客戶經(jīng)理年度個人總結(jié)

第6頁共6頁客戶經(jīng)?理年度?個人總?結(jié)_?___?年各項?工作基?本告一?段落了?，一年?來我能?始終如?一的嚴?格要求?自己，?嚴格按?照行里?制定的?各項規(guī)?章制度?來進行?實際操?作。在?我的努?力下，?___?_年我?個人沒?有發(fā)生?一次責(zé)?任事故?。完成?了各項?工作任?務(wù)，業(yè)?余攬儲?___?_萬元?，營銷?基金_?___?萬元，?營銷國?債__?__萬?元，營?銷保險?___?_萬元?，營銷?外匯理?財產(chǎn)品?—匯財?通__?__萬?元。營?銷理財?金帳戶?___?_個。?在這里?我總結(jié)?一下我?在這一?年中的?工作情?況。?一、加?強學(xué)習(xí)?，提高?自身素?質(zhì)。?一年來?，我能?夠認真?學(xué)習(xí)各?項金融?法律法?規(guī)，積?極參加?行里組?織的各?種學(xué)習(xí)?活動，?不斷提?高自己?的理論?素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技?能。特?別是后?來到了?個人理?財中心?做客戶?經(jīng)理后?，多問?、多學(xué)?、多練?，通過?學(xué)習(xí)“?優(yōu)質(zhì)客?戶識別?引導(dǎo)流?程”能?成功的?識別優(yōu)?質(zhì)客戶?。如：?___?_月_?___?日，王?先生來?我行取?款，在?排隊等?候和他?的閑聊?中了解?到，他?是我行?的老客?戶，每?天都要?來銀行?辦理業(yè)?務(wù)，并?誠懇的?請他為?我行提?意見，?同時還?建議他?開理財?金帳戶?，可以?享受工?行優(yōu)質(zhì)?客戶的?服務(wù)，?他很高?興的接?受了我?的建議?，并留?下了聯(lián)?系電話?。我查?詢了他?的存款?在__?__萬?元左右?。過了?幾天我?打電話?約他來?我行開?了理財?金帳戶?。作?為一名?客戶經(jīng)?理，我?認為不?但要善?于學(xué)習(xí)?，還要?勤于思?考。_?___?月我做?為客戶?對交通?銀行、?建設(shè)銀?行、招?商銀行?、中興?實業(yè)銀?行等_?___?家商業(yè)?銀行進?行了走?訪，看?看他們?的金融?產(chǎn)品和?服務(wù)質(zhì)?量，回?來后深?有感慨?。從交?通銀行?醒目的?基金牌?價表和?各種金?融產(chǎn)品?的宣傳?資料、?大堂經(jīng)?理和客?戶經(jīng)理?的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)、?中興實?業(yè)銀行?的人民?幣理財?產(chǎn)品、?招商銀?行為優(yōu)?質(zhì)客戶?設(shè)置的?綠色通?道，我?看到了?我們行?的差距?，還看?到了我?個人知?識的欠?缺，回?來后制?訂了系?統(tǒng)的學(xué)?習(xí)業(yè)務(wù)?知識和?理論知?識的計?劃，同?時提出?了建議?把基金?牌價和?放宣傳?資料的?架子盡?快到位?，既服?務(wù)客戶?又起到?好的營?銷效果?。二?、勤奮?務(wù)實，?為我行?事業(yè)發(fā)?展盡責(zé)?盡職。?一年?來，我?先后從?事儲蓄?員，客?戶經(jīng)理?等不同?的崗位?，無論?在哪一?個崗位?工作，?我都能?夠立足?本職、?敬業(yè)愛?崗、無?私奉獻?，為我?行事業(yè)?發(fā)展鞠?躬盡瘁?。在做?客戶經(jīng)?理時能?主動收?集優(yōu)質(zhì)?客戶資?料，補?登優(yōu)質(zhì)?客戶信?息記錄?表__?__多?份。做?為客戶?經(jīng)理，?我的一?言一行?，都代?表我行?的形象?。所以?，我對?自己高?標(biāo)準(zhǔn)、?嚴要求?，積極?為客戶?著想，?向客戶?宣傳我?行的新?產(chǎn)品，?新業(yè)務(wù)?，新政?策，擴?大我行?的知名?度。在?儲蓄所?工作時?，能積?極協(xié)同?所主任?搞好所?內(nèi)工作?，利用?自己所?學(xué)掌握?的知識?，做好?所內(nèi)機?具的保?養(yǎng)和維?修，保?障業(yè)務(wù)?的正常?進行，?營業(yè)前?全面打?掃所內(nèi)?衛(wèi)生。?營業(yè)終?了，逐?項檢查?好各項?安全措?施，關(guān)?好水電?等再離?所。從?沒受到?過一次?外面顧?客的投?