財(cái)務(wù)部印章、網(wǎng)銀、支票使用管理制度確保財(cái)務(wù)安全管理

本資料為word版本——可編輯、可修改本資料為word版本——可編輯、可修改本資料為word版本——可編輯、可修改財(cái)務(wù)部印章、網(wǎng)銀、支票使用治理制度一、目的為加強(qiáng)銀行預(yù)留印鑒、網(wǎng)銀、支票的治理，明確印章的使用及支票的購、保注銷等節(jié)的和程序特制制度。二、財(cái)務(wù)部印章治理使用制度1、財(cái)務(wù)部章包括財(cái)務(wù)專章公法人章金收現(xiàn)金付訖章私人（僅限務(wù)部員2、財(cái)務(wù)部章的及使用定：財(cái)務(wù)部責(zé)人負(fù)責(zé)印的保使用治理具細(xì)如下：⑴財(cái)務(wù)專章由部經(jīng)理管用財(cái)務(wù)收據(jù)行務(wù)的辦理以司名上報(bào)財(cái)統(tǒng)計(jì)辦理銀賬務(wù)出具財(cái)務(wù)證等事情況財(cái)務(wù)部經(jīng)理請示公司總經(jīng)理后再加蓋務(wù)專⑵公司法章由部經(jīng)理管，辦理銀業(yè)務(wù)用；⑶有關(guān)私人印章由本人或者由印章本人委托其他財(cái)務(wù)人員管理和使⑷現(xiàn)金收現(xiàn)付章由納保生的現(xiàn)收取務(wù)，要在會(huì)開具上加蓋金收章發(fā)生的金支時(shí)，由納支金時(shí)在銷單加蓋現(xiàn)付訖3、財(cái)務(wù)部章的規(guī)定：⑴行預(yù)印鑒財(cái)務(wù)收不得人保管使用；⑵印章保管人不得擅自將印章交與保管人之外的任何人使用或治理；⑶章人事請時(shí)需辦理接續(xù)節(jié)假日間須由印章保管將印存。4、財(cái)務(wù)部章的及處理：發(fā)現(xiàn)印章丟失，印章保管人應(yīng)立即向印章治理負(fù)責(zé)人報(bào)告并登報(bào)聲明作廢，同時(shí)報(bào)公司綜合部備案后申請重新刻制，財(cái)務(wù)部視節(jié)嚴(yán)度，對(duì)管人批評(píng)或適當(dāng)。三、銀行動(dòng)態(tài)口令牌、銀行U盾的保管及使用制度1、網(wǎng)銀作括：中動(dòng)態(tài)口令牌中行審核口牌、浦發(fā)行操作U浦發(fā)行審核U。2、保管及規(guī)定：（1）中行操作口牌、行操作U盾公出納（員管行動(dòng)審核口牌浦行審核U盾由部經(jīng)（審核員）管，非網(wǎng)上行操員上機(jī)。（2出納進(jìn)操作時(shí)核撥付計(jì)的原據(jù)后進(jìn)網(wǎng)上制單禁手全的款支付核員根撥付審核賬額大小的正確，并對(duì)行網(wǎng)付進(jìn)行核指權(quán)。（3）出納員每日對(duì)撥付的款項(xiàng)進(jìn)行逐筆查詢并確認(rèn)交易是否成功。（4出納和銀行系網(wǎng)銀業(yè)的更向?qū)W(wǎng)銀出現(xiàn)故時(shí)作錄并報(bào)門經(jīng)況主動(dòng)銀行通避開經(jīng)濟(jì)損。（5）出納網(wǎng)銀的詢功及時(shí)把握資金，及時(shí)賬，做到日月結(jié)。（6）操作審核員管好U及口令密碼禁轉(zhuǎn)給人使用或讓他替操作時(shí)離電腦或業(yè)務(wù)完成后及時(shí)退出作系統(tǒng)（7）碰到非凡情況時(shí)，操作員和審核員因事出差或者請假時(shí)，應(yīng)請示門經(jīng)理交接宜嚴(yán)禁一個(gè)人對(duì)網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)進(jìn)行操作和審核。（8）Q網(wǎng)銀U盾由出保管銀行卡由會(huì)計(jì)管證碼由務(wù)經(jīng)。3電子令牌和U盾一單效或失及時(shí)銀掛失并辦理新口令牌及U盾。四、財(cái)務(wù)部支票治理使用制度1、支票包括現(xiàn)金支、轉(zhuǎn)票。2、支票保使用規(guī)定:⑴行支與財(cái)印鑒出納管行支銀印由會(huì)計(jì)和出納開保⑵不得簽發(fā)“空頭支票”和“遠(yuǎn)期支票”辦理支票結(jié)算必須遵守《中華民共票據(jù)法《人民銀結(jié)算的規(guī)定。⑶支票領(lǐng)用：金額、收款單位、簽發(fā)日期、用途由出納人員認(rèn)真填寫對(duì)填支票，蓋作廢”章，并保⑷非凡情況，需要以現(xiàn)金支票的形式支付供給商或者建筑商的對(duì)方具效收嚴(yán)把有填寫全的交給收款單。⑸每月?lián)y行記帳行對(duì)帳編銀存