2023年10月財務(wù)出納工作總結(jié)范文（2篇）

第12頁共12頁2023?年10月?財務(wù)出納?工作總結(jié)?范文_?___年?,我部認(rèn)?真貫徹和?落實(shí)黨和?國家的"?三農(nóng)"方?針,政策?,嚴(yán)格執(zhí)?行金融法?律,法規(guī)?相關(guān)規(guī)定?,依法合?規(guī)經(jīng)營,?制定和完?善了內(nèi)控?制度建設(shè)?,強(qiáng)化成?本意識,?積極拓寬?經(jīng)營渠道?,壓縮費(fèi)?用開支,?提高了會?計核算水?平和經(jīng)營?效益。在?聯(lián)社黨委?的領(lǐng)導(dǎo)下?,努力完?成聯(lián)社主?任室下達(dá)?的工作任?務(wù),密切?配合其他?部門的各?項工作,?把主要工?作放在服?務(wù)于基層?上,較好?地完成了?本年度的?各項工作?,現(xiàn)將本?年工作總?結(jié)匯報如?下：一?,合理制?定經(jīng)營目?標(biāo),確保?全年各項?指標(biāo)的完?成__?__年初?,本著"?效益優(yōu)先?"的原則?,根據(jù)省?聯(lián)社給我?社制定的?各項經(jīng)營?目標(biāo)任務(wù)?,結(jié)合我?社上年度?經(jīng)營目標(biāo)?完成情況?的基礎(chǔ)上?,科學(xué),?合理制定?了各網(wǎng)點(diǎn)?組織資金?目標(biāo)和任?務(wù),并于?元月__?__日召?開首季組?織資金工?作動員大?會,進(jìn)一?步提高全?員的思想?認(rèn)識,明?確組織資?金工作的?目標(biāo)和任?務(wù)。__?__月份?對各營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)?進(jìn)行算帳?,合理設(shè)?定各項財?務(wù)指標(biāo),?與各網(wǎng)點(diǎn)?主任簽訂?經(jīng)營目標(biāo)?責(zé)任制,?修改和完?善了經(jīng)營?管理綜合?考核辦法?,為各網(wǎng)?點(diǎn)明確了?經(jīng)營方向?和責(zé)任目?標(biāo).__?__月份?,根據(jù)各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營?目標(biāo)實(shí)際?完成情況?,結(jié)合本?地市場經(jīng)?濟(jì)變化特?點(diǎn),及時?調(diào)整各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營目?標(biāo),為今?年利潤計?劃的順利?實(shí)現(xiàn)進(jìn)一?步奠定基?矗截止_?___月?末,各項?存款余額?為___?_萬元,?比年初增?加___?_萬元;?各項貸款?余額為_?___萬?元（含貼?現(xiàn)___?_萬元）?,比年初?增加__?__萬元?;不良貸?款余額為?____?萬元（不?含抵債資?產(chǎn)）,比?年初下降?____?萬元,不?良貸款占?各項貸款?的比例為?____?%（含貼?現(xiàn)）,比?年初的_?___%?下降了_?___個?百分點(diǎn);?全轄盈虧?軋差合計?賬面盈余?____?萬元,比?去年同期?增盈__?__萬元?。預(yù)計至?____?月末,各?項存款余?額達(dá)到_?___萬?元,比年?初增加_?___萬?元;各項?貸款余額?為___?_萬元,?比年初增?加___?_萬元;?不良貸款?余額為_?___萬?元,比年?初下降_?___萬?元,不良?貸款占比?為___?_,比年?初下降_?___%?;全轄實(shí)?現(xiàn)各項收?入為__?__元,?各項支出?____?萬元,賬?面盈余_?___萬?元。二?,加強(qiáng)財?務(wù)管理,?規(guī)范財務(wù)?行為,努?力增收節(jié)?支1,?根據(jù)上年?財務(wù)管理?經(jīng)驗,結(jié)?合今年改?革實(shí)際情?況,以"?總量控制?,效益優(yōu)?先,以收?定支,超?額審批,?超限停支?,財務(wù)公?