公司合同管理實(shí)施細(xì)則

第一章總則第一條為嚴(yán)格規(guī)范協(xié)議管理工作，有效防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)協(xié)議法》等法律法規(guī)和總行《**總公司協(xié)議管理辦法》等協(xié)議管理相關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)行細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱協(xié)議，是指公司與自然人、法人、其他組織等民事主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議；涉及在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、普通民事活動(dòng)、勞動(dòng)用工、平常采購(gòu)等活動(dòng)對(duì)外簽訂的協(xié)議、協(xié)議、意向書等書面文獻(xiàn)。公司單方面對(duì)外出具的、產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的聲明、說(shuō)明、證明、承諾、公告等書面文獻(xiàn)參照本細(xì)則管理。公司不是協(xié)議簽約主體，但協(xié)議內(nèi)容對(duì)本行權(quán)益具有重大影響的，該協(xié)議參照本細(xì)則管理。第三條協(xié)議應(yīng)當(dāng)采用書面形式，即協(xié)議書、信件和數(shù)據(jù)電文（涉及電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)互換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。第四條本細(xì)則所稱協(xié)議管理，是指按照國(guó)家法律法規(guī)和總公司制度規(guī)定，對(duì)協(xié)議的制定、審查、簽訂、履行以及保管等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行的規(guī)范化管理活動(dòng)。第五條公司簽訂的協(xié)議分為示范協(xié)議與非示范協(xié)議。示范協(xié)議，是指總公司事先對(duì)協(xié)議內(nèi)容、體例和格式進(jìn)行統(tǒng)一制定，針對(duì)不特定的對(duì)象可反復(fù)使用，并以公文形式發(fā)布的協(xié)議。非示范協(xié)議，是指公司各級(jí)機(jī)構(gòu)使用的除示范協(xié)議之外的其他協(xié)議。第六條本細(xì)則所稱法律與合規(guī)職能部門，是指公司法律與合規(guī)部、各二級(jí)公司法律職能部門。本細(xì)則所稱協(xié)議承辦部門，是指因履行其經(jīng)營(yíng)及管理職能，負(fù)責(zé)具體協(xié)議的談判、簽訂或履行的部門或機(jī)構(gòu)。第七條公司協(xié)議管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)、全流程管理原則。協(xié)議管理應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及總公司制度規(guī)定，對(duì)協(xié)議制定、發(fā)布、使用、談判、審查、簽訂、履行、保管、糾紛解決、監(jiān)管檢查等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)督。（二）統(tǒng)一管理、分工協(xié)作原則。公司各級(jí)法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和歸口負(fù)責(zé)協(xié)議管理工作，協(xié)議承辦部門及其他相關(guān)部門根據(jù)總公司制度規(guī)定在各自職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的協(xié)議管理職責(zé)。（三）保障交易安全，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展原則。協(xié)議管理應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范經(jīng)營(yíng)和管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，最大限度保障和促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，有效維護(hù)本行各項(xiàng)合法權(quán)益。第八條本細(xì)則屬于“操作規(guī)程”，合用于公司各級(jí)機(jī)構(gòu)。