賽達(dá)中小企業(yè)投融資服務(wù)中心籌備資料

天津市賽達(dá)中小企業(yè)投融資服務(wù)中心（初擬：天津鑫賽達(dá)企業(yè)金融服務(wù)有限公司）籌備會會議資料天津京上地科技企業(yè)孵化器有限責(zé)任公司國開銀投（天津）資產(chǎn)管理有限公司天津市賽達(dá)中小企業(yè)投融資服務(wù)中心籌備組二O年月天津西青目錄一、背景 0二、簡介 1三、籌建總體思路 2四、擬建方案 44.1宗旨 44.2目的 44.3擬建地點(diǎn) 54.4主要任務(wù) 54.5服務(wù)內(nèi)容 64.5.1匯集融資需求信息 64.5.2開展銀企對接活動 64.5.3建設(shè)中小企業(yè)融資數(shù)據(jù)庫 74.5.4提供項(xiàng)目融資服務(wù) 74.5.5開展融資輔導(dǎo) 74.5.6股權(quán)融資 74.5.7債權(quán)融資 84.5.8掛牌上市融資服務(wù) 84.5.9擴(kuò)張性融資服務(wù) 84.5.10財(cái)務(wù)顧問服務(wù) 84.5.11資信及向評估服務(wù) 94.5.12流動資金貸款評估 94.5.13為企業(yè)提供其他服務(wù)104.6中心優(yōu)勢104.7組織架構(gòu) 114.8目標(biāo)規(guī)劃 124.8.1近期規(guī)劃（2015——2017） 124.8.2遠(yuǎn)期規(guī)劃（2018——2020） 12PAGE1一、背景受宏觀調(diào)控政策影響，中小企業(yè)融資環(huán)境有所改善。但是由于貸款發(fā)放集中，致使絕大多數(shù)中小企業(yè)融資難題仍然沒有得到解決。據(jù)調(diào)查，2014年前9個月，新增中小企業(yè)貸款13.4億元，而得到融資的中小企業(yè)僅占全市有融資需求的中小企業(yè)的3.3%。目前，貸款融資成本較高。據(jù)調(diào)查，58%的企業(yè)認(rèn)為銀行貸款手續(xù)比較煩瑣，審批時間過長，容易導(dǎo)致企業(yè)貽誤商機(jī)，不能及時、真正地滿足實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營需要。據(jù)一些中小企業(yè)反映，雖然在當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)機(jī)構(gòu)的組織下參加了多次銀企對接會議，對國家宏觀貨幣政策以及各商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款政策有了初步了解，但大多數(shù)中小企業(yè)對具體貸款政策知之甚少。由于銀行的貸款投向主要集中在優(yōu)質(zhì)大客戶，對很多優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)經(jīng)營狀況、貸款程度、市場發(fā)展前景及競爭力了解不夠，導(dǎo)致雙方信息交流不暢，一定程度上影響了中小企業(yè)融資。簡介天津市賽達(dá)中小企業(yè)投融資服務(wù)中心（以下簡稱“中心”）是在天津市西青區(qū)政府和天津市西青經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會的大力支持下，由天津京上地科技企業(yè)孵化器有限責(zé)任公司發(fā)起，聯(lián)合西青區(qū)百余家天津市中小企業(yè)及銀行機(jī)構(gòu)、專業(yè)投融資機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的為我西青開發(fā)區(qū)中小企業(yè)提供投融資服務(wù)的綜合性金融服務(wù)平臺。中心以“建設(shè)投融資服務(wù)平臺，發(fā)展信用擔(dān)保，籌資融資，外商投資服務(wù)，會計(jì)、審計(jì)、評估、律師等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，幫助中小企業(yè)提高融資能力”為指導(dǎo)思想，旨在為西青開發(fā)區(qū)中小企業(yè)長期開展債權(quán)和股權(quán)融資服務(wù)，促進(jìn)西青區(qū)中小企業(yè)的快速發(fā)展。中心通過整合銀行、證券、擔(dān)保、小貸、基金、稅務(wù)、法律、會計(jì)、資產(chǎn)評估等各種機(jī)構(gòu)資源，創(chuàng)新中小企業(yè)融資模式，為中小企業(yè)發(fā)展壯大提供資金援助和融資等專業(yè)服務(wù)支持，努力打造為天津最具影響力的中小企業(yè)投融資服務(wù)平臺?