2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫單選題（共80題）1、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C2、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督B.風(fēng)險評估是指對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險C.控制活動可以通過授權(quán)控制來進(jìn)行D.控制壞境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等【答案】A3、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C4、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A5、(2017年)2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為（）。A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元【答案】A6、(2017年)對于貨幣基金，當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時，應(yīng)在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A7、（2016年真題）投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B8、贖回費(fèi)率一般按持有時間的長短分級設(shè)置，持有時間越長，適用的贖回費(fèi)率（）。A.越高B.越低C.不變D.不一定【答案】B9、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.投資管理能力B.內(nèi)部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營管理能力【答案】C10、基金募集期限一般不超過（）。A.20天B.1個月C.3個月D.6個月【答案】C11、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B12、下列關(guān)于分級基金說法正確的是（）。A.基金折算，只發(fā)生在分級基金中B.分級基金的折算條款，一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時折算條款C.分級基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D.分級基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額成為B類份額?！敬鸢浮緼13、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計劃Ⅳ.可替代市場參與者的監(jiān)管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B14、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人。A.30,20B.20,10C.30,10D.20,20【答案】A15、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A16、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】B17、證券交易所的設(shè)立和解散是由（）決定的。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.國務(wù)院D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】C18、(2017年)某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值【答案】B19、（）是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對一”專人服務(wù)【答案】D20、對私募基金管理人的監(jiān)管，以下描述錯誤的是（）。A.擔(dān)任私募基金管理人無需中國證監(jiān)會審批B.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)C.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會履行登記手續(xù)D.對于私募基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求【答案】C21、風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行清況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D22、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C23、以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.只有中國證監(jiān)會才能取消基金托管資格B.基金托管人與管理人不得為同一機(jī)構(gòu)C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管【答案】B24、關(guān)于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回B.ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低、買賣更為方便【答案】C25、我國第一只開放式基金設(shè)立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月【答案】B26、分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點(diǎn)。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A27、關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額數(shù)量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回C.投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)D.一般有一個固定的存續(xù)期【答案】D28、（2017年真題）下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】B29、(2016年)注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C30、（2021年真題）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B31、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B32、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2【答案】C33、(2017年)基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C34、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其有關(guān)文件，公布上述文件的時間是（）。A.基金份額發(fā)售的三個工作日前B.基金份額發(fā)售的三日前C.基金份額發(fā)售的五日前D.基金份額發(fā)售的當(dāng)日【答案】B35、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配【答案】C36、某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原則的是（）。A.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會議，邀請該基金經(jīng)理參加，并分析市場情況和該基金投資機(jī)會C.該券商是該基金公司的代銷機(jī)構(gòu)，該券商將該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金D.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，經(jīng)基金公司內(nèi)部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金【答案】A37、利率上行，導(dǎo)致債券價格下跌風(fēng)險屬于()風(fēng)險。A.利率風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】A38、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】B39、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A40、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A41、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C43、基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A.開放式B.封閉式C.發(fā)起式D.契約式【答案】A44、中國證監(jiān)會（）發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定。A.2013年7月21日B.2013年8月21日C.2014年7月21日D.2014年8月21日【答案】D45、(2016年)傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.風(fēng)險較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C46、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B47、基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C48、某投資人認(rèn)購1000000元的開放式基金，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A49、基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了其內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.控制環(huán)境【答案】A50、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗(yàn)資報告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日【答案】B51、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C52、關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯誤的是（）。A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉B.防止證券市場過度投機(jī)C.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心D.促進(jìn)證券市場合理定價【答案】C53、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C54、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A55、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月【答案】B56、對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估的評估結(jié)果有效期最長不超過（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C57、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C58、在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制B.加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D59、“公司管理層始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險管理的（）。A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.獨(dú)立性原則【答案】A60、（2017年真題）對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C61、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律【答案】A62、下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改B.制定嚴(yán)格有效的開戶流程C.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系D.對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控【答案】C63、（2017年真題）關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一頊重要工作【答案】C65、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A66、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會的職權(quán)（）A.檢查公司的財務(wù)B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C67、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D68、投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的凈認(rèn)購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D69、(2017年)下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認(rèn)購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購基金的申請單【答案】A70、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C71、開放式基金由基金管理人在每個開放日后的第（）天進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值公告。A.4B.3C.2D.1【答案】D72、我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】A73、境外投資者是指（）。A.外國法人B.外國的自然人C.港澳臺地區(qū)的法人和自然人D.以上都是【答案】D74、（）是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進(jìn)行判斷并擇時，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動管理型基