2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試試卷887

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關于ETF基金上市交易價格的漲跌幅，以下表述正確的是（ ）。A．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C．自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%D．自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%答案：D解析：ETF通常以緊貼主要股價指數(shù)的走勢為目標，因此其標的資產(chǎn)往往就是構成主要股價指數(shù)的成分股的組合。ETF基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行。張三大學剛畢業(yè)，進入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對于張三的看法：I.我只是一名普通員工，所以沒有義務制止和向監(jiān)管機構舉報其他員工II.我不是合規(guī)人員，沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以上判斷正確的是（）。I不正確、II正確口I正確、II不正確口I和I都不正確口I和I都正確口答案：C解析：工項，守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。n項，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內容實質，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。根據(jù)我國相關法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區(qū)間是（）。18周歲以上不滿20周歲16周歲以上不滿18周歲18周歲以上20周歲以上答案：B口解析：我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。關于機構申請基金銷售業(yè)務資格所應當具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A．該機構有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內控制度B．該機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進行備案C．該機構財務狀況良好D．該機構具備健全高效的業(yè)務管理制度答案：B口解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》對不同機構的具體要求，從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。關于公募基金中期報告對信息披露的要求，以下表述錯誤的是（ ）。A．中期報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告B．中期報告不要求進行審計C．中期報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況D．中期報告的重大事件揭示中無須披露報告期內改聘會計師事務所的情況答案：D解析：重大事件揭示中，半年度報告只報告期內改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等。關于基金銷售機構對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）。A．應當根據(jù)普通投資者的風險承受能力對其進行細化分類和管理B．向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品時應當履行特別的注意義務C．應基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風險等級的產(chǎn)品D．不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品答案：C解析：c項，基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務。下列關于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A．目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金封閉式基金基金份額在基金合同期限內固定不變C．收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標D．混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下答案：A解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。下列關于基金管理人管理層的工作職責的說法中，錯誤的是（ ）。A．基金管理人管理層不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動B．在單一股東情況下，基金管理人管理層可以接受股東或實際控制人超越股東會、董事會的指示C．基金管理人管理層應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D．基金管理人管理層在職權范圍內對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預答案：B口解析：管理層在經(jīng)營管理中，應遵守公平對待股東和客戶的原則。應該公平對待所有的股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東?；鹦畔⑴对瓌t不包括（）。A．完整性原則B．適用性原則C．真實性原則D．及時性原則答案：B口解析：在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；鸨O(jiān)管的基本原則不包括（）。A．嚴格監(jiān)管原則B．保障投資人利益原則C．審慎監(jiān)管原則D．公開、公平、公正監(jiān)管原則答案：A解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。口從業(yè)人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是（）。A．不以財富多寡作為服務標準B．對師長提供特別服務C．尊重殘疾客戶D．客戶利益優(yōu)先答案：B口解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。以下屬于金融市場參與者，且在金融市場中具有支配性作用的是（）。A．個人居民B．中央銀行C．金融機構D．政府答案：C解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道；金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機構既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用?；鸸芾砣藘炔靠刂浦酗L險管理的基本框架包括（）。.目標設定.風險評估in.風險應對w.信息與溝通口A.1、11、叫i、n、n、Mi、n、inn、n、w答案：B口解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面的內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。關于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶可以根據(jù)基金類別分類一起核算應當以基金為會計核算主體獨立核算不同基金可以共用名冊登記答案：C解析：基金管理人對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是（）。A．金融資產(chǎn)B．金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)C．實物資產(chǎn)D．金融資產(chǎn)、實物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門認可的資產(chǎn)答案：A解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務、收取費用的行為。資產(chǎn)管理的特征之一是，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。關于道德和法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．法律是由國家制定或認可的行為規(guī)范，道德是大家普遍接受的行為規(guī)范B．法律的實施依靠他律，而道德依靠自律C．道德和法律的調整范圍沒有交叉D．法律以權利和義務為內容，要求權利義務對等，而道德一般以義務為內容，并不要求有對等的權利答案：C解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象；而道德調整不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。因此，二者的調整范圍是交叉關系。