期貨開戶的注意事項及流程課件

期貨開戶的注意事項及流程民生期貨鄭州營業(yè)部攜手民生，共享美好人生！內(nèi)容摘要為什么要開立期貨交易賬戶1

期貨交易賬戶的種類2

怎樣開立商品期貨交易賬戶3

怎樣開立股指期貨交易賬戶41一、為什么要開立期貨賬戶毋庸置疑，投資者選擇開立期貨交易賬戶，動機當然是為了參與期貨交易。但是，人們?yōu)楹我x擇參與期貨交易呢？

2微觀——選擇參與期貨交易的幾類人1.套期保值者——期貨市場產(chǎn)生的源動力（設(shè)計初衷）

2.投機獲利者——期貨市場持續(xù)發(fā)展的必須條件（可能）3.擬從業(yè)期貨行業(yè)者4.其他參與者

其他擬從業(yè)者投機獲利者套期保值者我國期貨市場目前參與者構(gòu)成4二、期貨交易賬戶的種類個人投資者1.商品期貨賬戶（1）雙向性：可以買空也可賣空；（2）費用低：對期貨交易國家不收印花稅等稅費；（3）杠桿作用：實現(xiàn)了“以小博大”；（4）“T+0”交易：交易機會大大增加。2.股指期貨賬戶實現(xiàn)了股票交易和期貨交易的完美結(jié)合。滿足了上市公司高管和資金量大的個人投資者進行股票套保的需要。同時又增加了大額資金進行投機獲利的機會。法人投資者1.商品期貨賬戶為現(xiàn)貨交易商提供了套期保值機會，可以規(guī)避現(xiàn)貨大幅波動的風險。2.股指期貨賬戶為各類證券投資基金、社會保險基金等大型機構(gòu)投資者提供了對股票持倉進行套期保值的機會，結(jié)束了中國證券市場只能靠做多一個方向獲利的歷史。5注意：根據(jù)《期貨交易管理條例》第二十六條及有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，以下單位和個人不能從事期貨交易（1）國家機關(guān)和事業(yè)單位；（2）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員及其配偶；（3）期貨公司的工作人員及其配偶；（4）無民事行為能力人或者限制民事行為能力人；（5）證券、期貨市場禁止進入者；（6）未能提供開戶證明材料的單位和個人；（7）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。6三、怎樣開立商品期貨交易賬戶（一）個人投資者開立商品期貨交易賬戶流程及注意事項

三步走：提供資料簽署合同辦理銀期入金交易8第一步：提供資料1、開戶申請人數(shù)碼大頭照片（同身份證照片）由開戶人員開戶時當面采集2、身份證3、銀行卡（工、農(nóng)、建、交行均可）開戶流程：三步走9附：掃描件樣板102.《期貨經(jīng)紀合同》的附件《期貨經(jīng)紀合同》一共有八個附件組成：（1）《開戶申請表（自然人）》（2）《領(lǐng)取修改初始密碼確認書》（3）《手續(xù)費標準》（4）《銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書》（5）《期貨多功能網(wǎng)上交易系統(tǒng)使用風險揭示聲明書》

（6）《民生期貨有限公司客戶洗錢風險等級評價表》（7）《客戶盡職調(diào)查表》

（8）《投資者問卷調(diào)查》及《投資者風險承受能力評估表》12第三步：辦理銀期業(yè)務(wù)

銀期業(yè)務(wù)——是指客戶在申請期貨交易編碼成功后，需要和自己托管的期貨保證金存管銀行之間另行訂立的期貨資金劃轉(zhuǎn)協(xié)議。

注意：銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬的時間是：正常交易日周一至周五９:００－１５:0０，各銀行所需編碼如下：工行：，農(nóng)行：01220000！建行銀期直通車代碼102202，交行：000119

13操作環(huán)節(jié)第二步:修改密碼１、登陸交易軟件后，在“設(shè)置”→“修改密碼”選項，可以對交易密碼和資金密碼進行修改。請定期修改。2、登錄交易軟件后，您可以通過銀期轉(zhuǎn)賬來劃轉(zhuǎn)資金劃轉(zhuǎn)資金。劃賬時需要輸入資金密碼，為了保護您的權(quán)益辦完銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后請及時修改資金密碼。

