杭州分行2018行內(nèi)理財產(chǎn)品銷售資格考試附有答案

杭州分行2018行內(nèi)理財產(chǎn)品銷售資格考試[復(fù)制][復(fù)制][復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機構(gòu)：________________________員工編號:________________________1.1、融享1號、融享2號產(chǎn)品屬于（）產(chǎn)品，可于()期限間提交購買贖回申請，()起息或資金到賬，到賬時間為當(dāng)日晚上批加工后。[單選題]*A.凈值型開放式；周一至周三；周四(正確答案)B.凈值型開放式；周一至周五；每月30日至31日C.業(yè)績比較基準(zhǔn)型;周四至周五；周一至周五D.業(yè)績比較基準(zhǔn)型；周一至周五；周五2.2.理財客戶劃分為一般個人客戶、（）、私人銀行客戶，并在理財產(chǎn)品銷售文件中標(biāo)明所適合的客戶類別。[單選題]*A.財富客戶B.高資產(chǎn)凈值客戶(正確答案)C.新客戶3.3.（）反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的態(tài)度。[單選題]*A.實際風(fēng)險承受能力B.風(fēng)險認(rèn)知度C.風(fēng)險偏好(正確答案)D.風(fēng)險識別4.4.債券型理財產(chǎn)品是以國債、金融債和（）為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。[單選題]*A.公司債券(正確答案)B.主權(quán)債券C.中央銀行票據(jù)D.歐洲債券5.5.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。[單選題]*A.綜合理財業(yè)務(wù)B.個人理財業(yè)務(wù)(正確答案)C.理財計劃D.私人銀行業(yè)務(wù)6.6.《民法通則》規(guī)定，（）可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。[單選題]*A.十歲以上的未成年人(正確答案)B.不能辨別自己行為的人C.十歲以下的未成年人D.限制民事行為能力人的監(jiān)護人7.7.某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨為其解析，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?。[單選題]*A.認(rèn)為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求B.認(rèn)為這是不合理的邀請，委婉拒絕C.通知保安請客戶離開D.耐心向客戶解析，如果是對業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時間工作場所內(nèi)進(jìn)行(正確答案)8.8.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于（）。[單選題]*A.10小時B.20小時(正確答案)C.30小時D.40小時9.9.下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是（）。[單選題]*A.國債B.股票市場基金(正確答案)C.貨幣市場基金D.央行票據(jù)10.10.超過（）未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)；未進(jìn)行評估，商業(yè)銀行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。[單選題]*A.3個月B.6個月C.9個月D.一年(正確答案)11.11．銀行須在自助終端等電子設(shè)備中對產(chǎn)品風(fēng)險信息進(jìn)行充分披露，同時還應(yīng)提示消費者如有銷售人員介入進(jìn)行營銷推介，則應(yīng)（）。[單選題]*A馬上停止購買，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買(正確答案)B在銷售人員幫助下操作12.12．雙錄應(yīng)確保影音資料清晰、完整、連貫，錄像應(yīng)可明確辨認(rèn)銷售人員和消費者的（）且畫面完整，錄音應(yīng)可明確辨識銷售人員和消費者的語言表述，并與錄像畫面保持同步。[單選題]*A正面面部特征(正確答案)B正面或側(cè)面圖像C任意一人的圖像13.13.理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶：（）[單選題]*A理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎(正確答案)B本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資C本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資14.14.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人提供的（）等專業(yè)化服務(wù)活動。*A.財務(wù)分析(正確答案)B.代理理財(正確答案)C.投資顧問(正確答案)D.資產(chǎn)管理(正確答案)E.財務(wù)規(guī)劃(正確答案)15.15.影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素有（）。*A.年齡、財富(正確答案)B.資金的投資期限(正確答案)C.理財目標(biāo)的彈性(正確答案)D.投資者主觀的風(fēng)險偏好(正確答案)E.知識水平與學(xué)歷16.16.在錄音錄像工作中，應(yīng)確保能客觀記錄產(chǎn)品銷售全過程，包括（）和反饋等環(huán)節(jié)。*A.客戶風(fēng)險測評(正確答案)B.產(chǎn)品簡介(正確答案)C.風(fēng)險提示(正確答案)D.客戶確認(rèn)(正確答案)E.客戶自行操作17.17.銷售專區(qū)的公示信息必須包含但不限于以下內(nèi)容（）。*A.銷售人員資質(zhì)公示(正確答案)B.產(chǎn)品信息查詢渠道公示(正確答案)C.咨詢、舉報電話公示(正確答案)D.風(fēng)險提示書公示(正確答案)18.18.信托產(chǎn)品風(fēng)險主要包括（）。*A.投資項目風(fēng)險(正確答案)B.項目主體風(fēng)險(正確答案)C.信托公司風(fēng)險(正確答案)D.市場及財務(wù)風(fēng)險(正確答案)E.流動性風(fēng)險(正確答案)19.19.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求（）。