2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識模擬題庫及答案下載

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識模擬題庫及答案下載

單選題（共50題）1、（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A.基金資產總值B.基金份額凈值C.基金資產凈值D.基金總份額【答案】B2、（）是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.現(xiàn)值系數B.終值C.現(xiàn)值D.貨幣時間價值【答案】D3、下列選項中不屬于隱性成本的是()。A.機會成本B.買賣價差C.市場沖擊D.印花稅【答案】D4、以下不屬于目前最常用的風險價值估算方法的是（）。A.最小二乘法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛摸擬法D.參數法【答案】A5、下列不屬于普通股股東享有的基本權利的是（）A.收益權B.知情權C.優(yōu)先分配股利權D.表決權【答案】C6、在證券市場上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對證券的交易價格進行平均和動態(tài)對比從而生成指數，借此來反映某一類證券(或整個市場)價格的變化情況，這就是()。A.股價指數B.債券價格指數C.基金價格指數D.證券價格指數【答案】D7、()是指收集、整理、加工有關基金投資運作的會計信息，準確記錄基金資產變化情況，及時向相關各方提供財務數據以及會計報表的過程。A.基金會計核算B.證券投資基金C.基金資產估值D.基金管理運作【答案】A8、上海證券交易所接受大宗交易的時間為每個交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D9、相關系數的大小范圍為（）。A.0和1之間B.+1和-1之間C.-1和0之間D.1到正無窮【答案】B10、（）中，最為重要的角色就是做市商，因此也被稱為做市商制度。A.指令驅動B.經紀業(yè)務C.報價驅動D.保證金交易【答案】C11、證券A和證券B的收益率相關系數為0.4，證券A和證券C的收益率相關系數為-0.7，則以下說法正確的是（）。A.當證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大B.當證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大C.當證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大D.當證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大【答案】B12、開放式基金的分紅方式有（）種形式。A.一B.兩C.三D.四【答案】B13、下列關于遠期合約缺點的說法，錯誤的是（）。A.不利于市場信息的披露B.靈活性不如期貨合約C.流動性比較差D.違約風險會比較高【答案】B14、（）一般采用股權形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)。A.風險投資戰(zhàn)略B.成長權益戰(zhàn)略C.并購投資戰(zhàn)略D.危機投資戰(zhàn)略【答案】A15、某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）。A.買空交易B.期貨交易C.賣空交易D.現(xiàn)貨交易【答案】A16、基金管理公司申請到香港特區(qū)設立機構，應滿足最近（）年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。A.1B.2C.3D.4【答案】A17、下列關于基金系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風險則是可以通過分散化投資來降低的風險B.系統(tǒng)風險可以通過分散化投資來降低的風險C.系統(tǒng)性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數資產的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險、異質風險、個體風險等【答案】B18、（）年9月6日，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價和避險具有關鍵作用。A.2011B.2012C.2013D.2014【答案】C19、以下關于零息債券的描述正確的是（）A.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息C.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金D.溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金【答案】C20、如果某債券基金的久期為3年，市場利率由5%下降到4%，則該債券基金的資產凈值約（）。A.增加12%B.增加3%C.減少3%D.減少12%【答案】B21、公司解散或破產清算時，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D22、下列關于指數基金與ETF的風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.指數基金通過投資指數成分股分散投資，個別股票的波動對指數基金的整體影響很大B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標的指數收益率的波動情況C.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高D.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低【答案】A23、下列關于期權合約要素的說法中，錯誤的是（）。A.期權費是期權合約中唯一的變量B.期權合約的買方為買入期權的一方，即支付費用從而獲得權利的一方，也稱期權的多頭C.期權合約的賣方為賣出期權的一方，即獲得費用因而承擔著在規(guī)定的時間內履行該期權合約義務的一方，也稱期權的空頭D.期權合約的標的資產即期權合約中約定交易的資產，必須是金融資產【答案】D24、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價格比較，進而決定投資策略是證券分析師的主要任務。A.股票的票面價值B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票的內在價值【答案】D25、某基金持有三種股票的數量分別為300萬股，350萬股和200萬股，每股的收盤價分別為6元，7元和5元；持有一種債券的數量為100萬份，該債券當前市場價為13元／份，持有銀行存款1500萬元，假定該基金除此之外并無其他資產，但尚有銀行貸款3000萬元沒有歸還，對托管人應付未付的報酬為1300萬元。已知該基金已售出的基金份額為3000萬份，則該基金的基金份額凈值為（）。