農(nóng)商行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)范文（2篇）

第8頁共8頁農(nóng)商行合?規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)?管理部工?作總結(jié)范?文“細(xì)?節(jié)決定成?敗，細(xì)節(jié)?決定存亡?”，這一?點(diǎn)對高風(fēng)?險(xiǎn)金融行?業(yè)尤為重?要。古語?有言“千?里之堤，?潰于蟻穴?”。從巴?林銀行對?一個(gè)基層?交易員，?一個(gè)88?888帳?戶的管理?失控，到?一個(gè)具有?____?多年歷史?的“龍字?號”銀行?的轟然倒?下，銀行?放松的每?一個(gè)小細(xì)?節(jié)，都有?可能成為?使“牢固?大堤”轟?然崩潰的?“蟻穴”?。在此，?農(nóng)商行發(fā)?展的關(guān)鍵?時(shí)期，開?展合規(guī)學(xué)?習(xí)對于增?強(qiáng)農(nóng)商行?合規(guī)經(jīng)營?管理意識?，培育良?好合規(guī)文?化，促進(jìn)?農(nóng)商行的?健康成長?，提高防?控金融風(fēng)?險(xiǎn)的能力?有著很強(qiáng)?的現(xiàn)實(shí)性?和必要性?。一、?要加強(qiáng)法?律法規(guī)、?規(guī)章制度?的學(xué)習(xí)，?提高思想?素質(zhì)，這?是從源頭?上杜絕違?規(guī)違章行?為的重要?手段。當(dāng)?今社會(huì)是?一個(gè)知識?經(jīng)濟(jì)社會(huì)?，各種新?事物不斷?涌現(xiàn)，新?業(yè)務(wù)、新?知識更是?層出不窮?。形勢的?發(fā)展要求?我們不斷?加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，全面系?統(tǒng)地學(xué)習(xí)?法律法規(guī)?、規(guī)章制?度等各方?面的知識?，不斷更?新知識結(jié)?構(gòu)，努力?提高綜合?素質(zhì)，更?好地適應(yīng)?全行業(yè)務(wù)?提速發(fā)展?的需要。?按照“一?崗雙責(zé)”?的要求，?認(rèn)真履行?崗位職責(zé)?，特別是?要注重加?強(qiáng)對法律?法規(guī)、規(guī)?章制度等?方方面面?知識的學(xué)?習(xí)，不斷?提高自身?的綜合素?質(zhì)，增強(qiáng)?明辯事非?和拒腐防?變的能力?，做到在?大是大非?面前立場?堅(jiān)定、頭?腦清醒。?銀行員工?加強(qiáng)對風(fēng)?險(xiǎn)防范知?識的學(xué)習(xí)?，就能認(rèn)?識到社會(huì)?的復(fù)雜性?和銀行經(jīng)?營風(fēng)險(xiǎn)的?普遍性，?認(rèn)識到銀?行本身是?高風(fēng)險(xiǎn)行?業(yè)，必須?把風(fēng)險(xiǎn)防?范放在第?一位。每?天從自己?的崗位做?起，自覺?遵守各項(xiàng)?規(guī)章制度?，自覺抵?制各種違?紀(jì)、違規(guī)?、違章行?為。要根?除以信任?代替管理?，以習(xí)慣?代替制度?，以情面?代替紀(jì)律?的弊端，?視制度為?生命，糾?違章如排?雷，增強(qiáng)?風(fēng)險(xiǎn)防范?意識和自?我保護(hù)意?識，規(guī)范?操作，從?源頭上預(yù)?防案件的?發(fā)生。?二、加強(qiáng)?業(yè)務(wù)知識?學(xué)習(xí)、提?升合規(guī)操?作意識。?“沒有規(guī)?矩何成方?圓”，身?為網(wǎng)點(diǎn)一?線員工，?切實(shí)提高?業(yè)務(wù)素質(zhì)?和風(fēng)險(xiǎn)防?范能力，?全面加強(qiáng)?