開,民主?理財"為?原則,控?制水電費(fèi)?,公雜費(fèi)?,郵電費(fèi)?等費(fèi)用全?年限額,?業(yè)務(wù)招待?費(fèi)嚴(yán)格按?照利息收?入的__?__‰序?時列支,?其他費(fèi)用?開支必須?報經(jīng)聯(lián)社?審批,并?下批復(fù)作?為年終考?核認(rèn)賬因?素。同時?綜合考慮?各方面情?況,又給?每個網(wǎng)點(diǎn)?額外增加?了___?_元費(fèi)用?,從而保?證了各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營和?管理所需?各項費(fèi)用?的開支。?2,規(guī)?范財務(wù)行?為,合理?控制財務(wù)?開支.繼?續(xù)執(zhí)行《?____?市農(nóng)村信?用合作社?財務(wù)管理?辦法》和?《費(fèi)用結(jié)?報制度》?,在聯(lián)社?費(fèi)用管理?委員會管?理下,詳?細(xì)規(guī)范了?財務(wù)開支?的范圍,?標(biāo)準(zhǔn),審?批權(quán)限,?程序等,?不斷完善?了費(fèi)管會?的管理制?度,對于?核定費(fèi)用?以外的費(fèi)?用開支,?一律提前?上報費(fèi)管?費(fèi)研究,?審批。截?止___?_月末,?經(jīng)費(fèi)管會?研究審批?通過的各?項費(fèi)用為?____?元,其中?：各項墊?支費(fèi)用_?___,?購買的低?值易耗品?費(fèi)用為_?___元?,各種修?理費(fèi)用為?____?元,營業(yè)?外支出為?____?元,其他?各項費(fèi)用?為___?_元。?3,減少?非生息資?金的占比?,加強(qiáng)應(yīng)?收利息的?管理.截?止___?_月末,?我社應(yīng)收?利息帳面?余額為_?___萬?元,已超?過銀監(jiān)部?門的風(fēng)險?控制警戒?線,我部?根據(jù)實(shí)際?情況,在?主任室的?要求下,?堅持"誰?分片地區(qū)?,誰負(fù)責(zé)?清理"的?原則,對?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行跟蹤督?促,限期?清理.截?止___?_月末,?應(yīng)收利息?余額為_?___萬?元,預(yù)計?年末將全?面完成應(yīng)?收利息的?清理工作?。三,?及時清收?違規(guī)投資?,規(guī)范投?資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門和省?聯(lián)社清理?違規(guī)投資?的要求,?加大了對?違規(guī)債券?和保險投?資的清收?力度,通?過采取上?門催收洽?談,電話?追問和網(wǎng)?上查詢,?委托出售?等方式,?及時清收?了申銀萬?國___?_萬元國?債和保險?投資__?__萬元?。目前仍?有保險投?資___?_萬元未?收回,正?繼續(xù)與太?平洋保險?公司洽談?給付;密?切關(guān)注南?方證券托?管工作,?債權(quán)一經(jīng)?確定,及?時清收南?方證券_?___萬?元國債投?資。為規(guī)?范投資行?為,確保?資金安全?,高效運(yùn)?營,我部?于今年_?___月?制定了《?____?市農(nóng)村信?用合作聯(lián)?社投資業(yè)?務(wù)管理辦?法》,規(guī)?定了在銀?行間債券?市場進(jìn)行?資金拆借?,債券買?賣,債券?回購等投?資業(yè)務(wù)行?為。__?__月份?以來,委?托省聯(lián)社?在銀行間?債券市場?購買債券?____?萬元,同?時與省聯(lián)?社進(jìn)行短?期資金拆?放業(yè)務(wù),?提高了資?金使用效?益。四?,申請發(fā)?行專項中?央銀行票?據(jù)___?_萬元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村?信用社改?革,切實(shí)?用好國家?資金支持?政策,根?據(jù)國庫院?《農(nóng)村信?用社改革?試點(diǎn)方案?____?》（國發(fā)?[___?_]__?