第二章職責(zé)分工第九條公司法律與合規(guī)部是公司協(xié)議牽頭管理部門，具體職責(zé)涉及:（一）制定合用于公司轄內(nèi)的協(xié)議管理細(xì)則，對(duì)公司協(xié)議管理工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)；（二）根據(jù)本細(xì)則規(guī)定，負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)示范協(xié)議的制定、維護(hù)及協(xié)議法律審查等工作；（三）監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)公司協(xié)議管理規(guī)定和工作的實(shí)行及執(zhí)行情況；（四）本細(xì)則規(guī)定或總、公司規(guī)定的其他協(xié)議管理工作。第十條各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門是各二級(jí)公司的協(xié)議牽頭管理部門，具體職責(zé)涉及：（一）對(duì)本機(jī)構(gòu)協(xié)議管理情況進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和監(jiān)督；（二）負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)協(xié)議法律審查工作；如審查法律關(guān)系復(fù)雜、權(quán)利義務(wù)重大的協(xié)議，需報(bào)送公司法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先由異地機(jī)構(gòu)法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)前置審查。（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)示范協(xié)議制定的前置審查。（四）負(fù)責(zé)總公司示范協(xié)議的維護(hù)、協(xié)議法律審查等工作，針對(duì)總公司示范協(xié)議部分條款修改涉及限制本行重要權(quán)利、增長(zhǎng)本行重大義務(wù)的情況應(yīng)報(bào)公司法律與合規(guī)部審核；（五）本細(xì)則規(guī)定或總公司規(guī)定的其他協(xié)議管理工作。第十一條業(yè)務(wù)管理部門是協(xié)議條款技術(shù)性、業(yè)務(wù)性審核的部門，具體職責(zé)涉及：（一）根據(jù)總公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定負(fù)責(zé)審核協(xié)議承辦部門提交協(xié)議的業(yè)務(wù)合規(guī)性及技術(shù)性審核；（二）根據(jù)業(yè)務(wù)需要，負(fù)責(zé)協(xié)助協(xié)議承辦部門起草非格式協(xié)議并提交法律與合規(guī)部職能部門審定；（三）本細(xì)則規(guī)定或總公司規(guī)定的其他協(xié)議管理工作。第十二條協(xié)議承辦部門是協(xié)議的需求方和使用者，具體職責(zé)涉及：（一）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)協(xié)議的選用、起草、資信調(diào)查、談判、業(yè)務(wù)審查、訂立、履行、保管等工作；（二）負(fù)責(zé)協(xié)議所涉及的具體業(yè)務(wù)內(nèi)容的審查，貫徹業(yè)務(wù)審批部門以及協(xié)議法律審查意見；（三）本細(xì)則規(guī)定或總公司規(guī)定的其他協(xié)議管理工作。第三章公司示范協(xié)議制定第十三條公司示范協(xié)議由公司法律與合規(guī)部（以下簡(jiǎn)稱“示范協(xié)議制定部門”）在職責(zé)范圍內(nèi)統(tǒng)一制定。第十四條示范協(xié)議的制定應(yīng)充足征求同級(jí)相關(guān)部門或下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的意見，必要時(shí)應(yīng)向有關(guān)領(lǐng)域?qū)＜艺髑笠庖娀蚱刚?qǐng)外部律師予以協(xié)助。第十五條示范協(xié)議的發(fā)布重要有以下三種方式：（一）由示范協(xié)議制定部門以公文方式單獨(dú)發(fā)布；（二）由示范協(xié)議制定部門與業(yè)務(wù)管理部門以公文方式聯(lián)合發(fā)布；（三）由各二級(jí)公司、公司業(yè)務(wù)管理部門發(fā)起，經(jīng)示范協(xié)議制定部門審核批準(zhǔn)后，與業(yè)務(wù)管理制度一并作為發(fā)文告知的附件以公文方式發(fā)布。