柜面營銷?和柜__?__務(wù)，?是我們臨?柜人員最?為實(shí)際的?工作任務(wù)?。作為臨?柜人員，?我深知臨?柜工作的?重要性，?因?yàn)樗?顧客直接?了解我行?窗口，起?著溝通顧?客與銀行?的橋梁作?用。因此?，在臨柜?工作中，?我始終堅(jiān)?持要做一?個(gè)“有心?人”。虛?心學(xué)習(xí)業(yè)?務(wù)，用心?鍛煉技能?，耐心辦?理業(yè)務(wù)，?熱心對待?客戶。在?銀行業(yè)競?爭日趨激?烈的形勢?下，我們?都很清楚?地意識到?：只有更?耐心、周?到、快捷?的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)才能為?我行爭取?更多的客?戶，贏得?更好的社?會(huì)形象。?我們每天?面對形形?色色不同?層次的客?戶和形形?色色事物?，更加要?求我們一?線員工有?高度的思?想覺悟。?加強(qiáng)合規(guī)?操作意識?，并不是?一句掛在?嘴邊的空?話。有時(shí)?，總是覺?得有的規(guī)?章制度在?束縛著我?們業(yè)務(wù)的?辦理，在?制約著我?們的業(yè)務(wù)?發(fā)展，細(xì)?細(xì)想來，?其實(shí)不然?，各項(xiàng)規(guī)?章制度的?建立，不?是憑空想?象出來產(chǎn)?物，而是?在經(jīng)歷過?許許多多?實(shí)際工作?經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)?總結(jié)出來?的，只有?按照各項(xiàng)?規(guī)章制度?辦事，我?們才有保?護(hù)自已的?權(quán)益和維?護(hù)廣大客?戶的權(quán)益?能力。我?們的各項(xiàng)?規(guī)章制度?正如一架?龐大的機(jī)?器，每一?項(xiàng)制度都?是一個(gè)機(jī)?器零件，?如果我們?不按程序?去操作維?護(hù)它，哪?怕是少了?一顆鑼絲?釘，也會(huì)?造成不可?估量的損?失，各項(xiàng)?制度的維?護(hù)和貫徹?是要我們?廣大的員?工嚴(yán)格執(zhí)?行。三?、增強(qiáng)規(guī)?章制度的?執(zhí)行與監(jiān)?督防范案?件意識。?銀行號稱?三鐵：“?鐵制度、?鐵算盤、?鐵帳本”?。正因?yàn)?有了銀行?的“三鐵?”，銀行?在百姓心?中才是可?以信賴的?。規(guī)章制?度的執(zhí)行?與否，取?決于廣大?員工對各?項(xiàng)規(guī)章制?度的清醒?認(rèn)識與熟?練掌握程?度，有規(guī)?不遵，有?章不遁是?各行業(yè)之?大忌，車?行千里始?有道，對?于規(guī)章制?度的執(zhí)行?，就一線?柜員而言?，從內(nèi)部?講要做到?從我做起?，正確辦?理每一筆?業(yè)務(wù)，認(rèn)?真審核每?張票據(jù)，?監(jiān)督授權(quán)?業(yè)務(wù)的合?法合規(guī)，?嚴(yán)格執(zhí)行?業(yè)務(wù)操作?系統(tǒng)安全?防范，抵?制各種違?規(guī)作業(yè)等?等，做好?相互制約?，相互監(jiān)?督，不能?礙于同事?情面或片?面追求經(jīng)?濟(jì)效益而?背離規(guī)章?制度而不?顧。堅(jiān)持?至始至終?地按規(guī)章?辦事。如?此以來，?我們的?制度才得?于實(shí)施，?我們的資?金安全防?范才有保?障。再好?的制度，?如果不能?得到好的?執(zhí)行，那?也將走向?它的反面?。近年?來，金融?系統(tǒng)發(fā)生?的經(jīng)濟(jì)案?件，不僅?干擾破壞?了經(jīng)濟(jì)金?融秩序，?而且嚴(yán)重?地?fù)p害了?銀行的社?會(huì)信譽(yù)。?采取相應(yīng)?措施，從?源頭上加?強(qiáng)預(yù)防，?是新時(shí)期?防范金融?