公司治理評估情況報(bào)告

公司治理評估報(bào)告按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）的通知》文件要求，我行對公司治理情況進(jìn)行了自我評估，對評估中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行了整改。現(xiàn)將評估情況報(bào)告如下：一、商業(yè)銀行公司治理合規(guī)性評價(jià)（一）股東治理股東大會（1）能夠按時(shí)召開股東大會年度會議；股東大會會議實(shí)行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。（2）股東大會會議通知符合法律法規(guī)要求。股東能夠充分、及時(shí)得到關(guān)于股東大會召開的日期、地點(diǎn)和議程的信息，以及將在股東大會上作出決議的議題的全部信息，股東有充分的時(shí)間進(jìn)行思考和咨詢。股權(quán)結(jié)構(gòu)同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人持股比例符合《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定。股東行為（1）主要股東能夠按照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定向商業(yè)銀行提供信息。（2）主要股東能夠按照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等相關(guān)監(jiān)管要求出具書面承諾。股權(quán)管理（1）擁有董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行2%以上股份或表決權(quán)的股東，出質(zhì)本行股份前向本行董事會申請備案。在董事會審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事能夠回避。（2）本行股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下能夠按照規(guī)定向中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（3）本行董事會每年未對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估，并及時(shí)將評估報(bào)告報(bào)送中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。本行董事會未能每年對主要股東資質(zhì)情況進(jìn)行評估。本行董事會未能每年對主要股東履行承諾事項(xiàng)情況進(jìn)行評估。本行董事會未能每年對主要股東落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況進(jìn)行評估。本行董事會未能每年對主要股東遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估。未能及時(shí)將評估報(bào)告報(bào)送中國銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。（4）本行能夠按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告股權(quán)質(zhì)押等相關(guān)信息。（5）本行是否能夠加強(qiáng)對股東資質(zhì)的審查。本行能夠加強(qiáng)對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動情況。本行能夠就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進(jìn)行判斷，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告或披露相關(guān)信息。公司章程（1）在公司章程中對股東大會職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排。相關(guān)職責(zé)明確具體，議事規(guī)則完備。（2）本行將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的法定權(quán)利義務(wù)完整明確地寫入公司章程。（3）本行在公司章程中明確：同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的三分之一。在公司章程中規(guī)定，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事。（二）董事會治理董事會-董事會運(yùn)作（1）本行依法設(shè)立董事會。（2）本行董事會人數(shù)及構(gòu)成是否符合法律及監(jiān)管要求。（3）公司章程和董事會議事規(guī)則對董事會采取通訊表決的條件和程序進(jìn)行了規(guī)定。（4）未建立董事履職檔案。（5）董事會例會每季度至少召開一次。（6）本行能夠按照要求將監(jiān)管意見及整改情況在董事會上通報(bào)（7）本行不存在未經(jīng)任職資格審查任命（變更）董事，或授權(quán)不具備資格人員實(shí)際履行董事職權(quán)。（8）本行未能及時(shí)將股東（大）會、董事會和監(jiān)事會的會議記錄和決議等文件報(bào)送中國銀保監(jiān)會備案。董事會-專門委員會（1）本行董事會根據(jù)本行情況單獨(dú)或合并設(shè)立了發(fā)展戰(zhàn)略與三農(nóng)金融服務(wù)委員會、審計(jì)委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會。（2）董事會專門委員會成員專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)符合要求。審計(jì)委員會成員應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)、審計(jì)和會計(jì)等某一方面的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)人具有對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。（3）董事會各專門委員會按照規(guī)定定期召開會議，參會人數(shù)及會議表決方式符合規(guī)定。董事會召開董事會會議，事先通知監(jiān)事會派員列席。（4）董事會審計(jì)委員會人員構(gòu)成符合監(jiān)管要求。董事會審計(jì)委員會成員不少于3人，主任委員為獨(dú)立董事。（5）董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。