公司業(yè)務(wù)管理部門不得單獨(dú)發(fā)布示范協(xié)議。第十六條公司法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)以下示范協(xié)議的制定：（一）合用于公司轄內(nèi)的示范協(xié)議；（二）公司部門或經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提請(qǐng)制定的示范協(xié)議；（三）其他應(yīng)由公司法律與合規(guī)部制定的示范協(xié)議。第十七條公司轄內(nèi)各相關(guān)部門在職責(zé)范圍內(nèi)，根據(jù)業(yè)務(wù)情況認(rèn)為需要制定示范協(xié)議文本的，應(yīng)以書面形式向公司示范協(xié)議制定部門提出制定需求，并提供有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定或制度文獻(xiàn)、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和協(xié)議草案等材料。協(xié)議草案內(nèi)容應(yīng)涉及具體業(yè)務(wù)條款、各方權(quán)利義務(wù)條款等內(nèi)容，并保證符合監(jiān)管政策及本行制度規(guī)定。各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)示范協(xié)議文本的前置審查。示范協(xié)議制定部門根據(jù)相關(guān)部門的需求，結(jié)合業(yè)務(wù)制度的制定情況、具體業(yè)務(wù)開展情況、法律法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定等，擬定示范協(xié)議文本的制定。第十八條總行法律與合規(guī)部已制定示范協(xié)議的，公司法律與合規(guī)部不得就相同事項(xiàng)另行制定。除本細(xì)則規(guī)定外，公司各級(jí)機(jī)構(gòu)不得擅自制定或修訂總公司示范協(xié)議。第十九條示范協(xié)議制定部門負(fù)責(zé)在合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理中錄入并維護(hù)各自制定的示范協(xié)議。第四章非示范協(xié)議制定第二十條公司轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展原則上應(yīng)使用本行制定的示范協(xié)議。若本行對(duì)該業(yè)務(wù)尚未制定示范協(xié)議或雖有示范協(xié)議但由于特殊情況無(wú)法合用的，可使用非示范協(xié)議。第二十一條非示范協(xié)議由協(xié)議承辦部門負(fù)責(zé)草擬協(xié)議的基本業(yè)務(wù)內(nèi)容，或使用協(xié)議相對(duì)方提供的文本。協(xié)議承辦部門應(yīng)保證協(xié)議業(yè)務(wù)條款齊備并符合監(jiān)管政策和本行制度的規(guī)定，所涉及的業(yè)務(wù)流程和各方在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的權(quán)利義務(wù)清楚、明確。第二十二條非示范協(xié)議文本應(yīng)按照本細(xì)則第五章的規(guī)定提交法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律性審查。對(duì)于重大對(duì)外投資項(xiàng)目、融資結(jié)構(gòu)及法律關(guān)系復(fù)雜、類型新奇的創(chuàng)新業(yè)務(wù)、涉及境外客戶或合用國(guó)際慣例、外國(guó)法以及港澳臺(tái)法律等業(yè)務(wù)的非示范協(xié)議，協(xié)議承辦部門可根據(jù)需要并按照總公司制度規(guī)定或管理規(guī)定，聘請(qǐng)具有相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格的外部律師草擬、審查協(xié)議或出具法律意見。第二十三條對(duì)于業(yè)務(wù)中較為常見或針對(duì)不特定對(duì)象反復(fù)使用的非示范協(xié)議，協(xié)議承辦部門可向公司示范協(xié)議制定部門申請(qǐng)，或由公司示范協(xié)議制定部門在職責(zé)范圍內(nèi)制定示范協(xié)議。第五章協(xié)議審查第二十四條協(xié)議訂立前應(yīng)嚴(yán)格按照按本細(xì)則及總公司法律審查工作有關(guān)規(guī)定履行審查手續(xù)。第二十五條協(xié)議審查涉及業(yè)務(wù)性審查和法律性審查。業(yè)務(wù)性審查和法律性審查均應(yīng)出具正式審查意見。