__號）?和中國人?民銀行《?農(nóng)村信用?社改革試?點(diǎn)專項中?央銀行票?據(jù)操作辦?法》（銀?發(fā)[__?__]_?___號?）,《農(nóng)?村信用社?改革試點(diǎn)?資金支持?方案實(shí)施?與考核指?引》（銀?發(fā)[__?__]_?___號?）文件精?神,一季?度制定了?《___?_市農(nóng)村?信用社增?資擴(kuò)股及?降低不良?貸款計劃?書》,在?報經(jīng)__?__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)?后,一邊?請___?_會計師?事務(wù)所清?產(chǎn)核資,?同時進(jìn)行?增資擴(kuò)股?充實(shí)資本?,采取措?施清收和?降低不良?貸款,在?二季度成?功申請發(fā)?行了中央?銀行專項?票據(jù)__?__萬元?,并在二?季度末達(dá)?到了提前?申請贖回?的件。?五,充實(shí)?資本金,?增強(qiáng)自身?的經(jīng)營實(shí)?力和抗風(fēng)?險能力。?根據(jù)農(nóng)?村信用社?"資本自?聚,資金?自籌,經(jīng)?營自主,?盈虧自負(fù)?,風(fēng)險自?擔(dān)"的要?求,通過?宣傳發(fā)動?,募集股?金,完善?法人治理?結(jié)構(gòu)等必?備程序,?共增擴(kuò)股?金___?_萬元,?有力地支?持了地方?經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展,加強(qiáng)?了對"三?農(nóng)"的服?務(wù),同時?自身的經(jīng)?營實(shí)力和?抗風(fēng)險能?力也得到?了加強(qiáng)。?六,加?強(qiáng)內(nèi)控建?設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件?的發(fā)生?1,為了?進(jìn)一步規(guī)?范農(nóng)村信?用社的業(yè)?務(wù)操作,?嚴(yán)格執(zhí)行?各項內(nèi)控?制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管?理,促進(jìn)?各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)依法合?規(guī)經(jīng)營,?防止各類?案件的發(fā)?生,我們?修改和補(bǔ)?充了《_?___市?農(nóng)村信用?社違反業(yè)?務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)?操作規(guī)程?處罰辦法?》,把內(nèi)?控制度考?核分為財?務(wù)會計部?分,信息?科技部分?,資金營?運(yùn)部分,?監(jiān)察審計?部分,安?全保衛(wèi)部?分,人力?資源部分?,資產(chǎn)保?全部分共?七個部分?,詳細(xì),?完整地制?定了各項?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程的處?罰辦法,?以處罰為?手段,有?效地規(guī)范?了各項業(yè)?務(wù)操作規(guī)?范,提高?了全體員?工的業(yè)務(wù)?素質(zhì),加?強(qiáng)了風(fēng)險?防范,防?止違章違?法行為的?發(fā)生。?2,__?__月_?___日?至___?_日,開?展了"會?計互審大?檢查"活?動,我部?會同監(jiān)察?審計部選?擇了__?__等五?個營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn),組織?全轄__?__個網(wǎng)?點(diǎn)的主辦?會計,分?五組對這?五個營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)以會?計互審的?形式對會?計出納業(yè)?務(wù)核算質(zhì)?量進(jìn)行了?全面檢查?.互審組?全面調(diào)閱?了被檢查?