（6）董事會提名與薪酬委員會由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。董事會承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會有一名獨(dú)立董事成員。（7）獨(dú)立董事同時(shí)任職商業(yè)銀行不超過2家。（8）獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間累計(jì)不超過六年。（9）獨(dú)立董事每年在本行工作的時(shí)間不少于15個(gè)工作日。發(fā)展戰(zhàn)略（1）發(fā)展戰(zhàn)略涵蓋中長期發(fā)展規(guī)劃、戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營理念、市場定位、資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的內(nèi)容。在關(guān)注總體發(fā)展戰(zhàn)略基礎(chǔ)上，重點(diǎn)關(guān)注人才戰(zhàn)略和信息科技戰(zhàn)略等配套戰(zhàn)略。在制定發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會公益事業(yè)等方面履行社會責(zé)任。（2）高級管理層在發(fā)展戰(zhàn)略框架下制定科學(xué)合理的年度經(jīng)營管理目標(biāo)與計(jì)劃。（3）董事會根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、市場變化、自身發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，審批確定審慎、可行的年度經(jīng)營計(jì)劃。董事會未能充分論證年度經(jīng)營計(jì)劃的科學(xué)性。董事會相關(guān)專業(yè)委員會能充分論證年度經(jīng)營計(jì)劃的科學(xué)性。（4）董事會能監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營計(jì)劃的執(zhí)行情況。（5）董事會制定董事會自身和高級管理層應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)規(guī)范與價(jià)值準(zhǔn)則。高級管理層制定全行各部門管理人員和業(yè)務(wù)人員的職業(yè)規(guī)范，明確具體的問責(zé)條款，建立相應(yīng)處理機(jī)制。（三）監(jiān)事會和高管層治理監(jiān)事會（1）監(jiān)事會人數(shù)、構(gòu)成及其專業(yè)委員會負(fù)責(zé)人符合規(guī)定。監(jiān)事長專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)符合要求。監(jiān)事會成員。監(jiān)事會成員7人，其中職工監(jiān)事3人，占比42.86%；外部監(jiān)事4人，占比57.14%，均不低于三分之一。（2）監(jiān)事會能夠?qū)ΡO(jiān)管要求的財(cái)務(wù)活動、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)等事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督，按規(guī)定提出意見。按規(guī)定向股東大會報(bào)告工作。（3）本行能夠及時(shí)向監(jiān)事會提供經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況等重要情況及其他監(jiān)事會要求提供的信息，監(jiān)事會派員列席董事會會議。本行重大決策事項(xiàng)能事前告知（4）監(jiān)事會每年對董事會、監(jiān)事會及高管層及其成員進(jìn)行履職評價(jià)，并將評價(jià)結(jié)果報(bào)送監(jiān)管部門。（5）監(jiān)事出席會議次數(shù)、在行工作時(shí)間符合監(jiān)管規(guī)定。外部監(jiān)事在商業(yè)銀行任職時(shí)間不超過6年。外部監(jiān)事同時(shí)任職商業(yè)銀行不超過2家，未發(fā)現(xiàn)在可能發(fā)生利益沖突的金融機(jī)構(gòu)兼任外部監(jiān)事。（6）監(jiān)事會所有成員不存在連續(xù)兩次未親自出席、也不存在委托其他監(jiān)事代為出席會議的情形。（7）職工監(jiān)事參與制定涉及員工切身利益的規(guī)章制度，并積極參與制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。管理層（1）本行未設(shè)置首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官崗位。（2）高級管理人員在任期間是否始終符合相應(yīng)的任職資格條件。（3）不存在董事長、行長長期空缺（一年以上）的情況。薪酬考核（1）對于發(fā)生一般案件的考評對象，調(diào)低績效薪酬等級一級；發(fā)生重大案件的考評對象，調(diào)低績效薪酬等級兩級。（2）在確定考評指標(biāo)權(quán)重時(shí)，合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重明顯高于其他類指標(biāo)。（3）內(nèi)部審計(jì)部門每年對績效考核及薪酬機(jī)制和執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會和監(jiān)事會報(bào)告，并報(bào)送監(jiān)管部門。（4）建立了規(guī)范的績效考評管理流程，確?？冃Э荚u指標(biāo)體系和實(shí)施過程公開透明。通過員工對績效認(rèn)可簽字和張榜公示與考評對象及其員工進(jìn)行有效溝通。（5）基本薪酬不高于薪酬總額的35%。（6）本行主要負(fù)責(zé)人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結(jié)果，在其基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。（7）本行高級管理人員以及對風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬實(shí)行延期支付，延期支付期限及分配方式符合監(jiān)管要求。高級管理人員以及對風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上采取延期支付的方式，其中主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例調(diào)整后達(dá)到50%。延期支付期限為3年。