第二十六條業(yè)務(wù)性審查指對(duì)協(xié)議中業(yè)務(wù)條款內(nèi)容、業(yè)務(wù)模式、流程及操作可行性的審查，即審查業(yè)務(wù)條款是否符合本行業(yè)務(wù)管理規(guī)定、是否符合談判意見、業(yè)務(wù)審批條件是否貫徹、是否超越業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)操作是否可行、業(yè)務(wù)流程是否與實(shí)際操作相符。業(yè)務(wù)性審查重要由協(xié)議承辦部門負(fù)責(zé)。其他業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)本行制度規(guī)定應(yīng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)審查的，也應(yīng)履行相應(yīng)業(yè)務(wù)性審查職責(zé)。第二十七條法律性審查指對(duì)協(xié)議的合法性審查。即審查協(xié)議內(nèi)容是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否合法有效、是否有助于維護(hù)本行合法權(quán)益、是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的防范、解決措施。法律性審查由公司各級(jí)法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)。第二十八條協(xié)議業(yè)務(wù)性、技術(shù)性審查事項(xiàng)涉及以下內(nèi)容：（一）協(xié)議當(dāng)事人是否具有開展相應(yīng)業(yè)務(wù)的資質(zhì)，并核對(duì)對(duì)方當(dāng)事人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書（如有）、授權(quán)書（如有）等簽約主體資料；（二）協(xié)議內(nèi)容是否符合業(yè)務(wù)實(shí)際情況及談判意見；（三）業(yè)務(wù)條款能否接受及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是否可控；（四）業(yè)務(wù)是否符合本行各級(jí)審查審批意見；（五）操作性條款是否符合本行業(yè)務(wù)操作及業(yè)務(wù)方案實(shí)際；（六）技術(shù)性條款是否符合本行系統(tǒng)管理規(guī)定；（七）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性、技術(shù)性審查的內(nèi)容。第二十九條協(xié)議法律性審查事項(xiàng)涉及以下內(nèi)容：（一）協(xié)議當(dāng)事人是否具有相應(yīng)簽約主體資格；（二）協(xié)議內(nèi)容是否違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；（三）協(xié)議條款、要素是否完備、權(quán)利義務(wù)是否明確；（四）協(xié)議條款是否有效維護(hù)本行合法權(quán)益；（五）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律性審查的內(nèi)容。第三十條協(xié)議審查應(yīng)逐級(jí)上報(bào)，不得越級(jí)送審。協(xié)議承辦部門報(bào)送各級(jí)法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查，涉及其他業(yè)務(wù)主管部門的，協(xié)議承辦部門應(yīng)征求其意見并由該業(yè)務(wù)主管部門出具書面審核意見。報(bào)送上級(jí)法律與合規(guī)職能部門進(jìn)行法律審查的，應(yīng)先由下級(jí)法律與合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)法律性審查。第三十一條公司各級(jí)法律與合規(guī)職能部門按以下分工履行協(xié)議法律審查職責(zé)：（一）公司法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)公司轄內(nèi)的協(xié)議審核；（二）各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)的協(xié)議審查，但存在下列情形的，應(yīng)當(dāng)提交公司法律與合規(guī)部審查：1、重大資產(chǎn)收購(gòu)、股權(quán)投資或并購(gòu)，融資結(jié)構(gòu)及法律關(guān)系復(fù)雜的；2、重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的化解；3、新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的創(chuàng)設(shè)，涉及外部監(jiān)管空白，或?qū)ΜF(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定有重大突破的；4、涉及總公司示范協(xié)議部分條款修改且該修改內(nèi)容為限制本行重要權(quán)利或增長(zhǎng)本行重大義務(wù)的；5、有權(quán)審批人認(rèn)為需要提交公司法律與合規(guī)部進(jìn)行審查的。