3、期貨賬號是您登錄交易軟件的用戶名，第一次登錄將被要求修改交易原始密碼，請保管好新密碼。

4、為了保證您的利益，中國證監(jiān)會成立了保證金監(jiān)控中心你可以登陸該網(wǎng)站查詢結(jié)算賬單。查詢賬號為：0122+期貨賬號注意：請修改保證金監(jiān)控中心賬號的初始密碼。操作環(huán)節(jié)第三步：入金和交易1、入金時間：8:30-15:30（交易日）出金時間：8:45-15:30（交易日）商品交易時間:8:55—8:59開盤前競價時間；8:59—9:00交易所撮合成交形成開盤價時間，此時間不接受任何委托單；交易時間9:00—11:30（其中10:15—10:30休息）；13:30—15:00股指期貨交易時間：9：15-11：30（第一節(jié)）和13：00-15：15（第二節(jié)），該合約最后交易日的交易時間為9：15-11：30（第一節(jié)）和13：00-15：00（第二節(jié)）2、轉(zhuǎn)賬額度：客戶每日出金次數(shù)最多為3次、轉(zhuǎn)賬總額不超過300萬，在客戶有持倉的情況下，客戶可轉(zhuǎn)賬金額為可用金的75%，超過此額度需提前一天預約。

（二）法人投資者開立商品期貨交易賬戶

流程及注意事項

法人投資者開立商品期貨交易賬戶，

仍然分“三步走”，

只是每一步的細節(jié)上有所差別，具體說明如下：提供資料簽署合同辦理銀期入金交易15第一步：資料準備法人投資者開戶需要提供的資料有（所有復印件均需蓋公章）：1.法定代表人和開戶代理人數(shù)碼大頭照片（當面采集）2.法定代表人和開戶代理人、指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人身份證3.經(jīng)年檢的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（正副本）4.組織機構(gòu)代碼（正副本）5.稅務(wù)登記證（正副本）6.開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書7.簽署民生期貨提供的附件－《法人授權(quán)書》和合同附件四《期貨交易委托代理人授權(quán)書》8.開戶許可證9.民生期貨有限公司“印鑒卡”三步走：第一步16第二步：經(jīng)紀合同及附件的簽署1.期貨經(jīng)紀合同的簽署基本和個人投資者經(jīng)紀合同的簽署相同，不同之處為：（1）合同中的“客戶姓名”應為法人投資者的法人代表或開戶代理人；（2）合同中的“乙方”應為該法人的全稱。2.附件的簽署由法人代表或開戶代理人簽署，均需蓋公章。（1）《開戶申請表（機構(gòu)）》（2）《領(lǐng)取修改初始密碼確認書》（3）《銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書》（4）《客戶盡職調(diào)查表》（5）《客戶洗錢風險等級評價表》（6）《期貨多功能網(wǎng)上交易系統(tǒng)使用風險揭示說明書》（7）《手續(xù)費標準》（8）《投資者問卷調(diào)查》及《投資者風險承受能力評估表》三步走：第二步17第三步：法人投資者銀期業(yè)務(wù)的辦理辦理時間：仍然是交易日的9:00－15:30請攜帶下面資料:【說明】：法人客戶須在結(jié)算賬戶開戶行辦理銀期業(yè)務(wù)。１.法定代表人本人或授權(quán)經(jīng)辦人持本人及法定代表人有效身份證件證原件及復印件；２.營業(yè)執(zhí)照正副本原件及復印件；３.法人機構(gòu)代碼復印件；４.公章；５.銀行預留印鑒章；６.法定代表人的授權(quán)書原件；７.與期貨公司簽訂的銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書（已填寫客戶號）；８.與銀行簽署《法人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請書》

“三步走”開戶完成，可以入金交易了！三步走：第三步18四、怎樣開立股指期貨交易賬戶

2010年4月8日，中國證監(jiān)會主席尚福林向世界宣布：中國股指期貨正式啟動。19作為投資者的我們，怎樣參與股指期貨交易呢？右邊是一幅簡單的股指期貨開戶流程圖：20（一）個人投資者怎樣開立股指期貨賬戶個人開立股指期貨賬戶適當性條件簡單自查表——

