2023年公司反洗錢工作總結(jié)（8篇）

2023年公司反洗錢工作總結(jié)（8篇）在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，仔細學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分熟悉到反洗錢工作的重要性，依據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，連續(xù)提升員工對反洗錢工作的熟悉，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、注意領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進展了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注意培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作熟悉。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺，建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐懼融資風(fēng)險具有特別重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進展升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進展新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的精確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建立打下堅實的根底。

反洗錢工作是一項長期而艱難的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將連續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順當(dāng)開展。

反洗錢工作總結(jié)篇二

為全面推動反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動，純凈社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速安康進展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢學(xué)問，夯實反洗錢工作的社會根底，依據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過實行一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的熟悉。

為增加對反洗錢工作的熟悉，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢學(xué)問的學(xué)習(xí)。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們注意了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進展集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢學(xué)問，提高了對反洗錢工作的熟悉。

2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分熟悉到金融機構(gòu)是掌握洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必需充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們實行了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

二、細心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，

一是細心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進展了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，快速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和協(xié)作，增進共識，形成合力。

二是通過現(xiàn)場及信息化手段綻開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，準時提出整改措施并準時進展整改。通過檢查摸清狀況，積存閱歷，熬煉了隊伍，增加了做好反洗錢工作責(zé)任意識；

三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢學(xué)問，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢學(xué)問，受到了廣闊市民的好評。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法

律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的準時報告，組織職工了解和把握反洗錢的操作程序，把握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟識相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿勝利。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作到達了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威逼國際政治經(jīng)濟體系的安全，增加了公民的責(zé)任].[意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢學(xué)問宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些缺乏，距人民銀行的要求還存在肯定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作熟悉不夠、使命感不強，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不積極協(xié)作反洗錢工作等。

反洗錢工作總結(jié)篇三

今年是《反洗錢法》公布五周年，我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責(zé)時，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源，宣傳反洗錢工作形勢、工作任務(wù)，學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)、展現(xiàn)反洗錢進展歷程、工作成效。開展員工反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)根底上，反復(fù)組織重要部門業(yè)務(wù)部、營業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務(wù)人員仔細學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，增加員工對反洗錢工作的熟悉，正確理解和把握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。制定了反洗錢組織機構(gòu)規(guī)定，明確辦理業(yè)務(wù)時的客戶身份識別制度---建立客戶實名制度，我公司目前已實行承保、理賠時均需復(fù)印客戶身份證件、核實真實有效的證明文件；客戶身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對可疑交易保管期限至少15年；大額交易與可疑交易報告制度---根據(jù)上級公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應(yīng)當(dāng)在次日上報報告，我公司20_年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易；反洗錢財務(wù)制度---加強現(xiàn)金治理，客戶是單位的，原則上必需采納轉(zhuǎn)帳方式支付，客戶要求以現(xiàn)金方式支付的，

必需供應(yīng)加蓋單位公章或托付授權(quán)書的書面說明，并報經(jīng)上級公司批復(fù)。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反洗錢法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣傳氣氛，擴大宣傳范圍，延長定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)學(xué)問。在今后的工作中我公司將連續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。反洗錢工作是一項長期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對內(nèi)仔細組織員工學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，提高員工熟悉，提升員工反洗錢工作力量，依法履行反洗錢義務(wù)；對外做好反洗錢宣傳及解釋工作，爭取客戶的理解和支持。

反洗錢工作總結(jié)篇四

自開展反洗錢工作以來，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫忙下，仔細貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的熟悉，切實履行反洗錢業(yè)務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。

一、細心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定根底。

為切實保證反洗錢各項工作順當(dāng)開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門詳細負責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。依據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實際狀況，制定了反洗錢內(nèi)掌握度，為更好地完成反洗錢工作供應(yīng)了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提

供制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《__銀

行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)覺、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要根據(jù)內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部掌握制度的建立和落實，嚴格根據(jù)“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部掌握制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、標(biāo)準化。

三、嚴格培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順當(dāng)開展供應(yīng)

人員保障。

為增加對反洗錢工作的熟悉和順當(dāng)開展，__銀行從以下

幾方面著手進展：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高治理人員特殊

是分支行會計主管的覺悟和反洗錢學(xué)問的積存，為反洗錢工作的順當(dāng)開展，做好預(yù)備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿特地用于登記反洗錢

內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進展專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接