延期支付時(shí)段中遵循等分原則。（8）本行未設(shè)專職股東監(jiān)事。（四）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理（1）本行董事會能夠根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好。董事會能夠督促高級管理層有效地識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制并及時(shí)處置商業(yè)銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。（2）董事會未定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，未對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見。董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會未定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，未對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見。合規(guī)內(nèi)控（1）本行建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要素是否符合監(jiān)管要求。（2）董事會能積極履行合規(guī)管理職責(zé)。董事會專門委員會能積極履行合規(guī)管理職責(zé)。監(jiān)事會能積極履行合規(guī)管理職責(zé)。高管層能積極履行合規(guī)管理職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)（1）稽核審計(jì)部制定了審計(jì)基本制度及各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)管理辦法，并報(bào)送董事會批準(zhǔn)。報(bào)送監(jiān)管部門備案。（2）稽核審計(jì)部現(xiàn)有人員*人，全行職工現(xiàn)有人數(shù)*人，占比*%，不少于員工總數(shù)的1%。（3）將內(nèi)部審計(jì)結(jié)果和整改情況納入到綜合考評內(nèi)，根據(jù)審計(jì)結(jié)果和整改情況進(jìn)行內(nèi)控評價(jià)。（4）內(nèi)部審計(jì)人員的薪酬水平不低于本機(jī)構(gòu)其他部門同職級人員平均水平。（5）現(xiàn)階段無總審計(jì)師。內(nèi)部審計(jì)部門定期對內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)勝任能力進(jìn)行評價(jià)。關(guān)鍵部門（1）本行建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。（2）指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門。設(shè)立合規(guī)管理部門，明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作部門為案防工作牽頭部門。（3）建立獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系，設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門。（五）關(guān)聯(lián)交易治理制度建設(shè)（1）建立并完善關(guān)聯(lián)交易管理制度。并報(bào)監(jiān)管部門備案。（2）對關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人等關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)符合監(jiān)管要求。建立全面、動態(tài)的關(guān)聯(lián)方名單。按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。審批和報(bào)告（1）董事按照規(guī)定向商業(yè)銀行報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，同時(shí)以書面形式向商業(yè)銀行保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如因其報(bào)告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償?？傂械母呒壒芾砣藛T按照規(guī)定向本行報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，同時(shí)以書面形式向本行保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如因其報(bào)告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償。主要非自然人股東按照規(guī)定向商業(yè)銀行報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，同時(shí)以書面形式向商業(yè)銀行保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如因其報(bào)告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償。（2）計(jì)算一個(gè)關(guān)聯(lián)方的交易余額時(shí)，關(guān)聯(lián)自然人的近親屬已合并計(jì)算。計(jì)算一個(gè)關(guān)聯(lián)方的交易余額時(shí)，關(guān)聯(lián)法人或其他組織的集團(tuán)客戶已合并計(jì)算。（3）重大關(guān)聯(lián)交易按照規(guī)定程序?qū)徟Ｖ卮箨P(guān)聯(lián)交易未及時(shí)報(bào)告監(jiān)事會和監(jiān)管部門。（4）對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決或決策時(shí)，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員回避。監(jiān)督機(jī)制（1）內(nèi)審部門每年對關(guān)聯(lián)交易及關(guān)系人進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送董事會和監(jiān)事會。（2）董事會每年未向股東大會就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以及關(guān)聯(lián)交易情況做出專項(xiàng)報(bào)告。