第三十二條下列協(xié)議由各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門在職責(zé)范圍內(nèi)進(jìn)行審查，無(wú)需報(bào)送公司法律與合規(guī)職能部門：（一）與房屋建造、購(gòu)買、租賃或裝修有關(guān)的協(xié)議；（二）系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)等信息科技類協(xié)議及電子設(shè)備、辦公用品、軟件等物品采購(gòu)協(xié)議；（三）政府部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定使用的各類標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議；（四）與律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估或拍賣機(jī)構(gòu)、廣告公司等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)協(xié)議、保密協(xié)議；（五）使用總公司印發(fā)或?qū)徍撕蟮膮f(xié)議或?qū)偣臼痉秴f(xié)議或?qū)徍撕蟮膮f(xié)議部分條款進(jìn)行修改但不涉及限制本行權(quán)利或增長(zhǎng)本行義務(wù)等實(shí)質(zhì)性條款修改的；（六）標(biāo)的額較小且法律關(guān)系簡(jiǎn)樸的各類協(xié)議。第三十三條協(xié)議承辦部門使用公司法律與合規(guī)部或各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門審核批準(zhǔn)的協(xié)議可不反復(fù)進(jìn)行法律性審查，但應(yīng)按照總公司印章管理規(guī)定辦理用印手續(xù)；若對(duì)審核后的協(xié)議部分條款修改或變更涉及限制本行實(shí)質(zhì)性權(quán)益或增長(zhǎng)本行義務(wù)的，應(yīng)按照原審核流程送審。第三十四條各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門在協(xié)議審查工作中，碰到重大、疑難、復(fù)雜問(wèn)題，可以向公司法律與合規(guī)部門申請(qǐng)協(xié)助審查。第三十五條直接使用示范協(xié)議的僅需進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查。使用非示范協(xié)議及對(duì)示范協(xié)議作出修改、補(bǔ)充的，應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性審查和法律性審查。第三十六條協(xié)議經(jīng)法律審查存在瑕疵，或涉及現(xiàn)行法律沒有規(guī)定或規(guī)定不明確等問(wèn)題時(shí)，法律與合規(guī)職能部門應(yīng)闡明相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況提出改善和完善的意見。第三十七條協(xié)議為外文文本的，協(xié)議承辦部門應(yīng)提供翻譯后的中文版本。第六章協(xié)議簽訂第三十八條公司對(duì)外簽訂的協(xié)議，由協(xié)議承辦部門負(fù)責(zé)辦理協(xié)議簽訂手續(xù)。協(xié)議簽訂手續(xù)重要涉及：按照本行規(guī)定辦理協(xié)議的審查、簽署及用印手續(xù)；根據(jù)協(xié)議約定辦理保險(xiǎn)或公證手續(xù)；根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定辦理相關(guān)外部批準(zhǔn)、登記或備案手續(xù)等。對(duì)于需要辦理登記或備案手續(xù)的協(xié)議，協(xié)議承辦部門應(yīng)當(dāng)保證登記及備案手續(xù)的有效性。第三十九條協(xié)議簽訂前原則上應(yīng)進(jìn)行談判，并爭(zhēng)取對(duì)本行最有利的協(xié)議條款?？