；I建總體思路中小企業(yè)投融資平臺的總體建設(shè)思路，以促進(jìn)“天津市賽達(dá)產(chǎn)業(yè)園區(qū)中小企業(yè)”信息溝通為前提，以提升融資效率、降低融資成本和信貸擔(dān)保風(fēng)險為目的，建立區(qū)政府主導(dǎo)、協(xié)會協(xié)調(diào)、金融機(jī)構(gòu)參與，政府相關(guān)部門聯(lián)動、高效的融資服務(wù)平臺，為中小企業(yè)融資提供全方位、綜合性的融資服務(wù)。第一，搭建中小企業(yè)貸款體系組織框架。中小企業(yè)投融資信息服務(wù)平臺的建立是一項(xiàng)綜合性的系統(tǒng)工程，單純依靠銀行和金融機(jī)構(gòu)力量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，必須注重協(xié)調(diào)地方政府、金融機(jī)構(gòu)及社會各方力量共同參與。第二，搭建服務(wù)平臺構(gòu)架，設(shè)計(jì)完善功能模塊。一是建立融資服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)支撐環(huán)境，開發(fā)統(tǒng)一融資服務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)，預(yù)留數(shù)據(jù)接口，建立服務(wù)于賽達(dá)產(chǎn)業(yè)園區(qū)中小企業(yè)融資信息共享的網(wǎng)絡(luò)體系。主要是通過電商和傳媒兩個渠道對中小企業(yè)融資需求進(jìn)行發(fā)布與對接。二是搭建以下五個服務(wù)子平臺，完善相關(guān)功能。（一）貸款信息服務(wù)平臺的主要功能是發(fā)布中小企業(yè)、商業(yè)銀行、政府部門、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等部門的貸款信息并提供查詢檢索服務(wù)。如通過平臺發(fā)布國家有關(guān)中小企業(yè)重點(diǎn)扶持政策，中小企業(yè)貨幣信貸政策、金融產(chǎn)品、利率、貸款的程序、流程。中小企業(yè)通過平臺發(fā)布貸款需求以及本企業(yè)貸款信息。重點(diǎn)要發(fā)揮人民銀行個人征信系統(tǒng)與企業(yè)征信系統(tǒng)資源優(yōu)勢，建立統(tǒng)一的中小企業(yè)貸款信息數(shù)據(jù)庫，逐步從行業(yè)征信走向聯(lián)合征信。（二）融資信貸服務(wù)平臺的主要功能是通過建立商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)對中小企業(yè)融資的政策信息、產(chǎn)品供求網(wǎng)絡(luò)，縮短融資時間，降低融資成本，減少融資風(fēng)險，為園區(qū)中小企業(yè)提供快捷、方便、安全、周到的融資服務(wù)。（三）專業(yè)擔(dān)保服務(wù)平臺的主要功能是通過建立以政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)為主體、以商業(yè)性和互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)為兩翼、市區(qū)兩層擔(dān)保體系，形成中小企業(yè)貸款擔(dān)保在線申請、審核、統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)，憑借自身資金和貸款優(yōu)勢，在中小企業(yè)、商業(yè)銀行之間搭建融資橋梁。（四）政策法規(guī)服務(wù)平臺的主要功能是通過集成中央銀行及中小企業(yè)管理部門、貸款擔(dān)保機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)、政府他權(quán)登記部門、貸款管理部門等地方政府為中小企業(yè)提供服務(wù)的相關(guān)資源，建設(shè)政策信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，形成快速、準(zhǔn)確、完整的政策信息溝通渠道。（五）在線咨詢平臺的主要功能是通過專業(yè)人士在線解答的方式，接受廣大園區(qū)中小企業(yè)的咨詢，及時滿足園區(qū)中小企業(yè)需求。通過獨(dú)立的網(wǎng)站運(yùn)作，該服務(wù)平臺通過融資信息發(fā)布、查詢，融資服務(wù)交流等相關(guān)模塊功能，為銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和園區(qū)中小企業(yè)提供直通式服務(wù)。