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的傳票,?賬冊,報?表,登記?簿等會計?檔案,結(jié)?合日常業(yè)?務(wù),對會?計出納業(yè)?務(wù)過程中?好的做法?和不是之?處進(jìn)行了?總結(jié),并?形成會計?互審工作?底稿,就?互審情況?進(jìn)行了交?流.活動?結(jié)束后,?我部同監(jiān)?察審計部?對一些操?作業(yè)務(wù)進(jìn)?行明確的?規(guī)定,并?制定了以?后會計輔?導(dǎo),檢查?的重點(diǎn)和?方法,此?次活動不?僅適應(yīng)了?新的業(yè)務(wù)?系統(tǒng)操作?要求,規(guī)?范會計出?納業(yè)務(wù)的?操作行為?,而且進(jìn)?一步完善?了內(nèi)控制?度,杜絕?了安全隱?患。七?,加強(qiáng)賬?戶管理,?現(xiàn)金管理?及人民幣?管理,防?范金融風(fēng)?險今年?以來,為?加強(qiáng)我社?賬戶管理?和現(xiàn)金管?理,配合?銀監(jiān)部門?和人民銀?行業(yè)務(wù)監(jiān)?管的需要?,分別進(jìn)?行了賬戶?管理檢查?,大額現(xiàn)?金檢查.?檢查分為?三個階段?進(jìn)行：第?一階段,?對照《人?民幣銀行?結(jié)算賬戶?管理辦法?》和《現(xiàn)?金管理辦?法》等相?關(guān)規(guī)定,?各基層網(wǎng)?點(diǎn)首先展?開自查,?形成自查?報告上報?我部;第?二階段,?我部對各?網(wǎng)點(diǎn)自查?報告進(jìn)行?匯總分析?,形成報?告報銀監(jiān)?部門和人?民銀行;?第三階段?,配合銀?監(jiān)部門和?人民銀行?對各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行抽查?.對檢查?所發(fā)現(xiàn)的?問題如違?規(guī)支取現(xiàn)?金,違規(guī)?開設(shè)基本?賬戶等進(jìn)?行通報,?結(jié)合處罰?辦法對相?關(guān)人員進(jìn)?行處罰,?并要求限?期整改。?檢查通過?現(xiàn)場指導(dǎo)?,問題討?論等方式?,促進(jìn)了?基層網(wǎng)點(diǎn)?內(nèi)勤員工?相關(guān)業(yè)務(wù)?理論水平?和操作能?力,規(guī)范?了我社賬?戶開立,?變更,撤?銷和人民?幣現(xiàn)金存?,取等業(yè)?務(wù)操作行?為,進(jìn)一?步確保了?我社依法?合規(guī)經(jīng)營?.___?_月份,?結(jié)合全市?開展"反?假宣傳周?"活動,?積極開展?了反__?__宣傳?活動,在?真州農(nóng)貿(mào)?市嘗新城?鎮(zhèn)街道等?地進(jìn)行宣?傳,反假?活動的開?展不僅增?強(qiáng)了內(nèi)勤?員工防假?,反假的?能力,而?且也提高?市民防假?意識和對?____?的識別能?力,有效?地預(yù)防了?金融犯罪?,防范了?金融風(fēng)險?。八,?加強(qiáng)培訓(xùn)?,強(qiáng)化輔?導(dǎo),提高?會計工作?水平1?,利用會?計例會之?機(jī),組織?各網(wǎng)點(diǎn)主?辦會計學(xué)?習(xí)了《代?收行政罰?沒款操作?說明》,?《市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社銀行?承兌匯票?業(yè)務(wù)管理?辦法》,?《市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社銀行?承兌匯票?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程》等?文件.在?綜合業(yè)務(wù)?上線后,?對全轄各?網(wǎng)點(diǎn)主辦?會計,記?賬員,儲?蓄員分別?進(jìn)行了操?作業(yè)務(wù)培?訓(xùn),并進(jìn)?行理論和?操作實(shí)踐?考試,對?考試合格?者方允許?上崗.今?年以來,?我部下發(fā)?了三期會?