*A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(正確答案)B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則(正確答案)C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解(正確答案)D.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(正確答案)E.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格(正確答案)20.20.營業(yè)場所內(nèi)需提供客戶可查詢產(chǎn)品信息查詢平臺的終端設(shè)備或紙質(zhì)產(chǎn)品目錄，并需收錄全部（）金融產(chǎn)品的基本信息；凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷售；*A在售(正確答案)B存續(xù)期內(nèi)(正確答案)C已到期產(chǎn)品21.21.在處理客戶投訴過程中，恰當(dāng)?shù)男袨橛校ǎ?A.保持客戶至上，客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議(正確答案)B.在反饋期限內(nèi)答復(fù)客戶，無反饋期限時，按行業(yè)慣例反饋情況(正確答案)C.在反饋期限內(nèi)盡全力調(diào)查，仍無法拿出意見時，只能作罷D.耐心禮貌地傾聽客戶的投訴，對無理的投訴，事后不必調(diào)查處理E.對不合理的投訴，應(yīng)耐心說明情況，取得諒解(正確答案)22.22.銷售人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)特別注意（）*A.請客戶出示身份證件，有效識別客戶身份；(正確答案)B.向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等；(正確答案)C.了解客戶風(fēng)險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求；(正確答案)D.提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險揭示書和權(quán)益須知；(正確答案)E.確認(rèn)客戶抄錄了風(fēng)險確認(rèn)語句(正確答案)23.23.客戶購買理財產(chǎn)品時需簽字確認(rèn)文本（）*A.江蘇銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書(正確答案)B投資者風(fēng)險承受能力測評問卷(正確答案)C風(fēng)險揭示書(正確答案)D理財產(chǎn)品說明書(正確答案)E客戶權(quán)益須知(正確答案)24.24．理財產(chǎn)品銷售必須由具有理財從業(yè)資質(zhì)，包括（）的人員完成，未經(jīng)銷售人員確認(rèn)的業(yè)務(wù)不得擅自進(jìn)行錄音錄像及系統(tǒng)操作。*A.CFP(正確答案)B.AFP(正確答案)C.銀行從業(yè)資格理財持證人員(正確答案)D.行內(nèi)理財銷售資歷(正確答案)E.CFA25.25．消費者通過自助終端等電子設(shè)備進(jìn)行自主購買的行為無需“雙錄”，如進(jìn)入網(wǎng)點后，有我行工作人員（）的，需先到銷售專區(qū)內(nèi)進(jìn)行“雙錄”后方可在自助終端等電子設(shè)備上購買產(chǎn)品。*A.向消費者介紹產(chǎn)品(正確答案)B.銷售產(chǎn)品(正確答案)C.陪同指導(dǎo)購買產(chǎn)品(正確答案)D.事先打電話營銷產(chǎn)品26.26．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（）、流動性要求、風(fēng)險認(rèn)識以及風(fēng)險損失承受程度等。*A客戶年齡(正確答案)B財務(wù)狀況(正確答案)C投資經(jīng)驗(正確答案)D投資目的(正確答案)E收益預(yù)期(正確答案)F風(fēng)險偏好(正確答案)G學(xué)歷資質(zhì)27.27.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托——代理關(guān)系基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤28.28.一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風(fēng)險越高。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)29.29.商業(yè)銀行分支機構(gòu)開展有關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，向所在地中國銀監(jiān)會報告。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤30.30.專業(yè)勝任不僅指具備崗位所需的專業(yè)知識，還應(yīng)具有資格和能力。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤31.31.保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益水平的理財計劃。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤32.32、按理財產(chǎn)品銷售相關(guān)管理辦法與操作規(guī)程要求，理財業(yè)務(wù)相關(guān)交易環(huán)節(jié)(理財簽約、風(fēng)險測評、理財產(chǎn)品認(rèn)購、理財銷售文件簽署等)可以代辦。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)33.33．銷售人員必須完整、清晰的向客戶提示產(chǎn)品風(fēng)險、說明產(chǎn)品的投向、風(fēng)險程度，提醒客戶閱讀各項銷售文件，揭示相關(guān)風(fēng)險并確認(rèn)客戶親筆抄錄風(fēng)險確認(rèn)語句。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤34.34．網(wǎng)點理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)在當(dāng)日營業(yè)結(jié)束前對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書、理財產(chǎn)品銷售文件進(jìn)行審核。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤35.35．在我行營業(yè)場所銷售的所有自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品(國債和實物貴金屬除外)均需納入專區(qū)“雙錄”管理，對每筆