同時，通過融資服務(wù)平臺，園區(qū)中小企業(yè)可實(shí)現(xiàn)與銀行機(jī)構(gòu)實(shí)時交流，直接提交信貸申請，并可享受融資擔(dān)保一體化配套服務(wù)。銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)則可通過平臺隨時掌握園區(qū)中小企業(yè)信貸需求動向，并實(shí)現(xiàn)對園區(qū)中小企業(yè)客戶的初步篩選，提高企業(yè)誠信意識，創(chuàng)造良好的園區(qū)中小企業(yè)融資環(huán)境。四、擬建方案4.1宗旨投融資服務(wù)中心在天津市西青區(qū)賽達(dá)產(chǎn)業(yè)園區(qū)管委會的直接領(lǐng)導(dǎo)下，整合資源、壯大隊(duì)伍、共謀發(fā)展；為投資方和融資方提供便捷、高效的專業(yè)服務(wù)，成為投融資雙方的橋梁。按照“政府搭臺，協(xié)會牽線、中心服務(wù)、銀企合作”的原則，建立園區(qū)中小企業(yè)融資體系有效運(yùn)作機(jī)制，促進(jìn)園區(qū)中小企業(yè)融資平臺建設(shè)；引導(dǎo)園區(qū)中小企業(yè)提高素質(zhì)、加強(qiáng)管理、誠實(shí)守信；創(chuàng)新融資手段，加強(qiáng)誠信制度建設(shè)，建立良好的金融生態(tài)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)園區(qū)中小企業(yè)融資難問題得到有效緩解。4.2目的近年來，為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展壯大，我市在加強(qiáng)政銀企對接、促進(jìn)企業(yè)直接融資、建立各項(xiàng)融資保障機(jī)制等方面做了大量工作，取得了一定成績。推進(jìn)我市中小企業(yè)持續(xù)快速發(fā)展，必須高度重視中小企業(yè)融資工作，加快建設(shè)中小企業(yè)融資服務(wù)平臺。以促進(jìn)銀政企信息溝通為前提，以提高融資成效、降低融資成本與信貸風(fēng)險為目的，通過開發(fā)統(tǒng)一融資服務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)，暢通信息收集和發(fā)布渠道，促進(jìn)融資業(yè)務(wù)流程合理化，提高融資服務(wù)的實(shí)效性和透明度。以平臺為抓手，著力滿足中小企業(yè)融資需求，為提高發(fā)展質(zhì)量、增強(qiáng)市場競爭力、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展服務(wù)。通過以及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)優(yōu)勢資源，以專業(yè)化、多樣化的特色產(chǎn)品和服務(wù)，構(gòu)成完整的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈；采用靈活多樣的對接方式，為企業(yè)提供資金融通、資產(chǎn)管理、融資中介、融資配套、上市輔導(dǎo)、政策性資金申報(bào)等專業(yè)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)信息的高效匹配，達(dá)到金融產(chǎn)品服務(wù)供應(yīng)方與需求方的雙贏。4.3擬建地點(diǎn)天津市西青區(qū)賽達(dá)新興產(chǎn)業(yè)園棟樓4.4主要任務(wù)天津市賽達(dá)中小企業(yè)投融資服務(wù)中心是天津市西青區(qū)賽達(dá)產(chǎn)業(yè)園管委會服務(wù)園區(qū)中小企業(yè)、地方政府投融資活動和金融投資活動的專業(yè)機(jī)構(gòu)，平臺建設(shè)的主要任務(wù)是：按照“政府引導(dǎo)、公益服務(wù)，網(wǎng)絡(luò)交流、資源共享，面向企業(yè)、服務(wù)融資”的原則，整合政府有關(guān)部門和各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、園區(qū)中小企業(yè)等方面的資源，搭建天津賽達(dá)中小企業(yè)金融服務(wù)網(wǎng)。通過信息采集、處理，實(shí)現(xiàn)金融信息快速集中和交換，提高園區(qū)中小企業(yè)融資服務(wù)水平。4.5服務(wù)內(nèi)容堅(jiān)持有償服務(wù)，自負(fù)盈虧，自主管理，自謀發(fā)展。投融資服務(wù)中心在人員招聘和工資支出上、辦公地點(diǎn)和辦公設(shè)備機(jī)具等配置上都由中心自己解決。