2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫附答案（典型題）

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫附答案（典型題）

單選題（共80題）1、基金會計報表不包括()。A.所有者權益表B.資產負債表C.利潤表D.凈值變動表【答案】A2、國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年【答案】A3、如果證券市場是有效市場，那么這個市場的特征是（）。A.未來事件能夠被準確地預測B.價格能夠反映所有相關信息C.價格不起伏D.證券價格由于不可辨別的原因而變化【答案】B4、下列關于基金系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風險則是可以通過分散化投資來降低的風險B.系統(tǒng)風險可以通過分散化投資來降低的風險C.系統(tǒng)性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險、異質風險、個體風險等【答案】B5、（）是使用一家上市公司的市盈率、市凈率等指標與其競爭者對比，以決定該公司價值的方法。A.內在價值法B.相對價值法C.市場價值法D.證券價值法【答案】B6、下列屬于常用的股票基金風險指標的是（）：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、對于一般的投資者而言，影響投資需求的關鍵因素不包括（）。A.投資期限B.收益要求C.風險容忍度D.流動性【答案】D8、以下選項中，不屬于技術分析的三項假定的是（）。A.股價具有趨勢性運動規(guī)律B.股票的市場價格圍繞其內在價值波動C.歷史會重演D.市場行為涵蓋一切信息【答案】B9、某股票型指數(shù)基金跟蹤標的為滬深300指數(shù)，跟蹤誤差為0.06%，而同類平均跟蹤誤差為0.12%，據(jù)此，以下判斷錯誤的是（）。A.該基金的基金經理管理能力比同類基金經理的平均水平弱B.該基金采取的是被動投資策略C.該基金的歷史收益率與滬深300指數(shù)收益率存在一定程度的偏離D.該基金分散了大部分的非系統(tǒng)性風險【答案】A10、房地產投資信托基金的特點不包括()。A.流動性強B.抵補通貨膨脹效應C.風險較低D.信息不對稱程度較高【答案】D11、信用風險的監(jiān)控指標主要有債券基金所持有的債券的（）等。A.平均市值和平均市盈率B.平均市凈值和平均市凈率C.平均信用等級、各信用等級債券所占比例D.信用等級、控制企業(yè)債比例【答案】C12、基金資產估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行估值。A.基金資產總值B.凈資產C.全部資產及所有負債D.基金份額凈值【答案】C13、某證券實際利率為4%，通貨膨脹率為3%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.3%D.1%【答案】A14、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.實力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司【答案】C15、另類投資通常不包括（）。A.私募股權B.房產商鋪C.礦業(yè)與能源D.現(xiàn)金投資【答案】D16、（）又稱違約風險，是企業(yè)在付息日或負債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風險，嚴重時可能導致企業(yè)破產或倒閉。A.經營風險B.財務風險C.流動性風險D.市場風險【答案】B17、下列免征營業(yè)稅的收入有（）A.金融機構買賣基金份額的差價收入B.金融機構買賣基金的差價收入C.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入【答案】C18、下列不屬于顯性成本的（）。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費D.市場沖擊【答案】D19、關于普通股的表述錯誤的是（）A.普通股一般具有表決權B.普通股具有股權和債權雙重屬性C.普通股的股利是變動的D.普通股是公司通常發(fā)行的無特別權利的股票【答案】B20、在成員國監(jiān)管機關允許的情況下，基金投資于國際組織擔保的證券，應投資于不少于（）個主體發(fā)行的證券，對每個主休發(fā)行證券的投資比例不得超過（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%【答案】D21、社會保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實現(xiàn)基金資產的增值。A.安全性、流動性B.風險性、收益性C.安全性、制約性D.風險性、流動性【答案】A22、在沒有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評價結果更合理和貼近實際的是()。A.均值B.不確定C.無區(qū)別D.中位數(shù)【答案】D23、有些風險敞口無法直接測量，但可以計算出風險因子的變化對絕合價值的影響程度，這就是風險敏感度指標。下列不屬于常見的分險敏感度指標是（）。A.β系數(shù)B.久期C.凸性D.方差【答案】D24、關于衍生工具的要素，下列說法中，不正確的是（）。A.所有的衍生工具都會規(guī)定一個合約到期日B.衍生工具在交易時，以交易單位的小數(shù)倍進行買賣C.衍生工具的結算可以按合約規(guī)定在到期日或者在到期日之前結算D.衍生工具的交割價格通常取決于合約標的資產的價格和交易雙方的預期【答案】B25、下列關于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映C.買賣價差較小的債券的流動性比較低D.買賣差價較大的債券的流動性比較低【答案】C26、所有種類的債券都面臨通脹風險，對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結債券，其（）。