貸款反欺詐管理辦法

管理方法第一章總那么第一條為了更好地做好貸款欺詐案件管理工作，促進和保障我第二條發(fā)現(xiàn)發(fā)生惡性案件或突發(fā)案件時，應(yīng)及時向上級詳細(xì)報告案情。同時，應(yīng)及時與公檢、法部門聯(lián)系，互通情況，密切配合，第三條對冒用他人名義、欺詐、內(nèi)外勾結(jié)和內(nèi)部作案等貸款詐時向公司合規(guī)部部等職能部門報告。同時盡快查清案情，追收欠款，如必要應(yīng)配合公、檢、法機關(guān)進行法律訴訟及刑事責(zé)任追究。對已發(fā)、案件或其他可疑信息，進行具體的調(diào)查、取證分析，擬定催收方案，第二章管理根本原那么第五條根本原那么是在保證嚴(yán)謹(jǐn)?shù)陌讣徍朔止で疤嵯?，盡量使案件的調(diào)查、取證、處理、案件傳遞與管理、風(fēng)險總結(jié)與反應(yīng)及整第三章職能部門及輔助設(shè)備第六條我部欺詐管理案件管理應(yīng)有專設(shè)職能部門，目前由風(fēng)險局部類來配置，以處理不同類型的案件，輔助設(shè)備包括：專門的、第四章貸款欺詐案件的種類及特征第七條外部案件分子利用竊取或偽造的貸款資料，騙取銀行或金2、案件主要特征：。1、內(nèi)外勾結(jié)，超出權(quán)限增加額度或修改刪除授權(quán)記錄；2、通過更改電腦中客戶資料進行詐騙；2、修改電腦中客戶工作及收入等證明文件信息制造虛假的申貸資料進行詐騙；、內(nèi)部人員向不法分子提供公司已貸款客戶有效資料或電腦程第五章欺詐案件處理流程第九條流程圖見附件。第十條案件上報第十二條風(fēng)險控制部專職部門調(diào)查取證出具相應(yīng)的調(diào)查結(jié)果，并反應(yīng)調(diào)查結(jié)果，如案情復(fù)雜，可適當(dāng)延長案案件。對于非案件可將評估情況反應(yīng)。案件那么按相應(yīng)程序處理。再用第十三條調(diào)查結(jié)果的上報收，要求客戶提前結(jié)清；OCA公司催收；明確以后，將調(diào)查結(jié)果報請風(fēng)險控制部第十四條調(diào)查材料的整理及分類歸檔順序整理：投保單〔深圳地區(qū)：貸款申請表〕及貸款附屬資料、催收記錄、還款記錄、公安部門的立案回執(zhí)、結(jié)案報告。如提出公訴的還。第十五條案件風(fēng)險點分析及改良措施的反應(yīng)實施子郵件及時向案件上報部門反應(yīng)2、風(fēng)險控制部門將具體改良措施評估后，經(jīng)過風(fēng)險控制部領(lǐng)導(dǎo)第十六條風(fēng)險授信政策的調(diào)整案件管理部門應(yīng)定期對不同地區(qū)單位時間內(nèi)發(fā)生的欺詐案件進第六章黑名單上傳第十七條在案件最終調(diào)查結(jié)果出來后，案件管理部門應(yīng)根據(jù)案單系統(tǒng)，防止欺詐風(fēng)險進一步擴大。欺詐客戶資料包括：姓名、身份證明的種類與號碼、投保單〔貸款申請表〕單位名稱、單位地址、住第七章附那么管理方法自XX日開始實施。XX具有最終解釋權(quán)。附件一貸款欺詐案件處理作業(yè)流程圖人事人事部合規(guī)審計部全轄分支機構(gòu)公安經(jīng)偵