受培訓(xùn)人員近600人次。

3、仔細選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些

文化程度較高、業(yè)務(wù)力量強、熟識反洗錢法等方面學(xué)問的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資

料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監(jiān)視審核制度，未進展核查的按嚴峻差

錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進展核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進展客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進展一戶一檔保管，并保證賬戶治理資料的完整性和合規(guī)性。

(二)仔細執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理規(guī)定》，以

“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格根據(jù)人民銀行規(guī)定對單位賬戶進展年檢，近幾年對公賬戶年檢率均到達80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進展清理。

二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息到達精確、真實。

(三)結(jié)合人民銀行2022年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20__]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，仔細核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，根據(jù)內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進展處理，在合規(guī)、合法、合理的根底上，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。

五、仔細履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。對于發(fā)覺的可疑支付交易都準時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元；可疑交易76萬余筆，金額4270億元。

通過以上舉措，使__銀行反洗錢工作在內(nèi)部掌握、客

戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢

宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步，有效保障了__銀行合規(guī)、有序、安康進展。

反洗錢年度個人工作總結(jié)篇五

中國農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比擬全面的，它詳細規(guī)定職員的操作標(biāo)準及行為守則，在今日日益劇烈的同行業(yè)競爭中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的效勞才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑效勞，并設(shè)立了強大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時刻監(jiān)視自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。

其次給我留下比擬深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的效勞觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。?？鋸堃稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。

現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)受，開頭幾天主要是跟師傅后面看，看師傅詳細怎么操作，也許看來有3天，了解了銀行柜面效勞的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù)。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于劇烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù)，充分扶持，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟進展，

后來，由于中國基金市場紅火特別，一大批新基民涌入市場，我開頭在柜面對客戶解釋我所了解的基金的根本學(xué)問，并提示客戶基金有風(fēng)險，入市要慎重。隨后我開頭向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢？通俗地說，證券投資基金是通過匯合眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金治理公司負責(zé)投資于股票和債券等證券，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家才智參加股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險，到達使個人資產(chǎn)增值的目的，最終實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標(biāo)。簡潔地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。假如私下里運作的，就叫私募基金；假如公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來治理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以根據(jù)基金凈值打折買賣；另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以根據(jù)基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。根據(jù)收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高；而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴峻，銀行擔(dān)負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被哄騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了許多在書本上學(xué)不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解，也發(fā)覺了其中的一些弊端。

1.人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業(yè)的制度是比擬完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件，我知道這始終是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員便利其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購置彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避開，就是他的下屬職員不情愿去揭露他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必需攜帶防衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必需關(guān)好聯(lián)動門，并翻開自動報警系統(tǒng)?？晌以谵r(nóng)行的一個月，每天都幫助加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢確定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)覺，系該行現(xiàn)金治理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡潔。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說實行什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得，農(nóng)行的治理還是比擬松散的。

反洗錢年度個人工作總結(jié)4

在2022年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，仔細學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分熟悉到反洗錢工作的重要性，依據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，連續(xù)提升員工對反洗錢工作的熟悉，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、注意領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進展了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注意培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作熟悉。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺，建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐懼融資風(fēng)險具有特別重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進展升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進展新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的精確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建立打下堅實的根底。

反洗錢工作是一項長期而艱難的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將連續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順當(dāng)開展。

反洗錢工作總結(jié)篇六

為標(biāo)準人民幣支付交易報告行為，防范利用證券支付結(jié)算進展洗錢等違法犯罪活動，我們仔細學(xué)習(xí)了《金融機構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律、方法規(guī)定，嚴格履行職責(zé)，切實做好反洗錢工作，堅固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

1、堅持原則、照章辦事、仔細履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)學(xué)問和政策理論水平；嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

2、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)(指10個營業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進展分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，仔細分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后準時向上級社報告；

4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進展調(diào)查、分析，仔細作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要馬上偵查的，應(yīng)馬上報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；

5、嚴格操作，嚴守隱秘。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息根本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而

且由于反洗錢還是一項較為生疏的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量。

反洗錢年度個人工作總結(jié)篇七

關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行常常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神和意義，堅固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個方法”來標(biāo)準和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，仔細審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關(guān)狀況，依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應(yīng)有效證明文件和資料，進展核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告治理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快供應(yīng)新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過2萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶1萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶2萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆2萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和掌握公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組特地對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運

各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀看，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有消失短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)