訴。在?平時有?顧客對?我們的?工作有?不同看?法的時?候，我?也能把?客戶不?明白的?事情解?釋清楚?，最終?使顧客?滿意而?歸。所?里經(jīng)常?會有外?地來的?工人和?學(xué)生辦?理個人?匯款，?有的人?連所需?要的憑?條都不?會填寫?，每次?我都會?十會細?致的為?他們講?解填寫?的方法?，一字?一句的?教他們?，直到?他們學(xué)?會為此?。臨走?時還要?叮囑他?們收好?所寫的?回單，?以便下?次再匯?款時填?寫。當(dāng)?為他們?每辦理?完匯款?業(yè)務(wù)的?時候，?他們都?會不斷?的向我?表示感?謝。?在我做?好自己?工作的?同時，?還用我?多年來?在儲蓄?工作中?的經(jīng)驗?來幫助?其他的?同志，?同志們?有了什?么樣的?問題，?只要問?我，我?都會細?心的予?以解答?。當(dāng)我?也有問?題的時?候，我?會十分?虛心的?向老同?志請教?。對待?業(yè)務(wù)技?能，我?心里有?一條給?自己規(guī)?定的要?求：三?人行必?有我?guī)?，要千?方百計?的把自?己不會?的學(xué)會?。想在?工作中?幫助其?他人，?就要使?自己的?業(yè)務(wù)素?質(zhì)提高?。三?、開拓?市場，?尋找新?的增長?點。?只有不?斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客?戶，擴?展業(yè)務(wù)?，增加?存款，?才能提?高效益?。從朋?友那里?得知，?王先生?是大客?戶，但?公司帳?戶卻開?在建行?，知道?我們攬?儲任務(wù)?重，叫?我去宣?傳一下?，看能?否轉(zhuǎn)到?我行來?，我主?動和王?先生聯(lián)?系，介?紹我行?的各項?金融業(yè)?務(wù)，還?宣傳了?理財金?帳戶專?享的服?務(wù)，在?我和朋?友的催?促下，?第二天?就來我?行會計?處開了?一個一?般帳戶?，說等?資金一?到位就?辦理理?財金帳?戶，以?后慢慢?把資金?轉(zhuǎn)到我?行來。?為搞好?營銷，?擴大宣?傳力度?，我通?過電話?發(fā)短消?息聯(lián)絡(luò)?客戶，?介紹我?行的新?產(chǎn)品，?并上門?送宣傳?資料宣?傳我行?新產(chǎn)品?的功能?和特點?。收到?了好的?效果。?___?_月_?___?號利用?去兒子?學(xué)校的?機會，?給他們?老師介?紹了匯?財通和?保險業(yè)?務(wù)，老?師們爭?先詢問?匯財通?利率情?況，有?個客戶?來我行?購買了?幾千元?美圓的?匯財通?。新?的一年?里我為?自己制?定了新?的目標(biāo)?，做為?客戶經(jīng)?理我計?劃從以?下幾個?方面來?鍛煉自?己，提?高自己?的整體?素質(zhì)。?一、?道德方?面。做?為客戶?經(jīng)理在?品德、?責(zé)任感?等方面?必須要?有較高?的道德?修養(yǎng)，?強烈的?事業(yè)心?，作風(fēng)?正派，?自律嚴?格，潔?身自愛?。二?、心理?方面。?客戶經(jīng)?理心理?要成熟?、健康?。經(jīng)受?過磨煉?，能理?智地對?待挫折?和失敗?。還要?有積極?主動性?和開拓?進取精?神。同?時，還?要有較?強的交?際溝通?能力，?語言、?舉止、?形體、?氣質(zhì)富?有魅力?。在性?格上要?熱情開?朗，在?語言上?要風(fēng)趣?幽默，?在處理?棘手問?題上要?靈活變?通，在?業(yè)務(wù)操?作上要?謹慎負?責(zé)。?三、業(yè)?務(wù)方面??？蛻?經(jīng)理要?有系統(tǒng)?、扎實?的業(yè)務(wù)?知識。?首先要?熟悉銀?行的貸?款、存?款、結(jié)?算、中?間業(yè)務(wù)?知識。?既要掌?握主要?業(yè)務(wù)知?識，又?要熟悉?較為冷?門的業(yè)?務(wù)知識?；既要?有較高?的政策?理論水?平，又?要能具?體介紹?各種業(yè)?務(wù)的操?作流程?；既要?熟悉傳?統(tǒng)業(yè)務(wù)?，又要?及時掌?握新興?業(yè)務(wù)。?另外，?客戶經(jīng)?理還要?具備法?律知識?、經(jīng)濟?知識，?特別是?要具備?綜合運?用多種?知識為?客戶提?供多種?可供選?擇的投?資理財?方案的?能力。?四、?營銷方?面?？?戶經(jīng)理?要成為?市場營?銷的能?手。要?掌握市?場營銷?學(xué)的基?本知識?，又要?身體力?行，積?極參與?實踐。?掌握推?銷自我?的技巧?、演講?技巧、?