偣局贫葘?duì)協(xié)議談判另有規(guī)定的，應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定。協(xié)議簽訂前應(yīng)嚴(yán)格按照總公司制度規(guī)定履行相應(yīng)審查、審批程序。未經(jīng)審查、審批的，不得對(duì)外用印和簽訂協(xié)議。對(duì)于印制成冊(cè)的總公司示范文本或直接使用系統(tǒng)打印的本行示范協(xié)議文本，無(wú)需報(bào)送法律合規(guī)職能部門審查，也無(wú)需加蓋法律審查章，按正常用印流程用印。其他非印制示范協(xié)議用印前由公司各級(jí)法律合規(guī)部門法律審查人員按需打印業(yè)務(wù)協(xié)議，騎縫加蓋法律審查章后交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員，再按正常業(yè)務(wù)辦理流程用印。對(duì)于非示范協(xié)議，需經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通過(guò)合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)起法律審查流程，經(jīng)各級(jí)法律合規(guī)職能部門按職責(zé)進(jìn)行法律審查，批準(zhǔn)后按需打印業(yè)務(wù)協(xié)議，騎縫加蓋法律審查章后交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員，再按正常業(yè)務(wù)辦理流程用印。第四十條協(xié)議內(nèi)容填寫應(yīng)當(dāng)符合以下基本規(guī)定：（一）協(xié)議填寫應(yīng)當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范、要素齊全、數(shù)字對(duì)的、避免歧義；（二）協(xié)議內(nèi)容應(yīng)當(dāng)使用鋼筆、簽字筆（藍(lán)黑或碳素墨水）填寫或使用打印機(jī)打??；（三）協(xié)議內(nèi)容應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)文字填寫，或用符合國(guó)家有關(guān)文書管理規(guī)定及國(guó)際慣例的方式書寫，做到筆跡端正、清楚；（四）協(xié)議主體名稱應(yīng)當(dāng)填寫全稱，并與協(xié)議落款簽章一致；（五）凡不需填寫的空格（含補(bǔ)充條款）應(yīng)以斜線劃去或加蓋“此欄空白”字樣的印章，不得留有空白；（六）附件材料應(yīng)在協(xié)議中列明，并明確相應(yīng)關(guān)系；（七）協(xié)議應(yīng)當(dāng)注明協(xié)議簽訂的具體時(shí)間；（八）協(xié)議簽訂時(shí)應(yīng)根據(jù)總公司制度規(guī)定對(duì)的編制和填寫協(xié)議編號(hào)，未有規(guī)定的，應(yīng)由協(xié)議承辦部門編制或可以使用對(duì)方提供的協(xié)議編號(hào)，協(xié)議編號(hào)原則上應(yīng)能體現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類或性質(zhì)、序號(hào)等要素，保證主、從協(xié)議及其相關(guān)附件的有效銜接和關(guān)聯(lián)；（九）如同時(shí)簽署中、外文版本協(xié)議的，原則上應(yīng)在協(xié)議文本中明確以中文版本為準(zhǔn)。第四十一條協(xié)議的簽章應(yīng)符合以下基本規(guī)定：（一）對(duì)外訂立的協(xié)議，原則上應(yīng)當(dāng)由協(xié)議相對(duì)方簽字蓋章后再由本行簽字蓋章；（二）協(xié)議簽署各方應(yīng)嚴(yán)格按照協(xié)議生效條款的約定進(jìn)行簽字及蓋章，原則上本行應(yīng)規(guī)定協(xié)議相對(duì)方當(dāng)面簽署協(xié)議；（三）單位客戶原則上應(yīng)當(dāng)使用單位公章，法定代表人、負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表人原則上應(yīng)當(dāng)簽字；（四）自然人客戶應(yīng)當(dāng)簽字，簽字應(yīng)與身份證等有效證件上的姓名一致；（五）協(xié)議內(nèi)容如有修改，應(yīng)由簽約各方簽章確認(rèn)，不得單方涂改，各種形式的補(bǔ)充條款（涉及但不限于手寫、印制、粘貼等），均應(yīng)由簽約各方簽章確認(rèn)；（六）協(xié)議多頁(yè)的，應(yīng)加蓋騎縫章，當(dāng)事人為自然人的，除外部機(jī)構(gòu)明確規(guī)定摁手印的以外，應(yīng)在騎縫處簽字；（七）與境外機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議及本行相關(guān)制度對(duì)協(xié)議簽署有其他特別規(guī)定的，應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定。