A.本金隨通脹水平的高低進行變化，利息不隨通脹水平的高低進行變化B.本金不隨通脹水平的高低進行變化，利息隨通脹水平的高低進行變化C.本金和利息都不隨通脹水平的高低進行變化D.本金和利息都隨通脹水平的高低進行變化【答案】D27、下列各項中N日乖離率計算正確的是（）。A.（當日開盤價-N日移動總價）/N日移動平均價*100%B.（當日開盤價-N日移動平均價）/N日移動平均價*100%C.（當日收盤價-N日移動平均價）/N日移動平均價*100%D.（當日收盤價-N日移動平均價）/N日平均價*100%【答案】C28、基金費用不包括()。A.管理人報酬B.銷售服務費C.交易費用D.手續(xù)費返還【答案】D29、一只UCITS基金投資于同一機構發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產品的資產總值不能超過基金資產的()。A.50%B.10%C.20%D.30%【答案】C30、關于基金分紅方式，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B.基金收益分配默認為采用分紅再投資方式C.分紅再投資方式是指將投資者應分配的凈利潤折算成定的基金份額分配給投資者D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅【答案】B31、下列關于另類投資的局限性，說法錯誤的是（）。A.流動性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B32、如果當前1年和2年的即期利率分別為7%和8%，那么隱含1年到2年遠期利率為（）A.7.5%B.9%C.15%D.1%【答案】B33、以下不屬于基金的費用的是（）。A.交易費用B.管理人報酬C.律師費D.股利收益【答案】D34、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內在價值【答案】B35、T日，某投資者在A股市場進行了三筆交易，買入X股票1000股，每股10元，賣出X股票400股，每股15元，買入Y股票300股，每股10元。假設不考慮交易費用，在結算日該投資者應結算的證券和資金為（）。A.三筆交易實行凈額結算，應付資金7000元，應收X股票600股，應收Y股票300股B.買入交易和賣出交易分別實行凈額結算，應付資金13000元，應收X股票1000股，應收Y股票300股；應收資金6000元，應付X股票400股C.三筆交易實行全額結算，應付資金10000元，應收X股票1000股，應收資金6000元，應付X股票400股，應付資金3000元，應收Y股票300股D.標的證券相同的交易實行凈額結算，應付資金4000元，應收X股票600股；應付資金3000元，應收Y股票300股【答案】D36、下列關于回購協(xié)議的表述，錯誤的是()。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主C.國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過半年D.證券的出售方為資金借入方，即正回購方【答案】C37、關于合格境內機構投資者（QDII），以下描述錯誤的是（）。A.QDII應在托管人處開立托管賬戶B.QDII應在國家外匯管理局核準的境外證券投資額度內進行投資C.QDII應定期向國家外匯管理局報告其額度使用及資金匯出入情況D.QDII應先向國家外匯管理局申請并獲得境外證券投資額度后，向中國證監(jiān)會申請境外證券投資業(yè)務許可文件【答案】D38、沒有到期期限，無需歸還股本，可獲得固定股息，但一般情況不享有表決權的證券是（）A.普通股B.存托憑證C.優(yōu)先股D.權證【答案】C39、為了更好的管理債券基金信用風險，基金公司采取的措施不包括()A.建立針對債券發(fā)行人的內部信用評級制度B.定期更新交易對手資質、交易記錄、交收違約記錄等信息C.分散化投資D.分析基金持有人結構和特征，關注投資者申贖意愿【答案】D40、受托人為委托人的利益服務，并且忠實于()的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B41、證券投資基金獲得的下列收入中，需繳納增值稅的是（）。A.質押式買入返售業(yè)務取得的同業(yè)利息收入B.國有企業(yè)發(fā)行的債券利息收入C.證券投資基金管理人運用基金買賣股票差價收入D.存款利息收入【答案】B42、關于基金估值責任，以下表述正確的是（）。A.基金托管人應履行計算并公告基金資產凈值的責任B.基金托管人是基金的估值的第一責任人C.基金托管人應明確基金估值的原則和程序D.基金托管人應當復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值【答案】D43、下列關于預期損失的說法，正確的是（）。A.預期損失是一個分位值，不能衡量最左側區(qū)域的風險情況B.預期損失由于其在尾部風險度量、次可加性等方面的優(yōu)勢，越來越受到金融行業(yè)與監(jiān)管機構的重視C.預期損失不需要給定時間區(qū)間，是指在給定置信區(qū)間內投資組合損失的期望值D.預期損失可以體現(xiàn)那些將來可能發(fā)生但沒有在歷史數(shù)據(jù)中體現(xiàn)的最大損失【答案】B44、基金資產估值不需考慮（）因素。A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性和公開性D.基金的會計核算【答案】D45、投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（）更具有優(yōu)勢。A.AB.DC.BD.C【答案】B46、根據(jù)《基金合同的格式和內容要求》，以下不屬于基金合同應當載明的基金資產估值事項的是（）A.估值錯誤的處理B.暫停估值的情形C.基金管理人估值委員會的成員構成D.基金凈值的確認和特殊事項的處理【答案】C47、某資產管理公司負責人認為，每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時間而改變，定期的客戶交流會議是一個詢問客戶需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時機。