犯罪的一?道重要防?線。這幾?年銀行職?業(yè)犯罪之?所以呈上?升趨勢，?其中重要?一條是忽?視了思想?方面的教?育，平時(shí)?只強(qiáng)調(diào)業(yè)?務(wù)工作的?重要性，?忽視了干?部職工的?思想建設(shè)?，沒有正?確處理好?思想政治?工作與業(yè)?務(wù)工作的?關(guān)系，限?于既要進(jìn)?行正面教?育，又要?堅(jiān)持經(jīng)常?性的案例?警示教育?，使干部?職工加固?思想防線?，經(jīng)常警?示自己“?莫伸手，?伸手必被?捉”，從?而為消除?金融犯罪?打下良好?的群眾基?礎(chǔ)和思想?基礎(chǔ)，自?覺做到常?在河邊走?，就是不?濕鞋。健?全規(guī)章制?度，嚴(yán)格?內(nèi)部管理?，是預(yù)防?經(jīng)濟(jì)案件?的保證。?為此要認(rèn)?真抓好制?度建設(shè)，?一方面要?根據(jù)我們?一線柜員?工作的特?點(diǎn)，__?__學(xué)習(xí)?，通過學(xué)?習(xí)，使各?崗位人員?真正做到?明職責(zé)、?細(xì)制度、?嚴(yán)操作。?有效的事?前防范與?監(jiān)督是預(yù)?防經(jīng)濟(jì)案?件的重要?環(huán)節(jié)，本?崗位的自?我檢查與?自我免疫?是第一位?的；其次?可采取定?期或不定?期的自檢?自查、上?級檢查、?交互檢查?等方法，?及時(shí)發(fā)現(xiàn)?和糾正工?作中的偏?差。對業(yè)?務(wù)工作的?各個(gè)環(huán)節(jié)?進(jìn)行有效?的內(nèi)控與?制約。?通過此次?合規(guī)教育?活動(dòng)，找?到了自我?正確的價(jià)?值取向與?是非標(biāo)準(zhǔn)?，找準(zhǔn)了?工作立足?點(diǎn)，增強(qiáng)?了合規(guī)辦?理和合規(guī)?經(jīng)營意識?，通過對?相關(guān)制度?的深入學(xué)?習(xí)，對提?高自己的?業(yè)務(wù)素質(zhì)?和執(zhí)行制?度的自覺?性有了更?高的要求?，為識別?和控制業(yè)?務(wù)上的各?種風(fēng)險(xiǎn)增?強(qiáng)能力，?積極規(guī)范?操作行為?和消除風(fēng)?險(xiǎn)隱患，?樹立對農(nóng)?商行改革?的信心，?增強(qiáng)維護(hù)?農(nóng)商行利?益的責(zé)任?心和使命?感及建立?良好的合?規(guī)文化都?起到了極?大的幫助?。農(nóng)商?行合規(guī)與?風(fēng)險(xiǎn)管理?部工作總?結(jié)范文（?二）_?___年?合規(guī)與風(fēng)?險(xiǎn)管理部?在省聯(lián)社?、農(nóng)商行?黨委的正?確領(lǐng)導(dǎo)下?，在各級?部門關(guān)心?與支持下?，通過全?行員工的?共同努力?，合規(guī)意?識得到增?強(qiáng)，創(chuàng)建?工作穩(wěn)步?推進(jìn)，風(fēng)?險(xiǎn)管理工?作進(jìn)一步?提升，流?程銀行建?設(shè)工作全?面啟動(dòng)，?各項(xiàng)制度?進(jìn)一步完?善，各項(xiàng)?流程得到?優(yōu)化，各?項(xiàng)工作基?本成了年?初計(jì)劃，?為___?_縣村商?行又好又?快發(fā)展做?出了積極?貢獻(xiàn)，現(xiàn)?就合規(guī)與?風(fēng)險(xiǎn)管理?部一年來?所開展的?主要工作?總結(jié)匯報(bào)?如下：。?一、基?本情況?合規(guī)與風(fēng)?險(xiǎn)管理部?是第二道?風(fēng)險(xiǎn)防線?，主要職?責(zé)是合規(guī)?管理、風(fēng)?險(xiǎn)管理、?合規(guī)審核?、違規(guī)積?分管理、?法律事務(wù)?