計業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料,?分別是《?出納業(yè)務(wù)?培訓(xùn)資料?》,《會?計憑證編?制及裝訂?規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)?》和《市?農(nóng)村信用?社報表填?制說明及?相關(guān)要求?》,并根?據(jù)《出納?業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》的?內(nèi)容,單?獨(dú)對出納?員進(jìn)行了?一期培訓(xùn)?。通過多?次學(xué)習(xí)和?培訓(xùn),不?斷提高了?內(nèi)勤人員?的理論知?識水平和?實(shí)際操作?能力,確?保了內(nèi)勤?人員適應(yīng)?上線后新?的業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作要?求。2?,會計檢?查與輔導(dǎo)?。每個季?度對全轄?各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)的會計?出納基本?制度的落?實(shí),工作?質(zhì)量,財?務(wù)制度執(zhí)?行情況及?重要空白?憑證管理?等進(jìn)行了?現(xiàn)場檢查?,對檢查?中存在的?問題,及?時進(jìn)行了?現(xiàn)場糾正?,并針對?存在的違?規(guī)違紀(jì)行?為對有關(guān)?責(zé)任人進(jìn)?行罰款和?通報,促?進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)?認(rèn)真落實(shí)?各項規(guī)章?制度。?九,下一?年度工作?目標(biāo)1?,加強(qiáng)柜?面人員業(yè)?務(wù)培訓(xùn)與?考核,組?織技術(shù)練?兵,技能?評級等,?努力提高?業(yè)務(wù)人員?素質(zhì)。?2,開展?柜員制調(diào)?研,爭取?盡早實(shí)行?柜員制。?3,健?全內(nèi)部管?理制度,?做到依法?核算,合?規(guī)經(jīng)營。?4,強(qiáng)?化會計輔?導(dǎo)與檢查?的力度,?杜絕安全?隱患。?2023?年10月?財務(wù)出納?工作總結(jié)?范文（二?）__?__年,?我部認(rèn)真?貫徹和落?實(shí)黨和國?家的"三?農(nóng)"方針?,政策,?嚴(yán)格執(zhí)行?金融法律?,法規(guī)相?關(guān)規(guī)定,?依法合規(guī)?經(jīng)營,制?定和完善?了內(nèi)控制?度建設(shè),?強(qiáng)化成本?意識,積?極拓寬經(jīng)?營渠道,?壓縮費(fèi)用?開支,提?高了會計?核算水平?和經(jīng)營效?益.在聯(lián)?社黨委的?領(lǐng)導(dǎo)下,?努力完成?聯(lián)社主任?室下達(dá)的?工作任務(wù)?,密切配?合其他部?門的各項?工作,把?主要工作?放在服務(wù)?于基層上?,較好地?完成了本?年度的各?項工作,?現(xiàn)將本年?工作總結(jié)?匯報如下?：一,?合理制定?經(jīng)營目標(biāo)?,確保全?年各項指?標(biāo)的完成?年初,?本著"效?益優(yōu)先"?的原則,?根據(jù)省聯(lián)?社給我社?制定的各?項經(jīng)營目?標(biāo)任務(wù),?結(jié)合我社?上年度經(jīng)?營目標(biāo)完?成情況的?基礎(chǔ)上,?科學(xué),合?理制定了?各網(wǎng)點(diǎn)組?織資金目?標(biāo)和任務(wù)?,并于元?月___?_日召開?首季組織?資金工作?動員大會?,進(jìn)一步?提高全員?的思想認(rèn)?識,明確?組織資金?工作的目?標(biāo)和任務(wù)?.___?_月份對?各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)反復(fù)進(jìn)?行算帳,?合理設(shè)定?各項財務(wù)?指標(biāo),與?各網(wǎng)點(diǎn)主?