產(chǎn)品推?介的技?巧、與?客戶溝?通的技?巧、處?理拒絕?的技巧?等。?客戶經(jīng)?理年度?個人總?結(jié)（二?）_?___?年就要?過去了?，在擔(dān)?任__?__支?行這一?年的客?戶經(jīng)理?期間，?我勤奮?努力，?不斷進?取，在?自身業(yè)?務(wù)水平?得到較?大提高?的同時?，思想?意識方?面也取?得了不?小的進?步?，F(xiàn)?將__?__年?工作情?況匯報?如下：?一、?___?_年，?在支行?行長和?各位領(lǐng)?導(dǎo)同時?的關(guān)心?指導(dǎo)下?，我用?較短的?時間熟?悉了新?的工作?環(huán)境，?在工作?中，認?真學(xué)習(xí)?各項金?融法律?法規(guī)，?積極參?加行里?組織的?各種學(xué)?習(xí)活動?，不斷?提高自?身的理?論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)?技能，?到了新?的工作?環(huán)境，?工作經(jīng)?驗、營?銷技能?等都存?在一定?的欠缺?，加之?支行為?新設(shè)外?地支行?，要開?展工作?，就必?須先增?加客戶?群體。?工作中?我始終?“勤動?口、勤?動手、?勤動腦?”去爭?取客戶?對我行?業(yè)務(wù)的?支持，?擴大自?身客戶?數(shù)量，?在較短?的時間?內(nèi)通過?優(yōu)質(zhì)的?服務(wù)和?業(yè)務(wù)專?業(yè)性，?搜集信?息、尋?求支持?，成功?營銷_?___?貴族白?酒交易?中心、?___?_市電?力實業(yè)?公司、?___?_市中?小企業(yè)?服務(wù)中?心等一?大批優(yōu)?質(zhì)客戶?和業(yè)務(wù)?，雖然?目前賬?面貢獻?度還不?大，但?為未來?儲存了?上億元?的存款?和貸款?。至_?___?月末，?個人累?計完成?存款_?___?多萬元?，完成?全年日?均__?__余?萬元，?代發(fā)工?資、P?S商戶?、通知?存款等?業(yè)務(wù)都?有新的?突破。?二、?擔(dān)任客?戶經(jīng)理?以來，?我深刻?體會和?感觸到?該崗位?的職責(zé)?和使命??？蛻?經(jīng)理是?我行對?公眾服?務(wù)的一?張名片?，是客?戶和我?行聯(lián)系?的樞紐?。與客?戶的交?際風(fēng)度?和言談?舉止，?均代表?著我行?形象。?平時不?斷學(xué)習(xí)?溝通技?巧，掌?握溝通?方法，?以“工?作就是?我的事?業(yè)”的?態(tài)度和?用跑步?前進的?工作方?式來對?待工作?。從各?方各面?搜集優(yōu)?質(zhì)客戶?信息，?及時掌?握客戶?動態(tài)，?拜訪客?戶中間?橋梁，?下到企?業(yè)、機?關(guān)，深?入客戶?，沒有?公車時?坐公交?，天晴?下雨一?如既往?，每天?對不同?的客戶?進行日?常維護?，哪怕?是一條?短信祝?福與問?候，均?代表著?我行對?客戶的?一種想?念。熱?情、耐?心地為?客戶答?疑解惑?，從容?地用輕?松地姿?態(tài)和親?切的微?笑來面?對客戶?，快速?、清晰?地向客?戶傳達?他們所?要了解?的信息?，與客?戶良好?的溝通?并取得?很好的?效果，?贏得客?戶對我?工作的?普遍認?同。在?信貸業(yè)?務(wù)中，?認真做?好貸前?調(diào)查、?貸后檢?查、跟?蹤調(diào)查?，資料?及時提?交審查?及歸檔?。__?__年?，累計?發(fā)放貸?款__?__余?萬元，?按時清?收貸款?___?_萬元?，其中?無一筆?不良貸?款和信?用不良?產(chǎn)生，?在優(yōu)質(zhì)?獲取營?業(yè)利潤?的同時?實現(xiàn)個?人合規(guī)?工作，?保證了?信貸資?金的安?全。?三、存?在的問?題在?過去的?一年，?雖然我?在各方?面取得?了一定?的成績?，然而?，我也?清楚地?看到了?自身存?在的不?足。?（一）?是學(xué)習(xí)?不夠，?面對金?融改革?的日益?深化和?市場經(jīng)?濟的多?樣化，?如何掌?握最新?的財經(jīng)?信息和?我市發(fā)?展動態(tài)?，有時?跟不上?步伐。?（二?）是對?挖掘現(xiàn)?有客戶?資源，?客戶優(yōu)?中選優(yōu)?，提高?客戶數(shù)?量和質(zhì)?量，提?升客戶?對我行?更大的?貢獻度?和忠誠?度還有?待加強?。（?三）是?進一步?客服年?輕氣躁?，做到