（3）關(guān)聯(lián)交易的信息披露及時(shí)、充分、準(zhǔn)確。（六）市場約束信息披露（1）按照有關(guān)法律法規(guī)、會計(jì)制度和監(jiān)管規(guī)定建立信息披露管理制度。（2）按照監(jiān)管要求，通過年度報(bào)告方式及時(shí)披露信息。按照監(jiān)管要求及時(shí)披露公司基本信息、公司治理信息、股權(quán)管理信息、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、關(guān)聯(lián)交易信息、年度重大事項(xiàng)等。（3）董事、高級管理人員未對年度報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見；監(jiān)事會未提出書面審核意見。（4）年度報(bào)告于每個(gè)會計(jì)年度終了后的四個(gè)月內(nèi)披露。（5）對于監(jiān)管要求十日內(nèi)披露的事項(xiàng)，及時(shí)披露。因特殊原因不能按時(shí)披露的，提前向監(jiān)管部門提出申請。外部審計(jì)（1）聘請外審機(jī)構(gòu)對年度財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)。（2）聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會計(jì)師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，由股東大會董事會決定。嚴(yán)格按照規(guī)定履行決策程序。（3）委托具有獨(dú)立性、專業(yè)勝任能力和聲譽(yù)良好的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)從事審計(jì)業(yè)務(wù)。（4）未對外部審計(jì)報(bào)告質(zhì)量及審計(jì)業(yè)務(wù)約定書的履行情況進(jìn)行評估。（七）其他利益相關(guān)者治理利益相關(guān)者參與程度（1）能夠?yàn)閱T工提供有效途徑參與公司的重大決策和日常經(jīng)營管理。（2）鼓勵(lì)員工通過合法渠道對有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的行為予以報(bào)告，并充分保護(hù)員工合法權(quán)益。（3）建立職工代表大會制度、職工監(jiān)事制度。（4）涉及職工切身利益的重大問題經(jīng)過職代會審議。（5）指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資者關(guān)系維護(hù)。利益相關(guān)者協(xié)調(diào)程度（1）未發(fā)生因損害消費(fèi)者合法權(quán)益被投訴、舉報(bào)并查證確有相關(guān)事實(shí)的情況。（2）在公司內(nèi)部適用以客戶為中心的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。（3）最大程度維護(hù)債權(quán)人等利益相關(guān)者利益。維護(hù)債權(quán)人利益，維護(hù)同業(yè)利、人益。（4）未發(fā)生與公司主營業(yè)務(wù)相關(guān)的訴訟與仲裁事項(xiàng)（被告）。社會責(zé)任（1）董事會未制定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略。（2）高級管理層未制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，開展內(nèi)控檢查和考核評價(jià)，每年度向董事會報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況。（3）高級管理層能夠指定高管人員和牽頭部門組織綠色信貸各項(xiàng)工作。（4）在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會公益事業(yè)方面履行社會責(zé)任，并在制定發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)予以體現(xiàn)，同時(shí)定期向公眾披露社會責(zé)任報(bào)告。二、商業(yè)銀行公司治理有效性評價(jià)（一）股東治理股東行為（1）投資人不存在以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股情況。（2）存在投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人未經(jīng)批準(zhǔn)單獨(dú)或合計(jì)持有本行股份總額百分之五以上情況。（3）不存在委托持股的情形。（4）不存在主要股東以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有本行股份。不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)超過本行股份總額的百分之五情況。（5）不存在主要股東越過董事會和高管層直接干預(yù)公司經(jīng)營管理，或進(jìn)行利益輸送，或?yàn)E用股東權(quán)利損害利益相關(guān)者的合法權(quán)益情況。（6）不存在主要股東不支持銀行董事會制定的合理的資本規(guī)劃，阻礙其他股東對銀行補(bǔ)充資本或合格新股東進(jìn)入的情況。（7）不存在股東未按監(jiān)管規(guī)定質(zhì)押商業(yè)銀行股份。（8）不存在股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有商業(yè)銀行股權(quán)50%時(shí)，未對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。（9）不存在直接或變相接受本行股權(quán)質(zhì)押并提供授信服務(wù)。（10）不存在股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在權(quán)屬糾紛，以及針對股東股權(quán)問題投訴舉報(bào)較為集中情況。（11）存在長期多次委托其他股東代為參加股東大會情況。（二）董事會治理董事會-董事會運(yùn)作（1）不存在將董事會的法定職權(quán)授予董事或其他個(gè)人、機(jī)構(gòu)行使。不存在一言堂或內(nèi)部人控制的情形。（2）不存在董事會采取通訊表決方式審議利潤分配方案、審議重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、審議聘任或解聘高級管理人員、審議資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)情況。