任簽訂經(jīng)?營目標(biāo)責(zé)?任制,修?改和完善?了經(jīng)營管?理綜合考?核辦法,?為各網(wǎng)點(diǎn)?明確了經(jīng)?營方向和?責(zé)任目標(biāo)?.___?_月份,?根據(jù)各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營目?標(biāo)實(shí)際完?成情況,?結(jié)合本地?市場經(jīng)濟(jì)?變化特點(diǎn)?,及時調(diào)?整各網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營目標(biāo)?,為今年?利潤計劃?的順利實(shí)?現(xiàn)進(jìn)一步?奠定基矗?截止__?__月末?,各項存?款余額為?＊＊＊＊?＊萬元,?比年初增?加＊＊＊?萬元;各?項貸款余?額為＊＊?萬元（含?貼現(xiàn)＊＊?萬元）,?比年初增?加＊＊萬?元;不良?貸款余額?為＊＊萬?元（不含?抵債資產(chǎn)?）,比年?初下降＊?＊萬元,?不良貸款?占各項貸?款的比例?為＊％（?含貼現(xiàn)）?,比年初?的＊％下?降了＊個?百分點(diǎn);?全轄盈虧?軋差合計?賬面盈余?＊＊萬元?,比去年?同期增盈?＊＊萬元?.預(yù)計至?____?月末,各?項存款余?額達(dá)到＊?＊＊萬元?,比年初?增加＊＊?＊萬元;?各項貸款?余額為＊?＊＊萬元?,比年初?增加＊＊?萬元;不?良貸款余?額為＊＊?萬元,比?年初下降?＊＊萬元?,不良貸?款占比為?＊,比年?初下降＊?％;全轄?實(shí)現(xiàn)各項?收入為＊?＊元,各?項支出＊?＊萬元,?賬面盈余?＊＊萬元?.二,?加強(qiáng)財務(wù)?管理,規(guī)?范財務(wù)行?為,努力?增收節(jié)支?1,根?據(jù)上年財?務(wù)管理經(jīng)?驗,結(jié)合?今年改革?實(shí)際情況?,以"總?量控制,?效益優(yōu)先?,以收定?支,超額?審批,超?限停支,?財務(wù)公開?,民主理?財"為原?則,控制?水電費(fèi),?公雜費(fèi),?郵電費(fèi)等?費(fèi)用全年?限額,業(yè)?務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照?利息收入?的___?_‰序時?列支,其?他費(fèi)用開?支必須報?經(jīng)聯(lián)社審?批,并下?批復(fù)作為?年終考核?認(rèn)賬因素?.同時綜?合考慮各?方面情況?,又給每?個網(wǎng)點(diǎn)額?外增加了?＊＊＊元?費(fèi)用,從?而保證了?各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)?營和管理?所需各項?費(fèi)用的開?支.2?,規(guī)范財?務(wù)行為,?合理控制?財務(wù)開支?.繼續(xù)執(zhí)?行《＊＊?市農(nóng)村信?用合作社?財務(wù)管理?辦法》和?《費(fèi)用結(jié)?報制度》?,在聯(lián)社?費(fèi)用管理?委員會管?理下,詳?細(xì)規(guī)范了?財務(wù)開支?的范圍,?標(biāo)準(zhǔn),審?批權(quán)限,?程序等,?不斷完善?了費(fèi)管會?的管理制?度,對于?核定費(fèi)用?以外的費(fèi)?用開支,?一律提前?上報費(fèi)管?費(fèi)研究,?審批.截?止___?_月末,?經(jīng)費(fèi)管會?研究審批?通過的各?項費(fèi)用為?＊＊＊＊?元,其中?：各項墊?支費(fèi)用＊?＊＊,購?買的低值?易耗品費(fèi)?用為＊＊?＊元,各?種修理費(fèi)?用為＊＊?＊元,營?業(yè)外支出?為＊＊元?,其他各?項費(fèi)用為?＊＊＊元?.3,?減少非生?息資金的?占比,加?強(qiáng)應(yīng)收利?息的管理?.截止_?___月?末,我社?應(yīng)收利息?帳面余額?為＊＊＊?萬元,已?超過銀監(jiān)?部門的風(fēng)?險控制警?戒線,我?部根據(jù)實(shí)?際情況,?在主任室?的要求下?,堅持"?誰分片地?