按照已頒布的《股指期貨投資者適當性制度實施辦法》中的規(guī)定，期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：1.年滿18周歲，具有完全民事行為能力的公民；2.申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；3.具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試（要求測試分數(shù)不低于80分）；4.具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄；5.不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。此外，期貨公司對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等進行綜合評估要求不低于70分。

簡單地講，就是“三有一無”：

有資本，有知識，有經(jīng)驗，無不良的股票、期貨投資記錄。2122

開戶人員向開戶申請人充分揭示股指期貨交易的風險后，申請人如果仍舊決定參與股指期貨交易，開戶人員應現(xiàn)場組織開戶申請人進行股指期貨基礎(chǔ)知識測試。開戶申請人可以選擇直接測試和培訓后測試兩種式。

注意：無論哪種方式，測試的結(jié)果都必須高于80分，否則開戶人員會繼續(xù)要求開戶申請人接受培訓，直到測試結(jié)果滿足80分以上的開戶要求時為止。第一步：測試與評分開戶流程：五步走23

第二步：提供證明資料

滿足80分的測試成績后。開戶申請人需提供的證件及資料（7類）：1、開戶申請人本人有效身份證原件2、銀行結(jié)算賬戶證明3、畢業(yè)證書或?qū)W位證書4、交易經(jīng)歷證明商品期貨交易經(jīng)歷證明股指期貨仿真交易經(jīng)歷證明5、投資經(jīng)歷證明商品期貨交易經(jīng)歷證券交易經(jīng)歷

開戶流程：五步走24

6、財務(wù)狀況證明金融類資產(chǎn)包括：銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)；本人年收入證明：為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。

7、誠信狀況證明文件近兩個月內(nèi)的個人誠信記錄（示例見下頁）。25誠信狀況證明文件樣本29第三步：綜合評估

開戶人員根據(jù)開戶申請人提供的證明文件資料，對客戶進行綜合評估，并如實填寫民生期貨有限公司《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估標準》，綜合評估滿分100分，70分合格。

注意：綜合評估必須超過70分，否則無法辦理股指開戶業(yè)務(wù)。由于綜合評估中的“基本情況”項、“相關(guān)投資經(jīng)歷”項和“誠信狀況”項，在一定時期是相對穩(wěn)定的。因此，對于綜合評估不滿70分的開戶申請人，只能在“財務(wù)狀況”項提供更多的個人財產(chǎn)證明，以提高綜合評估成績，否則就無法開戶。開戶流程：五步走27

附：民生期貨有限公司

股指期貨自然人投資者適當性綜合評估標準

30第四步：簽署開戶合同開戶申請人具備股指期貨開戶要求后，開戶人員向新客戶詳細講解合同的相關(guān)條款，并指導開戶申請人簽署《期貨交易風險說明書》、《股指期貨交易特別風險揭示》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀合同》及相關(guān)附件。老客戶（即已是本公司的商品期貨客戶）只需再簽署《股指期貨交易特別風險揭示》即可。第五步：等待復核和交易編碼的申請期貨公司相關(guān)部門復核開戶申請人的開戶資料及核實客戶可用資金余額，對符合《股指期貨投資者適當性制度》及公司有關(guān)開戶規(guī)定條件的客戶，向中國金融期貨交易所為投資者申請股指期貨交易編碼。

交易編碼申請成功，我可以做股指了！開戶流程：五步走29（二）法人投資者怎樣開立股指期貨賬戶法人開立股指期貨賬戶適當性條件簡單自查表——

按照已頒布的《股指期貨投資者適當性制度實施辦法》中的規(guī)定，期貨公司會員只能為符合下列標準的法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元；申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；具有相應的決策機制和操作流程；相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄；不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。簡單地講，仍然是“三有一無”：

有資本，有知識，有經(jīng)驗，無不良的股票、期貨投資記錄。30法人投資者開股指期貨賬戶的流程

法人投資者開立股指期貨交易賬戶，大體和個人投資者一樣，

仍然分“五步走”，略有區(qū)別，具體說明如下：1.股指基礎(chǔ)知識測試上的不同2.開戶證明資料提供上的不同