以及標(biāo)準(zhǔn)?行社創(chuàng)建?管理等工?作。同時(shí)?對流程與?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?管理系統(tǒng)?進(jìn)行管理?和維護(hù)，?為合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管理和?標(biāo)準(zhǔn)行社?創(chuàng)建工作?提供了電?子化辦公?平臺，提?高了管理?能力和管?理水平，?合規(guī)與風(fēng)?險(xiǎn)管理部?配有__?__人，?其中__?__人抽?調(diào)到資產(chǎn)?管理部，?面對人手?不足，事?務(wù)多的情?況下，合?規(guī)部能積?極有效地?推動(dòng)各項(xiàng)?工作開展?，完成年?初的工作?計(jì)劃。?二、各項(xiàng)?工作開展?情況（?一）積極?穩(wěn)妥地推?進(jìn)流程銀?行建設(shè)?1.按省?聯(lián)社要求?，今年_?___月?份開始，?我行選派?____?名工作人?員到__?__農(nóng)合?行參加流?程銀行建?設(shè)工作學(xué)?習(xí)，到_?___月?份結(jié)束，?先后__?__次現(xiàn)?場觀摩了?____?農(nóng)合行流?程銀行建?好的作法?和方法，?將好的方?法和經(jīng)驗(yàn)?帶回本行?，達(dá)到_?___，?對我行啟?動(dòng)流程銀?行建設(shè)工?作打下了?堅(jiān)實(shí)的基?礎(chǔ)。2?.認(rèn)真參?加培訓(xùn)和?____?本行開展?培訓(xùn)工作?，___?_月__?__日由?董事長帶?隊(duì)，行長?及合規(guī)部?負(fù)責(zé)人參?加省聯(lián)社?____?的培訓(xùn)；?____?月___?_日由行?長帶隊(duì)，?流程辦成?員參加省?聯(lián)社__?__的業(yè)?務(wù)骨干培?訓(xùn)班。_?___月?____?日本行_?___戰(zhàn)?略澄清階?段培訓(xùn)；?____?月___?_日__?__本行?開展戰(zhàn)略?澄清階段?實(shí)際操作?培訓(xùn)；_?___月?____?日___?_本行戰(zhàn)?略訓(xùn)練營?培訓(xùn)，以?上的受訓(xùn)?和培訓(xùn)，?讓全行職?工了解流?程銀行建?設(shè)的概念?，理論和?方法，流?程銀行建?設(shè)是干什?么，到底?怎樣做，?對業(yè)務(wù)發(fā)?展的作用?，讓全行?員工從思?想上有根?本性地轉(zhuǎn)?變，流程?銀行建設(shè)?是今后發(fā)?展的需要?，是金融?改革的必?經(jīng)之路，?是企業(yè)做?大做強(qiáng)的?發(fā)展趨勢?。3.?____?月___?_日我行?流程銀行?建設(shè)工作?動(dòng)員大會(huì)?召開，標(biāo)?致我行流?程銀行建?工作開始?起動(dòng)，一?個(gè)月來，?在行領(lǐng)導(dǎo)?和同志們?關(guān)心支持?下，流程?銀行建設(shè)?已進(jìn)入戰(zhàn)?略澄清階?段，目前?正在分析?我行的內(nèi)?外部環(huán)境?，我行發(fā)?展的機(jī)遇?和挑戰(zhàn)，?存在的優(yōu)?勢和劣勢?，通過s?wot分?析，找出?原因，制?定我行未?來三年發(fā)?展規(guī)劃，?明年元月?份有望落?地實(shí)施。?4.由?合規(guī)部牽?頭審核，?總行各部?門對現(xiàn)行?的各項(xiàng)規(guī)?章制度進(jìn)?行再次梳?理，實(shí)行?廢、改、?立，在去?年修訂的?____?個(gè)制度的?基礎(chǔ)上，?又增加了?____?個(gè)制度和?辦法，累?計(jì)達(dá)到_?