區(qū),誰負(fù)?責(zé)清理"?的原則,?對各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行跟蹤?督促,限?期清理.?截止__?__月末?,應(yīng)收利?息余額為?＊＊萬元?,預(yù)計年?末將全面?完成應(yīng)收?利息的清?理工作.?三,及?時清收違?規(guī)投資,?規(guī)范投資?行為根?據(jù)銀監(jiān)部?門和省聯(lián)?社清理違?規(guī)投資的?要求,加?大了對違?規(guī)債券和?保險投資?的清收力?度,通過?采取上門?催收洽談?,電話追?問和網(wǎng)上?查詢,委?托出售等?方式,及?時清收了?申銀萬國?＊＊＊＊?萬元國債?和保險投?資＊＊＊?＊萬元.?目前仍有?保險投資?＊＊萬元?未收回,?正繼續(xù)與?太平洋保?險公司洽?談給付;?密切關(guān)注?南方證券?托管工作?,債權(quán)一?經(jīng)確定,?及時清收?南方證券?＊＊萬元?國債投資?.為規(guī)范?投資行為?,確保資?金安全,?高效運(yùn)營?,我部于?今年__?__月制?定了《＊?＊市農(nóng)村?信用合作?聯(lián)社投資?業(yè)務(wù)管理?辦法》,?規(guī)定了在?銀行間債?券市場進(jìn)?行資金拆?借,債券?買賣,債?券回購等?投資業(yè)務(wù)?行為._?___月?份以來,?委托省聯(lián)?社在銀行?間債券市?場購買債?券＊＊＊?＊＊萬元?,同時與?省聯(lián)社進(jìn)?行短期資?金拆放業(yè)?務(wù),提高?了資金使?用效益.?四,申?請發(fā)行專?項中央銀?行票據(jù)＊?＊萬元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村?信用社改?革,切實(shí)?用好國家?資金支持?政策,根?據(jù)國庫院?《農(nóng)村信?用社改革?試點(diǎn)方案?____?》（國發(fā)?[___?_]__?__號）?和中國人?民銀行《?農(nóng)村信用?社改革試?點(diǎn)專項中?央銀行票?據(jù)操作辦?法》（銀?發(fā)[__?__]_?___號?）,《農(nóng)?村信用社?改革試點(diǎn)?資金支持?方案實(shí)施?與考核指?引》（銀?發(fā)[__?__]_?___號?）文件精?神,一季?度制定了?《＊＊市?農(nóng)村信用?社增資擴(kuò)?股及降低?不良貸款?計劃書》?,在報經(jīng)?＊＊銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)?后,一邊?請＊＊會?計師事務(wù)?所清產(chǎn)核?資,同時?進(jìn)行增資?擴(kuò)股充實(shí)?資本,采?取措施清?收和降低?不良貸款?,在二季?度成功申?請發(fā)行了?中央銀行?專項票據(jù)?＊＊萬元?,并在二?季度末達(dá)?到了提前?申請贖回?的條件.?五,充?實(shí)資本金?,增強(qiáng)自?身的經(jīng)營?實(shí)力和抗?風(fēng)險能力?.根據(jù)?農(nóng)村信用?社"資本?自聚,資?金自籌,?經(jīng)營自主?,盈虧自?負(fù),風(fēng)險?自擔(dān)"的?要求,通?過宣傳發(fā)?動,募集?股金,完?善法人治?理結(jié)構(gòu)等?必備程序?,共增擴(kuò)?股金＊＊?＊萬元,?有力地支?持了地方?經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展,加強(qiáng)?了對"三?農(nóng)"的服?務(wù),同時?自身的經(jīng)?營實(shí)力和?抗風(fēng)險能?力也得到?了加強(qiáng).?六,加?強(qiáng)內(nèi)控建?設(shè),堵塞?經(jīng)濟(jì)案件?的發(fā)生?1,為了?進(jìn)一步規(guī)?范農(nóng)村信?用社的業(yè)?務(wù)操作,?嚴(yán)格執(zhí)行?各項內(nèi)控?制度,強(qiáng)?化內(nèi)部管?理,促進(jìn)?