準(zhǔn)確地解答持有人提出的問(wèn)

題，并向持有人說(shuō)明如果對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在個(gè)工作日內(nèi)持假

幣收繳憑證向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的中國(guó)工商銀行、

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，持有人如對(duì)金融

機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證

或貨幣真?zhèn)舞b定書之日起天內(nèi)憑此證書向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行提出行政復(fù)議或

向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。（八） 業(yè)務(wù)人員在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓?/p>

機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。1、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣張（枚）（含張、枚）以上；2、 屬于利用新的造假手段制造假幣的；3、 有制造販—線索的；4、 持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。第十四條假幣的保管1、 假幣和出具的假幣收繳憑證留存聯(lián)應(yīng)實(shí)行賬實(shí)兩分管；2、 定期和不定期對(duì)假幣、假幣收繳憑證與《代收假幣保管登記簿》進(jìn)行核

對(duì)，確保賬簿、賬實(shí)相符。3、 營(yíng)業(yè)終了，假幣、假幣收繳憑證及假幣印章應(yīng)入箱（庫(kù)）保管。第十五條網(wǎng)點(diǎn)上繳聯(lián)社每月末下旬，網(wǎng)點(diǎn)將假幣上繳聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，填寫《假幣解繳單》和《收

繳統(tǒng)計(jì)表》，要求做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、要素真實(shí)齊全、解繳及時(shí)。（一） 將假幣連同（假幣解繳單）和《收繳統(tǒng)計(jì)表》，由支行指定人員送聯(lián)社財(cái)

務(wù)會(huì)計(jì)部，并辦理交接手續(xù)。（二） 聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部收到網(wǎng)點(diǎn)送繳的假幣，將假幣與假幣收繳憑證逐一配對(duì)

入保險(xiǎn)箱保管，并匯總登記《假幣解繳單》和《收繳統(tǒng)計(jì)表》。第十六條聯(lián)社上繳人行總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按月匯總支行上繳假幣，于次月初日前將《假幣解繳

單》和《收繳統(tǒng)計(jì)表》連同假幣實(shí)物解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第十七條假幣的鑒定（一） 如我社假幣收繳網(wǎng)點(diǎn)收到假幣鑒定單位鑒定通知，收繳網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)自收到

鑒定單位通知之日起個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。（二） 對(duì)本社收繳的蓋有假幣字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒

定單位交收繳網(wǎng)點(diǎn)按照面額兌換完整券退還衣人，收回持有人的假幣收繳憑證，

蓋有假幣戳記的人民幣按操作人民幣處理。（三）中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回寵款時(shí)發(fā)現(xiàn)假人

民幣，應(yīng)經(jīng)鑒定后予以沒(méi)收，向