在步入營運(yùn)正規(guī)后，向協(xié)會上交一定比例的管理費(fèi)用，同時努力擴(kuò)大協(xié)會成員隊(duì)伍和協(xié)會在社會上的影響。主要服務(wù)內(nèi)容：為會員企業(yè)提供投融資決策咨詢與財(cái)務(wù)咨詢、提供理財(cái)與資產(chǎn)管理解決方案；整合有效資金幫助會員企業(yè)解決資金難題；地方政府招商引資；為會員企業(yè)提供人員財(cái)務(wù)知識和金融培訓(xùn)及中小企業(yè)相關(guān)政策培訓(xùn)；為投融資雙方對接目標(biāo)客戶；梳理有效項(xiàng)目，提出解決方案；為會員企業(yè)掛牌上市提供輔導(dǎo)服務(wù)；以及其他與會員企業(yè)投融資相關(guān)的業(yè)務(wù)：4.5.1匯集融資需求信息通過賽達(dá)中小企業(yè)融資服務(wù)平臺網(wǎng)站的“融資項(xiàng)目申報(bào)系統(tǒng)”公開向社會征集園區(qū)中小企業(yè)融資項(xiàng)目。通過推薦、委托代理、銀企對接會、項(xiàng)目路演等形式幫助其獲得資金。4.5.2開展銀企對接活動定期和不定期組織的銀企對接，通過多種方式實(shí)現(xiàn)園區(qū)企業(yè)與銀行、擔(dān)保等機(jī)構(gòu)的有效對接。為園區(qū)企業(yè)在銀行或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)融資提供服務(wù)。4.5.3建設(shè)中小企業(yè)融資數(shù)據(jù)庫通過主辦或協(xié)辦投融資相關(guān)論壇活動，分行業(yè)分地區(qū)分類搜集企業(yè)融資需求及信息。對于信用記錄良好的優(yōu)質(zhì)園區(qū)企業(yè)，向銀行及其他機(jī)構(gòu)推薦對其提供信用貸款與融資等服務(wù)。4.5.4為企業(yè)申請政府基金提供幫助定期向企業(yè)傳遞各類政策信息，如：貼息、稅收優(yōu)惠、專項(xiàng)資金等。為園區(qū)企業(yè)申報(bào)政府部門的創(chuàng)新基金、科技基金、技改資金、貼息貸款等方式從而推動政府專項(xiàng)資金與園區(qū)中小企業(yè)對接。4.5.5開展融資輔導(dǎo)對有融資需求的園區(qū)中小企業(yè)進(jìn)行定期、不定期的融資咨詢、輔導(dǎo)和系列培訓(xùn)服務(wù)。邀請政府官員及相關(guān)職能部門、金融機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)和企業(yè)參加，提供園區(qū)企業(yè)與政府部門、金融界的良好溝通渠道，并為企業(yè)間商業(yè)合作創(chuàng)造機(jī)會。4.5.6股權(quán)融資股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過企業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東的融資方式。股權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利與增長。股權(quán)融資的特點(diǎn)決定了其用途的廣泛性，既可以充實(shí)企業(yè)的營運(yùn)資金，也可以用于企業(yè)的投資活動。4.5.7債權(quán)融資債權(quán)融資是指企業(yè)通過借錢的方式進(jìn)行融資，債權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)首先要承擔(dān)資金的利息，另外在借款到期后要向債權(quán)人償還資金的本金。債權(quán)融資的特點(diǎn)決定了其用途主要是解決企業(yè)營運(yùn)資金短缺的問題，而不是用于資本項(xiàng)下的開支。4.5.8掛牌上市融資服務(wù)聚集證券、風(fēng)投、創(chuàng)投、會計(jì)、審計(jì)、法律等各類機(jī)構(gòu)資源，為中小企業(yè)提供投融資、價值提升和上市培育等個性化服務(wù)。聯(lián)合各交易中心舉辦掛牌上市融資商業(yè)推介會，改進(jìn)與完善個性化服務(wù)，培育園區(qū)中小企業(yè)的掛牌上市融資意識，并促成園區(qū)中小企業(yè)最終上市的目的。4.5.9擴(kuò)張性融資服務(wù)對具有基礎(chǔ)規(guī)模經(jīng)營性園區(qū)中小企業(yè)進(jìn)行技術(shù)研發(fā)、市場拓展、擴(kuò)大生產(chǎn)等擴(kuò)張性發(fā)展需要發(fā)展資金的園區(qū)中小企業(yè)提供資金融通、貸款服務(wù)。