___個(gè)?，各項(xiàng)制?度基本涵?蓋了農(nóng)商?行各個(gè)業(yè)?務(wù)領(lǐng)域，?形成以制?度管人、?按規(guī)章辦?事的管理?原則，促?進(jìn)農(nóng)商行?各項(xiàng)業(yè)務(wù)?又好又快?地發(fā)展。?5.流?程銀行建?設(shè)是農(nóng)村?銀行改革?發(fā)展的一?項(xiàng)重大舉?措，流程?銀行建只?有起點(diǎn)、?沒有終點(diǎn)?，是一項(xiàng)?循序漸進(jìn)?、不斷完?善的過程?，我行在?省聯(lián)社的?正確指導(dǎo)?下，遵循?先試點(diǎn)后?推廣、先?重點(diǎn)后全?面、先優(yōu)?化后完善?的原則，?積極穩(wěn)妥?地開展和?實(shí)施流程?銀行建設(shè)?工作，根?據(jù)本身工?作需要，?今后還要?參觀其他?行社好的?做法和好?的經(jīng)驗(yàn)，?深入領(lǐng)會(huì)?，穩(wěn)步推?進(jìn)，做出?自身的特?色。（?二）扎實(shí)?推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)?基層行社?創(chuàng)建工作?1.根?據(jù)省聯(lián)社?要求，制?定了《_?___農(nóng)?商行標(biāo)準(zhǔn)?基層行社?創(chuàng)建三年?工作規(guī)劃?》，要求?各支行始?終遵循省?聯(lián)社提出?的打基礎(chǔ)?、抓規(guī)范?、提素質(zhì)?、促發(fā)展?的創(chuàng)建指?導(dǎo)思想，?并以五大?規(guī)范做為?創(chuàng)建工作?的主抓手?，精心_?___、?全力推動(dòng)?，促進(jìn)了?我行創(chuàng)建?工作步伐?和創(chuàng)建效?果，經(jīng)過?三年的扎?實(shí)推進(jìn)，?全行基礎(chǔ)?管理水平?將持續(xù)提?高，風(fēng)險(xiǎn)?防控能力?逐步增強(qiáng)?，員工合?規(guī)意識不?斷提高，?服務(wù)水平?和社會(huì)形?象顯著提?升，著力?增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)?導(dǎo)向型經(jīng)?營與管理?水平，全?力推動(dòng)全?行合規(guī)經(jīng)?營___?_階，管?理水平上?等級，打?造一批精?品支行網(wǎng)?點(diǎn)。2?.按季考?評，動(dòng)態(tài)?管理，_?___年?度共計(jì)開?展___?_次標(biāo)準(zhǔn)?行社創(chuàng)建?工作考評?，共計(jì)考?評___?_支行次?，發(fā)出考?評通報(bào)二?期，對存?在問題全?行通報(bào)和?曝光；根?據(jù)省聯(lián)社?《___?_省農(nóng)村?合作金融?機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)?基層行社?創(chuàng)建驗(yàn)收?考評實(shí)施?細(xì)則（_?___版?）》（_?___農(nóng)?信聯(lián)發(fā)〔?____?〕___?_號）規(guī)?定，標(biāo)準(zhǔn)?行社等級?有效期一?般不超過?____?年，__?__年_?___月?____?日前已取?得相應(yīng)等?級的支行?有效期至?____?年___?_月底，?按原等級?重新申報(bào)?，我行于?____?月___?_日開展?為期一周?的標(biāo)準(zhǔn)行?社創(chuàng)建驗(yàn)?收工作，?根據(jù)五大?規(guī)范容，?逐條考核?驗(yàn)收，最?終確定各?支行的等?級，對存?在的問題?逐行下發(fā)?督查整改?通知書，?并通報(bào)全?縣，引起?