第四十二條協(xié)議份數(shù)應(yīng)根據(jù)協(xié)議相對(duì)方、外部備案及本行檔案管理規(guī)定等擬定，但本行至少應(yīng)保存一份正本。第七章協(xié)議履行第四十三條協(xié)議承辦部門應(yīng)按照協(xié)議約定全面、及時(shí)地行使權(quán)利、履行義務(wù)，維護(hù)本行權(quán)益，防范和避免違約風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)督促協(xié)議相對(duì)方全面履行協(xié)議。協(xié)議履行中發(fā)現(xiàn)協(xié)議相對(duì)方也許違約或已經(jīng)違約的，協(xié)議承辦部門應(yīng)及時(shí)采用必要的救濟(jì)措施。第四十四條協(xié)議承辦部門應(yīng)指定專人熟悉協(xié)議的所有內(nèi)容，準(zhǔn)確理解協(xié)議條款的含義，連續(xù)跟蹤協(xié)議履行的全過(guò)程，全面掌握協(xié)議履行的各種情況，并應(yīng)有跟蹤協(xié)議履行的記錄。協(xié)議訂立后，不得因協(xié)議承辦部門經(jīng)辦人或負(fù)責(zé)人變動(dòng)而影響協(xié)議履行。若協(xié)議承辦部門的經(jīng)辦人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)辦理相應(yīng)的交接手續(xù)。第四十五條協(xié)議履行過(guò)程中，經(jīng)各方協(xié)商一致需要對(duì)協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充或變更的，或根據(jù)法律規(guī)定及協(xié)議約定提前解除、終止的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面協(xié)議，并按本細(xì)則及本行相關(guān)制度規(guī)定，履行相應(yīng)審查、審批程序。第四十六條因協(xié)議履行產(chǎn)生糾紛、爭(zhēng)議的，協(xié)議承辦部門應(yīng)及時(shí)與公司法律與合規(guī)部會(huì)商形成有助于本行的應(yīng)對(duì)方案，并爭(zhēng)取以和諧協(xié)商的方式化解糾紛、爭(zhēng)議。協(xié)議糾紛、爭(zhēng)議解決過(guò)程中，應(yīng)注旨在雙方信函、傳真、電子郵件、電話、短信等往來(lái)中保持統(tǒng)一的口徑和立場(chǎng)，積極收集、整理解決協(xié)議爭(zhēng)議的文獻(xiàn)、證據(jù)資料，以便為也許的法律程序作準(zhǔn)備。協(xié)議糾紛需通過(guò)訴訟或仲裁方式解決的，應(yīng)按照總公司訴訟事務(wù)相關(guān)規(guī)定辦理。第八章協(xié)議檔案管理第四十七條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立協(xié)議檔案登記簿，對(duì)協(xié)議檔案的建立、移交、歸檔、運(yùn)用、保管等進(jìn)行嚴(yán)格管理。登記簿至少應(yīng)涉及協(xié)議名稱、當(dāng)事人名稱、簽約時(shí)間、經(jīng)辦人等內(nèi)容。（一）不涉及信用業(yè)務(wù)的協(xié)議，由協(xié)議承辦部門負(fù)責(zé)建立協(xié)議檔案，在協(xié)議履行期內(nèi)指定專人集中保管。協(xié)議履行完畢后應(yīng)將協(xié)議檔案移送同級(jí)檔案管理部門，未明確檔案管理部門的，應(yīng)由協(xié)議承辦部門集中保管。信用業(yè)務(wù)的協(xié)議檔案，應(yīng)按照總公司信用類業(yè)務(wù)檔案、非信貸業(yè)務(wù)放款等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（二）用印部門應(yīng)留存一份協(xié)議原件，的確無(wú)法留存協(xié)議原件的，應(yīng)留存用印后的復(fù)印件并注明因素，并由協(xié)議承辦部門確認(rèn)。協(xié)議承辦部門原則上應(yīng)留存一份協(xié)議原件，其他協(xié)議審查、審批或會(huì)辦部門可視情況留存相關(guān)協(xié)議原件、復(fù)印件或送審件。