2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共85題）1、關于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、下列關于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉【答案】A3、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內幕信息進行內幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內幕信息的是（）。A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計劃C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃【答案】B4、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉移【答案】B5、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃【答案】C6、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式B.運作方式C.資金募集方式D.投資對象【答案】A7、關于機構申請基金銷售業(yè)務資格所應具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機構具備完整的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度B.該機構需要根據中國證監(jiān)會規(guī)定進行備案C.該機構有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內控制度D.該機構有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系【答案】B8、（）負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。A.督察長B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A9、銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D10、(2017年)某基金銷售機構按照風險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B11、(2017年)當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D12、(2016年)以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A13、（）指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C14、(2016年)下列均為債券類金融資產的是（）。A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股B.基金、國債期貨C.可轉債、票據D.城投債、限售股【答案】C15、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D16、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應當包括（）。A.風險揭示書B.投資者符合合格投資者條件的承諾函C.投資說明書D.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷【答案】C17、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權【答案】D18、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內容D.基金監(jiān)管方式【答案】A19、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B20、(2017年)基金銷售人員就基金業(yè)績進行宣傳時，下列說法中，錯誤的是（）。A.客觀、全面、準確展示業(yè)績B.提供業(yè)績信息的原始出處C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對推介基金業(yè)績的保證【答案】C21、監(jiān)事會依法行使的職權不包括()。A.檢查公司的財務B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】D22、關于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心C.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】B23、關于分級基金，以下表述正確的是（）。A.分級基金將同一基金資產劃份為預期風險收益特征不同的份額類別，分開進行投資運作B.份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征C.結構化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由【答案】A24、基金管理人（）設定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經理【答案】B25、A證券公司營業(yè)部理財經理給客戶群發(fā)的基金新產品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述不合理【答案】A26、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D27、在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業(yè)務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質性審查制度【答案】C28、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C29、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當性管理材料D.客戶服務記錄【答案】D30、基金合同不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人【答案】A31、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)【答案】B32、證券投資基金由（）進行基金財產的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會【答案】B33、（）會導致ETF總份額的減少，（）會導致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風險套利；無風險套利D.無風險套利；風險套利【答案】A34、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A35、（2017年真題）下列關于基金贖回計算公式錯誤的是（）。A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率【答案】A36、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B37、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D38、(2017年)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類別【答案】C39、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C40、可以發(fā)行QDII產品的是（）。A.基金公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.以上都是【答案】D41、（2017年真題）關于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、（2019年真題）關于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調整B.應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障【答案】D43、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C44、（2021年真題）關于基金宣傳推介材料的內容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機【答案】B45、基金募集申請獲得（）核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。A.中國人民銀行B.工商局C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會【答案】C46、(2016年)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D47、（2016年真題）下列關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明【答案】D48、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C49、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行（）評級。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C50、保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B51、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A.虛假出資B.經股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經營活動C.要求基金管理人利用基金財產為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B52、對于進行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費()。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費【答案】C53、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B54、不屬于誠實守信基本要求的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.不得違反法律法規(guī)【答案】D55、(2016年)某投資人投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生利息50元，對應認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認購份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D56、下列不屬于股票型ETF分類的是（）A.全球指數(shù)ETFB.抽樣復制型ETFC.風格指數(shù)ETFD.策略指數(shù)ETF【答案】B57、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權B.基金資產保管權C.基金資產管理權D.基金份額所有權【答案】D58、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D59、兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是閉式基金【答案】D60、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B61、(2017年)某基金公司在其門戶網站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A62、(2017年)封閉式基金的份額凈值應至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A63、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D64、基金管理人加強合規(guī)文化建設，需要做到（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C66、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B67、(2016年)下列屬于基金募集發(fā)售工作內容的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B68、（2017年真題）根據基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A69、下列屬于反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A70、(2016年)基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A71、股票基金的特點是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D72、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產C.在財產上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶【答案】D73、基金公司獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。基金公司獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.2；1/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3【答案】B74、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D75、（2017年真題）關于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應當與本公司提供的具體產品和服務有機結合B.投資者教育應當采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應當納入本公司各業(yè)務環(huán)節(jié)D.投資者教育應當遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C76、下列對于基金銷售渠道審慎調查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查B.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查C.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查D.以上說法都正確【答案】D77