（3）監(jiān)管部門對本行的監(jiān)管意見及本行整改情況在董事會上予以通報(bào)。董事會對監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見、現(xiàn)場檢查意見書等監(jiān)管文書提出的問題，未能督促整改并及時(shí)審議整改進(jìn)展。（4）董事會成員能忠誠、盡職、謹(jǐn)慎地開展工作，能最大程度地維護(hù)公司和股東的利益。（5）能夠保障相關(guān)董事特別是股權(quán)董事和獨(dú)立董事能夠獲取準(zhǔn)確、相關(guān)的、及時(shí)的信息。（6）本行規(guī)定了董事在商業(yè)銀行的最低工作時(shí)間。董事能夠每年親自出席三分之二以上的董事會會議。因故不能出席會議的董事，能夠委托同類別其他董事代為出席。（7）不存在董事在履職過程中謀取私利。董事本職、兼職與其在本行的任職是不存在利益沖突。董事按規(guī)定如實(shí)向董事會報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系。董事按規(guī)定如實(shí)向監(jiān)事會報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系。董事按規(guī)定履行回避義務(wù)。不存在高級管理人員為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會。不存在高級管理人員接受與本行交易有關(guān)的利益不存在高級管理人員徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。（8）董事任期屆滿，能夠在半年內(nèi)產(chǎn)生董事候選人。董事會-獨(dú)立董事（1）不存在故意隱瞞影響?yīng)毩⒍陋?dú)立性的情況。（2）獨(dú)立董事未按監(jiān)管要求發(fā)表獨(dú)立意見。未對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。發(fā)展戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展、投資等方面不存在激進(jìn)行為。（三）監(jiān)事會和管理層治理監(jiān)事會（1）監(jiān)事任期屆滿及時(shí)改選。監(jiān)事任期屆滿，在半年內(nèi)產(chǎn)生監(jiān)事候選人。（2）外部監(jiān)事與本行之間，不存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。外部監(jiān)事與本行主要股東之間，不存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。管理層（1）董事長和行長不存在明顯矛盾，不存在因董事長和行長存在矛盾，造成本行決策、管理流程混亂，甚至產(chǎn)生對抗性沖突的等情況。（2）不存在高級管理層超越董事會授權(quán)開展業(yè)務(wù)情況。薪酬考核（1）考評指標(biāo)設(shè)置未違反審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)的原則。未設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u指標(biāo)。未在綜合績效考評指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時(shí)性考評指標(biāo)。未設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標(biāo)。分支機(jī)構(gòu)未自行制定考評辦法或提高考評標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)要求。（2）除履職評價(jià)的自評環(huán)節(jié)外，董事參與本人履職評價(jià)和薪酬的決定過程。除履職評價(jià)的自評環(huán)節(jié)外，監(jiān)事不參與本人履職評價(jià)和薪酬的決定過程。高級管理人員參與本人績效考核標(biāo)準(zhǔn)和薪酬的決定過程。（3）薪酬延期支付期限內(nèi)，若相關(guān)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)已實(shí)際暴露，本行將對相關(guān)責(zé)任人績效薪酬進(jìn)行調(diào)整、扣回。（四）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控內(nèi)部審計(jì)稽核審計(jì)部每年以季度為時(shí)限進(jìn)行序時(shí)審計(jì)工作，并根據(jù)相關(guān)制度及省市聯(lián)社的相關(guān)要求不定期進(jìn)行各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)工作。對各項(xiàng)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進(jìn)行跟蹤，董事會及高管層對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)作出有效的整改措施及要求，確保內(nèi)部審計(jì)結(jié)果得到充分利用，按照整改措施及要求對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)。（五）關(guān)聯(lián)交易治理關(guān)聯(lián)交易違規(guī)行為關(guān)聯(lián)交易價(jià)格公允。交易條件未優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易。不存在通過直接或間接融資方式對關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送。不存在股東與本行進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，利用其對本行經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益情況。不存在違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款。不存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。關(guān)控委及時(shí)審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部審計(jì)部門對本行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)商業(yè)銀行董事會和監(jiān)事會不存在本行為關(guān)聯(lián)