職業(yè)的形成經(jīng)歷了漫長的過程，人們在長期的職業(yè)實踐中形成了比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)心理，會在本職工作中世代傳承，從而使得同行業(yè)內形成相似的職業(yè)道德規(guī)范，體現(xiàn)了職業(yè)道德的（）。A．規(guī)范性B．繼承性C．特殊性D．連續(xù)性答案：B口解析：職業(yè)道德具有繼承性，表現(xiàn)在職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。從職業(yè)道德的發(fā)展軌跡來看，與一般社會道德一樣，具有歷史的繼承性。關于基金產(chǎn)品風險評價，以下表述正確的是（）。A．開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B．為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C．基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D．基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存答案：D解析：A項，開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)公開披露信息進行；B項，基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開；C項，基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5?？趹敯凑諊鴦赵鹤C券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行注冊或者備案的基金服務機構有（）。.為公募基金提供投資顧問服務的機構.為公募基金提供銷售服務的機構.為公募基金提供估值服務的機構口a.i、n、ni口I、II、Ii、I答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。下列事項中，不屬于操作風險的是（）。A．某基金公司的估值系統(tǒng)出現(xiàn)了故障導致估值工作無法正常進行B．債券型基金持有的某公司發(fā)行的債券由于公司違反環(huán)保規(guī)定受到處罰導致債券價格下跌C．某基金公司投資管理關鍵崗位員工突然離職導致原投資目標難以正常實現(xiàn)D．某投資經(jīng)理未執(zhí)行投資限額制度而導致買入股票持倉超標，違背了資產(chǎn)管理計劃合同的比例限額答案：B口解析：操作風險是指由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括制度和流程風險、信息技術風險、業(yè)務持續(xù)風險、人力資源風險、新業(yè)務風險和道德風險。開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。A．募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣B．募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣C．募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣D．募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣答案：D解析：開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。某基金管理公司募集并成立一只QDII房地產(chǎn)基金，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，該基金禁止投資于（）。A．房地產(chǎn)上市公司股票B．房地產(chǎn)抵押按揭C．住宅按揭支持證券D．房地產(chǎn)信托憑證答案：B口解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實物商品；⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。在基金管理人加強合規(guī)文化建設過程中，重要性排序相對靠后的是（）。A．加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部門、監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流B．有效落實合規(guī)考核機制C．引導并加強其他外部合作機構的合規(guī)經(jīng)營意識D．加強管理層對合規(guī)文化建設工作的重視程度答案：C解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在下列四個方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視。②加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享。③有效落實合規(guī)考核機制。④積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。下列關于普通基金凈值公告的表述中，正確的是（）。A．開放式基金開放前披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B．普通基金凈值公告的信息主要包括基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C．封閉式基金一般至少每周披露一次份額凈值和資產(chǎn)凈值D．開放式基金披露每個開放日的份額凈值和資產(chǎn)凈值答案：C解析：AD兩項，開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。B項，普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。C項，封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括（）。I.正確樹立基金職業(yè)道德觀念，培養(yǎng)職業(yè)使命感和責任感.自我學習基金職業(yè)道德規(guī)范，主動接受基金職業(yè)道德教育.發(fā)揮社會各界的持續(xù)監(jiān)督，特別是輿論監(jiān)督作用W.在基金執(zhí)業(yè)活動中踐行基金職業(yè)道德，不斷自我改造、自我完善口i、n、ni口i、ni、叫i、ii、叫n、ni、叫答案：C解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：①正確樹立基金職業(yè)道德觀念；②深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范，一方面要自我學習基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動接受基金職業(yè)道德教育；③積極參加基金職業(yè)道德實踐。根據(jù)基金銷售適用性與投資者適當性原則，基金募集機構下列（）行為是允許的。由于遺產(chǎn)繼承，將高風險等級的產(chǎn)品份額轉讓給普通投資者風險承受能力最低類別的普通投資者主動要求并經(jīng)過錄像留痕后，向其出售高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務c.向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務D.向不符合準入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務答案：A解析：A項，除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉讓之外，普通投資者主動購買高于其風險承受能力基金產(chǎn)品或者服務的行為，不得突破相關準入資格的限制。BCD三項，基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務。最低風險承受能力類別的普通投資者不得購買高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。關于開放式基金連續(xù)2個開放日發(fā)生巨額贖回的處理，下列說法正確的是（）。A．如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請B．已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間15個工作日C．應在至少一種中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定的信息披露媒體公告D．已經(jīng)接受的贖回申請不可以延緩支付贖回款項答案：A解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項。但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。從管理人的角度來看，基金運作活動可以分為三大部分，分別為（）。A．基金的市場營銷、基金份額的登記交易、基金的后臺管理B．基金的市場營銷、基金的投資管理、基金的后臺管理C．基金的市場營銷、基金的估值和會計核算、基金的后臺管理D．基金的投資管理、基金的后臺管理、基金的信息披露答案：B口解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人對持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估值方式是（）。