A.0.5元B.0.75元C.1元D.1.25元【答案】D26、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。A.基金份額變動情況；持有人結構B.基金分紅能力；持有人結構C.基金盈利能力；持有人結構D.基金份額變動情況；基金盈利能力【答案】A27、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。D.密切關注宏觀經濟指標和趨勢，提出應對策略。【答案】A28、關于遠期合約，以下表述錯誤的是（）A.遠期合約通常在到期前對沖抵消，而不必在到期時進行實物交割B.遠期合約雙方在未來均負有義務C.遠期合約經雙方談判商定，交易成本較高D.遠期合約雙方均面臨對方違約的風險【答案】A29、（）是境內具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的，僅在銀行間債券市場上流通的短期債務工具。A.短期政府債券B.回購協(xié)議C.短期融資券D.銀行承兌匯票【答案】C30、申請QDII資格的機構投資者應當符合的條件不包括（）。A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關經驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業(yè)資質的中級以上管理人員不少于1名B.具有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規(guī)范C.最近5年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰D.中國證監(jiān)會根據審值監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件【答案】C31、下列關于債券的論述中，錯誤的是（）。A.在企業(yè)破產時，債券持有者優(yōu)先于股權持有者獲得企業(yè)資產的清償B.按照發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券等C.債券發(fā)行人通常在市場利率上漲時執(zhí)行提前贖回條款D.與普通債券相比，可轉換債券的價值包含兩部分：純粹債券價值和轉換權利價值【答案】C32、下列關于場內證券交易結算原則的說法錯誤的是（）。A.貨銀對付B.法人結算C.分級結算D.結算參與人【答案】D33、（）否定了基于公開信息的基本分析存在的基礎，但沒有否認內幕信息的價值。A.弱有效市場假設B.半強有效市場假設C.強有效市場假設D.市場異常理論【答案】B34、港股通投資的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日無交易的，以（）估值。A.結算價；最近交易日的結算價B.收盤價；最近交易日的收盤價C.最近交易日的收盤價；收盤價D.最近交易日的結算價；結算價【答案】B35、與其他指數基金一祥，（）會不可避免地承擔所跟蹤指數面臨的系統(tǒng)性風險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A36、以下不屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A.經濟增長B.財務風險C.利率、匯率與物價波動D.政治因素的干擾【答案】B37、國內外的私募股權投資機構類型不包括（）。A.專業(yè)化的私募投資基金B(yǎng).具有政府背景的投資基金C.大型企業(yè)的投資基金部門D.小型企業(yè)的投資基金部門【答案】D38、以下關于基金業(yè)績計算說法錯誤的是（）。A.基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術平均收益率B.常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等風險調整后收益也是基金業(yè)績計算的重要部分D.風險調整后收益使得兩只基金可以在風險水平相等的條件下進行對比【答案】A39、貨幣市場工具有（）特點A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D40、下列屬于商業(yè)票據特點的是（）。A.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高B.利率較高C.只有二級市場，沒有明確的一級市場D.面額較小【答案】A41、關于混合型基金的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監(jiān)控B.混合型基金根據投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點對期限結構、杠桿率、流動性等指標進行監(jiān)控D.混合型基金的風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金【答案】A42、某可轉換債券面值100元，轉換比例為20。2016年3月15日，可轉債的交易價格為126元，而標的股票交易價格為6元。如果標的股票股價繼續(xù)上漲，以下說法錯誤的是（）。A.該可轉債的債券價值將隨之上升B.該可轉債的轉換權利價值將隨之上升C.該可轉債的價格隨之上漲D.該可轉債價格的權益屬性將進一步增強【答案】A43、目前，我國的基金會計核算均已細化到()。A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】B44、下列關于凈現(xiàn)金流量的描述，正確的是（）A.凈現(xiàn)金流量與一段時間內的現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出沒有直接關系B.一段時間內現(xiàn)金流入越大則凈現(xiàn)金流量越大C.凈現(xiàn)金流量指在一段時間內現(xiàn)金流量的加權和D.凈現(xiàn)金流量指在一段時間內現(xiàn)金流量的代數和【答案】D45、基金會計的核算主體為（）A.企業(yè)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】C46、下列關于大宗商品的說法中,錯誤的是()A.大宗商品多是工業(yè)基礎原材料,反映其供需狀況的期貨及現(xiàn)貨價格變動會直接影響到整個經濟體系B.大宗商品可以設計為期貨、期權,作為金融工具來交易C.大宗商品價格變動大,供需量大,商品經營者需要利用期貨交易等來規(guī)避價格風險和鎖定成本D.大宗商品期貨在交易所交易,逐日盯市,一般進行實物交割【答案】D47、關于個人投資者的需求，下列表述錯誤的是（）。A.個人投資者的就業(yè)狀況可能會影響其投資需求B.個人投資者的短期目標可能是通過投資為將來退休后的生活提供收入C.個人投資者的家庭狀況可能會影響其投資需求D.個人投資者的短期目標可能是購買汽車【答案】B48、A基金的基金管理人決定進行利潤分配，每10份基金份額派發(fā)紅利0.5元，某投資者持有20000份A基金，選擇了紅利再投資方式，其除息前對應的A基金資產價值30000元，則除息后該投資者的A基金資產價值為（）元。A.20000B.30000C.29000D.31000【答案】B49、無論是哪