4.5.10財(cái)務(wù)顧問服務(wù)應(yīng)會員單位要求，接受企業(yè)全面委托或?qū)ｍ?xiàng)委托，與委托方共同組建項(xiàng)目小組，通過專業(yè)化調(diào)查、分析、評測，協(xié)助委托方進(jìn)行財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)預(yù)測、收益預(yù)測、制訂融資方案、等詳細(xì)的各項(xiàng)有關(guān)文件、資料、報(bào)告；協(xié)助委托方，與項(xiàng)目有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、投資者等進(jìn)行資金融通、貸款工作，以達(dá)到協(xié)助解決委托方融資財(cái)務(wù)問題的目的。4.5.11資信及向評估服務(wù)應(yīng)會員單位要求，接受企業(yè)全面委托或?qū)ｍ?xiàng)委托，為其提供專業(yè)化調(diào)查、分析、研究、評測服務(wù)，并撰寫調(diào)查報(bào)告。從而達(dá)到對專項(xiàng)項(xiàng)目所涉及的企業(yè)、個人、事、物等的存在性、真實(shí)性、合法性、合理性預(yù)前掌控，對所涉及的企業(yè)或個人充分了解、熟悉，提升信譽(yù)度，把握發(fā)展，提前防范，降低風(fēng)險系數(shù)的目的。4.5.12流動資金貸款評估應(yīng)會員單位要求，接受企業(yè)全面委托或?qū)ｍ?xiàng)委托，提供對特定對象或自身的經(jīng)濟(jì)狀況、資本結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資金流轉(zhuǎn)情況、收益能力、負(fù)債能力、回報(bào)能力、支付能力、償債能力、發(fā)展能力、擴(kuò)張能力、資本風(fēng)險、資產(chǎn)風(fēng)險、管理風(fēng)險、資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險、收益風(fēng)險、負(fù)債風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、發(fā)展風(fēng)險等方面進(jìn)行綜合性專業(yè)化調(diào)查、分析、研究、評測服務(wù)（以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)），以達(dá)到對特定對象或自身的存在性、真實(shí)性、合法性、合理性、經(jīng)營現(xiàn)狀及未來預(yù)估等實(shí)時掌控，充分了解、熟悉，提前防范，把握發(fā)展，降低風(fēng)險系數(shù)的目的。4.5.13為企業(yè)提供其他服務(wù)應(yīng)會員單位要求，接受企業(yè)全面委托或?qū)ｍ?xiàng)委托，為其提供專業(yè)化法律咨詢、訴訟與仲裁、相關(guān)法律知識培訓(xùn)、專項(xiàng)法律服務(wù)、常年法律顧問等服務(wù)。從而讓企業(yè)提前防范風(fēng)險，降低風(fēng)險系數(shù)的目的。4.6中心優(yōu)勢4.6.1作為天津市賽達(dá)產(chǎn)業(yè)園中小企業(yè)投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，提供源源不斷的投融資項(xiàng)目來源和專業(yè)規(guī)范服務(wù)；4.6.2與市股權(quán)交易中心、產(chǎn)權(quán)交易所等機(jī)構(gòu)緊密結(jié)合，為園區(qū)中小企業(yè)提供股權(quán)登記、托管和質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；4.6.3與北理工、財(cái)大等高校合作，為全市貸款、融資提供智力支持；4.6.4與多家商業(yè)銀行合作，設(shè)立全市并購貸款平臺，為園區(qū)中小企業(yè)并購重組提供并購貸款授信額度；4.6.5與全市重點(diǎn)商協(xié)會機(jī)構(gòu)結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟，搭建了園區(qū)中小企業(yè)投融資平臺；4.6.6作為多次大型政府招商引資、金融投融資論壇等活動的協(xié)辦單位，為園區(qū)重大項(xiàng)目招商引資提供服務(wù)；4.6.7與大型企業(yè)、集團(tuán)公司、PE投資機(jī)構(gòu)和民營投資機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，有利于為園區(qū)企業(yè)引入戰(zhàn)略投資者、創(chuàng)投與風(fēng)投機(jī)構(gòu)；4.6.8擁有一支素質(zhì)高強(qiáng)、業(yè)務(wù)過硬、經(jīng)驗(yàn)