A．成本估值B．公允價值估值C．市值法估值D．收益法估值答案：B口解析：當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。關于基金管理人業(yè)務部門的風險管理職責，下列說法錯誤的是（ ）。A．業(yè)務部門應當對部門風險管理制度和流程的有效性負責B．業(yè)務部門分管高管是部門風險管理的第一責任人C．業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程D．業(yè)務部門應當評估本部門的風險答案：B口解析：B項，在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規(guī)定，下列屬于基金服務機構的是（）。.基金銷售機構.基金份額注冊登記機構.基金評價機構”.接受基金委托人委托的律師事務所口a.i、n、ni、MI、Ii、Ii、I、I答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務以及律師事務所、會計師事務所等。下列屬于基金客戶服務特點的是（）。A.規(guī)范性、細分性B．持續(xù)性、全面性C．客觀性、適用性D．專業(yè)性、持續(xù)性答案：D解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動?；鹂蛻舴站哂幸韵滤膫€特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。口需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A．股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣市場基金口C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額口D．封閉式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：凡是根據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額?？谙铝嘘P于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（ ）。A．相較于機構投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益B．不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼C．在進行投資分析等專業(yè)活動時，應當公平對待所有客戶D．應當尊重并公平對待所有客戶答案：A解析：公平對待客戶是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應當公平地對待所有客戶。甲資產(chǎn)管理有限公司以非公開方式向投資者募集資金設立三只私募基金，其組織形式分別為契約型、公司型和有限合伙型，均委托托管機構托管。三只私募基金募集完成后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送的基本信息中，相同的內容包括（）。.主要投資方向及基金類別H.基金的工商登記和營業(yè)執(zhí)照in.基金合同w.托管協(xié)議口I、n、wn、nC.I、wd.I、n、in答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A．下1個節(jié)假日前B．當日C．次1個交易日D．次2個交易日答案：C解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示?？陉P于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。A．基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素B．基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平C．基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項D．基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設無須區(qū)分答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：①基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾；②基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平；③基金從業(yè)人員應當合理分析，判斷影響投資分析，建議或行動的重要因素；④基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實，觀點和假設；⑤基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項；⑥基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資，選擇證券，構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；⑦基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項，基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設。某基金管理公司擬開展以下營銷活動，其中符合合規(guī)要求的是（ ）。

A.公司網(wǎng)站專欄比較管理同類基金的管理人，提及“XX金公司投研實力不強”廣告語B.B.在客服電話來電等待中播放“XX基金避險的不二之選”的C．使用“安心享受成長”作為宣傳語D．邀請著名經(jīng)濟學家在宣傳會上介紹基金業(yè)動態(tài)答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登載單位或者個人的推薦性文字。不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質與職權，下列說法錯誤的是（）。A．會員大會及理事會的職權由中國證監(jiān)會規(guī)定B．協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權并應報中國證監(jiān)會備案C．會員大會是協(xié)會的權力機構D．理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構答案：A解析：在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領導基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協(xié)會章程規(guī)定。先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能力為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。根據(jù)以上資料，回答32?34題?？贗、叫n、ni、叫I、n、ni、叫i、ii、叫答案：D解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求?？陉P于基金銷售機構向普通投資者銷售產(chǎn)品前應當告知的相關信息，下列表述錯誤是（）。A．告知可能直接導致本金虧損的事項B．告知所銷售產(chǎn)品未來收益預期c．告知投資者適當性匹配的意見D．告知限制銷售對象權利行使期限答案：B口解析：基金銷售機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：①可能直接導致本金虧損的事項。②可能直接導致超過原始本金損失的事項。③因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項。④因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。⑤限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容。⑥投資者適當性匹配意見。B項，不可對證券投資業(yè)績進行預測。基金的招募說明書更新的頻率是（）。A．每年B．依據(jù)實際需要進行更新C．每季度D．每半年答案：D解析：招募說明書應當每6個月更新，主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內容。在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。A．采用貶低同行方式招攬顧客B．正確對待利益問題C．不擇手段地競爭D．利用內幕交易盈利答案：B口解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日是（）。A．基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日B．基金合同生效公告發(fā)布之日C．基金募集結束日D．投資人繳納認購的基金份額的款項之日答案：A解析：投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。常見的另類投資基金主要有（）。.證券投資基金.私募股權投資基金.風險投資基金W.對沖基金V.不動產(chǎn)投資基金口a.n、ni、w、v口I、I、VI、I、vd.i、n、ni、v口答案：A解析：常見的另類投資基金主要有：①私募股權基金。②風險投資基金。③對沖基金。④不