各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)依法合?規(guī)經(jīng)營,?防止各類?案件的發(fā)?生,我們?修改和補(bǔ)?充了《＊?＊市農(nóng)村?信用社違?反業(yè)務(wù)管?理規(guī)定和?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程處罰?辦法》,?把內(nèi)控制?度考核分?為財務(wù)會?計部分,?信息科技?部分,資?金營運(yùn)部?分,監(jiān)察?審計部分?,安全保?衛(wèi)部分,?人力資源?部分,資?產(chǎn)保全部?分共七個?部分,詳?細(xì),完整?地制定了?各項業(yè)務(wù)?操作規(guī)程?的處罰辦?法,以處?罰為手段?,有效地?規(guī)范了各?項業(yè)務(wù)操?作規(guī)范,?提高了全?體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì)?,加強(qiáng)了?風(fēng)險防范?,防止違?章違法行?為的發(fā)生?.2,?____?月___?_日至_?___日?,開展了?"會計互?審大檢查?"活動,?我部會同?監(jiān)察審計?部選擇了?＊＊＊等?五個營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn),組?織全轄＊?＊個網(wǎng)點(diǎn)?的主辦會?計,分五?組對這五?個營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)以會計?互審的形?式對會計?出納業(yè)務(wù)?核算質(zhì)量?進(jìn)行了全?面檢查.?互審組全?面調(diào)閱了?被檢查營?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的?傳票,賬?冊,報表?,登記簿?等會計檔?案,結(jié)合?日常業(yè)務(wù)?,對會計?出納業(yè)務(wù)?過程中好?的做法和?不是之處?進(jìn)行了總?結(jié),并形?成會計互?審工作底?稿,就互?審情況進(jìn)?行了交流?.活動結(jié)?束后,我?部同監(jiān)察?審計部對?一些操作?業(yè)務(wù)進(jìn)行?明確的規(guī)?定,并制?定了以后?會計輔導(dǎo)?,檢查的?重點(diǎn)和方?法,此次?活動不僅?適應(yīng)了新?的業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作要?求,規(guī)范?會計出納?業(yè)務(wù)的操?作行為,?而且進(jìn)一?步完善了?內(nèi)控制度?,杜絕了?安全隱患?.七,?加強(qiáng)賬戶?管理,現(xiàn)?金管理及?人民幣管?理,防范?金融風(fēng)險?今年以?來,為加?強(qiáng)我社賬?戶管理和?現(xiàn)金管理?,配合銀?監(jiān)部門和?人民銀行?業(yè)務(wù)監(jiān)管?的需要,?分別進(jìn)行?了賬戶管?理檢查,?大額現(xiàn)金?檢查.檢?查分為三?個階段進(jìn)?行：第一?階段,對?照《人民?幣銀行結(jié)?算賬戶管?理辦法》?和《現(xiàn)金?管理辦法?》等相關(guān)?規(guī)定,各?基層網(wǎng)點(diǎn)?首先展開?自查,形?成自查報?告上報我?部;第二?階段,我?部對各網(wǎng)?點(diǎn)自查報?告進(jìn)行匯?總分析,?形成報告?報銀監(jiān)部?門和人民?銀行;第?三階段,?配合銀監(jiān)?部門和人?民銀行對?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行抽查.?對檢查所?發(fā)現(xiàn)的問?題如違規(guī)?支取現(xiàn)金?,違規(guī)開?設(shè)基本賬?戶等進(jìn)行?通報,結(jié)?合處罰辦?法對相關(guān)?人員進(jìn)行?處罰,并?要求限期?整改.檢?查通過現(xiàn)?場指導(dǎo),?問題討論?等方式,?促進(jìn)了基?層