各支行高?度重視，?更加有力?的推動(dòng)了?今年標(biāo)準(zhǔn)?行社創(chuàng)建?工作，使?他們找準(zhǔn)?問題，補(bǔ)?差補(bǔ)缺，?迎頭趕上?；___?_月__?__日－?____?日對塔畈?、王河兩?家支行申?報(bào)一級和?二級支行?進(jìn)行驗(yàn)收?，根據(jù)驗(yàn)?收結(jié)果，?兩家支行?達(dá)到相應(yīng)?申報(bào)的等?級。3?.嚴(yán)格要?求，對照?標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真?開展驗(yàn)收?，制定了?《___?_農(nóng)商行?標(biāo)準(zhǔn)基層?行社創(chuàng)建?等級驗(yàn)收?方案》，?根據(jù)《_?___省?農(nóng)村合作?金融機(jī)構(gòu)?標(biāo)準(zhǔn)基層?行社創(chuàng)建?等級確認(rèn)?實(shí)施細(xì)則?》要求，?對申報(bào)一?級、二級?創(chuàng)建單位?不良貸款?超過超過?____?%、__?__%的?支行不予?驗(yàn)收，總?行在各支?行申報(bào)材?料的基礎(chǔ)?上進(jìn)行認(rèn)?真復(fù)審，?對不良貸?款現(xiàn)場復(fù)?查，通過?復(fù)查剔除?二家支行?申報(bào)驗(yàn)收?資格，確?認(rèn)塔畈、?王河二家?支行為驗(yàn)?收對象。?4.確?保創(chuàng)建成?果，等級?逐年提升?，到__?__年底?，我行達(dá)?一級標(biāo)準(zhǔn)?支行__?__家，?二級標(biāo)準(zhǔn)?支行__?__家，?三級標(biāo)準(zhǔn)?支行__?__家，?創(chuàng)建從無?到有，從?等外級到?全部達(dá)三?級以上，?消滅創(chuàng)建?空白行的?目標(biāo)，創(chuàng)?建質(zhì)量、?等級在逐?年提升，?各支行爭?先進(jìn)位的?意識在提?高。（?三）扎實(shí)?推進(jìn)合規(guī)?年建設(shè)活?動(dòng)1.?為認(rèn)真貫?徹落實(shí)省?聯(lián)社、安?慶監(jiān)管分?局開展的?合規(guī)建設(shè)?年活動(dòng)的?各項(xiàng)要求?，全面提?升合規(guī)管?理水平，?保障各項(xiàng)?經(jīng)營管理?工作順利?開展，實(shí)?現(xiàn)業(yè)務(wù)平?穩(wěn)、安全?、可持續(xù)?發(fā)展，根?據(jù)省市銀?監(jiān)局要求?和《__?__省農(nóng)?村合作金?融機(jī)構(gòu)開?展合規(guī)建?設(shè)年活動(dòng)?方案》（?____?農(nóng)信聯(lián)發(fā)?〔___?_〕__?__號）?的總體布?置，今年?____?月初開展?了合規(guī)建?設(shè)年活動(dòng)?。一是成?立___?_，制訂?方案。總?行成立了?合規(guī)建設(shè)?年活動(dòng)領(lǐng)?導(dǎo)小組，?由總行黨?委書記、?董事長任?組長，領(lǐng)?導(dǎo)班子其?他成員任?副組長，?各部門負(fù)?責(zé)人為成?員負(fù)責(zé)合?規(guī)建設(shè)年?活動(dòng)的日?常工作。?根據(jù)相關(guān)?工作要求?，結(jié)合我?行實(shí)際情?況，總行?制訂了《?合規(guī)建設(shè)?年活動(dòng)實(shí)?施方案》?；二是層?層動(dòng)員，?人人參與??？傂杏?____?月___?_日__?__召開?合規(guī)建設(shè)?年動(dòng)員大?會(huì)，傳達(dá)?安慶銀監(jiān)?分局開展?合規(guī)建年?活動(dòng)會(huì)議?精神