如果確實發(fā)生了變化，那么投資組合經理需要修訂投資策略說明，并調整投資組合以符合這些修訂條款。上述觀點最可能反映投資組合管理流程中（）環(huán)節(jié)。A.監(jiān)控和再平衡B.業(yè)績歸因C.業(yè)績度量D.績效評估【答案】A48、按回購期限劃分，下列哪些屬于我國在交易所掛牌的國債回購天數(shù)（）。A.1、2、3、4、7、14天B.1、2、3、5、14、20天C.1、2、4、15、20、30天D.1、2、7、28、91、180天【答案】A49、某公司2015年度資產負債表中，貨幣資金為600億元，應收賬款為200億元，應收票據(jù)為200億元.長期股權投資為20億元，則應計入流動資產的金額為（）億元A.1070B.1000C.1020D.1050【答案】B50、我國證券交易所的設立和解散由（）決定。A.證監(jiān)會B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.國務院【答案】D51、下列不屬于目前常用的風險價值模型技術的是（）。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.換元法D.蒙特卡洛法【答案】C52、以下關于RQFII的說法，錯誤的是（）。A.境內商業(yè)銀行、保險公司等香港子公司或注冊地以及主要經營地在香港地區(qū)的金融機構可參與RQFII試點B.RQFII是指人民幣合格境外機構投資者C.在各類RQFII機構中，基金系RQFII機構成為主力D.目前RQFII試點局限于新加坡市場和倫敦市場【答案】D53、下列關于基金管理費和托管費的敘述，錯誤的是()。A.衍生工具基金的管理費率最高B.貨幣市場基金的管理費率最低C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產凈值的一定比例，從基金資產中提取D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用【答案】C54、國際慣例將利差用基點表示，1個基點等于（）。A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】B55、（）負責債券的發(fā)行與承銷，其在債券發(fā)行人和債券投資人之間起到金融中介作用。A.債券承銷商B.債券中介人C.債券銷售商D.債券發(fā)行機構【答案】A56、關于QFII投資范圍的說法，下列說法錯誤的是（）。A.在銀行間債券市場交易的固定收益產品B.證券投資基金C.B股D.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證【答案】C57、假設某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B58、對于B股,中國結算公司要收取結算費在上海證券交易所結算費是成交金額的（）。A.0.3％B.1％C.0.05％D.0.75％【答案】C59、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金，這個比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C60、()是債券價格與到期收益率之間用彎曲程度的表達方式。A.凹性B.久期C.凸性D.收益性【答案】C61、各類非銀行金融機構可以通過（）實現(xiàn)套期保值、資產管理、增值等目的。A.回購協(xié)議B.定期存款C.存款準備金D.同行拆借【答案】A62、關于看漲期權交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的是（）。A.買方的潛在盈利是無限的，賣方的潛在盈利是有限的B.買方的潛在虧損是無限的，賣方的潛在虧損是有限的C.雙方的潛在盈利和虧損都是無限的D.雙方的潛在盈利和虧損都是有限的【答案】A63、三大農產品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B64、（）是目前證券投資基金監(jiān)管領域最重要的國際組織。A.國際證監(jiān)會組織（IOSCO）B.歐盟（EU）C.經濟合作與發(fā)展組織（OECD）D.世貿組織(WTO)【答案】A65、（）是指當某個股票的價格變化突破實現(xiàn)設置的百分比時，投資者就交易這種股票。A.道氏理論B.過濾法則C.止損指令D."相對強度"理論【答案】B66、關于基金估值，以下說法正確的是（）。A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D67、不同基金的投資目標、范圍、比較基準等均有差別。因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報率。以下不屬于基金業(yè)績必須考慮的因素是（）。A.基金風險水平B.基金規(guī)模C.時期選擇D.基金的價格【答案】D68、（）是理想交易與實際交易收益的差值。A.執(zhí)行缺口B.買賣差價C.資本損失D.資本損益【答案】A69、關于股票的價值和價格，以下表述錯誤的是（）A.股票的理論價值是指股票未來收益的現(xiàn)值B.股票的理論價值與賬面價值很可能由較大出入C.股票的賬目價值決定股票的市場價格D.各種價值模型計算出來的"內在價值"只是股票真實內在價值的估計【答案】C70、以下關于基金稅收的表述，錯誤的是（）。A.證券投資基金取得的債券差價收入依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅B.證券投資基金取得的債券利息收入由債券發(fā)行企業(yè)支付利息時，代扣代繳個人所得稅C.基金管理人以發(fā)行基金方式募集資金，不征收營業(yè)稅D.目前，我國證券投資基金買入股票時暫不征收印花稅【答案】A71、下列關于結構化債券的描述，不正確的是（）。A.包括住房抵押貸款支持證券（MBS）和資產支持證券（ABS）B.購買結構化債券的投資者通常定期獲得資金池里的一部分現(xiàn)金C.MBS資金流來自住房抵押貸款人的定期還款D.MBS貸款的種類包括汽車消費貸