第四十八條協(xié)議檔案材料原則上應(yīng)涉及：（一）協(xié)議正本及其附件；（二）協(xié)議相對(duì)方主體資質(zhì)材料，涉及經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、章程、簽字人的身份證明及授權(quán)書原件等；（三）協(xié)議訂立前的項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、資信調(diào)查材料以及審查意見及審批文獻(xiàn)；（四）協(xié)議履行相關(guān)材料，涉及履行協(xié)議的證明材料、協(xié)議的變更文獻(xiàn)等；（五）協(xié)議訂立及履行中的任何往來(lái)文獻(xiàn)，涉及信函、傳真、會(huì)議紀(jì)要、備忘錄等；（六）協(xié)議爭(zhēng)議（如有）的解決情況及材料；（七）其他需要?dú)w檔的材料。第四十九條協(xié)議檔案材料應(yīng)專柜存放，借閱使用應(yīng)按照總公司信用業(yè)務(wù)檔案借閱相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)格借閱審批和登記制度，嚴(yán)格限制協(xié)議正本的借用，保證協(xié)議檔案材料的安全與完整。第五十條協(xié)議檔案的保管期限、移交時(shí)間等按其歸屬的業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定辦理，無(wú)歸屬業(yè)務(wù)檔案管理辦法或歸屬業(yè)務(wù)檔案未作規(guī)定的，按本行機(jī)關(guān)文書檔案相關(guān)規(guī)定辦理。第九章電子協(xié)議的管理第五十一條本細(xì)則所稱電子協(xié)議是指本行統(tǒng)一上掛于網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道，內(nèi)容擬定、格式統(tǒng)一的供對(duì)方當(dāng)事人點(diǎn)擊確認(rèn)、簽署的各類協(xié)議、協(xié)議、聲明書、批準(zhǔn)函等法律文獻(xiàn)。第五十二條對(duì)于每份經(jīng)當(dāng)事人簽署、確認(rèn)的電子協(xié)議均應(yīng)通過(guò)本行系統(tǒng)予以保存且專檔保管，可以隨時(shí)被完整調(diào)取查閱、打印，同時(shí)應(yīng)保證最終簽署后的電子協(xié)議內(nèi)容完整、未被更改。第五十三條公司各機(jī)構(gòu)應(yīng)采用適當(dāng)措施和有效技術(shù)，辨認(rèn)與驗(yàn)證使用電子協(xié)議客戶的真實(shí)、有效身份。第五十四條電子協(xié)議的填寫、簽章及保管，應(yīng)符合《電子署名法》、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等國(guó)家法律法規(guī)、國(guó)際慣例和本行制度的有關(guān)規(guī)定。第五十五條電子協(xié)議，除采用電子文檔及數(shù)據(jù)庫(kù)方式保存外，還可以紙質(zhì)方式保管。第五十六條電子協(xié)議的管理，除本章特別規(guī)定外，參照本細(xì)則的其他規(guī)定執(zhí)行。第十章協(xié)議維護(hù)第五十七條協(xié)議制定部門應(yīng)承擔(dān)職責(zé)范圍內(nèi)協(xié)議的平常解釋與維護(hù)職責(zé)，并負(fù)責(zé)解決協(xié)議實(shí)行中存在的疑問(wèn)和出現(xiàn)的問(wèn)題。第五十八條公司法律與合規(guī)部和各二級(jí)公司法律合規(guī)職能部門，應(yīng)根據(jù)外部法律及監(jiān)管環(huán)境和公司業(yè)務(wù)發(fā)展形勢(shì)的變化，對(duì)已發(fā)布的示范協(xié)議不定期進(jìn)行協(xié)議后評(píng)價(jià)，提出改善意見和建議，作為協(xié)議制定部門進(jìn)行協(xié)議新增制定、修訂和廢止的依據(jù)。第五十九條協(xié)議后評(píng)價(jià)是指通過(guò)對(duì)已施行的示范協(xié)議進(jìn)行調(diào)研、收集協(xié)議執(zhí)行中的意見和建議、匯總其他部門的反饋意見，對(duì)已發(fā)布協(xié)議的合法合規(guī)性、操作性與國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定、本行制度及系統(tǒng)管理規(guī)定是否協(xié)調(diào)匹配等方面所進(jìn)行的檢查和評(píng)價(jià)。協(xié)議后評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容涉及：示范協(xié)議的體系和種類是否與現(xiàn)有業(yè)務(wù)實(shí)際相匹配、是否需要增長(zhǎng)制定協(xié)議；協(xié)議的條款設(shè)