防范處置非法集資考試題附有答案

防范處置非法集資考試題[復(fù)制]一、單項(xiàng)選擇題部門(mén)：[填空題]*_________________________________您的姓名：[填空題]*_________________________________1、非法集資的形式不包括（）[單選題]*A.通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券(正確答案)2、根據(jù)法律規(guī)定,參與非法集資受到的損失,由參與者(),參與者利益()（）[單選題]*A.自行承擔(dān)不受法律保護(hù)(正確答案)B.與犯罪分子共同承擔(dān)受法律保護(hù)C.與犯罪分子共同承擔(dān)不受法律保護(hù)D.自行承擔(dān)受法律保護(hù)3.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)()審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品,銷售符合規(guī)定的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的,必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。（）[單選題]*A.人民銀行B.金融監(jiān)管部門(mén)(正確答案)C.保險(xiǎn)協(xié)會(huì)D.保險(xiǎn)公司4.非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收()或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。（）[單選題]*A.公眾存款(正確答案)B.財(cái)政收入C.外匯資金D.股票基金5.犯非法吸收公眾存款罪的,處()以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處()以下罰金。（）[單選題]*A.五年二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元B.三年五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元C.三年二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元(正確答案)D.五年五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元6.犯非法吸收公眾存款罪的,數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處()有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。（）[單選題]*A.五年以上十年以下B.三年以上十年以下(正確答案)C.十年以上十五年以下D.三年以上五年以下7.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象()以上,或者數(shù)額在(),或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。（）[單選題]*A.50人50萬(wàn)元以上B.10人10萬(wàn)元以上C.20人20萬(wàn)元以上D.30人20萬(wàn)元以上(正確答案)8.集資詐騙罪是指(),使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。（）[單選題]*A.以合法占有為目的B.以非法持有為目的C.以非法占有為目的(正確答案)D.以合法持有為目的9.犯集資詐騙罪,數(shù)額較大的,處()以下有期徒刑或者拘役,并處()罰金。（）[單選題]*A.十年二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B.五年二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下(正確答案)C.三年三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下D.五年五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下10.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款多少戶以上的應(yīng)予追訴。（）[單選題]*A.30戶(正確答案)B.50戶C.80戶D.100戶11.以下選擇排序正確的是()非法集資案件一般處置程序?yàn)?(一)成立專案組。(二)公告取締。(三)制定處置方案。(四)債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。(五)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。(六)資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。(七)集資款項(xiàng)清退。（）[單選題]*A.①②③⑥⑦④⑤B.①②③④⑤⑥⑦C.①③②④⑤⑥⑦(正確答案)D.①③④②⑤⑥⑦二、多項(xiàng)選擇題1.以下哪項(xiàng)屬于一般非法集資的特征:（）*A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。(正確答案)B.向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。(正確答案)C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。(正確答案)D.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。(正確答案)2.以下哪項(xiàng)是被稱為“黃金三要素”的非法集資犯罪伎倆。（）*A.高回報(bào)(正確答案)B.政府背書(shū)(正確答案)C.高投資D.剛性兌付(正確答案)3.保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域的非法集資有哪幾種犯罪形式?（）*A.參與型案件(正確答案)B.主導(dǎo)型案件(正確答案)C.被動(dòng)型案件D.被利用型案件(正確答案)4.以下違法行為屬于保險(xiǎn)業(yè)非法集資主導(dǎo)型案件犯罪手段的是（）。*A.犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益,或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”,吸收資金(正確答案)B.犯罪分子出具假保單,并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章,甚至直接出具白條騙取資金。(正確答案)C.保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品,混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)。D.保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保,保本收益率較高。5.以下違法行為屬于保險(xiǎn)業(yè)非法集資參與型案件犯罪手段的是（）。*A.犯罪分子出具假保單,并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章,甚至直接出具白條騙取資金。B.保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品,混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)。(正確答案)C.保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保,保本收益率較高(正確答案)D.誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退保或進(jìn)行保單質(zhì)押,獲取現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。(正確答案)6.保險(xiǎn)投資理財(cái),做到以下幾點(diǎn)可避免陷入非法集資陷阱（）*A.不相信高息“保險(xiǎn)”;(正確答案)B.不被小禮品打動(dòng),不接收“先返息”之類的誘餌;(正確答案)C.不相信任何以保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用、項(xiàng)目投資和購(gòu)買(mǎi)股份等為名目并承諾高額利息或回報(bào)的借款行為;(正確答案)D.不與保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議,不接收保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條;(正確答案)7.按照刑法規(guī)定,從事非法集資可能構(gòu)成（）。**A.為親友非法牟利罪。B.非法吸收公眾存款罪。(正確答案)C.集資詐騙罪。(正確答案)D.非法經(jīng)營(yíng)同類營(yíng)業(yè)罪。三、判斷題1.根據(jù)法律規(guī)定,參與非法集資受到的損失,由參與者自行承擔(dān),參與者利益不受法律保護(hù)。（）[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會(huì)集資、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品是主導(dǎo)型案件。（）[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)